證券投資理論理財規(guī)劃

1、 證券投資理論與實務班級： 工管10302班 姓名： 模擬炒股截圖（本文字可不打?。┬彰喊嗉墸簩W號： 滬深a股組合投資方案根據認真的分析和考慮，我認為以下五只股票組合最有發(fā)展?jié)摿Γ鼈兪牵汗善贝a名稱成交金額換手市盈率現價000629樊綱釩鈦8.7億3.36%1378.22600010包鋼10.3億2.57%526.24000630銅陵有色13.5億4.16%22.623.07600111包鋼稀土53.2億9.58%23.677.1000518四環(huán)生物6661千萬2.33%1166.74.90一、宏觀背景分析 2012年，在經濟全球化趨勢背景下，中國經濟呈現明顯趨穩(wěn)跡象：gdp同比增速趨緩，

2、經濟主體信心回升，工業(yè)生產增長緩慢，消費繼續(xù)平穩(wěn)較快增長，增速有所回落，但民間投資趨于活躍，進出口規(guī)模創(chuàng)歷史新高，貿易回升。物價持續(xù)上升，將會導致我國經濟進入通貨膨脹時代。 作為一名投資者，應該選擇有發(fā)展?jié)摿Φ男袠I(yè)，即朝陽行業(yè)，在這方面，我選擇的行業(yè)有鋼鐵行業(yè)和有色金屬行業(yè)現在，分別闡述理由。 鋼鐵行業(yè)：1，綜合我國經濟發(fā)展新式，在鋼鐵和有色金屬產業(yè)領域，絕大多數是國有企業(yè)特別是央企唱主角，處于絕對的壟斷地位,2、 我國經濟的發(fā)展，對鋼鐵的需求量大3、 國家加大對鋼鐵行業(yè)的扶持，如減免稅收和加大財政投入4、 在我國鋼鐵行業(yè)是一個具有發(fā)展?jié)摿Φ某栃袠I(yè) 在這方具有發(fā)展?jié)摿?的股票有樊綱釩鈦，包鋼

3、等等有色金屬行業(yè)1、 根據資料顯示，上周基本金屬均錄得上漲。lme 銅上漲4.43%，lme 鋁上漲1.49 %，lme 鉛上漲1.53%，lme 鋅上漲0.78%，lme 鎳上漲2.59 %，lme 錫大漲6.07%。倫敦金上漲1.19%，美元指數下跌1.43%。稀土方面，碳酸稀土（44% reo）持平于53100 元；氧化鐠釹（nd2o3 75%）小幅上漲0.45%，至454，000 元/噸，氧化鏑（99%）大漲4.21%至4892.5 元/公斤 2、 作用，有色金屬是國民經濟發(fā)展的 基礎材料，航空、航天、汽車、機械制造、電力、通訊、建筑、家電等絕大部分行業(yè)都以有色金屬材料為生產基礎。隨著

4、現代化工、農業(yè)和科學技術的突飛猛進，有色金屬在人類發(fā)展中的地位愈來愈重要。3、 我國有色金屬工業(yè)回升向好的基礎逐步鞏固，并由回升向好轉為平穩(wěn)較快增長4、 我國有色金屬工業(yè)固定資產投資逐年增加，投資結構逐步優(yōu)化。進入新世紀以來，投資大幅度增長，投資主體多元化成為推動行業(yè)快速發(fā)展的重要因素。在這方面具有代表性的股票有:銅陵有色和包鋼稀土生物制藥行業(yè)我國生物制藥行業(yè)面臨良好發(fā)展環(huán)境。1、 政策對行業(yè)發(fā)展形成有利支撐。醫(yī)藥行業(yè)本身是一個易受政策影響的行業(yè)，積極的政策環(huán)境能夠加速行業(yè)的發(fā)展，我國各級政府對生物制藥行業(yè)發(fā)展的扶持力度逐漸加大。2、 醫(yī)療衛(wèi)生水平提高有利于生物制藥行業(yè)發(fā)展。隨著我國經濟的發(fā)展

