信托業(yè)務(wù)監(jiān)管法規(guī)培訓(xùn)測(cè)試題(含答案)

1、信托業(yè)務(wù)監(jiān)管法規(guī)培訓(xùn)測(cè)試題（含答案）一、單項(xiàng)選擇（每題2分，共30分）：1、 信托公司凈資本要求不得低于人民幣（ B ） A、1億元 B、2億元 C、3億元 D、10億元2、信托公司凈資本不得低于各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本之和的（ A ）；不得低于凈資產(chǎn)的（）。A、100%；40% B、100%；30% C、40%；100% D、40%；30%3、融資類業(yè)務(wù)余額占銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)余額的比例不得高于（C ）。A、100% B、40% C、30% D、50%4、向他人提供貸款不得超過(guò)信托公司管理的集合信托計(jì)劃實(shí)收余額的（ B ）。A、20% B、30% C、40% D、50%5、信托公司以結(jié)

2、構(gòu)化方式設(shè)計(jì)房地產(chǎn)集合資金信托計(jì)劃的，其優(yōu)先和劣后受益權(quán)配比比例不得高于（ A ）。A、3：1 B、2：1 C、1：3 D、1：26、名單內(nèi)政府平臺(tái)公司新增貸款要求其資產(chǎn)負(fù)債率低于（C）；A、60% B、70% C、80% D、90%7、目前對(duì)普通住宅類房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目自有資本金的最低要求是（ A）A、20% B、30% C、40% D、50%8、信托公司開(kāi)展銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)，信托產(chǎn)品期限均不得低于（ A ）。A、一年 B、半年 C、兩年 D、三個(gè)月9、信托公司運(yùn)用固有資金從事證券投資時(shí)，其投資于上市流通的股票、企業(yè)債和證券投資基金的日均市值總余額之和不得超過(guò)凈資產(chǎn)的（ D ）A、20% B、3

3、0% C、40% D、50%10、信托賠償準(zhǔn)備金的計(jì)提比例是稅后利潤(rùn)的（ A ）A、5% B、1% C、10% D、20%11、信托公司不得以（B ）方式運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)A、買(mǎi)入返售 B、賣(mài)出回購(gòu) C、債權(quán)D、股權(quán)12、公司不得委托（D ）推介信托產(chǎn)品A、大連銀行 B、大通證券 C、良運(yùn)期貨 D、新興投資公司13、在計(jì)算凈資本時(shí)，資產(chǎn)的分類中同時(shí)符合兩個(gè)或兩個(gè)以上分類標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)采用（ A ）扣除比例進(jìn)行調(diào)整。A、最高B、最低C、加權(quán)平均D、算術(shù)平均14、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目的資本金可以是（ B ）A、股東借款 B、所有者權(quán)益項(xiàng)下自有資金 C、銀行借款 D、應(yīng)付其他公司往來(lái)款15、2019年起，政府舉債

4、主要采?。ˋ）方式A、發(fā)行政府債券 B、從銀行借款 C、資產(chǎn)證券化 D、民間資本對(duì)接二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1、業(yè)內(nèi)所稱“一法兩規(guī)”是指（ A B D ）A、信托法B、信托公司管理辦法C、凈資本管理辦法D、集合資金信托計(jì)劃管理辦法2、信托公司經(jīng)營(yíng)范圍主要有（ A B C D ）A、資金信托B、不動(dòng)產(chǎn)信托C、財(cái)產(chǎn)權(quán)信托D、財(cái)務(wù)顧問(wèn)3、信托公司開(kāi)展信托業(yè)務(wù)，不得有下列行為( A B C D )A、利用受托人地位謀取不當(dāng)利益；    B、將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途；    C、承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失或者保證最低收益；

5、0;   D、以信托財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保.4、合格投資者可以是以下（ A B D）A、認(rèn)購(gòu)100萬(wàn)元信托產(chǎn)品的A公司B、持有公司100萬(wàn)元信托產(chǎn)品份額，再次購(gòu)買(mǎi)20萬(wàn)元信托產(chǎn)品的B先生C、提供了收入證明，每年收入在15萬(wàn)元的C小姐D、稅單顯示每年收入為30萬(wàn)元個(gè)體工商戶D先生夫婦5、以下屬于違規(guī)情況的有（ A B C D ）A、為滿足項(xiàng)目用款需要，將A集合信托和B集合計(jì)劃投資于*企業(yè)B、A信托公司存續(xù)銀信合作業(yè)務(wù)50億元，其中貸款20億元，本月計(jì)劃及B銀行理財(cái)資金對(duì)接，發(fā)放貸款5億元C、A信托公司為解決兌付，用自有資金購(gòu)買(mǎi)了本公司已逾期的B信托D、C信托公司為扶持D企業(yè)，同意以其股

