案例7 信用證與合同關(guān)系處理不當糾紛案等ppt課件

1、進出口業(yè)務(wù) 案例分析 2021-2021 2021-2021 學年學年 第二學期第二學期 廣州大學華軟軟件學院國際經(jīng)貿(mào)系 TI4003 第五章 案例 7 信譽證與合同信譽證與合同 關(guān)系處置不當關(guān)系處置不當 糾紛案糾紛案P99 1 1、合同條款、合同條款 商商 品：品： 暢銷暢銷 裝運條件：裝運條件： 12 12月至次年月至次年6 6月，月， 每月每月 等量裝運等量裝運 支付條款：不可撤銷遠期信譽支付條款：不可撤銷遠期信譽 證證 信譽證條款：總金額和總數(shù)量信譽證條款：總金額和總數(shù)量 與合與合 同相符同相符, , 最遲裝運期為最遲裝運期為6 6月月3030 日日,“,“分數(shù)分數(shù) 批裝運。批裝運。

2、2 2、裝貨情況、裝貨情況 賣方賣方1212月按合同定的數(shù)量裝運；月按合同定的數(shù)量裝運； 1 1 月底將一季度應(yīng)交數(shù)量一同裝出月底將一季度應(yīng)交數(shù)量一同裝出, ,中中 國國 銀行憑單議付；銀行憑單議付；2 2月底又將二季度月底又將二季度 應(yīng)交應(yīng)交 數(shù)量一同裝運數(shù)量一同裝運, ,中國銀行憑單議付中國銀行憑單議付, , 并并 先后向開證行索匯先后向開證行索匯, ,開證行付匯。開證行付匯。 3 3、收貨情況、收貨情況 客戶接到裝船通知后客戶接到裝船通知后, ,發(fā)現(xiàn)第二發(fā)現(xiàn)第二 批和批和 第三批貨物裝出的時間和數(shù)量與合第三批貨物裝出的時間和數(shù)量與合 同規(guī)定同規(guī)定 不符不符, ,即提出異議。即提出異議。

3、4 4、結(jié)果、結(jié)果 開證行致電中國銀行開證行致電中國銀行:“:“開證懇開證懇 求人求人 要求緩付第二批和第三批貨款，待要求緩付第二批和第三批貨款，待 買賣雙買賣雙 方達成協(xié)議后方達成協(xié)議后, ,再告受害人確認。再告受害人確認。 信譽證與合同的關(guān)系是什么？信譽證與合同的關(guān)系是什么？問題問題1 1 UCP500 第3條 a.就性質(zhì)而言， 信譽證與能夠作為其根據(jù)的 銷售合同或其它合同是相互 獨立的買賣。即使信譽證中 提及該合同，銀行亦與該合 同完全無關(guān)，且不受其約束。 UCP600 第4條 a.就性質(zhì)而言， 信譽證與能夠作為其根據(jù)的 銷售合同或其它合同是相互 獨立的買賣。即使信譽證中 提及該合同，銀

4、行亦與該合 同完全無關(guān)，且不受其約束。 賣方安排裝運按賣方安排裝運按L/C條款照辦，這樣做條款照辦，這樣做 有無不妥？為什么？有無不妥？為什么？ 問題問題2 2 選擇題：選擇題： 信譽證的受害人，既要受國際貨物買賣合信譽證的受害人，既要受國際貨物買賣合 同的同的 約束，又要受信譽證的約束。當信譽證條款與約束，又要受信譽證的約束。當信譽證條款與 合同合同 條款不一致時，他應(yīng)該怎樣辦？條款不一致時，他應(yīng)該怎樣辦？ A. A.按信譽證規(guī)定辦，那么違反合同，能夠遭按信譽證規(guī)定辦，那么違反合同，能夠遭 索賠。索賠。 B. B.按合同規(guī)定辦，那么違反信譽證，得不按合同規(guī)定辦，那么違反信譽證，得不 到貨款。

