中級經濟師中級金融專業(yè)復習題集第1315篇

1、考試學資學習網(wǎng)押題a、 1 億元2019 年國家中級經濟師 中級金融專業(yè) 職業(yè)資格考前練習一、單選題1. 流動性比例 ( ) 。a、不應低于60%b、不應低于25%c、不得低于-10%d、不應低于0. 6% 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 9 章 第 4 節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管的主要內容與基本方法【答案】： b【解析】：本題考查流動性比例的概念和指標要求。 流動性比例， 即流動性資產與流動性負債之比， 不應低于 25 。2. 某債券基金的久期是5 年， 那么， 當市場利率下降1時， 該債券基金的資產凈值約增加( ) 。a、 5 b、 2c、 1 d、 4 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 5 章

2、第 3 節(jié)證券投資基金的類別【答案】： a【解析】：本題考查久期。要衡量利率變動對債券基金凈值的影響，只要用久期乘以利率變化即可。所以，本題為：5x1%=5%。3. 根據(jù) 證券公司監(jiān)督管理條例 規(guī)定， 證券公司的股東應當用貨幣或者證券公司經營必需的非貨幣財產出資，證券公司股東的非貨幣財產出資總額不得超過證券公司注冊資本的 ( ) 。a、 20 b、 30 50 、 cd、 70 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 9 章 第 4 節(jié)證券業(yè)監(jiān)管的主要內容【答案】： b【解析】：根據(jù)證券公司監(jiān)督管理條例規(guī)定:證券公司的股東應當用貨幣或者證券公司經營必需的非貨幣財產出資，證券公司股東的非貨幣財產出資

3、總額不得超過證券公司注冊資本的 30% 。4. 申請設立信托公司，要求注冊資本最低限額為 ( ) 人民幣或等值的可自由兌換貨幣。b、 2 億元c、 3 億元d、 5 億元 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 6 章 第 2 節(jié)信托公司的設立、變更與終止【答案】： c【解析】：本題考查信托公司設立的條件。 信托公司設立的條件之一是： 注冊資本最低限額為 3 億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。信托公司注冊資本為一次性實繳貨幣資本。5. 凱恩斯認為，貨幣需求量受未來( ) 的影響。a、利率不確定性b、收入不穩(wěn)定性c、證券行市不穩(wěn)定性d、國家政策 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 8 章 第 1 節(jié)

4、貨幣需求理論【答案】： a【解析】：本題考查凱恩斯貨幣需求函數(shù)的相關內容。凱恩斯認為貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因而不穩(wěn)定，貨幣政策應“相機行事” 。6. 某國總需求和總供給處于基本平衡狀態(tài)，但一定時期內農產品供不應求、價格上漲，并引發(fā)其他部門價格全面上漲。這種情形屬于( ) 通貨膨脹。a、需求拉上型、結構型 b c、成本推進型d、爬行式 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 8 章 第 3 節(jié)通貨膨脹及其治理【答案】： b【解析】：一些經濟學家認為， 在沒有需求拉動和成本推動的情況下， 由于經濟結構、 部門結構的因素發(fā)生變化，也可能引起物價水平的上漲。這種通貨膨脹被稱為結構型通貨膨脹。

5、其基本觀點是， 由于不同國家的經濟部門結構的某些特點， 當一些產業(yè)和部門在需求方面或成本方面發(fā)生變動時往往會通過部門之間在工資與價格問題方面相互看齊過程而影響到其他部門， 從而導致一般物價水平的上升。7. 近幾年中國人民銀行多次上調商業(yè)銀行存款準備金率，對于這一政策理解正確的是( ) 。a、減少基礎貨幣，從而增加貨幣供給量b、使貨幣乘數(shù)變小，從而降低貨幣供給量c、屬于財政政策的一種，它對經濟的影響是間接的d、此政策的目標是抑制通貨緊縮 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 9 章 第 2 節(jié)貨幣政策的目標與工具【答案】： b【解析】：中央銀行上調存款準備金率， 是貨幣政策的一種， 其目的是抑制通

