證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶對(duì)賬管理辦法制度解讀培訓(xùn)材料

1、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部 客服中心主要內(nèi)容主要內(nèi)容一、對(duì)賬管理辦法制定依據(jù)及必要性二、對(duì)賬管理辦法核心內(nèi)容三、對(duì)賬管理辦法實(shí)施時(shí)間四、歷史fc簽約客戶滿意度調(diào)查p 對(duì)賬制度實(shí)施的依據(jù)對(duì)賬制度實(shí)施的依據(jù)關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定第三條第三點(diǎn)：證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及合同約定，以信函、電子郵件、手機(jī)短信、網(wǎng)上查詢或者與客戶約定的其他方式，保證客戶至少在證券公司營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)能夠查詢其委托、交易記錄、證券和資金余額等信息。 證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定第十六條：證券公司應(yīng)當(dāng)按月或者按季將證券經(jīng)紀(jì)人所招攬和服務(wù)客戶賬戶的交易情況及資產(chǎn)余額等信息，以信函

2、、電子郵件、手機(jī)短信或者其他適當(dāng)方式提供給客戶。證券公司與客戶另有約定的，從其約定。 一、對(duì)賬單管理辦法制定依據(jù)及必要性一、對(duì)賬單管理辦法制定依據(jù)及必要性一、對(duì)賬單管理辦法制定依據(jù)及必要性一、對(duì)賬單管理辦法制定依據(jù)及必要性p 對(duì)賬制度實(shí)施的依據(jù)對(duì)賬制度實(shí)施的依據(jù) 上海局在今年7月現(xiàn)場(chǎng)檢查中指出對(duì)賬機(jī)制需繼續(xù)完善，根據(jù)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定的要求，在對(duì)賬單中要明確“本帳單中的證券交易全部由客戶本人自行決策、自行操作本帳單中的證券交易全部由客戶本人自行決策、自行操作” ，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。p 實(shí)行對(duì)賬制度的目的實(shí)行對(duì)賬制度的目的 規(guī)范客戶對(duì)賬工作 提高客戶對(duì)賬服務(wù)的效率和

3、質(zhì)量 建立健全客戶對(duì)賬機(jī)制 有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 二、對(duì)賬管理辦法核心內(nèi)容二、對(duì)賬管理辦法核心內(nèi)容p 對(duì)賬機(jī)制：以總部集中實(shí)現(xiàn)對(duì)帳為主、營(yíng)業(yè)部個(gè)性服務(wù)為輔。對(duì)賬機(jī)制：以總部集中實(shí)現(xiàn)對(duì)帳為主、營(yíng)業(yè)部個(gè)性服務(wù)為輔。 所謂總部集中即帳單的生成、查詢以及打印等技術(shù)問(wèn)題由總部統(tǒng)一實(shí)現(xiàn),定期帳單的配送由總部統(tǒng)一；營(yíng)業(yè)部對(duì)特殊需求的客戶進(jìn)行個(gè)性化服務(wù)。p 對(duì)賬對(duì)象：對(duì)賬對(duì)象：所有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)證券交易客戶。 注：證券經(jīng)紀(jì)人發(fā)展的客戶、投資顧問(wèn)簽約客戶必須納入對(duì)賬對(duì)象。 p 對(duì)賬內(nèi)容：對(duì)賬內(nèi)容：證券交易賬戶內(nèi)的交易情況、資產(chǎn)變動(dòng)情況以及資金余額等信息。 帳單揭示：本賬單中的證券交易全部由客戶本人自行決策、自行操作，如有

4、疑異，收到賬單后七個(gè)交易日內(nèi)明確回函，否則視為確認(rèn)賬單信息。p 對(duì)賬形式和頻率對(duì)賬形式和頻率形式頻率電子郵件每月一次，每月的前十個(gè)工作日之內(nèi)發(fā)出（默認(rèn)形式 ）手機(jī)短信每月一次，每月的前十個(gè)工作日之內(nèi)發(fā)出 紙質(zhì)每季度一次，每季首月的前十個(gè)工作日之內(nèi)通過(guò)郵政平信方式寄出 對(duì)賬單寄送以柜臺(tái)登記的手機(jī)號(hào)碼、郵件地址、聯(lián)系地址為準(zhǔn)，投資者應(yīng)保證預(yù)留在我司柜臺(tái)交易系統(tǒng)的通訊地址準(zhǔn)確、詳細(xì) 我司將按以上原則如期發(fā)出對(duì)帳單，并不對(duì)對(duì)帳單的送達(dá)做出承諾和保證；也不對(duì)因郵箱、短信、郵寄等原因造成遺漏、泄漏而導(dǎo)致的任何直接或間接損害承擔(dān)任何賠償責(zé)任。 p 對(duì)賬單費(fèi)用對(duì)賬單費(fèi)用對(duì)賬單費(fèi)用由營(yíng)業(yè)部根據(jù)客戶訂制情況進(jìn)行分

5、攤。費(fèi)用說(shuō)明對(duì)賬單類型費(fèi)用說(shuō)明郵件免費(fèi)短信0.05元/條紙質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)資費(fèi)的8折，標(biāo)準(zhǔn)資費(fèi)：上海市內(nèi)0.8元/封；外省1.2元/封，超重平信以實(shí)際收費(fèi)為準(zhǔn)。p 對(duì)賬單訂制流程對(duì)賬單訂制流程營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)訂制或變更95525熱線訂制或變更客戶填寫證券交易對(duì)賬服務(wù)確認(rèn)單綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)進(jìn)行業(yè)務(wù)登記驗(yàn)證身份后自助訂制（取消）或人工訂制（變更）cc系統(tǒng)進(jìn)行訂制操作訂制成功總部集中發(fā)送自助訂制只能是郵件或短信自助訂制郵件和短信注意：注意：“確認(rèn)單”需納入g類資料管理，具體的g小類，由營(yíng)業(yè)部根據(jù)自己實(shí)際情況定，按小類、時(shí)間順序裝訂成冊(cè)。三、辦法實(shí)施時(shí)間三、辦法實(shí)施時(shí)間 光大證券證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶對(duì)賬管理辦法從光大證券證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶對(duì)賬管理辦法從下發(fā)之日起開始實(shí)施。下發(fā)之日起開始實(shí)施。 四、四、 “ “歷史簽約客戶歷史簽約客戶”滿意度回訪滿意度回訪p 回訪對(duì)象回訪對(duì)象 2011年9月1日（不含2011年9月1日）前簽約的fc客戶p 回訪實(shí)施部門：客服中心回訪實(shí)施部門：客服中心p 回訪時(shí)間：一個(gè)半月左右回訪時(shí)間：一個(gè)半月左右p 回訪內(nèi)容回訪內(nèi)容 1