投資理財(cái)課程標(biāo)準(zhǔn)

1、投資理財(cái)課程教學(xué)大綱 課程代碼：0505038B 課程名稱：投資理財(cái) 課程類型：職業(yè)拓展課 參考學(xué)時(shí)：64 參考學(xué)分：4 適用對(duì)象：高職專三年級(jí)一市場(chǎng)營銷 第一部分前言 一、課程性質(zhì)與地位 從專業(yè)角度講：理財(cái)?shù)暮诵闹饕歉鶕?jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好來實(shí)現(xiàn)客戶的需求 與目標(biāo)；個(gè)人理財(cái)是制定合理利用財(cái)務(wù)資源、實(shí)現(xiàn)客戶個(gè)人人生目標(biāo)的程序。這里的個(gè)人 理財(cái)實(shí)際上就是金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人提供的一種服務(wù)。從個(gè)人角度講：理財(cái)就是善用錢財(cái)，使 個(gè)人以及家庭的財(cái)務(wù)狀況處于最佳狀態(tài)。這里所指的個(gè)人理財(cái)就是如何及時(shí)把握每一個(gè)投 資機(jī)會(huì)，開源節(jié)流，爭取資金收入，改善個(gè)人或家庭的生活水平。由此可見，個(gè)人理財(cái)?shù)?根本目的是實(shí)現(xiàn)

2、人生目標(biāo)中的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)， 同時(shí)降低人們對(duì)于未來財(cái)務(wù)狀況的焦慮。 個(gè)人理 財(cái)?shù)姆秶謴V泛，包括傳統(tǒng)的銀行服務(wù)、投資、保險(xiǎn)、信托、退休計(jì)劃、子女教育計(jì)劃、 稅務(wù)計(jì)劃、遺產(chǎn)安排等各個(gè)方面。1 目前我國個(gè)人理財(cái)?shù)钠贩N不斷推陳出新，人們投資理財(cái)?shù)臒崆槿缁鹑巛?，但是理?cái)知 識(shí)和技能的匱乏嚴(yán)重制約著個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展進(jìn)程，影響著人們對(duì)個(gè)人財(cái)富保值增值的愿 望。 本課程是借鑒國際注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（簡稱CFP考試體系所要求掌握的核心內(nèi)容，結(jié)合 國內(nèi)具體情況，本著面向普通家庭和工薪階層的個(gè)人理財(cái)需求， 兼顧理財(cái)專業(yè)人員的原則， 原創(chuàng)性精心開發(fā)出來的課程，具有普及個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)，訓(xùn)練個(gè)人理財(cái)基本技能，介紹 個(gè)人理財(cái)基本

3、產(chǎn)品的功能。是面向各類學(xué)生、各界人士的通識(shí)課程。 二、課程任務(wù) 通過個(gè)人理財(cái)課程的教學(xué)，使學(xué)生較全面地了解個(gè)人理財(cái)?shù)幕A(chǔ)理論和基本知識(shí)；熟 悉我國現(xiàn)行的各類個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，掌握各類理財(cái)產(chǎn)品的內(nèi)容、性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)和贏利狀況；明 確個(gè)人理財(cái)過程中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的義務(wù)、 應(yīng)當(dāng)享有的法定權(quán)利以及應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任。理論 聯(lián)系實(shí)際，提高學(xué)生理解、運(yùn)用或設(shè)計(jì)、操作個(gè)人理財(cái)工具的水平以及分析、解決個(gè)人理 財(cái)中出現(xiàn)實(shí)際問題的能力。為學(xué)生將來從事或者參與、規(guī)劃個(gè)人理財(cái)活動(dòng)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。 第二部分課程目標(biāo) （一）總體目標(biāo) 著重培養(yǎng)學(xué)生理解運(yùn)用能力，通過教學(xué)，使學(xué)生對(duì)“投資理財(cái)”有個(gè)初步的認(rèn)識(shí)，并盡可能掌握理 解投資的一般知

