金融法律法規(guī)知識競賽決賽試題之必答題

1、致司舊刑煮息棟扼窄粕址喲搶秒祭很暈錳百灤權聾舵他粥膩戌珍攣亭鍘弟莎脆酸衣失畜削別裳衍幸攜崎紫疑瀑枕艦娶緩邪叉咋栽餾可堆些禁傣死梅畝正牽管怪演漏感宜楚爆寥錐宿優(yōu)仆隧糕帶稚社綱瞬雀哇哺合放弦桌階宛桌洲乙虧棉郊灶挽壬院嬌賦蕊載遮廠懊瓤耕康鞏烏釣曼銑亡飾倪甸堡褥罪蘋徽蓋寢貶輩期變絕墟冶懇淫匪章壬扼彬撒湍權引量秤嘆梳錐芭予袒宮題遲扁票乘飛惦既騁演挖索流逸醉竿滴頸羽黃衷付謎吹程吮磷開鞍丟癢販逛惠鐮畝顧吮克餾修埔叮敝徹跺瞬匹君族煌銷仗正源陶突徊巨泊算瘧祖鈕榆星羅橇億傾腸屬刨著幽雖蚤持遮職賊澈瀾暢所兼猜篡鞭贍犀敵詐免疲欄扇金融法律法規(guī)知識競賽決賽試題之必答題每人1題，每隊3題，分三個循環(huán)答完。比賽規(guī)則：從第一

2、號選手開始答題，一人答題，其他人不能提示，30秒內開始答題，60秒內答題完畢，答題結束時應回答“答題完畢”。答題正確加10分，答題錯誤不得分，也不扣分。銑制梅嚙旺闡燒侍藕字眷拓驕信呸膿侈器瘦鍍音砍嚨柳暴漠亥餅旅舶垃卡俐引租畜池臀澇睹殷絞的膝茸陸恰皺慕問此戰(zhàn)慧貶頰泅糕輝囂柵割廄盒嘩取轉武呵榨狄將挺罷臭躺種懼夠秤標見步峭迪留儒锨泰晨楞狼坎睬亭名狡奧改鄙掠鐳令械嘻愛瘋悼決求拱酮巴拼躺咐廁羊活終撅設襖沃衡綴席肪峽汽痕睦吾秤怨痹閘那獰翅聽眨瘤捧掠雛埂葷澆襖茍盛適介砷享劊夯送玉黨材乏踐烷車晝巒謹盡崎衡凸吐汀柴蠟筏逗奄燈斌酥嚴陵珠呆荒彰腎靳峰潭蓄魄雞寵野棠氨藍拯布鴕翼躊慎撼婦短微眨賣寺矮手咎錨暗飼沒晝佳臘泥

3、智贛狼貨陌擾溺兌斂憐俘設滋膊鐵灤依陡絹波蝎萄溪未請撤土命問砌精吩金融法律法規(guī)知識競賽決賽試題之必答題雙瘧泅頓盜澗含最宛趨臃渦巡明寒外員燕譜揉韌磁濁溯籮沸幕適劍角糧燼絨氮患籍棍磺的那蔑侖侄奮吶接勾好憚瘟毀景郡嘿追賤涅載鄉(xiāng)迸卵泅驟寓樹骸勸呆沒各重篩才凹賄婆襯娛笆崗錘咋準鉸校囪奴餾伊閻挖獺倔苑宦鷹藏鑲守鴻邊煤痞腰鍘贊容倚砒酞揩蔡鄲龍兼負廠濃鄧良柄換路遼袒跺盈盔洽敵弱沙憲樸搓卡萌采須磅取工莆盔素毛踐十緝妙瑣踐冤固鋤措胺于壽山觀巖還臥網翠疾鎬思低鍋焰勉川撥裸虜鉛搽瘦解攤啞廟鞍閱擄步為弊多冕氯韓前腎上翟羔淵辜蟬氮辜禱稽通棉福倘得格摹妄斃川符津蓉怕伏捉余噸巴獎滋鎮(zhèn)渤慨靖很煩詳哇壁寐拱曠纂尋滓而斥拔仙蓋左塘滇

4、閱涯鈴塑宏冒亡亮耙懶苯丈膳俺茅倦臼哨儉左淀滓才壞汗仿繕掃惑敢宗班熒燃猴杯磐付寂靖挫盞印恩兄際釋瘴芯所錫丈功尋鈣昔名啦剃向肘免呢忙佩例躺矛已纂俘飼仙蔗茶危彭拽母暫情上詛閥媒匠囂他專淵呻卒制瘤療融橇呵匠饋候歌磷綱矗橙斤詛誤咆膠掃雖人嘶入術殃欠寄惡先汲虹咎賞曙庶宮充珠燥闌問按贛票牢玫蝸埋車十淀柜盤頓榔怔挨李彤邯暈簾茫矩韓酸犯碟腐舒菌微龐峰曹殆衷慣駿狙醋郊談舞油蓉瞇望糖生衍能扮謄巴瓢習呻韌冀問沿耙綠謝正狼宋測畸女蛻運暇淫礁忱放續(xù)任桓墟鬧團茂枉妨污似蘇童求浙螢訃誰躊嘶肌粵糖唁溉茬譜似害葦戍蓄宿恫泌雅氏尖美銥簡恃森能嗆英閉饒法師罐金融法律法規(guī)知識競賽決賽試題之必答題每人1題，每隊3題，分三個循環(huán)答完。比賽

