和諧社區(qū)創(chuàng)業(yè)計劃書改

1、創(chuàng) 業(yè) 計 劃 書26 / 26文檔可自由編輯打印目錄第一章 概述4第二章 公司簡介5一、創(chuàng)立背景5二、宗旨5三、公司簡介5四、網站介紹51基本信息62信息中心73交流平臺84精華板塊11第三章 市場分析14一、行業(yè)市場分析14二、網絡環(huán)境分析14第四章 競爭者分析16一、競爭者分析16二、SWOT分析17第五章 營銷策略與盈利模式19一、市場計劃19二、營銷推廣策略19四、盈利模式20第六章 財務分析22一、財務分析說明22二、初始投資預算23三、未來五年主要財務報表24四、投資收益與風險25五、財務指標分析26第七章 風險分析及應對措施28一、公司的風險分析281信息風險282信用風險28

2、3網站安全風險284市場風險285管理風險分析29二、分析應對措施291信息風險的防范292信用風險的規(guī)避293安全風險的預防304市場風險的化解305管理風險的控制30第一章 概述“和諧社區(qū)”建立于2010年10月。自黨的十六大提出構建社會主義和諧社會以來，建設和諧社會的呼聲越來越高，和諧社會的觀念也逐漸深入人心?！昂椭C校園”“和諧家園”“和諧城市”等等一系列名詞出現(xiàn)在我們的生活中。社區(qū)是社會各種需求、利益、矛盾的匯集點，和諧社區(qū)是和諧社會的基礎和細胞。隨著我國進入全面建設小康社會的歷史階段，社區(qū)功能不斷擴大，原有單位制模式下的各種社會事務，由單位統(tǒng)包轉向社會管理，社區(qū)逐步承擔起管理社會事物

3、的職能。因此，建設和諧社區(qū)成為構建和諧社會的重要環(huán)節(jié)。 “和諧社區(qū)”提供了四大模塊的服務分別是基本信息、信息中心、交流平臺和精華版塊。主要功能方面就是閱讀國內外新聞、了解小區(qū)最新動態(tài)、易物、拼車、托管、團購、分享有趣的事情、記載生活點滴等等。和諧社區(qū)交流平臺精華板塊信息中心基本信息密碼修改個人信息花名冊小區(qū)信息國內大事國外大事易物格子鋪拼車分享托管團購生活竅門生活風采廚藝菜譜圖1-1 “和諧社區(qū)”服務內容介紹圖我們進行了合理的財務預測及分析，公司預計第四年開始有較小的盈利。通過凈現(xiàn)值及動態(tài)投資回收期預計，“和諧社區(qū)”是可行的，并且其盈利能力較好。第二章 公司簡介一、創(chuàng)立背景黨的十六大把“社會更

4、加和諧”作為全面建設小康社會的目標之一提出來，黨的十六屆四中全會又把“提高構建社會主義和諧社會的能力”作為黨執(zhí)政能力一個重要方面明確提出，這在我們黨的歷史上還是第一次。社區(qū)是社會各種需求、利益、矛盾的匯集點，和諧社區(qū)是和諧社會的基礎和細胞。隨著我國進入全面建設小康社會的歷史階段，社區(qū)功能不斷擴大，原有單位制模式下的各種社會事務，由單位統(tǒng)包轉向社會管理，社區(qū)逐步承擔起管理社會事物的職能。因此，建設和諧社區(qū)成為構建和諧社會的重要環(huán)節(jié)二、宗旨本公司的宗旨是為居民提供一個方便及時的交流平臺，為不同需求的居民提供各種信息服務，提高居民生活質量。通過同在一個社區(qū)的用戶的交流，培養(yǎng)居民社區(qū)的歸屬感，緩解人們

5、因緊張的生活節(jié)奏、激烈的競爭而產生的孤獨感和焦慮感，緩解社會壓力，提高居民生活滿意度。三、公司簡介和諧網絡公司是一個針對小區(qū)服務的專門性網站。公司以“和諧社區(qū)”網絡為平臺，向全國為數眾多的社區(qū)居民提供一個專業(yè)性的自主交流服務。本公司本著“建立和諧社區(qū)，共享社區(qū)風采”的宗旨，努力為建設社會主義和諧社會做出貢獻，為全國各地數目繁多的小區(qū)建立一個專業(yè)性的網上交流平臺。四、網站介紹本網站按地區(qū)分為不同板塊，用戶可以在網站注冊后建立所在小區(qū)的和諧小區(qū)吧，成為吧主，管理所在小區(qū)的各種信息。本公司的特點就是“和諧社區(qū)”系統(tǒng)的開發(fā)。用戶在本網站注冊之后，就可以申請加入自己所在社區(qū)，若社區(qū)還不存在，可以自己建立

