《個(gè)人理財(cái)》課程標(biāo)準(zhǔn)

1、個(gè)人理財(cái)課程標(biāo)準(zhǔn)1課程性質(zhì) 本課程是我院金融管理專業(yè)的核心課程，也是金融專業(yè)的專業(yè)能力拓展課程。本課程是借鑒銀行職業(yè)人員資格認(rèn)證考試體系所要求掌握的核心內(nèi)容，通過(guò)課程項(xiàng)目教學(xué)內(nèi)容的學(xué)習(xí)與實(shí)訓(xùn)結(jié)合，重點(diǎn)介紹各種理財(cái)方式的基礎(chǔ)理論和基本知識(shí)，帶領(lǐng)學(xué)生了解我國(guó)現(xiàn)行的各類個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，掌握各類理財(cái)產(chǎn)品的內(nèi)容、性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)和贏利狀況，明確個(gè)人理財(cái)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的義務(wù)、應(yīng)當(dāng)享有的法定權(quán)利以及應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任。通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)和操作，使學(xué)生對(duì)投資方法和理念有一個(gè)基本的認(rèn)識(shí)，較好地掌握股票、債券、基金、期貨、外匯和黃金等金融工具的投資交易程序和投資分析技巧，提高學(xué)生的投資意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，為以后從事證券投資實(shí)踐

2、及相關(guān)工作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，最終達(dá)到培養(yǎng)專業(yè)化的、高素質(zhì)的投資實(shí)用型人才的目標(biāo)。2設(shè)計(jì)思路本課程總體設(shè)計(jì)思路是：以金融企業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)工作過(guò)程為邏輯主線，依據(jù)完成實(shí)際工作任務(wù)的需要、堅(jiān)固銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)科目的知識(shí)與技能要求選擇知識(shí)，基于個(gè)人理財(cái)知識(shí)模塊、兼顧學(xué)生認(rèn)知特點(diǎn)強(qiáng)化理論知識(shí)的講解、以實(shí)訓(xùn)任務(wù)為載體聚集知識(shí)，充分利用學(xué)院和企業(yè)資源，創(chuàng)設(shè)仿真的工作場(chǎng)景，融理論與實(shí)踐于一體，“教”、“學(xué)”、“做”相結(jié)合，以職業(yè)能力培養(yǎng)為重點(diǎn)，與行業(yè)企業(yè)合作進(jìn)行基于工作過(guò)程的課程開(kāi)發(fā)與設(shè)計(jì)，根據(jù)行業(yè)企業(yè)發(fā)展需要和完成職業(yè)崗位實(shí)際工作任務(wù)所需的知識(shí)、能力、素質(zhì)要求選取教學(xué)內(nèi)容，讓學(xué)生在完成實(shí)訓(xùn)任務(wù)的過(guò)程中

3、自我構(gòu)建知識(shí)、技能、態(tài)度和經(jīng)驗(yàn)，并為學(xué)生可持續(xù)發(fā)展奠定良好的基礎(chǔ)。3課程目標(biāo) 學(xué)生通過(guò)對(duì)各類銀行和非銀行類理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)調(diào)查、仿真式理財(cái)規(guī)劃、理財(cái)營(yíng)銷的情景模擬和角色互換訓(xùn)練等實(shí)訓(xùn)練習(xí)，了解主要的理財(cái)產(chǎn)品及其收益、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，學(xué)會(huì)與客戶溝通的技巧，能夠運(yùn)用相關(guān)的理財(cái)分析規(guī)劃知識(shí)，按照理財(cái)規(guī)劃的業(yè)務(wù)操作流程順序設(shè)計(jì)理財(cái)規(guī)劃。培養(yǎng)學(xué)生的敬業(yè)精神、團(tuán)隊(duì)精神、求索精神，使其具有良好的人際溝通能力和職業(yè)道德品格，為上崗就業(yè)成為一名優(yōu)秀的理財(cái)服務(wù)人員奠定良好的理論和實(shí)踐基礎(chǔ)。3.1 專業(yè)能力 3.2.1能夠按照客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和家庭、財(cái)務(wù)狀況為其選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品；3.2.2能夠進(jìn)行理財(cái)相關(guān)的資料搜集、加工、

