在深圳舉辦 小額貸款實(shí)用工作指南

1、 創(chuàng) 造 出 色 業(yè) 績(jī) 實(shí) 現(xiàn) 卓 越 管 理 2014年11月小額貸款機(jī)構(gòu)系列專題培訓(xùn)招生簡(jiǎn)章作為小微金融體系的重要組成部分，小額貸款行業(yè)在穩(wěn)步增長(zhǎng)的同時(shí)，也面臨著前所未有的機(jī)遇和挑戰(zhàn)：當(dāng)前小額貸款公司管理辦法將要頒發(fā)，小額貸款公司接入央行征信系統(tǒng)加速等政策利好不斷；同時(shí)，掛牌新三板、資產(chǎn)證券化、發(fā)行私募債、發(fā)行優(yōu)先股等創(chuàng)新型融資渠道不斷涌現(xiàn)；最后，互聯(lián)網(wǎng)金融浪潮滾滾而來(lái)，小微金融生態(tài)格局正在重塑。在這樣一個(gè)急速變革的時(shí)期，小額貸款公司該如何與時(shí)俱進(jìn)，收獲改革和創(chuàng)新的紅利？國(guó)培機(jī)構(gòu)作為中國(guó)小額信貸培訓(xùn)的領(lǐng)航者，始終緊跟行業(yè)發(fā)展步伐，不斷創(chuàng)新和深化培訓(xùn)課程，以提升機(jī)構(gòu)人力資本，助力小額貸款機(jī)

2、構(gòu)在快速變化的市場(chǎng)中實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。2014年11月將在長(zhǎng)沙、深圳舉辦小額貸款業(yè)務(wù)實(shí)操課程，在溫州舉辦高級(jí)管理課程，如下：培 訓(xùn) 專 題培訓(xùn)時(shí)間地點(diǎn)專題一 小額貸款實(shí)用工作指南業(yè)績(jī)領(lǐng)航暨小額貸款公司新三板掛牌專題研修班 市場(chǎng)營(yíng)銷和開(kāi)發(fā)、盡職調(diào)查策略、貸款方案與合同文本設(shè)計(jì)、客戶關(guān)系管理、產(chǎn)品設(shè)計(jì)創(chuàng)新、小貸公司新三板掛牌專題解析11月13-17日長(zhǎng)沙專題二 小額貸款實(shí)用工作指南高效風(fēng)控暨中安信業(yè)創(chuàng)業(yè)投資有限公司考察研修班 全流程風(fēng)控、財(cái)務(wù)糾偏分析、抵質(zhì)押資產(chǎn)評(píng)估、貸后管理、逾期處理、依法清收 赴中安信業(yè)創(chuàng)業(yè)投資有限公司考察學(xué)習(xí)主題：小額貸款特色產(chǎn)品設(shè)計(jì)及業(yè)態(tài)模式的復(fù)制11月20-24日深圳專題三

3、 小額貸款公司高級(jí)管理策略及發(fā)行私募債與優(yōu)先股暨瑞安華峰小貸考察研修班 最新行業(yè)政策趨勢(shì)、優(yōu)秀信貸體系構(gòu)建、公司治理、內(nèi)部控制、小額貸款機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理 赴瑞安華峰小額貸款公司考察學(xué)習(xí)主題：小額貸款公司新型融資渠道-發(fā)行私募債、優(yōu)先股等11月20-24日溫州（注：課程安排或有調(diào)整，國(guó)培機(jī)構(gòu)保留調(diào)整權(quán)利。）專題一小額貸款實(shí)用工作指南業(yè)績(jī)領(lǐng)航暨小額貸款公司新三板掛牌專題研修班市場(chǎng)營(yíng)銷和開(kāi)發(fā)、盡職調(diào)查策略、貸款方案設(shè)計(jì)、客戶關(guān)系管理、產(chǎn)品設(shè)計(jì)與創(chuàng)新、小貸公司新三板掛牌專題解析(一)時(shí)間地點(diǎn)11月13-17日 長(zhǎng)沙(二)專題介紹當(dāng)前小額貸款行業(yè)蓬勃發(fā)展，但隨著銀行等傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)下沉，小額貸款機(jī)構(gòu)將

