《銀行支行反洗錢工作自查報(bào)告 》

1、銀行支行反洗錢工作自查報(bào)告根據(jù)銀發(fā)xx120號(hào)文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實(shí)際，對(duì)縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)展了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報(bào)，不妥之處，請(qǐng)指正！一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建立情況1、 我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及縣支行實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢工作指導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲(chǔ)蓄所主任是反洗錢詳細(xì)負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)視各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。2、反洗錢指導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門(mén)反洗錢管理人員，進(jìn)展本部門(mén)反洗錢培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。3、各個(gè)崗位工作人員均可以認(rèn)真履行職責(zé)，可以按規(guī)定獲取客戶身份資料，對(duì)獲得

2、的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。二、反洗錢內(nèi)控制度建立和執(zhí)行情況1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建立?？h支行在行內(nèi)及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了?甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見(jiàn)?、?甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢考核評(píng)估方法?、?中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行甘肅省分行反洗錢施行細(xì)那么?等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。2、客戶身份識(shí)別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實(shí)、完好，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人儲(chǔ)蓄20萬(wàn)元以

3、上、公司業(yè)務(wù)50萬(wàn)元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完好，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)標(biāo)準(zhǔn)上報(bào)。5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理施行細(xì)那么的相關(guān)規(guī)定，安排儲(chǔ)蓄所主任進(jìn)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢監(jiān)視，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。6、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表真實(shí)、完好、標(biāo)準(zhǔn)；在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根據(jù)要求開(kāi)展了反洗錢自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對(duì)提出的反洗錢工作檢查意見(jiàn)制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對(duì)大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和斷定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級(jí)報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積

4、極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門(mén)開(kāi)展反洗錢調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)完好。8、反洗錢工作稽核審計(jì)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計(jì)，對(duì)審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí)。9、反洗錢文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢指導(dǎo)小組，反洗錢信息員報(bào)備。按照要求及時(shí)、有效、標(biāo)準(zhǔn)地報(bào)送各類工作報(bào)告、報(bào)表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。10、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級(jí)行的要求開(kāi)展反洗錢宣傳。 根據(jù)上級(jí)行本年度反洗錢培訓(xùn)方案，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)展反洗錢培訓(xùn)，。11、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級(jí)分行開(kāi)展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。12、反洗錢考核評(píng)估情況。通過(guò)對(duì)縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)展反洗錢綜合考核評(píng)估，根本合格。綜上所述，我縣支行各個(gè)崗位根本可以履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動(dòng)性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)。反洗錢崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作