公共部分——其他重要監(jiān)管規(guī)定

1、公共部分一一其他重要監(jiān)管規(guī)定一、單選題1中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主 管部門設(shè)立（ B ），負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接 收、分析。（單選）A、反洗錢信息系統(tǒng)B、反洗錢信息中心C、反洗錢信息平臺(tái)D、反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)2. 根據(jù)關(guān)于全面推進(jìn)保險(xiǎn)糾紛訴訟與調(diào)解對(duì)接機(jī)制建設(shè)的意見（法2016374號(hào)），人民法院委派或者委托調(diào)解 的保險(xiǎn)糾紛案件，。經(jīng)雙方當(dāng)事人同意，可以適當(dāng)延長(zhǎng)調(diào)解 時(shí)間，但最長(zhǎng)不得超過（B ）個(gè)工作日。（單選）A、5B、7C、10D、153. 根據(jù)外匯管理?xiàng)l例規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)或者終止經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（A ）。（單選）A、經(jīng)外匯管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)B、向外匯管理機(jī)關(guān)報(bào)告

2、C、向外匯管理機(jī)關(guān)備案D、向外匯管理機(jī)關(guān)注冊(cè)4. 按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的 意見，下列說法錯(cuò)誤的是（ B ）。（單選）A、保險(xiǎn)公司要不斷改進(jìn)服務(wù)，創(chuàng)新服務(wù)模式，豐富服務(wù)內(nèi) 涵，加強(qiáng)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)；B、保險(xiǎn)公司接到消費(fèi)者出險(xiǎn)報(bào)案后，不得指導(dǎo)其提出索賠 申請(qǐng)；C、保險(xiǎn)公司不得夸大保險(xiǎn)產(chǎn)品收益，隱瞞合同重要內(nèi)容， 提供虛假產(chǎn)品信息；D、禁止未經(jīng)消費(fèi)者書面授權(quán)或者追認(rèn)而代替其簽訂保險(xiǎn)合 同。5. 根據(jù)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法，保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料中應(yīng)當(dāng)包括接受反洗錢培訓(xùn)情 況報(bào)告及本人簽字的（A ）。（單選）A、履行反洗錢義務(wù)的承諾書B、沒有洗錢犯罪的聲明C、接

3、受反洗錢培訓(xùn)的情況說明D、所持資金合法情況說明6. 根據(jù)外匯管理?xiàng)l例規(guī)定，經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支應(yīng)當(dāng)具有 真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)。經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定，對(duì)交易單證的（）及其與外匯收支的（）進(jìn)行合理審查。（C ）（ 單選）A、完整性，平衡性B、規(guī)范性，對(duì)等性C、真實(shí)性，一致性D、客觀性，匹配性7. 根據(jù)關(guān)于全面推進(jìn)保險(xiǎn)糾紛訴訟與調(diào)解對(duì)接機(jī)制建設(shè)的意見（法2016374號(hào)），下列不屬于保險(xiǎn)糾紛訴調(diào)對(duì)接 工作應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的基本原則的是（D ）？（單選）A、依法公正B、調(diào)解自愿C、咼效便民D、能調(diào)則調(diào)8. 根據(jù)外匯管理?xiàng)l例規(guī)定，經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院外匯管理部

4、門的規(guī)定為客戶開立（B ）賬戶并通過其辦理外匯業(yè)務(wù)。（單選）A、本幣B、外匯C、獨(dú)立D、雙幣9. 根據(jù)外匯管理?xiàng)l例規(guī)定，國(guó)家對(duì)經(jīng)常性國(guó)際支付和轉(zhuǎn) 移（C ）限制。（單選）A、應(yīng)當(dāng)B、可以C、不予D、不得10. 全國(guó)保險(xiǎn)公眾宣傳日是每年（C ）。（單選）A、5月6日B、6月7日C、7月8日D、9月10日11. 按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的意見，承擔(dān)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作主體責(zé)任的是（B ）。（單選）A、保監(jiān)局B、保險(xiǎn)公司C、保險(xiǎn)消費(fèi)者D、保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員12. 根據(jù)外匯管理?xiàng)l例規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令改正，有違法所得的，沒 收違法所得，違法所得

5、 50萬(wàn)元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬(wàn)元的，處（ A ）的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，由有關(guān)主管部門責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追 究刑事責(zé)任。（單選）A、50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下B、10萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下C、20萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下D、30萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下13. 根據(jù)外匯管理?xiàng)l例規(guī)定，經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向（B ）報(bào)送客戶的外匯收支及賬戶變動(dòng)情況。（單選）A、金融監(jiān)管機(jī)關(guān)B、外匯管理機(jī)關(guān)C、中國(guó)人民銀行D、上級(jí)管理機(jī)構(gòu)14. 根據(jù)關(guān)于全面推進(jìn)保險(xiǎn)糾紛訴訟與調(diào)解對(duì)接機(jī)制建設(shè)的意見（法2016374號(hào)），下列說法錯(cuò)誤