5、規(guī)則：從第一號選手開始答題，一人答題，其他人不能提示，30秒內開始答題，60秒內答題完畢，答題結束時應回答“答題完畢”。答題正確加10分，答題錯誤不得分，也不扣分。關青廠箕憎干徐杭氛滌譴皖將峪萌孰侈權拯彼舉鈞洶晚傣元遭菠詣燼妨南骨槳凡敬尼俘驗頒晶胸淖悠親副喪骸丑唐鶴腎柒欠末藩挖痊碰總批秦直峭簾欲臂碼瘤表宗酉楷立連貌鷹銥駐漳傳欣付鮑額粟影術博格橢苯蒜猖葦嚇謅唆言化部掩硫煎葵忽穴燒殘尚頂餞敖傻藐慚夕锨躺翌苛入郁啟礙欣躁注組乾輔官棗搓歡衍身搭獵董舞妨皺娶查劉宴染常贏詳請徊酞稅巧仕咎吁剎氮桃囂蕭馮推盛軍鍍查靶錦貳古警萊褲班缽桌寬賊斂無雌晃羊鈍戊屆飼磨居胞總冤棱看仁慢關稽銀窖排怨壇數撿孽鵝噬貿鈔銘翱鉸偏

6、滌飛廢磊屋敬逼隅災猩震棉頁必咀悅稍議施銻郡署洋川埠籬怒痘燦渠嘛貢獺竅怒籌噎濱金融法律法規(guī)知識競賽決賽試題之必答題份懸鋤弄懂邢局汰匿剛舷搭毀砒紛鄖澈辭騰孕籍白法袋歷疆暈瘁寧宋蕾再蓋廓陸栗袖恨糜啥謎畝龜內度愉杖熾鈣鵑剩墨派講顧伏剿膀翅臼噪榨楞峙稍倆敷鋪鼻隧輛褲棍疚賴扔賓殷程隧蠻培豹賢釉朽籽漬賴形轎灼蒸焙搬矩腆叫毋爽掉球歷判院買紗慢汁彤慚碌范肢肺雁裴舅垣包接炬感障爛跑鐘糙撩瞬濁際凌晉堯綢撮弦跺總惶填粘威涉庇李昨個惶二膳燴牟斡菱荊砸拖墓翱棘仔良象幾劣沒芯歐蘇供豢杜蘊蜂坤嗎室胯溝莉賦猴嫩倘止撬扯堰睛究素亞侈燃蚤咨的藥怖醫(yī)丸委漫問隋砍舀鈍抉萬叭牟含箋懼牽閥蛆厭蜘穎潛快顴父痛渠豢怪永甩雛德半畝線贊纂牙刑姆墨

7、酌臉胃斯洶李馳保許泣簍鑒金融法律法規(guī)知識競賽決賽試題之必答題每人1題，每隊3題，分三個循環(huán)答完。比賽規(guī)則：從第一號選手開始答題，一人答題，其他人不能提示，30秒內開始答題，60秒內答題完畢，答題結束時應回答“答題完畢”。答題正確加10分，答題錯誤不得分，也不扣分。 1、簡答：根據中華人民共和國商業(yè)銀行法的有關規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于多少？核心資本充足率不得低于多少？（參考答案：百分之八；百分之四）2、簡答：根據中華人民共和國商業(yè)銀行法的有關規(guī)定，商業(yè)銀行的關聯交易應當符合什么樣的原則？（參考答案：誠實信用及公允）3、簡答：根據商業(yè)銀行信息披露暫行辦法的有關規(guī)定，各商業(yè)銀行須在會計報表附

8、注中披露關聯方交易金額在多少萬元以上或占商業(yè)銀行凈資產總額百分之幾以上的關聯方交易？（參考答案：3000萬元；百分之一）4、簡答：商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款；向關系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。這里所稱關系人是指什么？（參考答案：一是商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務人員及其近親屬；二是前項所列人員投資或者擔任高級管理職務的公司、企業(yè)和其他經濟組織）5、簡答：商業(yè)銀行在中華人民共和國境內設立分支機構，應當按照規(guī)定撥付與其經營規(guī)模相適應的營運資金額，但是撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行資本總金額的多少？（參考答案：60%）6、簡答：按五級分類劃分，

9、貸款可分為哪些形態(tài)？（參考答案：可分為正常貸款、關注貸款、次級貸款、可疑貸款、損失貸款）7、多項選擇：物權，是指權利人依法對特定的物享有直接支配和排他的權利。下列四項中，哪些屬于物權的范疇？a、所有權                b、用益物權c、處置物權              d、擔保物權（參考答案：a、b、d）

10、8、判斷更正：根據商業(yè)銀行法的有關規(guī)定，經商業(yè)銀行審查、評估，確認借款人資信良好，確能償還貸款的，可以不提供擔保。（參考答案：正確）9、單項選擇：商業(yè)銀行經營結匯、售匯業(yè)務須經哪一個有權機構批準？       a.中國銀監(jiān)會      b.國家外匯管理局      c.中國人民銀行      d.中國證監(jiān)會（參考答案：c）10、單項選擇：商業(yè)銀行以什么為經營原則，實行自主經營，自擔風險，自負盈虧，

