信用社加強(qiáng)重要空白憑證管理切實(shí)防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

1、信用社加強(qiáng)重要空白憑證管理，切實(shí)防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)重要空白憑證管理，切實(shí)防范農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，是我們?nèi)粘９ぷ髦胁豢珊鲆暤囊豁?xiàng)重要工作。金融機(jī)構(gòu)重要空白憑證是無形的鈔票、資金流動(dòng)的載體、引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的重點(diǎn)。加強(qiáng)重要空白憑證管理,是保障信用社資金安全和加快社會(huì)資金高效運(yùn)轉(zhuǎn)的重要手段。重要空白憑證對(duì)信用社來說就似一張無形的“印鈔機(jī)”，它所產(chǎn)生的額度是無限的，可以使上百萬、上千萬元的資金成為現(xiàn)實(shí)。從近幾年農(nóng)村信用社頻頻發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，大多數(shù)都出現(xiàn)在重要空白憑證的管理上。因此，加強(qiáng)農(nóng)村信用社重要空白憑證的管理，切實(shí)防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，是當(dāng)前農(nóng)村信用社日常管理工作中不可忽視的一項(xiàng)重要工作。一、加強(qiáng)員工思想政治教

2、育，牢固樹立“以人為本”的管理理加強(qiáng)對(duì)員工的教育和管理，經(jīng)常開展法規(guī)法紀(jì)、黨風(fēng)廉政教育以及警示教育，進(jìn)一步強(qiáng)化法律意識(shí)、愛崗敬業(yè)意識(shí)和安全責(zé)任感。農(nóng)村信用社員工要牢固樹立敵情觀念和憂患意識(shí)，加大宣傳教育工作力度，有針對(duì)性地進(jìn)行案例宣傳教育、職業(yè)道德教育、違規(guī)法紀(jì)和理想前途教育，增強(qiáng)干部員工的拒腐防變能力。通過崗位練兵、技能培訓(xùn)，提高員工的工作能力和思想素質(zhì)，特別是要關(guān)注重要崗位人員的思想動(dòng)態(tài)和行為，做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防工作。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部和經(jīng)辦人員必須提高對(duì)重要空白憑證管理重要性的認(rèn)識(shí)，在工作中切實(shí)加強(qiáng)對(duì)重要空白憑證的管理，增強(qiáng)安全防范意識(shí)。二、嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作規(guī)程，消除一切隱患必須做到重要空白憑證專人

3、負(fù)責(zé)、專人管理，堅(jiān)持保管與使用人分離制度，保管人對(duì)領(lǐng)入的重要空白憑證核對(duì)無誤后要入庫保管。建立完善重要空白憑證各類登記簿。使用人領(lǐng)取憑證，要仔細(xì)檢查起止號(hào)碼，核實(shí)無誤后方可在重要空白憑證登記簿上簽字以示負(fù)責(zé)，做到領(lǐng)用有登記，使用要銷號(hào)，銷號(hào)按順序。聯(lián)社相關(guān)管理科室要加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督，特別是對(duì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)不能自動(dòng)銷號(hào)的重要空白憑證進(jìn)行認(rèn)真檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正問題，消除各種隱患，使重要空白憑證的管理和操作制度化、程序化、規(guī)范化。三、強(qiáng)化學(xué)習(xí)制度，不斷提高防范意識(shí)要定期組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)與重要空白憑證相關(guān)的規(guī)章、制度，使每個(gè)員工都明確“什么是對(duì)、什么是錯(cuò)以及如何做才是依規(guī)、合法”，從有效避免“無意識(shí)過錯(cuò)

4、”和增強(qiáng)對(duì)違規(guī)、違紀(jì)行為的監(jiān)督意識(shí)，建立“有操作必有監(jiān)督、環(huán)環(huán)相扣”的動(dòng)態(tài)內(nèi)控監(jiān)督機(jī)制，以制度約束職工，使其“不想、不敢、不能”利用重要空白憑證作案，采取進(jìn)行案件剖析等措施，使職工能夠以案為鑒，樹立“重要空白憑證無小事”和“作案害自己、害親人、害家庭”的觀念，從而自覺地遵章守紀(jì)。四、完善監(jiān)督保障機(jī)制 ，強(qiáng)化人員監(jiān)督作用會(huì)計(jì)主管要對(duì)重要空白憑證的賬實(shí)核對(duì)，作為日常工作的組成部分，常抓不懈，要嚴(yán)格審查重要空白憑證的使用、出售、銷號(hào)情況，并仔細(xì)檢查是否按制度規(guī)定操作，手續(xù)是否齊全，登記是否認(rèn)真、完整和正確，確保賬實(shí)核對(duì)相符。聯(lián)社相關(guān)管理科室要按季檢查各網(wǎng)點(diǎn)重要憑證的庫存及領(lǐng)取、使用、出售等情況，并做好登記。分管主任也要定期對(duì)重要空白憑證的管理與使用情況進(jìn)行全面檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，并督促有關(guān)部門進(jìn)行整改。五、加大制度執(zhí)行力度，堵塞一切漏洞制度是信用社內(nèi)控機(jī)制的主體，制度的關(guān)鍵是執(zhí)行?；鶎有庞蒙缫J(rèn)真執(zhí)行重要空白憑證管理制度，做到一絲不茍，使制度執(zhí)行不形同虛設(shè)，不流于形式，對(duì)不按制度操作，違規(guī)操作