滄州銀行股份有限公司章程

1、滄州銀行股份有限公司章程第一章 總 則第一條 為維護(hù)滄州銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱本行）、存款人和股東的合法權(quán)益，規(guī)范本行的組織和行為，根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法（以下簡(jiǎn)稱公司法）、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法（以下簡(jiǎn)稱商業(yè)銀行法）等法律法規(guī)制訂本章程。第二條 本行系依照公司法、商業(yè)銀行法，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，以發(fā)起方式成立的股份有限公司。本行名稱：中文全稱：滄州銀行股份有限公司，簡(jiǎn)稱：滄州銀行，英文全稱：bank of cangzhou co.,ltd.簡(jiǎn)稱：bank of cangzhou。第三條 本行住所：滄州市迎賓大道東天成首府南側(cè)，郵政編碼：061001。第四條 本行注冊(cè)資本人民幣1871

2、421909元，為實(shí)收資本。第五條 本行為自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束的獨(dú)立法人，董事長(zhǎng)為本行的法定代表人。本行依法開展業(yè)務(wù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉。本行接受中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì)）的監(jiān)管。第六條 本行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。分支機(jī)構(gòu)不具備獨(dú)立法人資格，在總行授權(quán)的范圍內(nèi)開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)?？傂袑?duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行全行統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算，統(tǒng)一調(diào)度資金，統(tǒng)一財(cái)務(wù)管理。第七條 本行章程自生效之日起，即成為規(guī)范本行組織與行為、本行與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具有法律約束力的文件。第二章 經(jīng)營(yíng)要旨和范圍第八條 本行的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想：堅(jiān)持以鄧小平理論和

3、“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持以創(chuàng)新為動(dòng)力，堅(jiān)持以人為本，認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨和國(guó)家的金融方針政策，及中共滄州市委、滄州市人民政府的有關(guān)工作部署，實(shí)現(xiàn)全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。第九條 本行的建行方針：依法辦行、服務(wù)立行、民主管行、科技興行、管理富行、人才強(qiáng)行。第十條 本行的經(jīng)營(yíng)宗旨：支持全市經(jīng)濟(jì)發(fā)展、社會(huì)進(jìn)步，服務(wù)市民金融需求，促進(jìn)全面建設(shè)小康社會(huì)，追求經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益最大化，保障存款人利益、股東利益和員工利益。第十一條 本行的發(fā)展目標(biāo)：求發(fā)展之真，務(wù)崛起之實(shí)，努力達(dá)到全國(guó)城市商業(yè)銀行的先進(jìn)水平，主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)人均水平居本市同行業(yè)首位，把本行建設(shè)成為資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營(yíng)安全、服務(wù)

4、和效益良好的現(xiàn)代金融企業(yè)。第十二條 本行經(jīng)營(yíng)范圍是：（一） 吸收公眾存款；（二） 發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；（三） 辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算；（四） 辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)；（五） 辦理銀行卡業(yè)務(wù)；（六） 發(fā)行金融債券；（七） 代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；（八） 買賣債券；（九） 從事同業(yè)業(yè)務(wù)；（十） 提供資產(chǎn)管理服務(wù)；（十一） 提供擔(dān)保；（十二） 提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)；（十三） 代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；（十四） 提供保管箱業(yè)務(wù)；（十五） 辦理地方財(cái)政周轉(zhuǎn)使用資金的委托存貸款業(yè)務(wù)；（十六） 辦理經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第三章 股 份第一節(jié) 股份發(fā)行第十三條 本行股份形式為加蓋本

5、行公章并經(jīng)本行法定代表人簽發(fā)的股權(quán)證書。股權(quán)證書是證明本行股東所持股份的書面憑證。第十四條 本行股權(quán)證書采取一戶一證制，即每一股東持有一份記載所持股份數(shù)的股權(quán)證書。第十五條 股權(quán)證書被盜、遺失或者滅失，股東可以依照民事訴訟法規(guī)定的公示催告程序，請(qǐng)求人民法院宣告該股權(quán)證書失效。人民法院宣告該股權(quán)證書失效后，股東可以向本行申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)股權(quán)證書。第十六條 本行股份的發(fā)行，實(shí)行公開、公平、公正的原則，同股同權(quán)、同股同利。本行發(fā)行的股份以人民幣標(biāo)明面值，每股一元。第十七條 本行經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行的股份總數(shù)為1871421909股。本行股東及股份如下：（一）滄州市建設(shè)投資集團(tuán)有限公司112933332股，占比6.03

6、%；（二）河北渤海投資集團(tuán)有限公司58666666股，占比3.13%；（三）滄州市財(cái)政局15689248股，占比0.84%；（四）河北滄州東塑集團(tuán)股份有限公司73267778股，占比3.92%；（五）滄州明珠塑料股份有限公司48400000股，占比2.59%；（六）任丘源平美璟商業(yè)廣場(chǎng)有限公司95333332股，占比5.09%；（七）滄州市市政工程股份有限公司74180364股，占比3.96%；（八）滄州建新房地產(chǎn)開發(fā)有限公司73333332股，占比3.92%；（九）滄州中鐵裝備制造材料有限公司73333332股，占比3.92%；（十）京東橡膠有限公司67269286股，占比3.59%；（十一

7、）遠(yuǎn)東電子電路集團(tuán)有限公司58666666股，占比3.13%；（十二）滄州運(yùn)輸集團(tuán)股份公司55418447股，占比2.96%；（十三）保定龍悅工貿(mào)有限責(zé)任公司52396664股，占比2.80%；（十四）吉榮家具有限公司47351086股，占比2.53%；（十五）河北勝科工貿(mào)股份有限公司45466666股，占比2.43%；（十六）河北昌驊專用汽車有限公司37258082股，占比1.99%；（十七）河北盛泰房地產(chǎn)開發(fā)集團(tuán)有限公司36666666股，占比1.96%；（十八）滄州市中豪家居有限責(zé)任公司34945906股，占比1.87%；（十九）達(dá)力普集團(tuán)有限公司32266666股，占比1.72%；（二

8、十）滄州市鑫宜達(dá)鋼管集團(tuán)股份有限公司28453698股，占比1.52%；（二十一）河北方德實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司25132419股，占比1.34%；（二十二）華戈控股集團(tuán)有限公司24933332股，占比1.33%；（二十三）黃驊市長(zhǎng)勝船務(wù)有限責(zé)任公司23466666股，占比1.25%；（二十四）任丘市誠(chéng)建房地產(chǎn)開發(fā)有限公司22000000股，占比1.18%；（二十五）河北明邁特貿(mào)易有限公司20598927股，占比1.10%；（二十六）河北元成實(shí)業(yè)有限公司20533332股，占比1.10%；（二十七）滄州華凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司17600000股，占比0.94%；（二十八）滄州市天一商貿(mào)有限公司14666

