保全反洗錢(20110825)

1、保全反洗錢知識保全反洗錢知識業(yè)務(wù)管理中心業(yè)務(wù)管理中心 陳瑾陳瑾2011年年8月月主要內(nèi)容主要內(nèi)容保全業(yè)務(wù)反洗錢注意點(diǎn)保全業(yè)務(wù)反洗錢注意點(diǎn)12客戶身份識別重點(diǎn)客戶身份識別重點(diǎn)34反洗錢相關(guān)制度反洗錢相關(guān)制度可疑交易識別重點(diǎn)可疑交易識別重點(diǎn)反洗錢實(shí)務(wù)主要的依據(jù)反洗錢實(shí)務(wù)主要的依據(jù)1 1、關(guān)于明確反洗錢工作有關(guān)事項(xiàng)的通知（國壽人險浙、關(guān)于明確反洗錢工作有關(guān)事項(xiàng)的通知（國壽人險浙發(fā)發(fā)201020106262號）號）; ; 2 2、關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范全省系統(tǒng)反洗錢工作的通知（國壽、關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范全省系統(tǒng)反洗錢工作的通知（國壽人險浙發(fā)人險浙發(fā)20102010321321號）；號）；3 3、關(guān)于印發(fā)、關(guān)于印發(fā)浙

2、江省分公司反洗錢工作流程圖浙江省分公司反洗錢工作流程圖的通的通知知 （國壽人險浙發(fā)（國壽人險浙發(fā)20102010635635號）號）關(guān)于明確反洗錢工作有關(guān)事項(xiàng)的通知（國壽人關(guān)于明確反洗錢工作有關(guān)事項(xiàng)的通知（國壽人險浙發(fā)險浙發(fā)201120116262號）號）; ;1 1、關(guān)于印發(fā)、關(guān)于印發(fā)中國人壽保險股份有限公司中國人壽保險股份有限公司 反反洗錢工作管理辦法洗錢工作管理辦法的通知（國壽人險發(fā)的通知（國壽人險發(fā)20112011498498號）號）2 2。文件制度文件制度 2010年年2011年年上半年上半年2011年年下半年下半年主要內(nèi)容主要內(nèi)容保全業(yè)務(wù)反洗錢注意點(diǎn)保全業(yè)務(wù)反洗錢注意點(diǎn)12客戶身份

3、識別重點(diǎn)客戶身份識別重點(diǎn)34反洗錢相關(guān)制度反洗錢相關(guān)制度可疑交易識別重點(diǎn)可疑交易識別重點(diǎn)客戶身證識別客戶身證識別-類型類型身份識別身份識別客戶身證識別客戶身證識別-保全環(huán)節(jié)的識別保全環(huán)節(jié)的識別各類給付各類給付變更業(yè)務(wù)變更業(yè)務(wù)對于給付金額在對于給付金額在1 1萬元以上的業(yè)務(wù)萬元以上的業(yè)務(wù), ,須須留存權(quán)益人身份證件留存權(quán)益人身份證件復(fù)印件或影印件。除復(fù)印件或影印件。除退保、撤單、保單借退保、撤單、保單借款以外的，必須填寫款以外的，必須填寫客戶身份基本信息客戶身份基本信息登記表登記表（個人或團(tuán)（個人或團(tuán)體），登記被保險人體），登記被保險人或受益人基本信息或受益人基本信息 變更投保人或變更投保人或受

4、益人的，需要按受益人的，需要按新單標(biāo)準(zhǔn)做好客戶新單標(biāo)準(zhǔn)做好客戶身份識別工作身份識別工作 識別要求識別要求 123 1 1、對于年滿、對于年滿1616周歲周歲的中國公民，留存客的中國公民，留存客戶的身份證件為有效戶的身份證件為有效的身份證或軍官證。的身份證或軍官證。對于外國公民，則留對于外國公民，則留存外國公民護(hù)照。存外國公民護(hù)照。 2 2、對于需識別的團(tuán)體、對于需識別的團(tuán)體客戶，應(yīng)留存期有效客戶，應(yīng)留存期有效年檢的三證：包括營年檢的三證：包括營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證。碼證、稅務(wù)登記證?？蛻羯碜C識別客戶身證識別-重新識別的情形（一）重新識別的情形（一） 1 1、客戶

