商業(yè)計劃書的主要編寫格式

1、商業(yè)計劃書的主要編寫格式 （一）商業(yè)計劃書摘要 商業(yè)計劃書摘要是風(fēng)險投資者首先要看到的內(nèi)容，它濃縮商業(yè)計劃書之精華，反映商業(yè)之全貌，是全部計劃書的核心之所在。它必須讓風(fēng)險投資者，有興趣并渴望得到更多的信息。篇幅一般控制在兩千字左右。主要包括以下幾項內(nèi)容： 1、公司概述 2、研究與開發(fā) 3、產(chǎn)品或服務(wù) 4、管理團隊和管理組織情況 5、行業(yè)及市場 6、營銷策略 7、融資說明 8、財務(wù)計劃與分析 9、風(fēng)險因素 10、退出機制 （二）公司概述 介紹公司過去的發(fā)展歷史、現(xiàn)在的情況以及未來的規(guī)劃。具體而言，主要有：公司概述：包括公司名稱、地址、聯(lián)系方法等；公司的自然業(yè)務(wù)情況；公司的發(fā)展歷史；對公司未來發(fā)展

2、的預(yù)測；本公司與眾不同的競爭優(yōu)勢或者獨特性；公司的納稅情況 （三）公司的研究與開發(fā) 介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計劃及所要實現(xiàn)的目標，主要包括： 1、研究資金投入 2、研發(fā)人員情況 3、研發(fā)設(shè)備 4、研發(fā)的產(chǎn)品的技術(shù)先進性及發(fā)展趨勢 （四）產(chǎn)品或者服務(wù) 創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意向風(fēng)險投資者作一介紹。主要有下列內(nèi)容： 1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途 2、產(chǎn)品的開發(fā)過程 3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段 4、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何 5、產(chǎn)品的技術(shù)改進和更新?lián)Q代計劃及成本 （五）管理團隊 在風(fēng)險投資商考察企業(yè)時：“人”是非常重要的因素。在某種意義上講，風(fēng)險創(chuàng)業(yè)者的創(chuàng)業(yè)能否成功，最終要取決于該

3、企業(yè)是否擁有一個強有力的管理團隊，這一點特別重要全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：公司的管理機構(gòu)，主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權(quán)、勞工協(xié)議、獎懲制度及各部門的構(gòu)成等情況都要明晰的形式展示出來要展示你公司管理團隊的戰(zhàn)斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結(jié)戰(zhàn)斗精神. （六）市場與競爭分析 目標市場：主要對產(chǎn)品的銷售金額、增長率和產(chǎn)品或服務(wù)的總需求等，做出有充分依據(jù)的判斷。目標市場是企業(yè)的“經(jīng)營之箭”將產(chǎn)品送達的目的地，而市場細分是對企業(yè)的定位，你應(yīng)該細分你的各個目標市場，并且討論你到底想從他們那里取得多少銷售總量收入、市場份額和利潤。同時估計你的產(chǎn)品，真正具有的潛力。 風(fēng)險投資家是不會

4、因一個簡單的數(shù)字就相信你們計劃的，你必須對可能影響需求和市場，策略的因素進一步分析，以使?jié)撛诘耐顿Y者們能夠判斷你公司目標的合理性，以及他們將相應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險，一定要說你是如何得出你的結(jié)論的。 目標市場的闡述，應(yīng)解決以下問題 1、你的細分市場是什么？ 2、你的目標顧客群是什么？ 3、你的5年生產(chǎn)計劃、收入和利潤多少？ 4、你擁有多大的市場？你的目標市場份額為多大？ 5、你的營銷策略是什么？ 行業(yè)分析，應(yīng)該回答以下問題： 1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？ 2、現(xiàn)在發(fā)展動態(tài)如何？ 3、該行業(yè)的總銷售額有多少？總收入多少？發(fā)展趨勢怎樣？ 4、經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何？ 5、政府是如何影響該行業(yè)的？ 6、是

