公務卡管理制度

1、* 公務卡財務管理制度一、公務卡制度的主要內容和操作規(guī)定 公務卡制度按照“銀行授信額度，個人刷卡消費，單位 報銷還款，財政實時監(jiān)控”的管理機制進行操作。（一）公務卡日常管理。1公務卡辦理。公務卡辦理由 * 財務室統(tǒng)一組織本單位在職在編工 作人員向發(fā)卡行申辦。公務卡申辦成功，經(jīng)確認核實后，將 持卡人姓名和卡號等信息統(tǒng)一錄入公務卡管理系統(tǒng)。2基礎信息維護。* 因工作人員新增或調動、離職、退休時，財務室應 及時向發(fā)卡行辦理公務卡的申領或停止使用等手續(xù)，并維護 公務卡管理系統(tǒng)。持卡人的私人信息有變動時，應自行通知 發(fā)卡行更新相關信息。3公務卡主要用于公務支出的支付結算。 公務支出發(fā)生后，由持卡人及時向

2、大隊財務室申請辦理 報銷手續(xù)。公務卡也可用于個人支付結算業(yè)務，但不得辦理 財務報銷手續(xù)，單位不承擔私人消費行為引致的一切責任。4公務卡信用額度設定。公務卡的信用額度，由 * 根據(jù)銀行卡管理規(guī)定和業(yè)務需要，與發(fā)卡行協(xié)商設定。原則上每張公務卡的信用額度不 超過 5 萬元、不少于 2萬元。發(fā)卡行可根據(jù)持卡人資信情況 調整其信用額度，并及時通知持卡人和持卡人所在單位財務 部門。5公務卡的密碼保管及補辦事宜。 公務卡的卡片和密碼均由個人負責保管。公務卡遺失或 損毀后的補辦等事項由持卡人自行向發(fā)卡行申請辦理。其 中，變更公務卡卡號的，持卡人應及時通知大隊財務人員維 護本單位公務卡管理系統(tǒng)。6公務卡對賬 發(fā)

3、卡行按月向持卡人提供公務卡對賬單，并按照與持卡 人約定的方式，及時向持卡人提供公務卡賬戶資金變動情況 和還款提示等重要信息 。持卡人對公務消費交易發(fā)生疑義， 可按發(fā)卡行的相關規(guī)定等提出交易查詢。（二）公務卡支付管理1. 公務卡使用范圍。公務卡使用范圍：包括政府收支分類科目中的辦公費、 差旅費、維修（護）費、會議費、培訓費、公務接待費、 公務用車運行維護費等七款商品和服務支出類科目的核算內 容。凡納入公務卡結算目錄，單次消費額度在5 萬元以下、500 元以上的公務支出事項，必須通過銀行轉賬或公務卡結算，并按有關規(guī)定完成財務報銷手續(xù)。2 公務卡消費需取得發(fā)票及相關刷卡憑證。對于差旅、會議等公務支出

4、，使用公務卡結算的，應在 公務卡信用額度內，先通過公務卡結算，并須取得發(fā)票等財 務報銷憑證和有關銀行卡消費憑證。3 公務卡信用額度管理。特殊情況下公務卡信用額度不能滿足公務支付需要時， 持卡人可通過大隊財務室提前向發(fā)卡行申請臨時增加信用 額度，增加的額度數(shù)和使用期限等具體事項，按照發(fā)卡行有 關規(guī)定執(zhí)行。4 公務卡提現(xiàn)。 持卡人在執(zhí)行公務中原則上不允許通過公務卡提取現(xiàn) 金。確有特殊需要， 應當事前經(jīng)過大隊分管財務負責人批準， 報銷時需附經(jīng)辦人情況說明，并接受財務部門監(jiān)督。未經(jīng)批 準的提現(xiàn)業(yè)務，提現(xiàn)手續(xù)費等費用由持卡人承擔。5 公務卡用卡安全POS在申請到公務卡后，立即在卡背面的簽名條上簽名；刷

5、卡時不要讓公務卡離開視線范圍，留意收銀員的刷卡次數(shù)； 輸入密碼時盡可能遮擋操作手勢；收銀員交回公務卡及 小票后，應認真核對卡片及信息。（三）公務卡財務報銷管理。1財務報銷流程。（1）持卡人辦理公務卡消費支出報銷業(yè)務時，應當按照 大隊財務室要求填寫報銷審批單，并附有關財務報銷憑證及 公務卡消費憑證，按照*規(guī)定的財務報銷程序報請審批。（2）大隊財務人員登錄公務卡管理系統(tǒng)，根據(jù)持卡人提 供的授權號、交易日期、卡號、交易金額等要素下載消費信 息，確認公務消費的真實性，審核確認后批準報銷。（3）在公務卡管理系統(tǒng)中選擇批準報銷的消費明細，錄 入經(jīng)濟分類、用途等要素信息，確認報銷金額后簽發(fā)“財政 授權支付憑

6、證”，交由代理行將款項劃入發(fā)卡行指定的賬戶。（4）通過公務卡管理系統(tǒng)發(fā)送與簽發(fā)的“財政授權支付 憑證”的授權支付憑證號一致的“匯總還款明細表”電子數(shù) 據(jù)給發(fā)卡行。 “匯總還款明細表”必須從公務卡管理系統(tǒng) 直接打印，不得使用另行編輯或下載修改的“匯總還款明細 表”。（5）將經(jīng)代理行受理后的“財政授權支付憑證”回單和加蓋單位財務章（與在發(fā)卡行預留的印鑒一致）的“匯總 款明細表”（一式兩份）應于當日，最遲于第二個工作日交 發(fā)卡行。2 .還款時間要求原則上持卡人應在發(fā)卡行規(guī)定的免息還款期到期前五 個工作日內，向財務室申請辦理報銷手續(xù)；財務人員應當在 發(fā)卡行規(guī)定的免息還款期到期前四個工作日內，辦理報銷資金的還款手續(xù)。對于確需提前還款的業(yè)務，財務室可及時辦 理公務卡報銷還款手續(xù)。持卡人刷卡消費一 1個屆瓠加元自儺還 金瓠1700元jI 、W： 1ft索要發(fā)票理刷卡消費憑證還就信息報銷審批單、報銷憑證、支林回單持卡人公務卡刷卡消費憑證財務室