中級(jí)經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專業(yè)復(fù)習(xí)題集第3228篇

1、考試學(xué)資學(xué)習(xí)網(wǎng)押題2019 年國(guó)家中級(jí)經(jīng)濟(jì)師 中級(jí)金融專業(yè) 職業(yè)資格考前練習(xí)一、單選題1. 近幾年中國(guó)人民銀行多次上調(diào)商業(yè)銀行存款準(zhǔn)備金率，對(duì)于這一政策理解正確的是( ) 。A、減少基礎(chǔ)貨幣，從而增加貨幣供給量B、使貨幣乘數(shù)變小，從而降低貨幣供給量C、屬于財(cái)政政策的一種，它對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響是間接的D、此政策的目標(biāo)是抑制通貨緊縮>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 >第 2 節(jié)>貨幣政策的目標(biāo)與工具【答案】： B【解析】：中央銀行上調(diào)存款準(zhǔn)備金率， 是貨幣政策的一種， 其目的是抑制通貨膨脹， 它能夠使貨幣乘數(shù)變小，從而降低貨幣供給量。2. 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀

2、行業(yè)監(jiān)管的主要職責(zé)不包括 ( ) 。A、依法審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍B、對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷C、開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際交流、合作活動(dòng)D、擬訂銀行業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 3 章 >第 3 節(jié)>我國(guó)的金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其制度安排【答案】： D【解析】：本題考查中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管的主要職責(zé)。 合并后的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)承擔(dān)對(duì)中國(guó)銀行業(yè)、 保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管職責(zé)， 但不再履行擬訂銀行業(yè)、 保險(xiǎn)業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責(zé)。3. 金融機(jī)構(gòu)在

3、同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的主要是( ) 。A、法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、超額存款準(zhǔn)備金C、原始存款、派生存款D>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 2 節(jié)>貨幣市場(chǎng)及其構(gòu)成【答案】： B【解析】：金融機(jī)構(gòu)在同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的主要是存放在中央銀行賬戶上的超額存款準(zhǔn)備金。4. 信托公司控制信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的核心在于建立 ( ) 。A、良好的公司治理機(jī)制B、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系C、信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制策略D、完善的財(cái)務(wù)稽核機(jī)制>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 6 章 >第 2 節(jié)>信托公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)與管理【答案】： B【解析】：本題考查信

4、托公司的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范。 信托公司控制信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的核心在于建立符合公司戰(zhàn)略定位和發(fā)展方向的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。5. 根據(jù)凱恩斯的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論， 貨幣政策增加國(guó)民收入的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性，其中，增加貨幣供給，能導(dǎo)致國(guó)民收入增長(zhǎng)較大的組合是( )。A、投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大B、投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小C、投資和貨幣需求的利率彈性都大D、投資和貨幣需求的利率彈性都小>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 >第 2 節(jié)>貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制與中介指標(biāo)【答案】： B【解析】：本題考查凱恩斯的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論。

5、 凱恩斯學(xué)派在貨幣傳導(dǎo)機(jī)制的問題上， 最大的特點(diǎn)就 是非常強(qiáng)調(diào)利率的作用，認(rèn)為貨幣政策增加國(guó)民收入的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性。如果投資的利率彈性大， 貨幣需求的利率彈性小， 則增加貨幣供給所能導(dǎo)致的收入增長(zhǎng)就會(huì)比較大。6. 我國(guó)上海銀行間同業(yè)拆放利率 ( Shibor) 是由信用等級(jí)較高的數(shù)家銀行組成報(bào)價(jià)行確定的一個(gè)算術(shù)平均利率, 其確定依據(jù)是報(bào)價(jià)行( )A、報(bào)出的回購協(xié)議利率、持有的國(guó)庫券收益率B C、報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率D、報(bào)出的外幣存款利率>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 2 章 >第 5 節(jié)>我國(guó)利率市場(chǎng)化的進(jìn)程【答案】： C【解析

6、】：本題考查我國(guó)上海銀行間同業(yè)拆放利率的知識(shí)。上海銀行間同業(yè)拆放利率(shibor) 是由信用等縵較高的銀行組成報(bào)價(jià)團(tuán)自主報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率計(jì)算確定的算術(shù)平均利率, 是單利、無擔(dān)保、批發(fā)性利率。 7. 證券投資基金中，契約型基金營(yíng)運(yùn)的依據(jù)是( ) 。A、基金性質(zhì)B、公司章程C、基金合同D、股東大會(huì)>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 >第 3 節(jié)>證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式【答案】： C【解析】：契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的基金， 基金合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。8. 影響融資租賃每期租金多少的因素不包括A、設(shè)備原價(jià)