5、到貨款。 這個問題實踐是個兩難選擇，好似選哪個都不 適宜。 開證行能否以賣方未按合同要求裝運貨開證行能否以賣方未按合同要求裝運貨 物為由而不付款？為什么？物為由而不付款？為什么？ 問題問題3 3 信譽證的特信譽證的特 點點 1、信譽證屬銀行信譽，開證行負、信譽證屬銀行信譽，開證行負 首要付款義務(wù)。首要付款義務(wù)。 2、信譽證是一項自足文件，不受、信譽證是一項自足文件，不受 制于其他文件。制于其他文件。 3、信譽證業(yè)務(wù)是純單據(jù)買賣，不、信譽證業(yè)務(wù)是純單據(jù)買賣，不 觸及貨物。觸及貨物。 開證行能否以賣方未按合同要求裝運貨開證行能否以賣方未按合同要求裝運貨 物為由而不付款？為什么？物為由而不付款？為什

6、么？ 問題問題3 3 UCP500 UCP500 第第1313條條 a. a.銀行須合理銀行須合理 小心地審核信譽證規(guī)定的一切小心地審核信譽證規(guī)定的一切 單據(jù)，以便確定這些單據(jù)能否單據(jù)，以便確定這些單據(jù)能否 外表與信譽證條款相符合。本外表與信譽證條款相符合。本 慣例所表達的國際規(guī)范銀行實慣例所表達的國際規(guī)范銀行實 務(wù)是確定信譽證所規(guī)定的單據(jù)務(wù)是確定信譽證所規(guī)定的單據(jù) 外表與信譽證條款相符的根據(jù)。外表與信譽證條款相符的根據(jù)。 單據(jù)之間外表不一致，即視為單據(jù)之間外表不一致，即視為 外表與信譽證條款不符。外表與信譽證條款不符。 UCP600 UCP600 第第1414條條 a. a.按照指定行按照指

7、定行 事的指定銀行、保兌行如有事的指定銀行、保兌行如有 以及開證行必需對提交的單據(jù)以及開證行必需對提交的單據(jù) 進展審核，并僅以單據(jù)為根底，進展審核，并僅以單據(jù)為根底， 以決議單據(jù)在外表上能否構(gòu)成以決議單據(jù)在外表上能否構(gòu)成 相符交單。相符交單。 假設(shè)發(fā)現(xiàn)假設(shè)發(fā)現(xiàn)L/C后條款與合同有出入，怎后條款與合同有出入，怎 樣樣 做？按合同辦或按做？按合同辦或按L/C辦，還是有別的辦，還是有別的 方法嗎？方法嗎？ 問題 今后，假設(shè)在履約時遇到疑問，應(yīng) 及 時與對方溝通，處理疑問，修正L/C， 使L/C條款與合同一致。 賣 失策 收到收到L/CL/C后發(fā)現(xiàn)包裝條款后發(fā)現(xiàn)包裝條款 與合同有出入，沒有及時與與合同

8、有出入，沒有及時與 買方溝通修正買方溝通修正L/CL/C，呵斥糾，呵斥糾 紛。紛。 1 1 加強國際貿(mào)易知識的學加強國際貿(mào)易知識的學 習，正確了解習，正確了解“等量裝運等量裝運 的概念。的概念。 2 2 方 失策 信譽證是銀行根據(jù)進口人的 懇求, 開給出口人的一種保證付 款的憑證, 只需出口人提交符合 信譽證規(guī)定的單據(jù), 開證行就必 需付款。 在信譽證業(yè)務(wù)中, 銀行處置的 是單據(jù), 而不是單據(jù)所涉及的貨 物、效力/ 或其他行為。 違反國際貿(mào)易慣例，企圖不 付款。 1 1 開證行開證行 1 1、合同條款、合同條款 商商 品：品： 不詳不詳 總總 值：值： USD5,000 USD5,000 支付

