保險(xiǎn)專代和互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)工作流程

1、保險(xiǎn)專代工作流程一、保險(xiǎn)專代業(yè)務(wù)解釋保險(xiǎn)專代業(yè)務(wù)是指保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)公司的委托，代保 險(xiǎn)公司收取保費(fèi)，向保險(xiǎn)公司收取保險(xiǎn)傭金，在保險(xiǎn)公司授權(quán)的范圍 內(nèi)開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為。二、業(yè)務(wù)申報(bào)流程1. 和保險(xiǎn)公司簽署專代合作協(xié)議；2. 從保險(xiǎn)公司獲取代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品及對(duì)應(yīng)的傭金政策；3. 對(duì)接保險(xiǎn)公司系統(tǒng)，獲取操作工號(hào)；4. 完成和保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)端的對(duì)接；5. 從保險(xiǎn)公司領(lǐng)用保險(xiǎn)產(chǎn)品單證及宣傳資料；6. 學(xué)習(xí)保險(xiǎn)產(chǎn)品承保政策及系統(tǒng)操作。三、業(yè)務(wù)操作流程1. 開(kāi)發(fā)銷售渠道，收集客戶信息；2. 了解市場(chǎng)動(dòng)向，制定銷售計(jì)劃及銷售傭金政策；3. 向銷售渠道宣傳保險(xiǎn)產(chǎn)品及傭金政策；4. 從銷售渠道獲取客戶信

2、息；5. 配合銷售渠道完成客戶咨詢、報(bào)價(jià)、出單的工作；6. 完成保費(fèi)收取、傭金支付的工作；7. 根據(jù)市場(chǎng)反饋，及時(shí)調(diào)整對(duì)外傭金政策或及時(shí)制定階段性促銷 方案；8. 每日制作銷售報(bào)表，按層級(jí)上報(bào)銷售數(shù)據(jù)，理清往來(lái)賬目;9. 協(xié)調(diào)日常銷售中出現(xiàn)的問(wèn)題，做好渠道、客戶服務(wù)工作；10. 定期和保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)核對(duì)保費(fèi)規(guī)模數(shù)據(jù)及應(yīng)收傭金數(shù)據(jù)；11. 及時(shí)處理銷售賬款的應(yīng)收、應(yīng)付工作；12. 每周召開(kāi)營(yíng)銷會(huì)議，梳理問(wèn)題改善銷售；13. 按周、月、季度、年的時(shí)間節(jié)點(diǎn)做好銷售進(jìn)度跟進(jìn)和工作總結(jié)四、外部渠道合作流程1. 以互補(bǔ)共贏為原則尋找可合作的外部渠道；2. 外部渠道分為產(chǎn)品渠道和銷售渠道；3. 就合作擬合作的

3、保險(xiǎn)產(chǎn)品內(nèi)容和傭金政策和外部渠道展開(kāi)談 判；4. 簽署合作協(xié)議，完成業(yè)務(wù)端和財(cái)務(wù)端的對(duì)接；5. 按業(yè)務(wù)開(kāi)展流程進(jìn)行業(yè)務(wù)推動(dòng)；6. 每日制作銷售報(bào)表和合作渠道進(jìn)行核對(duì)確認(rèn)；7. 做好傭金收取、支付工作；8. 協(xié)調(diào)解決合作中出現(xiàn)的問(wèn)題，保持和合作渠道的良好溝通；五、業(yè)務(wù)權(quán)限1. 在保險(xiǎn)公司和外部渠道授權(quán)的范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；2. 充分了解各保險(xiǎn)產(chǎn)品的承保政策及傭金政策;3. 結(jié)合市場(chǎng)情況，在保證收支平衡的前提下制定對(duì)外業(yè)務(wù)政策;4. 根據(jù)市場(chǎng)反饋，靈活制定并實(shí)施促銷方案；5. 及時(shí)從保險(xiǎn)公司或外部合作渠道獲取業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，充分掌握業(yè)務(wù) 進(jìn)度及經(jīng)營(yíng)狀況；6. 協(xié)助財(cái)務(wù)完成傭金的收取、支付工作?；ヂ?lián)網(wǎng)保險(xiǎn)

4、工作流程一、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)解釋互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是指保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)公司的委托通過(guò) 互聯(lián)網(wǎng)APP工具，代保險(xiǎn)公司收取保費(fèi)，向保險(xiǎn)公司收取保險(xiǎn)傭金, 在保險(xiǎn)公司授權(quán)的范圍內(nèi)開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為。二、業(yè)務(wù)申報(bào)流程1. 和互聯(lián)網(wǎng)科技公司簽署合作協(xié)議；2. 和保險(xiǎn)公司簽署代理銷售協(xié)議；3. 從保險(xiǎn)公司獲取代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品及對(duì)應(yīng)的傭金政策；4. 完成互聯(lián)網(wǎng)APP系統(tǒng)和保險(xiǎn)公司系統(tǒng)的對(duì)接；5. 完成和保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)端的對(duì)接；三、業(yè)務(wù)操作流程1. 開(kāi)發(fā)銷售渠道，收集客戶信息；2. 了解市場(chǎng)動(dòng)向，制定銷售計(jì)劃及銷售傭金政策；3. 向銷售渠道推廣互聯(lián)網(wǎng)APP4. 對(duì)銷售渠道進(jìn)行APP使用進(jìn)行培訓(xùn)；5. 及時(shí)反饋

5、APP使用中的問(wèn)題，協(xié)助解決問(wèn)題；6. 完成保費(fèi)收取、傭金支付的工作；7. 每日制作銷售報(bào)表，按層級(jí)上報(bào)銷售數(shù)據(jù)，理清往來(lái)賬目；8. 定期和保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)核對(duì)保費(fèi)規(guī)模數(shù)據(jù)及應(yīng)收傭金數(shù)據(jù)；9. 及時(shí)處理銷售賬款的應(yīng)收、應(yīng)付工作；10. 每周召開(kāi)營(yíng)銷會(huì)議，梳理問(wèn)題改善銷售；11. 按周、月、季度、年的時(shí)間節(jié)點(diǎn)做好銷售進(jìn)度跟進(jìn)和工作總結(jié)。四、外部渠道合作流程1. 以互補(bǔ)共贏為原則尋找可合作的外部渠道；2. 外部渠道分為產(chǎn)品渠道和銷售渠道；3. 就合作擬合作的保險(xiǎn)產(chǎn)品內(nèi)容和傭金政策和外部渠道展開(kāi)談判；4. 簽署合作協(xié)議，完成系統(tǒng)對(duì)接；5. 按業(yè)務(wù)開(kāi)展流程進(jìn)行業(yè)務(wù)推動(dòng)；6. 每日制作銷售報(bào)表和合作渠道進(jìn)行核對(duì)確認(rèn)；7. 做好傭金收取、支付工作；8. 協(xié)調(diào)解決APP使用中出現(xiàn)的問(wèn)題，保持和合作渠道的良好溝通;五、業(yè)務(wù)權(quán)限1. 在保險(xiǎn)公司和外部渠道授權(quán)的范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù);2. 充分了解各保險(xiǎn)產(chǎn)品的承保政策及傭金政策;3. 結(jié)合市場(chǎng)情況，在保證收支平衡的前提下制定對(duì)外