9、666股，占比0.78%；（二十九）河北三井工貿(mào)集團(tuán)有限公司14666666股，占比0.78%；（三十）冀春實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司14666666股，占比0.78%；（三十一）滄州酒業(yè)有限公司14666666股，占比0.78%；（三十二）滄州市任滄機(jī)電有限公司10504109股，占比0.56%；（三十三）泊頭市天潤(rùn)紡織有限公司10449315股，占比0.56%；（三十四）滄興集團(tuán)有限公司10449315股，占比0.56%；（三十五）滄州源州石油化工有限公司10430136股，占比0.56%；（三十六）河北中宇建工集團(tuán)有限公司10400000股，占比0.56%；（三十七）河北天昕建設(shè)集團(tuán)有限公司896

10、9406股，占比0.48%；（三十八）河北宏宇房地產(chǎn)開發(fā)有限公司8800000股，占比0.47%；（三十九）泊頭市宏昌機(jī)械有限責(zé)任公司8800000股，占比0.47%；（四十）滄州市興達(dá)鹽化有限公司7973122股，占比0.43%；（四十一）泊頭市華森石油機(jī)械有限公司7373972股，占比0.39%；（四十二）欣欣電子有限公司5866666股，占比0.31%；（四十三）河北東方同信化工有限公司5866666股，占比0.31%；（四十四）滄州金地房地產(chǎn)開發(fā)有限公司5866666股，占比0.31%；（四十五）滄州市正大潤(rùn)滑油有限公司5700000股，占比0.30%；（四十六）河北藍(lán)天汽車消聲器有限

11、公司5239726股，占比0.28%；（四十七）河北明亮玻璃制品有限公司5238356股，占比0.28%；（四十八）河北和眾弘盛電子科技有限公司5213698股，占比0.28%；（四十九）石家莊全鵬商貿(mào)有限公司5182191股，占比0.28%；（五十）河北五鑫花園制品有限公司5143835股，占比0.27%；（五十一）河北力軍力家具制造有限公司5133332股，占比0.27%；（五十二）黃驊市天天食品發(fā)展有限公司5021551股，占比0.27%；（五十三）東光縣富祥房地產(chǎn)建筑有限公司5016536股，占比0.27%；（五十四）肅寧縣廣興建筑安裝工程有限公司5000000股，占比0.27%；（五

12、十五）天津市銀泰科工貿(mào)開發(fā)有限公司4400000股，占比0.24%；（五十六）河北華林酸堿平生物技術(shù)有限公司4199452股，占比0.22%；（五十七）滄州華煜鐵路器材有限公司4198213股，占比0.22%；（五十八）河北歐獅頓石油化工有限公司4187397股，占比0.22%；（五十九）滄州市天然居餐飲管理有限公司4187397股，占比0.22%；（六十）鹽山縣千童購(gòu)物中心有限公司4156712股，占比0.22%；（六十一）河北石泰建筑工程有限公司4146849股，占比0.22%；（六十二）滄州臨港三菱金屬制品有限公司4141369股，占比0.22%；（六十三）滄州市金獅通信保安有限公司39

13、66666股，占比0.21%；（六十四）高碑店市鑫天祥房地產(chǎn)開發(fā)有限公司3666666股，占比0.20%；（六十五）保定白溝國(guó)品皮具有限責(zé)任公司3149589股，占比0.17%；（六十六）滄州市螺旋鋼管集團(tuán)有限公司3112078股，占比0.17%；（六十七）滄州德信生物技術(shù)有限公司2933332股，占比0.16%；（六十八）滄州市西奧電梯有限公司2933332股，占比0.16%；（六十九）滄州市大成物資有限公司2933332股，占比0.16%；（七十）滄州市滄運(yùn)裝飾有限公司2933332股，占比0.16%；（七十一）中國(guó)化學(xué)工程第十三建設(shè)有限公司2933332股，占比0.16%；（七十二）滄州

14、市華興電子化學(xué)有限公司2933332股，占比0.16%；（七十三）滄州市旺達(dá)航空代理有限公司2640000股，占比0.14%；（七十四）滄州市鵬升商貿(mào)有限公司2111232股，占比0.11%；（七十五）滄州石化物資裝備有限公司2103561股，占比0.11%；（七十六）滄州永康醫(yī)藥用品有限公司2092054股，占比0.11%；（七十七）黃驊市泰和房地產(chǎn)開發(fā)有限公司2091506股，占比0.11%；（七十八）黃驊市宏利工業(yè)品有限公司2089315股，占比0.11%；（七十九）滄州鑫澤鑄造有限公司2088219股，占比0.11%；（八十）河北東光惠利汽車配件有限公司2087671股，占比0.11%

15、；（八十一）黃驊市耀華商廈有限公司2077260股，占比0.11%；（八十二）黃驊市倉(cāng)宇石油化工有限公司2057534股，占比0.11%；（八十三）河北華源尚德建筑工程有限公司1466666股，占比0.08%；（八十四）黃驊市鴻承企業(yè)有限公司1466666股，占比0.08%；（八十五）滄州滄順運(yùn)輸有限公司1466666股，占比0.08%；（八十六）黃驊市泰發(fā)汽車銷售有限公司1466666股，占比0.08%；（八十七）滄州吉利商貿(mào)有限公司880000股，占比0.05%；（八十八）河北覺(jué)道特鋼工貿(mào)有限公司733332股，占比0.04%；（八十九）東光縣華興紡織有限責(zé)任公司733332股，占比0.0

16、4%；（九十）滄州市棉麻有限公司733332股，占比0.04%；（九十一）自然人278057362股，占比14.86%。第十八條 持有本行股份總額百分之五以上的財(cái)政、法人股東須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)。每一自然人股東持有的本行股份，不得超過(guò)本行股份總額的千分之五。本行員工持有的本行股份不得超過(guò)本行股份總額的百分之二十，自然人股份總額不得超過(guò)本行股份總額的百分之三十。第十九條 本行或本行的分支機(jī)構(gòu)不以贈(zèng)與、墊資、擔(dān)保、補(bǔ)償或貸款等形式，對(duì)購(gòu)買或者擬購(gòu)買本行股份的人提供任何資助。第二節(jié) 股份增減第二十條 本行根據(jù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展需要，依照法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)股東大會(huì)做出決議并經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以采用下列方式增加注

17、冊(cè)資本：（一） 向社會(huì)公眾發(fā)行新股；（二） 向現(xiàn)有股東配售股份；（三） 以公積金轉(zhuǎn)增股本，向現(xiàn)有股東派送新股；（四） 法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式。第二十一條 本行可以按照公司法規(guī)定的程序減少注冊(cè)資本。第三節(jié) 股份轉(zhuǎn)讓第二十二條 本行的股份可以依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈(zèng)與，不得退股。第二十三條 股東轉(zhuǎn)讓所持股份，應(yīng)嚴(yán)格依照滄州銀行股東股份轉(zhuǎn)讓管理暫行辦法辦理。 第二十四條 本行不接受本行的股份作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的。第二十五條 股東以本行股票為自己或他人質(zhì)押擔(dān)保的要嚴(yán)格遵守滄州銀行股權(quán)質(zhì)押管理辦法的規(guī)定。第二十六條 股東在本行授信逾期時(shí)，將對(duì)其在股東大會(huì)和派出董事在董事會(huì)上的表決權(quán)進(jìn)行限制。第四章 股東和股

