銀行支行反洗錢自查報告

1、銀行支行反洗錢自查報告xx銀行支行反洗錢自查報告分行法律與合規(guī)部：根據(jù)總行反洗錢辦公室在全行開展反洗錢檢查的要求，近期我行對照xx銀行xx分行反洗錢檢查方案進行自查，現(xiàn)就檢查內(nèi)容相關(guān)情況報告如下：一、工作計劃完成情況年度，我行各項反洗錢工作均已按計劃實施。其中，做的比較好的有：在拓展及受理國際業(yè)務(wù)時嚴(yán)格貫徹客戶接納政策，認(rèn)真執(zhí)行x銀發(fā)xxxxxx號文；補充完善客戶身份基本信息的工作已完成90%，并能夠在10月底前全面完成；反洗錢培訓(xùn)均按期進行，并不定期組織客戶經(jīng)理、市場營銷人員進行有針對性的專題培訓(xùn)；盡職調(diào)查工作由會計部與公司部共同配合完成，會計部門提供并監(jiān)測規(guī)模性、高風(fēng)險、異常交易賬戶信息，

2、由公司部有針對性的進行標(biāo)準(zhǔn)型或加強型客戶盡職調(diào)查;另外，在客戶風(fēng)險分類、可疑交易人工分析、高風(fēng)險客戶和高風(fēng)險業(yè)務(wù)的監(jiān)測分析這三項工作方面還需要加強。我行對部分高、低風(fēng)險客戶等級拿捏不準(zhǔn)，后期應(yīng)加強客戶風(fēng)險等級劃分的學(xué)習(xí)，并提高對相關(guān)信息的關(guān)注度；雖近幾月我行對可疑交易人工分析質(zhì)量有所提高，但后期還應(yīng)積極留存分析記錄，不僅是“勤勉盡責(zé)”的要求，同時也給日后的風(fēng)險評級和盡職調(diào)查積累了分析材料；我行未做好每季選擇不同的數(shù)據(jù)類別對高風(fēng)險客戶和高風(fēng)險業(yè)務(wù)進行監(jiān)測分析的工作，后期將逐步完善此項工作。 二、x銀發(fā)xxxxxx號文執(zhí)行情況 1、我行及時組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)x銀發(fā)xxxxxx號文，同時一并學(xué)習(xí)了分行

3、制定的對xx號文理解和執(zhí)行原則；2、我行尚未接納過“禁止客戶”或“控制方禁止客戶”；3、我行尚未接納過來自或其控制方為“控制類業(yè)務(wù)”和“高風(fēng)險類業(yè)務(wù)”國家或地區(qū)的客戶；4、我行尚未受理過與“禁止類業(yè)務(wù)”的國家和地區(qū)有關(guān)的業(yè)務(wù)；5、我行尚未受理過“控制類業(yè)務(wù)”的國家或地區(qū)與聯(lián)合國等制裁的物項或服務(wù)有關(guān)的業(yè)務(wù)；6、我行受理過有關(guān)“控制類業(yè)務(wù)”（伊拉克）的匯入?yún)R款一筆，有關(guān)“高風(fēng)險類業(yè)務(wù)”（黎巴嫩x筆，巴拿馬x筆）的匯入?yún)R款共x 筆。客戶交易涉及“控制類業(yè)務(wù)”和“高風(fēng)險類業(yè)務(wù)”的國家或地區(qū)時，我行均已按xx號文的相關(guān)執(zhí)行原則要求客戶提供貿(mào)易合同、報關(guān)單證等商業(yè)單據(jù)，審核其貿(mào)易背景；此類交易均為產(chǎn)品，且未涉及聯(lián)合國等制裁項目或內(nèi)容；7、我行有外資控股企業(yè)，此類企業(yè)在我行開立的賬戶上未發(fā)生過頻繁或大額套匯業(yè)務(wù)。三、客戶身份識別開展情況1、因近期總行正在開展離在岸客戶梳理工作，截至20xx年x 月x日我行已完成檢查范圍期間新開客戶的身份基本信息收集與錄入（除股東信