投資理財公司理財業(yè)務部綜合員崗位職位說明書

1、杭州理財業(yè)務部綜合員崗位工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準資金理財推介方案的策劃與實施推介方案策劃與具體實施，協(xié)助部門負責人積極拓展各類資金、項目客戶資源，完成公司統(tǒng)籌要求下的部門相關業(yè)務指標；協(xié)助部門負責人與合作對象進行業(yè)務溝通：包括合作項目、業(yè)務合同、具體操作等。法律、法規(guī)理財公司集合資金理財計劃管理辦法第八條：理財公司推介理財計劃時，不得有以下行為：（一）以任何方式承諾理財資金不受損失，或者以任何方式承諾理財資金的最低收益；（二）進行公開營銷宣傳；（三）委托非金融機構(gòu)進行推介；（四）推介材料含有與理財文件不符的內(nèi)容，或者存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏等情況；（五）對公司過去的經(jīng)

2、營業(yè)績作夸大介紹，或者惡意貶低同行；（六）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會禁止的其他行為。第十六條：理財公司推介理財計劃時，可與商業(yè)銀行簽訂理財資金代理收付協(xié)議。委托人以現(xiàn)金方式認購理財單位，可由商業(yè)銀行代理收付。理財公司委托商業(yè)銀行辦理理財計劃收付業(yè)務時，應明確界定雙方的權(quán)利義務關系，商業(yè)銀行只承擔代理資金收付責任，不承擔理財計劃的投資風險。理財公司可委托商業(yè)銀行代為向合格投資者推介理財計劃。第十七條：理財計劃推介期限屆滿，未能滿足理財文件約定的成立條件的，理財公司應當在推介期限屆滿后三十日內(nèi)返還委托人已繳付的款項，并加計銀行同期存款利息。由此產(chǎn)生的相關債務和費用，由理財公司以固有財產(chǎn)承擔。2 推介

3、材料含有與理財文件不符的內(nèi)容，或者存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏等情況的，每次扣1分；推介方案中對公司過去的經(jīng)營業(yè)績作夸大介紹，或者惡意貶低同行的，每次扣1分。工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準客戶開發(fā)與維護 協(xié)助部門負責人策劃、實施客戶維護計劃，做好客戶管理與維護法律、法規(guī)理財公司管理辦法五條二款：委托人為合格投資者。理財公司集合資金理財計劃管理辦法第六條：合格投資者條件。3 推介中未說明合格投資人標準的，每次扣0.5分；未提示理財投資風險的，每次扣0.5分；進行夸大宣傳的，每次扣0.5分；與其它投資品種進行不適當比較，誤導投資者的，每次扣0.5分；未甄別客戶合格投資者資格給公司造

4、成損失的，每次扣1分。配合公司開展銀信合作業(yè)務 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務、票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務、新股申購、證券市場投資業(yè)務等法律、法規(guī)理財公司管理辦法第十九條：理財公司管理運用或處分理財財產(chǎn)時，可以依照理財文件的約定，采取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式進行。理財公司不得以賣出回購方式管理運用理財財產(chǎn)。2 在辦理業(yè)務過程中有重大疏忽的，扣1分；未按業(yè)務操作流程規(guī)定辦理銀信合作業(yè)務的，每次扣1分。工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準部門業(yè)務風險監(jiān)控風險識別公司制度理財業(yè)務風險控制制度第十四條：風險識別是指對所有可能存在的、對公司理財財產(chǎn)管理運作有重大影響的潛在風險點進行考察和識別，確定其

5、類型。它是有效實施風險控制的前提和基礎。風險識別主要采用由下至上和由上至下相結(jié)合的分析方法，由各業(yè)務部門對業(yè)務部門內(nèi)潛在的風險點進行識別，出具風險自查報告，風險控制部門就已提取的風險信息進行考察，發(fā)現(xiàn)風險點，確定其類型。2 風險自查報告出具不及時，每次扣0.5分；風險自查報告內(nèi)容不全面的，每次扣0.5分；未按規(guī)定出具風險報告的，每次扣1分。 風險評估公司制度理財業(yè)務風險控制制度第十五條：風險評估是指由公司風險控制部門、業(yè)務部門風險控制崗、理財經(jīng)理根據(jù)理財財產(chǎn)運用中風險發(fā)生的可能性以及由此對理財財產(chǎn)運作造成的潛在影響進行評估。準確的風險評估是風險控制有效的科學依據(jù)。在風險評估時為保證風險度量的準

6、確性，應采用定性分析與定量分析相結(jié)合，實地考察與指標分析相結(jié)合的方法。定性的分析旨在評估業(yè)務流程中的所有風險并保證有適當?shù)目刂浦贫认鄬糠治鰟t有助于風險評估的準確直觀；指標分析有助于非現(xiàn)場風險監(jiān)控的實施，而實地考察則確保指標分析的有效性。風險控制崗和業(yè)務部門應定期對項目風險情況出具管理報告，交風險控制部。2 風險管理報告出具不及時，每次扣0.5分；風險管理報告內(nèi)容不全面的，每次扣0.5分；未按規(guī)定出具風險報告的，每次扣1分。工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準風險控制實施和監(jiān)測公司制度理財業(yè)務風險控制制度第十六條：風險控制措施的實施是指在風險評估的基礎上，由風險點所在業(yè)務部門采取相應

7、的控制措施，制定具體降低風險的實施方案，經(jīng)批準后組織實施。各部門相互協(xié)調(diào)，形成完整的風險控制體系。同時，風險控制崗在項目進行過程中要對風險點隨時監(jiān)控，做好日常記錄，一旦出現(xiàn)異常情況，及時向風險控制部和本部門總經(jīng)理匯報。1 發(fā)現(xiàn)風險點不及時報告的，每次扣0.5分；發(fā)現(xiàn)風險點不協(xié)調(diào)部門相關崗位制定控制措施的，每次扣0.5分。定期報告公司制度理財業(yè)務風險控制制度第十七條：風險管理審查和制度完善是指為保證風險控制的有效性，風險控制部門對風險控制系統(tǒng)實施持續(xù)的檢查和監(jiān)控。為保證風險控制的有效性，由風險控制部根據(jù)既定的監(jiān)控程序?qū)︼L險控制體系的有效性做跟蹤檢查，定期形成風險報告，交風險控制委員會審查。2 風