4、面臨越來(lái)越多來(lái)自銀行、擔(dān)保、典當(dāng)?shù)葯C(jī)構(gòu)的多面競(jìng)爭(zhēng)。競(jìng)爭(zhēng)成就卓越，卓越的小額信貸機(jī)構(gòu)在競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出。本課程致力于創(chuàng)新學(xué)員業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)思路、系統(tǒng)提升學(xué)員業(yè)務(wù)拓展水平，助力小額信貸機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)引擎轟鳴。同時(shí)增設(shè)新三板模塊內(nèi)容，旨在引導(dǎo)優(yōu)秀的小貸機(jī)構(gòu)通過(guò)掛牌新三板，突破融資瓶頸。學(xué)員對(duì)象：小額貸款機(jī)構(gòu)信貸員、中高級(jí)從業(yè)人員(三)課程大綱模塊一：市場(chǎng)營(yíng)銷和開(kāi)發(fā)課程收益 小額貸款的營(yíng)銷理念 營(yíng)銷的四個(gè)要素：產(chǎn)品、價(jià)格、分銷、銷售 銷售策略制定：產(chǎn)品和服務(wù)的特色 銷售途徑與方法 成功信貸人員之溝通技巧 常見(jiàn)客戶類型及案例分析 客戶關(guān)系管理培養(yǎng)和維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶學(xué)習(xí)先進(jìn)的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)策略，掌握市場(chǎng)營(yíng)銷的秘密武器模塊二：盡職

5、調(diào)查策略課程收益 影響貸款安全的因素分析 貸款評(píng)估需要的信息及調(diào)查深度 實(shí)地調(diào)查前期準(zhǔn)備 實(shí)地調(diào)查的流程與方法 不同類型客戶的特殊問(wèn)題分析 實(shí)地調(diào)查常見(jiàn)問(wèn)題：前期準(zhǔn)備、思路清晰、及時(shí)記錄 軟信息調(diào)查技術(shù) 財(cái)務(wù)信息調(diào)查與檢驗(yàn)掌握貸前調(diào)查檢驗(yàn)技術(shù)，有效識(shí)別和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)模塊三：貸款方案與合同文本設(shè)計(jì)課程收益 貸款方案的設(shè)計(jì)要點(diǎn) 小額貸款合同體系設(shè)計(jì) 小額貸款法律文書寫作技巧w 借款合同w 抵押合同w 保證合同w 質(zhì)押合同w 其他合同 小額貸款合同審查與修改幫助學(xué)員設(shè)計(jì)無(wú)可挑剔的項(xiàng)目方案，實(shí)現(xiàn)小額貸款機(jī)構(gòu)的收益最大化模塊四：產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與創(chuàng)新課程收益 目標(biāo)客戶定位分析 小額貸款產(chǎn)品設(shè)計(jì)要點(diǎn)分析 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手產(chǎn)品

6、分析 貸款產(chǎn)品與技術(shù)的結(jié)合 某小額貸款公司產(chǎn)品介紹及其創(chuàng)新辦法 某商業(yè)銀行小額貸款產(chǎn)品介紹及其創(chuàng)新技巧 不同類型小額貸款產(chǎn)品模式分析開(kāi)拓學(xué)員的產(chǎn)品開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)思路：為該市場(chǎng)提供什么樣的產(chǎn)品？怎樣會(huì)使得你的產(chǎn)品區(qū)別于其他產(chǎn)品？模塊五：客戶關(guān)系管理課程收益 客戶關(guān)系管理：培養(yǎng)和維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶 什么是客戶關(guān)系管理？ 客戶關(guān)系管理的目的 客戶關(guān)系管理在業(yè)務(wù)中的重要作用 有效的客戶關(guān)系管理方法 小額貸款客戶關(guān)系管理的實(shí)例學(xué)習(xí)掌握高效的新老客戶開(kāi)發(fā)與管理模式模塊六：小貸公司新三板掛牌專題解析課程收益 我國(guó)資本市場(chǎng)體系與新三板的定位 小貸公司掛牌新三板的價(jià)值分析與基本條件 小貸公司新三板掛牌操作實(shí)務(wù)掛牌流程介紹掛

