銀行防詐騙演練預案

1、銀行防詐騙演練預案篇一：防詐騙預案 銀行防詐騙預案 為防范金融詐騙案件發(fā)生，防止犯罪分子利用高科技手段和掌握銀行內部情況作案，規(guī)范內部操作，加強防范，提高按章辦事的行為，特制定本預案。 一、加強開戶管理，對開戶單位出具的有關資料，接柜人員要加強審核，同時請信貸人員實地查證，以保證開戶單位資料的真實性，確保開戶單位戶名應與營業(yè)執(zhí)照戶名一致。 二、加強身份證校驗制度，執(zhí)行示證辦理結算業(yè)務和購買結算憑證，未辦好開戶手續(xù)，決不能先通融出售憑證。 三、認真核對印鑒。在核對印鑒時，特別是辦理現(xiàn)金、匯票、匯款業(yè)務時，除電腦驗印外，還應仔細目測或折角核對，必要時取出原印鑒卡片進行手工折角核對，不能放過細小疑點

2、。 四、加強結算憑證管理。結算憑證不得在柜面任意拿取，營業(yè)室經(jīng)理應每星期對本部門的重要憑證進行檢查，不能有死角。 五、嚴格執(zhí)行印、押、證三分管，明確各崗位職責。各種章、證、押在使用中做到人離加鎖，營業(yè)終了入庫保管。 六、嚴格執(zhí)行查詢查復制度。對于辦理貼現(xiàn)的票據(jù)，除嚴格審核真?zhèn)瓮?，還必須發(fā)查詢書，以核實該筆票據(jù)的真實性。 七、如發(fā)現(xiàn)假票據(jù)，應穩(wěn)住當事人，立即報告業(yè)務專業(yè)部門和保衛(wèi)部門，并配合協(xié)助保衛(wèi)部門破案。 八、儲蓄出納柜要負責假幣的沒收工作，發(fā)現(xiàn)假幣應立即加蓋“假幣”戳記，并開出沒收證明，不得退還客戶，以保證人民幣的信譽。 九、發(fā)現(xiàn)有疑犯前來冒領款項，各崗位應相互打暗號拖時間，并報警，協(xié)助公

3、安或保安人員將疑犯抓獲。 十、有關部門電話： 匪警：110篇二：防范電信詐騙預案演練 防范電信詐騙預案演練 通過最近一些電信詐騙案例的學習，可以看出在信息化高速發(fā)展的時代，不法分子的詐騙手段也層出不窮，花樣百出，所以這也要求我們銀行的一線員工時刻保持高度警惕，擔負起防范電信詐騙最后一道防線的.責任。 客戶王阿姨某日來到我行辦理匯款業(yè)務，經(jīng)辦柜員A嚴格按照我行“三問兩看一核對”的相關要求進行詢問，經(jīng)了解，王阿姨要將名下未到期定期存款提前支取，轉至工行開戶的一個公司名下，這一回答立馬引起了經(jīng)辦柜員A的高度警覺，叫來大堂經(jīng)理執(zhí)行雙人詢問，后經(jīng)查實，王阿姨是聽鄰居口中聽說此公司，并聽說該公司承諾投資高

4、收益，所以王阿姨準備嘗試，聽此敘說，我行員工判定此為類似民間非法融資性質的公司，便立刻向王阿姨闡明轉款的危險性，告知此類轉賬一旦到達對方賬戶便再難追回，而且此類公司無實質性保證，近期也出現(xiàn)許多此類公司卷款外逃的案例，經(jīng)勸說，王阿姨有些猶豫，這時大堂經(jīng)理又叫來我行理財經(jīng)理向其推薦我行近期理財產(chǎn)品，供其參考，王阿姨表示聽從建議，不再辦理此匯款業(yè)務。 我行每月定期或不定期的開展防范電信詐騙案件學習活動，讓員工思想上認識上繼續(xù)保持高度的警惕，杜絕電信詐騙在我行發(fā)生，踐行銀行的.責任感，保障客戶的資金安全。防范電信詐騙，我們責無旁貸。篇三：銀行應急預案 *村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部應急預案 我行地處開封云夢大道與淇

5、河路交叉路口，而節(jié)假日人員較少，前臨大街，交通便利，左靠上關服務中心，情況較為復雜，全體員工必須提高警惕，嚴格執(zhí)行*村鎮(zhèn)銀行安全保衛(wèi)工作暫行規(guī)定第四章的規(guī)定和*村鎮(zhèn)銀行安全保衛(wèi)工作崗位操作規(guī)程第四章的規(guī)定，確保銀行的資金和員工的人身安全，根據(jù)營業(yè)室和儲蓄專柜所處環(huán)境以及可能發(fā)生的遭搶、盜、騙、火、擠兌、滋事、防毒、防震等八種情況，制訂應的應急預案如下： （一）當發(fā)生歹徒持槍（械、爆炸物）實施搶劫時的預案 1、臨柜人員判明情況后，一面用言語與歹徒周旋，趁機按下110報警按鈕，拉響現(xiàn)場報警器，兩部門人員相互見機行動，共同對敵。 2、現(xiàn)金柜員迅速收好現(xiàn)金入柜上鎖，保險柜亂碼，拿起自衛(wèi)武器，預備自衛(wèi)。

