畢博CPIC壽險業(yè)務(wù)財務(wù)接口系統(tǒng)漸進(jìn)改造方案建議書介紹PPT學(xué)習(xí)教案

1、會計學(xué)1 畢博畢博CPIC壽險業(yè)務(wù)財務(wù)接口系統(tǒng)漸進(jìn)改壽險業(yè)務(wù)財務(wù)接口系統(tǒng)漸進(jìn)改 造方案建議書介紹造方案建議書介紹PPT課件課件 項目背景 n 根據(jù)CPIC的ITSP規(guī)劃的整體要求， P07項目應(yīng)該與P10項目(實施未來壽險應(yīng) 用系統(tǒng))進(jìn)行有效地集成以實現(xiàn)壽險業(yè)務(wù)財務(wù)的一體化。 n CPIC壽險總公司目前經(jīng)過多年系統(tǒng)建設(shè)，已經(jīng)擁有穩(wěn)定運行的壽險業(yè)務(wù)系統(tǒng)( 包括柜面出納系統(tǒng))、行政出納系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)，且業(yè)務(wù)系統(tǒng)與財務(wù)系統(tǒng)之間已 經(jīng)形成了較為完整的業(yè)務(wù)財務(wù)接口系統(tǒng)。 n由于預(yù)計P07項目將先于P10建成，因此未來將有一段時間P07財務(wù)系統(tǒng)需要 與現(xiàn)有壽險業(yè)務(wù)系統(tǒng)建立穩(wěn)定、有效的業(yè)務(wù)核算接口，以獲取財

2、務(wù)核算必要的 業(yè)務(wù)信息。 n但現(xiàn)有的壽險業(yè)務(wù)財務(wù)接口系統(tǒng)的部分功能與數(shù)據(jù)(主要是財務(wù)憑證生成環(huán)節(jié) 與行政出納處理環(huán)節(jié))尚不能支持新舊財務(wù)系統(tǒng)的平穩(wěn)過渡。 第1頁/共37頁 漸進(jìn)改造目標(biāo) n 為未來P07新財務(wù)系統(tǒng)的最終上線做好準(zhǔn)備，支持未來P07新財務(wù)系統(tǒng)上線時 系統(tǒng)的平穩(wěn)過渡; n 進(jìn)一步完善與實現(xiàn)壽險業(yè)務(wù)人員與財務(wù)人員對壽險接口系統(tǒng)的功能性需求， 統(tǒng)一行政出納的操作平臺，方便和優(yōu)化業(yè)務(wù)人員與財務(wù)人員的日常操作與業(yè)務(wù) 處理。 n 配合和保障CPIC壽險公司內(nèi)部SOP的實施和推廣，完善業(yè)務(wù)核算的數(shù)據(jù)與信 息處理要求; 第2頁/共37頁 漸進(jìn)改造原則 在壽險業(yè)務(wù)財務(wù)接口系統(tǒng)的漸進(jìn)改造中，將遵守以

3、下建設(shè)原則： n 平穩(wěn)過渡原則 n 穩(wěn)定性原則 n 效用性原則 n 實用性原則 第3頁/共37頁 概述 應(yīng)用架構(gòu) 項目范圍 業(yè)務(wù)處理調(diào)整 第4頁/共37頁 壽險現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)與現(xiàn)有財務(wù)系統(tǒng)接口現(xiàn)狀 第5頁/共37頁 壽險現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)與P07新財務(wù)系統(tǒng)的接口架構(gòu) 第6頁/共37頁 漸進(jìn)改造后壽險業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)接口架構(gòu) 第7頁/共37頁 概述 應(yīng)用架構(gòu) 項目范圍 業(yè)務(wù)處理調(diào)整 第8頁/共37頁 編號編號任務(wù)類別任務(wù)類別任務(wù)任務(wù) 需要調(diào)整功能的應(yīng)用系統(tǒng)需要調(diào)整功能的應(yīng)用系統(tǒng) 說明說明 業(yè)務(wù)柜業(yè)務(wù)柜 面收付面收付 行政出行政出 納納 會計會計 1配合P07上線平穩(wěn)過渡 徹底分離業(yè)務(wù)柜 面出納和行政出 納

