保險員工第四季度工作計劃

1、保險員工第四季度工作計劃尊敬的洪總、任經(jīng)理以及全轄的各位同仁，大家上午好：我叫張艷麗，此前在太平洋壽險工作，于今年八月份加盟人保壽險，與在座的各位一并奮斗在團(tuán)險業(yè) 務(wù)戰(zhàn)線上。今天就由我代表泗洪機(jī)構(gòu)向市公司及各位領(lǐng)導(dǎo)匯報我泗洪營銷部三季度工作情況以及四季 度工作計劃。另外，關(guān)于農(nóng)商行小額信貸的分享，也在闡述中一并匯報，請各位領(lǐng)導(dǎo)批評指正：泗洪公司三季度業(yè)務(wù)壓力較大，其中短險指標(biāo)18萬元，學(xué)平險保費 40萬元，人力指標(biāo)1人，規(guī)模保費80萬元，后在9月份又追加小額信貸任務(wù)指標(biāo)26萬元，總體三季度任務(wù)指標(biāo)較高。截止三季度結(jié)束，我泗洪部累計承保各項保費如下：法人客戶短險保費：8.08萬元，小額信貸：2.

2、828萬元，學(xué)生險：市公司統(tǒng)計12.013萬元，實際我部已收學(xué)生險保費超過15萬元。長險1.5萬元，短險達(dá)成率：63.1%，學(xué)生險達(dá)成率：37.5%，小額信貸達(dá)成率：10.87%。以上為泗洪團(tuán)險三季度實際承保的數(shù)據(jù)，總體未達(dá)成市公司既定任務(wù)指標(biāo)，需要在后續(xù)工作中加緊努 力，力爭能較好完成后期工作。在三度期間我們主要做了以下幾點工作：一、常規(guī)業(yè)務(wù)的開拓：在泗洪開拓法人客戶意外險愈來愈難，在工業(yè)園區(qū)的業(yè)務(wù)單位受園區(qū)強制和資金影響，選擇社會保險 的越來越多，大企業(yè)異常稀少、小企業(yè)不愿意或沒有經(jīng)濟(jì)能力購買，受經(jīng)濟(jì)影響又岀現(xiàn)很多空巢企業(yè)， 我部深感開拓法人客戶難度十分巨大。面對這樣的情況，我部在三季度，

3、以穩(wěn)步經(jīng)營續(xù)保業(yè)務(wù)為主， 利用一切機(jī)會開拓法人意外險，最終取得八萬余元的保費，但也由于投保單位轉(zhuǎn)保社會保險，脫保了 兩個法人客戶！損失保費近2萬元。另外我部也接觸了幾個正在施工的工地，有投保意向，但是受合同影響暫時沒有達(dá)成合作協(xié)議。同時 我泗洪開展的建工險受國壽與人保財同住建局簽署的統(tǒng)保協(xié)議影響，業(yè)務(wù)開展難度極大，即使不需要 住建局批示的工程，同業(yè)競爭的壓力也非常大！部分大型建工險承保費率異常低，30萬元的保額，保險費率僅在千分之 0.5到千分之1之間，競爭相當(dāng)激烈，手續(xù)費競爭更是白熱化，的現(xiàn)在已經(jīng)岀現(xiàn)返點 40%手續(xù)費的現(xiàn)象，而且支持凈保費入賬！對我們開展鄉(xiāng)鎮(zhèn)和縣城周邊工程業(yè)務(wù)影響較大！已經(jīng)

