投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定

1、投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定征求看法稿第一章總那么第一條為了愛護(hù)證券投資基金以下簡(jiǎn)稱基金投資人的合法權(quán)益，保障基金銷售結(jié)算資金的平安，依據(jù)證券投資基金法、證券法、證券投資基金銷售管理方法、人民幣結(jié)算賬戶管理方法等有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)定。其次條基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、基金銷售結(jié)算資金監(jiān)視機(jī)構(gòu)以下簡(jiǎn)稱監(jiān)視機(jī)構(gòu)和基金托管銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)和本規(guī)定的要求，存放、管理、監(jiān)視基金銷售結(jié)算資金，不得損害基金投資人的合法權(quán)益。第三條中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、監(jiān)視機(jī)構(gòu)和基金托管銀

2、行與基金銷售結(jié)算資金相關(guān)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)施行監(jiān)視管理。其次章賬戶開立人與銷售賬戶第四條基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)以下簡(jiǎn)稱賬戶開立人應(yīng)當(dāng)在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司以下簡(jiǎn)稱中登公司開立基金銷售結(jié)算專用賬戶以下簡(jiǎn)稱銷售賬戶。第五條賬戶開立人應(yīng)當(dāng)根據(jù)人民幣結(jié)算賬戶監(jiān)管部門和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，開立、變更或者撤銷銷售賬戶。銷售賬戶應(yīng)當(dāng)由賬戶開立人總部統(tǒng)一開立、變更和撤銷。第六條基金銷售機(jī)構(gòu)開立的銷售賬戶可分為總部基金銷售結(jié)算資金歸集賬戶(以下簡(jiǎn)稱銷售歸集總賬戶和分支機(jī)構(gòu)基金銷售結(jié)算資金歸集賬戶以下簡(jiǎn)稱銷售歸集分賬戶。銷售歸集總賬戶是指基金銷售機(jī)

3、構(gòu)以總部名義用法的，用于歸集基金銷售結(jié)算資金，并可與基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)進(jìn)展資金交收的銷售賬戶。銷售歸集分賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)以分支機(jī)構(gòu)名義用法的，用于向銷售歸集總賬戶劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的銷售賬戶?；痄N售機(jī)構(gòu)可以開立多個(gè)銷售歸集總賬戶和銷售歸集分賬戶。商業(yè)銀行開立的用于歸集、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的內(nèi)部賬戶可以視為銷售歸集總賬戶和銷售歸集分賬戶。第七條基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)開立的銷售賬戶可分為支付歸集總賬戶和支付歸集分賬戶。支付歸集總賬戶是指基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)在監(jiān)視機(jī)構(gòu)開立的，與基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)展資金交收的銷售賬戶。支付歸集分賬戶是指基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)開立的用于歸集、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的銷售賬

4、戶?；痄N售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)只能開立一個(gè)支付歸集總賬戶?；痄N售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)可以在多家商業(yè)銀行開立支付歸集分賬戶，但是在每家商業(yè)銀行只能開立一個(gè)支付歸集分賬戶。第八條基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)所開立的銷售賬戶可分為注冊(cè)登記賬戶和募集驗(yàn)資賬戶。注冊(cè)登記賬戶是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于交收基金銷售結(jié)算資金的銷售賬戶。募集驗(yàn)資賬戶是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于暫存認(rèn)購(gòu)資金的銷售賬戶?；鹱?cè)登記機(jī)構(gòu)可以開立多個(gè)注冊(cè)登記賬戶。對(duì)不同基金的認(rèn)購(gòu)資金，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)用法不同的募集驗(yàn)資賬戶?；鹱?cè)登記機(jī)構(gòu)開立募集驗(yàn)資賬戶的，應(yīng)當(dāng)與監(jiān)視機(jī)構(gòu)商定在募集驗(yàn)資完成后，該賬戶的處理方式。第九條賬戶開立人應(yīng)當(dāng)自銷售賬戶開立之日起五個(gè)工

