[支行反洗錢(qián)工作自查報(bào)告] 反洗錢(qián)工作自查報(bào)告

1、xx支行反洗錢(qián)工作自查報(bào)告 反洗錢(qián)工作自查報(bào)告 *支行反洗錢(qián)工作自查報(bào)告 秦農(nóng)銀行臨潼支行： 為貫徹落實(shí)反洗錢(qián)工作各項(xiàng)要求，我行對(duì)反洗錢(qián)工作給予充分重視，將反洗錢(qián)工作作為加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范外部案件的重要任務(wù)，根據(jù)民銀行反洗錢(qián)工作相關(guān)規(guī)定和聯(lián)社制定的各項(xiàng)內(nèi)控制度，著實(shí)做好反洗錢(qián)各項(xiàng)制度的落實(shí)和執(zhí)行。同時(shí)根據(jù)臨潼支行對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知要求，結(jié)合我行實(shí)際，我行及時(shí)安排部署對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下： 一、根本情況 （一） 組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況 根據(jù)民銀行反洗錢(qián)工作的相關(guān)要求，我行將反洗錢(qián)工作納入日常管理工作當(dāng)中，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)將康開(kāi)展。我行堅(jiān)持以行侯長(zhǎng)安為組長(zhǎng)，董曼、趙艷艷

2、、何剛、樊明等為成員的原那么，成立反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組作為我行反洗錢(qián)工作的組織管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)，根據(jù)不同時(shí)期業(yè)務(wù)開(kāi)展和機(jī)構(gòu)人員的變動(dòng)情況，及時(shí)修改、調(diào)整和變更反洗錢(qián)小組成員和反洗錢(qián)崗位成員并上報(bào)臨潼支行。 （二）反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè) 我行將臨潼支行下發(fā)的有關(guān)文件精神，及時(shí)印發(fā)傳達(dá)工作人員，要求員工熟知反洗錢(qián)操作規(guī)程，加強(qiáng)個(gè)人存款實(shí)名制、人民幣結(jié)算賬戶管理等方面的制度執(zhí)行力，對(duì)客戶提交的申請(qǐng)資料、身份資料加大審查力度，對(duì)大額支付、可疑支付及時(shí)登記備案。 （三）客戶盡職調(diào)查 我行在對(duì)公開(kāi)戶辦理賬戶手續(xù)時(shí)，嚴(yán)格審查客戶的各種資料是否齊全，證明文件是否符合規(guī)定，單位開(kāi)立結(jié)算賬戶的名稱(chēng)是否與其提供的申請(qǐng)開(kāi)立賬戶的

3、證明文件一致。在辦理資金收付時(shí)，查驗(yàn)支付用途是否符合規(guī)定，資金是否合法合規(guī)。同時(shí)，結(jié)合人民銀行結(jié)算賬戶管理的有關(guān)文件精神，對(duì)局部開(kāi)戶單位申請(qǐng)資料、證明文件不全的賬戶，積極補(bǔ)辦開(kāi)戶手續(xù)，并進(jìn)行清理、銷(xiāo)戶。 自然人開(kāi)立的結(jié)算賬戶辦理開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，嚴(yán)格按照個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定審核結(jié)算賬戶名稱(chēng)是否與提供的跟人有效身份證件名稱(chēng)一致，根據(jù)規(guī)定認(rèn)真區(qū)分客戶身份的真實(shí)身份，了解客戶的背景資料，并認(rèn)真記錄客戶資料信息，在辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，根本做到對(duì)個(gè)人和單位賬戶進(jìn)行客戶盡職調(diào)查。 （四）賬戶資料及交易記錄保存情況 我行嚴(yán)格按照客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法中平安、準(zhǔn)確、完整、保密的原那么，妥善保

4、存客戶身份資料、業(yè)務(wù)資料、交易記錄、反洗錢(qián)記錄、客戶回訪記錄。 （五）大額和可疑交易報(bào)告情況 對(duì)于大額和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)標(biāo)準(zhǔn)上報(bào)。 二、存在的問(wèn)題 1.我行對(duì)反洗錢(qián)工作的組織學(xué)習(xí)工作還有欠缺，組織學(xué)習(xí)力度缺乏。 2.我行雖然對(duì)員工進(jìn)行了組織學(xué)習(xí)，但員工對(duì)有關(guān)知識(shí)或相關(guān)規(guī)定不熟悉，思想認(rèn)識(shí)較為松懈。 3.非自然人客戶受益人身份未進(jìn)行識(shí)別； 受益所有人臺(tái)賬臺(tái)賬未登記。 三、原因分析 1.我支行雖然對(duì)員工進(jìn)行了組織學(xué)習(xí)，但是仍然有員工對(duì)有關(guān)知識(shí)或相關(guān)規(guī)定不熟悉，所以思想認(rèn)識(shí)比擬松懈。 2.對(duì)客戶背景分析不盡了解。 3.非自然人客戶受益人身份識(shí)別已組織學(xué)習(xí)，但

5、仍然沒(méi)有重視及時(shí)進(jìn)行識(shí)別。 四、整改措施 1.繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)員工反洗錢(qián)的學(xué)習(xí)工作，增強(qiáng)柜臺(tái)人員反洗錢(qián)法規(guī)意識(shí)，標(biāo)準(zhǔn)操作行為。 2.加強(qiáng)檢查和崗位監(jiān)督，將內(nèi)控制度執(zhí)行到位，做到分工明確，責(zé)任到人。 3.認(rèn)真做好反洗錢(qián)工作記錄，按規(guī)定保存客戶賬戶資料和交易記錄。 4.組織柜員積極聯(lián)系客戶進(jìn)行非自然人客戶受益人身份識(shí)別。 五、下一步方案及建議 1.加大員工反洗錢(qián)培訓(xùn)力度，針對(duì)新業(yè)務(wù)加強(qiáng)對(duì)全體員工進(jìn)行反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的反洗錢(qián)知識(shí)，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、分析、甄別可疑交易的能力，進(jìn)一步提高涉恐資金排查。 2.持續(xù)關(guān)注身份證件有效期限過(guò)期、根本信息不完善的客戶，采取積極地措施進(jìn)行完善和補(bǔ)充，通過(guò)回訪等方式進(jìn)行識(shí)別或者重新識(shí)別，及時(shí)辦理風(fēng)險(xiǎn)賬戶的等級(jí)調(diào)整。 在反洗錢(qián)工作中，*支行還有缺乏之處和需要改良的。接下來(lái)，*支行將加大培訓(xùn)力度，加強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)控手段。同時(shí)，將依法履行反洗錢(qián)工