支行個(gè)人中高端客戶維護(hù)方案

1、* 支行個(gè)人中高端客戶維護(hù)方案 為快速提高我行個(gè)人中高端客戶發(fā)展速度， 增加個(gè)人中高端客戶 數(shù)量，進(jìn)一步提升支行、網(wǎng)點(diǎn)個(gè)金業(yè)務(wù)核心競爭力，根據(jù)省市行中高 端維護(hù)要求并結(jié)合我行網(wǎng)點(diǎn)客戶情況制定了個(gè)人中高端客戶維護(hù)方 案。一、中高端客戶維護(hù)范圍和維護(hù)內(nèi)容（一）維護(hù)范圍： 5 萬元以上客戶推薦、建檔和個(gè)人中高端客 戶資產(chǎn) 20 萬元以上客戶維護(hù)。（二）維護(hù)內(nèi)容：客戶建檔 、 中高端客戶金融資產(chǎn)增長、產(chǎn)品 滲透等。二、維護(hù)的實(shí)施主體1 、管理層面 :支行行長、支行分管行長、支行個(gè)金科負(fù)責(zé)人、 網(wǎng)點(diǎn)主任； 2、操作層面 : 營銷經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、柜員。三、分層維護(hù)管理人員1 、支行行長和分管行長

2、將對金融資產(chǎn) 500 萬以上客戶進(jìn)行管 理和維護(hù)； 2、支行個(gè)金科負(fù)責(zé)人和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對金融資產(chǎn) 100 萬以 上的客戶進(jìn)行管理和維護(hù)； 3、網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、營銷經(jīng)理、 柜員對本行金融資產(chǎn) 20 萬以上的客戶進(jìn)行管理和維護(hù)。四、分層維護(hù)職責(zé)各層級承擔(dān)考核指標(biāo)，出席和籌備各類客戶沙龍；在切實(shí)提高存量客戶的維護(hù)水平的同時(shí)， 做好客戶拓展和培育工作； 完善客戶 檔案，同時(shí)承擔(dān) 100 萬元以上客戶流失責(zé)任。五、客戶維護(hù)標(biāo)準(zhǔn)和內(nèi)容（一）資產(chǎn) 20-100 萬元客戶：在營銷系統(tǒng)建立客戶信息檔案， 對已建檔的客戶，客戶經(jīng)理應(yīng)利用電話、短信、邀約等方式，與其主 動(dòng)聯(lián)絡(luò)每月不應(yīng)少于 2 次，在客戶生日、

3、中秋、春節(jié)、端午、國慶、 勞動(dòng)、元旦、元宵等重大節(jié)日時(shí)，必須電話或短信方式問候，邀請客 戶參加支行級理財(cái)沙龍或聚會(huì)每年不得少于 2 次，新產(chǎn)品短訊信每月 至少批量發(fā)送 4 次。（二）資產(chǎn) 100-500 萬元客戶：在營銷系統(tǒng)建立客戶信息檔案， 對已建檔的客戶，管戶個(gè)金科長度網(wǎng)點(diǎn)主任或客戶經(jīng)理應(yīng)利用電話、 短信、邀約等方式，與其主動(dòng)聯(lián)絡(luò)每月不應(yīng)少于 2 次，每年按照貢獻(xiàn) 度配送禮品，客戶生日必須寄送鮮花或蛋糕，在客戶生日、中秋、春 節(jié)、端午、國慶、勞動(dòng)、元旦、元宵等重大節(jié)日時(shí)，必須電話或短信 方式問候，邀請客戶參加支行級理財(cái)沙龍或聚會(huì)每年不得少于 2 次， 新產(chǎn)品短訊信每月至少批量發(fā)送 4 次。

4、（三）資產(chǎn) 500 萬元以上客戶：在營銷系統(tǒng)建立客戶信息檔案， 對已建檔的客戶，管戶網(wǎng)點(diǎn)主任和客戶經(jīng)理應(yīng)利用電話、短信、邀約 等方式，與其主動(dòng)聯(lián)絡(luò)每月不應(yīng)少于 2 次，每年按照貢獻(xiàn)度配送禮品 兩次，客戶生日必須寄送鮮花或蛋糕，在客戶生日、中秋、春節(jié)、端 午、國慶、勞動(dòng)、元旦、元宵等重大節(jié)日時(shí)，必須電話或短信方式問 候，邀請客戶參加市行、支行組織的理財(cái)沙龍或聚會(huì)每年不得少于 3 次，行長或分管行長拜訪或邀請單獨(dú)約見每年不得少于 2 次，新產(chǎn)品 短訊每月至少批量發(fā)送 4 次。六、客戶建檔和產(chǎn)品滲透（一）各網(wǎng)點(diǎn)資產(chǎn) 5 萬元以上客戶建檔覆蓋率不得低于 80%;資 產(chǎn) 20 萬元以上客戶建檔覆蓋率不得

5、低于 90% ;資產(chǎn) 100 萬元以上客 戶建檔覆蓋率不得低于 100%，新增客戶原則上全部建檔。（二）客戶建檔案應(yīng)該包括家庭住址、單位、手機(jī)號碼、家庭電話 號碼、風(fēng)險(xiǎn)特征、產(chǎn)品偏好等。理財(cái)中心必須在PBMS系統(tǒng)中對中高端客戶的信息要素（如客戶電話、手機(jī)號、住址及對應(yīng)的客戶經(jīng)理編 號等）補(bǔ)充齊全。同時(shí)將本網(wǎng)點(diǎn)資產(chǎn)在 100萬元以上的要服務(wù)方案 （包 含風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資產(chǎn)負(fù)債、現(xiàn)金流、資金流向、使用產(chǎn)品等內(nèi)容） ， 用于與客戶溝通，用于與客戶溝通，并進(jìn)行跟蹤維護(hù)和營銷。（三）100萬元以上客戶產(chǎn)品覆蓋達(dá)到 5種以上； 20萬以上客戶理 財(cái)金卡、信用卡、網(wǎng)銀 U 盾、 * ”80%覆蓋，提高客戶對我行忠誠 度。七、工作要求 （一）要做好落實(shí)，明確存量客戶維護(hù)職責(zé)。為切實(shí)做好存量客 戶的維護(hù)工作， 各網(wǎng)點(diǎn)要明確客戶維護(hù)職責(zé)， 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要將維護(hù)任 務(wù)分解到各類人員， 在切實(shí)提高存量客戶的維護(hù)水平的同時(shí)， 做好客 戶拓展和培育工作。（二）要采取有效措施，快速拓展新客戶。要找準(zhǔn)目標(biāo)市場，挖 掘和利用現(xiàn)有資源進(jìn)行拓戶工作。 充分利用我行理財(cái)產(chǎn)品品種多樣的 優(yōu)勢，吸攬他行客戶、我行的潛力和普通客戶，提高中高端客戶對我 行的忠誠度和貢獻(xiàn)度。（三）網(wǎng)點(diǎn)理