8、險報告出具不及時的，每次扣0.5分；風險報告內(nèi)容不全面的，每次扣0.5分；未按規(guī)定出具風險報告的，每次扣1分。工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準部門統(tǒng)計工作的綜合管理公司要求的各種情況據(jù)的統(tǒng)計整理和報表編制，在規(guī)定時間向公司報送符合要求的各類報表；公司制度統(tǒng)計工作管理規(guī)定第三條（二）統(tǒng)計人員的要求1、具有極強的工作責任心；2、掌握統(tǒng)計知識和技能，熟悉公司業(yè)務；3、按照要求及時準確編制報表，保證報表質(zhì)量；4、嚴格履行報表審批手續(xù)；5、妥善保管統(tǒng)計資料檔案；6、嚴格遵守公司保密規(guī)定，禁止擅自泄露公司數(shù)據(jù)資料。21、部門統(tǒng)計工作不到位，每次扣0.5分；2、統(tǒng)計報告上報時間拖延，無特殊原因的，每

9、次扣0.5分；3、統(tǒng)計報告內(nèi)容不準確，或有重大錯誤的，每次扣1分； 部門人力資源管理工作落實 根據(jù)公司人力資源管理制度，落實部門人員管理各項工作。按照公司要求每月按時整理并報送部門考勤匯總表；及時報傳其他各種相關報表；協(xié)助和保證公司人力資源管理各環(huán)節(jié)工作的實施。法律、法規(guī)勞動合同法第四條：用人單位應當依法建立和完善勞動規(guī)章制度，保障勞動者享有勞動權(quán)利、履行勞動義務。公司制度人事勞資管理3.3考勤與勞動紀律管理規(guī)定；公司頒布的四個管理辦法：出差管理辦法、交通管理辦法、通信補貼管理辦法、員工福利管理辦法；2 1、部門人員勞動紀律等管理工作落實不到位的每次扣0.5分；2、沒按公司要求準確、及時報送部

10、門人員各種考核報表的每次扣0.5分；3、由于部門未能有效按照公司相關要求，管理松懈而對工作秩序和效果造成不利影響的每次扣1分杭州理財業(yè)務部總經(jīng)理崗位工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準部門管理根據(jù)公司業(yè)務發(fā)展規(guī)劃制定部門工作計劃，合理安排部門人員的分工與協(xié)作，指導監(jiān)督各項工作的實施，提高工作效率和效果，保證部門工作高效有序，完成各項經(jīng)營指標任務；規(guī)范部門內(nèi)部管理,組織部門落實公司各項規(guī)章制度，實時檢查業(yè)務流程執(zhí)行情況；組織和督促本部門人員培訓，提高部門人員專業(yè)和整體素質(zhì)。法律、法規(guī)公司制度參考員工手冊中理財中心總經(jīng)理及理財業(yè)務部總經(jīng)理崗位職責綜述崗位問責管理規(guī)定第三條：公司實行董事會領導下

11、的總裁負責制度，總裁在授權(quán)范圍內(nèi)對公司的日常經(jīng)營管理活動負責，分管副總裁對分管部門的經(jīng)營管理活動負責，部門負責人對本部門的經(jīng)營管理活動負責。6內(nèi)部管理不完善，銜接不順暢，造成業(yè)務無法開展或出現(xiàn)重大失誤的，扣3分；未能及時制定部門工作方案，造成公司經(jīng)營指標不能完成的，扣2分；部門相關工作組織不及時，造成不良影響的，扣1分。工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準組織建立、拓展、維護客戶關系組織開展沈陽及周邊或其他地區(qū)的經(jīng)濟組織的理財業(yè)務合作，重點開發(fā)與銀行、同業(yè)、有實力的工商企業(yè)及房地產(chǎn)大企業(yè)之間的業(yè)務合作；廣泛建立并發(fā)展理財業(yè)務合作關系。法律、法規(guī)理財投資公司資金理財管理暫行辦法第二條：資金理

12、財業(yè)務是指委托人基于對理財投資公司的信任，將自己合法擁有的資金委托給理財投資公司，由理財投資公司按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的管理、運用和處分的行為。商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法第十條 商業(yè)銀行在綜合理財服務活動中，可以向特定目標客戶群銷售理財計劃；第四十五條商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務實行審批制和報告制。第五十一條商業(yè)銀行開展其他個人理財業(yè)務活動，不需要審批，但應按照相關規(guī)定及時向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構(gòu)報告。關于進一步規(guī)范集合資金理財業(yè)務有關問題的通知第九條：理財公司可委托商業(yè)銀行代為向合格投資者推介理財計劃。托公司集合資金理財計劃管理辦法第十二條 理財

13、計劃說明書至少應當包括以下內(nèi)容： （一）理財公司的基本情況； （二）理財計劃的名稱及主要內(nèi)容； （三）理財合同的內(nèi)容摘要； （四）理財計劃的推介日期、期限和理財單位價格； （五）理財計劃的推介機構(gòu)名稱； （六）理財經(jīng)理人員名單、履歷； （七）律師事務所出具的法律意見書； （八）風險警示內(nèi)容； （九）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他內(nèi)容。公司制度員工手冊業(yè)務操作資金理財：基本概念、業(yè)務類別 5成立部門一年后沈陽地區(qū)商業(yè)銀行走訪率達不到90%的，扣2分；在周邊或其他地區(qū)及行業(yè)未能有效建立關系達8家的扣1分；銀信關系或已建立業(yè)務聯(lián)系的客戶關系維持不利的，扣2分。工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核

