《農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)自查報(bào)告 》

1、農(nóng)村信譽(yù)社合規(guī)文化建立年活動(dòng)自查報(bào)告xx信譽(yù)社轄內(nèi)四個(gè)分社、三個(gè)儲(chǔ)蓄所及一個(gè)營(yíng)業(yè)主社和一個(gè)信貸部，現(xiàn)有在職員工36人。一直以來(lái)，xx信譽(yù)社始終堅(jiān)持合規(guī)操作，將“合規(guī)人人有責(zé)、“合規(guī)從我從起的理念貫輸?shù)絾T工的業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，全社年年均未發(fā)生平安責(zé)任事故、刑事案件事故。今年五月以來(lái)，我社按威信聯(lián)發(fā)xx116號(hào)xx縣農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社關(guān)于印發(fā)?xx縣農(nóng)村信譽(yù)社合規(guī)文化建立年活動(dòng)施行方案?的通知要求，開(kāi)展了宣傳發(fā)動(dòng)、部署發(fā)動(dòng)，并于xx年六月上旬以來(lái)開(kāi)展了一次以規(guī)章制度執(zhí)行和柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)為主的案件隱患的自查。在員工自查的根底上，劉超與劉毅兩位主任于七月9-10日星期六、星期日對(duì)全社各網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)操作進(jìn)展了檢

2、查，檢查面達(dá)100%。檢查內(nèi)容包括：人員管理、受權(quán)授信、貸款管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、大額資金交易、轄內(nèi)往來(lái)、聯(lián)行往來(lái)、現(xiàn)金出納管理、sc6000綜合業(yè)務(wù)操作流程、崗位設(shè)置、銀行卡、atm機(jī)、平安保衛(wèi)工作及內(nèi)控規(guī)章制度的執(zhí)行情況等。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一 加強(qiáng)組織指導(dǎo)，安排部署到位我社按活動(dòng)要求，成立了以社主任劉超同志為組長(zhǎng)，信譽(yù)社副主任、信貸組長(zhǎng)、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的xx信譽(yù)社合規(guī)文化建立年活動(dòng)指導(dǎo)小組，明確了工作小組的工作職責(zé)：及時(shí)貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)合規(guī)文化建立年活動(dòng)的指示精神；加強(qiáng)對(duì)全社合規(guī)文化建立年活開(kāi)工作的催促和檢查；定期或不定期的召開(kāi)合規(guī)文化建立活動(dòng)分析會(huì)，學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)合規(guī)文化建立年

3、活開(kāi)工作進(jìn)展總結(jié)分析，確保合規(guī)文化建立年活動(dòng)不流于形式。工作指導(dǎo)小組及時(shí)召開(kāi)發(fā)動(dòng)大會(huì)，深化思想發(fā)動(dòng)，全面部署活開(kāi)工作目的，落實(shí)措施及要求；在會(huì)議室制作、張貼標(biāo)語(yǔ)；制作合規(guī)文化建立年活動(dòng)專欄，將職工合規(guī)自檢、違規(guī)自查情況進(jìn)展張貼；指定專人對(duì)活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)展宣傳報(bào)道，增強(qiáng)員工對(duì)工作重要性的認(rèn)識(shí)。二 認(rèn)真自查，堵塞破綻堅(jiān)持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查和對(duì)sc6000操作流程與貸款“三項(xiàng)治理檢查相結(jié)合，盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題和破綻，及時(shí)提出整改意見(jiàn)和措施，將合規(guī)文化建立年活動(dòng)逐步引向深化。1開(kāi)展對(duì)合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全、合規(guī)職責(zé)是否明確明晰、合規(guī)工作是否正常開(kāi)展并在組織上得到全面保障的自查。2對(duì)主要

4、業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，重點(diǎn)是各項(xiàng)制制度執(zhí)行是否走樣，各個(gè)環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)視到位，會(huì)計(jì)對(duì)帳制度落實(shí)情況，單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)銷戶管理，個(gè)人結(jié)算賬戶管理，銀行卡管理，大額現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬交易管理，受權(quán)審批管理，票據(jù)業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理，atm機(jī)管理和sc6000操作流程等進(jìn)展了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的職工均能比較嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格落實(shí)會(huì)計(jì)出納根本制度；嚴(yán)格執(zhí)行“十六項(xiàng)根本規(guī)定，做到了“五無(wú)、“六相符；均能按照sc6000操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，各種重空及抵押品入庫(kù)保管，各崗位能做到互相配合、互相監(jiān)視，從制度執(zhí)行上杜絕了各種隱患。3對(duì)貸款“三法一指引執(zhí)行情況和貸款“三項(xiàng)