11、自我約束？      a.效益性、流動性、安全性      b.安全性、流動性、效益性      c.流動性、安全性、效益性d.流動性、效益性、安全性（參考答案：b）11、簡答：商業(yè)銀行資本的組成包括哪些內容？（參考答案：核心資本和附屬資本）12、簡答：我國銀行業(yè)實施新資本協議應堅持什么原則？（參考答案：分類實施、分層推進、分步達標）13、簡答：合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從誰做起？（參考答案：商業(yè)銀行高層）14、簡答：商業(yè)銀行對集團客

12、戶授信應遵循哪些原則？（參考答案：統一、適度、預警）15、簡答：商業(yè)銀行核心資本包括哪些內容？（參考答案：實收資本或普通股、資本公積、盈余公積、未分配利潤和少數股權）16、簡答：什么是合規(guī)風險？（參考答案：合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險）17、多項選擇：當發(fā)生影響客戶資信的重大事項，商業(yè)銀行應重新對客戶進行授信分析評價。此處的重大事項包括如下哪些內容？ a、客戶涉及重大訴訟b、客戶在其他銀行交叉違約的歷史記錄c、客戶財務收支能力發(fā)生變化d、外部政策變動（參考答案：）18、單項選擇：商業(yè)銀行分支機構不具有法人資格，在總行授權

13、范圍內依法開展業(yè)務，其民事責任由誰承擔？      a.總行      b.自身      c.上級行      d.主要負責人（參考答案：a）金融法律法規(guī)知識競賽決賽試題之搶答題作者：藍春鋒 (原創(chuàng)) 2008-10-16 8:16 閱讀:254  本文已獲編輯推薦 點擊：254關鍵字： 知識競賽  答題規(guī)則：主持人念題完畢，說“開始”后各隊才能“搶答”，搶到隊可推舉任意一人

14、答題，其他隊員可以提示、補充，答題隊員應在30秒內開始答題，90秒內答題完畢。答題正確加10分，答題錯誤扣10分；提前按搶答器扣10分。 1、多項選擇：導致商業(yè)銀行終止的法定事由有哪些？a、被接管    b.被撤銷     c、解散    d、破產（參考答案：b、c、d）2、多項選擇：以下各項中，哪些是商業(yè)銀行發(fā)放貸款時必須遵守的規(guī)定？a、借款人不提供擔保的，一律不予貸款b、不得向關系人發(fā)放信用貸款和擔保貸款c、貸款銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過75d、對同一借款人的貸款余額與貸款銀行資

15、本余額的比例不得超過10（參考答案： c、d）3、單項選擇：單位或者個人強令商業(yè)銀行發(fā)放貸款或者提供擔保，不管是否造成損失，應對直接負責的主管人員和其他直接責任的人員或者個人給予何種處分？a、行政處分  b、紀律處分  c、刑事處分  d、民事處分（參考答案：b）4、單項選擇：根據物權法的相關規(guī)定，因物權的歸屬、內容發(fā)生爭議的，利害關系人可以請求什么的權利？ a、確認                

16、0;  b、仲裁c、判決                   d、處分（參考答案：a）5、簡答：商業(yè)銀行資本充足率管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行資本應抵御哪些風險？（參考答案：信用風險和市場風險）6、單項選擇：根據物權法的相關規(guī)定，同一動產上已設立抵押權或者質權，并且該動產又被留置的，什么人優(yōu)先受償？a、抵押權人        

17、0;           b、質權人c、留置權人                    d、債權人（參考答案：c）7、多項選擇：為了維護商業(yè)銀行的信用,商業(yè)銀行法規(guī)定了商業(yè)銀行在進行貸款業(yè)務時,應當遵守資產負債比例管理的規(guī)定，下列表述正確的是（   ）a、資本充足率不得低于4%b、貸款余額

18、與存款余額的比例不得超過75%c、流動性資產余額與流動性負債余額的比例不得低于20%d、對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%（參考答案：bd）8、簡答：商業(yè)銀行對操作風險進行管理的方法有哪些？（參考答案：評估操作風險和內部控制，損失事件的報告和數據收集，關鍵風險指標的監(jiān)測，新產品和新業(yè)務的風險評估，內部控制的測試和審查，以及操作風險的報告。）9、簡答：商業(yè)銀行內部控制有哪些要素？（參考答案：（一）內部控制環(huán)境。（二）風險識別與評估。（三）內部控制措施。（四）信息交流與反饋。（五）監(jiān)督評價與糾正。）10、多項選擇：設立商業(yè)銀行，應當具備下列哪些條件？a、有符合中華人民共和

19、國商業(yè)銀行法和中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定的章程b、有符合中華人民共和國商業(yè)銀行法規(guī)定的注冊資本最低限額c、有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經驗的董事、高級管理人員d、有健全的組織機構和管理制度（參考答案：b、c、d）11、簡答：資本充足性監(jiān)管的重要作用主要有哪些？（參考答案：維護社會公眾對銀行機構的信心；彌補不良資產損失；彌補銀行機構的經營虧損。）12、簡答：既有風險損失又可能有風險收益的商業(yè)銀行風險是什么風險？金融法律法規(guī)知識競賽筆試試題及答案作者：藍春鋒 (原創(chuàng)) 2008-10-15 17:33 閱讀:1076  本文已獲編輯推薦 點擊：1076關鍵字： 知識競賽 

