信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作總結(jié)

1、信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作總結(jié)信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作總結(jié)為了深入貫徹落實(shí)省銀監(jiān)局辦關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)、 做好案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作會(huì)議及有關(guān)文件精神,努力建設(shè)案件防范的長(zhǎng)效機(jī)制,堅(jiān)決遏制各類(lèi)案件的發(fā)生,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。 5 月 12 日我社召開(kāi)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作分社負(fù)責(zé)人以上會(huì)議,會(huì)議正式拉開(kāi)了在開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的序幕。其后,按照聯(lián)社關(guān)于加強(qiáng)案件專(zhuān)項(xiàng)治理的工作安排、步署,分步實(shí)施,逐步推進(jìn)。一、明確指導(dǎo)思想本次專(zhuān)項(xiàng)治理工作,我社要求全體職工深刻領(lǐng)會(huì)各級(jí)銀監(jiān)部門(mén)部署的要求,增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感,把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專(zhuān)項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化農(nóng)村

2、信用社改革有機(jī)結(jié)合起來(lái),把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專(zhuān)項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái),把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專(zhuān)項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái),堅(jiān)持從嚴(yán)治社,切實(shí)加強(qiáng)管理,有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生,全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平,為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。二、目標(biāo)和內(nèi)容專(zhuān)項(xiàng)治理工作的目標(biāo)是： 標(biāo)本兼治 ,加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè),堅(jiān)決遏制違法違規(guī)行為 ,防止各類(lèi)案件的發(fā)生。具體內(nèi)容如下：自查的主要內(nèi)容是：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況,包括崗位組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理、 計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理。 重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié),各

3、項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制定了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則 ;各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效貫徹,差錯(cuò)和事故是否能夠得到及時(shí)糾正;崗位責(zé)任制是否明確并真正執(zhí)行;庫(kù)存現(xiàn)金、出入管理、 庫(kù)房管理、 綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。 同時(shí)對(duì)容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進(jìn)行重點(diǎn)檢查, 內(nèi)容包括：信用社與客戶(hù)、行社往來(lái)以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)臺(tái)賬之間是否按要求及時(shí)對(duì)賬;對(duì)未達(dá)賬和差錯(cuò)處理是否有流程控制 ;是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度 ,記帳、出納、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)是否事前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督,嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為 ;是否對(duì)可能

4、發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)控;業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實(shí)施獨(dú)立、交叉檢查,是否對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查,是否對(duì)業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作,大額貸款發(fā)放是否符合審批程序,是否壘大戶(hù)和超權(quán)限、或違規(guī)放款,抵押擔(dān)保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力;擔(dān)保人是否有經(jīng)濟(jì)實(shí)力 ,信貸檔案是否符合規(guī)范。二、存在問(wèn)題這次通過(guò)學(xué)習(xí) 澄海農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作方案 的會(huì)議精神和通知要求結(jié)合本單位的實(shí)際工作和崗位職責(zé),對(duì)本社過(guò)去的工作進(jìn)行一次全面的自查,通過(guò)對(duì)照信用社的崗位職責(zé)和安全保衛(wèi)及各項(xiàng)內(nèi)控制度,還存在以下不足和有待改進(jìn)的地方：1 、 思想覺(jué)悟不夠高。 一是本

5、社連年來(lái)安全無(wú)事故 , 產(chǎn)生了麻痹大意的思想, 對(duì)平常工作細(xì)節(jié)不夠重視 ,有時(shí)對(duì)工作和上級(jí)交給的任務(wù)存在簡(jiǎn)單了事的想法。二是學(xué)習(xí)不夠深入,如政治思想上側(cè)重學(xué)習(xí)本單位的有關(guān)文件,對(duì)許多法律法規(guī)政策的學(xué)習(xí)不夠深入。在業(yè)務(wù)上側(cè)重于完成上級(jí)交給的任務(wù)指標(biāo),對(duì)政治學(xué)習(xí)不夠深入。2 、業(yè)務(wù)素質(zhì)還有待進(jìn)一步提高,體現(xiàn)在工作效率和操作規(guī)范的提高。對(duì)柜臺(tái)服務(wù)認(rèn)識(shí)還不夠到位,與客戶(hù)溝通的耐心和技巧還有待進(jìn)一步提高。3 、內(nèi)控制度的落實(shí)也存在薄弱環(huán)節(jié),有些制度落實(shí)不夠全面。4 、由于經(jīng)警持槍證尚未到位 ,日常解款時(shí)無(wú)法持槍解款,存在安全隱患等。三、采取的措施根據(jù)以上查找出來(lái)中存在的缺點(diǎn)和不足。在今后的工作中,本社將

