信用社（銀行）風(fēng)險管理委員會工作規(guī)則

1、信用社（銀行）風(fēng)險管理委員會工作規(guī)則第一章 總 則第一條 為進一步完善縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱聯(lián)社）法人治理結(jié)構(gòu)，強化理事會對重大事項的審議決策職能，增強風(fēng)險防范意識，夯實風(fēng)險控制基礎(chǔ)，提高資產(chǎn)質(zhì)量和管理水平，根據(jù) 中華人民共和國公司法、中華人民共和國商業(yè)銀行法等法律法規(guī)和聯(lián)社章程的規(guī)定，特制定本規(guī)則。第二條 建立并實施風(fēng)險管理委員會工作規(guī)則，就是要建立正常交易控制機制，樹立以風(fēng)險控制為前提的經(jīng)營理念，堅持資產(chǎn)的安全性、流動性與效益性的有機統(tǒng)一，建立一套風(fēng)險預(yù)警、化解和控制機制，實現(xiàn)聯(lián)社的健康、高效、穩(wěn)步發(fā)展。第二章 工作職責(zé)第三條 風(fēng)險管理委員會為理事會下設(shè)的專門委員會，在理事會的領(lǐng)導(dǎo)下

2、，協(xié)助理事會工作，對理事會負責(zé)。主要負責(zé)審議聯(lián)社大額交易風(fēng)險控制，對各項重大決策進行風(fēng)險評估，對信貸資產(chǎn)、風(fēng)險投資等風(fēng)險敏感度較高的項目實時監(jiān)控，并及時、準(zhǔn)確的報告理事會。第四條 風(fēng)險管理委員會根據(jù)理事會的授權(quán)開展工作，向理事會報告工作，為理事會風(fēng)險決策提供主要依據(jù)，其主要工作職責(zé)是：研究擬定大額交易管理辦法和審批程序；審查、決定理事長對主任授權(quán)以外的大額貸款和重大投資項目；對大客戶的授信進行風(fēng)險評估，防止授信失控；審議年度風(fēng)險管理目標(biāo)計劃，指導(dǎo)和監(jiān)督風(fēng)險管理目標(biāo)計劃的實施和年度計劃的重大調(diào)整；審議信貸和市場風(fēng)險管理制度，評估信貸和市場風(fēng)險管理制度的效力，修訂有關(guān)信貸風(fēng)險、市場風(fēng)險、利率風(fēng)險等

3、方面的重大政策和管理規(guī)定；監(jiān)督并檢查聯(lián)社風(fēng)險管理工作，調(diào)查有可能出現(xiàn)風(fēng)險的經(jīng)營活動；聽取聯(lián)社風(fēng)險管理部門的情況匯報，并將匯報內(nèi)容及相應(yīng)評價報告理事會；對內(nèi)部稽核部門工作程序和工作效果進行評價，并提出完善風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的意見；理事會授權(quán)的其他風(fēng)險決策事項。第三章 議事規(guī)則第五條 風(fēng)險管理委員會一般通過委員會會議的形式開展活動。第六條 風(fēng)險管理委員會成員五至七人，設(shè)主任委員、副主任委各一人。主任委員從聯(lián)社理事中產(chǎn)生，可由理事長兼任，委員由理事長提名，并經(jīng)理事會通過。監(jiān)事長列席 風(fēng)險管理委員會會議。第七條 風(fēng)險管理委員會每季度召開一次例會，由主任委員決定（或副主任委員提議）可隨時召開，會議時間及

4、地點由主任委員確定。第八條 風(fēng)險管理委員會會議的參加人員為全體委員。根據(jù)需要，可邀請聯(lián)社理事、監(jiān)事、有關(guān)部門負責(zé)人和外部專家列席會議。第九條 會議的議題和表決委員會會議議題由委員會提出，經(jīng)理事會或理事長同意后確定，并于會議召開前三日通知全體委員。委員會會議對每個議題的審議，應(yīng)由主任委員、副主任委員直接對該議案發(fā)表明確意見。委員會會議對審議的事項采取逐項表決制度，即議題審議完畢后，開始表決，一項議題未表決完畢，不得表決下項議題。委員會會議對議案作出表決，需經(jīng)半數(shù)以上委員（不含半數(shù)）表決同意。對大額貸款和重大投資項目的表決，主任委員有“一票否決權(quán)”。委員會會議表決方式為舉手表決或口頭表決。第十條 會議紀錄委員會會議應(yīng)形成會議記錄，由主任委員指定專人負責(zé)記錄整理，會議結(jié)束后，主任委員、副主任委員、委員和記錄人應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。委員會會議記錄作為聯(lián)社檔案永久保存。委員會會議記錄應(yīng)包括以下內(nèi)容：開會的日期、地點、和召集人姓名；出席會議成員的姓名以及其他列席會議人員的姓名；會議議程；與會人員的發(fā)言要點；每一決議事項的表決方式和結(jié)果第十一條 風(fēng)險管理委員會應(yīng)于委員會會議結(jié)束后以書面形式向理事會提供完整的會議報告，內(nèi)容包括會議的主要情況、委員會建議和其他需報理事會討論并決定的事項。第