5、以及醫(yī)療衛(wèi)生水平的提高，越來越多的人有能力支付價格相對較高的生物藥品。3、經過多年的發(fā)展，我國生物制藥行業(yè)整體技術水平有了顯著提高，國內企業(yè)能夠生產幾乎所有的成熟生物制藥，epo、干擾素、生長激素、胰島素等重要重組蛋白藥物早已實現產業(yè)化。國內企業(yè)也能夠生產幾乎所用的常用疫苗，以甲型h1n1流感為例，我國是世界上第一個可以較大規(guī)模應用甲型h1n1流感疫苗的國家，充分顯示我國在生物制藥研發(fā)上已經具備較強的基礎。3、 中國生物制藥產業(yè)的快速發(fā)展還受國內外多種因素的助推，如政府的支持、國內外風險投資的增長、大量跨國生物制藥公司進入中國，這些都為中國生物制藥產業(yè)的發(fā)展提供了強大動力總體而言，中國生物制藥

6、產業(yè)發(fā)展前景看好，未來5-10年內將保持平穩(wěn)增長的良好發(fā)展勢頭。隨著預防治療性疫苗、基因治療、免疫細胞治療、干細胞治療和細胞再編程誘導多能干細胞等前沿領域的發(fā)展與突破，生物制藥行業(yè)將進入新一輪快速發(fā)展期。在這方面具有代表性的股票又四環(huán)生物 二、微觀分析現對所選的五種股票的優(yōu)勢分別闡述如下1、000629，樊綱釩鈦 攀枝花釩鈦資源戰(zhàn)略意義突出。以攀枝花市為中心的攀西地區(qū)是我國鈦磁鐵礦、鈦鐵礦等的主產地，其儲量占我國巖礦儲量的90。攀鋼釩鈦所在的攀枝花、西昌地區(qū)擁有釩資源儲量1，862萬噸（以五氧化二釩計）、鈦資源儲量6.18億噸（以二氧化鈦計），分別占世界儲量的11.6和35，占中國儲量的52和

7、95。豐富的資源儲量為公司釩、鈦持續(xù)快速發(fā)展提供了有力的支撐。目前，公司具備年產釩制品2萬噸、鈦精礦56多萬噸、鈦白粉10萬噸的綜合生產能力。1.5萬噸海綿鈦已經投產。2、60010包鋼a、資源優(yōu)勢 眾所周知,包鋼集團控股的礦山資源多數為世界性稀缺資源,一個集團內同時擁有多種全球稀缺礦山資源在當今世界絕無僅有。b、產品優(yōu)勢 主要產品為“稀土鋼”。“稀土鋼”品牌建設已納入包鋼議事日程并已立項?！跋⊥龄摗边h近聞名、高速鋼軌市場占有率全國第一。產品結構日趨合理。產品質量、數量逐年上升。 、地域優(yōu)勢 地處資源大省內蒙古、毗鄰資源大國外蒙古。各種資源礦藏豐富。在鐵礦石主產國澳大利亞的合資公司待勘探及開發(fā)

8、“地域”廣闊。資源優(yōu)勢得天獨厚。3、000630銅陵有色公司現為全國300家重點扶持和安徽省重點培育的大型企業(yè)集團之一，擁有國家級技術中心和國家級檢測研究中心，為安徽省高新技術產業(yè)。公司現為全國有外貿經營權100強企業(yè)、進出口貿易總額名列中國進出口額最大500強企業(yè)之一。有強大的管理團隊，采用現代科學的管理方法4、600111包鋼稀土 成交金額比較大，轉手率蠻高，有較大的發(fā)展空間，出手也比價方便，流通度高，包鋼稀土作為稀土行業(yè)的龍頭企業(yè)，資源優(yōu)勢突出，同時也將充分受益于行業(yè)整合和發(fā)展的重大機遇。包鋼稀土資源優(yōu)勢突出，成本優(yōu)勢明顯。包鋼稀土作為國內最大稀缺資源壟斷股，依托白云鄂博稀土與鐵共生礦，

9、稀土儲量近全世界的50%，資源優(yōu)勢可謂得天獨厚，包鋼稀土的定價權日趨強勢。2009年包鋼稀土生產稀土氧化物5.76萬噸，占國內產量的48%，占全球產量的46.55%；其中稀土鈰占比達51%，稀土鑭占比達25%，稀土釹和鐠分別為16%和5%。這樣來看，包鋼稀土在全球稀土行業(yè)中的地位舉足輕重。5、000518四環(huán)生物 十二五”期間，中國保健業(yè)的發(fā)展空間巨大，在醫(yī)療健康方面有5大潛力需求將會顯著增長，給醫(yī)療康復產業(yè)的飛速發(fā)展提供了豐盈的空間。這也為四環(huán)生物的發(fā)展提供了不可或缺的機會，也為四環(huán)生物沖擊漲停板做了堅強的“后盾”。 家庭投資理財計劃目的：正如人們常說的：你不理財，財不理你。為了發(fā)揮資金最大