7、及預(yù)計(jì)殘值B、承租人資質(zhì)C、資金成本D、租賃手續(xù)費(fèi)>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 6 章 >第 3 節(jié)>租金管理【答案】： B【解析】：租金的確定以耗費(fèi)在租賃資產(chǎn)上的價(jià)值為基礎(chǔ)， 取決于租賃市場(chǎng)的供求關(guān)系。 融資租賃每期租金的多少，一般取決于以下三個(gè)因素：一是設(shè)備原價(jià)及預(yù)計(jì)殘值，包括設(shè)備購買價(jià)、運(yùn)輸費(fèi)、安裝調(diào)試費(fèi)、 保險(xiǎn)費(fèi)以及設(shè)備租賃期滿后出售可得的收入； 二是資金成本， 即租賃公司為承租企業(yè)購置設(shè)備墊付資金所應(yīng)支付的利息； 三是租賃手續(xù)費(fèi)， 即租賃公司承辦租賃設(shè)備所發(fā)生的業(yè)務(wù)費(fèi)用和必要的利潤(rùn)。通常，租金總額等于上述三個(gè)因素的總和。設(shè)立的目的是服務(wù)于高

8、新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證 , 我國(guó)建立了多層次的證券市場(chǎng)。其中 9.券市場(chǎng)的是( )A、中小企業(yè)板市場(chǎng)B、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)C、主板市場(chǎng)D、代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 3 節(jié)>我國(guó)的資本市場(chǎng)及其工具【答案】： B【解析】：我國(guó)的股票市場(chǎng)主體由上海證券交易所和深圳證券交易所組成,包括主板市場(chǎng)、中小企業(yè)板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)。創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)服務(wù)于高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)。10. 中國(guó)人民銀行作為我國(guó)的中央銀行, 代表政府進(jìn)行金融宏觀調(diào)控，其一個(gè)重要的職責(zé)是( )A、對(duì)政府貸款B、再貸款C、經(jīng)理國(guó)庫D、再貼現(xiàn)>>> 點(diǎn)擊展開

9、答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 3 章 >第 3 節(jié)>我國(guó)的金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其制度安排【答案】： C【解析】：中國(guó)人民銀行作為我國(guó)的中央銀行， 享有人民幣發(fā)行的壟斷權(quán)， 管理人民幣流通， 它是發(fā)行的銀行；中國(guó)人民銀行代表政府進(jìn)行金融宏觀調(diào)控，維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定與安全，經(jīng)理國(guó)庫， 是政府的銀行；中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)全國(guó)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行， 承擔(dān)最后貸款人的責(zé)任， 是銀行的銀行。中國(guó)人民銀行的性質(zhì)決定了它的特殊地位。 根據(jù)法律規(guī)定， 它在國(guó)務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級(jí)政府部門、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。按照法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行具有相對(duì)獨(dú)立性；財(cái)政

10、不得向中國(guó)人民銀行透支；中國(guó)人不得直接認(rèn)購、11. 我國(guó)在金融風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)層面, 集中推出了系統(tǒng)的內(nèi)部控制措施是在 ( ) 管理上。A、信用率風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)擊展開答案與解析>>>【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 7 章 >第 2 節(jié)>我國(guó)的金融風(fēng)險(xiǎn)管理【答案】： C【解析】：本題考查我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)管理的主要舉措。在操作風(fēng)險(xiǎn)管理上,集中推出了系統(tǒng)的內(nèi)部控制措施。12. 在商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理中，規(guī)模對(duì)稱原理的動(dòng)態(tài)平衡的基礎(chǔ)是( ) 。A、合理經(jīng)濟(jì)體制B、合理經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)C、合理經(jīng)濟(jì)規(guī)模D、合理經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：

11、第 4 章 >第 3 節(jié)>資產(chǎn)負(fù)債管理【答案】： D【解析】：在商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理中，規(guī)模對(duì)稱原理是一種建立在合理經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)基礎(chǔ)上的動(dòng)態(tài)平衡。13. 可以通過分散投資加以規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)是( )A、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B、不可分散風(fēng)險(xiǎn)C、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D、政治風(fēng)險(xiǎn)>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 >第 3 節(jié)>證券投資基金的類別【答案】： C【解析】：本題考查股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)指?jìng)€(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn),包括企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)可以通過分散投資加以規(guī)避,又稱可分散風(fēng)。14. 我國(guó)為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金

