河北省2015年基金從業(yè)資格：債券的估值方法模擬試題參考word

1、河北省2015年基金從業(yè)資格：債券的估值方法模擬試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1.投資者參與認(rèn)購(gòu)開放式基金，投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于_日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。 AT+1 BT+2 CT+3 DT+42._可能導(dǎo)致交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的收益率與跟蹤指數(shù)的收益率之間存在跟蹤誤差。 A抽樣復(fù)制 B現(xiàn)金留存 C完全復(fù)制 D基金費(fèi)用3.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（）。 A50% B60% C80% D90% 4.有價(jià)證

2、券的特征包括_。 A收益性 B流動(dòng)性 C風(fēng)險(xiǎn)性 D期限性 5. 下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是_。 A銀行理財(cái)產(chǎn)品 B銀行儲(chǔ)蓄存款 C基金 D券商集合計(jì)劃 6. 下列關(guān)于基金銷售流程的說(shuō)法，不正確的是_。 A基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤服務(wù) B基金銷售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購(gòu)超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn) C基金銷售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語(yǔ)以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性 D基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場(chǎng)資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議 7. 契約型基金和公司型基金

3、的劃分依據(jù)是_。 A基金份額是否固定 B法律形式不同 C投資對(duì)象不同 D投資目標(biāo)不同推薦精選 8. 當(dāng)前我國(guó)QDII基金的募集程序主要包括_等步驟。 A合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核 BQDII基金產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn) C經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)， D基金份額發(fā)售 9. 申購(gòu)費(fèi)的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請(qǐng)。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費(fèi)率為0.50%，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請(qǐng)人交付贖回金額約為_元。 A9 095 B9 950 C10 945 D10 995 10. 以下屬于貨幣證券的有_。 A商業(yè)匯票 B商業(yè)本票 C金融債券 D銀行匯票 11. 目前我

4、國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的_是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。 A資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品 B利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品 C股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品 D掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品 12. 基金銷售監(jiān)管中的公平原則要求_。 A公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容 B基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化 C市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利 D監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇 13. 基金的銷售過(guò)程中，客戶追蹤的具體做法有_。 A及時(shí)更新原有的客戶記錄 B定期向客戶提供有用的信息服務(wù) C對(duì)客戶的財(cái)務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤 D針對(duì)市場(chǎng)變化及時(shí)提供新的服務(wù)和產(chǎn)品 14. 首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式是_。 A

5、詢價(jià)方式 B協(xié)商定價(jià)方式 C上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式 D市價(jià)折扣方式 15. 國(guó)際證券市場(chǎng)的發(fā)行制度主要有注冊(cè)制和核準(zhǔn)制，其中，注冊(cè)制實(shí)行_。 A公開管理原則 B實(shí)質(zhì)管理原則 C成本控制原則 D質(zhì)量控制原則 16. 下列關(guān)于基金管理人的說(shuō)法，不正確的是_。 A基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力很重要 B基金管理人對(duì)于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任 C基金管理人在基金運(yùn)營(yíng)中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理 D基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來(lái)推薦精選 17. 無(wú)記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在_。 A股票名稱 B

6、股票編號(hào) C股票的記載方式 D股東權(quán)利 18. 備兌權(quán)證通常由_發(fā)行。 A證券交易所 B投資銀行 C上市公司 D中國(guó)證監(jiān)會(huì) 19. _是基金管理公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。 A基金的募集與銷售 B投資管理業(yè)務(wù) C基金運(yùn)營(yíng) D投資咨詢服務(wù) 20. 證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)_。 A具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制 B具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制 C具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制 D支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用 21. 下列關(guān)于基金的信息披露，說(shuō)法不正確的是_。 A能有效地提高基金運(yùn)作的透明度 B有利于防止利益沖突與利益輸送 C在

7、我國(guó)具有自愿性的特點(diǎn) D有利于提高證券市場(chǎng)的效率 22. 下列各項(xiàng)中，屬于基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)的是_。 A經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) B管理水平風(fēng)險(xiǎn) C職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) D合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 23. 劃分基金評(píng)價(jià)等級(jí)時(shí)，目前常用的等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為（）個(gè)等級(jí)。 A3 B5 C6 D10 24. 根據(jù)我國(guó)的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是_。 A證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品 B基金管理公司的專戶理財(cái)產(chǎn)品 C發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券 D上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券推薦精選 25. 國(guó)際證券市場(chǎng)的發(fā)行制度主要有注冊(cè)制和核準(zhǔn)制，其中，注冊(cè)制實(shí)行_。 A公開管理原則 B實(shí)質(zhì)管理原則

