保險經(jīng)紀公司工作總結(jié)（共3篇）

1、保險經(jīng)紀公司工作總結(jié)（共3篇） 第1篇：保險經(jīng)紀公司保險經(jīng)紀公司資信調(diào)查報告一、保險經(jīng)紀公司簡介保險經(jīng)紀公司針對客戶的特定需求，運用自身的專業(yè)優(yōu)勢，為客 戶提供專業(yè)的保險計劃和風險管理方案。在同客戶簽訂委托協(xié)議后，由保險經(jīng)紀公司組織市場詢價或招投標，選擇綜合承保條件最優(yōu)越的保險公司作為承保公司。在與保險公司的談判中維護客戶的利益，爭取對客戶的最大優(yōu)惠。此外，保險經(jīng)紀人還協(xié)助客戶制定保險以外的全面的風險管理計劃。風險管理具有很強的專業(yè)性，保險經(jīng)紀公司是國內(nèi)外保險市場所公認的專業(yè)的風險管理顧問。二、資信調(diào)查的內(nèi)容資：資質(zhì)、資本，信：信用。資信調(diào)查指專業(yè)機構(gòu)對企業(yè)的注冊登記情況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、人力資源、

2、經(jīng)營業(yè)績、管理水平、財務(wù)狀況、行業(yè)聲譽、以往信用情況等進行調(diào)查研究，必要的時候進行實地調(diào)查，根據(jù)調(diào)查結(jié)果出具信用報告并對其信用等級給予評定。三、以長安保險經(jīng)紀公司為例，我們對其進行資信調(diào)查的內(nèi)容如下：1、長安保險經(jīng)紀公司的注冊登記情況注冊資金：2億元人民幣，公司由四十余家國內(nèi)能源、金融等行業(yè)的大型企業(yè)出資組建地址：_市宣武區(qū)廣安門內(nèi)大街338號港中旅大廈5層 電話：（010）58384800 主頁：http:/2、公司簡介以及發(fā)展歷程英大長安保險經(jīng)紀有限公司于年6月成立，現(xiàn)有27家分公司和4家控股子公司，是目前國內(nèi)業(yè)務(wù)規(guī)模最大、組織服務(wù)體系地域覆蓋最廣、綜合實力最強的保險經(jīng)紀公司。業(yè)務(wù)涵蓋保險

3、經(jīng)紀、保險公估、全面風險管理咨詢、產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀等服務(wù)領(lǐng)域，業(yè)務(wù)涉及電力、化工、交通、煤炭、制造、運輸、商業(yè)、傳媒、等多個行業(yè)。公司目前是中國保險行業(yè)協(xié)會常務(wù)理事單位，中國保險學(xué)會常務(wù)理事單位，中國保險行業(yè)協(xié)會中介工作委員會主任委員單位。近年來先后榮獲“中國十佳保險經(jīng)紀公司”，“全國保險系統(tǒng)先進集體”。經(jīng)過十年的市場磨礪，英大長安經(jīng)紀公司邁上了嶄新的發(fā)展平臺，擁有高素質(zhì)的人才隊伍、健全快捷的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)、科學(xué)完善的管理體系、行業(yè)領(lǐng)先的信息化系統(tǒng)、優(yōu)良全面的專業(yè)技術(shù)和優(yōu)秀的經(jīng)營業(yè)績。公司在立足做專做精做優(yōu)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，積極推進業(yè)務(wù)多元化發(fā)展，盈利能力、創(chuàng)新能力、發(fā)展能力不斷增強。當前，英大長安經(jīng)紀