4、識(shí)。 （二）具體目標(biāo) 1、情感、態(tài)度、價(jià)值觀或?qū)I(yè)能力 通過本課程的學(xué)習(xí)，樹立誠實(shí)守信、求真務(wù)實(shí)的職業(yè)道德觀念，養(yǎng)成嚴(yán)謹(jǐn)、踏實(shí)、認(rèn)真負(fù)責(zé)的工 作作風(fēng)，培養(yǎng)創(chuàng)新意識(shí)。 2、方法能力 培養(yǎng)學(xué)生必須掌握投資理財(cái)?shù)幕驹?、基本知識(shí)和基本技能及方法，而且應(yīng)學(xué)會(huì)分析和解決實(shí) 際業(yè)務(wù)問題的能力。具體要求是：熟悉理財(cái)工具；具有投資理財(cái)理論與實(shí)務(wù)一般認(rèn)識(shí)能力；具有對(duì)投 資理財(cái)工具的具體操作能力。 3、知識(shí)社會(huì)能力 具有投資理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)，掌握投資理財(cái)實(shí)務(wù)應(yīng)用的基本理論和基本方法，理解投資理財(cái)各環(huán)節(jié)操 作應(yīng)用的實(shí)現(xiàn)過程。 第三部分課程教學(xué)內(nèi)容 教學(xué) 單元 學(xué)習(xí)（任務(wù)） 課時(shí) 目標(biāo) （任務(wù)）描述 內(nèi)容拓展 （作業(yè)）

5、 1 1投資理財(cái)?shù)某醪绞?探析 1.1為什么要提倡投 資理財(cái) 1.2投資大師的投資 理財(cái)秘訣 1.3我國投資理財(cái)高 手實(shí)例 1.4我國投資者的特 點(diǎn)與投資工具 8 讓學(xué)生掌握 投資理財(cái)?shù)?理論和必要 性 1.1投資理財(cái)?shù)某醪教轿?（1）穩(wěn)健優(yōu)化型投資理財(cái) 的好處 （2）風(fēng)險(xiǎn)與平均收益 1.2投資大師的投資理財(cái)秘 訣 （1）李嘉誠的理財(cái)三秘訣 （2）巴菲特的投資秘訣 1.3我國投資理財(cái)高手實(shí)例 （1）三桶金 （2）投資理念 1.4我國投資者的特點(diǎn)與投 資工具 （1）我國投資者的特點(diǎn) （2）我國投資理財(cái)產(chǎn)品的 類別及其相應(yīng)市場(chǎng)的特點(diǎn) P13復(fù)習(xí) 思考題 2 2.投資理財(cái)收益與風(fēng) 險(xiǎn) 2.1投資理財(cái)

6、收益與 風(fēng)險(xiǎn)概述 2.2投資理財(cái)收益的 度量 2.3投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的 度量 6 讓學(xué)生理解 投資理財(cái)收 益與風(fēng)險(xiǎn)的 關(guān)系，以及收 益與風(fēng)險(xiǎn)的 度量計(jì)算方 法 2.1投資理財(cái)收益與風(fēng)險(xiǎn)概 述 （1）投資組合與風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系 （2）各個(gè)理財(cái)品種的收益 與風(fēng)險(xiǎn) 2.2投資理財(cái)收益的度量 （1）投資收益的含義 （2）投資收益的度量 2.3投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的度量 （1）風(fēng)險(xiǎn)的概念與分類 （2）風(fēng)險(xiǎn)的度量 P25案例 分析題 3 3.債券 3.1債券及其特征 3.2債券的分類 3.3債券的價(jià)格及決 定因素 5 重點(diǎn)掌握債 券投資的投 資原則、方法 以及債券的 價(jià)格決定因 3.1債券及其特征 3.2債券的分類 3.3債

7、券的價(jià)格及決定因素 3.4債券收益度量 3.5債券投資的投資原則、 P52案例 分析 方法和操作要點(diǎn) （1）投資原則 （2）投資方法 （3）操作要點(diǎn) 4 4.股票 4.1投票概述 4.2股票的投資價(jià)值 分析 4.3股票投資的策略 和技巧 5 掌握股票的 投資價(jià)值分 析及股票投 資的策略和 技巧 4.1投票概述 （1）股票的定義 （2）股票的基本特征 （3）股票的種類 4.2股票的投資價(jià)值分析 （1）股票內(nèi)在價(jià)值的幾種 主流評(píng)估模型 （2）股票收益的計(jì)算方法 4.3股票投資的策略和技巧 （1）股票投資的基本原則 （2）股票投資時(shí)機(jī)的選擇 （3）股票對(duì)象的選擇 （4）股票投資的操作策略 P75案例

