銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)私國(guó)際收支申報(bào)操作規(guī)程

1、銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)私國(guó)際收支申報(bào)操作規(guī)程為了規(guī)范柜臺(tái)對(duì)私業(yè)務(wù)的國(guó)際收支申報(bào)，根據(jù)國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)通過(guò)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的通知（匯發(fā)201022號(hào)）、關(guān)于做好調(diào)整境內(nèi)銀行涉外收付憑證及相關(guān)信息報(bào)送準(zhǔn)備工作的通知（匯發(fā)201149號(hào)）、國(guó)家外匯管理局關(guān)于啟用境內(nèi)銀行涉外收付憑證及明確有關(guān)數(shù)據(jù)報(bào)送要求的通知（匯發(fā)201242號(hào)）等相關(guān)規(guī)定，特制定本規(guī)程。柜臺(tái)人員辦理對(duì)私跨境資金收付、非居民與居民間及非同名居民間的境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，須嚴(yán)格按照要求進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。柜員應(yīng)請(qǐng)客戶填寫國(guó)際收支申報(bào)單據(jù)，據(jù)以在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完成國(guó)際收支申報(bào)信息錄入工作。境內(nèi)同一居民在我行辦理的涉

2、及資本項(xiàng)目系統(tǒng)內(nèi)和跨行外匯同名劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，可不填寫申報(bào)信息，但我行作為付款行應(yīng)進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。一、 對(duì)私國(guó)際收支申報(bào)基本規(guī)定對(duì)私國(guó)際收支申報(bào)主要包括境外匯款申報(bào)、涉外收入申報(bào)和境內(nèi)劃款申報(bào)。境外匯款是指?jìng)€(gè)人通過(guò)境內(nèi)銀行，以電匯、信匯、票匯方式辦理的本外幣跨境付款以及境內(nèi)居民向非居民進(jìn)行的境內(nèi)外匯匯款。涉外收入是指?jìng)€(gè)人通過(guò)中國(guó)境內(nèi)銀行以電匯、信匯、票匯、信用證、托收、保函及其他方式從境外收到的本外幣匯款以及境內(nèi)居民接收的非居民境內(nèi)外匯匯款。境內(nèi)劃款是指境內(nèi)非同名居民間的外匯收付業(yè)務(wù)以及同一居民在我行辦理的涉及資本項(xiàng)目系統(tǒng)內(nèi)（定活互轉(zhuǎn)等外匯存款期限轉(zhuǎn)換或外管局另有規(guī)定的除外）和跨行同名的外匯轉(zhuǎn)出業(yè)

3、務(wù)。（一）對(duì)私國(guó)際收支申報(bào)業(yè)務(wù)范圍對(duì)私國(guó)際收支申報(bào)業(yè)務(wù)范圍包括：滿足國(guó)際收支申報(bào)條件，且由支行直接在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中辦理的匯入款解付和匯出匯款業(yè)務(wù)。1、 須進(jìn)行境外匯款申報(bào)的業(yè)務(wù)種類包括：通過(guò)我行核心系統(tǒng)辦理的個(gè)人境外本外幣電匯匯出匯款、環(huán)球匯票、西聯(lián)發(fā)匯及境內(nèi)居民向非居民進(jìn)行的境內(nèi)外匯匯款等業(yè)務(wù)。代售旅行支票業(yè)務(wù)的國(guó)際收支申報(bào)要求按當(dāng)?shù)赝鈪R局規(guī)定執(zhí)行。2、 須進(jìn)行涉外收入申報(bào)的業(yè)務(wù)種類包括：通過(guò)我行核心系統(tǒng)辦理的個(gè)人境外電匯匯入?yún)R款、西聯(lián)收匯、退匯業(yè)務(wù)（包括電匯、環(huán)球匯票、西聯(lián)匯款等匯出款項(xiàng)退回）、境內(nèi)居民接收的非居民境內(nèi)外匯匯款等。注：對(duì)等值金額在3000美元以下（含）的對(duì)私涉外收入款項(xiàng)實(shí)行