4、公司干部員工正以“努力超越、追求卓越”的企業(yè)精神，奮力開拓市場，大力提升公司現(xiàn)代化管理水平、金融運作水平、優(yōu)質(zhì)服務(wù)水平，用智慧和汗水描繪著建設(shè)國內(nèi)一流、國際知名現(xiàn)代保險經(jīng)紀公司的宏偉藍圖。3、公司領(lǐng)導(dǎo)層董事長兼黨委書記 秦啟根 總經(jīng)理兼副黨委書記 蘇慶社 副總經(jīng)理 吳生和 總會計師 莫繼才 紀檢組長兼工會主席 欒海燕 副局級調(diào)研員 王如強4、公司法人治理結(jié)構(gòu)上述結(jié)構(gòu)圖可以看出長安保險經(jīng)紀公司有層次清晰的決策以及監(jiān)管機構(gòu)，各職能部門分工明確，擁有完善的職能體系，在公司運營過程中避免職能交叉帶來的職責推脫問題。并且擁有相對獨立的監(jiān)事會公司管理層進行決策監(jiān)督，保障公司決策的科學(xué)性5、公司的組織結(jié)構(gòu)由

5、上述圖表可以看出長安保險經(jīng)紀公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的詳細構(gòu)成，其職能部分的劃分很詳細，業(yè)務(wù)部門針對業(yè)務(wù)對象的不同也設(shè)立了功能明確的業(yè)務(wù)部門，各部門獨立運營保障公司的高效運轉(zhuǎn)。從上表我們可以了解到長安保險經(jīng)紀公司分公司幾乎遍布全國，可以發(fā)現(xiàn)該公司具有較強的實力。6、公司的榮譽 公司唐振奇同志榮獲“中央企業(yè)先進職工”稱號 上海分公司榮獲上海市“誠信企業(yè)”稱號 公司榮獲“全國保險系統(tǒng)先進集體”稱號7、企業(yè)文化企業(yè)文化內(nèi)容注重誠、強調(diào)責任，有利于樹立良好的企業(yè)形象8、業(yè)務(wù)范圍 （主要在保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)方面包括以下幾點）1、客戶風險評估。2、保險方案設(shè)計；3、保險安排4、協(xié)助索賠5、防災(zāi)防損9、企業(yè)財務(wù)報告情況調(diào)

6、查年長安保險經(jīng)紀公司業(yè)務(wù)收入46666.63萬元 英大長安公司連續(xù)十年收入行業(yè)排名第一，公司業(yè)務(wù)收入年平均占國內(nèi)保險經(jīng)紀市場總收入比重的15%以上；業(yè)務(wù)收入以每年平均超過25%的速度遞增；尤其是近3年來，業(yè)務(wù)收入連續(xù)突破2億元、3億元、4億元三個大關(guān)，一年上一個新臺階；經(jīng)紀保費總額超過170億元；業(yè)務(wù)總收入超過20億元；上繳國家稅金達3.5億元；利潤總額突破7億元。是國內(nèi)2300余家保險中介機構(gòu)中第一家收入突破5億元大關(guān)的企業(yè)，。年，公司實現(xiàn)收入近5.1億元，利潤超過2億元，資產(chǎn)規(guī)模突破6億元。在世界經(jīng)理人集團主辦、蒙代爾雜志承辦的全球理財博覽高峰會上評為“年度中國十佳保險經(jīng)紀公司”第一名。分

7、析：雖然沒有詳細的財務(wù)報表，但是通過上述幾個數(shù)據(jù)我們可以相信長安保險經(jīng)紀公司擁有很強的競爭力，在同行業(yè)中中占有明顯優(yōu)勢，財勢雄厚，在市場中其應(yīng)該占有相對較大的比重，帶動并引領(lǐng)了國內(nèi)保險經(jīng)紀行業(yè)的整體發(fā)展。10、最后我們對長安保險經(jīng)紀公司的人力資源情況進行分析 長安保險經(jīng)紀公司對企業(yè)人力資源管理實行以下四種管理模式一、績效管理二、職級序列三、薪酬管理四、關(guān)鍵人才規(guī)劃 分析：一、采用以上人力資源管理方式有利于建立價值創(chuàng)造為核心的企業(yè)理念，通過績效管理，提升員工、部門、公司業(yè)績，保證股東價值和員工利益最大化。加強績效管理的引導(dǎo)作用。遵循個人、部門、公司績效密切相關(guān)的原則，依據(jù)公司總體目標和部門、崗位

