政策性會計及公積金系統(tǒng)解決方案

1、政策性會計及公積金系統(tǒng)方案建議書目 錄1建設(shè)目標(biāo)32公積金系統(tǒng)的功能概述32.1開銷戶32.2單位變更32.3個人變更32.4日常帳務(wù)42.5特權(quán)業(yè)務(wù)42.6日終業(yè)務(wù)42.7單位查詢業(yè)務(wù)52.8個人查詢業(yè)務(wù)52.9運用查詢52.10新舊帳號查詢52.11交易查詢52.12企業(yè)端接口53網(wǎng)點系統(tǒng)功能概述64主機系統(tǒng)功能概述65企業(yè)端公積金功能概述75.1數(shù)據(jù)載入75.2數(shù)據(jù)瀏覽75.3自助功能76政策性會計系統(tǒng)的功能概述86.1開戶業(yè)務(wù)86.2銷戶業(yè)務(wù)86.3現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)86.4轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)86.5同城業(yè)務(wù)96.6個人貸款96.7會計綜合業(yè)務(wù)96.8表外收付業(yè)務(wù)96.9查詢修改106.10季末結(jié)息

2、及年終結(jié)帳106.11后臺報表查詢業(yè)務(wù)107主機及網(wǎng)絡(luò)方案108實施規(guī)劃119項目報價149.1應(yīng)用軟件報價149.2硬件及系統(tǒng)軟件報價錯誤！未定義書簽。1 建設(shè)目標(biāo)根據(jù)工行公積金業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，決定建設(shè)一個以政策性會計核算為基礎(chǔ)，包含公積金等政策性業(yè)務(wù)在內(nèi)的相對獨立的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，支持市內(nèi)各支行及郊縣行通辦公積金業(yè)務(wù)；提供公積金企業(yè)端應(yīng)用系統(tǒng)，便于企業(yè)內(nèi)部的公積金管理和與工行公積金系統(tǒng)的數(shù)據(jù)接口處理。2 公積金系統(tǒng)的功能概述2.1 開銷戶 單位開戶 單位銷戶 單位資料變更 個人批量開戶編輯/提交 個人批量銷戶編輯/提交2.2 單位變更 單位封存被封存后的單位將不能進行人員交繳、支取、銷戶等業(yè)務(wù)

3、單位啟封2.3 個人變更 批量工資額變更編輯/提交更改某單位下若干個人的月交繳工資額或交繳比例 批量封存編輯/提交 批量啟封編輯/提交 工資比例通置 批量轉(zhuǎn)出編輯/提交轉(zhuǎn)出后的個人狀態(tài)為“轉(zhuǎn)入啟封”，需在批量轉(zhuǎn)入后狀態(tài)才能轉(zhuǎn)化為正常 批量轉(zhuǎn)入編輯/提交 批量身份證號編輯/提交 職工名冊下載從主機下載職工名冊至本地編輯，以減輕錄入員工工作量2.4 日常帳務(wù) 部分人員補交編輯/提交 單位正常匯/補繳區(qū)分現(xiàn)金/轉(zhuǎn)帳標(biāo)志 一般支取編輯/提交2.5 特權(quán)業(yè)務(wù) 取消交易取消當(dāng)日所做的交易 一般支取沖正 匯補繳沖正 以上兩交易針對個人進行沖正2.6 日終業(yè)務(wù) 入帳通知對支票類交繳業(yè)務(wù)在約時過后通知公積金系統(tǒng)

4、進行入帳處理 匯補繳扎帳單（含沖正業(yè)務(wù)） 銷戶支取扎帳單（含沖正業(yè)務(wù)）2.7 單位查詢業(yè)務(wù) 單位資料查詢 單位明細查詢 單位變更查詢 單位標(biāo)識查詢 單位下屬職工查詢2.8 個人查詢業(yè)務(wù) 個人資料查詢 個人明細查詢 個人變更歷史查詢 個人結(jié)息清單查詢2.9 運用查詢 銷戶查詢 支取查詢2.10 新舊帳號查詢 單位新舊帳號查詢 個人新舊帳號查詢2.11 交易查詢 當(dāng)日流水查詢 交易登記簿查詢2.12 企業(yè)端接口 數(shù)據(jù)卸載 數(shù)據(jù)載入3 網(wǎng)點系統(tǒng)功能概述1、 網(wǎng)點開工通知2、 日常業(yè)務(wù)（參見第二部分）3、 柜員流水檢查4、 柜員扎帳5、 柜員密碼變更6、 網(wǎng)點流水檢查7、 網(wǎng)點扎帳8、 網(wǎng)點完工通知4