8、C成本控制原則 D質(zhì)量控制原則26.股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的_。 A資產(chǎn)價(jià)值 B賬面價(jià)值 C清算資金 D實(shí)際價(jià)值 27.根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為_。 A封閉式基金和開放式基金 B契約型基金和公司型基金 C公募基金和私募基金 D主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金 28.目前，我國(guó)可以辦理開放式基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括_。 A商業(yè)銀行 B證券公司 C證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu) 29.證券投資基金的一個(gè)突出特點(diǎn)是透明度較高，這主要得益于_。 A基金的強(qiáng)制信息披露制度 B基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平 C基金管理人員較高的道德水準(zhǔn) D基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制 30. 連續(xù)兩個(gè)

9、開放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法包括_。 A采用部分延期贖回，并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)，在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法 B接受全額贖回 C暫停接受贖回申請(qǐng) D對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個(gè)工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告31. 開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于_份。 A5000萬(wàn) B1億 C2億 D5億32. 基金運(yùn)作費(fèi)用包括_。 A申購(gòu)費(fèi) B審計(jì)費(fèi) C信息披露費(fèi) D分紅手續(xù)費(fèi)推薦精選33. 下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)的說(shuō)法，不正確的是_。 A募集期內(nèi)的認(rèn)購(gòu)比其后的申

10、購(gòu)在費(fèi)率上通常會(huì)有所優(yōu)惠 B股票基金、債券基金認(rèn)購(gòu)時(shí)按照面值認(rèn)購(gòu)，而在申購(gòu)時(shí)不知道成交價(jià)格 C股票基金、債券基金申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng) D貨幣市場(chǎng)基金認(rèn)購(gòu)時(shí)按照面值認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)時(shí)基金份額價(jià)格在買賣當(dāng)時(shí)無(wú)法確定 34. 下列關(guān)于我國(guó)封閉式基金交易規(guī)則的說(shuō)法，正確的有_。 A封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，每天9:3011:30、13:0015:00，法定公眾節(jié)假日除外 B封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則 C買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍 D滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制 35. 合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起_日

11、內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。 A5 B10 C15 D20 36. 下列各項(xiàng)中，基金信息披露不包括_。 A登記信息披露 B募集信息披露 C運(yùn)作信息披露 D臨時(shí)信息披露37. 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)率將按_為基礎(chǔ)收取。 A認(rèn)(申)購(gòu)份額 B凈認(rèn)(申)購(gòu)份額 C認(rèn)(申)購(gòu)金額 D凈認(rèn)(申)購(gòu)金額38. 首次公開發(fā)行的股票以_方式確定股票發(fā)行價(jià)格。 A詢價(jià) B協(xié)商定價(jià) C網(wǎng)上競(jìng)價(jià) D資產(chǎn)核算定價(jià)39. 證券交易所通過(guò)連續(xù)_方式形成證券交易價(jià)格。 A拍賣 B協(xié)商 C公開招標(biāo) D公開競(jìng)價(jià)40. 下列屬于我國(guó)基金交易費(fèi)用的有_。 A印花稅 B開戶費(fèi) C過(guò)戶費(fèi) D經(jīng)手費(fèi)41. 贖回主要

12、原則包括_。 A“確定價(jià)”原則 B推薦精選“未知價(jià)”交易原則 C“金額申購(gòu)、份額贖回”原則 D“份額申購(gòu)、金額贖回”原則42. 股票基金持股集中度是指_。 A前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重 D前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重43. 下列機(jī)構(gòu)可以參與證券投資的有_。 A證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) B商業(yè)銀行 C保險(xiǎn)公司 D證券投資基金44. 下列不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是_。 A證券交易所 B證券投資咨詢公司 C證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) D會(huì)計(jì)師事務(wù)所45. 基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分的直接細(xì)分依據(jù)包括_。 A地理因素 B人口因素 C投資者心理因素 D投資者行為因素46. 根據(jù)(證券投資基金運(yùn)作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在_以上；債券基金的債券投資比重必須在_以上。 A60%；80% B80%；60% C60%；60% D80%；80%47. 我國(guó)基金管理人進(jìn)行封閉式基金的募集，必須依據(jù)證券投資基金法的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件，其中包括_。 A基金申請(qǐng)報(bào)告 B基金合同草案 C基金托管協(xié)議草案 D招募說(shuō)明書草案48.