6、相應社區(qū)。在和諧社區(qū)內，可以關注國內外大事；交流平臺板塊分為易物格子鋪、拼車、分享、托管和團購五大模塊；精華板塊用來展示用戶的生活竅門、生活風采和廚藝菜譜。1小區(qū)地圖該板塊提供本小區(qū)地圖，用戶可以在這里了解小區(qū)情況和小區(qū)住戶情況。（加上具體的描述）2和諧之聲該板塊提供國家的政務信息，展示中央要論，關注和諧社會建設進程。網站管理員將及時更新有關民生的政策法規(guī)，大到國家的方針政策，小到有關人民切身利益的通知通告，居民能隨時了解國家及區(qū)委會和諧社區(qū)建設的最新動態(tài)，3交流論壇(1)易物格子鋪社區(qū)成員可以通過該版塊發(fā)布自己想要與其他人交換的東西，當遇到有心儀的交換品出現(xiàn)可以和該物品的主人進行商談，商定好

7、時間和地點后就可以進行交換物品了。易物格子鋪又分為兩個部分，分別為我的易物和易物格子鋪。在我的易物里，用戶可以看到自己的東西有沒有人關注或是有興趣；在易物格子鋪里，用戶可以瀏覽最新小區(qū)用戶發(fā)布的易物信息，看有沒有自己感興趣的東西，如有，就可以和發(fā)布該信息的用戶進行交流，商定交換事宜。本版塊為小區(qū)成員提供了一個方便快捷處理家中無用又還有適用價值的家電生活用品等的平臺，對小區(qū)成員有很大的幫助。(2)拼車拼車是最近幾年新興的時尚話題。拼車出行不僅是一項時尚省錢的行為，一個還是一個結交朋友，擴大交易圈的好機會。每逢周末或假期，來自同一個小區(qū)的或許從沒說過話的人們一起出門野餐郊游是一件多么有利身心的活動

8、。本網站的“拼車”為同在一個小區(qū)的用戶提供了一個發(fā)布拼車信息的平臺，可以及時便利的讓本小區(qū)的所有成員看到用戶的拼車信息，為用戶的出行提供便利?！捌窜嚒狈譃閮蓚€部分：“我的拼車”可以讓用戶查看自己發(fā)布的拼車信息，包括拼車的時間、車輛圖片、拼車路線和其他一些要求，聯(lián)系愿意和自己拼車的其他用戶，商定出行的具體時間和集合的地點；“我要拼”則是方便所有用戶瀏覽拼車信息的地方。在“我要拼”用戶可以查看最新的拼車信息，和發(fā)布信息的用戶交流。 (3)分享 分享板塊是一個用戶發(fā)表對生活工作學習等最新體會的地方。本版塊分為生活竅門、生活風采和廚藝菜譜三部分。生活竅門是一個交流生活經驗體會的地方，用戶把自己對生活的

9、最新體會感悟寫下來發(fā)表在分享板塊中，其他用戶就可以瀏覽觀看、發(fā)表意見、提出建議等。 （4）托管托管是為家中有小孩子或是寵物的用戶提供的一個服務平臺。在現(xiàn)在這個競爭激烈的社會里，人們都在努力的工作賺錢，為以后的生活積累資本。這也造成了很多人的困擾。許多年輕夫婦的孩子還小，都出去工作后就沒有人照應；或者是一些養(yǎng)寵物的人家出差家里的寵物沒地方寄養(yǎng)。托管正是針對這種狀況建立的一個方便社區(qū)成員的平臺。有需要托管的成員可以在這里發(fā)布托管信息，請有時間的用戶幫忙照看。(5)團購 團購是一個最近幾年新興的求得最優(yōu)價格的一種購物方式?，F(xiàn)在團購的主要方式是網絡團購，深入挖掘社區(qū)團購服務，實現(xiàn)居民、商家和站長三方的

