業(yè)務項目管理辦法(試行)

1、13支付業(yè)務項目管理辦法（試行）第一章總則第一條目的為規(guī)范公司業(yè)務項目管理，明確業(yè)務項目管理的工作要求、 項目管理各方職責以及工作流程，合理配置資源，確保公司各業(yè) 務項目的全面評估、有效管控，提高業(yè)務項目管理的工作效率和 水平，特制訂本辦法。第二條基本要求業(yè)務項目（以下簡稱項目）管理工作的基本要求是：鼓勵創(chuàng) 新、服務市場、科學管理、規(guī)范流程。1 .在執(zhí)行公司有關保密規(guī)定的原則下，由公司業(yè)務規(guī)劃管理委員會及業(yè)務與運營管理部對項目立項評審、項目實施、階段性 成果、項目上線評審以及項目工作效果評估等進行公開發(fā)布。2 .項目主辦部門應按照項目規(guī)劃進度，定期報告項目推進實 施和執(zhí)行情況，并具體說明項目分

2、階段的進展程度。3 .項目推進過程中應嚴格按照項目方案和項目工作流程操 作。對于已經生產上線的項目，業(yè)務與運營管理部組織對項目運作情況定期開展過程控制、監(jiān)督評價及項目質量效果評估。第三條適用范E3本辦法適用于以下項目的管理：1 .公司面向市場所開發(fā)的新業(yè)務、新產品。主要指在業(yè)務品 種、產品功能、支付方式、業(yè)務管理、運營流程等一個或多個方 面，與公司現有業(yè)務和產品具有顯著差異，或對公司現有業(yè)務和 產品進行重大改進、資源整合，并能給公司帶來較好經濟價值的 業(yè)務和產品。2 .已上線的綜合支付項目的優(yōu)化，涉及較大程度的系統(tǒng)、業(yè) 務改造支持。3 .公司明確要求進行立項和上線評審的其他項目。4 .已上線，

3、需進行跟蹤評價和監(jiān)督管理的項目?？偣靖鞑块T及各分支機構應遵照本辦法（含附件）的要求, 開展項目立項、上線評審及項目跟蹤評價等相關項目管理工作。 本辦法內容將根據公司業(yè)務的實際發(fā)展情況，及時進行更新和調 整。第二章參與主體及各方職責第四條參與主體在項目管理工作中，參與主體應主要由項目主辦部門、項目 管理部門和項目專業(yè)評審部門組成。項目主辦部門，是提報項目立項申請的部門，承擔項目建設 的主要工作責任，并完成項目立項申請、項目上線申請等所需的 項目基礎資料的準備工作。項目管理部門，是負責組織項目論證、立項評審、上線評審， 協調推進項目實施和項目過程管控，開展項目效果評估管理的部 門。項目專業(yè)評審部

4、門，是項目工作小組的重要組成部分，主要 從公司戰(zhàn)略、技術應用、業(yè)務管理、風險控制、成本分析等專業(yè) 領域，提出專業(yè)意見，并開展項目專業(yè)指導和效果評價工作。第五條職責分工1.業(yè)務規(guī)劃管理委員會，是公司項目規(guī)劃管理的最高決策機 構。其在項目管理上的職責為：(1)負責審議批準項目管理相關的管理辦法等制度規(guī)范；(2 )具有對項目規(guī)劃和項目立項申請的最終審批權；(3 )審議批準公司重大項目以及項目管理中的其他重要事 項。2.業(yè)務與運營管理部，作為公司項目的統(tǒng)籌管理部門，主要 工作職責為：(1 )負責制定公司項目管理辦法、工作流程等制度規(guī)范；(2)負責組織項目論證、立項評審和審批，協調推動項目 實施，組織開