6、貨膨脹， 它能夠使貨幣乘數(shù)變小，從而降低貨幣供給量。8. 在商業(yè)銀行資產負債管理中，規(guī)模對稱原理的動態(tài)平衡的基礎是( ) 。a、合理經濟體制b、合理經濟結構c、合理經濟規(guī)模d、合理經濟增長 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 4 章 第 3 節(jié)資產負債管理【答案】： d【解析】：在商業(yè)銀行資產負債管理中，規(guī)模對稱原理是一種建立在合理經濟增長基礎上的動態(tài)平衡。, 保險公司與投保人、被保險人及受益人通過保險合同建立的主體間的權利義務去律關系 9.適用保險 ( ) 法律規(guī)范a、商事b、刑事c、民事d、行政 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 9 章 第 4 節(jié)保險業(yè)監(jiān)管的主要內容【答案】： c【解析

7、】：保險公司與投保人、被保險人及受益人通過保險合同建立的主體間的權利義務法律關系 ,適用保險民事法律規(guī)范。10. 在商業(yè)銀行成本管理中，業(yè)務招待費屬于( ) 支出。a、稅費b、利息c、補償性d、營業(yè)外 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 4 章 第 3 節(jié)財務管理【答案】： a【解析】：本題考查商業(yè)銀行成本包含的內容。 稅費支出， 包括隨業(yè)務量的變化而變化的手續(xù)費支出、 業(yè)務招待費、業(yè)務宣傳費及相關稅費。11. 根據(jù)中華人民共和國證券法第二十八條規(guī)定，我國證券公司承銷證券采用 ( ) 方式。a、賒銷或者代銷b、余額包銷或者賒銷c、余額代銷或者余額包銷d、包銷或者代銷 點擊展開答案與解析【知識點

8、】 ：第 5 章 第 2 節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務【答案】： d【解析】：第二本題考查證券承銷的方式。我國證券公司承銷證券，應當依照中華人民共和國證券法十八條規(guī)定采用包銷或者代銷方式。 12. 根據(jù)規(guī)定，信托公司固有業(yè)務不得參與( ) 交易。a、可轉換公司債券(含分離式可轉債申購)b、企業(yè)債c、封閉式證券投資基金d、股指期貨 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 6 章 第 2 節(jié)信托公司的業(yè)務運營【答案】： d【解析】：本題考查證券投資信托業(yè)務。 2011 年，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布了信托公司參與股指期貨交易業(yè)務指引 ，規(guī)定信托公司可直接或間接參與股指期貨交易。其中，信托公司固有業(yè)務不得參與

9、股指期貨交易； 集合信托業(yè)務可以套期保值和套利為目的參與股指期貨交易； 信托公司 單一信托業(yè)務可以套期保值、套利和投機為目的開展股指期貨交易。13. 中央銀行再貼現(xiàn)政策的缺點是( ) 。a、作用猛烈，缺乏彈性b、政策效果很大程度受超額準備金的影響c、主動權在商業(yè)銀行，而不在中央銀行d、從政策實施到影響最終目標，時滯較長 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 9 章 第 2 節(jié)貨幣政策的目標與工具【答案】： c【解析】：本題考查再貼現(xiàn)的主要缺點。 再貼現(xiàn)的主要缺點是： 再貼現(xiàn)的主動權在商業(yè)銀行， 而不在中央銀行。14. 認為貨幣供給是外生變量, 由中央銀行直接控制 , 貨幣供給獨立于利率的變動,

10、該觀點源自于( ) 。a、貨幣數(shù)量論b、古典利率理論c、可貸資金理論d、流動性偏好理論 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 2 章 第 2 節(jié)幾種利率決定理論【答案】 ： d： 【解析】 本題考查流動性偏好理論: 凱恩斯認為貨幣供給是外生變量,其變化由中央銀行直接控制。15. 根據(jù)購買力平價理論，通貨緊縮的國家貨幣匯率( )。a、升水b、貶值c、升值d、貼水 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 10 章 第 1 節(jié)匯率的決定與變動【答案】： c【解析】：根據(jù)購買力平價理論， 反映貨幣購買力的物價水平變動是決定匯率長期變動的根本因素。 如果一國的物價水平與其他國家的物價水平相比相對上漲， 即該國

