銀行自助銀行(服務區(qū))管理流程

1、 自助銀行（服務區(qū)）管理流程 文件編號：自助銀行（服務區(qū)）管理流程1目的本文件規(guī)定了xx農(nóng)村銀行(以下簡稱“本行”)自助銀行（服務區(qū)）管理的操作規(guī)范和控制要求，旨在規(guī)范自助銀行（服務區(qū)）的布放工作，保障自助設備（服務區(qū)）的安全運行。2適用范圍本文件適用于本行自助銀行（服務區(qū)）的具體管理操作。3定義、縮寫與分類3.1定義1) 自助銀行：是指本行在已有營業(yè)場所以外設立、具有獨立營業(yè)場所，提供存取款、貸款、轉賬、繳費和查詢等金融服務功能的無人營業(yè)網(wǎng)點。2) 自助服務區(qū)：是指在本行營業(yè)場所內，或商場、酒店、企事業(yè)單位等建筑物內放置的提供存取款、貸款、轉賬、繳費和查詢等金融服務的自助設備的區(qū)域。3.2縮

2、寫與分類無4職責與權限部門/崗位職責與權限不相容職責總行/行長負責對自助銀行（服務區(qū)）可靠性報告等相關申報材料的審批工作。電子銀行部/經(jīng)理崗1) 負責提出布放自助銀行的書面申請報告；2) 負責撰寫自助銀行建設可行性分析報告；3) 負責組織相關人員進行自助設備的開通和測試工作，并做好相關崗位的工作安排。信息科技部/經(jīng)理崗1) 負責審核布放自助銀行（服務區(qū)）的上報材料。2) 負責確定自助設備品牌，型號，數(shù)量等，向省聯(lián)社申請分配和調試ip等技術參數(shù)；3) 負責組織安裝調試自助設備，指導操作人員的使用與日常維護。監(jiān)察保衛(wèi)部/經(jīng)理崗1) 負責監(jiān)控設備的安裝和安保設施的驗收工作；2) 負責協(xié)調公安部門的驗

3、收工作，取得相關驗收報告；3) 負責監(jiān)控系統(tǒng)的監(jiān)督管理工作。綜合辦公部門/主任崗負責通過招標確定施工方案，組織施工、監(jiān)督和驗收工作。人力資源部/經(jīng)理崗負責自助服務區(qū)申報材料的報備和自助銀行申報材料的報批工作。支行/行長1) 負責提出布放自助服務區(qū)的書面申請報告；2) 負責撰寫自助服務區(qū)建設可行性分析報告；3) 負責組織相關人員進行自助設備的開通和測試工作，并做好相關崗位的工作安排。 5原則與基本規(guī)定5.1原則自助銀行（服務區(qū)）管理的總體原則是：集中審批、分級管理、合理布局、安全高效。5.2基本規(guī)定1) 自助銀行（服務區(qū)）的建設，必須符合中華人民共和國公安部銀行自助設備、自助銀行安全防范的規(guī)定、

4、ah省農(nóng)村合作金融機構自助設備形象管理手冊的統(tǒng)一標準和規(guī)定。2) 自助銀行的設立應向監(jiān)管部門提出申請，經(jīng)批準后，才能正式著手建設。3) 自助銀行建成并經(jīng)監(jiān)管部門批準、當?shù)毓矙C關安全驗收達標后，向省聯(lián)社申請接入綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)。4) 自助服務區(qū)的設立不需要經(jīng)監(jiān)管部門批準，在經(jīng)公安部門進行相關安保達標驗收后，報監(jiān)管部門備案。5) 自助銀行必須擁有獨立封閉的營業(yè)場所，能提供全天24小時自助金融服務；安全保衛(wèi)措施完備，安裝有全天24小時不間斷的安全監(jiān)控、自動門禁和報警系統(tǒng)等。6) 自助銀行至少須配備自助取款機和存取款一體機各一臺，根據(jù)業(yè)務需要可增加以下自助設備：自助服務終端、繳費終端、96669主叫

