備考證券從業(yè)資格考試-投資基金-基金從業(yè)考試題庫13-資料

1、一、單項(xiàng)選擇題(1)以下哪些不是有價(jià)證券的性質(zhì)：（）A. 期限性B. 收益性C. 流動(dòng)性D. 投機(jī)性(2)按經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分，有價(jià)證券不包括以下哪一類：（）A. 存款B. 股票C. 債券D. 基金(3)證券投資咨詢的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有()名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，其高級(jí)管理人員中，至少有一名取得證券投資咨詢從業(yè)資格。A. 5B. 10C. 15D. 20(4)截至2008年6月底，我國共有（）家基金管理公司A. 50B. 53C. 58D. 60(5)央行發(fā)行央票是為了()。A. 籌集自有資本B. 籌集債務(wù)資本C. 調(diào)節(jié)商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金D. 減少商業(yè)銀行可貸資金(6)證券法開始實(shí)施是()。

2、A. 1997年B. 1998年C. 1999年D. 2000年(7)存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說明書。A. 6B. 2C. 3D. 1(8)1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，意味著美國式基金的真正起步。這也是世界上第一個(gè)()。A. 契約型投資基金 B. 公司型開放式基金C. 股票基金 D. 封閉式基金(9)()指基金委托人以證劵投資基金法證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法等法律法規(guī)為依據(jù)，對(duì)管理人的賬務(wù)處理過程與結(jié)果進(jìn)行核對(duì)的過程。A. 基金賬務(wù)的復(fù)核B. 基金頭寸的復(fù)核C. 基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核D. 基金對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核(10)證

3、券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不低于()元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A. 1 000萬B. 2 000萬C. 5 000萬D. 1億(11)基金管理人內(nèi)部控制的（）要求通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。A. 健全性原則B. 有效性原則C. 獨(dú)立性原則D. 相互制約原則(12)()是指基金管理公司作為受托投資管理人根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資委托人的投資意愿，與委托人簽訂受托投資管理合同，把委托人委托的資產(chǎn)在證券市場(chǎng)上從事股票、債券等有價(jià)證券的組合投資。A. 基金管理業(yè)務(wù)B. 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C. 基金銷售業(yè)務(wù)D. 投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)(13)中華人

4、民共和國證券法（簡(jiǎn)稱證券法）于（）實(shí)施。A. 1998年12月29日B. 1999年1月1日C. 1999年7月1日D. 1999年12月1日(14)下列不屬于證券市場(chǎng)層次結(jié)構(gòu)關(guān)系的選項(xiàng)是()。A. 發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)B. 一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)C. 有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)D. 初級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng)(15)下列描述哪一項(xiàng)不是證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義（）A. 切實(shí)保障證券公司利益的需要B. 是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要C. 是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要D. 準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)，是提高證券市場(chǎng)效率的需要(16)為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)（申）購費(fèi)用及認(rèn)（申）購份額的計(jì)算方法，更好地保

5、護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，中國證監(jiān)會(huì)于2007年3月對(duì)認(rèn)（申）購費(fèi)用及認(rèn)（申）購份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一按（）為基礎(chǔ)收取A. 認(rèn)購金額B. 認(rèn)購份額C. 認(rèn)購利息D. 凈認(rèn)購金額(17)證券市場(chǎng)以()方式實(shí)現(xiàn)籌資和投資的對(duì)接。A. 發(fā)行B. 交易C. 發(fā)行和交易 D. 分紅(18)我國貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過()天。A. 180B. 365C. 360D. 397天(19)（）的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。A. 目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分B. 目標(biāo)市場(chǎng)選擇C. 目標(biāo)市場(chǎng)檢測(cè)D. 目標(biāo)市場(chǎng)定位 (20)美國證券市場(chǎng)開始于：()。A. 買賣股票B. 買賣公