4、 以財務(wù)系統(tǒng)中的出納模塊為 基礎(chǔ)移植現(xiàn)有行政出納系統(tǒng) 。此部分改造工作將涉及對 銀行日記賬、銀行對帳單勾 帳，銀行賬戶余額查詢等功 能流程。 2配合P07上線平穩(wěn)過渡 增加“報帳”功 能 改變壽險業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)的 交互方式。此部分改造工作 將涉及日結(jié)及自動憑證生成 等功能流程。 3配合P07上線平穩(wěn)過渡 建立業(yè)務(wù)準(zhǔn)備金 臺帳和應(yīng)收保費 催收臺帳 屬于“報帳”所要實現(xiàn)的功 能 第9頁/共37頁 編號編號任務(wù)類別任務(wù)類別任務(wù)任務(wù) 需要調(diào)整功能的應(yīng)用系統(tǒng)需要調(diào)整功能的應(yīng)用系統(tǒng) 說明說明 業(yè)務(wù)柜業(yè)務(wù)柜 面收付面收付 行政出行政出 納納 會計會計 4 完善現(xiàn)有柜面收付系統(tǒng) 的功能 增加解、領(lǐng)款的 自動憑

5、證生成 在現(xiàn)有業(yè)務(wù)柜面出納的財務(wù) 憑證模塊中增加業(yè)務(wù)出納解 、領(lǐng)款自動憑證生成。 5 完善現(xiàn)有柜面收付系統(tǒng) 的功能 應(yīng)付、實付單獨 記帳處理 主要問題在于是否能從業(yè)務(wù) 數(shù)據(jù)庫中提取相關(guān)數(shù)據(jù) 6 完善現(xiàn)有柜面收付系統(tǒng) 的功能 增加特殊收付（ 集中收付、代理 收付、異地收付 ）方式 在漸進(jìn)改造過程中實現(xiàn)相關(guān) 入口，待P07上線時啟用功 能 第10頁/共37頁 編號編號任務(wù)類別任務(wù)類別任務(wù)任務(wù) 需要調(diào)整功能的應(yīng)用系統(tǒng)需要調(diào)整功能的應(yīng)用系統(tǒng) 說明說明 業(yè)務(wù)柜業(yè)務(wù)柜 面收付面收付 行政出行政出 納納 會計會計 7 完善現(xiàn)有行政出納系統(tǒng) 的功能 實現(xiàn)銀行對帳單 的自動導(dǎo)入 實現(xiàn)電子銀行對帳單的自動 導(dǎo)入

6、8 完善現(xiàn)有會計系統(tǒng)的功 能 優(yōu)化業(yè)務(wù)部門 財務(wù)帳套對照設(shè) 置 優(yōu)化業(yè)務(wù)部門財務(wù)帳套對 照表的設(shè)置方法，按照組織 機構(gòu)的層次關(guān)系來設(shè)定和維 護(hù)該對照表。 9 完善現(xiàn)有會計系統(tǒng)的功 能 各種對照表的統(tǒng) 一管理與維護(hù) 帳套對照表、科目對照表以 及憑證模板的集中維護(hù)和管 理。 10 完善現(xiàn)有會計系統(tǒng)的功 能 加強對操作人員 銀行帳戶使用的 授權(quán)管理 銀行賬戶的統(tǒng)一管理及授權(quán) 。 第11頁/共37頁 概述 應(yīng)用架構(gòu) 項目范圍 業(yè)務(wù)處理調(diào)整 第12頁/共37頁 業(yè)務(wù)出納和行政出納共用同一銀行帳號不可避免。 n 通過把業(yè)務(wù)柜面和行政出納雙方共用的銀行賬戶從邏輯上劃分為兩個子賬戶，并以配 額來代表這兩個子賬