12、融機(jī)構(gòu)是( ) 。A、信托公司B、財(cái)務(wù)公司C、小額貸款公司D、金融租賃公司>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系及其制度安排>節(jié) 3 第>章 3：第【知識(shí)點(diǎn)】 【答案】： B【解析】：本題考查財(cái)務(wù)公司的概念。 我國(guó)財(cái)務(wù)公司亦稱為企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司， 是以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的， 為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。15. 預(yù)期理論認(rèn)為 , 收益曲線向上傾斜 , 表示 ( )A、短期利率較低B、短期利率較高C、長(zhǎng)期利率較低D、長(zhǎng)期利率與短期利率相等>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 2

13、章 >第 2 節(jié)>利率的期限結(jié)構(gòu)【答案】： A【解析】：預(yù)期理論認(rèn)為,隨著時(shí)間推移,不同到期期限的債券利率有同向運(yùn)動(dòng)趨勢(shì)。 如果短期利率較低,收益曲線傾向于向上傾斜 ; 如果短期利率較高,收益曲線傾向于向下傾斜。長(zhǎng)期利率的波動(dòng)小于短期利率的波動(dòng)。16. 在經(jīng)營(yíng)管理過程中，商業(yè)銀行針對(duì)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，事先設(shè)置多層預(yù)防措施，防患于未然，這種風(fēng)險(xiǎn)管理策略為 ( ) 。A、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防B、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 4 章 >第 3 節(jié)>風(fēng)險(xiǎn)管理【答案】： A【解析】：本題考查商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略。 商業(yè)銀行常用的

14、風(fēng)險(xiǎn)管理策略有六種： 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、 風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)抑制和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。其中，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防是指商業(yè)銀行針對(duì)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，事先設(shè)置多層預(yù)防措施，防患于未然。17. 假設(shè)某投資者認(rèn)為某一股票的價(jià)格在以后的 3 個(gè)月中將發(fā)生重大變化， 該股票的現(xiàn)行市場(chǎng)價(jià)值為 69 美元，該投資者可以通過同時(shí)購買到期期限為 3 個(gè)月，執(zhí)行價(jià)格為 70 美元的一個(gè)看漲期權(quán)和一個(gè)看跌期權(quán)來進(jìn)行套利。假定看漲期權(quán)的成本為 4 美元 看跌期權(quán)的成本為 3 美元。 )( 美元不變，則該策略可獲利 69 美元。如果股票價(jià)格保持A、 6B、 -6C、 7D、 -7>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第

15、7 章 >第 1 節(jié)>金融期權(quán)【答案】： B【解析】：假設(shè)某投資者認(rèn)為某一股票的價(jià)格在以后的 3 個(gè)月中將發(fā)生重大變化， 該股票的現(xiàn)行市場(chǎng)價(jià)值為69 美元， 該投資者可以通過同時(shí)購買到期期限為 3 個(gè)月 , 執(zhí)行價(jià)格為70 美元的一個(gè)看漲期權(quán)和一個(gè)看跌期權(quán)來進(jìn)行套利。 假定看漲期權(quán)的成本為 4 美元， 看跌期權(quán)的成本為 3 美元。 如果股票價(jià)格保持 69 美元不變，則該策略的成本為 6 美元(初始投資7 美元，此時(shí)看漲期權(quán)到期價(jià)值為 0，看跌期權(quán)到期價(jià)值為 1 美元 ) 。18. 在國(guó)際儲(chǔ)備結(jié)構(gòu)管理中，力求降低軟幣的比重，提高硬幣的比重，是著眼于( ) 。A、國(guó)際儲(chǔ)備總量的適度B、

16、國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化C、外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化D、外匯儲(chǔ)備貨幣結(jié)構(gòu)的優(yōu)化>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 10 章 >第 3 節(jié)>我國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備及其管理【答案】： D【解析】：外匯儲(chǔ)備貨幣結(jié)構(gòu)的優(yōu)化： 為了追求安全性， 需要將外匯儲(chǔ)備的貨幣結(jié)構(gòu)與未來外匯支出的貨幣結(jié)構(gòu)相匹配， 從而在未來的外匯支出中， 將不同儲(chǔ)備貨幣之間的兌換降低到最低限度； 為了追求 盈利性，需要盡量提高儲(chǔ)備貨幣中硬幣的比重，降低儲(chǔ)備貨幣中軟幣的比重。19. 張先生購買了一款理財(cái)產(chǎn)品，這款產(chǎn)品的特點(diǎn)是銀行按約定和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益，不保證本金支付及收益水平。則這款理財(cái)產(chǎn)品