5、治理工作的檢查；對(duì)貸款程序合規(guī)性以及貸款手續(xù)有效性進(jìn)展了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違背規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放貸款等行為，貸款審批符合內(nèi)部受權(quán)、授信管理規(guī)定，借款合同、擔(dān)保合同印章、簽名與預(yù)留印鑒、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等貸款資料真實(shí)有效。我社一直比較注重貸后跟蹤檢查。!-empirenews.page-4對(duì)崗位設(shè)置、工作職責(zé)邊界、平安保衛(wèi)等進(jìn)展了檢查。經(jīng)查我社及轄屬各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可以較好地執(zhí)行農(nóng)村信譽(yù)社平安保衛(wèi)規(guī)章制度。5全社員工結(jié)合本崗位實(shí)際，認(rèn)真查找工作中存在的問(wèn)題和缺乏，并及時(shí)寫出自查報(bào)告，簽訂整改承諾責(zé)任書(shū)。三存在的問(wèn)題通過(guò)自查，仍然找出了各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員日

6、常工作中存在的缺乏之處：一部分員工在營(yíng)業(yè)室內(nèi)操作oa系統(tǒng)進(jìn)展身份核查或辦理其他查詢業(yè)務(wù)時(shí)，未將sc6000系統(tǒng)退至login狀態(tài)；部分網(wǎng)點(diǎn)辦公桌因年久失修，不能鎖閉，致使部分員工在離柜時(shí)錢款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉，存在一定風(fēng)險(xiǎn)隱患，信譽(yù)社曾屢次找人維修，但不能根本解決問(wèn)題。部分員工在辦理受權(quán)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)業(yè)務(wù)憑證審查不嚴(yán)、或根本不審核、受權(quán)時(shí)未仔細(xì)審核屏幕內(nèi)容、機(jī)械地進(jìn)展受權(quán)操作，存在一定風(fēng)險(xiǎn)；柜員受權(quán)后未及時(shí)在相關(guān)憑證上簽字；按sc6000系統(tǒng)柜員權(quán)限級(jí)別設(shè)置，在平時(shí)辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，柜員對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)展了物理受權(quán)，但按聯(lián)社有關(guān)文件要求，需由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及信譽(yù)社主任進(jìn)展審簽的業(yè)務(wù)，不能

7、及時(shí)進(jìn)展審簽。二在重要空白憑證管理上要加強(qiáng)。在以往工作中，對(duì)于從聯(lián)社領(lǐng)回的重要空白憑證，因xx信譽(yù)社網(wǎng)點(diǎn)多，每次領(lǐng)回憑證種類和數(shù)量較多，未堅(jiān)持對(duì)每一類重空進(jìn)展逐份清點(diǎn)到位；網(wǎng)點(diǎn)到主社領(lǐng)取重空因網(wǎng)點(diǎn)人員偏少有時(shí)未堅(jiān)持雙人領(lǐng)取；在對(duì)作廢銀行卡的管理上還有待加強(qiáng)。三個(gè)別員工在部分重要業(yè)務(wù)辦理時(shí)只顧先減少客戶的等候時(shí)間、而對(duì)身份核查不及時(shí)；四崗位設(shè)置上的缺乏：由于我社網(wǎng)點(diǎn)較多，事情多，人員少，無(wú)法執(zhí)行強(qiáng)迫休假等規(guī)章制度，特別是主社業(yè)務(wù)量大，仍然實(shí)行復(fù)核制操作方式，在辦理對(duì)公業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，占用了較多的時(shí)間，超成了客戶等候時(shí)間較長(zhǎng)。五信貸方面存在的問(wèn)題：一是貸后檢查不及時(shí)或檢查內(nèi)容過(guò)于簡(jiǎn)單、格式化；二

8、是在辦理業(yè)務(wù)是存在未通過(guò)聯(lián)往及時(shí)核對(duì)身份證信息；三是信貸人員的借款借據(jù)存在交接不標(biāo)準(zhǔn)等。六其它方面：如紀(jì)律性還不是很強(qiáng)，集中開(kāi)會(huì)時(shí)存在員工不穿工作服、手機(jī)未關(guān)閉或調(diào)到震動(dòng)、環(huán)境衛(wèi)生雖然比以前有所進(jìn)步，但仍然存在清掃不徹底等。通過(guò)對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)展分析：一是業(yè)務(wù)量確實(shí)增大，但員工配置缺乏，上班時(shí)間精神高度集中，超成精神疲勞；二是個(gè)別員工的政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步的進(jìn)步且認(rèn)識(shí)存在一定的偏向，防范意識(shí)尚待加強(qiáng)。四整改措施及今后工作思路今后，我社將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)員工的政治思想教育，深化持續(xù)開(kāi)展合規(guī)文化建立年活動(dòng)，將合規(guī)文化建立工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲辦力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)

9、人員，營(yíng)造清正廉潔、文明安康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。一加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深化合規(guī)文化建立，使全社員工更加明確合規(guī)文化建立年活動(dòng)的工作目的、詳細(xì)內(nèi)容和要求，定期組織全社員工集中學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保員工更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建立年活開(kāi)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保全社員工在思想上結(jié)實(shí)樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。!-empirenews.page-二加強(qiáng)對(duì)員工的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，標(biāo)準(zhǔn)員工言行，加強(qiáng)對(duì)“九種人實(shí)行不定期排查，同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人定期實(shí)行交心談心，幫助員工樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，進(jìn)步員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，進(jìn)步合規(guī)操作意識(shí)，消除麻木思想，使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障開(kāi)展