5、 主機系統(tǒng)功能概述1、 柜員管理2、 網(wǎng)點名冊管理3、 主機日終匯總當(dāng)日流水，入單位、個人明細賬，匯總報表4、 年終結(jié)息提供分別對存量、增量進行掛牌、分段不同形式的計息處理5、 各項參數(shù)設(shè)置6、 各項查詢7、 專項報表5 企業(yè)端公積金功能概述 為企業(yè)尤其是大型企業(yè)提供一套公積金管理軟件不僅滿足了企業(yè)自身管理公積金的需要，同時利用本系統(tǒng)與大連工行公積金系統(tǒng)的接口，將一些繁瑣、重復(fù)的勞動工作由企業(yè)完成，在很大程度上方便了銀行的工作。5.1 數(shù)據(jù)載入將從工行主機下載而來的數(shù)據(jù)載入企業(yè)的pc機中，這些數(shù)據(jù)包括：單位、個人明細個人年終結(jié)息文件個人公積金資料個人變更歷史等5.2 數(shù)據(jù)瀏覽 提供對以上數(shù)據(jù)進

6、行查詢、打印的可視化屏幕5.3 自助功能 提供對單位下個人的“開戶”、“銷戶”、“封存”、“啟封”、“轉(zhuǎn)出”、“轉(zhuǎn)入”、“變更工資額”、“變更身份證號”、“特殊補繳”等細向功能的管理窗口，用戶可自主的填充表單中的數(shù)據(jù)（此即向銀行柜臺操作員手工錄入批量數(shù)據(jù)一樣） 數(shù)據(jù)卸出將用戶輸入的“開戶”、“銷戶”、 “封存”、“啟封”、“轉(zhuǎn)出”、“轉(zhuǎn)入”、“變更工資額”、“變更身份證號”、“特殊補繳”等數(shù)據(jù)打包成文本文件轉(zhuǎn)入軟磁盤，提供給銀行，同時打印出機制憑證，用戶可持軟磁盤與機制憑證上銀行就近網(wǎng)點辦理公積金業(yè)務(wù)6 政策性會計系統(tǒng)的功能概述政策性會計與自營性會計相比，兩者的科目字典不同，開展業(yè)務(wù)的范圍也不

7、一樣。會計報表的算法上也有區(qū)別，其他基本相似，政策性會計系統(tǒng)功能概述如下：6.1 開戶業(yè)務(wù) 一般存款開戶 定期存款開戶 貸款戶開戶 貸款掛帳戶開戶 表外開戶6.2 銷戶業(yè)務(wù) 單戶計息 打印利息單 銷戶6.3 現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù) 現(xiàn)金存款業(yè)務(wù) 現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)6.4 轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù) 系統(tǒng)內(nèi)支票轉(zhuǎn)帳 系統(tǒng)內(nèi)通用轉(zhuǎn)帳 6.5 同城業(yè)務(wù) 同城提出借 同城提出貸 同城提入-帳戶貸 同城提入-帳戶借 申請退票 撤消申請退票 約時入帳6.6 個人貸款 個人分期貸款資料錄入 個人貸款帳戶查詢 個人分期資料查詢 個人分期資料修改 個人分期金額查詢 現(xiàn)金歸還貸款 轉(zhuǎn)帳歸還貸款6.7 會計綜合業(yè)務(wù) 貸款轉(zhuǎn)存 歸還貸款 積數(shù)調(diào)整

8、綜合記帳 取消交易 帳務(wù)沖正6.8 表外收付業(yè)務(wù) 表外記收業(yè)務(wù) 表外記付業(yè)務(wù)6.9 查詢修改 帳戶查詢 流水帳查詢 一般帳戶修改 科目總帳查詢 6.10 季末結(jié)息及年終結(jié)帳 貸款的利息計算與自動扣收 一般存款帳戶的利息支付 年終結(jié)轉(zhuǎn)6.11 后臺報表查詢業(yè)務(wù) 帳務(wù)查詢 會計報表 各種資料查詢7 主機及網(wǎng)絡(luò)方案 公積金系統(tǒng)數(shù)據(jù)非常龐大，超出一般的對公、儲蓄系統(tǒng)，而且交易負載不均衡，突發(fā)性高，將來隨著業(yè)務(wù)的擴充系統(tǒng)數(shù)據(jù)存貯量將越來越大，因此在主機選形時，要充分考慮到操作系統(tǒng)的穩(wěn)定性、安全性和可持續(xù)升級能力。unix操作系統(tǒng)具有穩(wěn)定、安全、高效的處理特點，已被業(yè)界認可未成熟的應(yīng)用系統(tǒng)，得到廣泛應(yīng)用，