6、 3、其他人員迅速躲藏到有利位置，保護自己，拿起自衛(wèi)武器預備自衛(wèi)，并用手機或電話向支行領導和公安部門報告情況，請派人支援。 4、若歹徒砸破防彈玻璃時，柜臺內人員可用自衛(wèi)武器配合行內其他人員，靈活利用各利物體掩護與歹徒搏斗，最大限度地保障資金和人身安全，并配合聯(lián)防人員抓捕歹徒。 （二）當發(fā)生詐騙、冒領案件時的預案 1.發(fā)現(xiàn)并確認詐騙、冒領嫌疑人作案時，接柜人員應立即用暗語告訴出納人員：“這個客戶要取錢的數(shù)額這么大，我們沒有這么多的錢怎么辦?！辈⒂醚酃馐疽獬黾{員，出納員要意識到情況的發(fā)生，并說：“我和商行聯(lián)系一下，讓商行送款。”出納員用電話報告領導說：“我們這里的錢不夠，請你們趕緊給我們調款來?！?/p>

7、同時大聲告訴營業(yè)室內的其他人員：“xxx，你給我們辦票，我們要從商行調款?！睂l(fā)生情況的信息傳出去。在說話期間，當班人員果斷不能將嫌疑人的票據(jù)、證件退回去，并與之拉話，設法穩(wěn)住嫌疑人，迅速確認嫌疑人的外貌特征，嚴密監(jiān)視，等待來人援助抓獲嫌疑人。 2.按響110報警按鈕和現(xiàn)場報警器，向公安部門和其他部門報警，請求援助抓獲嫌疑人。 3.其他部門人員聽到報警后，立即持械堵住營業(yè)室大門，抓捕嫌疑人。 （三）防盜竊案件的預案 1.每天營業(yè)終了，錢、證、章入箱進庫保管，鎖好門、窗，用110報警系統(tǒng)進行設防監(jiān)控，防止外盜和壞人破壞。 2.工作期間照章操作，嚴格執(zhí)行會計柜臺工作制度，加強復核力度，嚴防內盜。

8、3.對外付款時必須有一人看著客戶數(shù)完款，問清金額后才可辦理下一筆業(yè)務，防止調包、抽張等盜竊案件發(fā)生。 （四）發(fā)生火災時的預案 1.迅速判明火情，屬用電起火的，要盡快切斷電源，同時啟用消防設施滅火。 2.如火勢太大，要立即撥打火警電話119求救；同時向其他部門求助，其他部門立即組織人員進行滅火。 3.迅速疏散人員，搶救現(xiàn)金、重要資料、財產(chǎn)。 4.協(xié)助消防隊滅火。 5.保護現(xiàn)場，維持秩序，提高警惕，防止有壞人趁火打劫。 （五）當發(fā)生擠兌事件時的預案 當天或近兩三天營業(yè)期間，有超過正常數(shù)量的客戶前來提取大額現(xiàn)金或將大批資金轉往他行的現(xiàn)象，則應視為發(fā)生擠兌事件。碰到這種情況時，當班人員則應按以下預案進

9、行操作，以挫敗擠兌行為，穩(wěn)定金融秩序。 1、做好解釋工作。當發(fā)生擠兌時，當班人員要注重款項的去向，力所能及地向客戶做好解釋工作，宣傳我行資金雄厚，存取方便，通存通兌的優(yōu)勢，盡可能地滯留資金。 2、及時報告。當班人員在做好解釋工作的同時，要迅速將情況向支行分管領導報告，分管領導在向主管行長匯報后，及時向當?shù)厝嗣胥y行和上級行報告，請人民銀行出面采取有力措施，維持金融秩序的穩(wěn)定。 （六）當發(fā)生滋尋鬧事時的預案 營業(yè)期間，當發(fā)生有人在營業(yè)廳借機生事，無理取鬧，損毀我行聲譽，擾亂正常營業(yè)秩序的現(xiàn)象。碰到這種情況，當班人員應按如下預案進行，制止事態(tài)擴大。1、冷靜分析。當班人員面對客戶的吵鬧，切忌急躁，要冷

10、靜分析事發(fā)原因，分清是我方原因還是客戶的原因。 2、解釋開導。如屬我方設備故障，要態(tài)度誠懇，做好解釋工作，講明原因，積極采取補救措施，盡量減少客戶的等待時間；如屬我方工作失誤，要先做自我批評，求得客戶諒解，再積極改正，彌補過錯；如是客戶方面的原因，則應婉轉指出，講解清楚，一般情況下客戶都能理解，但不要得理不讓人，使人難堪，激化矛盾。 3、勸阻警告。如在我方人員做了許多解釋工作后，客戶仍執(zhí)迷不悟借機生事，吵鬧，當班人員則應嚴厲指出其行為的錯誤性，令其立即停止錯誤行為。 4、報警。在采取多種有效措施后仍不能制止客戶借機生事的行為，當班人員則應趕緊報告給支行領導和公安部門，請求警方和支行領導的力量制止滋事行為。 （七）防毒預案 當發(fā)現(xiàn)有人投毒時，應立即制止，并撥打“110”報警，所有人員應用濕毛巾或布捂住口和鼻子，防止毒氣進入呼吸系統(tǒng)，發(fā)生感染；如有人或營業(yè)場所染毒，必須請專業(yè)人員對其進行消毒處理，并安排警戒人員警戒。 （八）防震預案 1、接到上級臨震預告后，根據(jù)地震預告發(fā)布的地點和震級大小，做好各項應急預備工作。召開緊急會議，研究布置應急預備工作，確定應急措施，實施應急值班制度，并對全行提出具體要求。各部門負責人應迅速組織人員將重要憑證、現(xiàn)