小貸公司章程

1、XX小額貸款有限責任公司章程樣本第一章總則第一條 為維護公司、股東的合法權(quán)益，規(guī)范公司的組織和行為， 根據(jù)中華人民共和國公司法（以下簡稱公司法）和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制訂本章程。第二條 公司名稱：（以下簡稱公司）第三條公司住所：第四條 公司營業(yè)期限：永久存續(xù)（或：自公司設立登記之日起 至 年 月 日）。第五條 董事長為公司的法定代表人（或：經(jīng)理為公司的法定代表人）。第六條 公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產(chǎn)，享有法人財產(chǎn)權(quán)。 股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任。 公司以全部財產(chǎn)對公司 的債務承擔責任。第七條 本章程自生效之日起，即對公司、股東、董事、監(jiān)事、 高級管理人員具有約束力。

2、第二章 經(jīng)營范圍第八條公司的經(jīng)營范圍：（一）辦理各項小額貸款；（二）辦理小企業(yè)發(fā)展、管理、財務等咨詢業(yè)務；（三）其他經(jīng)批準的業(yè)務。（以上經(jīng)營范圍以公司登記機關(guān)核定為準）。第三章公司注冊資本第十條 公司由 個股東共同出資設立，注冊資本為人民幣萬元。股東姓名或名稱出資額（萬元）出資方式出資比例（%出資時間（注：出資方式應注明為貨幣出資）第十一條 股東應當在繳納出資后， 經(jīng)依法設立的驗資機構(gòu)驗資 并出具證明。第十三條 公司可以增加或減少注冊資本。 公司增加或減少注冊 資本，按照公司法以及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定和公司章 程規(guī)定的程序辦理。第十四條 公司成立后，應當向股東簽發(fā)出資證明書。第四章股東

3、第十五條 公司置備股東名冊，記載下列事項：（一）股東的姓名或者名稱及住所；（二）股東的出資額；（三）出資證明書編號。記載于股東名冊的股東，可以依股東名冊主張行使股東權(quán)利。第十六條股東享有如下權(quán)利：（一）按照其實繳的出資比例分取紅利；公司新增資本時，優(yōu)先 按照其實繳的出資比例認繳出資；（二）參加或委托代理人參加股東會，按照認繳出資比例行使表 決權(quán)；（三）優(yōu)先購買其他股東轉(zhuǎn)讓的股權(quán)；（四）對公司的經(jīng)營行為進行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢；（五）選舉和被選舉為公司董事或監(jiān)事；（六）查閱公司會計帳簿，查閱、復制公司章程、股東會會議記 錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議和財務會計報告；（七）公司終止后，按其實

4、繳的出資比例分得公司的剩余財產(chǎn)；（八）法律、行政法規(guī)或公司章程規(guī)定的其他權(quán)利。第十七條股東承擔如下義務：（一）遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，不得濫用股東權(quán)利損害 公司或者其他股東的利益；（二）按期足額繳納所認繳的出資；（三）在公司成立后，不得抽逃出資；（四）國家法律、行政法規(guī)或公司章程規(guī)定的其他義務。第十八條 自然人股東死亡后，由合法繼承人繼承其股東資格， 其他股東不得對抗或妨礙其行使股東權(quán)利。第五章 股權(quán)轉(zhuǎn)讓第十九條股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或部分股權(quán)，毋須征得其他股東同意；第二十條 股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應當經(jīng)其他股東半數(shù)同意。股東應就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項書面通知其他股東征求同意，其他股東

5、自接到書面通知之日起三十日內(nèi)未答復的，視為同意轉(zhuǎn)讓。其他股東半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓的，不同意的股東應當購買該轉(zhuǎn)讓的股 權(quán)；不購買的，視為同意轉(zhuǎn)讓。第二十一條 經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)， 在同等條件下，其他股東 有優(yōu)先購買權(quán)。兩個以上股東主張行使優(yōu)先購買權(quán)的，協(xié)商確定各自 的購買比例；協(xié)商不成的，按照各自認繳的出資比例行使優(yōu)先購買權(quán)。第二十二條依本章程第十九條、第二十條、第二一條的規(guī)定 轉(zhuǎn)讓股權(quán)后，公司應當注銷原股東的出資證明書，向新股東簽發(fā)出資證明書，并相應修改公司章程和股東名冊中有關(guān)股東及其出資額的記 載。對公司章程該項修改不需再由股東會決議。第六章股東會第二十三條 股東會由全體股東組成， 是公司的