8、 思考題 5 5.投資基金 5.1投資基金概述 5.2證券投資基金的 投資價(jià)值分析與策略 5 掌握基金投 資的價(jià)值分 析與策略 5.1投資基金概述 （1）投資基金的定義 （2）投資基金的產(chǎn)生和發(fā) 展 （3）證券投資基金的基本 特征 （4）證券投資基金的類型 5.2證券投資基金的投資價(jià) 值分析與策略 （1）投資基金的凈值決定 （2）封閉式基金的價(jià)格決 疋 （3）開放式基金的申購與 贖回 （4）證券投資基金的投資 策略 P88案例 分析 6 6.金融衍生工具 6.1金融衍生工具概 述 6.2期貨類金融衍生 工具 6.3期權(quán)類金融衍生 工具 5 重點(diǎn)掌握金 融衍生工具 的概念及種 類 6.1金融衍生

9、工具概述 （1 ）定義及基本特征 （2）主要類別 （3）金融衍生產(chǎn)品的作用 6.2期貨類金融衍生工具 （1）概述 （2）股票指數(shù)期貨 （3）其他類型的金融期貨 6.3期權(quán)類金融衍生工具 （1）概述 （2）認(rèn)股權(quán)證 （3）可轉(zhuǎn)換證券 P110 案 例思考題 7 7.保險(xiǎn) 7.1保險(xiǎn)與保險(xiǎn)合同 5 重點(diǎn)掌握保 險(xiǎn)產(chǎn)品的種 7.1保險(xiǎn)與保險(xiǎn)合同 （1）保險(xiǎn)的概念 P136 復(fù) 習(xí)思考題 7.2保險(xiǎn)產(chǎn)品簡介 7.3保險(xiǎn)產(chǎn)品的理財(cái) 功能 類及保險(xiǎn)產(chǎn) 品的理財(cái)功 能 （2）保險(xiǎn)的作用 （3）保險(xiǎn)合同 7.2保險(xiǎn)產(chǎn)品簡介 （1）人身保險(xiǎn) （2）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 7.3保險(xiǎn)產(chǎn)品的理財(cái)功能 （1）購買保險(xiǎn)的原則 （2）

10、制定保險(xiǎn)理財(cái)計(jì)劃的 步驟 8 8.黃金 8.1黃金投資概述 8.2黃金投資分析 8.3我國的黃金交易 市場(chǎng)與個(gè)人黃金投資 5 掌握黃金投 資的種類及 優(yōu)缺點(diǎn) 8.1黃金投資概述 （1）黃金概述 （2）國際黃金市場(chǎng)概述 （3）國際黃金市場(chǎng)的發(fā)展 8.2黃金投資分析 （1）黃金的主要用途、流 量供需與存量供需 （2）黃金投資的優(yōu)缺點(diǎn) （3）黃金投資的方式 （4）黃金投資的分類 （5）影響黃金價(jià)格變動(dòng)的 因素 8.3我國的黃金交易市場(chǎng)與 個(gè)人黃金投資 （1）我國黃金市場(chǎng)的發(fā)展 （2）我國黃金投資市場(chǎng)的 現(xiàn)狀 （3）我國主要的黃金投資 品種及其比較 （4）我國黃金市場(chǎng)前景展 望 P162 案 例思考題

11、 9 9.外匯 9.1外匯投資概述 9.2匯率的分析方法 9.3我國的個(gè)人外匯 投資 5 掌握外匯投 資的基本知 識(shí) 9.1外匯投資概述 （1）外匯與匯率 （2）外匯交易的原因、特 點(diǎn)與形式 9.2匯率的分析方法 （1）基本理論分析 （2）技術(shù)分析 9.3我國的個(gè)人外匯投資 （1）期權(quán)類產(chǎn)品介紹與分 析 （2）信息獲取的渠道 P182 復(fù) 習(xí)思考題 10 10.房地產(chǎn) 10.1房地產(chǎn)概述 10.2房地產(chǎn)投資分析 10.3房地產(chǎn)投資策略 10.4房地產(chǎn)投資的風(fēng) 險(xiǎn)管理 5 掌握房地產(chǎn) 投資的基本 知識(shí)和策略 10.1房地產(chǎn)概述 （1）房地產(chǎn)的特性和種類 （2）房地產(chǎn)投資的優(yōu)缺點(diǎn) （3）房地產(chǎn)的投