6、司債券C. 買賣政府債券D. 買賣期貨(21)債券型基金的主要投資對(duì)象為()。A. 債券B. 股票C. 貨幣市場(chǎng)工具D. 其他基金(22)基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于()年。A. 10B. 15C. 20D. 25(23)基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過（）A. 一個(gè)月B. 兩個(gè)月C. 三個(gè)月D. 四個(gè)月(24)證券投資基金反映的是()關(guān)系。A. 債權(quán)債務(wù)B. 所有權(quán)C. 信托D. 產(chǎn)權(quán)(25)下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的：（）A. 房地產(chǎn)基金B(yǎng). 科技股基金C. 資

7、源類股票型基金D. 成長(zhǎng)型基金(26)依據(jù)證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見中的有關(guān)規(guī)定，基金銷售適用性管理制度不包括下列哪一項(xiàng)?（）A. 有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系B. 對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法C. 對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法D. 對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法(27)與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要特點(diǎn)不包括（）A. 流動(dòng)性較差B. 風(fēng)險(xiǎn)較低C. 門檻通常較高D. 信息披露程度一般不夠及時(shí)透明(28)貨幣市場(chǎng)基金的主要投資目標(biāo)是()。A. 追求長(zhǎng)期資本增值B. 追求穩(wěn)定收入C. 對(duì)短期資金進(jìn)行流動(dòng)性管理D. 抵御通貨膨脹(29)QDI

8、I基金的中文名稱是()。A. 合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外投資基金B(yǎng). 合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)投資基金C. 合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)投資基金D. 合格境外機(jī)構(gòu)投資者境外投資基金(30)中華人民共和國證券投資基金法的制定主體是（）A. 全國人大常委會(huì)B. 國務(wù)院C. 國務(wù)院組成部門D. 證券業(yè)協(xié)會(huì)(31)根據(jù)()，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A. 法律形式不同B. 基金份額是否固定C. 投資目標(biāo)不同D. 投資對(duì)象不同(32)證券市場(chǎng)是()發(fā)行和交易的場(chǎng)所。A. 股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券B. 股票、非上市證券等所有證券C. QDII基金和QFII基金D. 股票和國債(33)下列機(jī)構(gòu)中，有

9、權(quán)制定證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章的是（）A. 證監(jiān)會(huì)B. 證監(jiān)會(huì)及證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C. 證券交易所D. 以上均錯(cuò)(34)對(duì)基金資產(chǎn)中的股票進(jìn)行估值，應(yīng)遵循的原則錯(cuò)誤的是（）。A. 配股和新發(fā)股，按成本估值B. 存在活躍市場(chǎng)且估值日有市價(jià)的情況下，應(yīng)采用市價(jià)確定投資的公允價(jià)值C. 不存在活躍市場(chǎng)的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定投資的公允價(jià)值D. 基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反應(yīng)公允價(jià)值的價(jià)格估值(35)目前，我國的基金托管人由取得基金托管資格的()擔(dān)任。A. 商業(yè)銀行B. 投資銀行C. 保險(xiǎn)公司D. 信托公司(36)某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資

10、市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為（）。A. 80%B. 62.5%C. 50%D. 37.5%(37)基金的當(dāng)事人不包括()。A. 基金份額持有人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 證券公司(38)基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，以下說法錯(cuò)誤的是()。A. 不必同時(shí)登載基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)B. 應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)C. 引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)D. 基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核(39)()是基金一切活動(dòng)

11、的中心，()在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。A. 基金管理人；基金投資者B. 基金投資者；基金管理人C. 基金管理人；基金管理人D. 基金投資者；基金投資人(40)下面的風(fēng)險(xiǎn)哪個(gè)是QDII基金相比其他類型基金所特有的：()A. 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B. 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C. 操作風(fēng)險(xiǎn)D. 匯率風(fēng)險(xiǎn)(41)貨幣市場(chǎng)基金所投資的債券剩余期限必須在()天以內(nèi)。A. 365B. 397C. 370D. 360(42)為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的（）。A. 股票B. 債券C. 衍生品D. 基金(43)基金的運(yùn)作中最重要的環(huán)節(jié)是()。A. 因?yàn)闆]有銷售就不能募