4、聯(lián)系的 幾個工程，我們也將加緊追蹤的力度，盡快的予以承保。二、合行小額貸款意外險業(yè)務(wù)三季度，在市公司總經(jīng)理室和團(tuán)險部領(lǐng)導(dǎo)高度關(guān)心和幫助下，在泗洪高經(jīng)理傾心投入和爭取下，我本 人和張敏經(jīng)理，辭別太平洋壽險公司，加盟更具挑戰(zhàn)的人保壽險泗洪公司，大膽開拓小額信貸業(yè)務(wù)工 作。市公司領(lǐng)導(dǎo)讓我們做農(nóng)商行小額信貸業(yè)務(wù)經(jīng)驗分享，說實話談不上分享，因為我們還沒有做出成績， 在各支行的拜訪和溝通中仍然有需要后續(xù)的工作需要處理，在與縣行的溝通中我們還是和國壽有著一定的差距，業(yè)務(wù)的開展并不是一帆風(fēng)順的，有過測試成功開單的驚喜，也有網(wǎng)點拒不開展業(yè)務(wù)的失落， 有過網(wǎng)點支行領(lǐng)導(dǎo)不支持工作吃閉門羹的心酸，也有保費平臺維持在2

5、0XX 元的喜悅！小額信貸業(yè)務(wù)的開展，是需要大量時間、精力的投入，針對我們泗洪的情況，在此向各位領(lǐng)導(dǎo)匯報我們開展的歷程。從 8 月 16 日開始，針對全縣 26 個可以開展業(yè)務(wù)的網(wǎng)點，借助小額信貸業(yè)務(wù)重新辦理的契機(jī)，我們再一 次對網(wǎng)點的進(jìn)行大追蹤，大拜訪，并根據(jù)網(wǎng)點既往出單的情況，做重點排查與公關(guān)。每周五個工作日， 堅持下鄉(xiāng)，風(fēng)雨無阻，不管什么原因，堅定下鄉(xiāng)拜訪不動搖！在鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點追蹤過程中，最近的網(wǎng)點往返要 10 公里，最遠(yuǎn)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)往返需要一百多公里！在一個多月的 堅持下鄉(xiāng)中，我泗洪營銷部歷經(jīng) 4000 余公里，已經(jīng)與近 20 個網(wǎng)點展開聯(lián)系，并已經(jīng)有 12 個網(wǎng)點開始 辦理我們的業(yè)務(wù)，另外有峰

6、山、天崗湖、雙溝等鄉(xiāng)鎮(zhèn)一直未辦理過此項業(yè)務(wù)，暫時沒有開展。經(jīng)過我 們不懈努力和開拓中，已將臨淮、陳圩、金鎮(zhèn)、瑤溝、車門、大樓等幾個網(wǎng)點打造成我們鐵桿網(wǎng)點， 確保了此幾個網(wǎng)點每日將 80%的業(yè)務(wù)出在我們公司，一度曾有部分網(wǎng)點將全部業(yè)務(wù)出我們公司的情況 出現(xiàn)。在網(wǎng)點支行維護(hù)和經(jīng)營過程中，雖然我們?nèi)嗣袢藟凼呛筮M(jìn)入的，但是我們的熱情的服務(wù)和真誠 溝通，贏得了各支行從行長到柜員的支持和信任，也保證了我們后續(xù)業(yè)務(wù)的正常和良性開展。但是由于泗洪近一年多時間受民間融資及私人放貸的影響，導(dǎo)致合行業(yè)務(wù)量急劇下降，三季度本身在 放貸款過程中就是淡季，現(xiàn)在貸款需要的資質(zhì)及條件頗多，成功貸款的客戶仍然不多。再加上受農(nóng)商

7、 行小額扶貧貸款不收保險的影響，業(yè)務(wù)量沒有突破式的爆發(fā)，但是我們也相信，有了我們現(xiàn)在的努力 付出，在四季度和明年一季度的工作中，我們可以更好的將精力與時間投入到對網(wǎng)點的公關(guān)和維護(hù)中， 確保我們在開門紅戰(zhàn)役中取得良好的成績。在此期間，從 8月 23日梅花第一張 150元保單測試成功到 9月 30日止，歷經(jīng) 38天，累計收取小額信 貸保險費 2.828 萬元，時間雖短但是我們也確保了所有開單的網(wǎng)點，每周至少拜訪一次，部分網(wǎng)點已經(jīng) 拜訪了五六次，與支行行長、會計以及農(nóng)貸記賬員結(jié)下了良好的合作關(guān)系。通過三十余天的努力，我 們也得到了農(nóng)商行分管領(lǐng)導(dǎo)和會計部的認(rèn)可和大力支持，確保了我們支行網(wǎng)點單證不間斷，