9、條款：不可撤銷信譽證支付條款：不可撤銷信譽證 2 2、裝貨情況、裝貨情況 國外開證行開立不可撤銷信譽國外開證行開立不可撤銷信譽 證時證時, , 將總金額誤寫為將總金額誤寫為50,00050,000美圓美圓( (來證未來證未 列列 明貨物數(shù)量明貨物數(shù)量), ),我公司未與客戶聯(lián)絡(luò)我公司未與客戶聯(lián)絡(luò) 確確 認，自做主張按合同單價添加數(shù)量認，自做主張按合同單價添加數(shù)量, , 湊足湊足 貨值貨值50,00050,000美圓交了貨。美圓交了貨。 3 3、議付和索匯情況、議付和索匯情況 我方銀行議付后我方銀行議付后, ,向國外開證行向國外開證行 索匯。索匯。 開證行接到單據(jù)時發(fā)現(xiàn)信譽證金額開證行接到單據(jù)時

10、發(fā)現(xiàn)信譽證金額 有誤有誤, , 即致電我方銀行闡明因任務(wù)忽略呵即致電我方銀行闡明因任務(wù)忽略呵 斥信譽斥信譽 證錯誤證錯誤, , 并以匯票金額超出有關(guān)進口并以匯票金額超出有關(guān)進口 答應(yīng)答應(yīng) 證額度為由證額度為由, ,表示無法付款表示無法付款, ,要求將條要求將條 款更款更 正為正為5,0005,000美圓美圓, ,希我方確認。希我方確認。 信譽證寫明是信譽證寫明是50,000美圓，我方按此美圓，我方按此 價價 值裝船能不能獲得貨款？值裝船能不能獲得貨款？ 問題問題1 1 在信譽證業(yè)務(wù)中在信譽證業(yè)務(wù)中,銀行處置的是單據(jù)銀行處置的是單據(jù),而而 不是單據(jù)所涉及的貨物、效力不是單據(jù)所涉及的貨物、效力/或

11、其他行為?；蚱渌袨?。 只需交付的單據(jù)符合信譽證條款的要求， 就能獲得貨款。 按按L/C條款照辦，有無不妥？為什么？條款照辦，有無不妥？為什么？ 問題問題2 2 這樣做不妥。由于雖然符合了信譽證條款 的要求，卻違反了合同條款，日后買方會根據(jù) 合同提出索賠。 第五章 案例 2 開證行可否以單據(jù)開證行可否以單據(jù) 在郵寄途中喪失而在郵寄途中喪失而 拒付拒付 P90 1 1、信譽證條款、信譽證條款 自在議付。自在議付。 以以B B為受害人。為受害人。 2 2、交單情況、交單情況 A A經(jīng)過經(jīng)過I I銀行開立信譽證，銀行開立信譽證，N N銀行銀行 收收 到到B B公司交來的信譽證項下出口單公司交來的信譽

12、證項下出口單 據(jù)。經(jīng)據(jù)。經(jīng) 審核，以為單據(jù)與信譽證要求一致，審核，以為單據(jù)與信譽證要求一致， 遂遂 議付并將全套單據(jù)寄往議付并將全套單據(jù)寄往I I銀行，并按銀行，并按 信譽信譽 證規(guī)定，向證規(guī)定，向I I銀行的紐約分行償付銀行的紐約分行償付 行行 寄匯票索匯，寄匯票索匯，N N銀行的寄單面函上銀行的寄單面函上 列明了列明了 提示的單據(jù)及單據(jù)的份數(shù)。提示的單據(jù)及單據(jù)的份數(shù)。 3 3、寄單情況、寄單情況 一個月后，一個月后，N N銀行收到銀行收到I I銀行來銀行來 電，稱尚未收到電，稱尚未收到N N銀行在銀行在I I銀行信譽銀行信譽 證項證項 下議付的單據(jù)。下議付的單據(jù)。N N銀行隨即向快遞銀行隨