18、東大會(huì)第一節(jié) 股 東第二十七條 本行股東為依法持有本行股份的政府、法人或自然人。 法人股東必須符合中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于向金融機(jī)構(gòu)投資入股資格的有關(guān)規(guī)定。 第二十八條 本行股東按照其所持股份額享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)。每一股份享有同等權(quán)利，承擔(dān)同等義務(wù)。第二十九條 本行制備股東名冊(cè)，股東名冊(cè)是證明股東持有本行股份的證據(jù)，股份權(quán)屬變更自股東名冊(cè)的變更登記后生效。第三十條 本行召開股東大會(huì)、分配股利、清算及從事其他需要確認(rèn)股權(quán)的行為時(shí)，由董事會(huì)決定股權(quán)確認(rèn)日期，在滄州日?qǐng)?bào)上發(fā)布公告。第三十一條 本行股東享有下列權(quán)利：（一） 依照其所持有的股份份額獲得股利；（二） 參加或委托股東代理人參加股東會(huì)議；

19、（三） 依照其所持有的股份份額行使表決權(quán)；（四） 對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢；（五） 依照法律、行政法規(guī)以及本行章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)與或在他行質(zhì)押其所持有的股份；（六） 依照法律、本行章程的規(guī)定獲得有關(guān)信息：1、 本人持股資料；2、 股東大會(huì)會(huì)議記錄；3、 年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；4、 本行股本總額、股本結(jié)構(gòu)。（七） 本行終止或者清算時(shí)，按其所持有的股份份額參加本行剩余財(cái)產(chǎn)的分配；（八） 法律、行政法規(guī)及本行章程賦予的其他權(quán)利。第三十二條 股東提出查閱前條所述有關(guān)信息或者索取資料的，應(yīng)當(dāng)向本行提供證明其持股數(shù)量的書面文件，本行經(jīng)核實(shí)股東身份后按照股東的要求予以提供。第三十三條 股東大會(huì)

20、、董事會(huì)的決議違反法律、法規(guī)，侵犯股東合法權(quán)益的，股東有權(quán)向人民法院提起要求停止該違法行為和侵害行為的訴訟。第三十四條 本行股東承擔(dān)下列義務(wù)：（一） 遵守本行章程；（二） 依其所認(rèn)購(gòu)的股份和入股方式繳納股金；（三） 依其所持股份承擔(dān)本行的債務(wù)和可能發(fā)生的虧損；（四） 維護(hù)本行利益，反對(duì)和抵制有損于本行利益的行為；（五） 執(zhí)行股東大會(huì)決議；（六） 在本行資本充足率不足時(shí)，應(yīng)支持董事會(huì)通過(guò)增資擴(kuò)股或其他合法方式提高資本充足率；（七） 法律、行政法規(guī)及本行章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的其他義務(wù)。第三十五條 本行股東應(yīng)當(dāng)作出以下書面承諾：1、 公司用于投資入股的資金為本公司自有資金；2、 不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)

21、交易，不與本行進(jìn)行違規(guī)關(guān)聯(lián)交易；3、 不干預(yù)本行的日常經(jīng)營(yíng)；4、 自股份交割之日起5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持股份，如本行發(fā)行上市，嚴(yán)格遵守所持所持股份的鎖定期；5、 支持本行董事會(huì)制定合理的資本規(guī)劃，持續(xù)滿足資本監(jiān)管要求；6、 不向本行施加不當(dāng)指標(biāo)壓力；7、 除享有本行章程規(guī)定權(quán)利外，保證不以任何方式從本行獲取其他利益；第三十六條 在本行有借款的股東，當(dāng)本行可能出現(xiàn)流動(dòng)性困難時(shí)，應(yīng)當(dāng)應(yīng)立即提前歸還未到期借款，未到期的借款應(yīng)提前償還。第三十七條 本行不為股東及其關(guān)聯(lián)單位提供擔(dān)保，但股東以保證金存款、銀行存單或國(guó)債提供反擔(dān)保的除外。第二節(jié) 股東大會(huì)第三十八條 本行由股東組成股東大會(huì)，股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)

22、，依照法律、法規(guī)和本行章程的規(guī)定行使職權(quán)。第三十九條 本行股東大會(huì)會(huì)議實(shí)行律師見(jiàn)證制度，并由律師出具法律意見(jiàn)書。法律意見(jiàn)書應(yīng)當(dāng)對(duì)股東大會(huì)召開程序，出席股東大會(huì)的股東資格，股東大會(huì)的決議內(nèi)容等事項(xiàng)的合法性發(fā)表意見(jiàn)。第四十條 股東大會(huì)行使下列職權(quán)：（一） 決定本行經(jīng)營(yíng)方針和年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃；（二） 選舉和更換董事；（三） 選舉和更換董事；（四） 審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告，包括通過(guò)銀監(jiān)會(huì)對(duì)本行的監(jiān)管意見(jiàn)及本行執(zhí)行整改情況；（五） 審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告；（六） 審議批準(zhǔn)本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（七） 審議批準(zhǔn)本行的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（八） 對(duì)本行增加或者減少注冊(cè)資本作出決議；（九） 對(duì)發(fā)行

23、本行債券作出決議；（十） 對(duì)本行合并、分立、解散和清算等事項(xiàng)作出決議；（十一） 修改本行章程；（十二） 審議股東提案；（十三） 審議法律、法規(guī)和本行章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)決定的其他事項(xiàng)。第四十一條 股東大會(huì)分為年會(huì)和臨時(shí)會(huì)議。股東年會(huì)每年召開一次，應(yīng)于上一個(gè)會(huì)計(jì)年度完結(jié)之后的四個(gè)月之內(nèi)舉行。第四十二條 有下列情形之一的，本行在事實(shí)發(fā)生之日起兩個(gè)月以內(nèi)召開臨時(shí)股東大會(huì)：（一） 董事人數(shù)不足公司法規(guī)定的法定最低人數(shù)，或者少于本章程所定人數(shù)的三分之二，需補(bǔ)充人選時(shí)；（二） 本行未彌補(bǔ)的虧損達(dá)股本總額的三分之一時(shí)；（三） 單獨(dú)或合并持有本行股份百分之十以上的股東書面提議召開時(shí)；（四） 董事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)

24、或兩名獨(dú)立董事提議召開時(shí)；（五） 監(jiān)事會(huì)提議召開時(shí)或兩名外部監(jiān)事提議召開時(shí)；（六） 特殊情況下董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)提議召開時(shí)。第四十三條 臨時(shí)股東大會(huì)只對(duì)通知中列明的事項(xiàng)作出決議。第四十四條 股東大會(huì)會(huì)議由董事會(huì)召集，由董事長(zhǎng)主持。董事長(zhǎng)因故不能履行職務(wù)時(shí)，由董事長(zhǎng)指定副董事長(zhǎng)或其他董事主持；董事長(zhǎng)不能出席會(huì)議也未指定人選時(shí)，由董事會(huì)指定一名董事主持。第四十五條 本行召開股東大會(huì)年會(huì)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在會(huì)議召開二十日以前通知各股東。召開股東大會(huì)臨時(shí)會(huì)議，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在會(huì)議召開十五日以前通知各股東。擬出席股東大會(huì)的股東，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開五日前，將出席會(huì)議的書面回復(fù)送達(dá)本行。本行根據(jù)股東大會(huì)召開前五日時(shí)收到的書面