4、專題調(diào)查； 3.2.3對(duì)企業(yè)理財(cái)、個(gè)人理財(cái)、理財(cái)業(yè)務(wù)等制定方案； 3.2.4可以為投資者決策提供有價(jià)值的參考意見(jiàn)；3.2 社會(huì)能力 3.2.1樹(shù)立以客戶為中心的金融服務(wù)理念和金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)； 3.2.2具有較強(qiáng)的社會(huì)活動(dòng)能力、協(xié)調(diào)組織能力和公共交往能力；3.2.3能和客戶進(jìn)行良好的溝通； 3.2.4會(huì)挖掘潛在客戶，能利用相關(guān)技巧轉(zhuǎn)化潛在客戶，拓展業(yè)務(wù)；3.3 方法能力 3.2.1具有獨(dú)立獲取知識(shí)、提出問(wèn)題、分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力和較強(qiáng)的創(chuàng)造能力； 3.2.2能夠熟練使用現(xiàn)代辦公系統(tǒng)和專業(yè)設(shè)備，管理客戶信息； 3.2.3具有良好的語(yǔ)言和文字表達(dá)能力，能夠編制客戶資產(chǎn)負(fù)債表、收入支出表； 3.2.

5、4能與客戶進(jìn)行有效的電話交流，幫助客戶解決遇到的困難；3.2.5能夠?qū)κ袌?chǎng)發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行分析。4課程內(nèi)容和要求個(gè)人理財(cái)課程共有10個(gè)工作項(xiàng)目，各工作項(xiàng)目的工作任務(wù)如下：表4.1 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述內(nèi)容及要求序號(hào)工作任務(wù)知識(shí)內(nèi)容和要求技能內(nèi)容和要求參考學(xué)時(shí)1銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類熟悉個(gè)人理財(cái)概念和步驟;熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念;知道個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的主體;掌握銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類。能對(duì)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行分類12銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀了解國(guó)外和國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀。能夠運(yùn)用網(wǎng)上資料分析我國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展歷史及前景13銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素熟悉銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素。能結(jié)合

6、各種因素分析相應(yīng)的個(gè)人理財(cái)策略1.54銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位了解銀行個(gè)人理財(cái)定位的方法。能對(duì)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行定位0.5表4.2 銀行個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)內(nèi)容及要求序號(hào)工作任務(wù)知識(shí)內(nèi)容和要求技能內(nèi)容和要求參考學(xué)時(shí)1銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)熟悉生命周期理論；掌握生命周期理論在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；熟悉貨幣的時(shí)間價(jià)值；熟悉投資理論；掌握投資策略和投資組合的選擇。能將生命周期理論與個(gè)人理財(cái)結(jié)合進(jìn)行分析；知道各生命期理財(cái)?shù)闹攸c(diǎn)；會(huì)計(jì)算貨幣的時(shí)間價(jià)值；會(huì)運(yùn)用各種投資理論進(jìn)行投資。43銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)熟悉理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入條件；掌握客戶的理財(cái)價(jià)值觀；熟悉客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性。能對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別；能對(duì)客

7、戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估。4表4.3 金融市場(chǎng)和其它投資市場(chǎng)內(nèi)容及要求序號(hào)工作任務(wù)知識(shí)內(nèi)容和要求技能內(nèi)容和要求參考學(xué)時(shí)1金融市場(chǎng)概述熟悉金融市場(chǎng)的概念、特點(diǎn)及構(gòu)成要素。12金融市場(chǎng)的功能和分類理解金融市場(chǎng)的功能；熟悉金融市場(chǎng)的分類。能運(yùn)用金融市場(chǎng)的功能分析日常經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。13金融市場(chǎng)的發(fā)展熟悉國(guó)際金融市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的發(fā)展。14貨幣市場(chǎng)熟悉貨幣市場(chǎng)的定義、特點(diǎn)、組成；掌握貨幣市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的應(yīng)用。能運(yùn)用貨幣市場(chǎng)的工具進(jìn)行個(gè)人理財(cái)。15資本市場(chǎng)熟悉股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)的概念、分類；掌握股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)再個(gè)人理財(cái)中的應(yīng)用。能利用資本市場(chǎng)進(jìn)行個(gè)人理財(cái)。26金融衍生品市場(chǎng)熟悉金融衍生市場(chǎng)的含義、分類