11、相對通貨膨脹， 則該國貨幣對其他國家貨幣貶值; 反之，如果一國的物價水平與其他國家的物價水平相比相對下跌，即該國相對通貨緊縮，則該國貨幣對其他國家貨幣升值。16. 假定預期當年1 年期債券的年利率為9，預期下一年1 年期債券的年利率為 11 ，根據(jù)預期理論，則當前2 年期債券的年利率是( ) 。a、 9 b、 10 c、 11 d、 20 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 2 章 第 2 節(jié)利率的期限結構【答案】： b【解析】：本題考查利率的期限結構。目前，主要有三種理論解釋利率的期限結構， 即預期理論、 分割市場理論和流動性溢價理論。 其中， 預期理論認為， 長期債券的利率等于長期利率到期

12、之前人們所預期的短期利率的平均值，即 (9 +11 )2=10 。17. 下列有關 shibor 的說法錯誤的是( )a、 shibor 代表的是上海銀行間同業(yè)拆放利率b、 shibor 是算術平均利率c、 shibor 是單利d、 shibor 需要擔保 點擊展開答案與解析我國利率市場化的進程節(jié) 5 第章 2：第【知識點】【答案】： d【解析】：本題考查的是上海銀行間同業(yè)拆放利率。上海銀行間同業(yè)拆放利率(shanghailn-terbank offered rate shibor) 是由信用等級較高的銀行組成報價團自主報出的人民幣同業(yè)拆出利率計算確定的算術平均利率，是單利、無擔保、批發(fā)性利率

13、。18. ( ) 給予浮動利率支付的一方終止合約的權利。a、零息互換b、可贖回互換c、可延期互換d、可退賣互換 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 1 章 第 4 節(jié)主要的金融衍生品【答案】： d【解析】：本題考查可退賣互換的概念?？赏速u互換給予浮動利率支付的一方終止合約的權利。19. 經中國證監(jiān)會批準經營證券自營的證券公司從事證券自營業(yè)務，其注冊資本金要求不低于( )。b、 5000 萬人民幣c、 1 億人民幣d、 3 億人民幣 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 5 章 第 2 節(jié) 自營證券投資、私募股權和風險投資【答案】： c【解析】：本題考查自營證券投資的知識。注冊資本金不低于1 億人

14、民幣、凈資本不低于5000 萬人民幣，并經中國證監(jiān)會批準經營證券自營的證券公司才能從事證券自營業(yè)務。20. 下列關于多倍存款創(chuàng)造的相關表述錯誤的是( ) 。a、多倍存款創(chuàng)造需要具備兩個前提條件，即部分準備金制度和非現(xiàn)金結算制度b、存款創(chuàng)造具體表現(xiàn)為中央銀行以原始存款為基礎、在銀行體系中繁衍出數(shù)倍于原始存款的派生存款c、存款創(chuàng)造的兩個前提條件：部分準備金制度和非全額現(xiàn)金結算制度d、存款乘數(shù)的含義為每一元準備金的變動，所能引起的存款的變動點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 8 章 第 2 節(jié)多倍存款創(chuàng)造【答案】： b【解析】：本題考查多倍存款創(chuàng)造的相關表述。 存款創(chuàng)造具體表現(xiàn)為商業(yè)銀行以原始存款為

15、基礎、 在銀行體系中繁衍出數(shù)倍于原始存款的派生存款。21. 按照資產定價理論，會引起非系統(tǒng)風險的因素是( ) 。a、宏觀經濟形勢變動b、稅制改革c、政治因素d、公司經營風險 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 2 章 第 4 節(jié)資產定價理論【答案】： d【解析】：非系統(tǒng)風險是指包括公司財務風險、 經營風險等在內的特有風險， 它們可由不同的資產組合予以降低或消除，屬于可分散風險。22. “巴塞爾協(xié)議出”要求商業(yè)銀行設立“資本防護緩沖資金”，其總額不得低于銀行風險資產的( )。a、 1 5b、 2c、 2 5d、 3 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 4 章 第 3 節(jié)資本管理【答案】： c【解