5、什么因素決定它的發(fā)展？ 7、競爭的本質(zhì)是什么？你采取什么樣的戰(zhàn)略？ 8、進入該行業(yè)的障礙是什么？你將如何克服？ 競爭分析，要回答如下問題： 1、你的主要競爭對手？ 2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略？ 3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展？ 4、我們的策略是什么？ 5、在競爭中你的發(fā)展、市場和地理位置的優(yōu)勢所在？ 6、你能否承受、競爭所帶來的壓力？ 7、產(chǎn)品的價格、性能、質(zhì)量在市場競爭中所具備的優(yōu)勢？ 市場營銷，這是風(fēng)險投資家十分關(guān)心的問題，你的市場影響策略應(yīng)該說明以下問題： 1、營銷機構(gòu)和營銷隊伍 2、營銷渠道的選擇和營銷網(wǎng)絡(luò)的建設(shè) 3、廣告策略和促銷策略 4、價格策略 5、市場滲透于開拓計劃

6、6、市場營銷中意外情況的應(yīng)急對策 （七）生產(chǎn)經(jīng)營計劃 生產(chǎn)經(jīng)營計劃主要闡述創(chuàng)業(yè)者的新產(chǎn)品的生產(chǎn)制造及經(jīng)營過程。這一部分非常重要，風(fēng)險投資者從這一部分要了解生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應(yīng)商的有關(guān)情況，勞動力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。內(nèi)容要詳細，細節(jié)要明確。這一部分是以后投資談判中對投資項目進行估值時的重要依據(jù)，也是風(fēng)險創(chuàng)業(yè)者所占股權(quán)的一個重要組成部分。 生產(chǎn)經(jīng)營計劃主要包括以下內(nèi)容： 1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營計劃 2、公司現(xiàn)有的生產(chǎn)技術(shù)能力 3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進能力 4、現(xiàn)有的生產(chǎn)設(shè)備或者將要購置的生產(chǎn)設(shè)備 5、現(xiàn)有的生產(chǎn)工藝流程 6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟分析及生產(chǎn)過程 （八）財務(wù)分析

7、和融資需求 財務(wù)分析資料是一個需求花費你相當(dāng)多時間和精力來編寫的部分。風(fēng)險投資者將會期望從你的財務(wù)分析部分來判斷你的未來經(jīng)營的財務(wù)損益狀況，進而從中判斷能否確保自己的投資獲得預(yù)期的理想回報。財務(wù)分析包括以下三方面的內(nèi)容： 1、過去三年的歷史數(shù)據(jù)，今后三年的發(fā)展預(yù)測 主要提供過去三年現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表、以及年度的財務(wù)總結(jié)報告書 2、投資計劃： 預(yù)計的風(fēng)險投資數(shù)額 風(fēng)險企業(yè)未來的籌資資本結(jié)構(gòu)如何安排 獲取風(fēng)險投資的抵押、擔(dān)保條件 投資收益和再投資的安排 風(fēng)險投資者投資后雙方股權(quán)的比例安排 投資資金的收支安排及財務(wù)報告編制 投資者介入公司經(jīng)營管理的程度 3、融資需求 資金需求計劃：為實現(xiàn)

8、公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途（詳細說明資金用途，并列表說明） 融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。 （九）風(fēng)險因素 詳細說明項目實施過程中可能遇到的風(fēng)險，提出有效的風(fēng)險控制和防范手段，技術(shù)風(fēng)險，市場風(fēng)險，管理風(fēng)險，財務(wù)風(fēng)險，其他不可預(yù)見的風(fēng)險 （十）投資者退出方式 股票上市：依照商業(yè)計劃的分析，公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明 股權(quán)轉(zhuǎn)讓：投資商可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資 股權(quán)回購：依照事業(yè)商業(yè)計劃的分析，公司對實施股權(quán)回購計劃應(yīng)向投資者說明 利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本商業(yè)計