8、、特點(diǎn)、功能；掌握金融衍生品的種類。能在金融衍生品市場(chǎng)進(jìn)行個(gè)人理財(cái)。27外匯市場(chǎng)熟悉外匯市場(chǎng)的概念；理解外匯市場(chǎng)的特點(diǎn)；熟悉外匯市場(chǎng)的功能和分類。能在外匯市場(chǎng)進(jìn)行個(gè)人理財(cái)。28保險(xiǎn)市場(chǎng)熟悉保險(xiǎn)的概念；熟悉保險(xiǎn)市場(chǎng)的主要產(chǎn)品。能運(yùn)用保險(xiǎn)市場(chǎng)進(jìn)行個(gè)人理財(cái)。29黃金及其它投資市場(chǎng)熟悉黃金市場(chǎng)、房地產(chǎn)市場(chǎng)、收藏品市場(chǎng)的特性及其價(jià)格影響因素。能運(yùn)用黃金市場(chǎng)、房地產(chǎn)市場(chǎng)、收藏品市場(chǎng)進(jìn)行個(gè)人理財(cái)。2表4.4 銀行理財(cái)產(chǎn)品內(nèi)容及要求序號(hào)工作任務(wù)知識(shí)內(nèi)容和要求技能內(nèi)容和要求參考學(xué)時(shí)1銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展熟悉銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展。12銀行理財(cái)產(chǎn)品要素熟悉銀行理財(cái)產(chǎn)品要素內(nèi)容。能對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品要素進(jìn)行分析。13 銀

9、行理財(cái)產(chǎn)品介紹熟悉各種銀行理財(cái)產(chǎn)品。能運(yùn)用各種銀行理財(cái)產(chǎn)品為客戶進(jìn)行個(gè)人理財(cái)。14 銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展趨勢(shì)了解銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展趨勢(shì)1表4.5 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品內(nèi)容及要求序號(hào)工作任務(wù)知識(shí)內(nèi)容和要求技能內(nèi)容和要求參考學(xué)時(shí)1銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念熟悉銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念。052銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售原則熟悉銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的銷售原則。0.53 基金熟悉基金的概念、特點(diǎn)、分類；熟悉銀行代銷基金的流程。能為客戶進(jìn)行基金理財(cái)。14保險(xiǎn)熟悉銀行代理保險(xiǎn)的范圍；熟悉銀行代理保險(xiǎn)的產(chǎn)品。能為客戶進(jìn)行保險(xiǎn)理財(cái)；能分析保險(xiǎn)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。25國(guó)債熟悉國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)及收益情況。能為客戶代理國(guó)債。16信托熟悉銀行代理信托產(chǎn)品的概

10、念、特點(diǎn)、種類；熟悉信托產(chǎn)品的流動(dòng)性及收益情況，充分認(rèn)識(shí)信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。能為客戶利用信托理財(cái)。057黃金熟悉銀行代理黃金業(yè)務(wù)的種類及業(yè)務(wù)流程。能處理代理黃金業(yè)務(wù)。05表4.6 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)內(nèi)容及要求序號(hào)工作任務(wù)知識(shí)內(nèi)容和要求技能內(nèi)容和要求參考學(xué)時(shí)1理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)概述熟悉理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的概念和業(yè)務(wù)流程；理解理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的特點(diǎn)。能熟練運(yùn)用理財(cái)顧問(wèn)的業(yè)務(wù)流程。22客戶分析熟悉客戶分析的具體內(nèi)容能對(duì)客戶信息進(jìn)行分類；能對(duì)客戶財(cái)務(wù)進(jìn)行分析；能對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)特征和理財(cái)特征進(jìn)行分析。23財(cái)務(wù)規(guī)劃熟悉財(cái)務(wù)規(guī)劃的內(nèi)容。能為客戶進(jìn)行現(xiàn)金、消費(fèi)、債務(wù)進(jìn)行管理；能為客戶進(jìn)行保險(xiǎn)規(guī)劃；能對(duì)客戶進(jìn)行稅收、人生事件、投資規(guī)劃。6表