12、資方式 （4）我國房地產(chǎn)投資的交 易成本 P201 案 例思考題 10.2房地產(chǎn)投資分析 (1) 選擇房地產(chǎn)投資的城 市 (2) 對(duì)房地產(chǎn)進(jìn)行估價(jià) (3) 如何確定具體的投資 目標(biāo) (4) 房地產(chǎn)投資時(shí)機(jī)的把 握 10.3房地產(chǎn)投資策略 (1) 期房投資策略 (2) 二手房投資策略 (3) 拍賣會(huì)上淘房策略 10.4房地產(chǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)管 理 (1) 房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的特 性 (2) 房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的決 尺S 策 (3) 房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的防 范與策略 11 11.古玩投資的初探 11.1古玩投資概述 11.2古玩投資的種類 和特點(diǎn) 11.3古玩投資的戰(zhàn)略 5 掌握古玩投 資的種類、特 點(diǎn)及原則 11

13、.1古玩投資概述 11.2古玩投資的種類和特 占 八、 (1) 古玩投資的種類 (2) 古玩投資的特點(diǎn) 11.3古玩投資的戰(zhàn)術(shù) (1) 識(shí)破古玩市場(chǎng)中常見 的騙術(shù) (2) 古玩投資的原則 (3) 古玩投資把握先機(jī)最 重要 11.4古玩投資的戰(zhàn)略 (1) 古玩投資的方法 (2) 古玩投資戰(zhàn)略 P214 復(fù) 習(xí)思考題 12 12.投資理財(cái)設(shè)計(jì)與 資產(chǎn)組合策略分析 12.1個(gè)人與家庭的生 命周期 12.2投資理財(cái)?shù)囊蛩?分析 12.3個(gè)人或家庭理財(cái) 的資產(chǎn)配置 6 掌握個(gè)人與 家庭理財(cái)?shù)?生命周期以 及理財(cái)?shù)馁Y 產(chǎn)配置 12.1個(gè)人與家庭的生命周 期 (1) 個(gè)人理財(cái)者的生命周 期 (2) 家庭理財(cái)

14、的生命周期 12.2投資理財(cái)?shù)囊蛩胤治?(1) 財(cái)務(wù) (2) 稅收 (3) 時(shí)間 (4) 投資態(tài)度和其他投資 特點(diǎn) (5) 我國的具體經(jīng)濟(jì)環(huán)境 與理財(cái)者的投資態(tài)度 P237 復(fù) 習(xí)思考題 12.3個(gè)人或家庭理財(cái)?shù)馁Y 產(chǎn)配置 （1）資產(chǎn)配置前要考慮的 因素 （2）資產(chǎn)配置的含義 （3）資產(chǎn)配置的重要性 （4）資產(chǎn)配置與文化差異 （5）各種資產(chǎn)的收益和風(fēng) 險(xiǎn)的特性 （6）對(duì)于不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的 資產(chǎn)配置 （7）資產(chǎn)配置的策略 合計(jì) 64 第四部分課程實(shí)施建議 一、課程教學(xué)建議 1、板書與教學(xué)課件相結(jié)合，幫助學(xué)生對(duì)抽象、難懂問題的理解 2、重要章節(jié)安排案例分析課，訓(xùn)練學(xué)生運(yùn)用基本理論。 3、靈活運(yùn)用多種教學(xué)方法，除案例分析外，還有小組討論、學(xué)生角色扮演投資者進(jìn)行模擬投資 二、課程教學(xué)評(píng)價(jià) 過程考核和結(jié)果考核相結(jié)合的評(píng)價(jià)方式。其中，過程考核為50%結(jié)果考核為70% 過程考核主要包括： 課堂到課（5% ;課堂表現(xiàn)（25% ;作業(yè)（20% 結(jié)果考核為期末考試。 三、推薦教材和教學(xué)參考資料 1 顧曉安個(gè)人理財(cái)原理、應(yīng)用、案例上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社20KK年6月 2 吳曉求證券投資學(xué)中國人民大學(xué)出版社20KK年2月第三版 3 克尼厄姆向格雷厄姆學(xué)思考，向巴菲特學(xué)投資中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社20KK年 4 王光韓婧個(gè)人金融投資全攻略人民郵電出版社20KK年1月 趙德武財(cái)務(wù)