9、因此我們提出如下的硬件方案：1、 中心機房來用雙pc-server，內(nèi)裝sco-unix操作系統(tǒng)，一臺為生產(chǎn)機，一臺為備份機，之間通過光纖聯(lián)連，通過雙機熱備份軟件保持備份機的數(shù)據(jù)實時與生產(chǎn)機同步2、 網(wǎng)點采用pc unix操作系統(tǒng)，與主機通過交易包的方式進行業(yè)務(wù)處理，通訊采用tcp/ip，可以支持目前常用的廣域網(wǎng)線路如x.25、ddn、isdn、pstn等3、 通過在筆記本上安裝unix操作系統(tǒng)，通過電話撥號的方式與主機建立通訊聯(lián)結(jié)，可以實現(xiàn)移動辦公的能力。8 實施規(guī)劃本工程含三方面的實施內(nèi)容：1、 主機及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的采購2、 網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的建設(shè)3、 應(yīng)用軟件的開發(fā)其中“應(yīng)用軟件開發(fā)”是工作量最大的

10、一部分，考慮大連工行目前業(yè)務(wù)的需求，軟件開發(fā)擬分成二期完成，一期主要完成公積金系統(tǒng)的開發(fā)，二期完成政策性會計的開發(fā)。 具體的開發(fā)周期我們會在項目正式啟動后給出。應(yīng)用軟件開發(fā)包括：1） 公積金軟件系統(tǒng)2） 企業(yè)端公積金系統(tǒng)3） 政策性會計4） 電話銀行公積金軟件系統(tǒng)開發(fā)周期概算 內(nèi)容工期（天）人數(shù)合計工時需求討認與確定 15 3 45概要設(shè)計/數(shù)據(jù)庫設(shè)計/功能設(shè)計/模塊詳細設(shè)計 10 3 30編碼及內(nèi)部測試 45 6 270業(yè)務(wù)測試 30 4 120上線及跟蹤 30 4 120合計 585 計19.5人月企業(yè)端公積金軟件系統(tǒng)開發(fā)周期概算 內(nèi)容工期（天）人數(shù)合計工時需求討認與確定 5 1 5數(shù)據(jù)庫

11、設(shè)計/功能設(shè)計/模塊詳細設(shè)計 10 1 10編碼及內(nèi)部測試 30 2 60業(yè)務(wù)測試 5 2 10合計 85 計2.8人月政策性會計金軟件系統(tǒng)開發(fā)周期概算 內(nèi)容工期（天）人數(shù)合計工時需求討認與確定 15 3 45概要設(shè)計/數(shù)據(jù)庫設(shè)計/功能設(shè)計/模塊詳細設(shè)計 10 3 30編碼及內(nèi)部測試 50 6 300業(yè)務(wù)測試 20 4 80上線及跟蹤 30 3 90合計 545 計18.1人月電話銀行軟件系統(tǒng)開發(fā)周期概算 內(nèi)容工期（天）人數(shù)合計工時需求討認與確定 5 210概要設(shè)計/數(shù)據(jù)庫設(shè)計/功能設(shè)計/模塊詳細設(shè)計 15 230編碼及測試 30 260合計100 計3.3人月9 項目報價9.1 應(yīng)用軟件報價

12、 本章依據(jù)前面各子項目的工作量核算，給出軟件開發(fā)的參考報價， 具體價格以正式合同為準(zhǔn)（注：應(yīng)用開發(fā)人員按人月成本25，000元計） 。項 目工作量（人月）報價（元）公積金軟件系統(tǒng)19.5 487,500企業(yè)端公積金軟件系統(tǒng)2.8 70,000政策性會計軟件系統(tǒng)18.1 452,500電話銀行軟件系統(tǒng)3.3 82,500合計43.7 1,092,5009.2 硬件設(shè)備數(shù)量及價格表名 稱型 號單價(rmb)數(shù)量金 額服務(wù)器主機hp/lx-pro200,000.003600,000.00hubdlink-16（含網(wǎng)線）2,000.0012,000.00終端服務(wù)器gts-516c-16口14,000.