12、集到基金份額從而設(shè)立基金，所以基金營銷最重要。B. 基金后臺(tái)管理包括基金的估值、基金費(fèi)用、會(huì)計(jì)核算、利潤(rùn)分配、稅收以及信息披露等重要環(huán)節(jié)，所以它是最重要的。C. 基金的投資運(yùn)作包括投資管理、交易管理、績(jī)效評(píng)估及 風(fēng)險(xiǎn)控制，是基金投資收益的創(chuàng)造環(huán)節(jié)，所以它是最重要的。D. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管保證了市場(chǎng)的有序性和有效性，所以市場(chǎng)監(jiān)管環(huán)節(jié)最重要。(44)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A. 保護(hù)投資者利益B. 保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C. 降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D. 推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展(45)基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)編制基金季度報(bào)告A. 15 B. 20C. 30D. 10(46)貨幣市場(chǎng)基金

13、收益通常用()基金凈收益和最近()年化收益率表示。A. 每萬份，1日B. 每萬份7日C. 每百份，1日D. 每百份，7日(47)證券投資基金法規(guī)定的違法行為包括（）A. 動(dòng)用募集資金B(yǎng). 募集資金C. 設(shè)立基金管理公司D. 違反信息披露規(guī)定的行為(48)投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。A. T+1B. T+2C. T+3D. T+4(49)能產(chǎn)生高回報(bào)的資本的特點(diǎn)是()。A. 價(jià)格高、需求大B. 價(jià)格低、需求小C. 不需要通過需求和供給者的競(jìng)爭(zhēng)D. 籌資能力低(50)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不能低于（）萬元人民幣，且必須為

14、實(shí)繳貨幣資本。A. 1000B. 2000C. 3000D. 5000(51)內(nèi)幕信息是指（）A. 在證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營、財(cái)務(wù)或?qū)υ摴咀C券的市場(chǎng)供求和證券價(jià)格有重大影響的尚未公開的信息B. 股票交易信息C. 公司經(jīng)營信息D. 公司尚未公開的信息(52)基金管理人收取一定管理費(fèi)，基金托管人收取一定托管費(fèi)，基金投資者則在基金投資收益扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用之后，按份額比例享有基金資產(chǎn)凈值。這體現(xiàn)了基金()的特點(diǎn)。A. 獨(dú)立托管、保障安全B. 利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)C. 集合理財(cái)、專業(yè)管理D. 組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)(53)托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前()日公告大會(huì)的召開時(shí)間

15、、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A. 20B. 30C. 10D. 60(54)下列說法正確的是( )。A. 基金的交易是指基金公司的交易員買賣證券的過程。B. 基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令。C. 基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制體系就是指基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系。D. 對(duì)債券基金來說，分散投資雖然不能降低市場(chǎng)利率風(fēng)險(xiǎn)，但可以降低債券投資的信用風(fēng)險(xiǎn)。(55)證券從業(yè)人員需要具備證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對(duì)一般從業(yè)人員，授權(quán)（）管理。A. 中國證監(jiān)會(huì)B. 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)C. 證券交易所D. 中國人民銀行(56)在整個(gè)基金的運(yùn)作中，()實(shí)際上處于重要地位，起著核心作用。A. 基金管理人B.