5、電話、網(wǎng)銀終端和其他金融自助設備。7) 自助銀行（服務區(qū)）必須為金農(nóng)卡和他行“銀聯(lián)”標識卡提供取現(xiàn)、余額查詢、修改密碼、轉賬等部分或全部服務功能，根據(jù)設備配置不同，還可提供金農(nóng)卡或存折的存款、補登折、自助貸款、繳費、異地匯款、掛失和其他自助金融服務。8) 自助銀行（服務區(qū)）必須配備各種自助設備的操作說明和注意事項的提示牌，必須在顯目位置標明96669客戶服務電話和管理機構的聯(lián)系電話。9) 自助銀行（服務區(qū)）必須指定專人負責管理，所有自助設備的運行狀況必須實時監(jiān)控，出現(xiàn)異常情況必須及時解決，確保全天24小時不間斷提供服務。10) 自助銀行（服務區(qū)）內單臺設備因故障不能正常營業(yè)時，必須于故障設備醒

6、目位置張貼“因xxx原因，暫停服務”的提示。11) 自助銀行因設備檢修、網(wǎng)點維修、網(wǎng)絡、電力等原因需臨時停業(yè)1小時以上24小時以內的，必須提前1天報省聯(lián)社備案，同時在自助銀行醒目位置張貼臨時停業(yè)公告。自助銀行因網(wǎng)點裝修、更換設備等原因需停業(yè)1天以上的，必須提前3天報省聯(lián)社備案，并于停業(yè)前1天在自助銀行醒目位置張貼停業(yè)公告。如需向當?shù)乇O(jiān)管部門報告的，按監(jiān)管要求履行報告程序。12) 自助銀行因各種原因需要遷址的，應嚴格按照監(jiān)管部門的要求，辦理相關遷址手續(xù)，并報省聯(lián)社備案。13) 在已建成的自助銀行內增添設備，或拆除、更換已安裝設備，按照ah省農(nóng)村合作金融機構自助設備管理辦法規(guī)定辦理。14) 自助銀

7、行（服務區(qū)）管理員對于自助設備要定期巡查，及時掌握設備運行狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常及時排除。15) 客戶在自助銀行（服務區(qū)）內辦理業(yè)務時，遇到困難或出現(xiàn)異常情況后，向96669客服中心或自助銀行（服務區(qū)）的聯(lián)系電話求助時，自助銀行（服務區(qū)）管理人員必須在第一時間出現(xiàn)在現(xiàn)場，及時處理客戶的投訴。16) 自助銀行（服務區(qū)）內自助設備的管理和維護，按照ah省農(nóng)村合作金融機構自助設備管理辦法和本行有關規(guī)定執(zhí)行。6流程描述與控制要求階段環(huán)節(jié)風險點6.1.1規(guī)劃環(huán)節(jié)名稱 : 布局規(guī)劃適用部門 : 電子銀行部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責要求 : 組織設計自助銀行布局規(guī)劃。操作規(guī)范 : 對本行服務區(qū)域進行調查分析，

8、自助銀行選址主要為商業(yè)繁華地段、客流量大的交通樞紐、高等院校、高收入居民住宅區(qū)以及其他社會效益好、經(jīng)濟效益好的地區(qū)，根據(jù)調查提出自助銀行布局規(guī)劃及其可行性分析報告。6.1.2審批環(huán)節(jié)名稱 : 審批適用部門 : 經(jīng)營管理層;適用崗位 : 行長;職責要求 : 組織審批自助銀行布局規(guī)劃。操作規(guī)范 : 對自助銀行布局規(guī)劃及其可行性分析報告組織相關會議審議審批，主要審議規(guī)劃的安全性、效益性、合理性。不同意規(guī)劃的提出理由發(fā)回電子銀行部門重新擬定規(guī)劃；同意的簽署審批意見，交人力資源部門向監(jiān)管部門報批。風險描述:審核材料不嚴,盲目布放自助設備,盲目投資，造成資金利用率較低。風險等級:低風險控制措施:做好選址工

