2020理財經(jīng)理述職報告

1、2020理財經(jīng)理述職報告想當(dāng)好一名理財經(jīng)理，首先就是要對客戶有了解，然后再根據(jù)實際情況提供不同的服務(wù)，那么在2019年里，你做了哪些事情呢？以下是由 XX,僅供參考，【一】“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財經(jīng)理 工作以來，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作， 在工作中，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時間，以高度的責(zé)任感 和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行 好每一個工作流程，牢記好每一個規(guī)范用語， 深入挖掘客戶， 理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好 拜訪記錄，及時記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我， 提咼自己，綜合運用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識

2、， 制定專業(yè)化的理財方案，為客戶提供全面化、個性化服務(wù)。二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識，進(jìn)一步提高專業(yè)水平我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形 象，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規(guī)范自己， 認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅持微笑服務(wù)，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。 正確認(rèn)真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱 心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點滴做起，不斷提高自身的 服務(wù)水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)四、積極推介營銷，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們：大家好！時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾，我加入

3、XX銀行XX支行這個大家庭已經(jīng)有五年半了?；厥走@一年的工作，雖然忙碌，但十分充實，理財經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡單但是付出的心 思卻不會比別的崗位少，經(jīng)過一年的磨礪，使我有了更多的 收獲、更深的感悟?，F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于 AUM的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項，就需要理財經(jīng)理在銷售 理財產(chǎn)品，而是更要注重對保險、基金等代銷產(chǎn)品的營銷力 度并且努力挖掘新客戶。首先來談?wù)凙UM增量，AUM的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財業(yè)務(wù)已4年有余，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了，存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期，只 能通過爭取行外新客戶的方式來提升AUM上半年的拉新

4、工作主要通過客戶介紹客戶來進(jìn)行，但是人以類聚，我手下的 客戶層級主要都是一些中小客戶，他們的朋友也大多是中小 客戶，所以AUM增量很不理想。下半年支行的客戶活動漸漸 多了起來，我也從活動中獲取了一些客戶。總體來說下半年 AUM增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明 年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險產(chǎn)品銷售太少，主要 原因還是開口太少，因為之前有一段時間我是遇到客戶就會 推銷保險，但是客戶聽到保險的反應(yīng)都很反感，漸漸的我也 就不敢開口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因，可能是我營 銷的方式方法上存在問題，太急功近利，想要一下子改變客 戶

5、對保險產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶，給客戶 灌輸資產(chǎn)配置的理念，而不是一味的窮追猛打。個人理財業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜，但兩者的側(cè) 重點不同。由于客戶眾多理財經(jīng)理更需要用心經(jīng)營客戶，與 有價值的客戶交朋友，談感情，而不是一味的推銷產(chǎn)品，在 這一點上我比去年有了一定的進(jìn)步，但離優(yōu)秀的理財經(jīng)理還 是有一定的差距。在今后的工作中，我會不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己 的不足之處，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨立思 考和解決問題的能力，培養(yǎng)自己對業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的 專業(yè)度，多動腦，多思考，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力，努力 完成各項經(jīng)營指標(biāo)，為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。謝謝大家！述職人：XX2020

6、年x月x日 【三】1、嚴(yán)格遵守集團公司各項規(guī)章制度及財務(wù)管理制度， 貫徹執(zhí)行國家財經(jīng)政策和會計制度，完成上級交辦的各項任 務(wù)。2、完善企業(yè)財務(wù)管理體系，對財務(wù)部門的日常管理、 財務(wù)預(yù)算、資金運作等各項工作進(jìn)行總體控制，提升企業(yè)財 務(wù)管理水平。組織做好會計核算和監(jiān)督，建立健全收入稽核 制度，嚴(yán)禁收入跑、帽、滴、漏。3、搜集與評價融資方式及成本；建立健全固定資產(chǎn)管理制度，組織資產(chǎn)清查工作。管好貨幣資金和其他流動資產(chǎn)， 檢查資金管理，確保資金安全。4、督辦客戶欠款、資產(chǎn)報損報批資料的整理工作，及 時到有關(guān)部門辦理待處理資產(chǎn)損失的審批手續(xù)。負(fù)責(zé)稅務(wù)檢 查，各種審計協(xié)調(diào)工作。5、對月報、季報、年報的真實

7、合法性負(fù)責(zé)。6、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事宜。7、靈活機動，理財策略，市場競爭激烈，瞬息萬變， 錯綜復(fù)雜，我作為公司理財管家，在資金收付方面，在與國 家財政法規(guī)沖突不大的范圍內(nèi)，靈活處理各種會計實際問 題，在會計核算方面，靈活運用書本理論知識，既要考慮國 家稅收法規(guī)，又要兼顧企業(yè)經(jīng)濟利益。 統(tǒng)籌兼顧，全盤謀劃， 巧妙周旋。特別注意靈活機動，把錢管好，把工作搞活，人盡其才，才盡其用。盡量多做些有利于公司和員工利益的事。例如：為償還“ xx ”債務(wù)，讓員工集資的建議，被公司 領(lǐng)導(dǎo)采納，并受到了廣大員工積極的響應(yīng)和大力支持。8、不斷專研，爭當(dāng)排頭。社會在發(fā)展，知識在更新，要當(dāng)好財務(wù)經(jīng)理，就要隨時注意運

8、用當(dāng)前社會與工作有關(guān)的 新知識來武裝自己的頭腦，特別是要注意學(xué)習(xí)和掌握財務(wù)會 計稅收新知識，跟上社會經(jīng)濟發(fā)展的步伐，這樣才能揚長避 短，指揮得當(dāng)，搞好企業(yè)財務(wù)管理工作。第二部分：明年的工作構(gòu)想及要點：尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們：大家好！當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，新的一年就這樣 不知不覺來了?；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這 個崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以 下是我這一年來的工作匯報。一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護，維 護率需要進(jìn)一步提高。營銷力度有待提高。三、2020年的工作打算：業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌 柜系統(tǒng)，