9、劃的分析，公司對實施股權(quán)利潤分紅計劃應(yīng)向投資者說明 商業(yè)計劃書規(guī)范化格式 保 密 承 諾 本商業(yè)計劃書內(nèi)容涉及本公司商業(yè)秘密，僅對有投資意向的投資者公開。本公司要求投資公司項目經(jīng)理收到本商業(yè)計劃書時做出以下承諾： 妥善保管本商業(yè)計劃書，未經(jīng)本公司同意，不得向第三方公開本商業(yè)計劃書涉及的本公司的商業(yè)秘密。 項目經(jīng)理簽字： 接 收 日 期： 年 月 日 商 業(yè) 計 劃 書 （撰寫參考） 項目名稱 項目單位 地 址 電 話 傳 真 電子郵件 聯(lián) 系 人 公司名稱 日期 目 錄 o 執(zhí)行概要 o 第一部分 公司基本情況 o 第二部分 公司管理層 o 第三部分 產(chǎn)品/服務(wù) o 第四部分 研究與開發(fā) o

10、第五部分 行業(yè)及市場情況 o 第六部分 營銷策略 o 第七部分 產(chǎn)品制造 o 第八部分 管理 o 第九部分 融資說明 o 第十部分 財務(wù)計劃 o 第十一部分 風(fēng)險控制 o 第十二部分 項目實施進度 o 第十三部分 其它 o 備查資料清單 執(zhí)行概要 說明：執(zhí)行概要盡量控制在2-3頁紙內(nèi)完成。 摘要內(nèi)容參考 1、公司基本情況 （公司名稱、成立時間、注冊地區(qū)、注冊資本，主要股東、股份比例，主營業(yè)務(wù)，過去三年的銷售收入、毛利潤、純利潤，公司地點、電話、傳真、聯(lián)系人。） 2、主要管理者情況 （姓名、性別、年齡、籍貫，學(xué)歷/學(xué)位、畢業(yè)院校，政治面貌，行業(yè)從業(yè)年限，主要經(jīng)歷和經(jīng)營業(yè)績。） 3、產(chǎn)品/服務(wù)描述

11、 (產(chǎn)品/服務(wù)介紹，產(chǎn)品技術(shù)水平，產(chǎn)品的新穎性、先進性和獨特性，產(chǎn)品的競爭優(yōu)勢。) 4、研究與開發(fā) (已有的技術(shù)成果及技術(shù)水平，研發(fā)隊伍技術(shù)水平、競爭力及對外合作情況，已經(jīng)投入的研發(fā)經(jīng)費及今后投入計劃，對研發(fā)人員的激勵機制。) 5、行業(yè)及市場 (行業(yè)歷史與前景，市場規(guī)模及增長趨勢，行業(yè)競爭對手及本公司競爭優(yōu)勢，未來3年市場銷售預(yù)測。) 6、營銷策略 (在價格、促銷、建立銷售網(wǎng)絡(luò)等各方面擬采取的策略及其可操作性和有效性，對銷售人員的激勵機制。) 7、產(chǎn)品制造 (生產(chǎn)方式，生產(chǎn)設(shè)備，質(zhì)量保證，成本控制。) 8、管理 (機構(gòu)設(shè)置，員工持股，勞動合同，知識產(chǎn)權(quán)管理，人事計劃。) 9、融資說明 (資金需

