(完整版)保險需求分析問卷

1、生活保障及財務(wù)規(guī)劃需求分析一一過濾問卷業(yè)務(wù)員姓名：所屬營銷部：訪問地點：訪問時間：尊敬的朋友：感謝您能抽出十五分鐘的時間來填寫這份問卷，這份問卷是幫助您全面了 解您個人/家庭生活保障程度和財務(wù)規(guī)劃。您的真實情況與真實想法才會使我們 的分析更加準確，也是對我們工作的最大支持。此問卷屬于個人信息，本公司將嚴格為您保密。被訪人信息1）姓名：2）性別：男.A女B3）年齡：4）家庭住址：5）工作單位名稱及地址：6）電話聯(lián)系方式：手機： 家庭電話：呼機： 單位電話： 分機： 7）在下面幾種對意外的看法中，您最贊成哪一個說法？（）A. 意外太偶然，輪/、到我B. 意外人人都有可能發(fā)生，但人算不如天算，索性聽

2、天由命C. 雖然意外/、口預(yù)料，但事先做打算總要好些8）請問您對保險的看法：（多選）（ ）A .保險的優(yōu)點是靠集體的力量分擔(dān)個人的 風(fēng)險B.無論好壞，保險是一種趨勢C.保險體現(xiàn)的是一種保障D .保險也可以是一種投資E.對保險/、了解，還需要進一步解釋F.以上看法都不同意（請說明看法）9）請問您的婚姻及家庭情況：（A.單身B.已婚無子女C.有未成年子女D.有成年子女，未退休E.已退休生活保障及財務(wù)規(guī)劃需求分析一一問卷A :單身一.請問您是否經(jīng)常外出？（包括出差、外勤、二、請問您對戶外活動的參與情況旅游） （） ( )A.經(jīng)常外出A.經(jīng)常參加B.很少外出B.很少參加三.您是否駕車 （ ）四.您在一

3、兩年內(nèi) 啟龍結(jié)婚計劃五.請問您對自己健康狀況的滿意程度? （ ）A.駕車()A.身體很好B.不駕車A.有B.目前身體尚可，但也擔(dān)心患病B.沒有C.身體不太好D.身體很差七.請問在下面兩種觀點中您最喜歡哪一個 /-（）1A.雖然定期產(chǎn)品只能保障至某一個年齡段（如至 70歲），但由于保費低，保障高，我還司傾向于選擇定期保險產(chǎn)品1B.我更在意能為我提供終身保障功能的財產(chǎn)派，因為它能給我更強的安全感，即使它比定期保險產(chǎn)品保費相對高一點2A、我對于兼具投資理財功能的保險產(chǎn)品不很感興趣，因為把投資理財功能和保障功能混在一起會使保險產(chǎn)品保費較局2B、我更接受結(jié)合了保障與投資/理財功能的險種，即使它比純保障類

4、的險種保費較高3A、只要產(chǎn)品保障充足，價格合理，我能接受純先費型（即，只在保險責(zé)任滿足時給予賠付，無滿期還本）的保險產(chǎn)品3B、我更喜歡堅固保障與保險投資匯報性的險種（在保險滿期時如果平安無事，仍希望能返還所繳保費）4A、我更關(guān)注活著的時候的保障，可以避免因為意外或疾病的出現(xiàn)而使我的家庭背負上沉 重的經(jīng)濟負擔(dān)4B、我更關(guān)注身故后的保障，如果出現(xiàn)意外，仍希望可以讓父母過上穩(wěn)定舒適的生活5A、我更傾向于長期穩(wěn)定的保險投資方式（比如20年，30年，甚至終生），長期投資可以 幫助我更好地儲蓄5B、我更傾向于短期可以靈活返還的保險投資方式（比如三年，五年） ，使我既能獲得投資 收益，又可以在需要的時候享用