8、在我們有 需求的時候能夠第一時間將我們?nèi)嗣袢藟鄣膯巫C及時發(fā)放下去。 2.8 萬的保費雖然不多，但對泗洪機(jī)構(gòu) 來說卻是一盞希望的火苗，也昭示著泗洪一個新業(yè)務(wù)渠道的成功開拓。雖然已經(jīng)有十余個網(wǎng)點與我們 建立合作關(guān)系，但是我們接下來主要目標(biāo)是要進(jìn)駐泗洪業(yè)務(wù)量的花園口支行，同時也會在四季度工作 中，繼續(xù)開拓未拜訪的支行，以及對工行、農(nóng)行等商業(yè)銀行的銜接，爭取在借助市公司給予有力政策 下，深度開展此幾個渠道的業(yè)務(wù)，以確保在四季度和即將開展的開門紅業(yè)務(wù)中奠定基礎(chǔ)！三、學(xué)生險業(yè)務(wù)三季度是學(xué)平險銷售旺季，但是今年的業(yè)務(wù)開展并不理想，受學(xué)校統(tǒng)一辦理社保和公辦學(xué)校不收保險 的影響，以及既往與我們合作人保產(chǎn)險也開展

9、學(xué)生險影響截止九月底，實際收取學(xué)生險保費僅 15 萬余 元，已生效保費 12 萬余元，與市公司既定的 40 萬元指標(biāo)相差較大，達(dá)成率僅37.5% ，沒有達(dá)到預(yù)期效果！但是失落之余也有收獲，泗洪公司在高經(jīng)理高度重視和全體職工共同努力和拼搏下，每人主動認(rèn) 領(lǐng)了至少 3000 元任務(wù)指標(biāo)，同時任務(wù)指標(biāo)的完成也與個人中秋福利掛鉤，雖然金額不多，但是彰顯了 泗洪全體員工積極主動性和展業(yè)激情。另外，既往人保財與我們合作的學(xué)生險業(yè)務(wù)今年基本被回收自己承保，損失了一部分業(yè)務(wù)，但是我們 通過努力，在維護(hù)好既往自己開拓的學(xué)生險業(yè)務(wù)同時也成功開拓了幾個新的學(xué)校，以幼兒園為主，新 產(chǎn)生數(shù)萬元保險費。受中國人壽影響，泗

10、洪部分學(xué)校如泗洪中學(xué)、泗洪二中以及育才學(xué)校的保險已經(jīng) 與中國人壽合作近 10 年，通過了解，這部分學(xué)生保險，在學(xué)校沒有支付保險公司保費情況下，中國人 壽仍然要承擔(dān)該學(xué)校學(xué)生的保險責(zé)任，且保險費可以分期給付。這些長期的合作關(guān)系以及政策的優(yōu)勢， 對我們公司開展業(yè)務(wù)沖擊非常明顯，我們也會在今后的工作中，尋求契機(jī)，爭取融入部分學(xué)校，開辦 學(xué)生險業(yè)務(wù)。綜上為我泗洪營銷部在三季度工作期間的主要內(nèi)容，存在的一些問題我們也將在今后工作中積極改正。 四季度工作已經(jīng)開始，接下來我將泗洪營銷部四季度的工作安排向各位領(lǐng)導(dǎo)匯報，請指正：一、緊抓小額信貸業(yè)務(wù)不放松借助三季度良好勢頭，我們在四季度仍將小額信貸業(yè)務(wù)放在第一位