5、展項目質量跟蹤評價活動；(3)根據項目實際情況，承擔業(yè)務管理、運營流程等專業(yè) 評審責任；(4 )負責建立項目資料管理制度，負責項目檔案管理。3.項目主辦部門，承擔項目建設的工作責任，目前主要指總 公司各前臺部門和分支機構。其主要工作職責為：(1 )負責完成項目的立項準備和項目立項申請；(2)負責明確項目實施具體規(guī)劃和項目需求；(3 )負責按照立項審批通過的項目規(guī)劃方案，組織項目實 施，并對項目進度、成本、質量、風險負責；(4)負責完成項目上線準備工作，并提交項目上線申請；(5 )負責開展項目上線后的生產運行，配合開展項目效果 跟蹤評估。4.項目專業(yè)評審部門，承擔項目專業(yè)評審、論證的工作責任,

6、主要是公司各專業(yè)職能部門。其主要工作職責為：(1 )負責在項目立項審批及項目上線審批環(huán)節(jié)，完成專業(yè) 評審論證；(2)負責配合項目主辦部門和項目管理部門，完成項目上 線準備工作；(3 )負責在項目上線實施后，配合開展項目效果跟蹤評估。第三章 項目立項申請及評審第六條項目立項準備1 .明確項目主辦部門對于總公司部門擬提交的項目立項申請，由提交部門作為項 目主辦部門，負責項目立項申請、實施、上線申請等工作。對于分公司擬提交的項目立項申請，分公司應根據項目實際 情況，明確其具體落地的總公司部門，并在與具體部門溝通確認 后，由總公司相關部門共同作為項目主辦部門，提交立項申請。 對于無法明確具體落地部門的

7、項目，分公司可直接向業(yè)務與運營 管理部提交項目立項申請，并在項目立項預評審或立項評審環(huán)節(jié), 明確其具體落地部門。2 .項目立項申請資料項目主辦部門應在項目立項評審前，向業(yè)務與運營管理部提 交綜合支付業(yè)務項目立項申請書(附件1 ),以及項目立項申 清的具體資料。項目立項申請資料包括但不限于：(1 )項目總體情況介紹；(2 )市場前景分析以及成本收益預測；(3 )業(yè)務管理規(guī)則、業(yè)務運作模式及業(yè)務流程描述；(4 )技術架構及可行性分析；(5 )風險控制手段及業(yè)務合規(guī)性說明；(6 )項目實施整體規(guī)劃方案及階段性建設目標。為確保項目立項評審論證充分，項目主辦部門在立項申請資 料中，應從公司戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃、

8、成本收益、業(yè)務管控、技術架構、 風險合規(guī)等方面，進行項目可行性的全面闡述。同時需指定具體 項目負責人，負責項目管理過程中的各項溝通協調工作，并負責 在項目評審過程中與風險管理部銜接，根據風險管理部要求落實 各項風險評估工作。3.項目立項預溝通對于新項目立項，由項目主辦部門提出立項申請，由業(yè)務與 運營管理部配合完成項目預溝通及初期調研。經項目預溝通后，確認立項申請資料基本完善的，由業(yè)務與 運營管理部組織發(fā)起項目立項評審會議；對于立項資料需要補充 完善或另行討論的，由業(yè)務與運營管理部組織發(fā)起項目立項預評 審會議或項目研究專項討論會議。第七條立項預評審對于創(chuàng)新程度較高或技術業(yè)務改造程度較大的項目，為

9、使各 部門全面了解項目情況，業(yè)務與運營管理部在與項目主辦部門確 認后，組織項目立項預評審。預評審主要由各專業(yè)部門聽取項目 主辦部門的相關介紹，初步審核項目申請資料，并通過討論提問 等方式，全面了解項目思路和規(guī)劃方案。在項目預評審環(huán)節(jié)，各專業(yè)評審部門根據項目類型及項目立 項申請資料的內容，可要求項目主辦部門提供更詳細的技術、合 規(guī)、風險、運營、財務等補充材料。對于經項目專業(yè)評審部門論證，項目明顯不符合公司業(yè)務發(fā) 展規(guī)劃等立項審查標準的，可確認不予正式立項。第八條立項評審對于可啟動立項評審的項目，由業(yè)務與運營管理部根據項目 實際情況，組織相關部門開展對項目立項申請的評審，并及時公 告項目立項評審結