4、限額申報(bào)，即收款人可免填涉外收入申報(bào)單，但涉及貿(mào)易出口收匯、非居民項(xiàng)下的對(duì)私涉外收入款項(xiàng)不實(shí)行限額申報(bào)。對(duì)于實(shí)行限額申報(bào)的涉外收入款項(xiàng)，銀行仍應(yīng)按規(guī)定報(bào)送基礎(chǔ)信息，無(wú)需報(bào)送申報(bào)信息。3、須進(jìn)行境內(nèi)劃款申報(bào)的業(yè)務(wù)種類包括：通過(guò)我行核心系統(tǒng)辦理的系統(tǒng)內(nèi)、外非同名境內(nèi)居民間的外匯資金收付，同一境內(nèi)居民在我行辦理的涉及資本項(xiàng)目系統(tǒng)內(nèi)（定活互轉(zhuǎn)等外匯存款期限轉(zhuǎn)換或外管局另有規(guī)定的除外）和跨行同名的外匯轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。4、通過(guò)核心系統(tǒng)辦理的對(duì)私跨境收支業(yè)務(wù)通過(guò)核心系統(tǒng)專用交易（8541和8542國(guó)際收支申報(bào)數(shù)據(jù)維護(hù)）進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)；通過(guò)國(guó)結(jié)、保理等系統(tǒng)辦理的對(duì)私匯出或匯入業(yè)務(wù)應(yīng)通過(guò)原業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行申報(bào)。代售旅行

5、支票業(yè)務(wù)是否通過(guò)核心系統(tǒng)8542國(guó)際收支數(shù)據(jù)維護(hù)-付款交易進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)按當(dāng)?shù)赝鈪R局規(guī)定執(zhí)行。（二）紙質(zhì)申報(bào)憑證保管要求國(guó)家外匯管理局已取消了銀行報(bào)送紙質(zhì)申報(bào)憑證的要求，我行各機(jī)構(gòu)應(yīng)將涉外收入申報(bào)單/境內(nèi)收入申報(bào)單、境外匯款申請(qǐng)書/境內(nèi)匯款申請(qǐng)書銀行留存聯(lián)作為業(yè)務(wù)憑證附件隨當(dāng)日傳票裝訂，并按我行會(huì)計(jì)檔案的有關(guān)規(guī)定保管、歸檔。對(duì)于電子渠道西聯(lián)匯款、境外電匯業(yè)務(wù)，已由系統(tǒng)自動(dòng)申報(bào)。在業(yè)務(wù)發(fā)生次日由賬戶開(kāi)戶行對(duì)私國(guó)際收支申報(bào)管理員，使用“8543國(guó)際收支數(shù)據(jù)查詢”交易查詢上一日通過(guò)電子渠道辦理西聯(lián)匯款、境外電匯的國(guó)際收支申報(bào)數(shù)據(jù)，并逐筆打印境外匯款申請(qǐng)書，在“申請(qǐng)人簽章”欄內(nèi)注明“本筆付款來(lái)自電子

6、渠道”、在“銀行簽章”欄內(nèi)加蓋柜臺(tái)業(yè)務(wù)專用章，統(tǒng)一裝訂在業(yè)務(wù)發(fā)生日本機(jī)構(gòu)未集中處理業(yè)務(wù)最后一個(gè)柜員的傳票后面。對(duì)于電子渠道西聯(lián)收匯、匯入?yún)R款業(yè)務(wù)國(guó)際收支申報(bào)數(shù)據(jù)，暫不要求打印涉外收入申報(bào)單。二、 對(duì)私國(guó)際收支申報(bào)申報(bào)操作流程1、涉外收入/境內(nèi)收入申報(bào)流程客戶在我行辦理境外匯入?yún)R款、西聯(lián)收匯等涉外收入業(yè)務(wù)時(shí)，須填寫涉外收入申報(bào)單并簽字確認(rèn)。上述憑證格式及內(nèi)容由外管局統(tǒng)一制定，各行按標(biāo)準(zhǔn)印制。柜員提交“8512匯入?yún)R款復(fù)核”、“8567西聯(lián)收匯解付確認(rèn)”、“8170境內(nèi)外幣支付來(lái)賬入賬”、“1418活期互轉(zhuǎn)”等交易成功后，系統(tǒng)自動(dòng)聯(lián)動(dòng)至“8541國(guó)際收支數(shù)據(jù)維護(hù)一-收款”交易，如遇系統(tǒng)不能自動(dòng)聯(lián)動(dòng)