17、是( ) 。A、非估值型理財(cái)產(chǎn)品B、估值型理財(cái)產(chǎn)品 C、非保本型理財(cái)產(chǎn)品 D、開放式理財(cái)產(chǎn)品 >>> 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】 ：第4 章 >第 2 節(jié)>理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)【答案】 ： C ： 【解析】 本題考查對(duì)非保本型理財(cái)產(chǎn)品概念的理解。 非保本型理財(cái)產(chǎn)品是指銀行按約定條件和實(shí)際投資收 益情況向客戶支付收益，不保證本金支付及收益水平的理財(cái)產(chǎn)品。20. 兩家或更多的銀行由某一個(gè)人或某一集團(tuán)通過購買多數(shù)股票的形式，形成聯(lián)合經(jīng)營(yíng)的銀行組織制度稱為 ( ) 制度。A、持股公司 B、連鎖銀行 C、分支銀行 D、單一銀行 >>> 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知

18、識(shí)點(diǎn)】 ：第3 章 >第 2 節(jié)>商業(yè)銀行制度【答案】： B【解析】：本題考查連鎖銀行制度的知識(shí)。 連鎖銀行制度又稱為聯(lián)合銀行制度， 指兩家或更多家的銀行由一 個(gè)人或某一集團(tuán)通過購買多數(shù)股票的形式， 形成聯(lián)合經(jīng)營(yíng)的銀行組織制度。 這些被控制的銀行在 法律上仍然保持其獨(dú)立性，但其經(jīng)營(yíng)政策與業(yè)務(wù)要受控股方的控制。 21.( ) 是指信托到期必須兌付的剛性特點(diǎn)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、展業(yè)風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、兌付風(fēng)險(xiǎn) >>> 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】 ：第6 章 >第 2 節(jié)>信托公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)與管理【答案】： D【解析】：本題考查兌付風(fēng)險(xiǎn)的

19、概念。兌付風(fēng)險(xiǎn)是指信托到期必須兌付的剛性特點(diǎn)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)商22. 在貨幣需求理論中，費(fèi)雪方程式認(rèn)為，名義收入等于貨幣存量和流通速度的乘積，短期品交易數(shù)量和 ( ) 保持不變。A、物價(jià)水平B、持久收入C、貨幣存量D、貨幣流通速度>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 8 章 >第 1 節(jié)>貨幣需求理論D： 【答案】 【解析】 ：本題考查貨幣需求理論的相關(guān)知識(shí)。 在貨幣需求理論中， 費(fèi)雪方程式認(rèn)為， 名義收入等于貨幣存量和流通速度的乘積，短期內(nèi)商品交易數(shù)量和貨幣流通速度保持不變。23. 與傳統(tǒng)的外匯儲(chǔ)備管理模式相比，積極的外匯儲(chǔ)備管理更突出資產(chǎn)的 ( ) 。A

20、、安全性B、盈利性C、公平性D、流動(dòng)性>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 10 章 >第 3 節(jié)>我國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備及其管理【答案】： B【解析】：本題考查外匯儲(chǔ)備的管理模式。 積極的外匯儲(chǔ)備管理模式在滿足安全性和流動(dòng)性的前提下， 更為突出盈利性。24. 根據(jù) 2016 年發(fā)布的市場(chǎng)化銀行債券轉(zhuǎn)股權(quán)專項(xiàng)債券發(fā)行指引 ，債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)債券發(fā)行規(guī)模不超過債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目合同約定的股權(quán)金額的 ( ) 。A、 30 B、 50 C、 60 D、 70>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 >第 2 節(jié)>證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)【答案】： D【

21、解析】：根據(jù) 2016 年國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)發(fā)布的 市場(chǎng)化銀行債券轉(zhuǎn)股權(quán)專項(xiàng)債券發(fā)行指引 ， 債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)債券發(fā)行規(guī)模不超過債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目合同約定的股權(quán)金額的 70 。25. 以下用于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法是( )。A、情景分析法B、極限測(cè)試法C、內(nèi)部測(cè)量法D、風(fēng)險(xiǎn)樹搜尋法>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 7 章 >第 2 節(jié)>金融風(fēng)險(xiǎn)的管理D： 【答案】 【解析】 ：本題考查風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法。用于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有“篩選監(jiān)測(cè)診斷法”和風(fēng)險(xiǎn)樹搜尋法等。26. 按風(fēng)險(xiǎn)的成因分類，金融風(fēng)險(xiǎn)不包括( ) 。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、匯率風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、主管風(fēng)險(xiǎn)>>>