14、標準組織理財業(yè)務拓展與理財業(yè)務方案策劃及擬訂為實現(xiàn)公司的經(jīng)營目標，全力以赴開拓理財業(yè)務。合理利用和有效調(diào)動一切資源及客戶經(jīng)理的積極性，開拓沈陽地區(qū)及其他地區(qū)的理財業(yè)務。組織理財項目的開發(fā)、合作、前期調(diào)研、方案設計及風險控制管理；確保項目的成功推出與公司品牌的樹立；協(xié)助公司開展理財項目的資產(chǎn)管理。法律、法規(guī)理財法第二十五條：受托人應當遵守理財文件的規(guī)定，為受益人的最大利益處理理財事務。理財公司集合資金理財計劃管理辦法第九條：理財公司設立理財計劃，事前應進行盡職調(diào)查，就可行性分析、合法性、風險評估、有無關聯(lián)方交易等事項出具盡職調(diào)查報告。第五條：理財公司設立集合資金理財計劃，應當符合以下要求：（一）

15、 委托人為合格投資者；（二） 參與理財計劃的委托人為惟一受益人；（三） 單個理財計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制；（四） 理財期限不少于一年；（五） 理財資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關規(guī)定； 關于加強理財投資公司部分業(yè)務風險提示的通知銀監(jiān)辦2005212號新開辦房地產(chǎn)業(yè)務應符合國家宏觀調(diào)控政策，并進行嚴格的盡職調(diào)查，對未取得國有土地使用證、建設用地規(guī)劃許可證、建設工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證（“四證”）的項目不得發(fā)放貸款；申請貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資質(zhì)不得低于國家建設行政主管部門核發(fā)的二級房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)，開發(fā)項目資本金比例不低于3

16、5%。理財公司管理辦法第十九條：理財公司管理運用或處分理財財產(chǎn)時，可以依照理財文件的約定，采取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式進行。公司制度員工手冊業(yè)務操作資金理財：基本概念、業(yè)務類別操作流程：單獨資金業(yè)務操作流程、集合資金業(yè)務操作流程6未能有效組織開拓銀信業(yè)務，扣2分；組織理財業(yè)務合作方案不符合實際、影響雙方合作的，扣2分；在業(yè)務開展中未能執(zhí)行國家有關法規(guī)或未能按照公司業(yè)務操作流程而給公司造成不良影響的扣2分。工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準營銷推介理財計劃立足公司營銷能力的持續(xù)提升，構(gòu)建營銷體系，鋪設營銷渠道、組建營銷團隊，努力建設公司理財業(yè)務營銷網(wǎng)絡，拓展資金理財

17、發(fā)行渠道；在理財產(chǎn)品發(fā)行期間組織營銷活動，拓展客戶群體，實現(xiàn)公司理財計劃推介預定目標。法律、法規(guī)理財公司集合資金理財計劃管理辦法第七條：理財公司推介理財計劃信息披露和異地推介相關規(guī)定。第八條：理財公司推介理財計劃時禁止的行為要求。第十六條：理財公司推介理財計劃時，可與商業(yè)銀行簽訂理財資金代理收付協(xié)議。委托人以現(xiàn)金方式認購理財單位，可由商業(yè)銀行代理收付。理財公司委托商業(yè)銀行辦理理財計劃收付業(yè)務時，應明確界定雙方的權(quán)利義務關系。公司制度：員工手冊中高級理財顧問職責綜述：通過對客戶的現(xiàn)場咨詢服務及高端客戶的綜合理財服務工作，提升公司理財服務水平，創(chuàng)建品牌理財服務團隊，贏得客戶資源。3營銷體系組建不力

18、，產(chǎn)品推介未實現(xiàn)預期目標的，扣1分；異地推介未向監(jiān)管部門報告的或在集合資金理財計劃中，出現(xiàn)超過50個自然人要求的，此項不得分。工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準組織理財項目盡職調(diào)查、方案策劃、具體執(zhí)行根據(jù)現(xiàn)行監(jiān)管政策、規(guī)范性文件及公司風險控制、項目準入條件的要求，合法合規(guī)、及時有效地開展理財業(yè)務合作，組織部門人員對擬開展的理財業(yè)務進行盡職調(diào)查，結(jié)合項目情況及公司風控條件策劃制訂理財方案，并及時溝通、協(xié)調(diào)理財項目開展、執(zhí)行過程中的具體工作，確保理財項目有序、準確、及時執(zhí)行。法律、法規(guī)理財法第二十五條：受托人應當遵守理財文件的規(guī)定，為受益人的最大利益處理理財事務。理財公司集合資金理財計劃管理

19、辦法第九條：理財公司設立理財計劃，事前應進行盡職調(diào)查，就可行性分析、合法性、風險評估、有無關聯(lián)方交易等事項出具盡職調(diào)查報告。理財公司集合資金理財計劃管理辦法 理財公司設立集合資金理財計劃，應當符合以下要求：（一） 委托人為合格投資者；（二） 參與理財計劃的委托人為惟一受益人；（三） 單個理財計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制；（四） 理財期限不少于一年；（五） 理財資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關規(guī)定； 理財公司管理辦法第十九條：理財公司管理運用或處分理財財產(chǎn)時，可以依照理財文件的約定，采取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式

20、進行。公司制度員工手冊業(yè)務操作資金理財：基本概念、業(yè)務類別操作流程：單獨資金業(yè)務操作流程集合資金業(yè)務操作流程6組織開展理財盡職調(diào)查不嚴謹、不真實，存在疏漏及風險隱患，影響項目開展的扣3分；組織理財業(yè)務合作方案不符合實際、影響雙方合作的，扣2分；在業(yè)務開展中未能執(zhí)行國家有關法規(guī)或未能按照公司業(yè)務操作流程而給公司造成不良影響的扣1分。上海理財業(yè)務部理財經(jīng)理崗位工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準資金理財推介與同業(yè)合作調(diào)研市場需求，關注金融理財產(chǎn)品動態(tài)；拓展推介渠道，通過各種途徑拓展銀行合作伙伴，進行代理業(yè)務模式的深入探討法律、法規(guī)理財公司集合資金理財計劃管理辦法第五條：設立集合資金理財需符合的