5、要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。定代表人或者負(fù)責(zé)人的。 2 2、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。 3 3、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。 4 4、客戶有洗錢、恐怖

6、融資活動嫌疑的。、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。 5 5、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。信息存在不一致或者相互矛盾的。 6 6、先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完、先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。整性存在疑點(diǎn)的。 7 7、認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。、認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形?？蛻羯碜C識別客戶身證識別-重新識別的情形（二）重新識別的情形（二） 變更投保人時，在登記變更投保人時，在登記“客戶身份基本信息登客戶身份基本信息登記表（個人）記表（個人）”上，客戶劉某的

7、性別為上，客戶劉某的性別為“男男”，身，身份證有效期限為份證有效期限為“長期長期”；而留存的身份證復(fù)印件；而留存的身份證復(fù)印件上登記為上登記為“女女”，有效期限為，有效期限為19980630-2008063019980630-20080630。 - -公司需核對客戶有效身份證件，并進(jìn)行客公司需核對客戶有效身份證件，并進(jìn)行客戶身份重新識別工作戶身份重新識別工作 具具體體案案例例客戶身證識別客戶身證識別-重新識別的流程重新識別的流程 出現(xiàn)前述七類情況的出現(xiàn)前述七類情況的,尤其是客戶告知的信息尤其是客戶告知的信息前后不一致的、告知的年收入情況與其職業(yè)不匹配、前后不一致的、告知的年收入情況與其職業(yè)不匹

8、配、投保目的與投保情況不符的，柜員人員將資料退回投保目的與投保情況不符的，柜員人員將資料退回銷售部門或辦理人員。銷售部門或辦理人員。柜面柜面重新識別重新識別銷售部門銷售部門 銷售部門負(fù)責(zé)重新識別客戶，主要通過要求實(shí)行銷售部門負(fù)責(zé)重新識別客戶，主要通過要求實(shí)行補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件、回訪客戶、實(shí)補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件、回訪客戶、實(shí)地查詢及向公安、工商行政管理等方式進(jìn)一步了解客地查詢及向公安、工商行政管理等方式進(jìn)一步了解客戶的真實(shí)信息，如客戶基本信息、經(jīng)濟(jì)情況、投保目戶的真實(shí)信息，如客戶基本信息、經(jīng)濟(jì)情況、投保目的、資料來源、資金用途等的、資料來源、資金用途等 銷售部門在交易發(fā)

9、生之日起銷售部門在交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)完成，個工作日內(nèi)完成，重新識別后，由銷售部門填寫重新識別后，由銷售部門填寫反洗錢培訓(xùn)反洗錢培訓(xùn)客戶信客戶信息重新識別情況表息重新識別情況表描述重新識別情況，經(jīng)業(yè)管、描述重新識別情況，經(jīng)業(yè)管、財務(wù)、內(nèi)控等反洗錢相關(guān)部門審核并處理財務(wù)、內(nèi)控等反洗錢相關(guān)部門審核并處理主要內(nèi)容主要內(nèi)容保全業(yè)務(wù)反洗錢注意點(diǎn)保全業(yè)務(wù)反洗錢注意點(diǎn)12客戶身份識別重點(diǎn)客戶身份識別重點(diǎn)34反洗錢相關(guān)制度反洗錢相關(guān)制度可疑交易識別重點(diǎn)可疑交易識別重點(diǎn)可疑交易識別重點(diǎn)可疑交易識別重點(diǎn)-判斷標(biāo)準(zhǔn)（一）判斷標(biāo)準(zhǔn)（一）短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒?/p>

10、投保、分散退保且不能合理解釋。保且不能合理解釋。 2 2、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。 3 3、對公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常對公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益。關(guān)注，而不關(guān)注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益。 4 4、猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的。短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的。 5 5、發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險人和受益人的姓發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險人和受益人的姓名、名