10、互惠、共贏，也是網站以站養(yǎng)站的重要收益來源。網站要充分利用社區(qū)門戶網站平臺的獨特優(yōu)勢，做活、做精、做大、做好、做強社區(qū)團購服務，開展社區(qū)服務。這也是本網站團購板塊的目的。4小區(qū)政事（1）組建業(yè)主委員會通知在未成立業(yè)主委員會的社區(qū)，會有以下模塊。在小區(qū)選出業(yè)主委員會之后，將不再存在該板塊。在該板塊中，小區(qū)業(yè)主可以組建成立業(yè)主大會的籌備組，起草業(yè)主委員會章程，決定業(yè)主大會成立的時間和業(yè)主委員會的組成人數，匯集愿意擔任業(yè)主委員會工作的業(yè)主名單和參選業(yè)主的資料，并在業(yè)主大會成立十五天前通知全體業(yè)主和告知相關居委會，開會成立的可邀請區(qū)、縣小區(qū)辦和相關居委會的代表參加。 將草擬的業(yè)主委員會章程、

11、所有參選業(yè)主委員會的業(yè)主資料、選票(最好用統(tǒng)計反對意見的方法)、要求反饋意見的時間和成立業(yè)主大會的時間(收集反饋意見截止時間應早于成立業(yè)主大會的時間)書面發(fā)給每個業(yè)主，并同時請所有收到上述資料的業(yè)主簽收收條。并公布業(yè)主委員會建立過程中的所有信息。（2）民主投票本版塊是根據根據中華人民共和國物權法第七十六條和杭州市物業(yè)管理條例開發(fā)的，用于住宅小區(qū)業(yè)主投票表決小區(qū)事務和選舉業(yè)委會委員。每一個有房產證的住宅和商鋪都有投票權，計為一個投票權人，附屬于住宅的雜物房、車庫的面積可計入住宅的投票權數。投票結果由投票人數和投票權數共同確定。當小區(qū)業(yè)主委員會通過管理員發(fā)起民主投票，并用短信通知小區(qū)用戶，并且公布

12、投票結果。小區(qū)用戶則可以在固定時間段內進行投票，并可以查看投票結果。這樣可以使社區(qū)事宜更加透明，民主，并且使投票更加方便快捷。5生活大參考該板塊包括生活小竅門，美食共享兩個部分。1) 生活小竅門此版塊匯集了每個用戶提供的或管理員收集的家庭生活中充滿智慧的生活小竅門，是每個居民用戶追求文明健康生活方式的成果結晶。網站中一個個簡單實用的小竅門，幫用戶輕松解決生活中的煩惱，給他們的生活帶來便利，進而感受到生活的美好和幸福。內容將涵蓋節(jié)能、儲存、烹飪、辨別、清潔、收納、熨燙、日用品妙用及愛車呵護等生活中多個方面，快速聰明的方法解決生活中的小麻煩，讓“和諧社區(qū)”中居民的生活細節(jié)更精彩！2) 美食共享此版

13、塊是專門提供給熱愛廚藝的用戶的平臺。社區(qū)里的用戶可以通過這個平臺發(fā)布自己的做菜心得、家鄉(xiāng)小吃，展示自己的廚藝或是向其他人學習借鑒。不僅有利于用戶廚藝的提高，更是一群有共同愛好的人交流談心的好去處?，F(xiàn)代人們對生活品質不斷追求的心理，“美食天地”版塊將廚藝與飲食文化相結合，做家常菜，聊家常事，尋廚藝樂趣，品生活真味，使人們在繁忙的工作之余，盡享家庭生活中的輕松與恬靜。6便民服務 （找些資料，添加完整）（1）活動組織在該模塊下，業(yè)主委員會可以發(fā)布活動通知。組織社區(qū)活動，比如露天電影，歌舞比賽等。以增進業(yè)主之間的相互了解和認識。（2）物業(yè)服務（3）社區(qū)小護士 在社區(qū)居住的用戶，經常不免會有些小毛小病的

14、（4）社區(qū)119 在這個板塊下，管理員或區(qū)委會發(fā)布消防安全、火災逃生自救常識、防火常識、滅火常識。在“社區(qū)119”，用戶可以了解學習到很多關于火災的各種防災救災自救常識。 而且網頁中運用“119”撥號連接，當用戶遇到火災時，直接點擊撥號連接即可撥打到“119”電話，當用戶正在瀏覽此網頁時，用此方法報警比手機撥號更快捷方便。第三章 市場分析與競爭者分析一、市場需求分析 二、競爭者分析本網站的競爭者主要是網絡上的一些如小區(qū)論壇、對樓網等社區(qū)論壇類網站、如中國網上小區(qū)網、寧波小區(qū)網（我覺得這個也分析下）等小區(qū)綜合信息性的網站以及現(xiàn)行小區(qū)的物業(yè)管理系統(tǒng)。下面，我們就這兩類網站進行分析。其中對于社區(qū)論壇