5、短期返還的資金6A、我傾向于在年輕的時候通過購買養(yǎng)老保險產(chǎn)品來養(yǎng)老防老6B、我傾向于通過自身的投資理財來為老年生活積累更充足的資金 9A、我的父母在經(jīng)濟上對我的依賴程度并不很高9B、我覺得我應(yīng)該也能夠在經(jīng)濟上助父母一臂之力 10A、我相信我未來的收入只會上升，不會下降10B、我對我未來收入的具體狀況不是很確定九、您的學(xué)歷情況-（）十、您的個人收入 -（）A、大專及以上A、 5000元/月以上B、 30005000元/月B、大專以下C、15003000元/月D、1500元/月以下十一、請問您的年收入是如何支配的：百分比/金額：A、日常消費（包括衣、食、用、交通、通訊等）儲蓄/投資C、大宗支出（如

6、：住房貸款與購車貸款）其他（請注明）十二、請問您與家人已有社會保險的情況（社保養(yǎng)老、社保醫(yī)療等）：單位/企業(yè)提供社保自己交費買社保無社保1、本人ABC2、父親ABC3、ABC4、其他ABC十三、請問您對卜列保險的功能都有哪些需求？十四、（如果有保障類保險需求，問：）A、意外保障您對保障類保險有哪些需求？B、健康保險A、意外身故保險金C、養(yǎng)老保險B、意外傷殘保險金D、理才/投資C、意外傷害的醫(yī)療E、保值/儲蓄D、意外傷害的收入補償F、避稅您所選擇的上述保險需求中，您所選擇的上述保險需求中，最重要的三個依次是：-（）最重要的三個依次是：-（）十八、您目前擁有的商業(yè)壽險產(chǎn)品有哪些？公司名稱產(chǎn)品類型保

7、額/保費1、本人2、父親3、母親4、其他再次感謝您對X X X和我們的業(yè)務(wù)代表的信任！我們將根據(jù)問卷的結(jié)果對您 及您家庭的保障情況進行認真細致的分析，并為您提供量身定做的理財和保障 萬案！歡迎光臨網(wǎng)上保險咨詢中心：XXXXXX我們將為您提供最優(yōu)質(zhì)的傾心服務(wù)！生活保障及財務(wù)規(guī)劃需求分析一一問卷B:家庭一、本人是否經(jīng)常外出（包括出差/外勤/旅一、配偶是否經(jīng)常外出（包括出差/外|游） ()勤/旅游） ()A、經(jīng)常外出B、很少外出A、經(jīng)常外出B、很少外出二、本人戶外活動的參與情況： （）二、配偶戶外活動的參與情況：-()A、經(jīng)常參加A、經(jīng)常參加B、很少參加B、很少參加三、本人是否駕車：-（）三、配偶是

8、否駕車：（）A駕車A、駕車B不駕車B、/、駕車五、對自己健康狀況的滿意程度： （ ）五、對配偶健康狀況的滿意程度： （ ）A、身體很好A、身體很好B、目前身體尚可，但也擔(dān)心生病B、目前身體尚可，但也擔(dān)心生病C、身體不大好C、身體不大好D、身體很差D、身體很差六、對父親身體狀況的滿意程度： （ ）六、對母親健康狀況的滿意程度： （ ）A、身體很好A、身體很好B、目前身體尚可，但也擔(dān)心生病B、目前身體尚可，但也擔(dān)心生病C、身體不大好C、身體不大好D、身體很差D、身體很差七、請問在下面兩種觀點中您喜歡哪一個：（）1A、雖然定期產(chǎn)品只能保障至某一年1B、我更在意能為我提供終身保障齡段，但由于保費低，保