21、要求。第六條：合格投資者的條件。第八條：理財公司推介理財計劃時禁止的行為要求。第十六條：代理推介。第十七條：異地推介。公司制度資金理財計劃推介管理規(guī)定理財業(yè)務操作規(guī)程第九章 理財計劃的發(fā)行與成立銀行代理推介集合資金理財計劃操作流程1、代理協(xié)議洽談與前期準備；2、銀行代理推介3、業(yè)務統(tǒng)計與資料交接；4、代理兌付；資金理財柜面業(yè)務操作規(guī)程十三、資金理財受益權(quán)質(zhì)押業(yè)務1、質(zhì)押申請2、質(zhì)押登記3、注銷質(zhì)押登記4市場動態(tài)了解不充分的，扣2分；推介渠道拓展不順暢的，扣1分，銀行溝通有瑕疵的，扣1分。客戶開發(fā)與維護通過各種營銷途徑對自然人和機構(gòu)客戶進行開發(fā)，推介公司理財產(chǎn)品。定期制定客戶開發(fā)及維護方案、組織

22、實施，從而提升客戶的歸屬感和忠誠度。法律、法規(guī)理財公司集合資金理財計劃管理辦法第六條：合格投資者的條件。公司制度資金理財計劃推介管理規(guī)定4沒有進行有針對性的客戶開發(fā)和維護工作的，扣2分；制作客戶開發(fā)及維護方案不力，客戶不滿意的，扣2分。工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準資金理財業(yè)務操作資金理財?shù)陌l(fā)行、贖回、授權(quán)等業(yè)務操作； 法律、法規(guī)中華人民共和國反洗錢法金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有

23、疑問的，應當重新識別客戶身份。公司制度資金理財柜面業(yè)務操作規(guī)程資金理財發(fā)行：1、委托人申請；2、柜臺經(jīng)辦員受理；3、復核員復核； 4資金理財?shù)陌l(fā)行客戶身份不明為其辦理的，扣1分；各類原始憑證的填寫不完整、不準確、有遺漏的，扣1分；憑證印章不合規(guī)、不齊全的，扣1分；客戶簽章不齊全的，扣1分； 組織理財項目調(diào)查，并協(xié)助簽訂理財合同和理財項目管理。協(xié)助部門總經(jīng)理助理組織安排理財項目的初步盡職調(diào)查，對項目的可行性、風險性及控制措施進行初步論證； 進行理財產(chǎn)品方案初步設計，協(xié)助辦理資金投放手續(xù)，協(xié)助進行理財項目后期管理。理財合同簽訂及后續(xù)管理法律、法規(guī)理財法第二十五條 受托人應當遵守理財文件的規(guī)定，為受

24、益人的最大利益處理理財事務。理財公司集合資金理財計劃管理辦法第五條 理財公司設立集合資金理財計劃，應當符合以下要求：（一） 委托人為合格投資者；（二） 參與理財計劃的委托人為惟一受益人；（三） 單個理財計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制；（四） 理財期限不少于一年；（五） 理財資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關規(guī)定第九條 理財公司設立理財計劃，事前應進行盡職調(diào)查，就可行性分析、合法性、風險評估、有無關聯(lián)方交易等事項出具盡職調(diào)查報告。理財公司管理辦法第十九條 理財公司管理運用或處分理財財產(chǎn)時，可以依照理財文件的約定，采取投資、出售、存放同業(yè)、

25、買入返售、租賃、貸款等方式進行。4未能有效組織理財項目調(diào)查的扣2分；資金投放與后期管理不配合或配合不到位的扣2分。上海理財業(yè)務部總經(jīng)理崗位工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準部門管理根據(jù)公司業(yè)務發(fā)展規(guī)劃制定部門工作計劃，合理安排部門人員的分工與協(xié)作，指導監(jiān)督各項工作的實施，提高工作效率和效果，保證部門工作高效有序，完成各項經(jīng)營指標任務；規(guī)范部門內(nèi)部管理,組織部門落實公司各項規(guī)章制度，實時檢查業(yè)務流程執(zhí)行情況；組織和督促本部門人員培訓，提高部門人員專業(yè)和整體素質(zhì)。法律、法規(guī)公司制度參考員工手冊中理財中心總經(jīng)理及理財業(yè)務部總經(jīng)理崗位職責綜述崗位問責管理規(guī)定第三條：公司實行董事會領導下的總裁負責

26、制度，總裁在授權(quán)范圍內(nèi)對公司的日常經(jīng)營管理活動負責，分管副總裁對分管部門的經(jīng)營管理活動負責，部門負責人對本部門的經(jīng)營管理活動負責。6內(nèi)部管理不完善，銜接不順暢，造成業(yè)務無法開展或出現(xiàn)重大失誤的，扣3分；未能及時制定部門工作方案，造成公司經(jīng)營指標不能完成的，扣2分；部門相關工作組織不及時，造成不良影響的，扣1分。工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準組織建立、拓展、維護客戶關系組織開展沈陽及周邊或其他地區(qū)的經(jīng)濟組織的理財業(yè)務合作，重點開發(fā)與銀行、同業(yè)、有實力的工商企業(yè)及房地產(chǎn)大企業(yè)之間的業(yè)務合作；廣泛建立并發(fā)展理財業(yè)務合作關系。法律、法規(guī)理財投資公司資金理財管理暫行辦法第二條：資金理財業(yè)務是指

27、委托人基于對理財投資公司的信任，將自己合法擁有的資金委托給理財投資公司，由理財投資公司按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的管理、運用和處分的行為。商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法第十一條 商業(yè)銀行在綜合理財服務活動中，可以向特定目標客戶群銷售理財計劃；第四十五條商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務實行審批制和報告制。第五十一條商業(yè)銀行開展其他個人理財業(yè)務活動，不需要審批，但應按照相關規(guī)定及時向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構(gòu)報告。關于進一步規(guī)范集合資金理財業(yè)務有關問題的通知第九條：理財公司可委托商業(yè)銀行代為向合格投資者推介理財計劃。托公司集合資金理財計劃管理辦法第十二條 理財計劃說明

