XX年柜員合規(guī)回頭看心得體會范文

1、XX年柜員合規(guī)回頭看心得體會范文最近我通過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)操作 的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害 性。作為一名前臺柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。一、提高思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念。我平時加強(qiáng)自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險 防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀 行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天 從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種 違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代 替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如 生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，

2、提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。二、堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，從自身做起，增強(qiáng)規(guī)章制 度的執(zhí)行。我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起，一點(diǎn)一 滴，合規(guī)操作。在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不 成方圓。作為前臺員工我會堅(jiān)守規(guī)章制度，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流 程，做到防范風(fēng)險，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。工作 處處有風(fēng)險，慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺員工，我深深 的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán) 限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工，我在 認(rèn)真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時，也會牢記 “客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化 服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客

3、戶，比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常 會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶 想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前 臺人員，我們要提供服務(wù)也要堅(jiān)持原則，這就需要提高與客 戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候，我們 不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶 解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險的同時依然提供了優(yōu)質(zhì)服 務(wù)?？傊覀冦y行的服務(wù)工作必須要要堅(jiān)持執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章 制度，防范風(fēng)險，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經(jīng)營、 合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項(xiàng)工作做好郵儲合規(guī)回頭看心得體會范文銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更離不開風(fēng)險防范。 而推進(jìn)“合規(guī)

4、文化建設(shè)”，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫 徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機(jī)制 的建立和實(shí)現(xiàn)“長治久安”的工作局面成為了可能。近年來，農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，全力推進(jìn)以員工為主 體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化” 建設(shè)，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點(diǎn)的成因分析，搭建防 控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活 動的深入開展，“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念已 深入人心；“依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī) 操作”在全行上下蔚然成風(fēng) ；有章不循、違規(guī)操作、屢查屢 犯的頑癥得到整治；基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時消除 防范風(fēng)險的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)

5、務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良 好的內(nèi)部環(huán)境。員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的， 因?yàn)樵俸玫闹贫茸罱K要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大 員工為本，堅(jiān)持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地 執(zhí)行?；谶@種理念，XX支行召開了各種形式的員工座談會、 廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，樹立員工身邊看得見的模范 并出臺了“合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃”，分別對信貸、會計(jì)、國際業(yè)務(wù)、 電子銀行等幾大系列出臺了詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃并注重領(lǐng)導(dǎo)干 部和一般員工兩個層面，實(shí)行全員培訓(xùn)。目前已舉辦了三期 培訓(xùn)，分別為：信貸規(guī)范化管理知識培訓(xùn)、會計(jì)人員業(yè)務(wù)知 識培訓(xùn)、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營銷知識講座，培訓(xùn)范圍廣，參加 人數(shù)達(dá)300多人次。為

6、了能使培訓(xùn)達(dá)到最佳效果，該行業(yè)務(wù) 部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統(tǒng)模式， 通過案例分析、現(xiàn)場指導(dǎo)、角色扮演、互動交流等“多元化” 培訓(xùn)方式，把理論和實(shí)踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學(xué) 習(xí)的主動性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓(xùn)達(dá)到 了預(yù)期的效果。為了鞏固基礎(chǔ)管理月活動中開展的各項(xiàng)合規(guī) 培訓(xùn)效果，該行還將在 5月中旬舉辦一場知識競賽，各部門 根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計(jì)了考試題庫，內(nèi)容涉 及到信貸、會計(jì)、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等全面性的知識，并 已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習(xí)。今年以來，該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分 析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)，重點(diǎn)在營業(yè)網(wǎng)

7、 點(diǎn)、前臺部門、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強(qiáng)化內(nèi)部控制力度。歸 納出了會計(jì)、信貸、電子銀行、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個專業(yè)近百個風(fēng)險點(diǎn)，這些風(fēng)險點(diǎn)主要集中在會計(jì)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán) 節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實(shí)、賬務(wù)核對，開戶 資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在 的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分 析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改 措施，切實(shí)做到了“提示在前，預(yù)警在先”，使每一位員工 對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險點(diǎn)的原因有了更深刻 的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)，使之明白了自己在 工作中“應(yīng)該做什么，怎么做、做到什么程度”，對違反制 度的事“

8、不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風(fēng)險點(diǎn) 作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點(diǎn)，制定了各部 門的檢查實(shí)施方案、考評方案、學(xué)習(xí)方案。在XX年度縣級支行內(nèi)部控制綜合評價后續(xù)跟蹤檢查中，xx支行是受罰款金額最少的單位可以引用“子規(guī)夜半猶啼血，不信東風(fēng)喚不回”的詩句 來形容XX支行夯實(shí)基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑安全防線，推行合規(guī)文 化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過去，基層網(wǎng)點(diǎn)對制度要么 被動執(zhí)行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著走”。開展 基礎(chǔ)管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。 隨著市場、效益觀念的強(qiáng)化，合規(guī)經(jīng)營意識的提高，使員工 從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度，并根據(jù)市 場競爭

9、需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要，該行及時制定更為行之有效的 考評制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來 的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從 深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價值理念。對于基層網(wǎng)點(diǎn)來說，接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的 事。面對檢查，過去有的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雖然嘴上說、配合，實(shí) 際上心里是無奈和消極應(yīng)付，甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢 查，大部分態(tài)度是積極配合，對檢查的結(jié)果基本都能正確對 待，認(rèn)真整改。這種變化，一方面是因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營， 違規(guī)行為基本杜絕，經(jīng)得起檢查；另一方面，在支行對違規(guī)操作的嚴(yán)厲處罰下，基層網(wǎng)點(diǎn)深刻認(rèn)識到，檢查不是挑刺找 茬，檢查是一種更高層次

10、的愛護(hù)，是對網(wǎng)點(diǎn)、對員工負(fù)責(zé)， 早發(fā)現(xiàn)早糾正就會避免發(fā)生大問題。上述種種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規(guī)文化理 念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來 說，合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中 形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向，影響 才能更加深遠(yuǎn)。從發(fā)生在基層網(wǎng)點(diǎn)和員工身上這些變化，我 們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成，感受到合規(guī)文化正以春 風(fēng)化雨般的滲透力作用于 XX支行經(jīng)營管理的全程。柜員合規(guī)回頭看心得體會范文一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。 開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防 范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，

11、要統(tǒng)一各級領(lǐng) 導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè) 的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會， 各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢 的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、 金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)， 努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。 按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注 重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的 學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變 的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。同時， 要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)

12、營意識， 把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效 發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報實(shí) 情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營 環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán) 格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護(hù)和提升農(nóng) 行形象。一方面，要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育 的認(rèn)識，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主 體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的 積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上 讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育 建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與

13、 企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織 一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時 間、集中精力做好財會人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá) 到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會 計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員，柜面成 為營銷舞臺；要強(qiáng)化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)， 針對不同崗位的實(shí)際情況，采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同 形式，力求使財會隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等 級。通過系列活動，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè) 的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去， 增強(qiáng)內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。二、加

14、強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是 一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi) 要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。 從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、 企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi) 容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、 請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到農(nóng) 業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的 工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行 的改革與發(fā)展有何建設(shè)

15、性意見。要通過談?wù)J識，談個人的人 生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提 高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開 展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安 排，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分 析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng) 營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng) 行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵 員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項(xiàng) 工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際， 認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對 一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng) 營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體