合規(guī)建設(shè)心得體會(huì)

1、合規(guī)建設(shè)心得體會(huì)今年 4 月份以來，根據(jù)總行“合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年”活動(dòng)安排，結(jié)合 我社的工作實(shí)際， 我們安排在 4-5 月期間每周進(jìn)行合規(guī)建設(shè)專題內(nèi)容 學(xué)習(xí)，增強(qiáng)員工的合規(guī)知識(shí)，提升全員合規(guī)意識(shí)。通過這次活動(dòng)，我 對(duì)合規(guī)有了更深一層的認(rèn)識(shí)， 現(xiàn)就此次活動(dòng)的心得體會(huì)總結(jié)為以下幾 點(diǎn)：八、在學(xué)習(xí)了商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理指引 、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作 辦法、陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理制度 等合規(guī)方面的知識(shí) 后，我對(duì)合規(guī)建設(shè)方面有了新的了解， 對(duì)合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意 識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。“合規(guī)” 是是指企業(yè)及其員工的行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、 監(jiān)管規(guī)定、 自律規(guī)則、 公司內(nèi)部制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則，

2、以防范不合規(guī)行 為引發(fā)的法律責(zé)任、行政處罰、財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失。合規(guī)是銀行金融機(jī)構(gòu)普遍遵循的基本準(zhǔn)則和獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)， 同樣是基于傳統(tǒng)的銀行信用風(fēng)險(xiǎn)、 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、 操作風(fēng)險(xiǎn)三大風(fēng)險(xiǎn)之上 的最基本的風(fēng)險(xiǎn)。 因此合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理既是基礎(chǔ)又是重點(diǎn)， 我認(rèn)為要做 到以下幾點(diǎn)：首先，要培育良好的合規(guī)文化，提高全員合規(guī)意識(shí)。 一方面，要樹立“全員合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念， 建綜合管理體系建立主動(dòng)合規(guī)的激勵(lì)機(jī)制的合規(guī)文化體系， 通過加強(qiáng) 全員合規(guī)培訓(xùn)，在銀行內(nèi)部樹立誠(chéng)信和正直的道德觀念， 使之成為企 業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng) 濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)

3、務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì) 的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、 法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)， 更好地適應(yīng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履 行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等 方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒 腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要 進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我社各項(xiàng) 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。其次，要制定統(tǒng)一的合規(guī)政策，組建合規(guī)部門，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管 理機(jī)制，提高合規(guī)管理透明度。

4、目前，我們行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理并不能很好地服務(wù)于全行業(yè)務(wù)發(fā)展 實(shí)際和效益最大化的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。因?yàn)槲覀冎R(shí)在談合規(guī)工作，沒有實(shí) 際地做到合規(guī)管理，沒有統(tǒng)一的合規(guī)政策，沒有健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理 體制，沒有正式的合規(guī)部門；所以我們的合規(guī)管理沒有起到實(shí)際效果， 合規(guī)管理缺乏獨(dú)立性，不能有效地獨(dú)立于經(jīng)營(yíng)職能，總是因?yàn)檫@樣那 樣的經(jīng)營(yíng)原因，造成原本就是不合規(guī)的操作在繼續(xù)，沒有強(qiáng)制停下來。 合規(guī)管理的職責(zé)似乎并不明確，缺乏統(tǒng)一組織協(xié)調(diào)。因此，我們需要適時(shí)根據(jù)外部環(huán)境、法律法規(guī)、銀行改革等多種 因素，持續(xù)改進(jìn)合規(guī)政策，包括：合規(guī)文化；董事會(huì)和高管層的合規(guī) 責(zé)任；合規(guī)部門的職責(zé)；識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序、報(bào)告線路

5、等。要制定和核準(zhǔn)一個(gè)符合商業(yè)銀行自身特點(diǎn)且行之有效的合規(guī)政 策，它是銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的綱領(lǐng)性文件；通過實(shí)踐積累經(jīng)驗(yàn)，摸索 出一條有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制和治理操作風(fēng)險(xiǎn)的治本良策。三、建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制和舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引，盡快建立健全和完善風(fēng)險(xiǎn) 識(shí)別和評(píng)估體系，認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段， 建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，重視早期預(yù)警， 認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度， 同時(shí)。要在員工中樹起 依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)， 必須建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制，為員 工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保 護(hù)和激勵(lì)機(jī)制。

6、四、繼續(xù)加強(qiáng)員工培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，建設(shè)高素質(zhì)的員工隊(duì)伍，為做好 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理打好基礎(chǔ)。切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服 務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，都要深知 臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧?與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我們始終堅(jiān)持要做一個(gè)有 心人。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。 在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下， 我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐 心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的 社會(huì)形象。最后要結(jié)合我行的工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，對(duì)一些細(xì)節(jié) 問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)， 認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體