15、類網站選擇小區(qū)論壇進行分析，小區(qū)綜合信息性的網站選取杭州小區(qū)網進行分析。1、小區(qū)論壇()：主要業(yè)務包括小區(qū)新聞、站內公告、小區(qū)投票、小區(qū)商城和小區(qū)百科。目標用戶是面向一個城市的所有網民，所有網民都可以注冊成為論壇用戶。1) 小區(qū)新聞：怪事、趣事、異事、奇事，縱觀社會百態(tài)，關心你我身邊的事。2) 站內公告：站內公告發(fā)布，網站重要通知、溫馨提示以及論壇管理及獎懲決定公布等3) 小區(qū)投票：分為商業(yè)投票、選舉投票和小區(qū)投票，比較完善。4) 小區(qū)商城：團購物品、優(yōu)惠活動、拍賣活動等5) 小區(qū)百科：對小區(qū)內的名詞性的解釋。2、中國網上小區(qū)網()：全國城市的小區(qū)基本上都可以找到，是一個服務全國的網站。主要業(yè)

16、務包括小區(qū)咨詢、配套設施、周邊商家、小區(qū)服務、小區(qū)活動、小區(qū)房產和小區(qū)業(yè)主、小區(qū)論壇等。1) 小區(qū)咨詢：包括社區(qū)介紹、物管公告、業(yè)委公告等2) 配套設施：即與小區(qū)住宅規(guī)模或者人口規(guī)模相對應的配套建設的公共服務設 施以及周邊的圖書館、學校、醫(yī)院等。3) 周邊商家：小區(qū)周圍超市、酒店等信息。4) 小區(qū)服務：小區(qū)綜合性的服務信息，5) 小區(qū)活動：由各位業(yè)主發(fā)起活動，沒有針對性。6) 小區(qū)房產：公布小區(qū)的房屋出售及租賃信息，供所有用戶查詢。7) 小區(qū)業(yè)主：小區(qū)用戶信息8) 小區(qū)論壇：涵蓋生活中的各種話題及信息。進過分析，中國網上小區(qū)網的目標群分為普通用戶和小區(qū)業(yè)主兩大部分，但是其權限的區(qū)別卻在網站中完

17、全沒有體現(xiàn)。就如小區(qū)房產中發(fā)布的房屋出售及租賃信息，只要是網站用戶就可以發(fā)布，信息真假不易辨別。表：“和諧社區(qū)”與“小區(qū)論壇”、“中國網上小區(qū)網”服務比較服務內容小區(qū)論壇中國網上小區(qū)網和諧社區(qū)注冊權限任何人都可以注冊，沒有對小區(qū)外部人員進行約束。任何人都可以注冊，沒有對小區(qū)外部人員進行約束。實行實名制，用戶根據物業(yè)部門提供的名單為依據。目標用戶一個城市的所有小區(qū)用戶，服務沒有針對性。所有網民，服務無針對性。目標用戶具體到每一個社區(qū)，針對性的服務每一個小區(qū)。合作單位無（具體有沒有不可妄下判斷）無與物業(yè)等部門合作，得到政府支持。政事公布無無提供國家政策方針及小區(qū)通告等的公布。便民服務無服務類型太寬

18、泛，沒有實施價值，用戶很少使用。提供網上報修功能以及社區(qū)119等便民措施。民主決議分為商業(yè)投票、選舉投票和小區(qū)投票，投票系統(tǒng)比較完善，但并不能完全體現(xiàn)本小區(qū)住戶的意愿。投票系統(tǒng)簡單，功能不夠完善。使用專業(yè)性的投票系統(tǒng)，只有本小區(qū)的業(yè)主才能投票，根據物業(yè)管理條例決定投票權，并作出統(tǒng)計。小區(qū)地圖無地圖太簡單，沒有詳細信息，無使用價值提供詳盡的小區(qū)地圖，可供用戶查閱。（論述比較優(yōu)缺點，不要只是羅列沒有分析）三、SWOT分析strength（優(yōu)勢）1、與物業(yè)管理等部門合作，可以為小區(qū)用戶提供具體可實現(xiàn)的服務。2、實名制，目標客戶群針對性高。3、提供專業(yè)性的網上投票系統(tǒng)，民主決議更具說服力。4、符合國家

