金融金融論文范文-有關(guān)于可以為我國所借鑒的各國金融控股公司立法特點word版下載

1、金融金融論文范文:有關(guān)于可以為我國所借鑒的各國金融控股公司立法特點word版下載可以為我國所借鑒的各國金融控股公司立法特點論文導(dǎo)讀：本論文是 一篇關(guān)于可以為我國所借鑒的各國金融控股公司立法特點的優(yōu)秀論 文范文，對正在寫有關(guān)于金融論文的寫作者有一定的參考和指導(dǎo)作用, 論文片段：摘 要：為規(guī)范和推動金融控股公司的運營與發(fā)展，許多國家（地區(qū)） 都頒布了金融控股公司法，這些立法往往具有產(chǎn)生的背景及理由相同 或相似、大多采取整體修法的立法模式、立法的監(jiān)管法性質(zhì)明顯等特 點。這些金融控股公司立法的先進經(jīng)驗無疑值得我國借鑒。關(guān)鍵詞：金融控股公司；金融控股公司法；整體修法；立法特 點為了推動和推動金融控股公司

2、的建立與發(fā)展，許多國家（地區(qū)） 頒布金融控股公司法，例如日本1997年的金融控股公司整備法、 美國1999年的金融服務(wù)現(xiàn)代化法以及我國臺灣地區(qū)2001年的金 融控股公司法等。這些法律的頒布施行無疑將有助于規(guī)范金融控股 公司的運營，維護金融安全與秩序并保護投資者的合法權(quán)益。目前， 雖然我國金融業(yè)還正面對著分業(yè)亦或混業(yè)發(fā)展的抉擇，而在現(xiàn)實經(jīng)濟 生活中各種金融控股公司卻在不斷悄然的出現(xiàn)與發(fā)展。因此，分析各 國（地區(qū)）金融控股公司立法特點，借鑒其先進經(jīng)驗，無疑將對我國立法規(guī)范金融控股公司的運營、維護金融安全與秩序有所裨益。一、立法產(chǎn)生的背景及理由首先，反抗傳統(tǒng)分業(yè)經(jīng)營體制的壓抑是各國（地區(qū)）進行金融

3、控股公司立法的內(nèi)在理由。其次，應(yīng)對國際金融競爭壓力，是各國（地區(qū)）進行金融控股 公司立法的外在理由。再次，現(xiàn)實中金融機構(gòu)在法律空隙中從嚴格分業(yè)到混業(yè)的種種 嘗試，是各國（地區(qū)）進行金融控股公司立法直接動力。二、大多采取整體修法的立法模式 各國（地區(qū)）金融控股公司立法大多采取整體修法的方式，最終形成以“金融控股公司法”為核心，配套法律法規(guī)完備的系統(tǒng)化法 律體系。金融控股公司是一種金融跨業(yè)經(jīng)營的模式，不僅與金融分業(yè) 法律制度之間存在沖突與矛盾，而且其運營過程中還將涉及到公司法 中的人格否定和關(guān)聯(lián)交易、反壟斷法與反不正當(dāng)競爭法、金融法上的 信息披露制度等。金融控股公司的單項立法顯然無法徹底解決這些理

4、 由，需要相關(guān)法律的配套性改革，這無疑是一個浩大系統(tǒng)的工程。針 對這種情況，各國（地區(qū)）金融控股公司立法大多采取整體修法方式, 即不是簡單的事項立法，是對銀行法、保險法、證券法及公司法等法 律的修正匯集，這種立法模式不僅有助于節(jié)省立法成本，而月有助于 金融控股公司立法與整個金融法律體系融合，減少規(guī)范的沖突，保障 法律適用的公平。通過整體修法之立法技術(shù)的運用，注重單一法規(guī)的修正，并在 立法過程中整合各個法規(guī)中相關(guān)條款，使金融法律相互銜接，不僅節(jié) 省立法成本形成整體系統(tǒng)的法律體系，也減輕了各國金融機構(gòu)從“分 業(yè)”向“混業(yè)”邁進過程中對金融體制和金融法律體系的整體沖擊， 為實現(xiàn)平穩(wěn)過渡創(chuàng)造良好的外部