11、稱、住所、聯(lián)系方式或財務(wù)狀況等信息不真實(shí)的。名、名稱、住所、聯(lián)系方式或財務(wù)狀況等信息不真實(shí)的。 6 6、購買的保險與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī)購買的保險與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅持購買的。構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅持購買的。 7 7、以躉繳方式購買大額保單，或與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的。以躉繳方式購買大額保單，或與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的。大額保費(fèi)保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期大額保費(fèi)保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價金價值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費(fèi)賬戶的。者非繳費(fèi)賬戶的。 9 9、

12、不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅決要求、不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。退保，且不能合理解釋退保原因的。 1010、明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險費(fèi)并隨即要求返還超出、明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險費(fèi)并隨即要求返還超出部分部分. . 11 11、保險經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無法說明資金來源。、保險經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無法說明資金來源。 1212、法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬、法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的。戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的。 1313、法人、其他組織首期保費(fèi)或者躉繳保費(fèi)從非本單位

13、、法人、其他組織首期保費(fèi)或者躉繳保費(fèi)從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。 14、通過第三人支付自然人保險費(fèi)，而不能合理解釋第通過第三人支付自然人保險費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人的關(guān)系。三人與投保人、被保險人和受益人的關(guān)系?？梢山灰鬃R別重點(diǎn)可疑交易識別重點(diǎn)-判斷標(biāo)準(zhǔn)（三）判斷標(biāo)準(zhǔn)（三）與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有直接或間接的業(yè)務(wù)聯(lián)系與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有直接或間接的業(yè)務(wù)聯(lián)系的。的。 1616、沒有合理的原因，投保人堅持要求用現(xiàn)金投保、賠沒有合理的原因，投保人堅持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險金、退保保險費(fèi)和保單現(xiàn)金價值以及支付其他償、給付

14、保險金、退保保險費(fèi)和保單現(xiàn)金價值以及支付其他資金數(shù)額較大的。資金數(shù)額較大的。 1717、保險公司支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將、保險公司支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費(fèi)和保單現(xiàn)金價值匯往投保人以外的其他人。退還的保險費(fèi)和保單現(xiàn)金價值匯往投保人以外的其他人。 1818、除上述規(guī)定的情形外，在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)其他經(jīng)分、除上述規(guī)定的情形外，在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)其他經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。析認(rèn)為涉嫌洗錢的?？梢山灰鬃R別重點(diǎn)可疑交易識別重點(diǎn)-判斷標(biāo)準(zhǔn)（四）判斷標(biāo)準(zhǔn)（四） 短期指保單生效日

15、至申請日在一年以內(nèi)的短期指保單生效日至申請日在一年以內(nèi)的撤單發(fā)票撤單發(fā)票 1、關(guān)于銀保通保單撤單，如確認(rèn)已打印發(fā)票且撤單時無法、關(guān)于銀保通保單撤單，如確認(rèn)已打印發(fā)票且撤單時無法提供發(fā)票的，符合第四點(diǎn)（猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失提供發(fā)票的，符合第四點(diǎn)（猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的。）。的。）。 2、如確認(rèn)沒有發(fā)票打印過的，則無須提供保費(fèi)發(fā)票、如確認(rèn)沒有發(fā)票打印過的，則無須提供保費(fèi)發(fā)票可疑交易識別重點(diǎn)可疑交易識別重點(diǎn)- 保全給付保全給付萬能提款萬能提款滿期給付滿期給付退保退保 撤單撤單生存給付生存給付資金去向資金去向重點(diǎn)關(guān)注是否支付重點(diǎn)關(guān)注是否支付給第三方或非繳費(fèi)給第三方或非繳費(fèi)帳戶帳戶 發(fā)現(xiàn)存在

16、上述情況，由業(yè)管部門填寫可疑交易分析表，確認(rèn)領(lǐng)款人與權(quán)益人關(guān)系以及第三方領(lǐng)取的原因，并由銷售、財務(wù)、內(nèi)控等反洗相關(guān)部門審核作后續(xù)處理銷售銷售 省公司業(yè)務(wù)管理中心將通過數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)到省公司內(nèi)控合規(guī)部進(jìn)行反洗錢審核，經(jīng)反洗錢審核通過后再進(jìn)行審批處理。業(yè)管業(yè)管中心中心財務(wù)財務(wù)內(nèi)控內(nèi)控內(nèi)控內(nèi)控合規(guī)合規(guī)基層基層公司公司省公司省公司可疑交易識別重點(diǎn)可疑交易識別重點(diǎn)-保全環(huán)節(jié)保全環(huán)節(jié)(二二)違規(guī)違規(guī)經(jīng)營經(jīng)營重點(diǎn)關(guān)注重點(diǎn)關(guān)注撤單撤單 對于撤單時稱對于撤單時稱大額發(fā)票丟失的，大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額發(fā)票總額達(dá)到大額的，按可疑交易報的，按可疑交易