11、，努力開拓農(nóng)商銀行同時，加大對 工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行以及蘇州銀行業(yè)務(wù)的開拓和銜接，爭取在最短的時間內(nèi)完成對商業(yè)銀行的拜訪和 銜接。針對農(nóng)商行未拜訪的網(wǎng)點和主要業(yè)務(wù)產(chǎn)生的大網(wǎng)點，在四季度我們在做好下鄉(xiāng)維護(hù)同時也要找 準(zhǔn)時機(jī)融入花園口支行，爭取一塊屬于人保壽險的坐席以便后續(xù)業(yè)務(wù)的開展。二、法人客戶的開拓 四季度我們將繼續(xù)深入拜訪陌生客戶單位，積極主動出擊，深入市場為企業(yè)客戶尋求最合理的承保方 式，大力開拓法人客戶，挖掘準(zhǔn)客戶，為明年開門紅奠定基礎(chǔ)。在與商業(yè)銀行以及農(nóng)商行開展小額信貸業(yè)務(wù)中，積極與銀行的公司部進(jìn)行聯(lián)系，積極索求大客戶信息， 從銀行入口出發(fā)，尋求突破口，讓銀行成為我們大客戶的轉(zhuǎn)介人！擴(kuò)大

12、合作空間，使資源利用化。三、計劃生育獨生子女保險 在四季度中，我們也將借助一部分關(guān)系，與計生局部分領(lǐng)導(dǎo)銜接，努力開展獨生子女保險，期待通過 一定的努力可以將泗洪獨生子女保險承保一部分。四、三季度業(yè)務(wù)開展中遇到的問題及建議1、單證問題三季度小額信貸業(yè)務(wù)開展中，由于我們公司提供的憑證式 A4 紙張大小，與同業(yè)中國人壽、人保財險、 太平洋壽險等保險公司的單證相比較大了至少一倍！厚度也增加了不少，關(guān)于保險單證的打印，各支 行的會計分別反映我們的單證過大，不方便農(nóng)貸記賬員出單，更不利于后期會計在整理單證的裝訂， 前期業(yè)務(wù)量小的情況下，會計疊好后可以裝訂，后期在四季度甚至開門紅一季度中，業(yè)務(wù)量突飛猛進(jìn) 的

13、時候，會給支行的會計帶來很大的不便與麻煩！為此，農(nóng)商行的會計部以及各支行的會計及農(nóng)貸記 賬員全部反映我們公司的單證過大，不利于業(yè)務(wù)的辦理！ 2、系統(tǒng)問題 在業(yè)務(wù)開展中，同業(yè)公司的系統(tǒng)比我們公司的系統(tǒng)簡單很多，不需要輸入家庭住址，不需要輸入被保 險人電話，只要輸入貸款號，就可以打印憑證！相比較我們公司需要輸入六位地址以及電話，為農(nóng)貸 記賬員的工作帶來極大不便。反之再問公司，農(nóng)商行為客戶發(fā)放的貸款，本身就是資料齊全，包含了 身份證復(fù)印件、擔(dān)保人以及詳細(xì)的各種資質(zhì)資料，我公司在系統(tǒng)錄入時仍然需要輸入地址和電話，則 顯的累贅了不少，平白為會計和出單人員增加很多麻煩，就系統(tǒng)操作而言，各支行網(wǎng)點更傾向于做其 他兩家保險公司的單證，極力希望我們公司能根據(jù)業(yè)務(wù)開展的實際情況簡化系統(tǒng)程序，去掉繁瑣且不 必要部分，以方便后續(xù)大量業(yè)務(wù)開發(fā)。3、花園口支行特殊出單問題花園口支行為所有開展小額信貸業(yè)務(wù)壽險公司的必爭之地，截止目前為止，一共只有中國人壽和太平 洋壽險兩家保險公司進(jìn)駐開展業(yè)務(wù)?，F(xiàn)在僅為國壽一家在辦理。由于花園口支行地處縣城中心，每日 客流量極大，發(fā)放貸款筆數(shù)及金額均較大！在辦理小額信貸業(yè)務(wù)中由于放貸的辦公室和保險打印地方 時分開樓上下辦公，無法保證在放貸過程中同時開具保險單，農(nóng)商行的會計也不會了這業(yè)務(wù)而奔波于 樓上下。目前國壽和太平洋壽險