22、; 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 7 章 >第 2 節(jié)>金融風(fēng)險(xiǎn)的概念【答案】： D【解析】：按金融風(fēng)險(xiǎn)的成因分類，金融風(fēng)險(xiǎn)分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(包括匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和投資風(fēng)險(xiǎn)) 、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：按市場(chǎng)主體對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知分類， 金融風(fēng)險(xiǎn)分為主觀風(fēng)險(xiǎn)和客觀風(fēng)險(xiǎn)； 按金融風(fēng)險(xiǎn)能否分散分類， 金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng) 性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。27. 信托行為是指合法地設(shè)定信托的一種 ( )。A、單一法律行為B、復(fù)合法律行為C、雙務(wù)法律行為D、單務(wù)法律行為>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 6 章 >第 1 節(jié)&

23、gt;信托的概念與功能【答案】： B【解析】：信托行為是指合法地設(shè)定信托的一種復(fù)合法律行為， 既包括委托人和受托人設(shè)立信托的意思表示行為，也包括委托人將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移給受托人的行為。28. 某商業(yè)銀行為滿足客戶轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的需求而設(shè)計(jì)出一種新的遠(yuǎn)期合約類金融產(chǎn)品， 這種做法屬 于 ( ) 的范疇。A、金融中介B、金融工程C、金融營(yíng)銷D、金融投資點(diǎn)擊展開答案與解析>>>【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 7 章 >第 1 節(jié)>金融工程概述【答案】：B【解析】：金融工程可以分為三個(gè)方面的內(nèi)容： 一是新型金融工具的設(shè)計(jì)和創(chuàng)造， 它包括新型銀行賬戶、 新型基金、新的保險(xiǎn)品種、新的住宅抵押形式等針

24、對(duì)普通消費(fèi)者的金融產(chǎn)品， 也包括新的債務(wù)工具、股權(quán)工具、 風(fēng)險(xiǎn)控制工具等基于企業(yè)需要而設(shè)計(jì)出的金融產(chǎn)品。 二是創(chuàng)新性金融過程的設(shè)計(jì)和開發(fā)。例如，運(yùn)用新技術(shù)降低金融運(yùn)作的成本，根據(jù)金融管制的變更改變金融運(yùn)作的方式，市場(chǎng)套利機(jī)會(huì)的發(fā)掘和利用， 發(fā)行、 交易和清算系統(tǒng)的改進(jìn)等。 三是針對(duì)企業(yè)整體金融問題的創(chuàng)造性解決方略。 例如， 創(chuàng)造性的現(xiàn)金管理策略、 債務(wù)管理策略、 企業(yè)融資結(jié)構(gòu)、 杠桿收購、 項(xiàng)目融資等。29. 現(xiàn)有按年收益率14每年付息一次的 100 元債券，期限10 年。當(dāng)市場(chǎng)利率為13時(shí)，債券價(jià)格為 ( ) 元。A、 94 98B、 105 43C、 103D、 100>>&g

25、t; 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 2 章 >第 4 節(jié)>利率與金融資產(chǎn)定價(jià)【答案】： B【解析】：本題考查分期付息到期歸還本金債券的定價(jià)公式。30. 以下不屬于相對(duì)估值法的是( )。A、P/ E體盈率)倍數(shù)估值法B、P/ B(市凈率)倍數(shù)估值法C、 DDM 模型D、EV/ EBIT倍數(shù)估值法>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 >第 2 節(jié)>證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)【答案】：C【解析】：相對(duì)估值法采用比率指標(biāo)進(jìn)行比較，其結(jié)果一般都是倍數(shù)。主要有市盈率(P/E) 倍數(shù)估值法、市凈率(P/B)倍數(shù)估值法、市盈率 /凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率倍數(shù)估值法、

26、企業(yè)價(jià)值倍數(shù)估值法。 其中常用的是市盈率倍數(shù)估值法和市凈率倍數(shù)估值法。31. 根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)( 試行 ) ，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)分為風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷 三個(gè)層次。 ( ) 徙和A、風(fēng)險(xiǎn)控制B、風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)C、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別D、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 4 章 >第 3 節(jié)>資產(chǎn)負(fù)債管理【答案】： B【解析】：本題考查我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的指標(biāo)體系。 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 2005 年發(fā)布了 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行 ) ，廢止了商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理監(jiān)控、監(jiān)測(cè)指標(biāo)和考核辦法 ，建立了風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)三方面的指標(biāo)體