16、析】：“巴塞爾協(xié)議出”要求商業(yè)銀行設立“資本防護緩沖資金”，其總額不得低于銀行風險資產的2 5 。23. 關于債券的說法錯誤的是( )a、根據(jù)募集方式的不同，債券可分為公募債券和私募債券b、根據(jù)債券券面形態(tài)的不同，債券可分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券c、通過債券流通市場.投資者可以轉讓債權，把債權變現(xiàn)d、國際債券市場的發(fā)行者和發(fā)行地點屬于同一個國家點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 1 章 第 3 節(jié)資本市場及其構成【答案】： d【解析】：根據(jù)募集方式的不同， 債券可分為公募債券和私募債券。 根據(jù)債券券面形態(tài)的不同， 債券可分為實物債券、 憑證式債券和記賬式債券。 根據(jù)是否可以轉換， 債

17、券可分為可轉換債券和不可轉換債券。 根據(jù)債券的運行過程和市場的基本功能， 可將債券市場分為發(fā)行市場和流通市場。 債券發(fā)行市場又稱一級市場， 是發(fā)行單位初次出售新債券的市場。 債券發(fā)行市場的作用是將政府、 金融機構以及工商企業(yè)等為籌集資金向社會發(fā)行的債券， 銷售到投資者手中。 債券流通市場又稱二級市場，是指已發(fā)行債券買賣轉讓的市場。 債券一經認購，即確立了一定期限的債權債務關系， 但通過債券24. 治理通貨緊縮的舉措中，一般不經常使用的政策措施是( ) 。a、減稅b、擴張性貨幣政策c、加快產業(yè)結構調整d、增加財政支出 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 8 章 第 3 節(jié)通貨緊縮及其治理【答案】

18、： a【解析】：本題考查治理通貨緊縮的政策措施。治理通貨緊縮的政策措施包括： (1)擴張性財政政策：減稅和增加財政支出。 減稅涉及稅法和稅收制度的改變， 不是一種經常性的調控手段， 但在對付較嚴重的通貨緊縮時也會被采用。 (2)擴張性貨幣政策。 (3)加快產業(yè)結構的調整。 (4)其他措施。25. 投資者用 200 萬元進行為期 2 年的投資 , 年利率為 6%,一年計息一次, 按單利計算, 則投資 者在第 2 年末可得到的本息和為 ( ) 萬元。a、 224b、 224.72c、 240d、 220 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 2 章 第 1 節(jié)現(xiàn)值與終值【答案】： a【解析】：本題考

19、查單利計算本息和。fvn=p(1+r - n)=200 x (1+6% x 2)=224(萬元)之比。( ) 貨幣乘數(shù)是貨幣供應量同26.a、流通中現(xiàn)金b、廣義貨幣c、基礎貨幣d、存款準備金 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 8 章 第 2 節(jié)貨幣乘數(shù)【答案】： c【解析】：本題考查貨幣乘數(shù)的公式。在中央銀行體制下，貨幣供應量（ms）等于基礎貨幣（mb）與貨幣乘數(shù)（m）之積。即ms=m x mb。所以，貨幣乘數(shù)（m尸貨幣供應量（ms） /基礎貨幣（mb）。27. 僅投資于商業(yè)票據(jù)的投資基金是（ ） 。a、債券基金b、股票基金c、混合基金d、貨幣市場基金 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 5

20、 章 第 3 節(jié)證券投資基金的類別【答案】： d【解析】：本題考查貨幣市場基金的概念。 貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準， 僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。 本題中商業(yè)票據(jù)為貨幣市場工具，所以答案為 d 。28. 在投資銀行的主要業(yè)務中，把資金投向蘊藏著較大失敗風險的高技術開發(fā)領域，以期成功后取得高資本收益的一種商業(yè)投資行為稱為 （ ） 。a、風險投資b、項目融資c、資產證券化d、兼并收購 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 5 章 第 2 節(jié) 自營證券投資、私募股權和風險投資【答案】： a【解析】：風險投資是把資金投向蘊藏著較大失敗風險的高技術