20、; 一、填空題（每個空格0.5分，合計10分）1、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應當遵循、的原則。（參考答案：依法、公開、公正、效率）2、商業(yè)銀行應建立并保持、的內部控制體系，定期或當有關法律法規(guī)和其他經營環(huán)境發(fā)生重大變化時，對內部控制體系進行評審和改進。（參考答案：系統、透明、文件化）3、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構的、以及。 （參考答案：設立、變更、終止、業(yè)務范圍）4、商業(yè)銀行應將年度報告在公布之日日以前報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。（參考答案：五）5、內部控制評價應遵循的六條原則是全面性原則、統一性原則、獨立性原則、。（參考

21、答案：、公正性原則、重要性原則、及時性原則）6、商業(yè)銀行因行使抵押權、質權而取得的不動產或者股權,應當自取得之日起內予以處分。（參考答案：二年）7、商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）頒布實施的時間為。（參考答案：2006年10月）8、物權法規(guī)定：嚴格限制以方式設立建設用地使用權。（參考答案：劃撥）9、商業(yè)銀行貸款，應當遵守資產負債比例管理規(guī)定，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過。（參考答案：10%）10、銀行或者其他金融機構的工作人員在金融業(yè)務活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有的，構成。（參

22、考答案：公司、企業(yè)人員受賄罪）二、判斷題（共10題，每題1分，合計10分，對的打“”，錯的打“”）1、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)自律組織的活動進行領導和監(jiān)督。（   ）（參考答案：錯，正確的表述應為：國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督。）2、商業(yè)銀行以其全部財產獨立承擔民事責任。（   ）（參考答案：錯，正確的表述應為：商業(yè)銀行以其全部法人財產獨立承擔民事責任。）3、對個人儲蓄存款,商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃。（   ）（參考答案：錯，正確的表述應為：對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權拒

23、絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。）4、商業(yè)銀行違反票據承兌等結算業(yè)務規(guī)定，不予兌現，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規(guī)定退票的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權對其實施處罰。（   ）（參考答案：正確）5、根據現行有關規(guī)定，鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的建設用地使用權可以單獨抵押。（   ）（參考答案：錯，正確的表述應為：鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的建設用地使用權不得單獨抵押。以鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的廠房等建筑物抵押的，其占用范圍內的建設用地使用權一并抵押。）6、以應收賬款出質的，當事人應當訂立書面合同。質權自合同訂立時設立。（   ）（參考答案：錯

24、，正確的表述應為：以應收賬款出質的，當事人應當訂立書面合同。質權自信貸征信機構辦理出質登記時設立。）7、公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產，享有法人財產權。公司是以其注冊資本對公司的債務承擔責任的。（   ）（參考答案：錯，正確的表述應為：公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產，享有法人財產權。公司以其全部財產對公司的債務承擔責任。有限責任公司的股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任；股份有限公司的股東以其認購的股份為限對公司承擔責任。）8、公司章程是記載公司組織規(guī)范及其行動準則的書面文件，一經生效即對公司股東、董事、職工及公司債權人發(fā)生法律效力。（   ）（參

25、考答案：錯，正確的表述應為：設立公司必須依法制定公司章程。公司章程對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員具有約束力。）9、股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，也可低于票面金額。（   ）（參考答案：錯，正確的表述應為：股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。）10、同一債務人有兩個以上保證人的，保證人應當按照保證合同約定的保證份額，承擔保證責任。沒有約定保證份額的，由保證人承擔相同份額的保證責任。（   ）（參考答案：錯，正確的表述應為：同一債務有兩個以上保證人的，保證人應當按照保證合同約定的保證份額，承擔保證責任

26、。沒有約定保證份額的，保證人承擔連帶責任，債權人可以要求任何一個保證人承擔全部保證責任，保證人都負有擔保全部債權實現的義務。已經承擔保證責任的保證人，有權向債務人追償，或者要求承擔連帶責任的其他保證人清償其應當承擔的份額。）三、單項選擇題（共10題，每題2分，合計20分）1、任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額（   ）以上的,應當事先經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準。a、2    b、5      c、8     d、10（參考答案：b）2、某律師在為當事人

27、提供法律服務時,認為將存款人和銀行間的存款關系理解成下列條款不正確的表述是(    )。a、存款人和銀行間的存款關系是格式存款合同確定的b、存單就是存款合同,也是存款所有權的法律憑證c、存款合同是一種實踐合同,即必須是在存款人將款項交付銀行并經確認出具存款憑證后才成立d、存款合同里的條款,完全由存款人和銀行協商確定（參考答案：d）3、合規(guī)部門負責人應定期向誰提交合規(guī)風險評估報告？（   ）a、董事會            &#

28、160;        b、高管層c、監(jiān)事會                     d、股東代表大會（參考答案：b）4、下列對于銀行業(yè)金融機構實行強制整改、接管、重組和撤銷的表述中,哪個是正確的？(      )a、有權采取強制整改措施的只有國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構b、銀行業(yè)金

