合規(guī)建設心得體會

1、合規(guī)建設心得體會今年 4 月份以來，根據(jù)總行“合規(guī)建設推進年”活動安排，結合 我社的工作實際， 我們安排在 4-5 月期間每周進行合規(guī)建設專題內(nèi)容 學習，增強員工的合規(guī)知識，提升全員合規(guī)意識。通過這次活動，我 對合規(guī)有了更深一層的認識， 現(xiàn)就此次活動的心得體會總結為以下幾 點：八、在學習了商業(yè)銀行風險管理指引 、銀行業(yè)金融機構案防工作 辦法、陜西省農(nóng)村合作金融機構合規(guī)管理制度 等合規(guī)方面的知識 后，我對合規(guī)建設方面有了新的了解， 對合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意 識有了更深一層的認識?！昂弦?guī)” 是是指企業(yè)及其員工的行為應當符合法律法規(guī)、 監(jiān)管規(guī)定、 自律規(guī)則、 公司內(nèi)部制度以及誠實守信的道德準則，

2、以防范不合規(guī)行 為引發(fā)的法律責任、行政處罰、財務損失或者聲譽損失。合規(guī)是銀行金融機構普遍遵循的基本準則和獨特的風險管理技術， 同樣是基于傳統(tǒng)的銀行信用風險、 市場風險、 操作風險三大風險之上 的最基本的風險。 因此合規(guī)風險管理既是基礎又是重點， 我認為要做 到以下幾點：首先，要培育良好的合規(guī)文化，提高全員合規(guī)意識。 一方面，要樹立“全員合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念， 建綜合管理體系建立主動合規(guī)的激勵機制的合規(guī)文化體系， 通過加強 全員合規(guī)培訓，在銀行內(nèi)部樹立誠信和正直的道德觀念， 使之成為企 業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng) 濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)

3、務、新知識更是層出不窮。形勢 的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、 法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)， 更好地適應業(yè)務快速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履 行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等 方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒 腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要 進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我社各項 經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。其次，要制定統(tǒng)一的合規(guī)政策，組建合規(guī)部門，完善合規(guī)風險管 理機制，提高合規(guī)管理透明度。

4、目前，我們行的合規(guī)風險管理并不能很好地服務于全行業(yè)務發(fā)展 實際和效益最大化的經(jīng)營目標。因為我們知識在談合規(guī)工作，沒有實 際地做到合規(guī)管理，沒有統(tǒng)一的合規(guī)政策，沒有健全的合規(guī)風險管理 體制，沒有正式的合規(guī)部門；所以我們的合規(guī)管理沒有起到實際效果， 合規(guī)管理缺乏獨立性，不能有效地獨立于經(jīng)營職能，總是因為這樣那 樣的經(jīng)營原因，造成原本就是不合規(guī)的操作在繼續(xù)，沒有強制停下來。 合規(guī)管理的職責似乎并不明確，缺乏統(tǒng)一組織協(xié)調(diào)。因此，我們需要適時根據(jù)外部環(huán)境、法律法規(guī)、銀行改革等多種 因素，持續(xù)改進合規(guī)政策，包括：合規(guī)文化；董事會和高管層的合規(guī) 責任；合規(guī)部門的職責；識別和管理合規(guī)風險的主要程序、報告線路

5、等。要制定和核準一個符合商業(yè)銀行自身特點且行之有效的合規(guī)政 策，它是銀行合規(guī)風險管理的綱領性文件；通過實踐積累經(jīng)驗，摸索 出一條有效管理合規(guī)風險的運行機制和治理操作風險的治本良策。三、建立風險評估機制和舉報監(jiān)督機制。根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引，盡快建立健全和完善風險 識別和評估體系，認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段， 建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，重視早期預警， 認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度， 同時。要在員工中樹起 依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風險的意識， 必須建立舉報監(jiān)督機制，為員 工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保 護和激勵機制。

6、四、繼續(xù)加強員工培訓和學習，建設高素質(zhì)的員工隊伍，為做好 合規(guī)風險管理打好基礎。切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服 務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，都要深知 臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客 與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我們始終堅持要做一個有 心人。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。 在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下， 我們都很清楚地意識到：只有更耐 心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的 社會形象。最后要結合我行的工作實際，認真開展規(guī)范化服務，對一些細節(jié) 問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經(jīng)營和柜臺服務形勢， 認真總結和細分客戶群體