12、求量、用途、使用計劃，擬出讓股份，投資者權(quán)利，退出方式。) 10、財務(wù)預(yù)測 (未來3年或5年的銷售收入、利潤、資產(chǎn)回報率等。) 11、風(fēng)險控制 (項目實施可能出現(xiàn)的風(fēng)險及擬采取的控制措施) 第一部分 公司基本情況 公司基本情況： 公司名稱 成立時間 注冊資本 實際到位資本 其中現(xiàn)金到位 無形資產(chǎn)占股份比例 % 注冊地點 公司性質(zhì)為：請?zhí)顚懝拘再|(zhì)，如：有限公司、股份有限公司、合伙企業(yè)、個人獨資等，并說明其中國有成份比例和外資比例。 公司沿革：說明自公司成立以來主營業(yè)務(wù)、股權(quán)。注冊資本等公司基本情形的變動，并說明這些變動的原因。 目前公司主要股東情況：列表說明目前股東的名稱及其出資情況，如下表：

13、 股東名稱 出資額 出資形式 股份比例 聯(lián)系人 聯(lián)系電話 o 甲方 o 乙方 o 丙方 o 丁方 目前公司內(nèi)部部門設(shè)置情況：以組織機構(gòu)圖來表示本公司的獨資、控股、參股有公司經(jīng)及非法人機構(gòu)的情況： 以圖形方式表示。 o 公司曾經(jīng)經(jīng)營過的業(yè)務(wù)有. 。 o 公司目前經(jīng)營的業(yè)務(wù)為. 。 o 目前主營業(yè)務(wù)為. 。 公司目前職工情況： *如：擁有員工 人，其中管理人員 人，生產(chǎn)工人 人；管理人員中，大專以上文化程度的有 人，占員工總數(shù) %，大學(xué)本科以上的有 人，占員工總數(shù) %，碩士學(xué)位(含中級職稱)以上的有 人，占員工總數(shù) %，博士學(xué)位(含高級職稱)以上的有 人，占員工總數(shù) %； 第二部分 公司管理層 董

14、事會成員名單： 序號 職 務(wù) 姓 名 工 作 單 位 學(xué)歷或職稱 聯(lián)系電話 1 董 事 長 2 副董事長 3 董 事 4 董 事 5 董 事 6 董 事 7 董 事 8 董 事 9 董 事 董事長 o 姓名 性別 年齡 籍貫 聯(lián)系電話 o 學(xué)歷 學(xué)位 所學(xué)專業(yè) 職稱 o 畢業(yè)院校 戶口所在地 o 主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗及成功事例。 總經(jīng)理 o 姓名 性別 年齡 籍貫 聯(lián)系電話 o 學(xué)歷 學(xué)位 所學(xué)專業(yè) 職稱 o 畢業(yè)院校 戶口所在地 o 主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗及成功事例。 技術(shù)開發(fā)負責(zé)人 o 姓名 性別 年齡 籍貫 聯(lián)系電話 o 學(xué)歷 學(xué)位

15、所學(xué)專業(yè) 職稱 o 畢業(yè)院校 戶口所在地 o 主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)水平、經(jīng)驗和成功事例。 市場營銷負責(zé)人 o 姓名 性別 年齡 籍貫 聯(lián)系電話 o 學(xué)歷 學(xué)位 所學(xué)專業(yè) 職稱 o 畢業(yè)院校 戶口所在地 o 主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)的營銷經(jīng)驗和成功事例。 財務(wù)負責(zé)人 o 姓名 性別 年齡 籍貫 聯(lián)系電話 o 學(xué)歷 學(xué)位 所學(xué)專業(yè) 職稱 o 畢業(yè)院校 戶口所在地 o 主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在財務(wù)、金融、籌資、投資等方面的背景、經(jīng)驗和業(yè)績。 其他對公司發(fā)展負有重要責(zé)任的人員(可增加附頁) o 姓名 性別 年齡 籍貫 聯(lián)系電話 o 學(xué)歷 學(xué)位 所學(xué)專業(yè) 職稱 o 畢業(yè)院校