7、戶的余額 ； n 在銀行日記帳和銀行對帳單勾對的時候，這兩個“子賬戶”依然是合并起來成為單獨 的一個真實銀行賬戶 ； n 但對于涉及銀行賬戶的收支操作流程中，業(yè)務(wù)柜員和行政出納將觀察到其各自“子賬 戶”的配額而非整個賬戶的余額 ； 涉及到的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)： A.日結(jié)報帳； B.業(yè)務(wù)收支； C.行政收支。 第13頁/共37頁 業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)： A.日結(jié)報帳； B.業(yè)務(wù)收支； C.行政收支。 第14頁/共37頁 業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)： A.日結(jié)報帳； B.業(yè)務(wù)收支； C.行政收支。 第15頁/共37頁 業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)： A.日結(jié)報帳； B.業(yè)務(wù)收支； C.行政收支。 第16頁/共37頁 第17頁/共37頁 報帳清單和憑證生成模

8、板的明細(xì)表格見業(yè)務(wù)方案 第18頁/共37頁 對壽險業(yè)務(wù)系統(tǒng)的改造采用非常“慎重”的態(tài)度 ， 改造將集中在柜面收付模塊，對于一般其他的 業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作不作改動。對于日常進(jìn)行業(yè)務(wù)處 理的人員來說，業(yè)務(wù)處理流程和操作方式的改 變主要在后臺實現(xiàn)。 n 增加報帳流程 n 增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報帳和憑證生成 n 應(yīng)付、實付單獨記帳處理 n 準(zhǔn)備金計提臺帳報帳流程 第19頁/共37頁 確認(rèn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成了某個工作時間的工作，下一步可以進(jìn)行財務(wù)處理； 將財務(wù)核算需要的業(yè)務(wù)信息提交至財務(wù)系統(tǒng) ； p增加報帳流程 p增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報帳和憑證生成 p應(yīng)付、實付單獨記帳處理 p準(zhǔn)備金計提臺帳報帳流程 報賬動作意味著財務(wù)核算

9、所需要的業(yè)務(wù)信息從業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移到了財務(wù)，該過程是不可撤銷的，業(yè)務(wù) 柜員的操作錯誤因盡量在報賬之前加以修正。為了兩個系統(tǒng)之間數(shù)據(jù)的一致性，在報賬動作完 成之后的修正行為均不得直接修改原有數(shù)據(jù)，而是通過紅沖來達(dá)成數(shù)據(jù)差錯調(diào)整的目的。 從形式上來說，業(yè)務(wù)操作的改變只是增加了報帳環(huán)節(jié)，其他的計算和運行都由系統(tǒng)完成 。 第20頁/共37頁 p增加報帳流程 p增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報帳和憑證生成 p應(yīng)付、實付單獨記帳處理 p準(zhǔn)備金計提臺帳報帳流程 業(yè)務(wù)解、領(lǐng)款的日結(jié)報帳是業(yè)務(wù)柜面日結(jié)報帳中的一個組成部分，是本次漸 進(jìn)改造過程中擬增加的內(nèi)容之一，從本質(zhì)上是系統(tǒng)后臺完成的工作，不會對 具體的業(yè)務(wù)操作產(chǎn)生影響。 第21頁

10、/共37頁 p增加報帳流程 p增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報帳和憑證生成 p應(yīng)付、實付單獨記帳處理 p準(zhǔn)備金計提臺帳報帳流程 業(yè)務(wù)應(yīng)付、實付的單獨記帳處理是業(yè)務(wù)柜面日結(jié)報帳中的一個組成部分，是本次漸進(jìn) 改造過程中擬修正的內(nèi)容之一。按照權(quán)責(zé)發(fā)生制的要求，經(jīng)過業(yè)務(wù)處理完畢的應(yīng)付款 業(yè)務(wù)，要進(jìn)相關(guān)成本帳，應(yīng)單獨將會計分錄轉(zhuǎn)到會計系統(tǒng)，而不管是否實際付款，而 目前必須等到實際付款以后，應(yīng)付款的會計分錄才隨實際付款分錄一并轉(zhuǎn)到會計系統(tǒng) 。目前的方式給會計核算帶來不便。應(yīng)付與實付款單獨記賬處理以后，需要查詢應(yīng)付 款的明細(xì)，同時，業(yè)務(wù)處理完畢以后，轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)出納，形成應(yīng)支付的明細(xì)，業(yè)務(wù)出納 可以查詢那些要支付的款項。 應(yīng)