27、系。32. 商業(yè)銀行跟蹤借款人信用狀況的變化屬于( ) 。A、信用風(fēng)險(xiǎn)的事前管理B、操作風(fēng)險(xiǎn)的流程管理C、信用風(fēng)險(xiǎn)的事中管理D、操作風(fēng)險(xiǎn)的制度管理>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 7 章 >第 2 節(jié)>金融風(fēng)險(xiǎn)的管理【答案】： C【解析】：本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)管理的知識(shí)。 信用風(fēng)險(xiǎn)的過程管理包括事前管理、 事中管理和事后管理。 在事 中管理階段中， 商業(yè)銀行關(guān)注的重點(diǎn)是貸款不要被挪用、 貸款是否被有效使用、 跟蹤借款人信用 狀況的變化、出現(xiàn)異常及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施。33. ( ) 是由不以營(yíng)利為目的的人擔(dān)任受托人的信托。A、公益信托B、他益信托C、商事信托D、民

28、事信托>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 6 章 >第 1 節(jié)>信托市場(chǎng)及其體系【答案】： D【解析】：民事信托是由不以營(yíng)利為目的的人擔(dān)任受托人的信托。商業(yè)銀行要進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類。 , 階段 ) ( 在 34.A、信用風(fēng)險(xiǎn)的事前管理B、操作風(fēng)險(xiǎn)的流程管理C、信用風(fēng)險(xiǎn)的事中管理D、操作風(fēng)險(xiǎn)的制度管理>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 7 章 >第 2 節(jié)>金融風(fēng)險(xiǎn)的管理【答案】： C【解析】：本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)的管理相關(guān)知識(shí)。 信用風(fēng)險(xiǎn)的管理包括機(jī)制管理和過程管理。 其中過程管理又包括事前管理、事中管理和事后管理。在事中管

29、理階段, 商業(yè)銀行要進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類。35. 由一家或幾家公司在金融信貸支持下進(jìn)行的并購被稱為 ( )。A、杠桿收購B、要約收購C、白衣騎士D、黑衣騎士>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 >第 2 節(jié)>并購業(yè)務(wù)【答案】： A【解析】：由一家或幾家公司在金融信貸支持下進(jìn)行的并購稱為杠桿收購。36. 國(guó)際收支保持均衡時(shí)，收入和利率組合的軌跡是( ) 。A、 IS 曲線B、 LM 曲線C、 BP 曲線D、 KP 曲線>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 8 章 >第 3 節(jié)>貨幣均衡的含義【答案】： C【解析】：本題考

30、查 BP 曲線與國(guó)際收支平衡。 BP 曲線是指國(guó)際收支均衡時(shí)利率和收入組合的軌跡。37. 降低再貼現(xiàn)利率是中央銀行調(diào)控經(jīng)濟(jì)的 ( ) 。、緊縮的貨幣政策AB、寬松的貨幣政策C、穩(wěn)健的貨幣政策D、寬松的財(cái)政政策>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 >第 2 節(jié)>金融宏觀調(diào)控與貨幣政策概述【答案】： B【解析】：寬松的貨幣政策主要措施包括： 降低法定存款準(zhǔn)備金率； 降低再貼現(xiàn)利率： 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)。此外，中央銀行也可用“道義勸告” 的方式影響商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)增加放款， 以增加貨幣供應(yīng)。38. 下列金融機(jī)構(gòu)中，能夠吸收存款、發(fā)放貸款的是( )。A、投資

31、銀行B、保險(xiǎn)公司C、投資基金D、儲(chǔ)蓄銀行>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 3 章 >第 1 節(jié)>金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成【答案】： D【解析】：本題考查存款性金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)知識(shí)。 存款性金融機(jī)構(gòu)是吸收個(gè)人或機(jī)構(gòu)存款， 并發(fā)放貸款的金融機(jī)構(gòu)。包括：商業(yè)銀行、儲(chǔ)蓄銀行和信用合作社。39. 在公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作中，當(dāng)正回購到期時(shí)，中國(guó)人民銀行要進(jìn)行的操作是向市場(chǎng)( ) 。A、現(xiàn)券買斷B、投放流動(dòng)性C、收回流動(dòng)性D、現(xiàn)券賣斷>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 >第 2 節(jié)>我國(guó)的貨幣政策【答案】： B【解析】：本題考查公開市