7、時(shí)，由經(jīng)辦柜員直接調(diào)用“8541國(guó)際收支數(shù)據(jù)維護(hù)一收款”交易錄入：（1） 國(guó)際收支類型選擇“a-涉外收入申報(bào)單表/d-境內(nèi)收入申報(bào)單”，輸入銀行業(yè)務(wù)編號(hào)后，系統(tǒng)將根據(jù)源業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)自動(dòng)回顯收付款人名稱、證件號(hào)碼等多項(xiàng)信息。（2）對(duì)于涉外收款業(yè)務(wù)，柜員應(yīng)當(dāng)區(qū)分款項(xiàng)的來(lái)源是境外或境內(nèi)，并在“是否跨境付款”選擇是或否，系統(tǒng)將自動(dòng)在基礎(chǔ)信息中對(duì)方付款人名稱前添加“（jw”）或“（jn”）。（3）收款人類型應(yīng)根據(jù)客戶提供的身份證件進(jìn)行核對(duì)，確認(rèn)客戶居民身份類別后選擇輸入。柜員應(yīng)特別注意：“身份證件號(hào)碼”、“國(guó)際收支數(shù)據(jù)類型”一旦錄入錯(cuò)誤將無(wú)法修改，只能刪除后重新錄入。提交成功后，系統(tǒng)將返回國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼，

8、提示打印涉外收入申報(bào)單/境內(nèi)收入申報(bào)單（境內(nèi)居民非貿(mào)項(xiàng)下等值3000美元以內(nèi)的涉外收入款項(xiàng)實(shí)行限額申報(bào)，即客戶無(wú)需填寫“涉外收入申報(bào)單”，經(jīng)辦柜員無(wú)需錄入申報(bào)信息，直接提交即可；目前同名境內(nèi)居民的收款業(yè)務(wù)無(wú)需錄入管理信息，也無(wú)需打印“境內(nèi)收入申報(bào)單”）。經(jīng)辦柜員核對(duì)無(wú)誤后在涉外收入申報(bào)單的“銀行經(jīng)辦人簽章”欄內(nèi)簽章/簽字，并加蓋柜臺(tái)業(yè)務(wù)專用章（對(duì)私）。隨后將涉外收入申報(bào)單申報(bào)主體聯(lián)交給客戶，銀行留存聯(lián)作為相關(guān)收入業(yè)務(wù)憑證的附件隨傳票裝訂。2、境外匯款/境內(nèi)匯款申報(bào)流程客戶在我行辦理境外電匯、環(huán)球匯票、西聯(lián)普通發(fā)匯、西聯(lián)快捷匯款等對(duì)外付款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員須同時(shí)要求客戶需填寫境外匯款申請(qǐng)書并簽字確認(rèn)。

9、辦理非同名境內(nèi)居民間的境內(nèi)匯款時(shí)，須要求客戶填寫境內(nèi)匯款申請(qǐng)書并簽字確認(rèn)。上述憑證格式及內(nèi)容由外管局統(tǒng)一制定，各行按標(biāo)準(zhǔn)印制。同一境內(nèi)居民在我行辦理的涉及資本項(xiàng)目系統(tǒng)內(nèi)（定活互轉(zhuǎn)等外匯存款期限轉(zhuǎn)換或外管局另有規(guī)定的除外）和跨行同名的外匯轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)不用填寫境內(nèi)匯款申請(qǐng)書申報(bào)信息，由柜員直接調(diào)用申報(bào)交易進(jìn)行申報(bào)，其中，付款銀行應(yīng)將基礎(chǔ)信息和管理信息報(bào)送外匯局，交易性質(zhì)申報(bào)在“909010同名賬戶資金轉(zhuǎn)出”項(xiàng)下；收款銀行應(yīng)報(bào)送境內(nèi)外匯收入基礎(chǔ)信息，申報(bào)成功后不用打印境內(nèi)匯款申請(qǐng)書。柜員提交“8502匯出匯款復(fù)核”交易、“8560西聯(lián)發(fā)匯復(fù)核”和“8564西聯(lián)快捷匯款復(fù)核”、“8534環(huán)球匯票簽發(fā)復(fù)核”