11、收、實收的分離更多是在程序后臺完成，不會在業(yè)務(wù)處理流程方面造成很大的改變 。 第22頁/共37頁 p增加報帳流程 p增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報帳和憑證生成 p應(yīng)付、實付單獨記帳處理 p準(zhǔn)備金計提臺帳報帳流程 業(yè)務(wù)準(zhǔn)備金計提臺帳的報賬將通過業(yè)務(wù)柜面的期末月結(jié)報帳動作 觸發(fā)，其數(shù)據(jù)則主要來自精算系統(tǒng)的統(tǒng)計結(jié)果 。 第23頁/共37頁 行政出納系統(tǒng)的改造是本次改造的重點之一， 改造后的出納系統(tǒng)完全和業(yè)務(wù)柜面收付系統(tǒng) 分離，形式上和其他系統(tǒng)更為統(tǒng)一。在進(jìn)行 行政出納系統(tǒng)的改造中，同時將進(jìn)行功能 完善的工作，以滿足壽險業(yè)務(wù)人員與財務(wù)人 員對于接口系統(tǒng)的性能、功能與操作性的實 際需求。 n 行政收款、付款、解款、

12、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬 n 銀行對帳單自動導(dǎo)入功能 n 銀行對帳處理 n 行政出納日結(jié) 第24頁/共37頁 行政出納在收款、付款、解款、領(lǐng)款和轉(zhuǎn)帳的業(yè)務(wù)流程 和處理方式上與以往相同。在操作界面上由于程序的遷 移視覺效果有所不同，但基本的操作方式還是一樣的。 n 行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬 n 銀行對帳單自動導(dǎo)入功能 n 銀行對帳處理 n 行政出納日結(jié) 第25頁/共37頁 n 行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬 n 銀行對帳單自動導(dǎo)入功能 n 銀行對帳處理 n 行政出納日結(jié) 第26頁/共37頁 n 行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬 n 銀行對帳單自動導(dǎo)入功能 n 銀行對帳處理 n 行政出納日結(jié) 為了減少

13、壽險財務(wù)人 員的工作量與確保數(shù) 據(jù)的準(zhǔn)確性，系統(tǒng)將 增強系統(tǒng)銀行對帳單 相關(guān)功能模塊，方便 對帳人員使用帳單勾 對。包括和銀行合作 將數(shù)字化對帳單導(dǎo)入 到系統(tǒng)和增強輔助匹 配能力。 第27頁/共37頁 n 行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬 n 銀行對帳單自動導(dǎo)入功能 n 銀行對帳處理 n 行政出納日結(jié) 原行政出納系統(tǒng)的對帳處理功能處理的 數(shù)據(jù)既包括業(yè)務(wù)柜面收付的銀行帳又包 含行政出納記錄的銀行帳，所以將行政 出納與業(yè)務(wù)柜面收付分離后，對帳處理 的工作將集中到財務(wù)系統(tǒng)出納模塊實現(xiàn) 開發(fā)期初未達(dá)帳的錄入窗口，并將期初（上系統(tǒng)期初）未達(dá)帳，作為以后 未達(dá)帳的勾帳的內(nèi)容 。 設(shè)置編制銀行余額調(diào)節(jié)表的截

14、止時間可自由設(shè)置。 銀行勾帳處理：分系統(tǒng)自動勾帳和手工勾帳。 對于系統(tǒng)自動勾帳的，可以設(shè)置勾帳的依據(jù)選項，選擇勾帳依據(jù)以后，系統(tǒng)自動勾帳。勾帳依據(jù) 包括：（1）金額；（2）日期。對日期選項，可以選擇t+0,1,2,3,4,5,6,7。選擇t+2，就是以銀行記賬 日期為準(zhǔn)，我方記賬在前后2天之內(nèi)的紀(jì)錄進(jìn)行勾對，（3）票據(jù)號碼。按照紀(jì)錄的票據(jù)號碼進(jìn)行勾帳 ，無票據(jù)號碼的不能勾對。自動勾帳結(jié)束后，轉(zhuǎn)入人工勾帳。 對于目前的手工勾帳，選擇了我方記賬的項目，系統(tǒng)將根據(jù)金額標(biāo)示銀行的對應(yīng)金額的紀(jì)錄。 勾帳日期的保存與銀行余額調(diào)節(jié)表的保 第28頁/共37頁 n 行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬 n 銀行對帳