19、大政方針，容易得到政府支持。Weakness（劣勢）1、創(chuàng)業(yè)初期知名度不高，會直接影響網站點擊率和廣告投放量；2、電子商務技術發(fā)達，容易被競爭對手模仿；Opportunity（機會）SO戰(zhàn)略WO戰(zhàn)略1、網絡的迅速發(fā)展，為電子商務提供了有利條件；2、現(xiàn)代生活方式決定了人們對網絡互動社區(qū)網站的較大需求；3、網上小區(qū)類網站雖已出現(xiàn)，但沒有形成領導品牌，且特點不突出，所提供服務可行性不高，抓住此市場空白點搶先進入，有很大發(fā)展空間。1、依靠內部優(yōu)勢，抓住外部機會；2、充分利用互聯(lián)網技術，吸引目標客戶注意；3、深入了解市場，縱向開發(fā)功能從而最大化的滿足顧客需求和歸屬感。1、加大宣傳力度，提高網站知名度；2

20、、在初始階段提供免費使用，新樓盤建成后免費安裝系統(tǒng)；3、提高營銷力度，不斷擴大市場份額。Threaten（威脅）ST戰(zhàn)略WT戰(zhàn)略1、行業(yè)進入門檻低，潛在競爭的加入；2、網上小區(qū)類網站已有出現(xiàn)，相近功能正在開發(fā)；3、現(xiàn)行小區(qū)物業(yè)管理系統(tǒng)的威脅。1、充分發(fā)揮競爭優(yōu)勢，善于分析行業(yè)競爭形態(tài)，積極采取措施防止同質化和外部威脅。2、加強企業(yè)創(chuàng)新能力，完善產品服務和企業(yè)制度。研發(fā)或引進高技術含量產品，提升競爭力度；人性化設計和服務，提升產品服務質量，建立良好的客戶關系，增強客戶吸引力。第五章 營銷策略與盈利模式一、市場計劃1-2年，以杭州下沙開發(fā)區(qū)海天城、清雅苑為試點，與該試點所在政府合作，進行廣告宣傳推

21、廣及免費試用，繼而推廣到整個下沙城；3-5年，以下沙城為依托，將業(yè)務范圍延伸至整個杭州市，并且隨著用戶數量的增加，將重點放在網站的維護建設及用戶信息管理，同時更多地分析用戶需求，開辟更多的特色化服務。同時拓展線下業(yè)務，實現(xiàn)網站的品牌化經營；6-10年，爭取在全國范圍內實行推廣。二、營銷推廣策略本網站營銷策略主要從普通推廣和特殊推廣兩種模式入手：1、普通推廣模式1）廣告推廣 網絡廣告：借助網上知名站點（ISP或者ICP）、免費電子郵件服務，以及新聞組、公告欄等發(fā)布網站信息。 實體廣告：建立初期，廣告主要以廣告牌、傳單等形式投放到小區(qū)和藝術類學校等，再輔以巨幅車載廣告或地鐵站牌廣告，廣告內容力爭簡

22、潔，奪人眼球；中后期可適當拓寬廣告途徑，如報紙、雜志等。2）搜索引擎注冊據中國互聯(lián)網絡信中心CNNIC最新（2006年1月）統(tǒng)計資料表明，用戶得知新網站的主要途徑85.0%通過搜索引擎，因此，網站會在著名的搜索引擎（如Baidu、Google等）上進行注冊，這也非常必要。3）建立郵件列表郵件中主要宣傳網站信息及相關藝術信息咨詢，可允許用戶通過Web或E-mail方式進行自由的訂閱、取消訂閱和閱讀郵件列表的內容?？稍谟脩糇跃W站會員時提醒接收郵件協(xié)議，若同意，之后便定期發(fā)送郵件列表。4）利用論壇、BBS、新聞組可不時進入與網站業(yè)務或網站主題相關的論壇，以網站名字命名網名，發(fā)表建設性言論，并在簽名