11、4.7 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)內(nèi)容及要求序號(hào)工作任務(wù)知識(shí)內(nèi)容和要求技能內(nèi)容和要求參考學(xué)時(shí)1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)法律熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)法律的具體內(nèi)容。能將相關(guān)法律運(yùn)用于個(gè)人理財(cái)中。42個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)具體內(nèi)容。能將相關(guān)行政法規(guī)運(yùn)用于個(gè)人理財(cái)中。13個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋具體內(nèi)容。能將關(guān)部門規(guī)章及解釋運(yùn)用于個(gè)人理財(cái)中。1表4.8 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理內(nèi)容及要求序號(hào)工作任務(wù)知識(shí)內(nèi)容和要求技能內(nèi)容和要求參考學(xué)時(shí)1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)合規(guī)性管理熟悉開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本條件；熟悉

12、開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的政策限制；開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的違法責(zé)任12個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)資金使用管理熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)資金管理的有關(guān)規(guī)定。13個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)流程管理熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)流程管理具體內(nèi)容。24個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)合規(guī)性管理案例熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)合規(guī)性管理案例內(nèi)容。會(huì)對(duì)相關(guān)案例進(jìn)行分析。2表4.9 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容及要求序號(hào)工作任務(wù)知識(shí)內(nèi)容和要求技能內(nèi)容和要求參考學(xué)時(shí)1個(gè)人理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)熟悉個(gè)人理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素；掌握理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法。能對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。12個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)。13產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理熟悉產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的類型。能對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。0.54操作風(fēng)險(xiǎn)管理熟悉操

13、作風(fēng)險(xiǎn)的類型。能對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。0.55銷售風(fēng)險(xiǎn)管理熟悉銷售風(fēng)險(xiǎn)的類型。能對(duì)銷售風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。0.56聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理熟悉聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的類型。能對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。0.5表4.10 職業(yè)道德和投資者教育內(nèi)容及要求序號(hào)工作任務(wù)知識(shí)內(nèi)容和要求技能內(nèi)容和要求參考學(xué)時(shí)1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡(jiǎn)介熟悉個(gè)人理財(cái)從業(yè)資格的歷史發(fā)展。0.52銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德熟悉銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)具備的職業(yè)道德。能較好地與客戶、同業(yè)、所在機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門協(xié)調(diào)處理關(guān)系。0.53個(gè)人理財(cái)投資者教育熟悉投資者教育的對(duì)象、功能、內(nèi)容。能對(duì)投資者進(jìn)行教育。15.教學(xué)條件5.1實(shí)驗(yàn)實(shí)訓(xùn)條件學(xué)習(xí)領(lǐng)域課程體系學(xué)習(xí)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)必

14、須借助一定的實(shí)驗(yàn)和實(shí)訓(xùn)條件，這些條件必須依托校內(nèi)和校外兩類實(shí)訓(xùn)基地。通過(guò)校內(nèi)實(shí)訓(xùn)進(jìn)行可控性的和有計(jì)劃性的技能訓(xùn)練，完成教學(xué)計(jì)劃確定的實(shí)訓(xùn)內(nèi)容；通過(guò)校外實(shí)訓(xùn)的真實(shí)性和業(yè)務(wù)發(fā)生的隨機(jī)性，實(shí)現(xiàn)校內(nèi)外實(shí)訓(xùn)內(nèi)容、教學(xué)手段、教學(xué)要求的互補(bǔ)。個(gè)人理財(cái)學(xué)習(xí)領(lǐng)域校內(nèi)實(shí)訓(xùn)需要建立校內(nèi)仿真實(shí)訓(xùn)室和電子模擬實(shí)訓(xùn)室。該實(shí)訓(xùn)室應(yīng)該是融教學(xué)管理功能、市場(chǎng)信息反饋功能于一身的國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的理財(cái)綜合實(shí)訓(xùn)中心，硬件設(shè)備和空間應(yīng)該滿足60名學(xué)生同時(shí)進(jìn)行實(shí)訓(xùn)和社會(huì)培訓(xùn)的要求，學(xué)生只要按質(zhì)保量的在校內(nèi)完成分崗位、分階段、分情境的實(shí)訓(xùn)學(xué)習(xí)活動(dòng)，就初步具備了個(gè)人理財(cái)工作崗位所要求的職業(yè)能力。校外實(shí)訓(xùn)基地要根據(jù)學(xué)習(xí)目標(biāo)的要求，致力于為學(xué)生打造一