13、00228,000.00modem機架tc-336nms1613,600.00113,600.00機架式modemtc-336nms卡式3,000.001648,000.00同卡/異卡modemtc-336nms臺式3,800.001660,800.00撥號服務(wù)器ps/1636,500.00136,500.00票據(jù)打印機star 54005,500.0026143,000.00網(wǎng)絡(luò)打印機hp 500016,000.00116,000.00行式打印機高速行打 300c50,000.00150,000.00前置機英特pc-61028,000.00128,000.00語音卡vfx/40e sc pl

14、us16,000.00116,000.00通信卡sdlc10,000.00220,000.00ups電源apc 2kv/1小時18,500.00118,500.00終端star nt 8603,250.001652,000.00合 計1,132,400.00系統(tǒng)集成費1,132,400.00*5%=56,620.00注明：以上硬件配置包含：1、 政策性業(yè)務(wù)主機及中心網(wǎng)絡(luò)設(shè)備。2、 16個網(wǎng)點（每個網(wǎng)點配置一臺終端，如果今后業(yè)務(wù)發(fā)展，終端設(shè)備及中心網(wǎng)絡(luò)設(shè)備可根據(jù)需求擴充）。3、 企業(yè)端通訊設(shè)備。4、 電話銀行系統(tǒng)設(shè)備。5、 電源及外部設(shè)備。9.3 系統(tǒng)軟件報價9.3.1 雙機熱備份系統(tǒng)軟件報價雙

15、機熱備份系統(tǒng)軟件選用unix（中國）技術(shù)服務(wù)中心推出的，適宜于任務(wù)嚴(yán)格性不斷提升的pc server的高可用性的gemini雙子星容錯系統(tǒng)（gds），保障系統(tǒng)運行不間斷性。特點：l 自動監(jiān)測錯誤l 自動快速后援切換，允許強制切換l 自動檢測恢復(fù)l 實時監(jiān)控管理界面及報警機制l 可靈活編寫的作業(yè)控制腳本l 便于安裝設(shè)置l 多種工作方式l 伸縮能力強l 對現(xiàn)有系統(tǒng)影響小優(yōu)勢：l 自主開發(fā)產(chǎn)品，靈活可靠，易于調(diào)整l 支持多種unix操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)l 交互能力強，系統(tǒng)管理界面友好，手工切換方便易行l(wèi) 強大的技術(shù)支持隊伍，開發(fā)人員親自參與技術(shù)支持服務(wù)，與應(yīng)用結(jié)合緊密l 支持多種系統(tǒng)模式，配置靈活l

16、 數(shù)據(jù)一致性好工作模式:l 主從模式一臺主機為工作機，另一臺為備份機，當(dāng)工作機發(fā)生故障時，備份機在短時間內(nèi)自動接管工作機工作，成為工作機l 對等模式兩臺主機均為工作機，且互為備份機，當(dāng)一臺主機故障時，另一臺主機接管其工作，同時運行兩臺主機上的任務(wù)系統(tǒng)方案： 配合含陣列卡的磁盤子系統(tǒng)模式，sco unix+gds+磁盤陣列柜系統(tǒng)組成：l 主機unix操作系統(tǒng)，數(shù)據(jù)庫及相關(guān)應(yīng)用l 雙機容錯軟件gdsl 高性能磁盤存儲設(shè)備l 配套raid 0、1、0+1、3、5報價如下：配合含陣列卡的磁盤子系統(tǒng)模式gdspkg for sco unix磁盤陣列柜provides two ultra-wide-ses

17、i channel for host one sesi-ii channel for driveprodives 7 hot swappable disk drive baydual redundant an power supply(2*300w)￥90,000.00以上報價含有一次安裝服務(wù)的費用9.3.2 服務(wù)器操作系統(tǒng)軟件報價選用美國sco unix openserver 5。05報價如下：product nameproduct model rmbsco openserver release 5.0.5 opening systemsenterprise system5-userlice

18、nsela261-ux50-5.0￥18,187desktop systemsingle user licensela221-ux50-5.0￥10,387user license packs25user licensela013-0025-5.0￥15,587sco openserver中文產(chǎn)品sco openserver5/ceustco03-ce-5.0￥5,800sco openserver release 5 development productsunixware and openserver development kitsco development media kitca405-xx09-7.0￥637sco openserver development systemsa015-ux74-5.0￥7,787total:￥58,3859.3.3 數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)軟件報價選用informix產(chǎn)品報價如下：serverproduct price per userinformix-online dynamic server, informix-online/server(7.x) minimum user=10 user/cpu ￥19,372informix-o