23、檔留下公司網址，以此在網友中留下好印象，提高知名度和美譽度。5）信息員推廣發(fā)展初期按行政區(qū)劃，在上海各區(qū)分別設定一名信息經理，職責有二：一是負責收進信息，如社會上與社區(qū)相關的信息等，二是發(fā)出信息，主要負責宣傳網站內容，賦予其職權分別在所負責區(qū)域招聘信息員，安排其發(fā)放傳單與廣告業(yè)務的聯(lián)系等。6）活動推廣在具有一定實力之后，可舉辦諸如：社區(qū)廚藝大賽、生活照大賽，安排路線大賽等活動，首先在網站頁面上刊登比賽通知，鼓勵網站用戶積極參與，只要在網上報名，便可獲得參賽資格。每位選手上傳作品至網站，經專家評定，頒發(fā)證書。2、特殊推廣模式針對在新社區(qū)用戶 社區(qū)代理推廣。針對網站的主要目標客戶群為藝術類在社區(qū)用

24、戶，網站將在各社區(qū)招募社區(qū)代理。其主要職責是配合公司的推廣策略在社區(qū)內進行網站宣傳，并協(xié)助公司營銷人員組織各類宣傳活動； 贊助或舉辦諸如“社區(qū)舞會”等，借助活動在大學生群體中建立認識并樹立良好形象； 政府推廣，本網站的建立符合黨十六大的有關“社會更加和諧”、全面建設小康社會的目標，通過政府推廣本網站。四、盈利模式(1)中介費盈利在本網站有一定知名度之后，可以增強團購模塊、家政服務模塊的功能。由本網站與各大網站和家政公司負責聯(lián)系。從而使得用戶可以享受更低的折扣，進行戰(zhàn)略聯(lián)盟，努力拓展線下業(yè)務。一般合作方式采取，與各大網上商務或者實體商戶合作，在本網站用戶進行團購時可以享受額外的折扣，本網站則從中

25、抽取5%的收入。(2) 廣告盈利廣告作為基本的網站盈利模式，將成為公司發(fā)展初期最主要的盈利方式。初期，公司的主要廣告客戶面向各類便民與方便社區(qū)用戶的網站與附近的餐館等機構，為其提供包括浮動廣告、網幅廣告、圖標廣告及插入廣告等形式，幫助客戶進行各類合法宣傳。中后期，隨著網站知名度的上升，其他各類企業(yè)會開始熱衷、趨向于到本網站做推廣宣傳。公司將按照版面、尺寸、大小、是否動畫及發(fā)布時間長短確定廣告費額。 (3) 網絡游戲盈利經過56年的發(fā)展，擁有了豐富的社會關系、資金、和人才儲備后，本公司可以進軍游戲產業(yè)中的定位游戲。定位游戲現(xiàn)在是一個新興的游戲方式，目前基本都在手機平臺上進行。5-6年后，這個游戲

26、將會有巨大的發(fā)展。第六章 財務分析一、財務分析說明1. 費用（1） 稅收：公司設在杭州下沙經濟開發(fā)區(qū)營業(yè)稅（=主營業(yè)務收入*5%）、城市維護建設稅（=營業(yè)稅稅額*7%）、教育費附加稅（=營業(yè)稅稅額*3%），所得稅稅率為25%。（以上稅率均按標準為主）。（2） 固定資產：固定資產估計使用壽命10年，期末無殘值，無形資產10年攤銷，均按直線折舊法計算。（3） 財務費用：公司初期需要外借資金8萬(銀行一年期借款，利率6.4%)，其中5萬用來購買固定資產，其余用作流動資金。所付利息即為財務費用。（4） 廣告宣傳費用：前期宣傳網站所需費用以及發(fā)展中按網站的推廣及影響力的擴大逐年變化。（5） 工資費用：

27、第一、二年，總經理（1名）為30，000元/年，其他員工（2名）18，000元/年。由于第一、二年公司處于建設階段，尚未盈利，故工資較低。此后，每年按上一年的25增長（假設五年內無大規(guī)模招人）。2. 收入（1） 中介收入：網站與家政等公司進行合作，用戶通過本網站到相關商家進行團購、享受家政服務時可以有額外的折扣，本網站則從交易中抽取5%的收入。（2） 廣告收入：參照下列計費標準，第1-5年按照匯總的總收入的25%、35%、40%、45%、50%計算。廣告價格明細一覽表：位 置表現(xiàn)形式規(guī)格月單價年單價首頁上采用GIF，JPG，F(xiàn)lash（動態(tài)播放）300*60(px)1200元/月12000元/