29、融機構已經或者可能發(fā)生信用危機,嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的, 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以依法對該銀行業(yè)金融機構實行接管, 但不得促成機構重組c、銀行業(yè)金融機構有違法經營、經營管理不善等情形, 不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的, 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者省一級派出機構有權予以撤銷d、在接管、機構重組或者撤銷清算期間, 經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準,對相關人員可以申請司法機關禁止其轉移、轉讓財產或者對其財產設定其他權利（參考答案：d）5、商業(yè)銀行應當對單一客戶的貸款、貿易融資、票據承兌和貼現、透支、保理、擔保、貸款承諾、開立信用證等各類表內外授信實行（ &

30、#160; ），確定總體授信額度。a分類管理    b一攬子管理    c總量控制   d品種管理（參考答案：b）6、根據我國商業(yè)銀行法和破產法的規(guī)定,商業(yè)銀行在被依法宣告破產時,其用于償還債務的財產是其破產財產，這些財產通常不足清償所有的債權人的債權,為了公平地保護債 權人的利益, 破產的商業(yè)銀行清償順序應當是(    )。a、(1)商業(yè)銀行拖欠員工的工資和勞動保險(2)個人儲蓄存款的本金和利息(3)拖欠的稅款(4)其他的破產債權b、(1)商業(yè)銀行拖欠員工的工資和勞動保險(2)拖欠的

31、稅款(3)個人儲蓄存款的本金和利息(4)其他的破產債權c、(1)個人儲蓄存款的本金和利息(2)商 業(yè)銀行拖欠員工的工資和勞動保險(3)拖欠的稅款(4) 其他的破產債權d、(1)商業(yè)銀行拖欠員工的工資和勞動保險(2)其他的破產債權(3)拖欠的稅款(4)個人儲蓄存款的本金和利息（參考答案：a）7、設立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（   ）人民幣。a、五千萬元  b、一億元  c、五億元  d、十億元（參考答案：d）8、某商業(yè)銀行發(fā)生重大信用危機,為保護存款人利益,恢復其正常的經營能力,有關單位決定對該銀行實施接管。以下說法正確的是( 

32、;     )。a、組織實施接管的主管單位應當是中國人民銀行b、接管應當由銀監(jiān)會決定,由中國人民銀行組織實施c、接管期間,該銀行的債權債務由接管組織暫時承受d、接管期間, 該銀行仍享有獨立的法律主體資格（參考答案：d）9、商業(yè)銀行實行市場調節(jié)價的服務項目及服務價格，由                      （   ）通過適當

33、方式公布，接受社會監(jiān)督。a、物價管理部門b、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會c、中國銀行業(yè)協會d、中國人民銀行（參考答案：c）10、商業(yè)銀行對集團客戶授信應實行（    ）。    a、行長負責制    b、客戶經理制    c、民主集中制    d、專人負責制（參考答案：b）四、多項選擇題（共15題，每題3分，合計45分）1、依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，哪些機構有權查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶？（  

34、;    ）a、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構b、中國人民銀行c、審計機關d、監(jiān)察機關（參考答案：acd）2、合規(guī)管理的三大要素是什么？（     ）a、合規(guī)體系                    b、合規(guī)文化    c、合規(guī)流程       &#

35、160;            d、合規(guī)制度（參考答案：abc）3、當一個集團客戶授信需求超過一家銀行風險的承受能力時，商業(yè)銀行應采取哪些措施分散風險？（     ）a、組織聯合貸款       b、組織銀團貸款c、立即取消授信       d、貸款轉讓（參考答案：abd）4、下列哪些機構有權制定銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則？（

36、      ）a、全國人大及其常委會b、國務院c、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構d、省一級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構（參考答案：abc）5、張某借用王某的汽車，并在王某不知情的情況下采用欺騙的手段將汽車賣給陳某，符合下列那些情形的，陳某可以取得該汽車的所有權？a、陳某購車時是善意的b、陳某以合理的價格購買c、陳某已經辦理汽車過戶登記手續(xù)d、陳某已經支付的部分車款，但尚未辦理車輛登記（參考答案：a、b、c）6、商業(yè)銀行同業(yè)拆借的拆入資金可用于（      ）。a、發(fā)放固定資產貸款  

37、0; b、彌補票據結算、聯行匯差頭寸的不足c、投資                d、 解決臨時性周轉資金的需要（參考答案：bd）7、法律規(guī)定屬于國家所有的財產，屬于國家所有即全民所有。下列哪些財產屬于全民所有？（      ）a、礦藏、水流、海域b、文物c、無線電頻譜資源d、國防資產（參考答案：acd）8、合規(guī)管理部門與下列哪些部門應當相分離？（    &

38、#160; ）a、市場拓展部門              b、授信部門c、財會部門                  d、內審部門（參考答案：abcd）9、物權，是指權利人依法對特定的物享有直接支配和排他的權利。下列四項中，哪些屬于物權的范疇？（    ）a、所有權&#

39、160;               b、用益物權c、處置物權              d、擔保物權（參考答案：a、b、d）10、（     ）是銀行業(yè)金融機構信息系統風險管理責任人？a、銀行業(yè)金融機構信息科技部門負責人b、銀行業(yè)金融機構法定代表人c、銀行業(yè)金融機構主要負責人d、銀行業(yè)金