25、回復(fù)，計(jì)算擬出席會(huì)議的股東所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)。第四十六條 股東會(huì)議的通知包括以下內(nèi)容：（一） 會(huì)議的日期、地點(diǎn)、和會(huì)議期限；（二） 提交會(huì)議審議的事項(xiàng)；（三） 授權(quán)委托書的送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；（四） 會(huì)務(wù)聯(lián)系人姓名，電話號(hào)碼。第四十七條 股東不能親自出席股東大會(huì)，可以委托代理人代為出席，由委托人以書面形式簽署授權(quán)委托書；委托人為法人的，應(yīng)當(dāng)加蓋法人印章。第四十八條 個(gè)人股東親自出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證，委托代理人出席會(huì)議的，應(yīng)出示代理人身份證和授權(quán)委托書。法人股東委托代理人出席會(huì)議的，應(yīng)出示授權(quán)委托書。授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開的五日前送達(dá)本行。第四十九條 股東出具的委托他人出席股東大

26、會(huì)的授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：（一） 代理人的姓名；（二） 委托理由；（三） 是否具有表決權(quán)；（四） 委托書簽發(fā)日期和有效期限；（五） 委托人簽名（或蓋章）。第五十條 出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)由本行制作。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名（或單位名稱）、持有或者代表有表決權(quán)的股份數(shù)額、被代理人姓名（或單位名稱）等事項(xiàng)。第五十一條 股東大會(huì)須在擁有本行二分之一以上股份的股東（包括股東代理人）出席時(shí)方可召開。第五十二條 監(jiān)事會(huì)或者股東要求召集臨時(shí)股東大會(huì)時(shí)，應(yīng)當(dāng)簽署書面要求，提請(qǐng)董事會(huì)召集臨時(shí)股東大會(huì)，并闡明會(huì)議議題。董事會(huì)在收到前述書面要求后，認(rèn)為必要時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡快召集臨時(shí)股東大會(huì)。第五十三條 本行有權(quán)確定

27、召開股東大會(huì)的方式，可采取現(xiàn)場(chǎng)方式，也可采取通訊等其他方式，但應(yīng)確保股東有效行使其合法權(quán)力。第三節(jié) 股東大會(huì)提案第五十四條 本行召開股東大會(huì)，單獨(dú)或者合并持有本行百分之三以上股份的股東可以在會(huì)議召開十日前向董事會(huì)遞交書面提案。單獨(dú)或者合并持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之五以上的股東，有權(quán)向股東大會(huì)提出質(zhì)詢案，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)按照股東的要求指派董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或者高級(jí)管理層相關(guān)成員出席股東大會(huì)接受質(zhì)詢。第五十五條 股東大會(huì)提案應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一） 內(nèi)容與法律、法規(guī)和章程的規(guī)定不相抵觸，并且屬于本行經(jīng)營(yíng)范圍和股東大會(huì)職責(zé)范圍；（二） 有明確議題和具體決議事項(xiàng)。第五十六條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)以本行和股東的

28、最大利益為行為準(zhǔn)則，對(duì)股東提案進(jìn)行審查，確定是否列入本次會(huì)議議程。第五十七條 董事會(huì)決定列入會(huì)議議程的股東提案，應(yīng)該提交股東大會(huì)討論，并形成會(huì)議決議；決定不列入會(huì)議議程的，應(yīng)指定相關(guān)部門或人員辦理，并對(duì)提案人在會(huì)后一個(gè)月做出答復(fù)和解釋。第四節(jié) 股東大會(huì)決議第五十八條 本行股東大會(huì)實(shí)行一股一票的表決制度，即出席股東大會(huì)的股東（包括股東代理人）以其所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)額行使表決權(quán)。股東在本行的借款逾期未還期間內(nèi)，其表決權(quán)受到限制。第五十九條 下列事項(xiàng)須經(jīng)出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過(guò)：（一） 本行經(jīng)營(yíng)方針和年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃執(zhí)行情況的報(bào)告；（二） 年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（三） 利潤(rùn)

29、分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（四） 董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)成員的任免及其報(bào)酬和支付方法；（五） 董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的工作報(bào)告；（六） 本行發(fā)行債券。第六十條 下列事項(xiàng)須經(jīng)出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)：（一） 本行的分立、合并、解散；（二） 本行章程的修改；（三） 增加或者減少注冊(cè)資本。第六十一條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前向股東披露董事、監(jiān)事候選人詳細(xì)資料，并進(jìn)行充分醞釀和協(xié)商，保證股東正確行使選舉權(quán)。董事會(huì)換屆選舉時(shí)，董事候選人由上一屆董事會(huì)提名。屆中更換董事，由本屆董事會(huì)提名。監(jiān)事會(huì)換屆選舉時(shí)，監(jiān)事候選人由上一屆監(jiān)事會(huì)提名。屆中更換監(jiān)事，由本屆監(jiān)事會(huì)提名。由本行職工代表?yè)?dān)任的監(jiān)事候選人由

30、本行職工代表大會(huì)提名。第六十二條 現(xiàn)場(chǎng)召開股東大會(huì)采取舉手或記名投票方式表決，通訊召開股東大會(huì)采取記名投票方式表決。第六十三條 每一審議事項(xiàng)的表決結(jié)果，應(yīng)當(dāng)至少有兩名股東代表和一名監(jiān)事參加清點(diǎn)。第六十四條 會(huì)議主持人當(dāng)場(chǎng)公布表決結(jié)果，根據(jù)表決結(jié)果決定股東大會(huì)的決議是否通過(guò)，表決結(jié)果應(yīng)載入會(huì)議記錄。第六十五條 會(huì)議主持人如果對(duì)提交表決的決議結(jié)果有任何懷疑，可以對(duì)所投票數(shù)進(jìn)行點(diǎn)算；出席會(huì)議的股東或者股東代理人如果對(duì)會(huì)議主持人宣布結(jié)果有異議的，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求點(diǎn)票，會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)即時(shí)點(diǎn)票。第六十六條 股東大會(huì)審議關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)股東可以參加審議涉及自己的關(guān)聯(lián)交易，并就該關(guān)聯(lián)交易是否公

31、平、合法及產(chǎn)生的原因等向股東大會(huì)做出解釋和說(shuō)明，但該股東無(wú)權(quán)就該事項(xiàng)參與表決，其所代表的表決權(quán)的股份數(shù)不計(jì)入有效表決總數(shù)。關(guān)聯(lián)股東的回避和表決程序?yàn)椋宏P(guān)聯(lián)股東應(yīng)主動(dòng)提出回避申請(qǐng)，其他股東也有權(quán)提出該股東回避。董事會(huì)應(yīng)依據(jù)有關(guān)規(guī)定審查該股東是否屬于關(guān)聯(lián)股東，并有權(quán)決定該股東是否回避。第六十七條 董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)股東的質(zhì)詢做出答復(fù)或說(shuō)明。第六十八條 股東在本行授信逾期時(shí)，本行對(duì)其在股東大會(huì)和派出董事在董事會(huì)上的表決權(quán)進(jìn)行限制。第六十九條 股東大會(huì)應(yīng)有會(huì)議記錄。會(huì)議記錄記載以下內(nèi)容：（一） 出席股東大會(huì)的有表決權(quán)的股份數(shù)，占本行總股份的比例；（二） 召開會(huì)議的日期、地點(diǎn)；（三） 會(huì)議主持人姓名、