8、職責，確定各部門、崗位的績效指標、目標，在關(guān)注業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，加強管理工作的考核。對各部門的評價要以客觀數(shù)據(jù)和事實為依據(jù)，遵守績效管理流程，規(guī)范績效管理工作，做到全面、真實、客觀地評估各部門的績效成績，避免主觀臆斷和感情色彩。二、長安公司新的職級序列方案在現(xiàn)有方案的基礎(chǔ)上為不同類型崗位的員工分別設(shè)計發(fā)展通道，拓寬了員工發(fā)展通道的數(shù)量，并且增加了通道上層級的數(shù)量，為員工在其擅長的領(lǐng)域深入發(fā)展打開了通道。三、長安公司薪酬體系的建立和完善遵循一個前提、兩個公平和三項匹配等基本原則?？梢猿浞终{(diào)動企業(yè)員工積極性，工作效率相對也會提高。四、關(guān)鍵崗位人才規(guī)劃的核心工作是確定關(guān)鍵崗位、規(guī)劃關(guān)鍵人才、激勵關(guān)鍵人

9、才。通過上述詳細分析，我們可以確認長安內(nèi)部擁有較為完善的人力資源管理模式。11、總結(jié)由于缺乏完善全面的資料對長安保險經(jīng)紀公司的實力進行全方位評估，只能列舉以上十個方面，依據(jù)長安保險經(jīng)紀公司的行業(yè)地位，業(yè)務(wù)收入以及完善明確的內(nèi)部管理制度，我們可以相信該公司有較高的資信信用度，根據(jù)年上海市保險專業(yè)中介機構(gòu)信用評級結(jié)果我們可以知道長安保險經(jīng)紀公司的信用為五星，屬于信用等級最高級別。第2篇：保險經(jīng)紀公司實_總結(jié)1保險經(jīng)紀公司實_總結(jié)(1)在我系主任，書記的努力爭取下，大部分的同學(xué)都如愿以償?shù)孬@得了寶貴的實_機會，紛紛穿上白領(lǐng)套裝，踏上社會的軌跡，接受意志的磨練。一個月在xxxxxxxx保險經(jīng)紀公司實_

10、的短暫的時間里面，通過接觸保險經(jīng)紀公司的業(yè)務(wù)流程，參與辦公操作，令我們受益匪淺，從中學(xué)_到和領(lǐng)悟到很多東西?；仡欉@一個月來的經(jīng)歷，可謂有一種先苦后甜的感覺。首先我們就有了早出晚歸和擠公交車的苦與無奈;然而我們在公司前輩們的悉心教導(dǎo)下，我們用這苦澀的汗水在實實在在的實踐中換回充實的社會經(jīng)驗和在課堂里面無法學(xué)_到的很多知識。總結(jié)起來，有以下幾個方面：一、先做人后做事。這是我們到xxxxxxxx保險經(jīng)紀有限公司所學(xué)_到的第一門課的主要內(nèi)容。就是這一句話，雖然是短短的六個簡潔干練字，但是卻蘊含著無窮的意義。從做人開始，不僅要求我們要誠信做人，注重團結(jié)，培養(yǎng)團隊精神，更要實力良好的學(xué)_態(tài)度：不要期盼等待

11、別人告訴你要做什么，應(yīng)該做什么，或者該怎么去做。這樣被動的學(xué)_或者工作的態(tài)度都是很不可取，是很失敗的，這樣搞垮自己，落得的結(jié)果將是一無所有。在這個不斷發(fā)展的社會的大潮之中要生存下去甚至要比別人強，自己就得不斷學(xué)_實踐摸索，善于思考，發(fā)現(xiàn)問題。自己解決不了的問題要向別人請教。只有學(xué)會先做人，有良好的_慣，才可以在學(xué)_和以后的工作中更好地生活下去，成為社會的佼佼者。二、保險經(jīng)紀公司的業(yè)務(wù)操作流程在xxxxxxxx保險經(jīng)紀有限公司實_中，我們有了在xxxx精英的悉心教導(dǎo)之下，我們明白到保險經(jīng)紀人這個職業(yè)的業(yè)務(wù)操作流程，具體的操作流程如下：1、客戶開發(fā)?？蛻羰枪镜囊率掣改福粋€項目的操作皆是由客戶的