6、權(quán)力機構(gòu)，行使 下列職權(quán)：（一）決定公司的經(jīng)營方針；（二）選舉和更換非由職工代表擔任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報酬事項；（注：董事長由股東會指定的，此處應增加“在董事中指定董事長”）（三）審議批準董事會的報告；（四）審議批準監(jiān)事會的報告；（五）審議批準公司年度財務預算方案、決算方案；（六）審議批準公司年度利潤分配方案和彌補虧損方案；（七）對公司增加或者減少注冊資本作出決議；（八）對公司的合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出 決議；（九）修改公司章程；（十）決定聘用或解聘承辦公司審計業(yè)務的會計師事務所； （十一）國家法律、行政法規(guī)和本章程規(guī)定的其他職權(quán)。第二十四條 股東可以自行出席

7、股東會， 也可以委托代理人出席 股東會并代為行使表決權(quán)。委托代理人出席會議的， 代理人應出示股 東的書面委托書。第二十五條 首次股東會會議由出資最多的股東召集和主持。第二十六條 股東會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議每年召開一次， 并于上一會計年度完結(jié)之后三個月之內(nèi) 舉行。經(jīng)代表十分之一以上表決權(quán)的股東，三分之一以上董事，監(jiān)事 會提議，應當召開臨時會議。第二十七條 召開股東會會議，應當于會議召開十五日前通知全 體股東。經(jīng)全體股東一致同意，可以調(diào)整通知時間。股東或者其合法代理人按期參加會議的，視為已接到了會議通 知。該股東不得僅以此主張股東會程序違法。第二十八條 股東會會議由董事會召集，董事

8、長主持；董事長不能履行職務或者不履行職務的，副董事長主持；副董事長不能履行職 務或者不履行職務的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事主持。董事會不能履行或者不履行召集股東會會議職責的，由監(jiān)事會召集和主持；監(jiān)事會不召集和主持的， 代表十分之一以上表決權(quán)的股東 可以自行召集和主持。第二十九條 股東會會議由股東按照認繳出資比例行使表決權(quán)。第三十條 股東會會議對所議事項作出決議，須經(jīng)代表過半數(shù)以上表決權(quán)的股東通過。但是對公司修改章程、增加或者減少注冊資本 以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式作出決議，須經(jīng)代表三 分之二以上表決權(quán)的股東通過。第七章 董事會、經(jīng)理、監(jiān)事會第三十一條 公司設董事會，由 人組

9、成。股東代表出任的，由 股東會選舉產(chǎn)生；職工代表出任的，由公司職工通過職工大會（或職 工代表大會）民主選舉產(chǎn)生。董事任期每屆三年（注：不得超過三年） ，任期屆滿，可連選連 任。第三十二條 董事會設董事長一名， 副董事長 名，由董事會選 舉產(chǎn)生。（注：也可由股東會在董事會成員中指定）第三十三條 董事會對股東會負責，行使下列職權(quán)：（一）召集股東會會議，并向股東會報告工作；（二）執(zhí)行股東會的決議；（三）決定公司的經(jīng)營計劃；（四）制訂公司的年度財務預算方案、決算方案；（五）制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；（六）制訂公司增加或減少注冊資本的方案；（七）制訂公司分立、臺并、解散或者變更公司形式的方案

10、;（八）決定公司的內(nèi)部管理機構(gòu)的設置；決定聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財務負責人及其報酬事項；（十）制訂公司的基本管理制度；（十一）本章程規(guī)定或股東會授予的其他職權(quán)。第三十四條 董事會會議由董事長召集和主持， 董事長不能履行 職務或者不履行職務的，由副董事長召集和主持；副董事長不能履行職務或者不履行職務的， 由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事召集和主 持。第三十五條董事會每年至少召開一次。經(jīng)三分之一以上的董事、經(jīng)理提議，應當召開臨時董事會議。第三十六條 董事會決議的表決，實行一人一票。董事會應當對 所議事項的決定作成會議記錄，由出席會議的董事在會議記錄上簽 名。第三十七條 董事會會議應當有過半數(shù)的董事

11、出席方可舉行。董事會作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過。第三十八條 公司設經(jīng)理，由董事會決定聘任或者解聘。 經(jīng)理對 董事會負責，行使以下職權(quán)：（一）主持公司的經(jīng)營管理工作，組織實施董事會決議；（二）組織實施公司年度經(jīng)營計劃；（三）擬訂公司內(nèi)部管理機構(gòu)設置方案；（四）擬訂公司的基本管理制度；（五）制定公司的具體規(guī)章；（六）提請聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財務負責人；（七）決定聘任或者解聘除應由董事會決定聘任或者解聘以外的負責管理人員（八）股東會或董事會授予的其他職權(quán)。第三十九條 公司設監(jiān)事會 , 由 人組成。股東代表出任的 , 由股 東會選舉產(chǎn)生；職工代表出任的，由公司職工通過職工大會（或職工 代