15、個(gè)零距離的職業(yè)環(huán)境，是學(xué)生在校學(xué)習(xí)期間就能練成一身過(guò)硬的職業(yè)技能。作為金融管理專業(yè)的校外實(shí)訓(xùn)基地，為學(xué)生安排觀摩教學(xué)、社會(huì)調(diào)查、畢業(yè)實(shí)習(xí)等實(shí)訓(xùn)事項(xiàng)。同時(shí)，聘請(qǐng)金融企業(yè)的專業(yè)人員擔(dān)任專業(yè)指導(dǎo)委員會(huì)的顧問(wèn)、實(shí)踐教學(xué)指導(dǎo)教師，參加審議專業(yè)的教學(xué)設(shè)計(jì)和課程建設(shè)等工作。校外實(shí)訓(xùn)基地的建立與發(fā)展，為金融管理專業(yè)的學(xué)生實(shí)習(xí)、實(shí)訓(xùn)和教師專業(yè)提供有力的保證。5.2教材 教材是實(shí)現(xiàn)教學(xué)目標(biāo)的重要工具，必須依據(jù)本課程標(biāo)準(zhǔn)以及項(xiàng)目設(shè)計(jì)編寫(xiě)和選用教材。需要引導(dǎo)學(xué)生掌握個(gè)人理財(cái)?shù)母鞣N產(chǎn)品，并隨時(shí)根據(jù)市場(chǎng)上理財(cái)領(lǐng)域的最新產(chǎn)品及變化作出調(diào)整，因此教材的選用至關(guān)重要。教材應(yīng)應(yīng)充分體現(xiàn)任務(wù)引領(lǐng)，實(shí)踐導(dǎo)向的課程設(shè)計(jì)思想。教材以完成

16、任務(wù)的典型活動(dòng)項(xiàng)目來(lái)驅(qū)動(dòng)，通過(guò)工作活動(dòng)，情景模擬和課后拓展作業(yè)等多種手段，使學(xué)生在各種活動(dòng)中掌握個(gè)人理財(cái)?shù)幕韭殬I(yè)能力。教材應(yīng)突出應(yīng)用性，應(yīng)避免把職業(yè)能力簡(jiǎn)單理解為單純的技能操作，同時(shí)要具有前瞻性。據(jù)此，我們緊扣從業(yè)資格考試選用從業(yè)資格考試教材，在具體的教學(xué)中不斷豐富其內(nèi)容和形式。本學(xué)習(xí)領(lǐng)域的教學(xué)須有高質(zhì)量的個(gè)人理財(cái)學(xué)習(xí)領(lǐng)域課程主教材和配套實(shí)訓(xùn)教材，配備齊全的案例、資料；有較為豐富的課堂與學(xué)習(xí)指導(dǎo)教學(xué)資源，具體包括教學(xué)課件與軟件、習(xí)題與案例、試題庫(kù)、圖書(shū)與文獻(xiàn)資料、法律法規(guī)文件；音像、視頻教學(xué)資料，電子書(shū)籍、電子期刊和數(shù)字圖書(shū)館，互聯(lián)網(wǎng)等信息資源。5.3專任教師資格（1）專業(yè)資格。必須經(jīng)過(guò)理財(cái)