13、即向快遞 公司公司 查詢得知單據(jù)在郵寄過程中喪失。查詢得知單據(jù)在郵寄過程中喪失。 4 4、查單情況、查單情況 N N銀行將此事通知了受害人，同銀行將此事通知了受害人，同 時時 告知開證行單據(jù)已在郵寄過程中喪告知開證行單據(jù)已在郵寄過程中喪 失，失， 責任不在責任不在N N銀行，現(xiàn)銀行，現(xiàn)N N銀行擬將副本銀行擬將副本 單據(jù)、單據(jù)、 包括副本提單、遺失證明補寄包括副本提單、遺失證明補寄 開證開證 行，開證行電復贊同。行，開證行電復贊同。 5 5、最終結(jié)果、最終結(jié)果 N N銀行補寄了有關(guān)單據(jù)。不久，銀行補寄了有關(guān)單據(jù)。不久， 開開 證行來電稱不接受單據(jù)并提出退單，證行來電稱不接受單據(jù)并提出退單， 同

14、同 時；要求時；要求N N銀行退回其紐約分行已銀行退回其紐約分行已 償付償付 的信譽證款項并支付利息。的信譽證款項并支付利息。 單據(jù)遺失的風險有多大？導致的風險是單據(jù)遺失的風險有多大？導致的風險是 什么？什么？ 問題問題1 1 在國際貿(mào)易中，經(jīng)過快遞公郵寄的在國際貿(mào)易中，經(jīng)過快遞公郵寄的 單單 據(jù)遺失的概率大約為據(jù)遺失的概率大約為11。雖然概率。雖然概率 低，低， 但是一旦遇到就會成為非常棘手的問但是一旦遇到就會成為非常棘手的問 題。題。 1 1、進口商無法及時提貨；、進口商無法及時提貨； 2 2、被他人惡意提貨；、被他人惡意提貨； 3 3、超長時間滯留帶來的滯港費、倉、超長時間滯留帶來的滯港

15、費、倉 儲費等雜費；儲費等雜費； 4 4、出口商無法及時收匯。、出口商無法及時收匯。 開證行為什么開場贊同副本支付，后來開證行為什么開場贊同副本支付，后來 卻又提出要退單？卻又提出要退單？ 問題問題2 2 銀行擔保，副本交單是可以的。銀行擔保，副本交單是可以的。 只需開證行贊同副本單據(jù)付款，出口只需開證行贊同副本單據(jù)付款，出口 商委托銀行出具提貨擔保，協(xié)助進口商委托銀行出具提貨擔保，協(xié)助進口 商提貨。商提貨。 要求退單的緣由：要求退單的緣由： 1 1、買方不贊同付款、買方不贊同付款 2 2、開證行對、開證行對UCPUCP條款不熟習條款不熟習 單據(jù)遺失，開證行可以以此為由拒付單據(jù)遺失，開證行可以

16、以此為由拒付 貨款嗎？貨款嗎？ 問題問題3 3 UCP600 UCP600 第第3535條規(guī)定：條規(guī)定：“當報文、信件或當報文、信件或 單據(jù)按照信單據(jù)按照信 用證的要求傳輸或發(fā)送時，或當信譽證未作用證的要求傳輸或發(fā)送時，或當信譽證未作 指示，銀行自行指示，銀行自行 選擇傳送效力時，銀行對報文傳輸或信件或選擇傳送效力時，銀行對報文傳輸或信件或 單據(jù)的遞送過程單據(jù)的遞送過程 中發(fā)生的延誤、中途遺失、殘損或其他錯誤中發(fā)生的延誤、中途遺失、殘損或其他錯誤 產(chǎn)生的后果，概產(chǎn)生的后果，概 不擔任。不擔任。 UCP600 UCP600 第第3535條規(guī)定：條規(guī)定：“假設(shè)指定銀行確假設(shè)指定銀行確 定交單相符定交單相符 并將單據(jù)發(fā)往開證行或保兌行，無論指定銀并將單據(jù)發(fā)往開證行或保兌行，無論指定銀 行能否曾經(jīng)承付行能否曾經(jīng)承付 或議付，開證行或保兌行必需承付或議付，或議付，開證行或保兌行必需承付或議付， 或償付指定銀或償付指定銀 行，即使單據(jù)在指定銀行送往開證行或保兌行，即使