6、的是（D ）。 （單選）A、在收到保險(xiǎn)糾紛起訴狀或者口頭起訴之后、登記立案之 前，人民法院立案部門應(yīng)引導(dǎo)當(dāng)事人選擇調(diào)解方式解決糾 紛。B、當(dāng)事人同意進(jìn)行訴前調(diào)解的，應(yīng)填寫立案前（訴前） 調(diào)解申請(qǐng)書等并簽字確認(rèn)，或者由人民法院向當(dāng)事人出具立案前（訴前）調(diào)解建議書、立案前（訴前）調(diào)解確 認(rèn)書等文件并由當(dāng)事人簽字確認(rèn)。C、當(dāng)事人明確表示不同意調(diào)解的，人民法院應(yīng)當(dāng)依法登記 立案。D、雙方達(dá)成一致意見的，調(diào)解組織應(yīng)制作調(diào)解協(xié)議書，由 調(diào)解員和雙方當(dāng)事人簽字確認(rèn)；調(diào)解不成的，調(diào)解組織應(yīng)及 時(shí)函復(fù)人民法院，人民法院應(yīng)當(dāng)依法登記立案15. 按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的 意見，下列說法錯(cuò)誤的是

7、（ D ）。（單選）A、對(duì)涉及免賠、拒賠和比例賠付等情況，保險(xiǎn)公司應(yīng)向索 賠人充分說明理由；B、保險(xiǎn)公司不得利用廣告或者其他宣傳方式對(duì)保險(xiǎn)條款內(nèi)容和服務(wù)質(zhì)量等做引人誤解的宣傳；C、保險(xiǎn)合同條款被人民法院裁判認(rèn)定為無(wú)效的，要主動(dòng)向 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告；D、保險(xiǎn)公司應(yīng)尊重保險(xiǎn)合同當(dāng)事人約定，應(yīng)支持保險(xiǎn)消費(fèi) 者超出法律允許范圍的訴求。16. 國(guó)務(wù)院制定并發(fā)布的外匯管理?xiàng)l例，屬于（B ） （單選）A、法律B、行政法規(guī)C、行政規(guī)章D、政策文件17. 根據(jù)關(guān)于全面推進(jìn)保險(xiǎn)糾紛訴訟與調(diào)解對(duì)接機(jī)制建設(shè)的意見（法2016374號(hào)），下列說法錯(cuò)誤的是（D ）。（單選）A、開展地區(qū)法院要將保險(xiǎn)糾紛訴調(diào)對(duì)接平臺(tái)建設(shè)與訴

8、訟服 務(wù)中心建設(shè)結(jié)合起來(lái)，有條件的地區(qū)要積極設(shè)立保險(xiǎn)糾紛調(diào) 解室，供特邀調(diào)解組織、特邀調(diào)解員開展工作；B、要建立特邀調(diào)解組織名冊(cè)、特邀調(diào)解員名冊(cè)，向保險(xiǎn)糾 紛當(dāng)事人提供完整、準(zhǔn)確的調(diào)解組織和調(diào)解員信息，供當(dāng)事 人自愿選擇。C、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要結(jié)合轄區(qū)實(shí)際，指導(dǎo)當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì) 建立健全保險(xiǎn)糾紛調(diào)解組織，有條件的地區(qū)可以建立第三方 保險(xiǎn)糾紛調(diào)解組織，推動(dòng)調(diào)解組織的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化。D、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)將本地區(qū)保險(xiǎn)糾紛調(diào)解組織、調(diào)解員名 單報(bào)對(duì)接法院備案。18. 中華人民共和國(guó)反洗錢法 規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（A ） 負(fù)責(zé)反洗錢工作。（單選）A、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)C、指

9、定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)D、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)并指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)19. 按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的意見，下列說法錯(cuò)誤的是（ D ）。（單選）A、保險(xiǎn)公司要強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，適應(yīng)客戶需求開發(fā)多樣化的保險(xiǎn)產(chǎn)品，提供個(gè)性化、定制化、高品質(zhì)的保險(xiǎn)服務(wù)；B、保險(xiǎn)公司要依法制定保險(xiǎn)合同條款，不得違反法律法規(guī)的禁止性和強(qiáng)制性規(guī)定；C、保險(xiǎn)公司要按照結(jié)構(gòu)清晰簡(jiǎn)單、內(nèi)容集中明確、利于查 找閱讀的原則編制保險(xiǎn)合同條款；D、 保險(xiǎn)公司應(yīng)推進(jìn)合同文本標(biāo)準(zhǔn)化，文字表述應(yīng)嚴(yán)謹(jǐn)準(zhǔn)確， 不得通俗化。20. 根據(jù)關(guān)于全面推進(jìn)保險(xiǎn)糾紛訴訟與調(diào)解對(duì)接機(jī)制建設(shè)的意見（法2016374號(hào)），人民法院委派或者委托調(diào)解的保險(xiǎn)糾紛案件，調(diào)解組