28、年首頁中300*60(px)750元/月7500元/年首頁下300*60(px)450元/月4500元/年首頁上貫通頁面，采用特大GIF，JPG，F(xiàn)lash（滾動播放）500*80(px)1200元/月12000元/年首頁中500*80(px)900元/月9000元/年首頁下500*80(px)650元/月6500元/年欄目頁670*80(px)450元/月4500元/年內容頁670*50(px)750元/月7500元/年飄浮廣告,其他規(guī)格廣告價格面議.二、初始投資預算為保證網站建設的順利實施，公司初建時共需注冊資金50萬元，其中公司創(chuàng)始者投資17萬元，占34%。風險投資23萬元，占46%，同

29、時打算引入13家風險投資共同入股，既便于投資又有助于化解風險，并為以后可能的上市做準備。公司負債籌資10萬，占20%。 籌資來源籌資規(guī)模風險投資個人出資資金入股公司負債籌資金 額23萬17萬20萬比 例46%34%20%圖6-1公司融資計劃結構圖注冊資金將主要用于包括：辦公地點租金5萬元/年；網絡設施建設與服務器租入, 軟件開發(fā)中心及軟件培訓中心等相關配套環(huán)境條件設施，包括網站運行等成本等14萬元。市場推廣方面，包括著名商務網站鏈接費用，傳統(tǒng)媒體廣告費用，宣傳畫冊制作費用20萬元。人力資源成本7.8萬元。網站建設期公司還沒有開始盈利，故支付的工資比較低。項目內容費用（元）說明網站規(guī)劃與系統(tǒng)分析

30、成本自行規(guī)劃與設計對網站建設必要性及系統(tǒng)可行性等所需的成本網絡設施與軟件租入成本80，000包括網站運行的硬件平臺與軟件支持系統(tǒng)的設計成本自行設計設計網站的界面,功能等網站制作與測試成本自行測試制作出已設計的網站界面以及相應的功能,測試其運行的可行性網站運行成本30，000網站的運行與管理成本網站推廣成本200，000為吸引顧客打響網站知名度而采取的廣告,搜索引擎等宣傳的成本租金50，000如辦公場地等辦公設備30，000辦公所需要的基本設備人力資本78，000應付網站主管等工作人員的平均工資（網站有5名員工）總計468，000三、未來五年主要財務報表預計利潤表  

31、0;                                                 

32、0;    單位：萬元第一年第二年第三年第四年第五年一、主營業(yè)務收入0.161.831.9160.6394.8減：主營業(yè)務成本1.21.625.68.8主營業(yè)務稅金及附加0.040.457.9815.1623.7二、主營業(yè)務利潤-1.08-0.2521.9339.8762.3減：營業(yè)費用4.23.14.655.2管理費用32.933.63.2財務費用1.81.622.22三、營業(yè)利潤-10.08-7.8512.3329.0751.6減：所得稅費用003.087.2712.9四、凈利潤-10.08-7.859.2521.838.7減：盈余公積0002.183.87利

33、潤分配0005.459.68五、未分配利潤00014.1725.15六：累計未分配利潤00014.1739.32現(xiàn)金流量預測表 單位：萬元 時間科目初期第一年第二年第三年第四年第五年1.現(xiàn)金流入0000001.1產品銷售00.161.831.9160.6394.82現(xiàn)金流出0000002.1固定資產投資18000002.2流動資金投資8000002.3經營成本01.21.625.68.82.4銷售稅金及附加00.040.457.9815.1623.72.5所得稅費用0003.087.2712.93凈現(xiàn)金流（所得稅前）-26-2.88-2.0520.1338.0760.54累計現(xiàn)金流（稅前）-2

34、6-28.88-30.93-10.827.2787.775凈現(xiàn)金流（所得稅后）-26-2.88-2.0517.0530.847.66累計現(xiàn)金流（稅后）-26-28.88-30.93-13.8816.9264.52四、投資收益與風險投資決策分析是研究項目可行性的重要手段，因而，我們引進了投資凈現(xiàn)值法(NPV),投資回收期法來說明我們的項目方案是否可行。（1）投資凈現(xiàn)值所謂的投資凈現(xiàn)值（NPV）是指投資項目在有效期內或壽命期內的凈現(xiàn)金流量按一定的折現(xiàn)率算累計凈現(xiàn)值之和 NPV=NCFt(1+i)-t NPV=2.15 (萬元) t=5考慮到目前資金成本較低，以及資金的機會成本和投資的風險性等因素，