5、作日內(nèi)將有關(guān)監(jiān)視協(xié)議和賬戶信息報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及住宅地派出機(jī)構(gòu)備案。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及住宅地派出機(jī)構(gòu)十五個(gè)工作日未提出異議的，賬戶開立人可以啟用銷售賬戶。第十條賬戶開立人應(yīng)當(dāng)自銷售賬戶根本信息發(fā)生變更之日起五個(gè)工作日內(nèi)，將賬戶變更狀況報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及住宅地派出機(jī)構(gòu)備案。第十一條賬戶開立人撤銷銷售賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)視機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，并將銷售賬戶內(nèi)資金轉(zhuǎn)移至其他銷售賬戶或者返還基金投資人。賬戶開立人應(yīng)當(dāng)自銷售賬戶撤銷之日起五個(gè)工作日內(nèi)將撤銷狀況報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及住宅地派出機(jī)構(gòu)備案。第十二條基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)可以在支付歸集總賬戶內(nèi)為基金投資人或基金銷售機(jī)構(gòu)設(shè)立備付金賬戶。一個(gè)備付金賬戶只能與基金投資人或者基金銷售機(jī)構(gòu)的一

6、個(gè)銀行結(jié)算賬戶關(guān)聯(lián)。備付金賬戶可以視為基金投資人或者基金銷售機(jī)構(gòu)的結(jié)算賬戶?；痄N售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為備付金賬戶記錄資金明細(xì)?；鹜顿Y人提交申購(gòu)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，且基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)扣劃備付金賬戶中留存資金勝利的，基金投資人的交易申請(qǐng)即為有效。第三章監(jiān)視機(jī)構(gòu)及監(jiān)視協(xié)議第十三條監(jiān)視機(jī)構(gòu)為中登公司和具備以下條件的商業(yè)銀行：一具有基金銷售業(yè)務(wù)資格；二建立與賬戶開立人銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息管理平臺(tái)聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)視信息平臺(tái)。監(jiān)視信息平臺(tái)應(yīng)當(dāng)具備監(jiān)視投資人身份認(rèn)證、賬戶關(guān)聯(lián)、資金劃轉(zhuǎn)掌握、資金流向監(jiān)控、大額預(yù)警處理、基金銷售數(shù)據(jù)導(dǎo)入、與中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金綜合監(jiān)管系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)等功能；三指定特定部門履行監(jiān)視職責(zé)；四與賬戶開立人簽訂監(jiān)

7、視協(xié)議。第十四條賬戶開立人與監(jiān)視機(jī)構(gòu)簽訂的監(jiān)視協(xié)議應(yīng)當(dāng)采納書面形式。監(jiān)視機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全相應(yīng)的管理制度，確保監(jiān)視職責(zé)落實(shí)到位。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定行內(nèi)其他部門履行對(duì)本行基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)視職責(zé)。第十五條賬戶開立人與監(jiān)視機(jī)構(gòu)簽訂的監(jiān)視協(xié)議，應(yīng)當(dāng)載明協(xié)議當(dāng)事人的聲明與保證，包括但不限于：一賬戶開立人具有合法的開立銷售賬戶的主體資格，不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章及其他標(biāo)準(zhǔn)性文件等制止或者限制開立銷售賬戶的情形；二明確商定協(xié)議到期后妥當(dāng)處理相應(yīng)業(yè)務(wù)的方案；三明確商定違約責(zé)任。違約責(zé)任商定不明的，監(jiān)視機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人擔(dān)當(dāng)連帶賠償責(zé)任；四明確商定爭(zhēng)議解決方式；五當(dāng)事人負(fù)有理解對(duì)方遵守本規(guī)定及履行協(xié)議狀況的義務(wù)，如

8、發(fā)覺對(duì)方違規(guī)或者違約，應(yīng)當(dāng)要求對(duì)方限期訂正，并準(zhǔn)時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；六本規(guī)定第四章及基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程見附件的要求。第四章銷售賬戶運(yùn)作標(biāo)準(zhǔn)第十六條監(jiān)視機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)監(jiān)視基金銷售結(jié)算資金的劃轉(zhuǎn)流程，確?；痄N售結(jié)算資金封閉運(yùn)行。基金銷售結(jié)算資金不得用于與基金銷售無關(guān)的消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬及提取現(xiàn)金等。第十七條賬戶開立人發(fā)起資金劃轉(zhuǎn)指令時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保收款賬戶是在監(jiān)視機(jī)構(gòu)備案的銷售賬戶或者是基金投資人結(jié)算賬戶，資金劃轉(zhuǎn)時(shí)間應(yīng)當(dāng)遵循附件基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程的規(guī)定?；痄N售機(jī)構(gòu)不得用法銷售歸集分賬戶與注冊(cè)登記賬戶進(jìn)行資金的交收。除基金投資人與其對(duì)應(yīng)的基金銷售機(jī)構(gòu)備付金賬戶可以轉(zhuǎn)賬之外，其余備付金賬戶之間均不得轉(zhuǎn)