16、 戶口所在地 o 主要經(jīng)歷和業(yè)績：根據(jù)公司的需要，來描述不同人員在特定方面的專長。 第三部分 產(chǎn)品/服務(wù) 產(chǎn)品/服務(wù)描述(這里主要介紹擬投資的產(chǎn)品/服務(wù)的背景、目前所處發(fā)展階段、與同行業(yè)其它公司同類產(chǎn)品/服務(wù)的比較，本公司產(chǎn)品/服務(wù)的新穎性、先進性和獨特性，如擁有的專門技術(shù)、版權(quán)、配方、品牌、銷售網(wǎng)絡(luò)、許可證、專營權(quán)、特許權(quán)經(jīng)營等。)： 公司現(xiàn)有的和正在申請的知識產(chǎn)權(quán)(專利、商標、版權(quán)等)： 專利申請情況： 產(chǎn)品商標注冊情況： 公司是否已簽署了有關(guān)專利權(quán)及其它知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓或授權(quán)許可的協(xié)議？如果有，請說明（并附主要條款）： 目標市場：這里對產(chǎn)品面向的用戶種類要進行詳細說明。 產(chǎn)品更新?lián)Q代周期：更

17、新?lián)Q代周期的確定要有資料來源。 產(chǎn)品標準：詳細列明產(chǎn)品執(zhí)行的標準。 詳細描述本公司產(chǎn)品/服務(wù)的競爭優(yōu)勢 (包括性能、價格、服務(wù)等方面)： 產(chǎn)品的售后服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和用戶技術(shù)支持: 第四部分 研究與開發(fā) 公司已往的研究與開發(fā)成果及其技術(shù)先進性 (包括技術(shù)鑒定情況、獲國際、國家、省、市及有關(guān)部門和機構(gòu)獎勵情況)： 公司參與制訂產(chǎn)品或技術(shù)的行業(yè)標準和質(zhì)量檢測標準情況： 國內(nèi)外研究與開發(fā)情況，以及公司在技術(shù)與產(chǎn)品開發(fā)方面的國內(nèi)外主要的競爭對手(5家)情況，公司為提高競爭力擬采取的措施： 到目前為止，公司在技術(shù)開發(fā)方面的資金總投入是多少，計劃再投入的開發(fā)資金是多少 (列表說明每年購置開發(fā)設(shè)備、開發(fā)人員工資、試

18、驗檢測費用、以及與開發(fā)有關(guān)的其它費用)： 請說明，今后為保證產(chǎn)品質(zhì)量，產(chǎn)品升級換代和保持技術(shù)先進水平，公司的開發(fā)方向、開發(fā)重點和正在開發(fā)的技術(shù)和產(chǎn)品等情況： o 公司現(xiàn)有技術(shù)開發(fā)資源以及技術(shù)儲備情況： o 公司尋求技術(shù)開發(fā)依托 (如大學(xué)、研究所等) 情況，合作方式： o 公司將采取怎樣的激勵機制和措施，來保持關(guān)鍵技術(shù)人員和技術(shù)隊伍的穩(wěn)定： o 公司未來35年在開發(fā)資金投入和人員投入計劃(萬元)： 第五部分 行業(yè)及市場情況 行業(yè)情況 （行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢，哪些行業(yè)的變化對產(chǎn)品利潤、利潤率影響較大，進入該行業(yè)的技術(shù)壁壘、貿(mào)易壁壘。政策限制等，行業(yè)市場前景分析與預(yù)測）： 過去3年或5年和年全行業(yè)銷售

19、總額：必須注明資料來源。 第六部分 營銷策略 產(chǎn)品銷售成本的構(gòu)成及銷售價格制訂的依據(jù)： 如果產(chǎn)品已經(jīng)在市場上形成了競爭優(yōu)勢，請說明與哪些因素有關(guān)（如成本相同但銷售價格低、成本低形成銷售優(yōu)勢、以及產(chǎn)品性能、品牌、銷售渠道優(yōu)于競爭對手產(chǎn)品，等等）： 在建立銷售網(wǎng)絡(luò)、銷售渠道、設(shè)立代理商、分銷商方面的策略與實施： 在廣告促銷方面的策略與實施： 在產(chǎn)品銷售價格方面的策略與實施： 在建立良好銷售隊伍方面的策略與實施： 產(chǎn)品售后服務(wù)方面的策略與實施： 其它方面的策略與實施： 對銷售隊伍采取什么樣的激勵機制： 第七部分 產(chǎn)品制造 產(chǎn)品生產(chǎn)制造方式（公司自建廠生產(chǎn)產(chǎn)品，還是委托生產(chǎn)，或其它方式，請說明原因）：