10、、“8151境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)復(fù)核”、“1418活期互轉(zhuǎn)”等交易后，系統(tǒng)自動(dòng)聯(lián)動(dòng)至“8542國(guó)際收支數(shù)據(jù)維護(hù)二-付款”交易，如遇系統(tǒng)不能自動(dòng)聯(lián)動(dòng)時(shí)，由柜員直接調(diào)用“8542國(guó)際收支數(shù)據(jù)維護(hù)二付款”交易進(jìn)行錄入：（1）國(guó)際收支類型選擇“b-境外匯款申請(qǐng)書/ e-境內(nèi)匯款申請(qǐng)書”，輸入銀行業(yè)務(wù)編號(hào)后，系統(tǒng)將自動(dòng)回顯收付款人名稱、證件號(hào)碼等多項(xiàng)信息。（2）對(duì)于涉外付款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)區(qū)分款項(xiàng)的去向是境外或境內(nèi)，并在“是否跨境付款”選擇是或否，系統(tǒng)將自動(dòng)在基礎(chǔ)信息中對(duì)方付款人名稱前添加“（jw）”或“（jn）”。（3）匯款人類型應(yīng)根據(jù)客戶提供的身份證件進(jìn)行核對(duì)，確認(rèn)客戶居民身份類別后選擇輸入。柜員應(yīng)特別注意“

11、國(guó)際收支數(shù)據(jù)類型”字段是國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼的組成部分，一旦錄入錯(cuò)誤將無(wú)法修改。提交成功后，系統(tǒng)將返回國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼，提示打印境外匯款申請(qǐng)書/境內(nèi)匯款申請(qǐng)書。經(jīng)辦柜員核對(duì)無(wú)誤后在境外匯款申請(qǐng)書/境內(nèi)匯款申請(qǐng)書的復(fù)核欄內(nèi)簽章/簽字，并加蓋“柜臺(tái)業(yè)務(wù)專用章（對(duì)私）”。隨后將境外匯款申請(qǐng)書/境內(nèi)匯款申請(qǐng)書申報(bào)主體聯(lián)交給客戶，銀行留存聯(lián)作為相關(guān)匯款業(yè)務(wù)憑證的附件隨傳票裝訂。三、 對(duì)私國(guó)際收支申報(bào)信息修改及刪除1、當(dāng)日差錯(cuò)處理柜臺(tái)人員在進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)后，當(dāng)日發(fā)現(xiàn)錄入信息有誤的，可以調(diào)用“8541國(guó)際收支數(shù)據(jù)維護(hù)一收款”交易或“8542國(guó)際收支數(shù)維護(hù)二-付款”交易，操作類型選擇“c-修改”或“d-刪除”（

12、當(dāng)天刪除需要三級(jí)或三級(jí)以上柜員授權(quán)），同時(shí)錄入國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼對(duì)原信息進(jìn)行修改。2、隔日差錯(cuò)處理（1）國(guó)際收支申報(bào)信息在日終批量導(dǎo)入外管局申報(bào)系統(tǒng)銀行端時(shí)系統(tǒng)拒絕的，原經(jīng)辦行柜員次日可以調(diào)用“8541國(guó)際收支數(shù)據(jù)維護(hù)一收款”交易或“8542國(guó)際收支數(shù)維護(hù)二-付款”交易，操作類型選擇“c-修改”，同時(shí)錄入補(bǔ)錄操作類型選擇“a-新增”，對(duì)原信息進(jìn)行修改。被外管局申報(bào)系統(tǒng)拒絕的交易明細(xì)，支行次日可通過(guò)核心系統(tǒng)0051單份報(bào)表打印交易，查詢打印國(guó)際收支申報(bào)錯(cuò)誤信息明細(xì)。（2）國(guó)際收支申報(bào)信息當(dāng)日導(dǎo)入申報(bào)系統(tǒng)銀行端成功，但次日外匯管理局或銀行自身發(fā)現(xiàn)申報(bào)信息有誤，原經(jīng)辦行柜員可以調(diào)用“8541國(guó)際收支數(shù)

13、據(jù)維護(hù)一收款”交易或“8542國(guó)際收支數(shù)維護(hù)二-付款”交易，操作類型選擇“c-修改”，同時(shí)錄入補(bǔ)錄操作類型選擇“c-修改”或“d-刪除”，對(duì)原信息進(jìn)行修改或刪除。（3）隔日差錯(cuò)須在錯(cuò)誤返回當(dāng)日內(nèi)處理完畢。四、 對(duì)私國(guó)際收支申報(bào)信息查詢?cè)诤诵臉I(yè)務(wù)系統(tǒng)中辦理的國(guó)際收支申報(bào)業(yè)務(wù)均可通過(guò)調(diào)用“8543 國(guó)際收支數(shù)據(jù)查詢”交易查詢單筆業(yè)務(wù)明細(xì)信息或當(dāng)天的所有國(guó)際收支申報(bào)信息。五、 日處理1、日終處理各支行國(guó)際收支申報(bào)業(yè)務(wù)管理員，每日日終通過(guò)“8543國(guó)際收支數(shù)據(jù)查詢”交易查詢打印本機(jī)構(gòu)當(dāng)日所有國(guó)際收支數(shù)據(jù)，再通過(guò)核心系統(tǒng)“9018日志文件查詢”輸入境外電匯、環(huán)球匯票、西聯(lián)發(fā)匯、匯入?yún)R款、西聯(lián)收匯等跨境業(yè)