6、東E公司認(rèn)購(gòu)的信托份額提供質(zhì)押擔(dān)保向銀行融資。6、信托財(cái)產(chǎn)清算方式包括( A B C D )A、現(xiàn)金B(yǎng)、到期未收回的債權(quán)C、股權(quán)D、部分已收回現(xiàn)金的貸款及未償清部分貸款7、信托融資類業(yè)務(wù)包括以下（A B C D ）幾類業(yè)務(wù)：A、信托貸款B、受讓信貸資產(chǎn)C、附加回購(gòu)或回購(gòu)選擇權(quán)投資D、股票質(zhì)押融資8、銀信理財(cái)合作產(chǎn)品的期限可以是以下哪個(gè)（ A C ）A、1年 B、半年C、5年 D、3個(gè)月9、信托公司認(rèn)購(gòu)信托保障基金的標(biāo)準(zhǔn)包括（ A C D ）A、凈資產(chǎn)余額的1%B、凈資產(chǎn)余額的5%C、認(rèn)購(gòu)資金信托按新發(fā)行金額的1%D、新設(shè)立的財(cái)產(chǎn)信托按信托公司收取報(bào)酬的5%計(jì)算10、申請(qǐng)使用信托保障基金的情形有

7、（ A B C D ）A、信托公司因資不抵債，在實(shí)施恢復(fù)及處置計(jì)劃后，仍需重組的；B、信托公司依法進(jìn)入破產(chǎn)程序，并進(jìn)行重整的;C、信托公司因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，被責(zé)令關(guān)閉、撤銷的；D、信托公司因臨時(shí)資金周轉(zhuǎn)困難，需要提供短期流動(dòng)性支持的；二、判斷（每題2分，共30分）：1、信托公司可以向有二級(jí)資質(zhì)的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)發(fā)放用于繳交土地出讓價(jià)款的貸款。（×）2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)應(yīng)該為正常類資產(chǎn)。（）3、關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)的通知規(guī)定，對(duì)商業(yè)銀行未轉(zhuǎn)入表內(nèi)的銀信合作信托貸款，各信托公司應(yīng)當(dāng)按照10.5的比例計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)資本。（）4、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)資金投資于房地產(chǎn)信托產(chǎn)品的，理財(cái)客戶

8、應(yīng)符合信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法中有關(guān)合格投資者的規(guī)定。（）5、信托公司不得將債務(wù)性集合信托計(jì)劃資金用于補(bǔ)充項(xiàng)目資本金。（）6、金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循真實(shí)性、整體性、潔凈轉(zhuǎn)讓三原則。（）7、銀行可以為銀信理財(cái)合作涉及的信托產(chǎn)品及該信托產(chǎn)品項(xiàng)下財(cái)產(chǎn)運(yùn)用對(duì)象提供擔(dān)保。（×）8、信托公司可以認(rèn)購(gòu)本公司發(fā)行集合計(jì)劃的劣后受益權(quán)。（×）9、信托公司可以及商業(yè)銀行開(kāi)展各種形式的票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)受讓業(yè)務(wù)。（×）10、對(duì)于“仍按平臺(tái)管理類”地方政府平臺(tái)公司，可以發(fā)放收費(fèi)公路貸款和保障性安居工程貸款。（）11、委托人交付的信托資金是公司對(duì)其的負(fù)債（×）12、信托公司不

9、得以固有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行實(shí)業(yè)投資，但中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)另有規(guī)定的除外。（）13、信托公司股東可以將持有的股權(quán)作為質(zhì)押向銀行借款（×）14、銀行理財(cái)資金成為受益人的信托業(yè)務(wù)視為銀信合作業(yè)務(wù)（）15、A公司是某市政府新設(shè)立的平臺(tái)公司，未納入政府平臺(tái)名單，公司可以向其發(fā)放貸款（×）三、案例分析（5分）某房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司新設(shè)立，為暫定資質(zhì)，凈資產(chǎn)7000萬(wàn)元。因近期準(zhǔn)備開(kāi)發(fā)“*別墅”項(xiàng)目，擬向公司申請(qǐng)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)信托貸款2億元，用途為繳納土地出讓金，該項(xiàng)目計(jì)劃總投資額為5億元。該房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司控股股東（三級(jí)資質(zhì)）同意作為劣后受益人提供4000萬(wàn)元債權(quán)加入信托計(jì)劃作為增信措施。由于該房地產(chǎn)公司控股股東在銀行取得授信，如公司不同意發(fā)行集合計(jì)劃支持該項(xiàng)目，擬采用銀行以理財(cái)資金在公司設(shè)立單一信托向該房地產(chǎn)公司控股股東發(fā)放流動(dòng)資金貸款，由銀行承諾到期回購(gòu)的方式運(yùn)作。分析存在哪些合規(guī)性問(wèn)題。要點(diǎn)：1、開(kāi)發(fā)商及股東不符合二級(jí)資質(zhì)要求； 2、自有資金比例低于30%； 3、繳納土地出讓金用途不合規(guī)；4、項(xiàng)目不具備四證；5、優(yōu)先及劣后受益權(quán)份額配比高于3：16、銀行不得為銀信合作項(xiàng)目提供任何形式