17、報送送保單質(zhì)押保單質(zhì)押承保后承保后3 3個月內(nèi)申個月內(nèi)申請保單質(zhì)押的保請保單質(zhì)押的保單，辦理時必須單，辦理時必須提供保單新單繳提供保單新單繳費(fèi)憑證復(fù)印件。費(fèi)憑證復(fù)印件。匯繳件退保匯繳件退保 匯繳件保單解除合同時，原則上應(yīng)將退匯繳件保單解除合同時，原則上應(yīng)將退保金退還原繳費(fèi)帳戶，若客戶堅持將退保金退保金退還原繳費(fèi)帳戶，若客戶堅持將退保金退還投保人帳戶的，需做好可疑交易分析還投保人帳戶的，需做好可疑交易分析主要內(nèi)容主要內(nèi)容保全業(yè)務(wù)反洗錢注意點(diǎn)保全業(yè)務(wù)反洗錢注意點(diǎn)12客戶身份識別重點(diǎn)客戶身份識別重點(diǎn)34反洗錢相關(guān)制度反洗錢相關(guān)制度可疑交易識別重點(diǎn)可疑交易識別重點(diǎn)保全業(yè)務(wù)反洗錢注意點(diǎn)保全業(yè)務(wù)反洗錢注意

18、點(diǎn)-相關(guān)單證填寫相關(guān)單證填寫 相關(guān)要求相關(guān)要求主要包括姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所或者工作單位地址、聯(lián)系方式和身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。個人客戶個人客戶相關(guān)要求相關(guān)要求團(tuán)體客戶團(tuán)體客戶包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼；可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限客客戶戶或或業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)員員銷銷售售部部門門填寫填寫1 1、“地址地址 ” ”要填寫詳細(xì)地址，從省份要填寫詳細(xì)地址，從省份名稱開始

19、，城區(qū)地址要精確到門牌號，名稱開始，城區(qū)地址要精確到門牌號，農(nóng)村地址要最少精確到村級。農(nóng)村地址要最少精確到村級。 地址后半部分填寫客戶的工作單位地址后半部分填寫客戶的工作單位并加注括號并加注括號2 2、聯(lián)系電話：需填寫最新可聯(lián)系到客、聯(lián)系電話：需填寫最新可聯(lián)系到客戶的號碼。戶的號碼。 1 1、“姓名姓名”、“性別性別” 的填寫：要求按的填寫：要求按投保人、被保險人、受益人的實(shí)際情況如投保人、被保險人、受益人的實(shí)際情況如實(shí)填寫，與所提供的有效證件中信息務(wù)必實(shí)填寫，與所提供的有效證件中信息務(wù)必保持一致。保持一致。2 2、國籍：按實(shí)際情況填寫、國籍：按實(shí)際情況填寫1 1、身份證件種類、身份證件種類

20、、身份證件號碼、身份證件號碼 ：必：必須填寫相對應(yīng)號碼，盡量選擇身份證，須填寫相對應(yīng)號碼，盡量選擇身份證，對于沒有身份證的未成年人，可填寫戶對于沒有身份證的未成年人，可填寫戶口本，出生證上的編號口本，出生證上的編號 2 2、有效期限：有效期限填寫必須是起止、有效期限：有效期限填寫必須是起止時間，如時間，如2000-01-012000-01-01至至2020-12-312020-12-31。1 1、 職業(yè)填寫客戶職業(yè)職業(yè)填寫客戶職業(yè)+ +職務(wù)，如客戶服職務(wù)，如客戶服務(wù)中心經(jīng)理；務(wù)中心經(jīng)理； 2 2、簽名：客戶身份基本信息登記表（、簽名：客戶身份基本信息登記表（個人）與保全申請書上簽名必須保持一致