9、作；嚴格審核申請報告材料，加強監(jiān)督管理工作。控制部門:行長;控制崗位:行長;環(huán)節(jié)名稱 : 報批適用部門 : 人力資源部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責要求 : 向監(jiān)管部門提交報批手續(xù)。操作規(guī)范 : 應按照監(jiān)管部門的有關要求，組織撰寫自助銀行的申請材料，上報當?shù)乇O(jiān)管部門審批。環(huán)節(jié)名稱 : 審批適用部門 : 銀監(jiān)局;適用崗位 : 相關人員;職責要求 : 對本行申報開設自助銀行進行審批。操作規(guī)范 : 對本行申報開設自助銀行進行審批。經(jīng)監(jiān)管部門審批同意的自助銀行項目，由綜合辦公部門、監(jiān)察保衛(wèi)部門、信息科技部門組織施工、布放監(jiān)控、安裝設備。6.1.3施工環(huán)節(jié)名稱 : 組織施工適用部門 : 綜合辦公部門;

10、適用崗位 : 主任崗;職責要求 : 組織施工。操作規(guī)范 : 按照本行管理要求，通過招標等方式招募施工方，并組織施工。環(huán)節(jié)名稱 : 布放監(jiān)控適用部門 : 安全保衛(wèi)部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責要求 : 組織布放監(jiān)控設備。操作規(guī)范 : 按照省聯(lián)社自助設備管理辦法和公安部門的要求，安裝布放監(jiān)控設備，確保裝鈔、出鈔、客戶面容及外圍等監(jiān)控圖像清楚，存儲安全。環(huán)節(jié)名稱 : 安裝設備適用部門 : 信息科技部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責要求 : 組織安裝自助設備。操作規(guī)范 : 組織安裝自助設備，并與省聯(lián)社匯報設置參數(shù)，調試網(wǎng)絡等相關工作。6.1.4驗收環(huán)節(jié)名稱 : 內部驗收適用部門 : 安全保衛(wèi)部門;

11、適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責要求 : 牽頭組織內部驗收工作。操作規(guī)范 : 各項施工完成后，由監(jiān)察保衛(wèi)部門牽頭組織驗收工作。綜合辦公部門負責施工驗收，監(jiān)察保衛(wèi)部門負責安保驗收，信息科技部門負責自助設備的安裝驗收，監(jiān)察保衛(wèi)部門匯總驗收報告。同時向公安部門提出驗收申請。風險描述:施工驗收把關不規(guī)范,安全事故,造成事故安全隱患，引起資產(chǎn)損失。風險等級:高風險控制措施:依據(jù)行社管理辦法，嚴格把關施工、監(jiān)控和自助設備的安裝驗收工作，同時申請公安部門驗收、批復，出具公安部門驗收報告控制部門:信息科技部門;綜合辦公部門;安全保衛(wèi)部門;控制崗位:主任崗;經(jīng)理崗 ;經(jīng)理崗 ;環(huán)節(jié)名稱 : 外部驗收適用部門 : 外

12、部相關方;適用崗位 : 公安消防;職責要求 : 安全達標驗收。操作規(guī)范 : 對本行自助銀行組織安全達標驗收。環(huán)節(jié)名稱 : 報備適用部門 : 人力資源部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責要求 : 向監(jiān)管部門報備。操作規(guī)范 : 驗收合格后，整理有關內外部驗收報告及相關資料，上報省聯(lián)社電子銀行部和監(jiān)管部門備案。6.1.5開通環(huán)節(jié)名稱 : 開通適用部門 : 支行;適用崗位 : 支行行長;職責要求 : 負責組織開通測試使用。操作規(guī)范 : 組織相關人員進行自助設備的開通和測試工作，并做好相關崗位的工作安排。階段環(huán)節(jié)風險點6.2.1申請環(huán)節(jié)名稱 : 申請適用部門 : 支行;適用崗位 : 支行行長;職責要求 :