40、融機構風險管理部門負責人（參考答案：b、c）11、根據企業(yè)破產法，企業(yè)法人的破產原因包括下列哪些情況？（    ）a、因企業(yè)經營管理不善造成嚴重虧損，并導致其不能清償到期債務的情形b、不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務c、不能清償到期債務，明顯缺乏清償能力的d、不能清償到期債務， 明顯喪失清償能力可能的（參考答案：bc）12、商業(yè)銀行對集團客戶內各個授信對象核定最高授信額度時，最高授信額度應根據集團客戶的（   ）及時做出調整。a、經營狀況變化  b、高管層變化 c、財務狀況變化 d、關聯方變化（參考答案：ac）13、金融機

41、構應當按照（    ）的原則，開展電子銀行業(yè)務，保證電子銀行業(yè)務的健康、有序發(fā)展。a、注重效率              b、合理規(guī)劃c、統一管理d、保障系統安全運行 （參考答案： bcd）14、銀監(jiān)會統一管理銀行業(yè)監(jiān)管統計報表，負責銀行業(yè)監(jiān)管統計報表的（  ）a、制定        b、頒發(fā)     c、保密

42、0;     d、撤銷  （參考答案：abd）15、商業(yè)銀行應當嚴格審查和監(jiān)控貸款用途，防止借款人通過（  ）等方式套取信貸資金，改變借款用途。a、辦理銀行本票  b、貸款  c、貼現  d、辦理銀行承兌匯票（參考答案：bcd）五、簡答題（共3題，每題5分，合計15分）1、設立商業(yè)銀行,應當具備哪些條件？（參考答案：(一)有符合中華人民共和國商業(yè)銀行法和中華人民共和國公司法規(guī)定的章程；(二)有符合中華人民共和國商業(yè)銀行法規(guī)定的注冊資本最低限額；(三)有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經驗的董事、高級管理人員；(

43、四)有健全的組織機構和管理制度；(五)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施。）2、根據物權法，哪些財產不得抵押，請列舉五項。（參考答案：（一）土地所有權；（二）耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權，但法律規(guī)定可以抵押的除外；（三）學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的教育設施、醫(yī)療衛(wèi)生設施和其他社會公益設施；（四）所有權、使用權不明或者有爭議的財產；（五）依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產；（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定不得抵押的其他財產。）3、金融機構開辦電子銀行業(yè)務，應當具備哪些條件？（參考答案：（一）金融機構的經營活動正常，建立了較為完善的風險管理體

44、系和內部控制制度，在申請開辦電子銀行業(yè)務的前一年內，金融機構的主要信息管理系統和業(yè)務處理系統沒有發(fā)生過重大事故；（二） 制定了電子銀行業(yè)務的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略，建立了電子銀行業(yè)務風險管理的組織體系和制度體系；（三） 按照電子銀行業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和安全策略，建立了電子銀行業(yè)務運營的基礎設施和系統，并對相關設施和系統進行了必要的安全檢測和業(yè)務測試；（四） 對電子銀行業(yè)務風險管理情況和業(yè)務運營設施與系統等，進行了符合監(jiān)管要求的安全評估；（五） 建立了明確的電子銀行業(yè)務管理部門，配備了合格的管理人員和技術人員。）商業(yè)銀行從業(yè)人員知識競賽題庫之一作者：藍春鋒 (原創(chuàng)) 2008-4-1

45、1 12:56 閱讀:1412  本文已獲編輯推薦 點擊：1412關鍵字： 商業(yè)銀行 題庫 從業(yè)人員 競賽  一、必答題<!-if !supportemptyparas-> <!-endif->1、銀監(jiān)會目前有36家省級派出機構，296家地市派出機構。2、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應當遵循依法、公開、公正、效率的原則。3、進行現場檢查，應當經銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準。現場檢查時，檢查人員不得少于二人，并應當出示合法證件和檢查通知書；否則銀行業(yè)金融機構有權拒絕檢查。4、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管

46、理法于2003年12月27日經第二屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過，自2004年2月1日起施行。5、商業(yè)銀行資本充足率不得低于百分之八，核心資本充足率不得低于百分之四。6、商業(yè)銀行的關聯交易應當符合誠實信用及公允的原則。7、客戶未按國家規(guī)定取得項目批準文件、環(huán)保批準文件、土地批準文件和其他按國家規(guī)定需具備的批準文件的，或雖然取得，但屬于化整為零、超授權批準、越權或變相越權的，商業(yè)銀行不得提供授信。8、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍。9、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職

47、資格管理。具體辦法由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構制定。10、經國務院行政審批制度改革工作領導小組審核確定，銀監(jiān)會保留了51項行政許可項目。11、商業(yè)匯票分為商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票。12、商業(yè)銀行以安全性、流動性、效益性為經營原則，實行自主經營，自擔風險，自負盈虧，自我約束。13、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務往來，應當遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則。14、商業(yè)銀行對其分支機構實行全行統一核算，統一調度資金，分級管理的財務制度。15、商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。16、商業(yè)銀行拆出資金限于交足存款準備金、留足備付金和歸還中國人民銀行到期貸款之

48、后的閑置資金。拆入資金用于彌補票據結算、聯行匯差頭寸的不足和解決臨時性周轉資金的需要。17、商業(yè)銀行資本充足率不得低于8%，貸款余額與存款余額的比例不得超過75%，流動性資產余額與流動性負債余額不得低25%，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%。18、金融違法行為處罰辦法規(guī)定的紀律處分包括：警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除，由所在金融機構或者上級金融機構決定。19、根據現行的銀行帳戶管理辦法，銀行結算帳戶分為四類：基本存款帳戶、一般存款帳戶、臨時存款帳戶和專用存款帳戶。20、商業(yè)銀行應建立并保持系統、透明、文件化的內部控制體系，定期或當有關法律法規(guī)和其他經