28、書至少應當包括以下內(nèi)容： （一）理財公司的基本情況； （二）理財計劃的名稱及主要內(nèi)容； （三）理財合同的內(nèi)容摘要； （四）理財計劃的推介日期、期限和理財單位價格； （五）理財計劃的推介機構(gòu)名稱； （六）理財經(jīng)理人員名單、履歷； （七）律師事務所出具的法律意見書； （八）風險警示內(nèi)容； （九）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他內(nèi)容。公司制度員工手冊業(yè)務操作資金理財：基本概念、業(yè)務類別 5成立部門一年后沈陽地區(qū)商業(yè)銀行走訪率達不到90%的，扣2分；在周邊或其他地區(qū)及行業(yè)未能有效建立關系達8家的扣1分；銀信關系或已建立業(yè)務聯(lián)系的客戶關系維持不利的，扣2分。工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準組織

29、理財業(yè)務拓展與理財業(yè)務方案策劃及擬訂為實現(xiàn)公司的經(jīng)營目標，全力以赴開拓理財業(yè)務。合理利用和有效調(diào)動一切資源及客戶經(jīng)理的積極性，開拓沈陽地區(qū)及其他地區(qū)的理財業(yè)務。組織理財項目的開發(fā)、合作、前期調(diào)研、方案設計及風險控制管理；確保項目的成功推出與公司品牌的樹立；協(xié)助公司開展理財項目的資產(chǎn)管理。法律、法規(guī)理財法第二十五條：受托人應當遵守理財文件的規(guī)定，為受益人的最大利益處理理財事務。理財公司集合資金理財計劃管理辦法第九條：理財公司設立理財計劃，事前應進行盡職調(diào)查，就可行性分析、合法性、風險評估、有無關聯(lián)方交易等事項出具盡職調(diào)查報告。第五條：理財公司設立集合資金理財計劃，應當符合以下要求：（一） 委托人

30、為合格投資者；（二） 參與理財計劃的委托人為惟一受益人；（三） 單個理財計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制；（四） 理財期限不少于一年；（五） 理財資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關規(guī)定； 關于加強理財投資公司部分業(yè)務風險提示的通知銀監(jiān)辦2005212號新開辦房地產(chǎn)業(yè)務應符合國家宏觀調(diào)控政策，并進行嚴格的盡職調(diào)查，對未取得國有土地使用證、建設用地規(guī)劃許可證、建設工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證（“四證”）的項目不得發(fā)放貸款；申請貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資質(zhì)不得低于國家建設行政主管部門核發(fā)的二級房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)，開發(fā)項目資本金比例不低于35%。理

31、財公司管理辦法第十九條：理財公司管理運用或處分理財財產(chǎn)時，可以依照理財文件的約定，采取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式進行。公司制度員工手冊業(yè)務操作資金理財：基本概念、業(yè)務類別操作流程：單獨資金業(yè)務操作流程、集合資金業(yè)務操作流程6未能有效組織開拓銀信業(yè)務，扣2分；組織理財業(yè)務合作方案不符合實際、影響雙方合作的，扣2分；在業(yè)務開展中未能執(zhí)行國家有關法規(guī)或未能按照公司業(yè)務操作流程而給公司造成不良影響的扣2分。工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準營銷推介理財計劃立足公司營銷能力的持續(xù)提升，構(gòu)建營銷體系，鋪設營銷渠道、組建營銷團隊，努力建設公司理財業(yè)務營銷網(wǎng)絡，拓展資金理財發(fā)行渠道

32、；在理財產(chǎn)品發(fā)行期間組織營銷活動，拓展客戶群體，實現(xiàn)公司理財計劃推介預定目標。法律、法規(guī)理財公司集合資金理財計劃管理辦法第七條：理財公司推介理財計劃信息披露和異地推介相關規(guī)定。第八條：理財公司推介理財計劃時禁止的行為要求。第十六條：理財公司推介理財計劃時，可與商業(yè)銀行簽訂理財資金代理收付協(xié)議。委托人以現(xiàn)金方式認購理財單位，可由商業(yè)銀行代理收付。理財公司委托商業(yè)銀行辦理理財計劃收付業(yè)務時，應明確界定雙方的權(quán)利義務關系。公司制度：員工手冊中高級理財顧問職責綜述：通過對客戶的現(xiàn)場咨詢服務及高端客戶的綜合理財服務工作，提升公司理財服務水平，創(chuàng)建品牌理財服務團隊，贏得客戶資源。3營銷體系組建不力，產(chǎn)品推

33、介未實現(xiàn)預期目標的，扣1分；異地推介未向監(jiān)管部門報告的或在集合資金理財計劃中，出現(xiàn)超過50個自然人要求的，此項不得分。工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準組織理財項目盡職調(diào)查、方案策劃、具體執(zhí)行根據(jù)現(xiàn)行監(jiān)管政策、規(guī)范性文件及公司風險控制、項目準入條件的要求，合法合規(guī)、及時有效地開展理財業(yè)務合作，組織部門人員對擬開展的理財業(yè)務進行盡職調(diào)查，結(jié)合項目情況及公司風控條件策劃制訂理財方案，并及時溝通、協(xié)調(diào)理財項目開展、執(zhí)行過程中的具體工作，確保理財項目有序、準確、及時執(zhí)行。法律、法規(guī)理財法第二十五條：受托人應當遵守理財文件的規(guī)定，為受益人的最大利益處理理財事務。理財公司集合資金理財計劃管理辦法第九

34、條：理財公司設立理財計劃，事前應進行盡職調(diào)查，就可行性分析、合法性、風險評估、有無關聯(lián)方交易等事項出具盡職調(diào)查報告。理財公司集合資金理財計劃管理辦法 理財公司設立集合資金理財計劃，應當符合以下要求：（一） 委托人為合格投資者；（二） 參與理財計劃的委托人為惟一受益人；（三） 單個理財計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制；（四） 理財期限不少于一年；（五） 理財資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關規(guī)定； 理財公司管理辦法第十九條：理財公司管理運用或處分理財財產(chǎn)時，可以依照理財文件的約定，采取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式進行。公

