支行個(gè)人中高端客戶(hù)維護(hù)方案

1、* 支行個(gè)人中高端客戶(hù)維護(hù)方案 為快速提高我行個(gè)人中高端客戶(hù)發(fā)展速度， 增加個(gè)人中高端客戶(hù) 數(shù)量，進(jìn)一步提升支行、網(wǎng)點(diǎn)個(gè)金業(yè)務(wù)核心競(jìng)爭(zhēng)力，根據(jù)省市行中高 端維護(hù)要求并結(jié)合我行網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)情況制定了個(gè)人中高端客戶(hù)維護(hù)方 案。一、中高端客戶(hù)維護(hù)范圍和維護(hù)內(nèi)容（一）維護(hù)范圍： 5 萬(wàn)元以上客戶(hù)推薦、建檔和個(gè)人中高端客 戶(hù)資產(chǎn) 20 萬(wàn)元以上客戶(hù)維護(hù)。（二）維護(hù)內(nèi)容：客戶(hù)建檔 、 中高端客戶(hù)金融資產(chǎn)增長(zhǎng)、產(chǎn)品 滲透等。二、維護(hù)的實(shí)施主體1 、管理層面 :支行行長(zhǎng)、支行分管行長(zhǎng)、支行個(gè)金科負(fù)責(zé)人、 網(wǎng)點(diǎn)主任； 2、操作層面 : 營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、柜員。三、分層維護(hù)管理人員1 、支行行長(zhǎng)和分管行長(zhǎng)

2、將對(duì)金融資產(chǎn) 500 萬(wàn)以上客戶(hù)進(jìn)行管 理和維護(hù)； 2、支行個(gè)金科負(fù)責(zé)人和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)金融資產(chǎn) 100 萬(wàn)以 上的客戶(hù)進(jìn)行管理和維護(hù)； 3、網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理、 柜員對(duì)本行金融資產(chǎn) 20 萬(wàn)以上的客戶(hù)進(jìn)行管理和維護(hù)。四、分層維護(hù)職責(zé)各層級(jí)承擔(dān)考核指標(biāo)，出席和籌備各類(lèi)客戶(hù)沙龍；在切實(shí)提高存量客戶(hù)的維護(hù)水平的同時(shí)， 做好客戶(hù)拓展和培育工作； 完善客戶(hù) 檔案，同時(shí)承擔(dān) 100 萬(wàn)元以上客戶(hù)流失責(zé)任。五、客戶(hù)維護(hù)標(biāo)準(zhǔn)和內(nèi)容（一）資產(chǎn) 20-100 萬(wàn)元客戶(hù)：在營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)建立客戶(hù)信息檔案， 對(duì)已建檔的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)利用電話(huà)、短信、邀約等方式，與其主 動(dòng)聯(lián)絡(luò)每月不應(yīng)少于 2 次，在客戶(hù)生日、

3、中秋、春節(jié)、端午、國(guó)慶、 勞動(dòng)、元旦、元宵等重大節(jié)日時(shí)，必須電話(huà)或短信方式問(wèn)候，邀請(qǐng)客 戶(hù)參加支行級(jí)理財(cái)沙龍或聚會(huì)每年不得少于 2 次，新產(chǎn)品短訊信每月 至少批量發(fā)送 4 次。（二）資產(chǎn) 100-500 萬(wàn)元客戶(hù)：在營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)建立客戶(hù)信息檔案， 對(duì)已建檔的客戶(hù)，管戶(hù)個(gè)金科長(zhǎng)度網(wǎng)點(diǎn)主任或客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)利用電話(huà)、 短信、邀約等方式，與其主動(dòng)聯(lián)絡(luò)每月不應(yīng)少于 2 次，每年按照貢獻(xiàn) 度配送禮品，客戶(hù)生日必須寄送鮮花或蛋糕，在客戶(hù)生日、中秋、春 節(jié)、端午、國(guó)慶、勞動(dòng)、元旦、元宵等重大節(jié)日時(shí)，必須電話(huà)或短信 方式問(wèn)候，邀請(qǐng)客戶(hù)參加支行級(jí)理財(cái)沙龍或聚會(huì)每年不得少于 2 次， 新產(chǎn)品短訊信每月至少批量發(fā)送 4 次。