21、開發(fā)領域， 以期成功后取得高資本收益的一種商業(yè)投資行為。我國某商業(yè)銀行在向某企業(yè)發(fā)放貸款后，中國人民銀行宣布降息，該商業(yè)銀行隨后下調 29.了對該企業(yè)的貸款利率，導致利息收益減少，則該商業(yè)銀行承受了 （ ） 。a、信用風險b、法律風險c、利率風險d、操作風險 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 7 章 第 2 節(jié)金融風險的概念【答案】： c【解析】：本題考查對利率風險概念的理解。 利率風險是指有關主體在貨幣資金借貸中， 因利率在借貸有效期中發(fā)生意外變動， 而蒙受經濟損失的可能性。 本題中， 商業(yè)銀行隨后下調了對該企業(yè)的貸款利率，導致利息收益減少屬于利率變動蒙受的經濟損失。30. 金融資產管理公

22、司收購國有獨資商業(yè)銀行不良貸款的主要資金來源為 （ ） 。a、對相應的銀行發(fā)行金融債券b、吸收社會公眾存款c、向相應的銀行貸款d、財政撥款 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第3 章 第 3 節(jié)我國的金融機構體系及其制度安排【答案】： d【解析】：金融資產管理公司是在特定時期， 政府為解決銀行業(yè)不良資產， 由政府出資專門收購和集中處置銀行業(yè)不良資產的機構。31. 我國某企業(yè)在海外投資了一個全資子公司。該子公司在將所獲得的利潤匯回國內時，其東道國實行了嚴格的外匯管制， 該子公司無法將所獲得的利潤如期匯回。 此種情形說明該企業(yè)承受了( )。a、轉移風險b、主權風險c、投資風險d、系統(tǒng)風險 點擊展開答

23、案與解析【知識點】 ：第7 章 第 2 節(jié)金融風險的概念【答案】 ： a： 【解析】 本題考查轉移風險。 轉移風險： 如果與一國居民發(fā)生經濟金融交易的他國居民為民間主體， 國家通過外匯管制、 罰沒或國有化等政策法規(guī)限制民間主體的資金轉移， 使之不能正常履行其商業(yè)義務，從而使該國居民蒙受經濟損失，這種可能性就是轉移風險。32. 短期融資券期限較短，本質上是一種 ( ) 。a、證券買賣行為b、信用借款c、短期投資d、融資性商業(yè)票據(jù) 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 1 章 第 2 節(jié)我國的貨幣市場及其工具【答案】： d【解析】：本題考查短期融資券。 短期融資券期限較短， 本質上是一種融資性商業(yè)票

24、據(jù)， 對企業(yè)短期流動性資金管理意義較為重大。33. 境外資本可以通過( ) 間接投資境內 a 股市場，買賣股票、債券等。a、 qfiib、 rqfiic、 qdiid、 cds 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 10 章 第 6 節(jié)我國的外匯管理體制【答案】： a【解析】：境外資本可以通過合格境外機構投資者 (qualified foreign institutiona1investors ， qfii) 間接投資境內 a 股市場，買賣股票、債券等。34.2010 年至 2012 年上半年，由于國際大宗商品價格上漲，導致我國重要原材料和中間產品的價格持續(xù)上漲，由此而引起的通貨膨脹屬于( )

25、通貨膨脹。a、需求拉上型b、結構型c、成本推進型d、供求混合型 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 8 章 第 3 節(jié)通貨膨脹及其治理c： 【答案】 【解析】 ：本題考查通貨膨脹成因的理論分析。通貨膨脹的成因主要有：需求拉上、 成本推進、 供求混合作用以及經濟結構變化。 生產成本的上升必然導致物價水平的上升， 從而引發(fā)通貨膨脹。 生產成本上升的原因有： (1)工會要求企業(yè)提高工人工資，導致“工資成本推進型通貨膨脹” ； (2)壟斷性大公司為了獲得壟斷利潤會人為地提高產品價格，由此引起“利潤推進型通貨膨脹” ； (3)匯率變動引起進出口產品和原材料成本上升， 以及石油危機、 資源枯竭、 環(huán)境保護