32、會(huì)議議程；（四） 各發(fā)言人對(duì)每個(gè)審議事項(xiàng)的發(fā)言要點(diǎn)；（五） 每一表決事項(xiàng)的表決結(jié)果；（六） 股東的質(zhì)詢、提案及董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的答復(fù)或辦理等內(nèi)容。第七十條 股東大會(huì)記錄由出席會(huì)議的董事和記錄員簽名，并作為本行永久性檔案保存。第七十一條 對(duì)股東大會(huì)到會(huì)人數(shù)、參會(huì)股東持有的股份數(shù)額、授權(quán)委托書、每一表決事項(xiàng)的表決結(jié)果、會(huì)議記錄、會(huì)議程序的合法性等事項(xiàng)，進(jìn)行律師見(jiàn)證，出具法律意見(jiàn)書。第七十二條 本行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)將股東大會(huì)會(huì)議記錄、股東大會(huì)決議等文件報(bào)送銀監(jiān)會(huì)備案。第五章 董事會(huì)第一節(jié) 董 事第七十三條 董事由股東大會(huì)選舉或更換，其任職資格報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核批準(zhǔn)。董事每屆任期三年。董事任期屆滿可連選

33、連任。但獨(dú)立董事任期累計(jì)不得超過(guò)六年，且不得在超過(guò)兩家商業(yè)銀行同時(shí)任職。董事在任期屆滿以前，股東大會(huì)不得無(wú)故解除其職務(wù)。 董事任期從股東大會(huì)決議通過(guò)之日起計(jì)算，至本屆董事會(huì)任期屆滿時(shí)為止。第七十四條 董事提名及選舉應(yīng)履行以下程序：（1） 在本章程規(guī)定的董事會(huì)人數(shù)范圍內(nèi)，可由董事會(huì)提名委員會(huì)提出董事候選人名單；單獨(dú)或者合計(jì)持有本行發(fā)行的有表決權(quán)股份總數(shù)百分之三以上股東亦可向董事會(huì)提出董事候選人；同一股東及其關(guān)聯(lián)人不得同時(shí)提名董事和監(jiān)事人選；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事（監(jiān)事）人選已擔(dān)任董事（監(jiān)事）職務(wù)，在其任職期屆滿或更換前，該股東不得再提名監(jiān)事（董事）候選人；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事原則上

34、不得超過(guò)董事會(huì)成員總數(shù)的三分之一；（2） 董事會(huì)提名委員會(huì)對(duì)董事候選人的任職資格和條件進(jìn)行初步審核，合格人選提交董事會(huì)審議；經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)后，以書面提案方式向股東大會(huì)提出董事候選人；（3） 董事候選人應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開之前做出書面承諾，同意接受提名，承諾公開披露的資料真實(shí)、完整并保證當(dāng)選后切實(shí)履行董事義務(wù)；（4） 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前依照法律法規(guī)和本行章程規(guī)定向股東披露董事候選人詳細(xì)資料，保證股東在投票時(shí)對(duì)候選人有足夠的了解；（5） 股東大會(huì)對(duì)每位董事候選人逐一進(jìn)行表決；（6） 遇有臨時(shí)增補(bǔ)董事，由董事會(huì)提名委員會(huì)或符合提名條件的股東提出并提交董事會(huì)審議，股東大會(huì)予以選舉或更換；第七十

35、五條 獨(dú)立董事提名及選舉程序應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（1） 董事會(huì)提名委員會(huì)、單獨(dú)或者合計(jì)持有本行發(fā)行的有表決權(quán)股份總數(shù)百分之一以上股東可以向董事會(huì)提出獨(dú)立董事候選人，已經(jīng)提名董事的股東不得再提名獨(dú)立董事；（2） 被提名的獨(dú)立董事候選人應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)提名委員會(huì)進(jìn)行資質(zhì)審查，審查重點(diǎn)包括獨(dú)立性、專業(yè)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力等；（3） 獨(dú)立董事的選聘應(yīng)當(dāng)主要遵循市場(chǎng)原則。第七十六條 董事應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地履行法律、法規(guī)和本行章程所賦予的權(quán)力和職責(zé)，維護(hù)本行利益。當(dāng)其自身利益與本行和股東的利益相沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)以本行和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則。（一）公平對(duì)待所有股東；（二）認(rèn)真閱讀本行的各項(xiàng)商務(wù)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，及時(shí)

36、了解本行經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況，對(duì)其他董事和高級(jí)管理層成員履行職責(zé)實(shí)施監(jiān)督；（三）接受監(jiān)事會(huì)對(duì)其履行職責(zé)的監(jiān)督和建議；（四）未經(jīng)董事會(huì)的合法授權(quán)，任何董事不得以個(gè)人名義代表本行或者董事會(huì)行事；（五）董事會(huì)審議董事披露的關(guān)聯(lián)關(guān)系及其交易事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)比照第六十六條規(guī)定辦理；（六）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)力，不得越權(quán)；（七）不得自營(yíng)或者為他人經(jīng)營(yíng)與本行同類的營(yíng)業(yè)或者從事?lián)p害本行利益的活動(dòng)；（八）不得利用職權(quán)侵占本行的財(cái)產(chǎn)；（九）不得挪用本行資金；（十）不得利用職務(wù)便利為自己或他人侵占或者接受本應(yīng)屬于本行的商業(yè)機(jī)會(huì)；（十一）不得接受與本行交易有關(guān)的傭金；（十二）不得將本行資產(chǎn)以其個(gè)人名義或者以其他個(gè)人名義開立賬

37、戶儲(chǔ)存；（十三）不得以本行資產(chǎn)為本行的股東或者其他個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保；（十四）不得泄漏在任職期間所獲得的涉及本行的機(jī)密信息；（十五）不得惡意做出其他任何有損本行利益的行為。第七十七條 獨(dú)立董事履行職責(zé)時(shí)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立對(duì)董事會(huì)審議事項(xiàng)發(fā)表客觀、公正的意見(jiàn)，并重點(diǎn)關(guān)注以下事項(xiàng)：（1） 重大關(guān)聯(lián)交易的合法性和公允性；（2） 利潤(rùn)分配方案；（3） 高級(jí)管理人員的聘任和解聘；（4） 可能造成商業(yè)銀行重大損失的事項(xiàng)；（5） 可能損害存款人、中小股東和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益的事項(xiàng)；（6） 外部審計(jì)師的聘任等。第七十八條 獨(dú)立董事每年在本行的工作時(shí)間不得少于十五個(gè)工作日。擔(dān)任審計(jì)委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)及風(fēng)險(xiǎn)管理委