13、 申請布放自助服務區(qū)。操作規(guī)范 : 重點選擇商業(yè)繁華地段、客流量大的交通樞紐、高等院校、高收入居民住宅區(qū)以及其他社會效益好、經(jīng)濟效益好的地區(qū)，撰寫可行性分析報告，提出自助服務區(qū)布放申請。環(huán)節(jié)名稱 : 審核規(guī)劃適用部門 : 電子銀行部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責要求 : 組織審核和規(guī)劃。操作規(guī)范 : 根據(jù)支行提出的自助服務區(qū)布放申請，牽頭組織綜合辦公、安全保衛(wèi)、科技信息等部門對支行提出的布放申請安全性、效益性、合理性進行審查驗證，對通過審查的布放申請組織相關部門提出書面布放規(guī)劃，連同支行申請報告、可行性分析報告一并提交分管行長組織審批。6.2.2審批環(huán)節(jié)名稱 : 審批適用部門 : 行長;適用

14、崗位 : 分管行長;職責要求 : 組織會議審批。操作規(guī)范 : 對布放申請和規(guī)劃組織相關會議審議審批，不同意布放的提出理由發(fā)回支行；同意布放的簽署審批意見，交由綜合辦公部門、監(jiān)察保衛(wèi)部門、信息科技部門組織施工、布放監(jiān)控、安裝設備。風險描述:決策失誤,設備利用率低,投資回報不足導致投資虧損。風險等級:低風險控制措施:認真審查可行性報告，必要時現(xiàn)場調查，確保選址合適，未來設備得到有效利用?？刂撇块T:行長;控制崗位:分管行長;6.2.3施工環(huán)節(jié)名稱 : 組織施工適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 主任崗;職責要求 : 組織施工。操作規(guī)范 : 按照本行管理要求，通過招標等方式招募施工方，并組織施工

15、。環(huán)節(jié)名稱 : 布放監(jiān)控適用部門 : 安全保衛(wèi)部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責要求 : 組織布放監(jiān)控設備。操作規(guī)范 : 按照省聯(lián)社自助設備管理辦法和公安部門的要求，安裝布放監(jiān)控設備，確保裝鈔、出鈔、客戶面容及外圍等監(jiān)控圖像清楚，存儲安全。環(huán)節(jié)名稱 : 安裝設備適用部門 : 信息科技部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責要求 : 組織安裝自助設備。操作規(guī)范 : 組織安裝自助設備，并與省聯(lián)社匯報設置參數(shù)，調試網(wǎng)絡等相關工作。6.2.4驗收環(huán)節(jié)名稱 : 內部驗收適用部門 : 安全保衛(wèi)部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責要求 : 牽頭組織內部驗收工作。操作規(guī)范 : 各項施工完成后，由監(jiān)察保衛(wèi)部門牽頭組織驗

16、收工作。綜合辦公部門負責施工驗收，監(jiān)察保衛(wèi)部門負責安保驗收，信息科技部門負責自助設備的安裝驗收，監(jiān)察保衛(wèi)部門匯總驗收報告。同時向公安部門提出驗收申請。風險描述:驗收不嚴格,施工、安裝、自助設備、監(jiān)控設施存在不合格的情況,存在安全隱患。風險等級:中等風險控制措施:嚴格把關施工、監(jiān)控和自助設備的安裝驗收工作?？刂撇块T:安全保衛(wèi)部門;控制崗位:經(jīng)理崗 ;環(huán)節(jié)名稱 : 外部驗收適用部門 : 外部相關方;適用崗位 : 公安消防;職責要求 : 安全達標驗收。操作規(guī)范 : 對本行自助服務區(qū)組織安全達標驗收。環(huán)節(jié)名稱 : 報備適用部門 : 電子銀行部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責要求 : 向監(jiān)管部門報備。操作規(guī)范 : 驗收合格后，整理有關內外部驗收報告及相關資料，上報省聯(lián)社電子銀行部和監(jiān)管部門備案。6.2.5開通環(huán)節(jié)名稱 : 開通適用部門 : 支行;適用崗位 : 支行行