12、需求開始的。而我們只要是通過社會關(guān)系或者預(yù)約、拜訪等方式進行市場上的開拓。2、確定委托關(guān)系。在這個環(huán)節(jié)必不可少的是和客戶簽訂授權(quán)書以及保險經(jīng)紀服務(wù)協(xié)議書，使日后工作的進行有法律依據(jù)。3、收集項目資料。常言道：知己知彼方能百戰(zhàn)百勝。工作上也是如此，只有熟知客戶的風險情況，才能制定出更加周全的方案，更好地服務(wù)客戶。這就要求我們將客戶多提供的資料進行篩選、分類、整理，從而形成一套系統(tǒng)完整的項目資料。4、風險評估。即是協(xié)助客戶建立風險管理系統(tǒng)，這一個環(huán)節(jié)是整個業(yè)務(wù)操作的流程的重點也是難點。首先，要建立對客戶產(chǎn)業(yè)和經(jīng)營管理的深入了解，包括業(yè)務(wù)的性質(zhì)和經(jīng)營管理的特色、未來產(chǎn)品和服務(wù)的發(fā)展趨勢，以及經(jīng)營管理

13、上的最大的疑慮其次，要建立對客戶的深入了解。一方面，我們要分析和評估客戶可能會對資本、營運和現(xiàn)金流動造成的打擊和傷害。以及出現(xiàn)后消息曝光可能會帶來的消極的影響。另一方面，我們還要分析客戶有哪些小的風險經(jīng)過累積而造成相當大的風險。再次，協(xié)助客戶建立前瞻性風險處理政策，其一，分析公司可以或者必須自留的風險，內(nèi)容包括風險的種類，自留的幅度，準備金或者資金，風險自留和控制。其二，分析和決定公司可以借助非保險手段轉(zhuǎn)移的風險，比如合約轉(zhuǎn)移風險。其三，運用保險方式來轉(zhuǎn)移風險。5、保險設(shè)計和安排。在這一點上，保險經(jīng)紀公司和保險公司有著本質(zhì)的區(qū)別，各自代表的立場截然不同。經(jīng)紀公司作為投保人的保險顧問，必須以客戶

14、的利益為出發(fā)點，為客戶尋求最有的保險保障?；谶@點，我們會專門聘請經(jīng)驗豐富的工作人員對客戶及其工作進行需求調(diào)查工作，并做出詳盡的需求報告，建立完整的風險背景與保險資料。接下來進行的工作就是準備風險管理報告，包括陳述公司的業(yè)務(wù)相關(guān)的風險，陳述可能會發(fā)生的最大的損失，檢視損失記錄，查找公司風險管理的缺點，并對公司的風險管理提出改進的建議。在公司的風險管理分析之后就要研討保險安排計劃。在完成這些文書的準備工作后便要付諸行動：將邀保書遞送給符合承保的各個保險公司，通過詢價或者招標的方式選擇承保的公司。在這里需要注意的是保險方案和承保的保險公司最終的抉擇權(quán)是在客戶的手中，而我們只是將各個保險公司原始的保

15、險方案報價匯總，并向客戶詳細介紹各個保險公司的具體情況，提出我們的專業(yè)的意見，讓客戶根據(jù)自己的具體情況進行選擇。待到接受承保保險公司確定之后，我們將與其談判以落實保險條件，取得客戶訂單，并核對保險單和相關(guān)的文件。6、協(xié)助做好防災(zāi)防損工作揖及保險理賠工作。風險是無處不在的，要使損失降到最低，得先從預(yù)防措施做起，協(xié)助客戶做好防災(zāi)防損的工作，盡量避免風險。比如風險預(yù)警通知、定期向客戶提交風險查勘報告。如果不幸還是降臨，發(fā)生保險事故時，我們將立即告知客戶采取減少損失、控制風險以及保護現(xiàn)場的措施，并在第一時間通知保險公司，在確認保險事故之后，協(xié)助客戶辦理保險事故索賠，并要跟進索賠的進展，在有需要的時候參