7、牌成本分析做市商制度介紹掛牌后的資本運(yùn)作 小貸公司新三板掛牌籌劃 小貸公司新三板掛牌的法律問(wèn)題及解決方法 小貸公司新三板掛牌的財(cái)務(wù)問(wèn)題及解決方法 新三板轉(zhuǎn)主板或創(chuàng)業(yè)板政策探析 新三板掛牌案例及分析 小貸公司掛牌新三板問(wèn)題與答疑尋找小貸公司的新三板掛牌之路（注：課程安排或有調(diào)整，國(guó)培機(jī)構(gòu)保留調(diào)整權(quán)利。）專題二小額貸款實(shí)用工作指南高效風(fēng)控暨中安信業(yè)創(chuàng)業(yè)投資有限公司考察研修班全流程風(fēng)控、財(cái)務(wù)糾偏分析、抵質(zhì)押資產(chǎn)評(píng)估、貸后管理、逾期處理、依法清收、赴中安信業(yè)創(chuàng)業(yè)投資有限公司考察學(xué)習(xí) (一)時(shí)間地點(diǎn)11月20-24日 深圳(二)專題介紹小額貸款行業(yè)是廣闊的藍(lán)海市場(chǎng)，然而脆弱的風(fēng)控卻能置小額貸款機(jī)構(gòu)于危險(xiǎn)

8、海域。成也風(fēng)控，敗也風(fēng)控，風(fēng)險(xiǎn)控制是小額貸款機(jī)構(gòu)賴以生存的生命線，是機(jī)構(gòu)基業(yè)長(zhǎng)青的根基。本課程致力于全面提升學(xué)員風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)與水平，助力小額信貸機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)最小化，以成就企業(yè)基業(yè)長(zhǎng)青之愿景。并與大家一同前往至今累計(jì)放款全國(guó)最多，小額貸款服務(wù)的客戶最多，全國(guó)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)最多的中安信業(yè)創(chuàng)業(yè)投資有限公司，共同學(xué)習(xí)國(guó)內(nèi)領(lǐng)先小額貸款機(jī)構(gòu)的小額貸款特色產(chǎn)品設(shè)計(jì)及業(yè)務(wù)模式。學(xué)員對(duì)象：小額貸款機(jī)構(gòu)信貸員、中高級(jí)從業(yè)人員(三)課程大綱模塊一：業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)課程收益 小額貸款業(yè)務(wù)流程與風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系 小額貸款業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)w 貸款受理要點(diǎn)及案例分析w 初步調(diào)查與貸款用途分析w 客戶調(diào)查與貸款分析w 審核審