6、嚴(yán)格執(zhí)行信用社的各項(xiàng)規(guī)章制度,吸取教訓(xùn),有針對(duì)性地改進(jìn)存在的缺點(diǎn)和不足,做到有則改之,無(wú)則加勉 ,不斷完善 ,踏踏實(shí)實(shí)工作 ,熱忱服務(wù),努力做好本社的各項(xiàng)工作。1 、 為了加強(qiáng)自控體系建設(shè), 我社著重從思想上防范。 案件防范以人為本,領(lǐng)導(dǎo)班子樹(shù)立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認(rèn)識(shí),堅(jiān)持以思想教育為主,從抓員工思想政治教育、法紀(jì)、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手,結(jié)合實(shí)際有目的、有針對(duì)性地提高認(rèn)識(shí),牢固構(gòu)筑一道堅(jiān)固的思想防范長(zhǎng)堤。一是要強(qiáng)化員工政治思想教育,不斷提高員工思想政治素質(zhì),以當(dāng)前銀行出現(xiàn)的一些反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例教育員工,樹(shù)立正確世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān),培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質(zhì)和思想作風(fēng),

7、過(guò)好權(quán)力關(guān)、 金錢(qián)關(guān)、 人情關(guān) ,做到正確使用權(quán)力,不濫用職權(quán),金錢(qián)面前不動(dòng)心、 人情面前講原則。 二是強(qiáng)化員工法規(guī)制度教育,經(jīng)常開(kāi)展法紀(jì)教育學(xué)習(xí),使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度,提高法規(guī)意識(shí),增強(qiáng)他們的防腐防變和自我控制能力,時(shí)刻保持清醒的頭腦,使每個(gè)員工都知道在處理業(yè)務(wù)時(shí)的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。三是強(qiáng)化體制建設(shè) ,必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系 ,加強(qiáng)內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè),確保內(nèi)控制度的執(zhí)行,樹(shù)立起強(qiáng)烈的案件防范意識(shí)。2、我社從制度上防范,加強(qiáng)互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為的保證,是相互控制的基礎(chǔ)員工之間、崗位之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督,建立一種制度防范的長(zhǎng)效機(jī)制。一是建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)

8、責(zé)制 ,大社主任為案件防范主要責(zé)任人,各分社負(fù)責(zé)人為本分社案件防范具體責(zé)任人從而做到一級(jí)抓一級(jí),一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)。二是建立崗位責(zé)任制,要求在各崗位、上下級(jí)之間建立起相應(yīng)的崗位責(zé)任 ,按照 “誰(shuí)主辦、誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)主管、誰(shuí)連帶,誰(shuí)直接違規(guī),誰(shuí)就是直接責(zé)任人”的原則 ,逐級(jí)追究責(zé)任,信貸方面,嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度。3 、我社從強(qiáng)稽核檢查,加強(qiáng)監(jiān)控體系建設(shè)。一是積極配合聯(lián)社稽核隊(duì)伍對(duì)各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)在進(jìn)行常規(guī)稽核的同時(shí),還要開(kāi)展多種形式的專(zhuān)項(xiàng)稽核、重點(diǎn)稽核,密切關(guān)注資金流向預(yù)防內(nèi)部人員利用職務(wù)與工作之便作案。二是加強(qiáng)對(duì)個(gè)別人員的重點(diǎn)監(jiān)控,利用一些蛛絲馬跡觀(guān)察了解員工思想行為變化情況,對(duì)思想不純,有不正常苗頭的人要重點(diǎn)管理,特別是對(duì)其八小時(shí)以外的行為進(jìn)行明查暗訪(fǎng),做到