17、方面的系統(tǒng)化學(xué)習(xí)，具備深厚的理財(cái)知識(shí)功底，并取得高等學(xué)校教師任職資格。（2）技術(shù)職稱資格。必須具有與所從事的教學(xué)工作相應(yīng)的專業(yè)技術(shù)職稱，具備從事相關(guān)行業(yè)的執(zhí)業(yè)能力。（3）工作態(tài)度。應(yīng)具備熱愛(ài)學(xué)生、嚴(yán)謹(jǐn)求實(shí)、愛(ài)崗敬業(yè)、樂(lè)于奉獻(xiàn)的工作作風(fēng)和工作態(tài)度。（4）職業(yè)經(jīng)歷。應(yīng)來(lái)自工作一線，或每年在相關(guān)崗位掛職鍛煉10周年以上。（5）實(shí)踐能力。能熟練掌握理財(cái)相關(guān)技能，并具體運(yùn)用專業(yè)知識(shí)處理實(shí)際問(wèn)題的能力和在專業(yè)領(lǐng)域創(chuàng)新的能力。5.4兼職教師資格兼職教師必須了解黨和國(guó)家有關(guān)個(gè)人理財(cái)工作的方針、政策和法律、法規(guī)；遵紀(jì)守法，具有良好的職業(yè)道德修養(yǎng)；身體健康，能在堅(jiān)持正常工作的同時(shí)，承擔(dān)專業(yè)教學(xué)任務(wù)（專業(yè)專題講座、

18、校外實(shí)踐操作指導(dǎo)等）。5.5特聘兼職教師資格（1）須具備良好的職業(yè)道德、專業(yè)素養(yǎng)和較高的從業(yè)技能水平。（2）具有5年以上個(gè)人理財(cái)專業(yè)工作實(shí)踐和中級(jí)以上專業(yè)技術(shù)職務(wù)（或相當(dāng)于中級(jí)以上專業(yè)技術(shù)職務(wù)的行政領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)），或者是在相關(guān)行業(yè)領(lǐng)域享有較高聲譽(yù)、具有豐富實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和特殊技能的“能工巧匠”。（3）相關(guān)專業(yè)知識(shí)功底扎實(shí)，并具有相應(yīng)的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)工作中的重要問(wèn)題有獨(dú)到見(jiàn)解。（4）品行端正，身心健康，能勝任相應(yīng)的教學(xué)工作，并且有能力及信心完成相應(yīng)的教學(xué)工作。（5）口頭表達(dá)能力強(qiáng)，善于溝通，思維敏捷，有個(gè)人魅力；具備時(shí)代精神，充分了解當(dāng)代大學(xué)生的心理需求。6教學(xué)方法和手段（1）教學(xué)過(guò)程中，應(yīng)結(jié)合金融

19、理財(cái)市場(chǎng)的現(xiàn)實(shí)情況，由典型工作任務(wù)，即實(shí)訓(xùn)任務(wù)、引領(lǐng)，而非教師的講授來(lái)推進(jìn)。教學(xué)過(guò)程是一個(gè)“在做中教、在做中學(xué)”的過(guò)程，即“做、學(xué)一體”。增加理財(cái)發(fā)展的最新成果，刪除業(yè)已陳舊的知識(shí)概念。（2） 教師教學(xué)應(yīng)體現(xiàn)“以學(xué)生為本”的理念，以多媒體課件的形式呈現(xiàn)項(xiàng)目教學(xué)資料，注重“教”與“學(xué)”的互動(dòng)，以提高學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣。（3）在個(gè)人理財(cái)實(shí)踐中積累了豐富的案例素材，本課程精選部分最新的國(guó)內(nèi)理財(cái)?shù)陌咐狳c(diǎn)問(wèn)題等素材進(jìn)行案例教學(xué)，并將教材中較難掌握和理解的有關(guān)內(nèi)容、分析方法結(jié)合實(shí)戰(zhàn)案例進(jìn)行即時(shí)的解答和點(diǎn)評(píng)，鼓勵(lì)學(xué)生獨(dú)立思考、分析、應(yīng)用，從而掌握和運(yùn)用理財(cái)?shù)幕驹?。?）教學(xué)中應(yīng)注重以完成的項(xiàng)目活動(dòng)為基礎(chǔ)

