銀行參加大額信貸客戶業(yè)務(wù)檢查項(xiàng)目的總結(jié)

1、銀行參加大額信貸客戶業(yè)務(wù)檢查項(xiàng)目的總結(jié) 今年5月末至8月中旬，參加了總行系統(tǒng)項(xiàng)目河北省分行大額信貸客戶業(yè)務(wù)檢查工作，并在其中擔(dān)任小組長(zhǎng)，帶領(lǐng)本組成員對(duì)承德、張家口、衡水、邯鄲分行的抽樣客戶進(jìn)行了檢查，并作為成員參加了對(duì)省分行營(yíng)業(yè)部的檢查。個(gè)人參與檢查的客戶9戶，出具情況記錄9份，撰寫客戶檢查報(bào)告九篇，同時(shí)還根據(jù)方案的要求，撰寫了本小組的小組分報(bào)告，對(duì)本組成員的工作記錄、問題臺(tái)賬、情況記錄等amis信息進(jìn)行了復(fù)核。在我組人員趙德辰同志因病不能完成后期工作的情況下，由我完成了后期的情況記錄的確認(rèn)、工作記錄及附表的編制等工作。截止目前基本完成了本次檢查項(xiàng)目的工作，現(xiàn)做一小結(jié)，以便在今后的工作中，把審

2、計(jì)項(xiàng)目做得更好，達(dá)到提高質(zhì)量、提升能力的目標(biāo)。一、一點(diǎn)認(rèn)識(shí)此次大額信貸業(yè)務(wù)檢查，充分體現(xiàn)了我行高層領(lǐng)導(dǎo)的高屋建瓴，對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的把握比較準(zhǔn)確，項(xiàng)目開展非常必要、非常及時(shí)。是今年所有審計(jì)項(xiàng)目的重中之重，也是今年整個(gè)“科學(xué)審計(jì)”工作的重中之重。這次需要檢查的內(nèi)容，不僅包括合規(guī)性問題，而且包括外部欺詐等真實(shí)性風(fēng)險(xiǎn)，還有企業(yè)本身的經(jīng)營(yíng)和信用風(fēng)險(xiǎn)。任務(wù)艱巨，同時(shí)責(zé)任重大，審計(jì)人員不光要嚴(yán)格按照方案的要求進(jìn)行查證工作，還要保持高度的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，防范審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，這就對(duì)我們的工作提出了更高的要求，我們必須認(rèn)真對(duì)待。這次檢查，我們還采取了現(xiàn)場(chǎng)檢查客戶檔案資料與外部核實(shí)真實(shí)性相結(jié)合的檢查方式，即減輕了檢查人員核實(shí)外

3、部信息的時(shí)間，有保證而來外部核實(shí)和現(xiàn)場(chǎng)查證工作的專業(yè)專注，取得了良好的效果，這也是我們這個(gè)項(xiàng)目的特色之一，值得在今后的項(xiàng)目中推廣。二、后生可畏這次項(xiàng)目，采取了以老帶新的方式進(jìn)行，在實(shí)踐中老同志積極努力工作，取得了一定的工作成績(jī)，但更看到年輕同志在本次項(xiàng)目中發(fā)揮的重要作用。他們有激情、敢沖敢闖，又工作踏實(shí)、認(rèn)真，顯示了年輕人的青春與活力，顯示了高昂的工作熱情，他們運(yùn)用自身具備的知識(shí)，加上對(duì)審計(jì)工作的熱愛，查證問題很有思路，取得了較好的成績(jī)，值得我們這些老審計(jì)學(xué)習(xí)，后生可畏。我相信，經(jīng)過不斷地審計(jì)實(shí)踐的積累，他們將很快成長(zhǎng)起來，成為審計(jì)隊(duì)伍的生力軍。三、存在的不足和努力方向通過本次項(xiàng)目，感覺自己還存在許多不足。一是對(duì)問題的查證的力度還不夠，還不能深入挖掘問題產(chǎn)生的深層次原因，停留子問題表面的情況較多；二是自己的非現(xiàn)場(chǎng)技術(shù)水平還停留在較低水平，今后要加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)技術(shù)的學(xué)習(xí)和應(yīng)用，提高非現(xiàn)場(chǎng)分析和應(yīng)用能力；三是對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)還不夠，沒有充分利用時(shí)間