9、賬。第十八條基金投資人申購(gòu)認(rèn)購(gòu)失敗、贖回基金或者基金分紅的資金，應(yīng)當(dāng)退回基金投資人的結(jié)算賬戶。基金投資人結(jié)算賬戶發(fā)生變更的，基金投資人應(yīng)當(dāng)向基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)?；痄N售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在修改基金投資人的結(jié)算賬戶后向監(jiān)視機(jī)構(gòu)備案?；鹜顿Y人結(jié)算賬戶發(fā)生變更，且未向基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，致使資金無法返還基金投資人的，基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將資金存放于銷售歸集總賬戶、支付歸集總賬戶，并記錄明細(xì)。第十九條賬戶開立人用自有資金參加基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的，應(yīng)中選擇其他基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)展基金銷售結(jié)算資金的結(jié)算交收。其次十條賬戶開立人不

10、得以銷售賬戶內(nèi)的基金銷售結(jié)算資金向別人供應(yīng)融資或者擔(dān)保。其次十一條基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)為基金投資人開立備付金賬戶的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)活期存款利率向基金投資人按季度支付備付金賬戶利息。賬戶開立人應(yīng)當(dāng)將備付金賬戶以外的銷售賬戶產(chǎn)生的利息按期劃往基金財(cái)產(chǎn)托管賬戶。其次十二條監(jiān)視機(jī)構(gòu)接到賬戶開立人發(fā)出的基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)指令后，應(yīng)當(dāng)對(duì)指令進(jìn)展核對(duì)。監(jiān)視機(jī)構(gòu)發(fā)覺資金劃轉(zhuǎn)指令與本規(guī)定要求或者監(jiān)視協(xié)議的商定不符的，應(yīng)當(dāng)不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及住宅地派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。監(jiān)視機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銷售賬戶可能存在的余額、備付金賬戶的余額和資金用法狀況、銷售相關(guān)費(fèi)用收取狀況進(jìn)展監(jiān)視。其次十三條賬戶開立人挺直從銷售賬戶扣劃基金銷售費(fèi)用的

11、，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)視機(jī)構(gòu)供應(yīng)有關(guān)費(fèi)用收取的協(xié)議、手續(xù)費(fèi)賬戶根本信息等。其次十四條監(jiān)視機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密規(guī)定。除法律法規(guī)另有規(guī)定的情形外，不得將賬戶開立人或者基金投資人的信息泄露給其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人。第五章監(jiān)視管理其次十五條賬戶開立人、監(jiān)視機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的格式和程序向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金銷售交易和基金銷售結(jié)算資金等數(shù)據(jù)信息。其次十六條中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)基金銷售結(jié)算資金的平安管理及銷售賬戶的開立、用法、撤銷等進(jìn)展定期或者不定期檢查，賬戶開立人、監(jiān)視機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)作。其次十七條中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)違背本規(guī)定的機(jī)構(gòu)實(shí)行行政監(jiān)管措施或行政懲罰。第六章附那么其次十八條證券公司從事基金銷售業(yè)務(wù)，相關(guān)基金銷售結(jié)算資金的存放、管理，可以按照客戶交易結(jié)算資金的管理方法執(zhí)行。其次十九條中登公司辦理基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的資金結(jié)算及監(jiān)視相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章，由中登公司制定，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。第三十條本規(guī)定自2011年10月1日起施行。附件：基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程附件：基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程一、本規(guī)定中的d日是基金合同規(guī)定的交易開放日。d-1日、d+1日、d+2日、d+3日、d+4日為工作日。二、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于d+1日12:00前處理d1日15：00至d日15：00(基金認(rèn)購(gòu)首日為d日9：30至d日15：00所承受的申購(gòu)認(rèn)購(gòu)、贖回等懇求，并向基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)