20、，通過(guò)市場(chǎng)調(diào)查、仿真模擬等多種手段，突出學(xué)生理財(cái)服務(wù)能力和素質(zhì)的訓(xùn)練和培養(yǎng)。（5）以實(shí)訓(xùn)主導(dǎo)型課程的要求推進(jìn)本課程的考核方法改革，加大實(shí)訓(xùn)考核在整個(gè)成績(jī)中的比重。我們?cè)诮虒W(xué)過(guò)程中，把模擬操作內(nèi)容作為教學(xué)的重點(diǎn)之一。通過(guò)模擬操作，有效地提高了學(xué)生掌握理論知識(shí)的效果，提升他們的動(dòng)手能力，模擬的成績(jī)也是判別學(xué)生真實(shí)水平的重要依據(jù)，使學(xué)生不僅掌握書(shū)本知識(shí)，更重要的是把理論和實(shí)踐緊密結(jié)合起來(lái)，使之真正達(dá)到高職教育的要求。（6）積極開(kāi)展形式多樣的活動(dòng)，在課堂與課外的互動(dòng)中形成富有本課程特色的立體化教學(xué)體系。為了調(diào)動(dòng)學(xué)習(xí)興趣，邀請(qǐng)了證券、期貨公司的資深分析師來(lái)學(xué)校舉辦講座。將投資分析理論知識(shí)、新的研究成果以

21、及專家本人的認(rèn)識(shí)，以講座的形式傳授給學(xué)生。讓學(xué)生更好地掌握證券投資分析的方法與技巧。7教學(xué)組織和考核評(píng)價(jià)7.1 教學(xué)組織本課程打破了傳統(tǒng)的理論教學(xué)加實(shí)踐教學(xué)的教學(xué)模式，而是將理論與實(shí)踐有機(jī)結(jié)合，實(shí)現(xiàn)了教學(xué)和實(shí)踐的零距離對(duì)接，實(shí)現(xiàn)了理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)的一體化。本課程教學(xué)以就業(yè)為導(dǎo)向，以銀行助理理財(cái)規(guī)劃師、理財(cái)經(jīng)理和金融機(jī)構(gòu)一線客戶理財(cái)服務(wù)等崗位群業(yè)務(wù)流程中涉及的基本業(yè)務(wù)為主線，以客戶理財(cái)崗位群工作任務(wù)為驅(qū)動(dòng)，以教學(xué)實(shí)踐為紐帶，將知識(shí)、方法和技能有機(jī)融合，教、學(xué)、做相結(jié)合的教學(xué)模式。7.2 考核評(píng)價(jià)7.2.1考核方式個(gè)人理財(cái)是一門實(shí)踐性、應(yīng)用性很強(qiáng)的課程，重在考查學(xué)生理解與掌握個(gè)人理財(cái)?shù)幕驹砗头椒ǖ某潭龋攸c(diǎn)考查學(xué)習(xí)者進(jìn)行個(gè)人理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)能力。在評(píng)價(jià)上實(shí)行理論與實(shí)踐一體化評(píng)價(jià)。本課程依據(jù)教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)大綱要求進(jìn)行考試命題，成績(jī)?cè)u(píng)定依據(jù)教學(xué)過(guò)程中對(duì)學(xué)生的學(xué)習(xí)態(tài)度、操作能力、課堂討論、作業(yè)等情況進(jìn)行，采用全過(guò)程、多樣化、開(kāi)放式的考核模式，考核內(nèi)容全面，成績(jī)結(jié)構(gòu)合理，實(shí)現(xiàn)教學(xué)相長(zhǎng)。7.2.2考核比例及要求（1）平時(shí)成績(jī)占40%。主要包括對(duì)課堂提問(wèn)、討論、作業(yè)等情況進(jìn)行評(píng)價(jià)計(jì)分；（2）期末試題6