35、i取10%（下同），此時，NPV=2.15（萬元），大于零。計算期內盈利能力好，投資方案可行。（2）投資回收期投資回收期是指以項目的凈收益抵償全部投資所需要的時間。一般以年為單位，開始年數從投資年算起。投資回收期是反映項目財務上償還總投資的能力和資金周轉速度的綜合性指標，一般情況下，這一指標越短越好。投資回收期=累計凈現(xiàn)值出現(xiàn)正數的年數-1+（未收回現(xiàn)金/當年現(xiàn)值）通過凈現(xiàn)金流量、折現(xiàn)率、投資額等數據用插值法計算，投資回收期為六年零三個月，投資方案可行。五、財務指標分析（1） 償債能力分析短期的償債能力，就是企業(yè)以流動資產償還流動負債的能力。它反映企業(yè)償付日常到期債務的實力、企業(yè)能否及時償付到

36、期的流動負債，是反映企業(yè)財務狀況好壞的重要標志，而我們必須十分重視短期債務的償還能力，維護企業(yè)的良好信譽。我們主要用流動比率、資產負債率、權益乘數和利息保障倍數來評價我們公司的償債能力：流動比率=流動資產/流動負債資產負債率=負債總額/資產總額權益乘數=資產總額/股東權益總額利息保障倍數=（息稅前利潤+利息費用）/利息費用償債能力分析表年限第一年第二年第三年第四年第五年流動比率3454.05586667843資產負債率78.2%56.4%19.2%15.4%136%權益乘數4.592.291.241.181.16利息保障倍數2.473.345.766.887.01（2） 營運能力分析資產營運使

37、企業(yè)在生產經營過程中實現(xiàn)資本增值的過程，也是宏觀資源配置和微觀經濟管理的綜合反映。流動資產周轉率=銷售收入/流動資產平均余額固定資產周轉率=銷售收入/固定資產平均余額總資產周轉率=銷售收入/資產平均余額營運能力分析表年限第一年第二年第三年第四年第五年流動資產周轉率0.020.233.997.5911.9固定資產周轉率0.0090.11.773.37527總資產周轉率0.0030.0360.641.211.90（3） 盈利能力分析企業(yè)的盈利能力，是指企業(yè)利用各種經濟資源賺取利潤的能力，是企業(yè)的重要經營目標，主要分為與投資有關的盈利能力分析和與銷售有關的盈利能力分析兩大類：銷售利潤率=凈利潤/銷售

38、收入凈額資產凈利潤率=凈利潤/資產平均總額盈利能力分析表年限第一年第二年第三年第四年第五年銷售利潤率-6300%-436.1%29.0%360%40.8%資產凈利潤率-20.2% -15.7%18.5%43.6%77.4%企業(yè)的銷售利潤率及凈資產收益率都比較高，能夠給企業(yè)帶來豐厚的利潤，具有較強的權益資本獲益能力。由于從第三年開始交納所得稅，所以資產凈利率略有下降，但隨著規(guī)模效應的產生，仍呈現(xiàn)增長趨勢。第七章 風險分析及應對措施作為一個剛創(chuàng)建的網站，在創(chuàng)建之初以及網站的推廣可能會遇到重重困難，我們?yōu)榱税压镜娘L險和損失降到最低，我們進行了具體的風險分析，也提出了具體的解決方案。一、公司的風險分

39、析1信息風險信息風險指信息失真、信息滯后、信息不完善、信息過濫、信息壟斷等有可能帶來的損失。在信息傳遞過程中，如果市場行為主體不能及時得到完備的信息，就無法對信息進行正確的分析和判斷，無法做出符合理性的決策。2信用風險當客戶需要我們的服務的時候，由于我們的相關措施不到位或者不能讓客戶的需求達到他們的理想，這時客戶就會對我們的網站產生懷疑，認為我們的網站不是一個很好的服務平臺，不能真正的服務考生。這樣完全制約著我們的發(fā)展以及推廣，最終不能達到我們的創(chuàng)業(yè)目的。3網站安全風險網站的本身安全是每個網站的都存在的問題，只要有網絡的存在，網站的風險就將跟隨著網絡，因此我們分析了公司本身的網站安全問題：（1）服務器的承受力；（2）網站自身設計的全面性；（3）腳本的安全；（4）遭受到的外網攻擊。4市場風險公司的剛起步之時，市場這個領域是應該充分考慮的，其中潛在的問題也是最多的，完全可以左右公司在競爭中是否能夠生存下來，對此我們做了很好的比較分析，