35、司制度員工手冊業(yè)務操作資金理財：基本概念、業(yè)務類別操作流程：單獨資金業(yè)務操作流程集合資金業(yè)務操作流程6組織開展理財盡職調(diào)查不嚴謹、不真實，存在疏漏及風險隱患，影響項目開展的扣3分；組織理財業(yè)務合作方案不符合實際、影響雙方合作的，扣2分；在業(yè)務開展中未能執(zhí)行國家有關法規(guī)或未能按照公司業(yè)務操作流程而給公司造成不良影響的扣1分。上海理財業(yè)務部總經(jīng)理助理崗位工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準資金理財推介、方案的策劃與實施協(xié)助部門總經(jīng)理具體落實跟進資金理財推介、方案策劃與具體實施法律、法規(guī)理財公司集合資金理財計劃管理辦法第八條：理財公司推介理財計劃時，不得有以下行為：（一）以任何方式承諾理財資金不

36、受損失，或者以任何方式承諾理財資金的最低收益；（二）進行公開營銷宣傳；（三）委托非金融機構(gòu)進行推介；（四）推介材料含有與理財文件不符的內(nèi)容，或者存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏等情況；（五）對公司過去的經(jīng)營業(yè)績作夸大介紹，或者惡意貶低同行；（六）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會禁止的其他行為。第十六條：理財公司推介理財計劃時，可與商業(yè)銀行簽訂理財資金代理收付協(xié)議。委托人以現(xiàn)金方式認購理財單位，可由商業(yè)銀行代理收付。理財公司委托商業(yè)銀行辦理理財計劃收付業(yè)務時，應明確界定雙方的權(quán)利義務關系，商業(yè)銀行只承擔代理資金收付責任，不承擔理財計劃的投資風險。理財公司可委托商業(yè)銀行代為向合格投資者推介理財計劃。第十

37、七條：理財計劃推介期限屆滿，未能滿足理財文件約定的成立條件的，理財公司應當在推介期限屆滿后三十日內(nèi)返還委托人已繳付的款項，并加計銀行同期存款利息。由此產(chǎn)生的相關債務和費用，由理財公司以固有財產(chǎn)承擔。4推介材料含有與理財文件不符的內(nèi)容，或者存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏等情況的，每次扣1分；推介方案中對公司過去的經(jīng)營業(yè)績作夸大介紹，或者惡意貶低同行的，每次扣2分。工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準客戶開發(fā)與維護通過各種營銷途徑對自然人和機構(gòu)客戶進行開發(fā)，推介公司理財產(chǎn)品。定期制定客戶開發(fā)及維護方案、組織實施，從而提升客戶的歸屬感和忠誠度。法律、法規(guī)理財公司管理辦法五條二款：委托人為合格

38、投資者。理財公司集合資金理財計劃管理辦法第六條：合格投資者條件。8推介中未說明合格投資人標準的，每次扣1分；未提示理財投資風險的，每次扣1分；進行夸大宣傳的，每次扣1分；與其它投資品種進行不適當比較，誤導投資者的，每次扣1分；未甄別客戶合格投資者資格給公司造成損失的，每次扣1分。配合公司開展各項理財業(yè)務協(xié)助部門總經(jīng)理并配合公司與相關理財業(yè)務合作機構(gòu)進行洽談溝通，提供專業(yè)服務，推進理財合作業(yè)務。法律、法規(guī)理財公司管理辦法第十九條：理財公司管理運用或處分理財財產(chǎn)時，可以依照理財文件的約定，采取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式進行。理財公司不得以賣出回購方式管理運用理財財產(chǎn)。8在辦理

39、業(yè)務過程中有重大疏忽的，扣4分；未按業(yè)務操作流程規(guī)定辦理銀信合作業(yè)務的，每次扣2分。工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準協(xié)助理財項目盡職調(diào)查、方案策劃、具體執(zhí)行及后期管理根據(jù)現(xiàn)行監(jiān)管政策、規(guī)范性文件及公司風險控制、項目準入條件的要求，合法合規(guī)、及時有效地開展理財業(yè)務合作，協(xié)助部門總經(jīng)理對擬開展理財業(yè)務進行盡職調(diào)查，結(jié)合項目情況及公司風控條件策劃制訂理財方案，并及時溝通、協(xié)調(diào)理財項目開展、執(zhí)行過程中的具體工作，確保理財項目有序、準確、及時執(zhí)行。與此同時，協(xié)助公司后臺管理部門對存續(xù)理財項目進行后期管理，并努力維護原有客戶關系。法律、法規(guī)理財法第二十五條：受托人應當遵守理財文件的規(guī)定，為受益人的

40、最大利益處理理財事務。理財公司集合資金理財計劃管理辦法第九條：理財公司設立理財計劃，事前應進行盡職調(diào)查，就可行性分析、合法性、風險評估、有無關聯(lián)方交易等事項出具盡職調(diào)查報告。理財公司集合資金理財計劃管理辦法 理財公司設立集合資金理財計劃，應當符合以下要求：（一） 委托人為合格投資者；（二） 參與理財計劃的委托人為惟一受益人；（三） 單個理財計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制；（四） 理財期限不少于一年；（五） 理財資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關規(guī)定； 理財公司管理辦法第十九條：理財公司管理運用或處分理財財產(chǎn)時，可以依照理財文件的約定，采