9、批標(biāo)準(zhǔn)與流程w 審貸委員會(huì)制度w 貸款發(fā)放：合同設(shè)計(jì)與簽署流程、放貸前準(zhǔn)備工作 小額貸款全流程風(fēng)控案例分析 小額貸款業(yè)務(wù)流程優(yōu)化剖析業(yè)務(wù)流程各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)薄弱點(diǎn)，幫助學(xué)員有效識(shí)別及防范流程風(fēng)險(xiǎn)模塊二：客戶財(cái)務(wù)報(bào)表糾偏分析課程收益 財(cái)務(wù)報(bào)表解讀與貸款價(jià)值管理 損益表的分析贏利性 現(xiàn)金流量表分析流動(dòng)性 資產(chǎn)負(fù)債表穩(wěn)定性 綜合案例分析 財(cái)務(wù)糾偏分析與預(yù)警實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)務(wù)信息真實(shí)性準(zhǔn)確識(shí)別與貸款可靠性的精確判斷模塊三：抵質(zhì)押資產(chǎn)評(píng)估課程收益 抵質(zhì)押的流程 抵質(zhì)押資產(chǎn)評(píng)估的原則 常見(jiàn)的抵質(zhì)押資產(chǎn)評(píng)估要點(diǎn)與案例房地產(chǎn)抵押設(shè)備抵押股權(quán)質(zhì)押有價(jià)證券質(zhì)押汽車質(zhì)押專利權(quán)質(zhì)押應(yīng)收款質(zhì)押及賬戶監(jiān)控合理評(píng)估抵質(zhì)押資產(chǎn)價(jià)值，設(shè)

10、計(jì)可靠的抵質(zhì)押與擔(dān)保方案模塊四：貸后管理技巧課程收益 貸后風(fēng)險(xiǎn)管理識(shí)別、判斷、評(píng)估、控制 貸后風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)控、反饋監(jiān)控目的監(jiān)控方法監(jiān)控技巧預(yù)警信號(hào)高效監(jiān)控與管理貸后款項(xiàng)，有效保障資金安全模塊五：逾期貸款處理課程收益 逾期貸款處理逾期原因分析拖欠清收流程、技巧 小企業(yè)客戶與微小企業(yè)客戶風(fēng)險(xiǎn)管理的差異 逾期貸款處理的原則 逾期貸款處理的方法與策略 不良貸款追償實(shí)例分析實(shí)現(xiàn)逾期貸款及時(shí)處理和最大化程度的追償模塊六：依法清收實(shí)務(wù)課程收益 貸后監(jiān)控的法律手段依法追蹤貸款用途跟蹤擔(dān)保物狀況 逾期貸款法律風(fēng)險(xiǎn)的類別與個(gè)案分析抵押物不能變現(xiàn) 質(zhì)押不能實(shí)現(xiàn) 債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)讓擔(dān)保無(wú)效 已過(guò)訴訟時(shí)效 保證合同無(wú)效 逾期

11、貸款清收技術(shù)強(qiáng)制執(zhí)行公證、申請(qǐng)仲裁、申請(qǐng)支付令、依法訴訟掌握重要的法律知識(shí)和合法的清收手段模塊七：赴中安信業(yè)創(chuàng)業(yè)投資有限公司考察學(xué)習(xí)課程收益 實(shí)地參觀考察企業(yè) 企業(yè)高管介紹公司發(fā)展概況與管理策略 主題交流：小額貸款產(chǎn)品設(shè)計(jì)與創(chuàng)新目標(biāo)客戶定位小額貸款特色產(chǎn)品設(shè)計(jì)小額貸款業(yè)態(tài)模式復(fù)制赴當(dāng)?shù)仡I(lǐng)先小額貸款公司實(shí)地考察交流，拓展學(xué)員的管理視野和行業(yè)洞察，致力實(shí)現(xiàn)標(biāo)桿學(xué)習(xí)，引領(lǐng)公司持續(xù)健康發(fā)展（注：課程安排或有調(diào)整，國(guó)培機(jī)構(gòu)保留調(diào)整權(quán)利。）專題三小額貸款公司高級(jí)管理策略及發(fā)行私募債與優(yōu)先股暨瑞安華峰小貸考察研修班最新行業(yè)政策趨勢(shì)、優(yōu)秀信貸體系構(gòu)建、公司治理、內(nèi)部控制、小額貸款機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理、赴瑞安華峰小