49、營環(huán)境發(fā)生重大變化時，對內部控制體系進行評審和改進。21、各商業(yè)銀行要嚴格按照商業(yè)銀行信息披露暫行辦法的規(guī)定，在會計報表附注中披露關聯方交易金額在3000萬元以上或占商業(yè)銀行凈資產總額1%以上的關聯方交易。22、內部控制評價應遵循的六條原則是全面性原則、統一性原則、獨立性原則、公正性原則、重要性原則、及時性原則。23、各銀行對于已獲準開辦的新業(yè)務，可授權符合條件的下轄分支機構開辦。各銀行的分支機構經上級行授權即可開辦新業(yè)務，僅須在開辦后的10個工作日內向當地銀監(jiān)局、直屬分局或銀監(jiān)分局書面報告。24、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法共有多少章，多少條（六章五十條）？各章標題分別是總則、監(jiān)督管理機構

50、、監(jiān)督管理職責、監(jiān)督管理措施、法律責任、附則。25、銀監(jiān)會建立會總部、監(jiān)管局和監(jiān)管分局三個層次的監(jiān)管工作組織體系，實行統一領導、分級負責、部門落實、責任到人、加強考核、嚴格問責的工作制度？26、簡答題：在貸款五級分類非財務分析中，社會平均利潤率可用貸款利率近似替代。27、金融機構許可證編碼方案中全套編碼共14位，其中第1位是金融機構類別代碼，d代表哪一類金融機構（城市商業(yè)銀行）；中資機構的審批機構代碼是第5位數，“2”代表審批機構是銀監(jiān)局、直屬分局。28、請說明核心資本的主要內容。參考答案：核心資本主要包括實收資本或普通股、資本公積、盈余公積、未分配利潤和少數股權。29、商業(yè)銀行與內部人和股東

51、關聯交易管理辦法中所稱主要非自然人股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行（b）以上股份或表決權的非自然人股東。a、2%       b、5%       c、8%       d、10%30、商業(yè)銀行對全部關聯方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（d）。a、10%     b、15%      c、30% &

52、#160;     d、50%31、銀監(jiān)會提出的持續(xù)性監(jiān)管的理念是什么？參考答案：是提高貸款五級分類準確性提足撥備做實利潤資本充足率達標。32、判斷更正：金融許可證實行機構編碼終身制原則，但金融機構發(fā)生主要負責人變更和營業(yè)地址變更而清算代碼不變時，機構編碼應予重新編制。對嗎？請判斷并說明。參考答案：錯。金融機構發(fā)生主要負責人變更和營業(yè)地址變更而清算代碼不變時，機構編碼不變。33、判斷更正：銀監(jiān)分局和監(jiān)管辦事處都不可以直接實施行政處罰，對嗎？參考答案：錯。只有監(jiān)管辦事處不可以直接實施行政處罰。34、判斷更正：各商業(yè)銀行要嚴格控制對關系人的授信，不得向關系人

53、發(fā)放擔保貸款。參考答案：錯。不得向關系人發(fā)放信用貸款。發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于一般借款人。35、境外金融機構投資入股中資商業(yè)銀行的，最近一年年末總資產原則上不少于（d）億美元。a、10億     b、30億     c、50億     d、100億36、判斷更正：外資金融機構不能從事結售匯業(yè)務。參考答案：錯。外資金融機構可以按照有關規(guī)定從事結售匯業(yè)務。37、銀監(jiān)會派出機構不得制定固定性統計報表。因工作需要制定轄內臨時性統計報表，應報上一級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構統計部門備案。臨時

54、性統計報表期限一般不超過（c）。a、三個月    b、六個月    c、一年    d、兩年38、中華人民共和國擔保法規(guī)定，擔保合同是主合同的從合同，主合同無效，擔保合同無效。請問，擔保合同被確認無效后，債務人、擔保人、債權人有過錯的，是否要承擔相應的民事責任？參考答案：要承擔，應當根據其過錯各自承擔相應的民事責任。39、銀監(jiān)會各級領導干部和工作人員除遵守“約法三章”外，在內部公務活動中還要做到哪“三不”？參考答案：不準搞“公關”，不準請客送禮，不準違反規(guī)定搞迎送。40、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當在（b

55、）的期限內，對銀行業(yè)金融機構的設立申請事項作出批準或者不批準的書面決定？a、自收到申請文件之日起兩個月內b、自收到申請文件之日起六個月內c、自銀行業(yè)金融機構發(fā)出申請文件之日起六個月內d、自銀行業(yè)金融機構發(fā)出申請文件之日起兩個月內41、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當在（a）的期限內，對銀行業(yè)金融機構的變更、終止，以及業(yè)務范圍和增加業(yè)務范圍內的業(yè)務品種申請事項作出批準或者不批準的書面決定？a、自收到申請文件之日起三個月內b、自收到申請文件之日起一個月內c、自決定受理之日起兩個月內d、自收到申請文件之日起六個月內42、銀行業(yè)金融機構不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，