14、務(wù)交易碼查詢與本機(jī)構(gòu)當(dāng)日發(fā)生的國(guó)際收支數(shù)據(jù)明細(xì)進(jìn)行勾對(duì)。對(duì)于漏報(bào)的跨境收支交易，督促原業(yè)務(wù)經(jīng)辦柜員當(dāng)日通過(guò)核心系統(tǒng)進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。勾對(duì)清單由國(guó)際收支申報(bào)業(yè)務(wù)管理員簽字后專夾保管備查。2、次日錯(cuò)誤返回信息報(bào)表查詢、修改及補(bǔ)報(bào)各支行國(guó)際收支申報(bào)業(yè)務(wù)管理員，申報(bào)次日上午通過(guò)調(diào)用“0050下載報(bào)表”交易、“0051單份報(bào)表打印”交易下載打印國(guó)際收支申報(bào)錯(cuò)誤返回信息報(bào)表，報(bào)表編號(hào)為0654，如存在錯(cuò)誤返回文件，應(yīng)督促原業(yè)務(wù)操作員當(dāng)日查明原因，并在核心系統(tǒng)中進(jìn)行修改，保證當(dāng)日完成數(shù)據(jù)修改和補(bǔ)報(bào)。六、 申報(bào)單填寫注意事項(xiàng)1、涉外收入申報(bào)單（境內(nèi)居民非貿(mào)項(xiàng)下等值3000美元以內(nèi)的涉外收入款項(xiàng)無(wú)需填寫涉外收入

15、申報(bào)單）-客戶必填項(xiàng)目為：l 收款人名稱l 交易編碼、相應(yīng)幣種及金額、交易附言，其中“交易編碼”欄柜員應(yīng)指導(dǎo)客戶根據(jù)涉外收入申報(bào)單所附的國(guó)際收支交易編碼表（收入）選擇填寫。若本筆涉外收入款為退款，則“交易編碼”應(yīng)填寫本筆涉外收入款對(duì)應(yīng)原對(duì)境外付款的國(guó)際收支交易編碼，“交易附言”應(yīng)填寫原對(duì)境外付款的申報(bào)號(hào)碼。若為非居民收到的境外匯款，交易編碼由系統(tǒng)默認(rèn)為“802031境外存入款項(xiàng)”，交易附言注明：“非居民從境外收款”；l 填報(bào)人簽章、填報(bào)人電話其余項(xiàng)目由系統(tǒng)自動(dòng)打印。2、境外匯款申請(qǐng)書-客戶必填項(xiàng)目為：l 匯款人名稱及地址l 交易編碼、相應(yīng)幣種及金額、交易附言，其中“交易編碼”欄柜員應(yīng)指導(dǎo)客戶根

16、據(jù)境外匯款申請(qǐng)書所附的國(guó)際收支交易編碼表（支出）選擇填寫。若本筆付款為退款，則應(yīng)“交易編碼”應(yīng)填寫本筆付款對(duì)應(yīng)原涉外收入的國(guó)際收支交易編碼，“交易附言”應(yīng)填寫原涉外收入的申報(bào)號(hào)碼。若為非居民向境外匯款，交易編碼由系統(tǒng)默認(rèn)為“802031境外存入款項(xiàng)調(diào)出”，交易附言注明：“非居民向境外付款”。l 申請(qǐng)人簽章、申請(qǐng)人電話其余項(xiàng)目由系統(tǒng)自動(dòng)打印3、境內(nèi)匯款申請(qǐng)書（境內(nèi)同一居民在我行辦理的涉及資本項(xiàng)下系統(tǒng)內(nèi)和跨行同名轉(zhuǎn)出外匯可不填寫交易編碼）-客戶必填項(xiàng)目為：l 匯款人名稱及地址l 交易編碼、相應(yīng)幣種及金額、交易附言，其中“交易編碼”欄柜員應(yīng)指導(dǎo)客戶本筆交易性質(zhì)對(duì)應(yīng)的國(guó)際收支交易編碼表（收入）選擇填寫，若本筆付