10、果。評審過程中，各評審單位應提交專業(yè)的評 審意見書。1 .戰(zhàn)略管理部應在相關評審意見中明確，項目是否符合公司 發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務發(fā)展方向，并提出相關專業(yè)建議。2 .業(yè)務與運營管理部應在相關評審意見中明確，項目是否有 利于業(yè)務發(fā)展、是否存在與現有產品相沖突的情況、業(yè)務管理及 業(yè)務運作模式設計是否合理合規(guī)，并提出相關專業(yè)建議。3 .技術管理部應在相關評審意見中明確，項目技術實現方式 是否可行、是否存在重復投資建設的情況，并提出相關專業(yè)建議。4 .計劃財務部應在相關評審意見中明確，項目運作計劃是否 符合公司財務預算管理要求，并提出相關專業(yè)建議。5 .風險管理部應在相關評審意見中明確，項目規(guī)劃是否合法 合

11、規(guī)、是否具備完備的風險控制措施，并提出相關專業(yè)建議。對于評審通過的項目，項目主辦部門按照申報的業(yè)務技術方 案、投資預算及項目實施計劃組織項目實施；對于評審提出了整 改意見不可立即實施的項目，由項目主辦部門根據整改意見進行 整改后，重新提請項目立項申請；對于評審不可實施的項目，由 項目主辦部門取消或終止項目。第四章項目建設過程控制第九條 項目建設過程控制為提高項目管理的整體水平，業(yè)務與運營管理部將根據項目 階段性規(guī)劃目標，組織項目建設過程控制和階段性評價的專項工 作。1 .項目建設過程控制(1 )業(yè)務與運營管理部將協調項目主辦部門及各項目專業(yè) 評審部門，根據項目建設推進的實際情況，不斷完善或補充

12、具體 項目實施方案；(2)配合項目建設進度，推進項目上線前需完成的業(yè)務或 系統(tǒng)的整合或優(yōu)化調整。包括系統(tǒng)資源規(guī)劃整合、業(yè)務規(guī)則調整 完善、運營流程優(yōu)化改造等。2 .項目階段性評價(1 )根據項目主辦部門明確的項目規(guī)劃安排，組織各項目 專業(yè)評審部門，對項目各階段的建設完成時間、階段性目標達成 情況進行評價；(2)對于項目評價過程中發(fā)現的問題，業(yè)務與運營管理部 負責協調項目主辦部門及各項目專業(yè)評審部門，商討落實相關解 決方案。包括業(yè)務模式或業(yè)務環(huán)節(jié)的風險控制措施和應急處理預 案落實情況等。第十條項目驗收測試過程控制在完成分階段項目目標或整體項目建設后，項目主辦部門應 開展內部測試，并出具相關測試報

13、告。業(yè)務與運營管理部將根據項目主辦部門出具的測試報告，組 織項目專業(yè)評審部門，開展項目驗收工作。1 .技術管理部從項目技術實現、系統(tǒng)功能等方面，出具系統(tǒng) 上線技術評估報告。2 .風險管理部從項目合法合規(guī)、風險控制等方面，出具合規(guī) 與風險評估報告。3 .業(yè)務與運營管理部從業(yè)務運作模式、業(yè)務管理規(guī)范、運營 流程作業(yè)等方面，出具業(yè)務管理和業(yè)務運營流程評估報告。對于在驗收過程中發(fā)現的項目建設情況與原有方案存在較 大差異的情況，業(yè)務與運營管理部將在匯總各項目專業(yè)評審部門 意見后，上報公司業(yè)務規(guī)劃管理委員會，對項目后期運作安排進 行重新評估和審核。第五章 項目上線申請及評審第十一條項目上線申請1 .內部試

14、運營對于新立項的項目，項目主辦部門應在驗收測試后，首先進 行內部試運營(生產驗證卜試運營完成且情況穩(wěn)定后，可向業(yè) 務與運營管理部提交項目上線申請。對于已上線項目的優(yōu)化申請，項目主辦部門可視實際需要開 展生產驗證。并在生產驗證通過后，及時向業(yè)務與運營管理部提 交項目上線申請。2 .項目上線申請資料項目主辦部門應在項目正式上線前，向業(yè)務與運營管理部提 交綜合支付業(yè)務項目上線申請書(附件2 ),以及項目上線申 清的具體資料。項目上線申請資料包括但不限于：(1 )項目內部試運行情況報告；(2 )相關部門出具的專業(yè)評估報告；(3 )對于新業(yè)務、新產品，應提交經戰(zhàn)略管理部、業(yè)務部 門審核的協議版本和業(yè)務運