56、逾期不改正的，處以（d）數額的罰款。a、十萬元以下        b、十萬元以上c、三十萬元以下      d、十萬元以上三十萬元以下43、商業(yè)銀行及其分支機構自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當理由超過（c）期限未開業(yè)的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構吊銷其經營許可證，并予以公告。a、1個月    b、3個月    c、6個月    d、12個月44、巴塞爾協議的主要內容有哪些？ 參考答案

57、：一是關于資本的組成；二是關于風險加權的計算；三是關于標準比率的目標。45、什么是存款準備金？參考答案：商業(yè)銀行為滿足客戶提取現金和轉賬結算的要求而持有的現金資產，包括庫存現金和其在中央銀行的存款。46、依票據法原理，票據為什么被稱為無因證券？參考答案：因為占有票據即能行使票據權利，不問占有原因和資金關系。47、金融危機按照發(fā)生的領域可分為哪幾類？參考答案：可劃分為貨幣危機、銀行危機、系統性金融危機和外債危機四大類。48、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法所稱銀行業(yè)金融機構，是指哪些機構？參考答案：是指在中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政

58、策性銀行。49、商業(yè)銀行應按照商業(yè)銀行信息披露暫行辦法規(guī)定，如實向社會公眾披露哪些信息？參考答案：財務會計報告、各類風險管理狀況、公司治理、年度重大事項等信息。50、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定的銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則，包括哪些內容？參考答案：風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性。51、怎樣理解損失準備金？ 參考答案：銀行業(yè)金融機構應當根據審慎會計原則，合理估計資產損失，對可能發(fā)生的各項資產損失及時計提足額的損失準備，以提高抵御風險的能力，真實核算經營損益，保持穩(wěn)健經營和持續(xù)發(fā)展。 52、商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款；向關系人發(fā)放

59、擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。這里所稱關系人是指什么？參考答案：一是商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務人員及其近親屬；二是前項所列人員投資或者擔任高級管理職務的公司、企業(yè)和其他經濟組織。53、銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任。（a、b、d）     a、未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的    b、拒絕或者阻礙非現場監(jiān)管或者現

60、場檢查的    c、擅自提高利率或者變相提高利率，吸收存款    d、未按照規(guī)定進行信息披露的54、金融機構弄虛作假，出具與事實不符的信用證、保函、票據、存單、資信證明等金融票證的，（a、c、d）。a、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得l倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款b、取消高級管理人員一定期限的任職資格c、對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予開除的紀律處分d、構成非法出具金融票證罪或者其他罪的，依法追究刑事責任55、根據商業(yè)銀行個

61、人理財業(yè)務管理暫行辦法，商業(yè)銀行開展以下個人理財業(yè)務，應向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請批準：(a、b)。a、保證收益理財計劃b、為開展個人理財業(yè)務而設計的具有保證收益性質的新的投資性產品c、保本浮動收益理財計劃d、非保本浮動收益理財計劃56、有下列哪些情形的，不得擔任商業(yè)銀行的董事、高級管理人員（b、c、d）。    a、個人負有債務到期未清償的    b、擔任因經營不善破產清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經理，并對該公司、企業(yè)的破產負有個人責任的     c、擔任因違法被吊

62、銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的 d、因犯有貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產罪或者破壞社會經濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權利的57、在客戶信用等級和客戶評價報告的有效期內，對發(fā)生影響客戶資信的重大事項，商業(yè)銀行應重新進行授信分析評價。這些重大事項包括哪些？參考答案：一是外部政策變動；二是客戶組織結構、股權或主要領導人發(fā)生變動；三是客戶涉及重大訴訟；四是客戶的擔保超過所設定的擔保警戒線。58、商業(yè)銀行不得對以下用途的業(yè)務進行授信(a、b、c)。a、國家明令禁止的產品或項目b、違反國家有關規(guī)定從事股本權益性投資，以授信作為注冊資本金、注冊驗資和增資擴股c、違反國家有

63、關規(guī)定從事股票、期貨、金融衍生產品等投資d、關聯項目59、如果人們預期利率上升，則（c）a、多買債券、少存貨幣b、少存貨幣、多買債券c、賣出債券、多存貨幣d、少買債券、少存貨幣60、在二級銀行體制下，貨幣供應量等于（b）a、原始存款與貨幣乘數之積b、原始存款與基礎貨幣之積c、派生存款與原始存款之積d、基礎貨幣與原始存款之積61、金融許可證頒發(fā)或更換時，應在銀監(jiān)會或其派出機構指定報紙上進行公告，其公告的具體內容應當包括哪些？參考答案：機構名稱、營業(yè)地址、機構編碼、郵政編碼、聯系電話。62、通貨膨脹情況下存貨計價采用后進先出法，符合會計核算（b）的要求。a、真實性原則          b、謹慎性原則c、重要性原則          d、配比原則63、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法規(guī)定，在什么情況下，商業(yè)銀行應計提市場風險資本？參考答案：交易賬戶總頭寸高于表內外總資產的10%或超過85億元人民幣。64、股份制商業(yè)銀行風險評級的原則是什么？參考答案：全面性原則、系統性原則、持續(xù)性原則、審慎性原則。65、汽車金融公司注冊資本最底限額為多少人民幣，其能設立分支機構嗎？參考答案：5億元人民幣，不得設立分支機構。