16、與有關(guān)索賠的會議，以幫助客戶爭取到公平、合理的賠償。這個環(huán)節(jié)雖然是很復(fù)雜，程序也很繁瑣，但是卻將保險經(jīng)紀人的價值充分體現(xiàn)出來。當我們剛剛接觸到保險經(jīng)紀人這個具體的操作流程的時候，我們都覺得這個職業(yè)所做的工作太過于繁瑣、復(fù)雜。然而，當我們在實_的時候真正投入這個行業(yè)的時候，不由自主地對它改觀。它的行業(yè)職能使你可以穿梭各行各業(yè)，與不同階層的人打交道。而且，你的工作內(nèi)容會隨你所接觸的項目而定的，進行工作的過程中充滿了新鮮感與挑戰(zhàn)，團隊的精神伴你在困難得時候勇往直前。我們正式向著這種充滿激情和挑戰(zhàn)的行業(yè)前進。三、保險經(jīng)紀人的價值1、保險經(jīng)紀人產(chǎn)生的背景。無可否認，這幾年來我國保險市場取得了飛速的發(fā)展，

17、但是同時也存在很多問題。如保險合同不夠規(guī)范，保險索賠糾紛屢見不鮮等等。我國保險經(jīng)紀公司便在這種形勢中應(yīng)運而生。就在中國加入WTO前夕，鑒于規(guī)范保險市場。與國際保險市場接軌的迫切的需要，年中國首批三家保險經(jīng)紀公司成立，20XX年就正式營業(yè)，至此我們才有了民族保險經(jīng)紀公司。2、保險經(jīng)紀人的價值體現(xiàn)。保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，根據(jù)被保險人的需求，為其提供風險評估、制定風險管理計劃、設(shè)計保險方案、選擇經(jīng)營能力好信譽度高的保險公司承保、協(xié)助被保險人索賠的保險中介機構(gòu)。其工作是針對客戶面臨的風險情況，為客戶“量身定做”合適的風險管理方案，通過風險控制、合同的轉(zhuǎn)移、保險等手段，以最小的成本獲得最大的保障

18、，從而將客戶可能面臨的損失轉(zhuǎn)移出去。在實_過程中，我們參與實踐，跟隨公司的員工學(xué)_，見識到顧問與顧問之間的“唇槍舌戰(zhàn)”。從中我們明白到作為一個好的保險經(jīng)紀人不僅要求知識廣博，經(jīng)驗豐富，還要求語言表達能力達到很高的水平。其間，主要解答了普遍存在于各公司企業(yè)的顧慮問題：以往都是直接向保險公司購買保險，現(xiàn)在為何要通過經(jīng)紀公司來安排呢?因為：企業(yè)保險安排是一項技術(shù)性很強的工作，哪些風險可以自留、哪些可以通過合同的方式轉(zhuǎn)移出去，哪些風險可以通過管理措施加以防范和控制，哪些風險是可以通過保險轉(zhuǎn)移，如果去選擇保險公司，公司能夠承擔的費率多少才夠為合理，公司需要多大的保障才最為合適等等。這些都是需要專業(yè)的技術(shù)