5、環(huán)境。三、立法的監(jiān)管法性質(zhì)明顯一方面，金融控股公司在性質(zhì)上屬于公司制金融企業(yè)，其設(shè)立、 解散、組織形式等往往適用公司法中關(guān)于控股公司的一般規(guī)定， 金融控股公司法中無須過多規(guī)定組織法性質(zhì)的內(nèi)容；另一方面，金融 控股公司在運營中往往具有行業(yè)風(fēng)險、資本風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、管理風(fēng) 險以及風(fēng)險的傳遞等額外風(fēng)險。金融控股公司立法在推動本國金融控 股公司發(fā)展、規(guī)范其運營行為、追求效率與效益的同時必須要兼顧金 融系統(tǒng)的安全與穩(wěn)定，防范可能的風(fēng)險發(fā)生。所以，規(guī)范和監(jiān)管往往 是金融控股公司立法的重中之重。一般而言，金融控股公司立法的監(jiān) 管法性質(zhì)主要表現(xiàn)在以下幾個方面：第一，新型監(jiān)管體制的設(shè)立。由于金融控股公司具有“集

6、團混 業(yè)、經(jīng)營分業(yè)”的特點，各國以往“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”的金融監(jiān) 管模式受到了挑戰(zhàn)。為了適應(yīng)金融業(yè)發(fā)展，加強對金融控股公司的監(jiān) 管，各國（地區(qū)）一般采取兩種模式設(shè)立新型監(jiān)管體制。一種為“功 能性管理”模式，即選定一監(jiān)管機構(gòu)對于金融控股公司架構(gòu)中最上層 的“金融控股公司”的運營加以監(jiān)管，至于此架構(gòu)下的金融子公司， 如銀行、證券、保險等各個不同業(yè)務(wù)仍由金融業(yè)務(wù)原各自主管機關(guān)加 以監(jiān)管。另一種是徹底整合金融監(jiān)管制度實行一元化跨業(yè)監(jiān)管模式， 即成立一個獨立的金融監(jiān)管委員會，負責(zé)對銀行、證券、期貨、保險 等采取合并監(jiān)督管理，使監(jiān)管的效率最大化。第二，經(jīng)營范圍的確定。金融控股公司通過其不同的金融子公 司

7、從事銀行、證券或保險等金融業(yè)務(wù)，并啟一般不會對存款機構(gòu)或金 融體系的安全和穩(wěn)健經(jīng)營造成較大風(fēng)險的。此外，法律通常又要求金 融控股公司從事金融業(yè)，堅持“金融業(yè)與工商業(yè)相分離”的基本原 則，一般認為工商企業(yè)制約金融業(yè)或金融機構(gòu)制約工商企業(yè)往往會產(chǎn) 生不正當(dāng)競爭、風(fēng)險集中或利益沖突等弊端。第三，業(yè)務(wù)規(guī)范的建構(gòu)。金融控股公司跨業(yè)經(jīng)營各種金融業(yè)務(wù), 身為控股股東的金融控股公司有可能使特定子公司經(jīng)營高風(fēng)險的經(jīng) 營活動，而由金融控股公司自己或其他子公司獲利，至于該特定子公 司所生損失，基于公司法有限責(zé)任原則，卻僅以其對該特定子公司的 投資額為限，其結(jié)果必定使該特定子公司的存款人、客戶或投資大眾 的權(quán)益遭受損

8、失。第四，監(jiān)控機制的設(shè)計。由于金融控股公司運營具有一定風(fēng)險 性，為有效監(jiān)控金融控股公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營，除應(yīng)建構(gòu)完整的經(jīng)營規(guī)范 及防弊措施之外，在立法中還應(yīng)設(shè)計嚴格的監(jiān)控機制。在金融控股公 司法中的監(jiān)控機制一般包括事前監(jiān)控機制和事后監(jiān)控機制，以充分調(diào) 動和協(xié)調(diào)金融控股公司內(nèi)、外部監(jiān)控力量從多角度全方位對其運營實 施監(jiān)控。四、給我國的啟迪按照現(xiàn)行的法律體系，我國金融業(yè)實行的是“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè) 監(jiān)管”的模式，但是在1999年以美國通過金融服務(wù)現(xiàn)代化法為 標(biāo)志的世界金融業(yè)由分業(yè)經(jīng)營再次走向混業(yè)經(jīng)營的大背景下，我國經(jīng) 濟發(fā)展中逐步形成的各種金融控股公司卻在不斷打破分業(yè)的壁壘，走 向混業(yè)的春天。如前所述，金融控股公司在運營中往往具有行業(yè)風(fēng)險、 資本風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、管理風(fēng)險以及風(fēng)險的傳遞等額外風(fēng)險?；诖耍?我國亦有必要借鑒和把握各國金融控股公司立法發(fā)展的特點與趨勢， 制定和完善金融控股公司法，以期能夠規(guī)范金