21、個人）與保全申請書上簽名必須保持一致 客戶身份基本客戶身份基本信息登記表信息登記表（個人）（個人）保全業(yè)務(wù)反洗錢注意點(diǎn)保全業(yè)務(wù)反洗錢注意點(diǎn)-客戶身份基本信息登記表（個人）客戶身份基本信息登記表（個人）填寫填寫 保全業(yè)務(wù)反洗錢注意點(diǎn)保全業(yè)務(wù)反洗錢注意點(diǎn)-客戶身份基本信息登記表（團(tuán)體）填寫客戶身份基本信息登記表（團(tuán)體）填寫 1、投保人為法人單位時，須填寫質(zhì)量監(jiān)督部門頒發(fā)的投保人為法人單位時，須填寫質(zhì)量監(jiān)督部門頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)組織機(jī)構(gòu)代碼證代碼證，或者其他機(jī)構(gòu)頒發(fā)的證明單位合法身份的證書全稱（如，或者其他機(jī)構(gòu)頒發(fā)的證明單位合法身份的證書全稱（如由工商行政管理部門頒發(fā)的由工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照營

22、業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)部門頒發(fā)的、稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)稅務(wù)登記證登記證、教育機(jī)構(gòu)頒發(fā)的、教育機(jī)構(gòu)頒發(fā)的辦學(xué)許可證辦學(xué)許可證等）。等）。2、投保人為法人單位中的特定團(tuán)體的，須填寫投保團(tuán)體負(fù)責(zé)人姓名、投保人為法人單位中的特定團(tuán)體的，須填寫投保團(tuán)體負(fù)責(zé)人姓名及身份證，如及身份證，如“張三身份證張三身份證”，此負(fù)責(zé)人須與，此負(fù)責(zé)人須與“投保人及被保險人聲投保人及被保險人聲明明”中中“投保人或授權(quán)人簽字投保人或授權(quán)人簽字”的人員一致。投保人為非法人組織的須填的人員一致。投保人為非法人組織的須填寫負(fù)責(zé)人姓名及身份證，如寫負(fù)責(zé)人姓名及身份證，如“王五身份證王五身份證”?？蛻艨蛻裘Q名稱其它其它信息信息相關(guān)相關(guān)人員人員

23、證件證件名稱名稱1 1、控股股東、控股股東/ /實(shí)際控制人信息實(shí)際控制人信息 、法定、法定代表人信息、負(fù)責(zé)人信息代表人信息、負(fù)責(zé)人信息 ：上述必須按：上述必須按實(shí)際填寫；實(shí)際填寫； 2 2、辦理人員：包括保單指定的聯(lián)系人和、辦理人員：包括保單指定的聯(lián)系人和受托人，也需如實(shí)填寫受托人，也需如實(shí)填寫客戶名稱：投保人為法人單位時，需要填寫質(zhì)量監(jiān)督客戶名稱：投保人為法人單位時，需要填寫質(zhì)量監(jiān)督部門頒發(fā)的部門頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證組織機(jī)構(gòu)代碼證上的單位名稱，或者上的單位名稱，或者其他機(jī)構(gòu)頒發(fā)的證明單位合法身份的證書（如由工商其他機(jī)構(gòu)頒發(fā)的證明單位合法身份的證書（如由工商行政管理部門頒發(fā)的行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)部門頒發(fā)的、稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證稅務(wù)登記證、教育機(jī)構(gòu)頒發(fā)的、教育機(jī)構(gòu)頒發(fā)的辦學(xué)許可證辦學(xué)許可證等等）上的名稱。投保人為法人單位中的某個特定團(tuán)體的）上的名稱。投保人為法人單位中的某個特定團(tuán)體的，填寫特定團(tuán)體名稱。投保人為非法人組織的，填寫，填寫特定團(tuán)體名稱。投保人為非法人組織的，填寫該非法人組織的名稱。該非法人組織的名稱。1、經(jīng)營范圍：按客戶提供的相關(guān)證、經(jīng)營范圍：按客戶提供的相關(guān)證件