12、額貸款公司考察學(xué)習(xí)(一)時(shí)間地點(diǎn)11月 20日- 24日 溫州(二)專題介紹在日益復(fù)雜的金融環(huán)境下，小額貸款機(jī)構(gòu)要實(shí)現(xiàn)商業(yè)上的可持續(xù)發(fā)展，一方面要通過(guò)精準(zhǔn)的市場(chǎng)定位、精細(xì)化的公司治理、完善的信貸制度和流程等，實(shí)現(xiàn)綜合競(jìng)爭(zhēng)力的提升；另一方面，要強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和水平，建立適合機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。為提升小額貸款機(jī)構(gòu)管理者的經(jīng)營(yíng)管理水平，幫助機(jī)構(gòu)搭建出色的信貸業(yè)務(wù)體系、切實(shí)防范各類經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。本次培訓(xùn)，還將安排大家考察溫州最大的小額貸款公司瑞安華峰小額貸款公司，借鑒溫州小額貸款公司在發(fā)展創(chuàng)新及拓寬融資渠道等方面的新思路。學(xué)員對(duì)象：小額信貸機(jī)構(gòu)管理人員、核心員工(三)課程大綱模塊一：最新行業(yè)政策趨勢(shì)

13、課程收益 中央最新政策研究及走向 市場(chǎng)熱點(diǎn)解讀 我國(guó)小額貸款行業(yè)各地政策分析及對(duì)行業(yè)發(fā)展影響 小額貸款公司面臨的主要問(wèn)題與經(jīng)營(yíng)原則 行業(yè)發(fā)展遠(yuǎn)景與國(guó)際經(jīng)驗(yàn)借鑒掌握行業(yè)熱點(diǎn)，洞察政策趨勢(shì)模塊二：優(yōu)秀信貸體系構(gòu)建課程收益 正確的市場(chǎng)w 市場(chǎng)定位策略 選擇目標(biāo)客戶市場(chǎng)考慮的因素w 企業(yè)信貸市場(chǎng) 個(gè)人信貸市場(chǎng) 產(chǎn)品設(shè)計(jì)應(yīng)為該市場(chǎng)提供什么樣的服務(wù)w 總體產(chǎn)品策略 有效的技術(shù)如何做出貸款決定w 貸款評(píng)估需解決的基本問(wèn)題w 還款意愿分析、還款能力分析w 邏輯檢驗(yàn)資產(chǎn)負(fù)債信息的重要性權(quán)益檢驗(yàn) 良好的管理業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展的保障學(xué)習(xí)搭建小額貸款機(jī)構(gòu)出色的信貸業(yè)務(wù)體系模塊三：公司治理課程收益 小額貸款公司股權(quán)與公司治

14、理w 股東與股權(quán)w 股東的基本權(quán)利w 股東間責(zé)、權(quán)、利分配機(jī)制 小額貸款公司治理w 公司治理概念w 公司治理典型模式 公司治理的基本問(wèn)題：委托與代理實(shí)現(xiàn)公司規(guī)范化經(jīng)營(yíng)和出色治理，以及獲取小額貸款公司戰(zhàn)略創(chuàng)新、管理創(chuàng)新的啟示模塊四：內(nèi)部控制課程收益 關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險(xiǎn)防范 小額貸款公司的內(nèi)控結(jié)構(gòu)w 小額貸款公司的組織架構(gòu)與規(guī)章制度w 小額貸款公司的崗位管理及職責(zé)要求 部分小貸公司的治理模式 人力資源管理制度w 人員激勵(lì)約束機(jī)制與績(jī)效考核 w 人力資源管理之股權(quán)激勵(lì) 小貸公司的治理框架與內(nèi)部審計(jì)管理深入學(xué)習(xí)設(shè)計(jì)高效的內(nèi)控機(jī)制和促成卓越的內(nèi)部管理模塊五：小額貸款機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理課程收益 小額信貸風(fēng)險(xiǎn)主要