20、 公司自建廠情況廠，購買廠房還是租用廠房，廠房面積是多少，生產(chǎn)面積是多少，廠房地點在哪里，交通、運輸、通訊是否方便： 現(xiàn)有生產(chǎn)設(shè)備情況（專用設(shè)備還是通用設(shè)備，先進程度如何，價值是多少，是否投保，最大生產(chǎn)能力是多少，能否滿足產(chǎn)品銷售增長的要求，如果需要增加設(shè)備，采購計劃、采購周期及安裝調(diào)試周期；如果需要大規(guī)模建設(shè)，是否選擇“交鑰匙”方式進行，“交鑰匙”工程的承包機構(gòu)是否提供工期、質(zhì)量方面的保證，如何對這些保證加以實施？）： 請說明，如果設(shè)備操作需要特殊技能的員工，如何解決這一問題： 簡述產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過程、工藝流程： 如何保證主要原材料、元器件、配件以及關(guān)鍵零部件等生產(chǎn)必須品的進貨渠道的穩(wěn)定性、

21、可靠性、質(zhì)量及進貨周期，列出3家主要供應(yīng)商名單及聯(lián)系電話： 正常生產(chǎn)狀態(tài)下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內(nèi)，描述生產(chǎn)過程中產(chǎn)品的質(zhì)量保證體系、以及關(guān)鍵質(zhì)量檢測設(shè)備： 產(chǎn)品成本和生產(chǎn)成本如何控制，有怎樣的具體措施： 產(chǎn)品批量銷售價格的制訂，產(chǎn)品毛利潤率是多少？純利潤率是多少？ 第八部分 管 理 請說明：為保證融資項目按計劃實施，公司準備今后各年陸續(xù)設(shè)立哪些機構(gòu)，各機構(gòu)配備多少人員，人員年收入情況。請用圖表統(tǒng)計表示出來，附在本計劃中。 公司是否通過國內(nèi)外管理體系認證？ 公司對管理層及關(guān)鍵人員將采取怎樣的激勵機制： 公司是否考慮員工持股問題，請說明： 公司是否與掌握公司關(guān)鍵技術(shù)及其它重要信

22、息的人員簽定競業(yè)禁止協(xié)議，若有，請說明協(xié)議主要內(nèi)容： 公司是否與每個雇員簽定勞動用工合同： 公司否與相關(guān)員工簽定公司技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保密合同： 公司是否為每位員工購買保險，請說明保險險種： 公司是否存在關(guān)聯(lián)經(jīng)營和家族管理問題，若有，請說明： 公司與董事會、董事、主要管理者、關(guān)鍵雇員之間是否有實際存在或潛在的利益沖突，如果有，請說明解決辦法： 請說明，公司對知識產(chǎn)權(quán)、技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保護措施： 請說明，項目實施過程中，公司需要哪些外部支持，如何獲得這些支持： 第九部分 融資說明 為保證項目實施，需要新增投資是多少 萬元， 新增投資中，需投資方投入 萬元，對外借貸 萬元， 公司自身投入 萬元。如果有對外借貸，抵押或擔(dān)保措施是什么？ 請說明投入資金的用途和使用計劃： 希望讓投資方參股本公司還是投資合作成立新公司？請說明原因： 擬向投資方出讓多少權(quán)益？計算依據(jù)是什么？ 預(yù)計未來3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率是少？ 投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權(quán)力？ 如