9、障高，我還是功能的產(chǎn)品，因為它能給我更傾向于選擇定期保險產(chǎn)品。強的安全感，即使它比定期保險產(chǎn)品費用相對高些。2A、我對于兼具投資理財功能的保險產(chǎn)2B、我更接受結(jié)合了保障與投資/理品不很感興趣，因為把投資理財功能和財功能的險種，即使它比純保保險功能混在一起會使保險產(chǎn)品保費較高。障類的險種保費較高。3A、只要產(chǎn)品保障充足，價格合理，3B、我更喜歡兼顧保障與保險投資回我能接受純保險型（即，只在保險責(zé)報性的險種（在保險期滿是如果任滿足是給予賠付，無滿期還本）的平安無事，能返還所繳保費）保險廠品。4A、我更關(guān)注活著時候的保障，可以4B、我更關(guān)注身故后的保障，如避免意外或者疾病的出現(xiàn)而使我的家庭果出現(xiàn)意外

10、，希望可以讓父母（背負上沉重的經(jīng)濟負擔(dān)?；蛘吆⒆樱┻^上穩(wěn)定舒適的生活5A、我更傾向于長期穩(wěn)健的保險投資方5B、我更傾向于短期可以靈活返試（比如20年，30年，甚至終生），長期 還的保險投資方式（比如，三年, 投資可以幫助我更好的儲蓄。五年），使我既能獲得投資收益，又可以在需要的時候享用短期返 還的資金。6A,我傾向于在年輕的時候通過購買養(yǎng)老6B、相對于養(yǎng)老保險產(chǎn)品，我倒保險產(chǎn)品來養(yǎng)老防老。覺得不如通過自身的投資理財來為老年生活積累更充足的資金。7A、我認為父母應(yīng)該為子女創(chuàng)造比自己更 好的條件。7B、兒孫自有兒孫福，父母不必 刻意為他們創(chuàng)造比自己更好 的條件。8A、我認為父母對子女的責(zé)任僅在于把

11、他 們養(yǎng)大成人。8B、我認為一旦為人父母對子女 的責(zé)任將伴隨一生。9B、我覺得我應(yīng)該也能夠在經(jīng)濟上助父母一臂之力。9A、我的父母在經(jīng)濟上對我的依賴程度 并不是很高。10A、我相信我未來的收入只會上升 不會下降。10B、我對我未來收入的具體情況 不是很確定。八、如啟子女，問；性別年齡目前學(xué)歷（小 學(xué)、初中、高 中、大學(xué)）希望能受到的教育（大學(xué)本科、 碩士、博士、出國深造）孩子1孩子2孩子3、九，本人學(xué)歷 （）A.大專及以上B.大專以下九、配偶學(xué)歷-（）A、大專及以上B、大專及以下十.您的家庭收入A、10000元/月以上B、500010000 元/月C、30005000 元/月D、15003000

12、 元/月E、1500元/月以下H一、請問您的收入是如何支配的： 百分比/金額： A、日常消費（包括衣、食、用、交通、通訊等）B、儲蓄/投資C、打宗支出（如住房貸款與購車貸款）D、子女教育E、贍養(yǎng)父母F、其他（請注明）十二、請問您與家人已有社會保險的狀況（社保養(yǎng)老、社保醫(yī)療等）無社保單位/企業(yè)提供社保自己交費買社保1、本人ABC2、配偶ABC3、孩子1ABC4、孩子2ABC5、孩子3ABC6、父親ABC7、ABC8、其他ABC十三、請問您對下列保險功能有哪些需求：A：意外保障B:C:D:E:F:G:您所選擇的上述保險需求中，最重要的三個依次是:十四：如有保障累需求，答：您對保障類 保險有哪些需求：A:B:C:D:您所選擇的上述保險需求中，最重要的三 個依次是：十五：如有養(yǎng)老保險需求，答：您買養(yǎng)老保險是用來：（）A :保障基本生活B:在保障基本生活的基礎(chǔ)上提高休閑生 活質(zhì)量。您所選擇的上述保險需求中,最重要的三個依次是：十六。如有健康類保險需求，答：您對健康類 保險有那些需求？A.重大疾病保險B.住院醫(yī)療保險C.住院補貼保險D.普通疾病保險您所選擇的上述保險需求中，最重要的三個依次是: 十七、如子女有保險需求，答