26、政策不當?shù)仍斐稍牧?、能源生產成本的提高。所以， “我國重要原材料和中間產品的價格持續(xù)上漲”屬于成本35. 金融機構發(fā)揮( ) 職能，大大減少了現(xiàn)金的使用，節(jié)約了社會流通費用，加速了結算過程和貨幣資本周轉，促進了社會再生產的擴大。a、信用中介b、金融服務c、支付中介d、創(chuàng)造信用工具 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 3 章 第 1 節(jié)金融機構的性質與職能【答案】： c【解析】：金融機構發(fā)揮支付中介職能， 大大減少了現(xiàn)金的使用， 節(jié)約了社會流通費用， 加速了結算過程和貨幣資本的周轉，促進了社會再生產的擴大。36. 根據(jù)利率的風險結構理論, 各種債權工具的流動性之所以不同 , 是因為在價格一定的

27、情況下 ,它們的 ( ) 不同。a、實際利率b、變現(xiàn)所需c、名義利率d、交易方式 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 2 章 第 2 節(jié)利率的風險結構【答案】： b【解析】：本題考查債權工具的流動性。 各種債權工具由于交易費用、 償還期限、 是否可轉換等方面的差異變現(xiàn)所需的時間或成本不同 , 流動性也就不同。37. 財務管理的核心是基于( ) 的管理。a、安全、資產 b c、利益最大化d、價值 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第4 章 第 3 節(jié)財務管理【答案】： d【解析】：財務管理的核心是基于價值的管理。38. 關于商業(yè)銀行內部控制的說法錯誤的是( )a、完善的信息系統(tǒng)b、職責分離、相互制

28、約的部門和崗位設置c、審慎經營的理念和內部控制的文化氛圍d、橫向的授權與審批制度 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第4 章 第 4 節(jié)建立嚴密的內部控制機制【答案】： d【解析】：商業(yè)銀行內部控制應當與其經營規(guī)模、 業(yè)務范圍和風險特點相適應， 以合理的成本實現(xiàn)內部控制的目標。從內部控制的角度看，成功的銀行在內部控制上一般具有以下共同的特征： (1) 審慎經營的理念和內部控制的文化氛圍； (2)職責分離、相互制約的部門和崗位設置； (3)縱向的授權與審批制度； (4) 系統(tǒng)內部控制和業(yè)務活動融為一體的控制活動； (5)完善的信息系統(tǒng)。39. 貨幣制度的制定者和實施者是( ) 。a、中央政府b、商

29、業(yè)銀行c、財政部d、中央銀行 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第9 章 第 1 節(jié) 中央銀行的產生及獨立性【答案】： d【解析】：中央銀行是貨幣制度的制定者和實施者。40. 通過互聯(lián)網(wǎng)形式進行公開小額股權融資的活動是( ) 。a、網(wǎng)絡借貸、股權眾籌融資bc、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售d、互聯(lián)網(wǎng)保險 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 1 章 第 5 節(jié)互聯(lián)網(wǎng)金融的模式【答案】： b【解析】：本題考查互聯(lián)網(wǎng)金融模式。股權眾籌融資主要是指通過互聯(lián)網(wǎng)形式進行公開小額股權融資的活動。二、多選題1. 影響期權價值的因素包括 ( ) 。a、到期期限b、市場利率c、執(zhí)行價格d、標的資產價格e、標的資產的波動率 點擊展開

30、答案與解析【知識點】 ：第 7 章 第 1 節(jié)金融期權【答案】： a,c,d,e【解析】：本題考查影響期權價值的因素。 影響期權價值的因素：(1)標的資產價格、(2)標的資產的波動率、(3)無風險利率、(4)到期期限、(5)執(zhí)行價格。2. 關于債券基金和債券的差異說法正確的是( )a、債券基金的收益不如債券的利息固定b、債券基金沒有確定的到期日c、債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測d、投資風險不同e、債券基金的流動性小于債券 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 5 章 第 3 節(jié)證券投資基金的類別【答案】：a,b,c,d【解析】：債券基金和債券的區(qū)別是： (1)債券基