15、作規(guī)范。第十二條項目上線評審業(yè)務與運營管理部收到項目主辦部門提交的綜合支付業(yè)務 項目上線申請書及相關資料后，負責對資料完整性的初步審核, 并組織相關部門開展項目上線評審工作。1.對于申請上線的新業(yè)務、新產品，上線評審的注意要點包 括但不限于：(1 )項目符合公司業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略要求，且完成實際成果符 合項目實施方案的預期；(2 )項目各項管理制度健全，運營過程安全，滿足公司業(yè) 務管理的要求。包括制定產品協議版本、完善的業(yè)務管理制度及 運營流程規(guī)范等；(3球目依托的技術架構合理，符合系統(tǒng)資源整合的要求， 且通過技術部門的專業(yè)技術評審論證；(4 )項目滿足公司合規(guī)及風控要求；(5 )內部試運行情況穩(wěn)定

16、。2 .對于已上線項目的優(yōu)化申請，業(yè)務與運營管理部收到項目 主辦部門提交的綜合支付業(yè)務項目上線申請書后，主要采取 項目協調會的方式，協調各相關部門推進項目實施。協調會工作 要點應側重于協調各方確認項目優(yōu)化后的業(yè)務規(guī)則、運營流程及 風險控制等方面的管理要求。3 .對于已有系統(tǒng)、業(yè)務支撐且工作流程及責任明確的小型項 目申請，業(yè)務與運營管理部收到項目主辦部門提交的綜合支付 業(yè)務項目上線申請書后，主要采取線上評審的方式，組織各相 關部門對項目開展評審工作。第十三條上線評審通報對于經評審通過的項目，由業(yè)務與運營管理部向項目主辦部 門發(fā)出項目上線評審通過的通知，項目方可上線。對于評審提出了整改意見不可立即

17、上線的項目，由項目主辦 部門根據整改意見進行整改后，可重新提交項目上線申請。對于評審不能上線的項目，由業(yè)務與運營管理部向項目主辦 部門發(fā)出評審未通過的通知及具體原因說明，由項目主辦部門取 消或終止項目。第六章 項目效果跟蹤評價第十四條 項目上線運行跟蹤評價為保障項目上線后正常、穩(wěn)定運行，需對上線項目進行運營 效果的跟蹤及評價。基本流程如下：1 .根據項目實際情況，業(yè)務與運營管理部確定項目上線跟蹤 期，并組織協調相關部門開展項目運行情況跟蹤評價。跟蹤評價 的運行情況包括但不限于：項目審批流程的合規(guī)性、系統(tǒng)平臺運 行的穩(wěn)定性、業(yè)務管理及操作的規(guī)范性、客戶體驗以及項目效益 情況等。2 .在項目跟蹤過程中，各相關部門根據業(yè)務跟蹤開展的實際 情況，負責提出專業(yè)意見，并填寫綜合支付業(yè)務項目上線跟蹤 單（附件3卜3 .業(yè)務與運營管理部將根據各專業(yè)部門的反饋情況，對項目 運行階段性結果進行評價。若運行結果符合項目預期及業(yè)務要求, 則結束對項目上線的跟蹤，項目進入日常內控監(jiān)督管理期；若運 行結果不符合項目預期及業(yè)務要求，則業(yè)務與運營管理部將協調 項目主辦部門開展項目優(yōu)化。第十五條 項目日常內控監(jiān)督管理對于正式上線且正常運營的項目，為保障日常業(yè)務作業(yè)質量， 防控業(yè)務風險，應開展項目日常內控監(jiān)督管理工作。主要包括：1 .根據項目實際情況，確定有效的項目內控監(jiān)督