15、表現(xiàn)形式 小貸公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 全程、全員、全面及創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)管理體系 小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)審 全過(guò)程信息動(dòng)態(tài)管理 風(fēng)險(xiǎn)管理制度與文化建設(shè) 主要小貸業(yè)務(wù)品種的風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn) 小額貸款高發(fā)、常發(fā)風(fēng)險(xiǎn)因素分析及案例介紹學(xué)習(xí)全面掌控經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)公司的風(fēng)險(xiǎn)最小化模塊六：赴瑞安華峰小額貸款股份有限公司考察學(xué)習(xí)課程收益 實(shí)地參觀考察企業(yè) 企業(yè)高管介紹公司發(fā)展概況與管理策略 主題交流：小額貸款公司創(chuàng)新型融資渠道探索發(fā)行小額貸款公司私募債發(fā)行小額貸款公司優(yōu)先股大額定向借款赴當(dāng)?shù)仡I(lǐng)先小額貸款公司實(shí)地考察交流，拓展學(xué)員的管理視野和行業(yè)洞察，致力實(shí)現(xiàn)標(biāo)桿學(xué)習(xí)，引領(lǐng)公司持續(xù)健康發(fā)展（注：課程安排或有調(diào)

16、整，國(guó)培機(jī)構(gòu)保留調(diào)整權(quán)利。）【師資隊(duì)伍】 中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、財(cái)政部、世界銀行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和權(quán)威專家 國(guó)內(nèi)知名小額信貸機(jī)構(gòu)實(shí)戰(zhàn)精英、知名地方商業(yè)銀行資深專家 著名高校相關(guān)領(lǐng)域研究專家【證書頒發(fā)】學(xué)習(xí)期滿，將頒發(fā)國(guó)培機(jī)構(gòu)小額貸款從業(yè)人員培訓(xùn)證書?！九嘤?xùn)費(fèi)用】專題一培訓(xùn)費(fèi)2980元/人（含3天培訓(xùn)費(fèi)、資料費(fèi)、場(chǎng)地費(fèi)）；專題二培訓(xùn)費(fèi)2980元/人（含3天培訓(xùn)費(fèi)、考察費(fèi)、資料費(fèi)、場(chǎng)地費(fèi)）；專題三培訓(xùn)費(fèi)3480元/人（含3天培訓(xùn)費(fèi)、考察費(fèi)、資料費(fèi)、場(chǎng)地費(fèi)）；培訓(xùn)期間食宿統(tǒng)一安排，費(fèi)用自理；培訓(xùn)往返交通費(fèi)用自理；國(guó)培機(jī)構(gòu)學(xué)員單位報(bào)名享受學(xué)費(fèi)9折優(yōu)惠?！緟?huì)說(shuō)明】為了保證現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)質(zhì)量，培訓(xùn)班不受理現(xiàn)場(chǎng)繳費(fèi)。請(qǐng)各位參訓(xùn)人員提前將培訓(xùn)費(fèi)匯入指定銀行賬號(hào)，并將銀行匯款憑證和報(bào)名表傳真至班務(wù)組。我們將按照先匯款先預(yù)定的原則，根據(jù)匯款到賬日期優(yōu)先安排并于開(kāi)班前5天告知詳細(xì)的報(bào)到地點(diǎn)、行車路線等具體事宜?！緢?bào)名咨詢】報(bào)名電話：010- 聯(lián) 系 人：史老師報(bào)名傳真：010- 網(wǎng) 址：附 件：課程報(bào)名表“國(guó)培機(jī)構(gòu)2014年小額貸款機(jī)構(gòu)系列專題培訓(xùn)班”報(bào)名表單位名稱（蓋章）公司人數(shù)單位地址郵編成立年限注冊(cè)資金聯(lián)系人電話E-mail傳真參訓(xùn)課程時(shí)間地點(diǎn)參訓(xùn)人員姓名性別職務(wù)手機(jī)電話從業(yè)年限時(shí)間地點(diǎn)住宿標(biāo)準(zhǔn)（打勾）單間標(biāo)間自行安