31、金的收益不如債券的利息固定； (2)債券基金沒有確定的到期日；(3)債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測；(4) 投資風險不同。 3. 凱恩斯認為, 流動性偏好的動機包括( ) 。a、交易動機b、生產動機c、儲蓄動機d、預防動機e、投機動機 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 2 章 第 2 節(jié)幾種利率決定理論【答案】： a,d,e【解析】：本題考查流動性偏好理論的知識， 貨幣需求的變動取決于公眾的流動性偏好， 其流動性偏好的動機包括交易動機、預防動機和投機動機。4. 應對通貨緊縮可以選擇的政策措施包括 ( ) 。a、擴大財政支出b、增加稅收c、放松貨幣政策d、加快產業(yè)

32、結構調整e、實行從嚴的收入政策 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 8 章 第 3 節(jié)通貨緊縮及其治理【答案】： a,c,d【解析】：本題考查通貨緊縮的治理。通貨緊縮的治理措施包括：(1)擴張性的財政政策；(2)擴張性的貨幣政策； (3) 加快產業(yè)結構的調整； (4)其他措施。 be 屬于治理通貨膨脹的政策。5. 下列職能中，屬于綜合類證券公司可以從事的業(yè)務包括 ( ) 。a、承銷業(yè)務b、組織監(jiān)督證券交易c、經紀業(yè)務d、自營業(yè)務e、辦理證券資金清算 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 3 章 第 3 節(jié)我國的金融機構體系及其制度安排【答案】 ： a,c,d： 【解析】本題考查證券機構的知識。綜

33、合類證券公司可從事證券承銷、經紀、自營三種業(yè)務。6. 在信托業(yè)務中，固有資產的金融產品投資包括 ( ) 。a、債券b、股票c、貸款d、同業(yè)拆借e、證券投資基金 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 6 章 第 2 節(jié)信托公司的業(yè)務運營【答案】： a,b,e【解析】：本題考查信托公司的固有業(yè)務。固有資產的金融產品投資包括股票、債券、信托產品、 證券投資 基金及其他金融產品。7. “巴塞爾協(xié)議出”對“巴塞爾協(xié)議n”的發(fā)展和完善主要體現(xiàn)在()oa、降低資本充足率b、重新界定監(jiān)管資本c、強調對資本的計量d、引入杠桿率監(jiān)管標準e、安排充裕的過渡期 點擊展開答案與解析【知識點】：第7章第2節(jié)金融風險管理的國

34、際規(guī)則：巴塞爾協(xié)議n與巴塞爾協(xié)議出【答案】： b,c,d,e【解析】：本題考查“巴塞爾協(xié)議出”的相關知識?！鞍腿麪枀f(xié)議出”對“巴塞爾協(xié)議n”的發(fā)展和完善主要體現(xiàn)在：重新界定監(jiān)管資本；強調對資本的計量；提高資本充足率；設立“資本防護 緩沖資金”；引入杠桿率監(jiān)管標準；增加流動性要求；安排充裕的過渡期。8. 貨幣期貨是依賴于( ) 的金融期貨合約。a、外匯b、本幣c、債務證券d、股票價格指數(shù)e、票據(jù)點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 1 章 第 4 節(jié)主要的金融衍生品【答案】： a,b【解析】：本題考查金融期貨。貨幣期貨是依賴于外匯或本幣的金融期貨合約，標的資產為外匯或本幣。9. 個人的信托需求主要包括 ( ) 。a、養(yǎng)老保障信托b、個人財產管理信托c、子女保障信托d、股權代持信托e、遺產管理信托 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 6 章 第 1 節(jié)信托市場及其體系【答案】： a,b,c,e【解析】：本題考查個人的信托需求。 個人的信托需求主要包括： (1)個人財產管理信托； (2)婚姻家庭信托；(3)子女保障信托； (4)遺產管理信托； (5)養(yǎng)老保障信托。10. 根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 2005 年發(fā)布的 商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標 ， 下列指標中， 屬于衡量流動性風險的指標有( ) 。a、核心負債比例b、單一集團客戶授信集中度c、流動性缺口率d、累計外匯敞口頭寸比