10、的效率，為我們親人積累足夠的財富，也為我們人生的旅途準備堅實的物質基礎，享受生活。 一、家庭情況 二、 投資規(guī)劃 三、 原因 四、 備注一、家庭情況 某家庭年收入總合10萬元。一家三口，無貸款，無車，無老人贍養(yǎng)。 二、投資規(guī)劃所占比率 （單位：年）投資項目所占投資比重預期收益率綜合收益率股票20%15%3.75%債券35%8%1.75%保險5%5%0.5日常生活費用10%/0.1%銀行存款30%5%合計預期收益率 10%現在主要對證券方面做具體規(guī)劃投資股票股票代碼現價買入價市盈率轉手率買入數量樊綱釩鈦0006298.228.221373.36%10000

11、云海金屬00218210.910.990.87.45%1000三原因選擇上面二股的原因如下，由于樊綱釩鈦上面云因已經分析，現在主要分析云海金屬1、 二股宏觀原因在上面已做介紹2、 云海金屬企業(yè)今年銷售呈上升其實，發(fā)展迅速，管理先進，且處于國家重點扶持的朝陽企業(yè)，有較大的 發(fā)展?jié)摿?、 從股盤看，有上升趨勢。4、四，備注當然，這樣的投資組合不能一成不變，投資組合的構成應與理財目標達成的期限相關。達成期限越長，相應投資組合中的風險性高的產品可以多一些，達成期限越短，相應投資組合中的流動性高的無風險產品要多一些。此外，還有兩個很重要的問題需要您去關注：一是要經常留意各個已投資產品的走勢和表現，做好評

12、價工作，及時吐故納新，二是要保持一個良好的投資心態(tài)，一個良好的投資心態(tài)應該是期望低一點，風險承受能力高一點，基于此，我們假設您家庭盈余投資的投資回報率為10。 證券投資理論與實務學習心得通過本學期對證券投資理論與實務的學習，讓我對證券市場的認識有了一定的了解,讓我對證券市場產生了濃厚的興趣。證券投資理論與實務的學習，打破了我對證券原有的理解。以往我以為證券就是股票，然而通過學習，我發(fā)現原來股票只是證券之一。證券還包括債券、基金以及種類繁多的金融衍生工具。所以證券是指用以證明或設定權利所做成的書面憑證，表明證券持有人或者第三者有權取得該證券代表的特定權益，或者證明其曾經發(fā)生過的行為。當然現在計算

13、機還有互聯(lián)網的發(fā)展，使得證券無紙話了，所以書面憑證只是其形式之一。證券投資當然不限于股票，但股票在我們的視野中占去了半壁江山。股票，一種虛擬資本，代表著投資者對公司的所有權，投資者也就是股東，股東憑借股票獲得公司的股息和紅利，參加股東大會并行使自己的權力。當然，在現實生活中，人們買賣股票不僅僅是為了獲取股息和紅利，人們可以通過股票的換手交易，獲得價差收益，也就是資本利得。正因為股票二級市場的存在，股票投資才有了活力。我對這門課有以下認識。第一、國際國內局勢分析，對于股票投資國家國內局勢是影響股價的系統(tǒng)風險之一，只有順時而動，及時進退，才能在股市里游刃有余。行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治?，產業(yè)的發(fā)展狀況和趨勢對于該產業(yè)上司公司的影響是巨大的。因而產業(yè)的發(fā)展狀況和趨勢、國家的產業(yè)政策和相關產業(yè)的發(fā)展都會對該產業(yè)上市公司的股票價格產生影響。所以投資股票必須對行業(yè)發(fā)展?jié)摿M行分析。第二、公司基本面分析與公司發(fā)展?jié)摿Ψ治?，投資一種股票必須考慮公司的狀況。因為公司經營管理狀況是投資非系統(tǒng)風險的主要所在。每個公司都有每個公司的企業(yè)風格，所以公司償債能力、公司盈利能力以及股利分配政策都應該在投資分析時必須考慮。第三、投資者心理分析，每個股票市場參與者都有著自己的投資風格，也有著各自的投資心理。人們的心理起伏狀況會受到股市信息的影響，從而做出投資決策的判斷。很好的掌握投資者心