41、取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式進行。公司制度員工手冊業(yè)務操作資金理財：基本概念、業(yè)務類別操作流程：單獨資金業(yè)務操作流程集合資金業(yè)務操作流程6開展理財盡職調(diào)查不嚴謹、不真實，存在疏漏及風險隱患，影響項目開展的扣3分；組織理財業(yè)務合作方案不符合實際、影響雙方合作的，扣2分；在業(yè)務開展中未能執(zhí)行國家有關法規(guī)或未能按照公司業(yè)務操作流程而給公司造成不良影響的扣1分。深圳理財業(yè)務部理財經(jīng)理崗位工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準資金理財推介與同業(yè)合作調(diào)研市場需求，關注金融理財產(chǎn)品動態(tài)；拓展推介渠道，通過各種途徑拓展銀行合作伙伴，進行代理業(yè)務模式的深入探討法律、法規(guī)理財公司集合資金理

42、財計劃管理辦法第五條：設立集合資金理財需符合的要求。第六條：合格投資者的條件。第八條：理財公司推介理財計劃時禁止的行為要求。第十六條：代理推介。第十七條：異地推介。公司制度資金理財計劃推介管理規(guī)定理財業(yè)務操作規(guī)程第九章 理財計劃的發(fā)行與成立銀行代理推介集合資金理財計劃操作流程1、代理協(xié)議洽談與前期準備；2、銀行代理推介3、業(yè)務統(tǒng)計與資料交接；4、代理兌付；資金理財柜面業(yè)務操作規(guī)程十三、資金理財受益權(quán)質(zhì)押業(yè)務1、質(zhì)押申請2、質(zhì)押登記3、注銷質(zhì)押登記4市場動態(tài)了解不充分的，扣2分；推介渠道拓展不順暢的，扣1分，銀行溝通有瑕疵的，扣1分。客戶開發(fā)與維護通過各種營銷途徑對自然人和機構(gòu)客戶進行開發(fā)，推介

43、公司理財產(chǎn)品。定期制定客戶開發(fā)及維護方案、組織實施，從而提升客戶的歸屬感和忠誠度。法律、法規(guī)理財公司集合資金理財計劃管理辦法第六條：合格投資者的條件。公司制度資金理財計劃推介管理規(guī)定4沒有進行有針對性的客戶開發(fā)和維護工作的，扣2分；制作客戶開發(fā)及維護方案不力，客戶不滿意的，扣2分。工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準資金理財業(yè)務操作資金理財?shù)陌l(fā)行、贖回、授權(quán)等業(yè)務操作； 法律、法規(guī)中華人民共和國反洗錢法金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機構(gòu)對先前

44、獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。公司制度資金理財柜面業(yè)務操作規(guī)程資金理財發(fā)行：1、委托人申請；2、柜臺經(jīng)辦員受理；3、復核員復核； 4資金理財?shù)陌l(fā)行客戶身份不明為其辦理的，扣1分；各類原始憑證的填寫不完整、不準確、有遺漏的，扣1分；憑證印章不合規(guī)、不齊全的，扣1分；客戶簽章不齊全的，扣1分； 組織理財項目調(diào)查，并協(xié)助簽訂理財合同和理財項目管理。協(xié)助部門總經(jīng)理助理組織安排理財項目的初步盡職調(diào)查，對項目的可行性、風險性及控制措施進行初步論證； 進行理財產(chǎn)品方案初步設計，協(xié)助辦理資金投放手續(xù)，協(xié)助進行理財項目后期管理。理財合同簽訂及后續(xù)管理法律、法規(guī)理財法

45、第二十五條 受托人應當遵守理財文件的規(guī)定，為受益人的最大利益處理理財事務。理財公司集合資金理財計劃管理辦法第五條 理財公司設立集合資金理財計劃，應當符合以下要求：（一） 委托人為合格投資者；（二） 參與理財計劃的委托人為惟一受益人；（三） 單個理財計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制；（四） 理財期限不少于一年；（五） 理財資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關規(guī)定第九條 理財公司設立理財計劃，事前應進行盡職調(diào)查，就可行性分析、合法性、風險評估、有無關聯(lián)方交易等事項出具盡職調(diào)查報告。理財公司管理辦法第十九條 理財公司管理運用或處分理財財產(chǎn)時，可以

46、依照理財文件的約定，采取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式進行。4未能有效組織理財項目調(diào)查的扣2分；資金投放與后期管理不配合或配合不到位的扣2分。深圳理財業(yè)務部綜合員崗位工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準資金理財推介方案的策劃與實施推介方案策劃與具體實施，協(xié)助部門負責人積極拓展各類資金、項目客戶資源，完成公司統(tǒng)籌要求下的部門相關業(yè)務指標；協(xié)助部門負責人與合作對象進行業(yè)務溝通：包括合作項目、業(yè)務合同、具體操作等。法律、法規(guī)理財公司集合資金理財計劃管理辦法第八條：理財公司推介理財計劃時，不得有以下行為：（一）以任何方式承諾理財資金不受損失，或者以任何方式承諾理財資金的最低收益；

47、（二）進行公開營銷宣傳；（三）委托非金融機構(gòu)進行推介；（四）推介材料含有與理財文件不符的內(nèi)容，或者存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏等情況；（五）對公司過去的經(jīng)營業(yè)績作夸大介紹，或者惡意貶低同行；（六）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會禁止的其他行為。第十六條：理財公司推介理財計劃時，可與商業(yè)銀行簽訂理財資金代理收付協(xié)議。委托人以現(xiàn)金方式認購理財單位，可由商業(yè)銀行代理收付。理財公司委托商業(yè)銀行辦理理財計劃收付業(yè)務時，應明確界定雙方的權(quán)利義務關系，商業(yè)銀行只承擔代理資金收付責任，不承擔理財計劃的投資風險。理財公司可委托商業(yè)銀行代為向合格投資者推介理財計劃。第十七條：理財計劃推介期限屆滿，未能滿足理財文件約

48、定的成立條件的，理財公司應當在推介期限屆滿后三十日內(nèi)返還委托人已繳付的款項，并加計銀行同期存款利息。由此產(chǎn)生的相關債務和費用，由理財公司以固有財產(chǎn)承擔。2 推介材料含有與理財文件不符的內(nèi)容，或者存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏等情況的，每次扣1分；推介方案中對公司過去的經(jīng)營業(yè)績作夸大介紹，或者惡意貶低同行的，每次扣1分。工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準客戶開發(fā)與維護 協(xié)助部門負責人策劃、實施客戶維護計劃，做好客戶管理與維護法律、法規(guī)理財公司管理辦法五條二款：委托人為合格投資者。理財公司集合資金理財計劃管理辦法第六條：合格投資者條件。3 推介中未說明合格投資人標準的，每次扣0.5分；未