38、員會(huì)負(fù)責(zé)人的董事每年在本行工作的時(shí)間不得少于二十五個(gè)工作日。第七十九條 董事可以在任期屆滿以前提出辭職。董事辭職應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)提交書面辭職報(bào)告，經(jīng)董事會(huì)同意，提交股東大會(huì)批準(zhǔn)。第二節(jié) 董事會(huì)第八十條 董事會(huì)是股東大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。第八十一條 董事會(huì)由11至15名董事組成，設(shè)董事長(zhǎng)1名，副董事長(zhǎng)1名。董事會(huì)成員的結(jié)構(gòu)應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定。第八十二條 董事會(huì)行使下列職權(quán)：（一）負(fù)責(zé)召集股東大會(huì)，擬定股東大會(huì)審議事項(xiàng)，并向大會(huì)報(bào)告工作；（二）執(zhí)行股東大會(huì)的決議；（三）決定本行的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、投資方案以及重大資產(chǎn)處置方案；（四）制訂本行發(fā)展規(guī)劃、資本補(bǔ)充規(guī)劃及科技發(fā)展規(guī)劃；（五

39、）制訂本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（六）制訂本行的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（七）制訂本行增加或者減少注冊(cè)資本、發(fā)行債券方案；（八）擬訂本行重大收購(gòu)或合并、分立、變更公司形式和解散方案；（九）決定本行分支機(jī)構(gòu)設(shè)置的規(guī)劃；（十）聘任或者解聘本行行長(zhǎng)；根據(jù)行長(zhǎng)的提名，聘任或者解聘本行副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員，并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；（十一）制訂本行章程的修正草案；（十二）管理本行信息披露事項(xiàng)；（十三）聽(tīng)取并審議本行行長(zhǎng)的工作報(bào)告；（十四）擬定本行有關(guān)董事報(bào)酬和津貼的方案；（十五）聘用、解聘承辦本行審計(jì)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所；（十六）法律、法規(guī)或本行章程規(guī)定，以及股東大會(huì)授予的其他職

40、權(quán)。第八十三條 董事會(huì)負(fù)責(zé)確定本行綠色信貸發(fā)展戰(zhàn)略，審批高級(jí)管理層制定的綠色信貸目標(biāo)和提交的綠色信貸報(bào)告，監(jiān)督、評(píng)估本行綠色信貸發(fā)展戰(zhàn)略執(zhí)行情況。第八十四條 董事會(huì)承擔(dān)本行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任。負(fù)責(zé)制定金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的戰(zhàn)略、政策和目標(biāo)，負(fù)責(zé)監(jiān)督、評(píng)價(jià)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的全面性、及時(shí)性、有效性以及高級(jí)管理層相關(guān)履職情況，督促高級(jí)管理層有效執(zhí)行和落實(shí)相關(guān)工作，定期聽(tīng)取高級(jí)管理層關(guān)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作開展情況的專題報(bào)告，并將相關(guān)工作作為信息披露的重要內(nèi)容。第八十五條 董事會(huì)承擔(dān)本行反洗錢工作的最終責(zé)任，負(fù)責(zé)在全行倡導(dǎo)反洗錢合規(guī)文化，并實(shí)施監(jiān)督；督導(dǎo)高級(jí)管理層建立健全反洗錢

41、工作管理機(jī)制；對(duì)高級(jí)管理層的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)。第八十六條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)通過(guò)下設(shè)的關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)對(duì)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行管理，重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審查后提交董事會(huì)審批。重大關(guān)聯(lián)交易是指本行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占本行資本凈額1%以上，或本行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后本行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占本行資本凈額5%以上的交易。第八十七條 董事會(huì)除履行本章程第八十一條規(guī)定職責(zé)外，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下事項(xiàng)：（1） 制定本行風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策；（2） 定期評(píng)估并完善本行公司治理；（3） 監(jiān)督并確保高級(jí)管理層有效履行管理職責(zé)；（4） 維護(hù)存款人和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益；（5） 建立本

42、行與股東之間利益沖突的識(shí)別、審查和管理機(jī)制等。第八十八條 董事會(huì)應(yīng)制定內(nèi)容完備的董事會(huì)議事規(guī)則，其議事規(guī)則應(yīng)包括會(huì)議通知、召開方式、文件準(zhǔn)備、表決形式、提案機(jī)制、會(huì)議記錄及簽署，董事會(huì)授權(quán)規(guī)則等，并報(bào)股東大會(huì)審議通過(guò)。第八十九條 董事會(huì)每年至少召開四次例會(huì)，由董事長(zhǎng)召集，于會(huì)議召開十日前書面通知全體董事和監(jiān)事。第九十條 有下列情形之一的，董事長(zhǎng)應(yīng)在十個(gè)工作日內(nèi)召集臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議：（一） 董事長(zhǎng)認(rèn)為必要時(shí)；（二） 代表十分之一以上表決權(quán)的股東提議時(shí)；（三） 三分之一以上董事聯(lián)名提議時(shí)；（四） 監(jiān)事會(huì)提議時(shí)；（五） 獨(dú)立董事提議時(shí)；（六） 行長(zhǎng)提議時(shí)。第九十一條 董事會(huì)召開臨時(shí)會(huì)議，于會(huì)議召開三日

43、前書面通知全體董事和監(jiān)事。第九十二條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由二分之一以上的董事出席方可舉行。每一董事享有一票表決權(quán)。第九十三條 董事會(huì)會(huì)議可采取現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議方式、通訊方式或書面?zhèn)骱灥确绞秸匍_。第九十四條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由董事本人出席，董事因故不能出席的，應(yīng)書面委托同類別其他董事代為出席。委托書應(yīng)載明代理人的姓名，代理事項(xiàng)、權(quán)限和有效期限，并由委托人簽字或蓋章。第九十五條 董事會(huì)決議采取記名投票表決或舉手表決方式。董事會(huì)做出決議，必須經(jīng)全體董事的過(guò)半數(shù)通過(guò)。但對(duì)利潤(rùn)分配方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、聘任或解聘高級(jí)管理層人員、資本補(bǔ)充方案、重大股權(quán)變動(dòng)以及財(cái)務(wù)重組等重大事項(xiàng)不應(yīng)采取通訊表決方式，且應(yīng)由董

44、事會(huì)三分之二以上董事通過(guò)。第九十六條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有記錄，出席會(huì)議的董事和記錄人，應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。出席會(huì)議的董事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言作出說(shuō)明性記載。董事會(huì)會(huì)議記錄作為本行檔案永久保存。第九十七條 董事應(yīng)當(dāng)對(duì)董事會(huì)的決議承擔(dān)責(zé)任。董事會(huì)決議違反法律、行政法規(guī)或者本行章程，致使本行遭受損失的，參與決議的董事對(duì)本行負(fù)賠償責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的，該董事可以免除責(zé)任。第九十八條 本行季度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)于季后二十日內(nèi)報(bào)送董事長(zhǎng)及全體董事。第九十九條 董事會(huì)決議及會(huì)議記錄等應(yīng)于會(huì)議結(jié)束后10日內(nèi)報(bào)銀監(jiān)會(huì)備案。第三節(jié) 董事長(zhǎng)第一百條 董事長(zhǎng)和副董事長(zhǎng)以全體董事