12、表大會） 民主選舉產(chǎn)生。每屆監(jiān)事會中的職工代表的比例由股東會 決定，但不得低于監(jiān)事人數(shù)的三分之一。監(jiān)事任期每屆為三年。監(jiān)事任期屆滿，連選可以連任。 董事、高級管理人員不得兼任監(jiān)事。第四十條 監(jiān)事會設主席一人， 由全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生。 監(jiān) 事會主席召集和主持監(jiān)事會會議； 監(jiān)事會主席不能履行職務或者不履 行職務的，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事召集和主持監(jiān)事會會 議。第四十一條 監(jiān)事會行使下列職權(quán)：（一）檢查公司財務；（二）對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務的行為進行監(jiān) 督，對違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會決議的董事、高級 管理人員提出罷免的建議；（三）當董事、高級管理人員的行為損害公司

13、的利益時，要求董 事、高級管理人員予以糾正；（四）提議召開臨時股東會會議， 在董事會不依職權(quán)召集 和 主持股東會會議時負責召集和主持股東會會議。（五）向股東會提出議案；（六）法律、行政法規(guī)、 公司章程規(guī)定或股東會授予的其他職權(quán)。第四十二條 監(jiān)事會會議每年度至少召開一次。 經(jīng)三分之一以上的監(jiān)事提議，應當召開臨時監(jiān)事會會議。第四十三條 監(jiān)事會會議應當有過半數(shù)的監(jiān)事出席方可舉行。事會按其職權(quán)作出的決議，須經(jīng)半數(shù)以上的監(jiān)事通過方為有效。第四十四條 監(jiān)事會決議的表決實行一人一票。 監(jiān)事會應當對所 議事項的決定作成會議紀錄，由出席會議的監(jiān)事在會議記錄上簽名。第八章 經(jīng)營管理規(guī)定第四十五條 小額貸款公司的主

14、要資金來源為股東繳納的資本 金、捐贈資金和來自不超過兩個銀行業(yè)金融機構(gòu)的融入資金，其中從 銀行業(yè)金融機構(gòu)融入資金的余額，不超過公司資本凈額的50%。小額貸款公司不向內(nèi)部或者外部集資、吸收或者變相吸收公眾存款。第四十六條 小額貸款公司發(fā)放貸款，堅持“小額、分散”的原 則。 同一借款人的貸款余額不超過公司資本凈額的5%。貸款發(fā)放和回收主要通過轉(zhuǎn)賬或者銀行卡等渠道結(jié)算，減少現(xiàn)金交易。第四十七條 不向股東發(fā)放貸款。第四十八條 小額貸款公司貸款利率上限放開，但不超過最高人 民法院規(guī)定的民間借款利率的上限， 下限為人民銀行公布的同期限同 檔次貸款基準利率的 倍。第四十九條 公司建立規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備

15、制度，準確進 行資產(chǎn)分類，充分計提呆賬準備金， 確保資產(chǎn)損失準備充足率始終保 持在 100%以上。第九章 公司財務、會計第五十條 公司應當依照法律、 行政法規(guī)和國務院財政部門的規(guī) 定建立本公司的財務、會計制度， 并應當在每一會計年度終了時編制 財務會計報告，并依法經(jīng)會計師事務所審計。財務會計報告應當于每一會計年度終了后的三個月內(nèi)送交各股東第五十一條 公司分配當年稅后利潤時， 應當提取利潤的百分之 十列入公司法定公積金。公司法定公積金累計額為公司注冊資本的百 分之五十以上的，可以不再提取。公司的法定公積金不足以彌補以前年度虧損的，在依照前款規(guī)定提取法定公積金之前，應當先用當年利潤彌補虧損。公司從

16、稅后利潤中提取法定公積金后，經(jīng)股東會決議，還可以從 稅后利潤中提取任意公積金。公司彌補虧損和提取公積金后所余稅后利潤，按照股東的實繳出資比例分配紅利。第十章公司解散和清算第五十二條公司有下列情形之一的，可以解散：（一）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿；（二）股東會決議解散；（三）因公司合并或者分立需要解散；（四）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關(guān)閉或者被撤消；（五）人民法院依據(jù)公司法的相關(guān)規(guī)定予以解散。公司有前款第（一）項情形的，可以通過修改公司章程而存續(xù)。第五十三條 公司因前條第（一）、（二）、（四）、（五）項的規(guī)定 而解散的，應當依法組建清算組并進行清算；公司清算結(jié)束后，清算 組制作清算報告，報股東會確認，并報送公司登記機關(guān)