19、人員和具有一定的資訊網(wǎng)絡(luò)的保險經(jīng)紀人來解決這一系列風險管理與保險安排的問題。四、實_的收獲1、我們在這一個月的實_其間可真的是受益匪淺，不僅掌握了辦公室基本設(shè)備的操作，而且接觸了經(jīng)紀人的業(yè)務(wù)流程，為不久以后更好更快地進入良好的工作狀態(tài)打下了一定的基礎(chǔ)。2、我們通過觀察公司員工們的業(yè)務(wù)操作過程以及對公司部分資料的閱讀學(xué)_，認識到自己存在的不足，知識的貧乏，使我們自己回到學(xué)?？梢院煤酶鶕?jù)自己的不足來彌補自己，不斷學(xué)_知識來充實自己。3、我們的溝通能力得以提升，跟隨著公司的員工們穿梭于客戶與各個保險公司之間，所見所聞都極大地擴大了我們的視野，提升了我們的語言表達我溝通的能力。使我們更加好地和同事進行

20、交流溝通，和同事相處。這些都是我們在保險經(jīng)紀公司學(xué)_到的最寶貴的東西。4、我們通過在保險經(jīng)紀公司一個月和同事的相處，把自己融入到保險經(jīng)紀公司這個濃厚的工作氛圍之中，領(lǐng)會到加強團隊精神的重要性。由于公司所接的項目都是涉及的面都是很廣的，而且程序也是比較復(fù)雜，一個人獨當一面只會耽誤工作的進展，所以這就是需要我們分工合作，運籌帷幄，強調(diào)團隊的合作精神。一轉(zhuǎn)眼一個月的實_就這樣過去。而自己多學(xué)的知識也是很有限的，知識、經(jīng)驗等等都是靠我們慢慢積累起來的，但是我們相信通過我們不懈的努力、不斷的積累，我們一定可以取得很驕傲的成績?？偠灾?，這次的實_機會讓我們實_學(xué)_到的東西將是終身受用的，讓我么領(lǐng)悟到很多

21、大道理，體會到很多細節(jié)。我們在接下來的一年的學(xué)_中，將根據(jù)自己的長短來不斷學(xué)_，積累知識，以不斷充實自己，以便我們更加積極地向著這個保險經(jīng)紀人這個朝陽的行業(yè)前進。最新銀行實_報告匯總平面設(shè)計專業(yè)學(xué)生暑假實_報告發(fā)電公司電力實_報告電氣自動化專業(yè)學(xué)生頂崗實_報告第3篇：保險經(jīng)紀公司財務(wù)制度一、根據(jù)上海保險專業(yè)中介機構(gòu)財務(wù)管理指引：對我司財務(wù)制度提出以下幾點建議：1.采用“零現(xiàn)金”方式進行收支結(jié)算：向員工支付款項（含工資、傭金、報銷費用、借款）應(yīng)當以銀行轉(zhuǎn)賬方式支付至起本人銀行賬戶。向外單位支付款項應(yīng)以銀行轉(zhuǎn)賬方式直接付至對方賬戶；員工墊付報銷款項，亦采取零現(xiàn)金方式結(jié)算，并在報銷時提供刷卡或轉(zhuǎn)賬憑

22、據(jù)。例外情況：a.不具備刷卡條件的場所發(fā)生的單筆消費在200元以下的支出；B簽證費、過路橋費等只能用現(xiàn)金結(jié)算的支出確定存在無法按保監(jiān)財務(wù)管理指引規(guī)定的方式支付結(jié)算情形的，必須向本機構(gòu)負責人書面批準。2.銀行賬戶：機構(gòu)需要開設(shè)多個公司賬戶管理不同性質(zhì)的資金往來 （1） 基本戶：收取手續(xù)費、日常職場費用等 （2） 保費戶（一般戶）：代收保費的賬戶,僅用于收取投保人保費和向保險公司支付保費，為投保人、被保險人和受益人代領(lǐng)的退保金、保險金；不得與本機構(gòu)其他賬戶、非投保人賬戶等發(fā)生資金往來。不得使用個人賬戶收取或支出公司經(jīng)營過程中產(chǎn)生的往來資金3主營業(yè)務(wù)成本：業(yè)務(wù)人員（即經(jīng)紀人）所發(fā)生的一切費用都屬于此科目： 主要包括但不限于以