45、過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生和罷免。董事長(zhǎng)和副董事長(zhǎng)每屆任期三年，任期屆滿可以連選連任。第一百零一條 董事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：（一） 主持股東大會(huì)和召集、主持董事會(huì)會(huì)議；（二） 督促、檢查董事會(huì)決議的執(zhí)行情況；（三） 簽署董事會(huì)重要文件和其他應(yīng)由本行法定代表人簽署的文件；（四） 行使法定代表人的職權(quán)，有權(quán)糾正高級(jí)管理層做出的決定；（五） 特殊情況下提議召開臨時(shí)股東大會(huì)和臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議。董事長(zhǎng)不能履行職權(quán)時(shí)，由其指定副董事長(zhǎng)或其他董事代行其職權(quán)。董事長(zhǎng)未指定具體人員代其行使職權(quán)的，可由副董事長(zhǎng)或半數(shù)以上董事共同推舉一名董事履行職權(quán)。第六章 高級(jí)管理層第一百零二條 高級(jí)管理層由行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人組成。董事可受

46、聘兼任行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)。高級(jí)管理層成員擔(dān)任董事職務(wù)的不得超過(guò)本行董事會(huì)成員總數(shù)的三分之一，但應(yīng)不少于四分之一。第一百零三條 本行設(shè)行長(zhǎng)一名，行長(zhǎng)由董事長(zhǎng)提名，由董事會(huì)聘任或解聘。副行長(zhǎng)和計(jì)劃財(cái)務(wù)部主任由行長(zhǎng)提名，由董事會(huì)聘任或解聘。第一百零四條 高級(jí)管理層成員每屆任期三年，屆滿后連聘可以連任。高級(jí)管理層成員離任時(shí)，須進(jìn)行離任審計(jì)。第一百零五條 行長(zhǎng)有權(quán)依照法律、法規(guī)和本行章程及董事長(zhǎng)授權(quán)，組織開展本行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，并行使下列職權(quán)：（一） 主持召開行長(zhǎng)會(huì)議，決定副行長(zhǎng)的分工；（二） 主持本行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理工作，負(fù)責(zé)向董事長(zhǎng)、董事會(huì)報(bào)告工作；（三） 組織實(shí)施董事會(huì)決議；（四） 擬定經(jīng)營(yíng)方針和年度經(jīng)營(yíng)

47、計(jì)劃；（五） 擬定年度財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案；（六） 擬定利潤(rùn)分配和彌補(bǔ)虧損方案；（七） 擬定增加或減少注冊(cè)資本、發(fā)行債券方案；（八） 擬定合并、分立和解散方案；（九） 擬定本行分支機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；（十） 決定本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置；（十一） 決定本行的基本管理制度和具體規(guī)章；（十二） 決定人員編制和工資、福利、獎(jiǎng)懲方案；（十三） 決定本行干部員工的聘用和解聘； （十四） 提請(qǐng)董事會(huì)聘任或者解聘本行副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；（十五） 其他依據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章及章程規(guī)定應(yīng)由行長(zhǎng)行使的職權(quán)。第一百零六條 副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人履行下列職責(zé)：（一） 服從行長(zhǎng)指揮，對(duì)行長(zhǎng)負(fù)責(zé)；（二） 根據(jù)行長(zhǎng)授權(quán)管理部門和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作

48、；（三） 執(zhí)行行長(zhǎng)會(huì)議決議，實(shí)施經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，完成經(jīng)營(yíng)目標(biāo)；（四） 擬定分管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展規(guī)劃和實(shí)施方案；（五） 擬定分管業(yè)務(wù)操作規(guī)程及基本管理制度；（六） 向行長(zhǎng)提出聘任或解聘部門和支行負(fù)責(zé)人的建議；（七） 提出經(jīng)營(yíng)策略建議；（八） 完成行長(zhǎng)交辦的其他事項(xiàng)。第一百零七條 行長(zhǎng)垂直管理內(nèi)部稽核部門，對(duì)本行審貸委員會(huì)通過(guò)的貸款與授信決定擁有否決權(quán)。第一百零八條 高級(jí)管理層成員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本行章程，認(rèn)真執(zhí)行董事會(huì)決議，自覺(jué)接受銀監(jiān)會(huì)、監(jiān)事會(huì)和本行員工的監(jiān)督，履行誠(chéng)信和勤勉的義務(wù)。第七章 監(jiān)事會(huì)第一節(jié) 監(jiān) 事第一百零九條 監(jiān)事由股東代表、本行職工代表和外部監(jiān)事?lián)?。董事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員

49、不得兼任監(jiān)事。本行監(jiān)事實(shí)行回避制度，其近親屬在本行擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的人員不得在本行監(jiān)事會(huì)中任職。第一百一十條 監(jiān)事每屆任期三年，任期屆滿，連選可以連任。外部監(jiān)事在本行的任職時(shí)間累計(jì)不得超過(guò)六年。股東監(jiān)事和外部監(jiān)事由股東大會(huì)選舉或更換，職工擔(dān)任的監(jiān)事由本行職工代表大會(huì)民主選舉產(chǎn)生或更換。第一百一十一條 監(jiān)事可以在任期屆滿以前提出辭職，監(jiān)事辭職應(yīng)當(dāng)向監(jiān)事會(huì)提交書面辭職報(bào)告，經(jīng)監(jiān)事會(huì)同意，提交股東大會(huì)或職工大會(huì)決議批準(zhǔn)。第一百一十二條 監(jiān)事享有以下權(quán)利：（一） 出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議，并行使表決權(quán)；（二） 在有正當(dāng)理由的情況下，建議召開監(jiān)事會(huì)臨時(shí)會(huì)議；（三） 列席董事會(huì)會(huì)議；（四） 享有本行各項(xiàng)決策及經(jīng)營(yíng)管

50、理的知情權(quán)；（五） 經(jīng)監(jiān)事會(huì)委托，核查本行業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)狀況的監(jiān)事，有查閱文件要求董事及本行人員提供有關(guān)情況報(bào)告的權(quán)利。第一百一十三條 監(jiān)事承擔(dān)以下義務(wù)：（一） 遵守法律、法規(guī)和本規(guī)則，履行監(jiān)督職責(zé)，履行誠(chéng)信和勤勉義務(wù)；（二） 執(zhí)行監(jiān)事會(huì)決議，維護(hù)股東、本行和員工利益；（三） 除依照法律、法規(guī)規(guī)定或經(jīng)股東大會(huì)同意外，不得泄露本行秘密。辭職或?qū)脻M對(duì)本行的保密義務(wù)仍然有效，且到該秘密成為公開信息為止；（四） 不得利用職權(quán)謀取私利，不得收受賄賂或其它非法收入，不得侵占本行財(cái)產(chǎn)；（五） 監(jiān)事履行職務(wù)時(shí)違反法律、法規(guī)或本行章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第一百一十四條 監(jiān)事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政