16、 基金托管人C. 基金份額持有人D. 基金發(fā)起人(57)基金()是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益者。A. 份額持有者 B. 管理人C. 托管人 D. 注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)(58)（）是指通過運(yùn)用利率政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。A. 市場(chǎng)手段B. 法律手段C. 經(jīng)濟(jì)手段D. 行政手段(59)我國基金業(yè)的發(fā)展主要經(jīng)過兩個(gè)時(shí)期：老基金時(shí)代和新基金時(shí)代。老基金時(shí)代主要指()年規(guī)范整理之前的時(shí)期。A. 1993 B. 1996 C. 1998D. 2002(60)()主要工作是制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策，根據(jù)市場(chǎng)變化對(duì)基金的投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并提

17、出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。A. 投資決策委員會(huì)B. 風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)C. 投資部D. 研究部(61)根據(jù)是否可以在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票，債券型基金可以分為純債型基金與()。A. 偏債型基金B(yǎng). 偏股型基金C. 混合型基金D. 保本型基金(62)2001年9月，第一只開放式股票型基金()基金設(shè)立，標(biāo)志著我國基金的新發(fā)展。A. 華安創(chuàng)新 B. 華夏回報(bào)C. 博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng) D. 南方績(jī)優(yōu)成長(zhǎng)(63)證券投資基金托管資格管理辦法的頒布主體為（）A. 中國證監(jiān)會(huì)和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B. 中國證監(jiān)會(huì)C. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D. 以上均錯(cuò)(64)下列哪一項(xiàng)是中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則的立法宗旨？

18、（）A. 規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)B. 加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)C. 旨在規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為，確?；鸷拖嚓P(guān)產(chǎn)品銷售的適用性D. 明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管(65)公司法的立法宗旨為（）A. 保護(hù)公司的合法權(quán)益B. 保護(hù)公司股東的合法權(quán)益C. 保護(hù)債權(quán)人的合法權(quán)益D. 保護(hù)公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展(66)以下有價(jià)證券的流動(dòng)性最低()。A. ETFB. LOFC. 記賬式國債 D. 憑證式國債(67)截

19、至2007年底，共有()家基金公司獲得QD資格，()只QDII基金進(jìn)入運(yùn)作期。A. 10，3B. 12，5C. 15，7D. 20，10(68)基金托管人的首要職責(zé)是()A. 進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算B. 完成基金資金清算C. 監(jiān)督基金投資運(yùn)作D. 保證基金資產(chǎn)的安全，獨(dú)立、完整、安全地保管基金的全部資產(chǎn)(69)證券市場(chǎng)是有價(jià)證券()的場(chǎng)所。A. 發(fā)行B. 交易C. 發(fā)行和交易 D. 流通(70)通過向投資者發(fā)行基金份額，能夠在短期內(nèi)募集大量的資金用于投資，表現(xiàn)了證券投資基金的（）特征。A. 集合投資B. 專業(yè)管理C. 風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D. 分散風(fēng)險(xiǎn)(71)基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉

20、式基金份額的發(fā)售。A. 3B. 6C. 9D. 12(72)證券發(fā)行人不包括()。A. 企業(yè)B. 政府C. 金融機(jī)構(gòu)D. 個(gè)人(73)基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的()是基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。A. 資產(chǎn)保管B. 資金清算C. 資產(chǎn)核算D. 投資監(jiān)督(74)()是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。A. 簽署基金合同B. 基金募集C. 基金運(yùn)作階段D. 基金終止階段(75)證券市場(chǎng)的構(gòu)成不包括：（） A. 股票市場(chǎng)B. 債券市場(chǎng)C. 貨幣市場(chǎng)D. 基金市場(chǎng) (76)下面不是證券市場(chǎng)基本功能的是()。A. 籌資投資功能B. 資本定價(jià)功能C. 資本配置功能D. 流通功能(77)基金公司內(nèi)對(duì)基金投資實(shí)務(wù)擁有最高決策權(quán)力的是（）。A. 基金經(jīng)理B. 投資總監(jiān)C. 投資決策委員會(huì)D. 基金公司總經(jīng)理(78)下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說法是按照投資市場(chǎng)不同分類的：()A. 成長(zhǎng)型基金B(yǎng). 國內(nèi)股票型基金C. 資源類股票型基金D.