32、場(chǎng)業(yè)務(wù)的操作。 正回購為央行從市場(chǎng)收回流動(dòng)性的操作， 正回購到期則為央行向市場(chǎng)投放流動(dòng)性的操作。40. 總供給和總需求共同作用情況下產(chǎn)生的通貨膨脹稱為 ( ) 。、綜合型通貨膨脹AB、供求混合推進(jìn)型通貨膨脹C、結(jié)構(gòu)型通貨膨脹D、成本推進(jìn)型通貨膨脹>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 8 章 >第 3 節(jié)>通貨膨脹及其治理【答案】： B【解析】：本題考查供求混合推進(jìn)型通貨膨脹的概念。 總供給和總需求共同作用情況下的通貨膨脹稱為供求混合推進(jìn)型通貨膨脹。二、多選題1. 下列屬于匯率變動(dòng)的決定因素的有( ) 。A、物價(jià)的相對(duì)變動(dòng)B、國(guó)際收支差額的變化C、利率差額D、

33、市場(chǎng)預(yù)期的變化E、政府干預(yù)匯率>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 10 章 >第 1 節(jié)>匯率的決定與變動(dòng)【答案】： A,B,D,E【解析】：本題考查匯率變動(dòng)的決定因素。匯率變動(dòng)的決定因素包括： (1) 物價(jià)的相對(duì)變動(dòng)； (2) 國(guó)際收支差額的變化； (3)市場(chǎng)預(yù)期的變化； (4)政府干預(yù)匯率。2. 目前，我國(guó)信托公司的業(yè)務(wù)可以分為 ( ) 。A、信托業(yè)務(wù)B、流動(dòng)業(yè)務(wù)C、固有業(yè)務(wù)D、市場(chǎng)業(yè)務(wù)E、特別許可業(yè)務(wù)>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 6 章 >第 2 節(jié)>信托公司的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)【答案】： A,C,E【解析】：本題考

34、查信托公司的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)。目前，我國(guó)信托公司的業(yè)務(wù)可以分為信托業(yè)務(wù)、固有業(yè)務(wù)和特別許可業(yè)務(wù)三大類。 3. 運(yùn)用財(cái)政政策調(diào)節(jié)國(guó)際收支不均衡，是因?yàn)樨?cái)政政策對(duì)國(guó)際收支可以產(chǎn)生( ) 等調(diào)節(jié)作用。A、需求效應(yīng)B、價(jià)格效應(yīng)C、利率效應(yīng)D、結(jié)構(gòu)效應(yīng)E、供給效應(yīng)>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 10 章 >第 2 節(jié)>國(guó)際收支不均衡的調(diào)節(jié)【答案】： A,B【解析】：運(yùn)用財(cái)政政策調(diào)節(jié)國(guó)際收支不均衡，是因?yàn)樨?cái)政政策對(duì)國(guó)際收支可以產(chǎn)生需求效應(yīng)和價(jià)格效應(yīng)。4.2013 年 1 月 16 日以來，我國(guó)多層次股票市場(chǎng)包括 ( ) 。A、主板市場(chǎng)B、股指期貨市場(chǎng)C、期貨市場(chǎng)D、中小企

35、業(yè)板市場(chǎng)E、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 3 節(jié)>我國(guó)的資本市場(chǎng)及其工具： A,D,E：1990 年 12 月和 1991 年 7 月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后投入運(yùn)營(yíng)。我國(guó)的股票市場(chǎng)主體由上海證券交易所和深圳證券交易所組成， 包括主板市場(chǎng)、 中小企業(yè)板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)。2009 年 10 月 23 日，2013 年 1 月 16 日，2004 年 5 月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)深圳證券交易所設(shè)立中小企業(yè)板市場(chǎng)。我國(guó)創(chuàng)業(yè)板舉行開板啟動(dòng)儀式， 28 家企業(yè)獲準(zhǔn)首批在深圳證券交易所上市。全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)正式揭牌運(yùn)營(yíng)。

36、5. 信用衍生產(chǎn)品類型多樣，形式靈活，下列屬于組合的信用衍生產(chǎn)品的有( )A、總收益互換B、擔(dān)保債務(wù)憑證C、互換期權(quán)D、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)E、指數(shù)CDS點(diǎn)擊展開答案與解析>>>【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 4 節(jié)>主要的金融衍生品【答案】： B,C,E【解析】：本題考查主要的金融衍生品。 組合產(chǎn)品是指參考實(shí)體為一系列經(jīng)濟(jì)實(shí)體組合的信用衍生產(chǎn)品， 包括指數(shù)CDS 、擔(dān)保債務(wù)憑證(CDO) 、互換期權(quán)和分層級(jí)指數(shù)交易等。6. 下列屬于金融監(jiān)管基本原則的有( ) 。A、統(tǒng)一性原則B、單純追求利益原則C、監(jiān)管主體獨(dú)立性原則D、適度競(jìng)爭(zhēng)原則E、外部監(jiān)管與自律并重原則>&g