51、法規(guī)和本行章程的規(guī)定，履行誠(chéng)信和勤勉的義務(wù)。股東監(jiān)事和外部監(jiān)事每年在本行工作的時(shí)間不得少于十五個(gè)工作日。第二節(jié) 監(jiān)事會(huì)第一百一十五條 監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，并依據(jù)公司法、商業(yè)銀行法和本行章程行使職權(quán)。第一百一十六條 本行監(jiān)事會(huì)由9至13名監(jiān)事組成，設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)一名。監(jiān)事會(huì)成員的結(jié)構(gòu)應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定。第一百一十七條 監(jiān)事會(huì)行使下列職權(quán)：（一） 檢查監(jiān)督本行的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)活動(dòng)；（二） 對(duì)董事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員職務(wù)行為進(jìn)行監(jiān)督；（三） 對(duì)董事和高級(jí)管理層成員進(jìn)行離任審計(jì)；（四） 對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等機(jī)制建設(shè)進(jìn)行監(jiān)督檢查并督促整改；（五） 提議召

52、開臨時(shí)股東大會(huì)和臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議；（六） 列席董事會(huì)會(huì)議；（七） 必要或受邀時(shí)列席行務(wù)會(huì)議和行長(zhǎng)辦公會(huì)議；（八） 本行章程或股東大會(huì)授予的其它職權(quán)；（九） 向股東大會(huì)提出提案；（十） 按照公司法的相關(guān)規(guī)定，對(duì)董事、高級(jí)管理人員提起訴訟。第一百一十八條 監(jiān)事會(huì)除履行本章程第一百一十三條規(guī)定職責(zé)外，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下事項(xiàng)：（1） 監(jiān)督董事會(huì)確立穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)理念、價(jià)值準(zhǔn)則和制定符合本行實(shí)際的發(fā)展戰(zhàn)略；（2） 定期對(duì)董事會(huì)制定的發(fā)展戰(zhàn)略的科學(xué)性、合理性和有效性進(jìn)行評(píng)估，形成評(píng)估報(bào)告；（3） 對(duì)董事的選聘程序進(jìn)行監(jiān)督；（4） 對(duì)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員履職情況進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)；（5） 對(duì)全行薪酬管理制度和政策及高級(jí)

53、管理人員薪酬方案的科學(xué)性、合理性進(jìn)行監(jiān)督；（6） 定期與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)溝通商業(yè)銀行情況等。第三節(jié) 監(jiān)事長(zhǎng)第一百一十九條 監(jiān)事長(zhǎng)以全體監(jiān)事過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生和罷免。第一百二十條 監(jiān)事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：（一） 召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議；（二） 檢查監(jiān)事會(huì)決議的實(shí)施情況；（三） 代表監(jiān)事會(huì)向股東大會(huì)報(bào)告工作。第一百二十一條 監(jiān)事會(huì)應(yīng)制定內(nèi)容完備的監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，包括會(huì)議通知、召開方式、文件準(zhǔn)備、表決形式、提案機(jī)制、會(huì)議記錄及簽署等。第一百二十二條 監(jiān)事會(huì)每年至少召開四次例會(huì)。例會(huì)會(huì)議通知應(yīng)當(dāng)在會(huì)議召開十日前書面送達(dá)全體監(jiān)事，臨時(shí)會(huì)議通知應(yīng)當(dāng)在會(huì)議召開三日前書面通知全體監(jiān)事。第一百二十三條 有下列情形之一的

54、，監(jiān)事長(zhǎng)應(yīng)在三十個(gè)工作日內(nèi)召集臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議：（一） 監(jiān)事長(zhǎng)認(rèn)為必要時(shí)；（二） 三分之一以上監(jiān)事聯(lián)名提議時(shí)；（三） 外部監(jiān)事提議時(shí)。第一百二十四條 監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由監(jiān)事本人出席，監(jiān)事因故不能出席的，應(yīng)書面委托同類別其他監(jiān)事代為出席。監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)有二分之一以上的監(jiān)事出席方可召開。 監(jiān)事會(huì)的決議及會(huì)議記錄應(yīng)報(bào)銀監(jiān)部門備案。第一百二十五條 監(jiān)事會(huì)有權(quán)要求相關(guān)董事、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人列席監(jiān)事會(huì)會(huì)議，并就有關(guān)問(wèn)題提出質(zhì)詢。第一百二十六條 監(jiān)事會(huì)發(fā)現(xiàn)董事會(huì)、高級(jí)管理層及其成員有違法、違規(guī)、違章、侵害本行利益的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)出限期整改通知書，責(zé)令糾正，整改單位應(yīng)當(dāng)將整改結(jié)果及時(shí)報(bào)告監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事長(zhǎng)。監(jiān)

55、事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)可向股東大會(huì)或國(guó)家主管機(jī)關(guān)報(bào)告。 監(jiān)事會(huì)發(fā)現(xiàn)本行業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常波動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)或高級(jí)管理層提出質(zhì)疑。第一百二十七條 本行稽核部門對(duì)職能部門及分支機(jī)構(gòu)稽核的結(jié)果應(yīng)及時(shí)、全面報(bào)送監(jiān)事會(huì)。 監(jiān)事會(huì)對(duì)本行稽核部門報(bào)送的稽核結(jié)果有疑問(wèn)時(shí)，有權(quán)要求行長(zhǎng)或稽核部門做出解釋。第一百二十八條 監(jiān)事會(huì)在履行職責(zé)時(shí)，有權(quán)向本行相關(guān)人員和機(jī)構(gòu)了解情況，相關(guān)人員和機(jī)構(gòu)應(yīng)給予配合。第一百二十九條 本行按規(guī)定定期向銀監(jiān)業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送的報(bào)告應(yīng)當(dāng)附有監(jiān)事長(zhǎng)的意見(jiàn)。監(jiān)事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)就報(bào)告中有關(guān)信貸資產(chǎn)質(zhì)量、資產(chǎn)負(fù)債比例、風(fēng)險(xiǎn)控制等事項(xiàng)逐項(xiàng)發(fā)表意見(jiàn)。監(jiān)事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)在收到高級(jí)管理層遞交的報(bào)告之日起5個(gè)工作日內(nèi)發(fā)表意見(jiàn)，逾期

56、未發(fā)表意見(jiàn)的，視為同意。第四節(jié) 監(jiān)事會(huì)決議第一百三十條 監(jiān)事會(huì)的議事方式為：召開監(jiān)事會(huì)會(huì)議。第一百三十一條 監(jiān)事會(huì)實(shí)行一人一票的表決制度。監(jiān)事會(huì)決議需經(jīng)全體監(jiān)事的過(guò)半數(shù)以上通過(guò)方可生效。但監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)罷免獨(dú)立董事、外部監(jiān)事的提案應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事的三分之二以上表決通過(guò)方可提請(qǐng)股東大會(huì)審議。第一百三十二條 監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)有記錄，出席會(huì)議的監(jiān)事和記錄人，應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。監(jiān)事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言作出某種說(shuō)明性記載。監(jiān)事會(huì)會(huì)議記錄作為本行檔案永久保存。第八章 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度和利潤(rùn)分配第一百三十三條 本行依照法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)部門的規(guī)定，制定本行的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度。第一百三十四條 在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后三十日內(nèi)編制本行年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，并依法經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。審計(jì)后的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)及時(shí)向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告。第一百三十五條 本行年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告包括下列內(nèi)容：（一） 資產(chǎn)負(fù)債表；（二） 利潤(rùn)表；（三） 現(xiàn)金流量