4、（三）資產(chǎn) 500 萬(wàn)元以上客戶(hù)：在營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)建立客戶(hù)信息檔案， 對(duì)已建檔的客戶(hù)，管戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)主任和客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)利用電話(huà)、短信、邀約 等方式，與其主動(dòng)聯(lián)絡(luò)每月不應(yīng)少于 2 次，每年按照貢獻(xiàn)度配送禮品 兩次，客戶(hù)生日必須寄送鮮花或蛋糕，在客戶(hù)生日、中秋、春節(jié)、端 午、國(guó)慶、勞動(dòng)、元旦、元宵等重大節(jié)日時(shí)，必須電話(huà)或短信方式問(wèn) 候，邀請(qǐng)客戶(hù)參加市行、支行組織的理財(cái)沙龍或聚會(huì)每年不得少于 3 次，行長(zhǎng)或分管行長(zhǎng)拜訪或邀請(qǐng)單獨(dú)約見(jiàn)每年不得少于 2 次，新產(chǎn)品 短訊每月至少批量發(fā)送 4 次。六、客戶(hù)建檔和產(chǎn)品滲透（一）各網(wǎng)點(diǎn)資產(chǎn) 5 萬(wàn)元以上客戶(hù)建檔覆蓋率不得低于 80%;資 產(chǎn) 20 萬(wàn)元以上客戶(hù)建檔覆蓋率不得

5、低于 90% ;資產(chǎn) 100 萬(wàn)元以上客 戶(hù)建檔覆蓋率不得低于 100%，新增客戶(hù)原則上全部建檔。（二）客戶(hù)建檔案應(yīng)該包括家庭住址、單位、手機(jī)號(hào)碼、家庭電話(huà) 號(hào)碼、風(fēng)險(xiǎn)特征、產(chǎn)品偏好等。理財(cái)中心必須在PBMS系統(tǒng)中對(duì)中高端客戶(hù)的信息要素（如客戶(hù)電話(huà)、手機(jī)號(hào)、住址及對(duì)應(yīng)的客戶(hù)經(jīng)理編 號(hào)等）補(bǔ)充齊全。同時(shí)將本網(wǎng)點(diǎn)資產(chǎn)在 100萬(wàn)元以上的要服務(wù)方案 （包 含風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資產(chǎn)負(fù)債、現(xiàn)金流、資金流向、使用產(chǎn)品等內(nèi)容） ， 用于與客戶(hù)溝通，用于與客戶(hù)溝通，并進(jìn)行跟蹤維護(hù)和營(yíng)銷(xiāo)。（三）100萬(wàn)元以上客戶(hù)產(chǎn)品覆蓋達(dá)到 5種以上； 20萬(wàn)以上客戶(hù)理 財(cái)金卡、信用卡、網(wǎng)銀 U 盾、 * ”80%覆蓋，提高客戶(hù)對(duì)我行忠誠(chéng) 度。七、工作要求 （一）要做好落實(shí)，明確存量客戶(hù)維護(hù)職責(zé)。為切實(shí)做好存量客 戶(hù)的維護(hù)工作， 各網(wǎng)點(diǎn)要明確客戶(hù)維護(hù)職責(zé)， 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要將維護(hù)任 務(wù)分解到各類(lèi)人員， 在切實(shí)提高存量客戶(hù)的維護(hù)水平的同時(shí)， 做好客 戶(hù)拓展和培育工作。（二）要采取有效措施，快速拓展新客戶(hù)。要找準(zhǔn)目標(biāo)市場(chǎng)，挖 掘和利用現(xiàn)有資源進(jìn)行拓戶(hù)工作。 充分利用我行理財(cái)產(chǎn)品品種多樣的 優(yōu)勢(shì)，吸攬他行客戶(hù)、我行的潛力和普通客戶(hù)，提高中高端客戶(hù)對(duì)我 行的忠誠(chéng)度和貢獻(xiàn)度。（三）網(wǎng)點(diǎn)理