37、t;> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 >第 3 節(jié)>金融監(jiān)管的基本原則【答案】： A,C,D,E【解析】：本題考查金融監(jiān)管基本原則。 金融監(jiān)管基本原則有： (1)監(jiān)管主體獨(dú)立性原則； (2)依法監(jiān)管原則；(3)外部監(jiān)管與自律并重原則； (4)安全穩(wěn)健與經(jīng)營(yíng)效率結(jié)合原則； (5)適度競(jìng)爭(zhēng)原則； (6)統(tǒng)一性原 則。7. 按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融機(jī)構(gòu)劃分為不同的類型。金融機(jī)構(gòu)的類型主要有( ) 。A、直接金融機(jī)構(gòu)與間接金融機(jī)構(gòu)B、存款性金融機(jī)構(gòu)與非存款性金融機(jī)構(gòu)C、銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)D、政策性金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)E、國(guó)有金融機(jī)構(gòu)和非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)>>

38、;> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 3 章 >第 1 節(jié)>金融機(jī)構(gòu)的類型【答案】： A,C,D【解析】：按照不同的標(biāo)準(zhǔn)， 可以將金融機(jī)構(gòu)劃分為不同的類型。 金融機(jī)構(gòu)的類型主要有： 直接金融機(jī)構(gòu)與間接金融機(jī)構(gòu)、 銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)、 政策性金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)， 按照金融機(jī)構(gòu)所經(jīng) 營(yíng)金融業(yè)務(wù)的基本特征及其發(fā)展趨勢(shì)， 金融機(jī)構(gòu)可以分為存款性金融機(jī)構(gòu)、 投資性金融機(jī)構(gòu)、 契 約性金融機(jī)構(gòu)和政策性金融機(jī)構(gòu)。8. 每個(gè)影響期權(quán)價(jià)值的因素的影響程度可以通過期權(quán)價(jià)值關(guān)于各因素的偏導(dǎo)數(shù)來體現(xiàn)，這些偏導(dǎo)數(shù)使用希臘字母來標(biāo)識(shí)，其中管理資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)的是（ ） 。（6 ）、德耳

39、塔A.B、伽馬（丫 ）C、維伽（Vega）D、西塔（8 ）E、柔（p ）>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 7 章 >第 1 節(jié)>金融期權(quán)【答案】： A,B【解析】：期權(quán)套期保值需要考慮五個(gè)因素的變動(dòng)。 每個(gè)因素的影響程度可以通過期權(quán)價(jià)值關(guān)于各因素的偏導(dǎo)數(shù)來體現(xiàn)，這些偏導(dǎo)數(shù)使用希臘字母來標(biāo)識(shí)，故期權(quán)的套期保值也被稱為希臘字母套期保值。主要應(yīng)用的是德耳塔（6 ）、伽馬（丫卜維伽（Vega）、柔（P）和西塔（8 ）。其中，八y用于管理資 產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)；Vega用于管理波動(dòng)率變化帶來的風(fēng)險(xiǎn)；p用于反映利率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；8表示到期期限對(duì)價(jià)值的影響，通常作為Y

40、的鏡像指標(biāo)使用。9. 下列舉措中，能夠減少我國(guó)的國(guó)際收支順差的有（ ） 。A、允許我國(guó)出口企業(yè)將外匯收入存放在境外B、放寬我國(guó)企業(yè)對(duì)外直接投資的外匯管制C、鼓勵(lì)高科技的外資流入D、限制低附加值的直接投資流入E、嚴(yán)控國(guó)外投機(jī)熱錢流入>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 10 章 >第 2 節(jié)>國(guó)際收支不均衡的調(diào)節(jié)【答案】： A,B,D,E【解析】：本題考查國(guó)際收支順差的調(diào)節(jié)。 順差是出口大于進(jìn)口， 收入大于支出。 要減少我國(guó)的國(guó)際收支順差，就要減少出口、增加進(jìn)口；限制外資流入，鼓勵(lì)流出。10. 凱恩斯認(rèn)為，人們的貨幣需求行為是由 （ ） 決定的。A、投資動(dòng)機(jī)B、交易動(dòng)機(jī)C、預(yù)防動(dòng)機(jī)D、價(jià)值動(dòng)機(jī)E、投機(jī)動(dòng)機(jī)>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 8 章