49、提示理財投資風險的，每次扣0.5分；進行夸大宣傳的，每次扣0.5分；與其它投資品種進行不適當比較，誤導投資者的，每次扣0.5分；未甄別客戶合格投資者資格給公司造成損失的，每次扣1分。配合公司開展銀信合作業(yè)務 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務、票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務、新股申購、證券市場投資業(yè)務等法律、法規(guī)理財公司管理辦法第十九條：理財公司管理運用或處分理財財產(chǎn)時，可以依照理財文件的約定，采取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式進行。理財公司不得以賣出回購方式管理運用理財財產(chǎn)。2 在辦理業(yè)務過程中有重大疏忽的，扣1分；未按業(yè)務操作流程規(guī)定辦理銀信合作業(yè)務的，每次扣1分。工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標

50、準部門業(yè)務風險監(jiān)控風險識別公司制度理財業(yè)務風險控制制度第十四條：風險識別是指對所有可能存在的、對公司理財財產(chǎn)管理運作有重大影響的潛在風險點進行考察和識別，確定其類型。它是有效實施風險控制的前提和基礎。風險識別主要采用由下至上和由上至下相結(jié)合的分析方法，由各業(yè)務部門對業(yè)務部門內(nèi)潛在的風險點進行識別，出具風險自查報告，風險控制部門就已提取的風險信息進行考察，發(fā)現(xiàn)風險點，確定其類型。2 風險自查報告出具不及時，每次扣0.5分；風險自查報告內(nèi)容不全面的，每次扣0.5分；未按規(guī)定出具風險報告的，每次扣1分。 風險評估公司制度理財業(yè)務風險控制制度第十五條：風險評估是指由公司風險控制部門、業(yè)務部門風險控制崗

51、、理財經(jīng)理根據(jù)理財財產(chǎn)運用中風險發(fā)生的可能性以及由此對理財財產(chǎn)運作造成的潛在影響進行評估。準確的風險評估是風險控制有效的科學依據(jù)。在風險評估時為保證風險度量的準確性，應采用定性分析與定量分析相結(jié)合，實地考察與指標分析相結(jié)合的方法。定性的分析旨在評估業(yè)務流程中的所有風險并保證有適當?shù)目刂浦贫认鄬糠治鰟t有助于風險評估的準確直觀；指標分析有助于非現(xiàn)場風險監(jiān)控的實施，而實地考察則確保指標分析的有效性。風險控制崗和業(yè)務部門應定期對項目風險情況出具管理報告，交風險控制部。2 風險管理報告出具不及時，每次扣0.5分；風險管理報告內(nèi)容不全面的，每次扣0.5分；未按規(guī)定出具風險報告的，每次扣1分。工作職

52、責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準風險控制實施和監(jiān)測公司制度理財業(yè)務風險控制制度第十六條：風險控制措施的實施是指在風險評估的基礎上，由風險點所在業(yè)務部門采取相應的控制措施，制定具體降低風險的實施方案，經(jīng)批準后組織實施。各部門相互協(xié)調(diào)，形成完整的風險控制體系。同時，風險控制崗在項目進行過程中要對風險點隨時監(jiān)控，做好日常記錄，一旦出現(xiàn)異常情況，及時向風險控制部和本部門總經(jīng)理匯報。1 發(fā)現(xiàn)風險點不及時報告的，每次扣0.5分；發(fā)現(xiàn)風險點不協(xié)調(diào)部門相關崗位制定控制措施的，每次扣0.5分。定期報告公司制度理財業(yè)務風險控制制度第十七條：風險管理審查和制度完善是指為保證風險控制的有效性，風險控制部門對風險控制

53、系統(tǒng)實施持續(xù)的檢查和監(jiān)控。為保證風險控制的有效性，由風險控制部根據(jù)既定的監(jiān)控程序?qū)︼L險控制體系的有效性做跟蹤檢查，定期形成風險報告，交風險控制委員會審查。2 風險報告出具不及時的，每次扣0.5分；風險報告內(nèi)容不全面的，每次扣0.5分；未按規(guī)定出具風險報告的，每次扣1分。工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準部門統(tǒng)計工作的綜合管理公司要求的各種情況據(jù)的統(tǒng)計整理和報表編制，在規(guī)定時間向公司報送符合要求的各類報表；公司制度統(tǒng)計工作管理規(guī)定第三條（二）統(tǒng)計人員的要求1、具有極強的工作責任心；2、掌握統(tǒng)計知識和技能，熟悉公司業(yè)務；3、按照要求及時準確編制報表，保證報表質(zhì)量；4、嚴格履行報表審批手續(xù)；5

54、、妥善保管統(tǒng)計資料檔案；6、嚴格遵守公司保密規(guī)定，禁止擅自泄露公司數(shù)據(jù)資料。21、部門統(tǒng)計工作不到位，每次扣0.5分；2、統(tǒng)計報告上報時間拖延，無特殊原因的，每次扣0.5分；3、統(tǒng)計報告內(nèi)容不準確，或有重大錯誤的，每次扣1分； 部門人力資源管理工作落實 根據(jù)公司人力資源管理制度，落實部門人員管理各項工作。按照公司要求每月按時整理并報送部門考勤匯總表；及時報傳其他各種相關報表；協(xié)助和保證公司人力資源管理各環(huán)節(jié)工作的實施。法律、法規(guī)勞動合同法第四條：用人單位應當依法建立和完善勞動規(guī)章制度，保障勞動者享有勞動權(quán)利、履行勞動義務。公司制度人事勞資管理3.3考勤與勞動紀律管理規(guī)定；公司頒布的四個管理辦法：出差管理辦法、交通管理