15、單自動導(dǎo)入功能 n 銀行對帳處理 n 行政出納日結(jié) 原行政出納系統(tǒng)的對帳處 理功能處理的數(shù)據(jù)既包括 業(yè)務(wù)柜面收付的銀行帳又 包含行政出納記錄的銀行 帳，所以將行政出納與業(yè) 務(wù)柜面收付分離后，對帳 處理的工作將集中到財務(wù) 系統(tǒng)出納模塊實現(xiàn) 第29頁/共37頁 n 行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn) 賬 n 銀行對帳單自動導(dǎo)入功能 n 銀行對帳處理 n 行政出納日結(jié) 行政出納的日結(jié)依然沿用老的處理 流程(如下圖所示)，改造工作將使 得行政出納與業(yè)務(wù)柜面分別報賬。 現(xiàn)狀是是行政出納信息手工在財務(wù) 系統(tǒng)中生成憑證，改造后由于行政 出納信息已經(jīng)在財務(wù)系統(tǒng)，只要增 加生成憑證的轉(zhuǎn)化機制完全可以自 動生成憑證

16、第30頁/共37頁 財務(wù)系統(tǒng)的改造真對目前財務(wù)系統(tǒng)的一些功能 進(jìn)行改進(jìn)和增強。目的一是方便財務(wù)人員的日 常處理和使用，二是滿足行政出納和業(yè)務(wù)出納 分離后的系統(tǒng)需要。 n 銀行帳戶管理及授權(quán) n 科目對照表、憑證模板維護(hù) n 憑證自動生成確認(rèn) n 業(yè)務(wù)機構(gòu)帳套對照表維護(hù) 第31頁/共37頁 n 銀行帳戶管理及授權(quán) n 科目對照表、憑證模板維護(hù) n 憑證自動生成確認(rèn) n 業(yè)務(wù)機構(gòu)帳套對照表維護(hù) 銀行帳戶在行政出納和業(yè)務(wù)出納兩個分離的系統(tǒng)中使用； 帳戶管理和授權(quán)統(tǒng)一在財務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行； 系統(tǒng)通過程序保持信息進(jìn)入各自的系統(tǒng)，對于使用人員是透明的。 第32頁/共37頁 n 銀行帳戶管理及授權(quán) n 科目對照

17、表、憑證維護(hù)模板 n 憑證自動生成確認(rèn) n 業(yè)務(wù)機構(gòu)帳套對照表維護(hù) 科目對照表、憑證模板的維護(hù)從業(yè)務(wù)邏輯上和原來財務(wù)系統(tǒng)中是一致 的。但是系統(tǒng)分離后，從技術(shù)上可能需要系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)同步。 第33頁/共37頁 n 銀行帳戶管理及授權(quán) n 科目對照表、憑證維護(hù)模板 n 憑證自動生成確認(rèn) n 業(yè)務(wù)機構(gòu)帳套對照表維護(hù) 憑證生成確認(rèn)動作和原來的操作方式一樣，不同的是底層的生成方式 和數(shù)據(jù)存儲、傳遞模式的改變。但這些改變對財務(wù)然那員是透明的。 第34頁/共37頁 n 銀行帳戶管理及授權(quán) n 科目對照表、憑證維護(hù)模板 n 憑證自動生成確認(rèn) n 業(yè)務(wù)機構(gòu)帳套對照表維護(hù) 業(yè)務(wù)機構(gòu)帳套對照關(guān)系是憑證生成的基礎(chǔ)。在原來的系 統(tǒng)中有這方面的內(nèi)容，但是操作起來不夠靈活方便。漸進(jìn) 改造之后，業(yè)務(wù)部門帳套對照表界面將