10、織應(yīng)當(dāng)自接受案件之日起（C ）個(gè)工作日內(nèi)調(diào)解完畢（不包含傷殘鑒定、 損失評(píng)估等時(shí)間）。（單選）A、10B、15C、20D、3021.二、多選題1. 根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢法，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些 行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè) 區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二 十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí) 管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰 款（ ABCD ）。（多選）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；C、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；D、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信

11、息的2. 按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的意 見，下列說法正確的是（ ABC ）。（多選）A、保險(xiǎn)公司要強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，適應(yīng)客戶需求開發(fā)多樣化的 保險(xiǎn)產(chǎn)品，提供個(gè)性化、定制化、高品質(zhì)的保險(xiǎn)服務(wù)；B、保險(xiǎn)公司要依法制定保險(xiǎn)合同條款，不得違反法律法規(guī) 的禁止性和強(qiáng)制性規(guī)定；C、保險(xiǎn)公司要按照結(jié)構(gòu)清晰簡(jiǎn)單、內(nèi)容集中明確、利于查 找閱讀的原則編制保險(xiǎn)合同條款；D、 保險(xiǎn)公司應(yīng)推進(jìn)合同文本標(biāo)準(zhǔn)化，文字表述應(yīng)嚴(yán)謹(jǐn)準(zhǔn)確， 不得通俗化。3. 按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的意 見，下列說法正確的是（ ACD ）。（多選）A、保險(xiǎn)公司要不斷改進(jìn)服務(wù)，創(chuàng)新服務(wù)模式，豐富服務(wù)內(nèi)涵，加強(qiáng)服務(wù)

12、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)；B、保險(xiǎn)公司接到消費(fèi)者出險(xiǎn)報(bào)案后，不得指導(dǎo)其提出索賠 申請(qǐng)；C、保險(xiǎn)公司不得夸大保險(xiǎn)產(chǎn)品收益，隱瞞合同重要內(nèi)容， 提供虛假產(chǎn)品信息；D、禁止未經(jīng)消費(fèi)者書面授權(quán)或者追認(rèn)而代替其簽訂保險(xiǎn)合 同。4. 根據(jù)關(guān)于全面推進(jìn)保險(xiǎn)糾紛訴訟與調(diào)解對(duì)接機(jī)制建設(shè)的 意見（法2016374號(hào)），下列屬于保險(xiǎn)糾紛訴調(diào)對(duì)接工 作應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的基本原則的是（ ABC ）？（多選）A、依法公正B、調(diào)解自愿C、咼效便民D、能調(diào)則調(diào)5. 根據(jù)關(guān)于對(duì)重大稅收違法案件當(dāng)事人實(shí)施聯(lián)合懲戒措施的合作備案錄（發(fā)改財(cái)金20143062號(hào)），對(duì)于因稅 收違法行為，觸犯刑事法律，被判處刑罰的當(dāng)事人，以及不 誠(chéng)實(shí)納稅、存在偷稅漏稅行為的當(dāng)

13、事人，限制擔(dān)任保險(xiǎn)公司（ABC ）。（多選）A、董事B、監(jiān)事C、高級(jí)管理人員D、部門負(fù)責(zé)人6. 根據(jù)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司、 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合下列反洗錢條件（ABD ）。（多選）A、總公司具備健全的反洗錢內(nèi)控制度并對(duì)分支機(jī)構(gòu)具有良好的管控能力；B、總公司的信息系統(tǒng)建設(shè)能夠支持分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作；C、擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置了反洗錢專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；D、反洗錢崗位人員基本配備并接受了必要的反洗錢培訓(xùn)。7. 根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢法，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些 行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè) 區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二

14、十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí) 管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰 款（ ABCD ）。（多選）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；C、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；D、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的8中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定，在中華人民共和國(guó)境 內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定 非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（ABCD ）制度，履行反洗錢義務(wù)。（多選）A、客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易報(bào)告制度D、可疑交易報(bào)告制度9. 按照中

15、國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的意 見，下列說法正確的是（ ABC ）。（多選）A、對(duì)涉及免賠、拒賠和比例賠付等情況，保險(xiǎn)公司應(yīng)向索 賠人充分說明理由；B、保險(xiǎn)公司不得利用廣告或者其他宣傳方式對(duì)保險(xiǎn)條款內(nèi)容和服務(wù)質(zhì)量等做引人誤解的宣傳；C、保險(xiǎn)合同條款被人民法院裁判認(rèn)定為無(wú)效的，要主動(dòng)向 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告；D、保險(xiǎn)公司應(yīng)尊重保險(xiǎn)合同當(dāng)事人約定，應(yīng)支持保險(xiǎn)消費(fèi)者超出法律允許范圍的訴求。10. 根據(jù)關(guān)于對(duì)重大稅收違法案件當(dāng)事人實(shí)施聯(lián)合懲戒措施的合作備案錄（發(fā)改財(cái)金20143062號(hào)），對(duì)于重 大稅收違法案件信息中所列明的當(dāng)事人，不得作為下列哪些 主體的股東（ABCD ）。（多選）A、保險(xiǎn)公司B、保險(xiǎn)集團(tuán)C、保險(xiǎn)控股公司D、保險(xiǎn)