銀行內(nèi)控題庫

1、19、銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)除了確保國家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，還包括：（bcd）。a、確保各方面利益得到相應(yīng)的保護b、確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn)。c、確保風(fēng)險管理體系的有效性。d、確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整。20、銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、（abc）的原則。a、審慎b、有效c、獨立d、及時21、內(nèi)部控制是由企業(yè)()、()、()實施的旨在實現(xiàn)控制目標(biāo)的過程。a.董事會b.監(jiān)事會c.股東d.經(jīng)理層和全體員工【答案】abd22、銀行內(nèi)部控制原則具體來說，包括（abcd）。a、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié),覆蓋所有的部門和

2、崗位，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。b、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點，銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。c、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力，內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時反饋和糾正。d、內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并有直接向董事會（理事會）、監(jiān)事會和高級管理層報告的渠道。23、良好內(nèi)部控制機制的一般特征中，除了全面性和有效性，還包括：（acd）a、審慎性b、威懾性c、獨立性d、及時性24、內(nèi)部控制機制必須具有有效性，即各種內(nèi)部控制制度必須（abd）

3、成為所有員工嚴(yán)格遵守的行動指南。a、符合國家和監(jiān)管部門的規(guī)章b、具有高度的權(quán)威性c、具有高度的嚴(yán)肅性d、能夠真正落到實處25、內(nèi)部控制的檢查、評價部門必須獨立于內(nèi)部控制的（ab）部門。a、建立部門b、執(zhí)行部門c、監(jiān)督部門d、內(nèi)控部門 26、內(nèi)部控制應(yīng)該包括的五大要素除了內(nèi)部控制環(huán)境和風(fēng)險識別與評估外，還包括（bcd）。a、目標(biāo)設(shè)定b、內(nèi)部控制措施c、信息交流與反饋d、監(jiān)督評價與糾正27、內(nèi)部控制制度與流程應(yīng)滿足以下要求(abcd)a、與銀行的經(jīng)營宗旨和發(fā)展戰(zhàn)略相一致b、體現(xiàn)持續(xù)改進內(nèi)部控制的要求c、符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管要求d、體現(xiàn)出側(cè)重控制的風(fēng)險類型28、加強稽核體系建設(shè)，提高稽核隊伍素質(zhì)，

4、應(yīng)從以下三方面著手（abc）。a、建立對董（理）事會負(fù)責(zé)的稽核體系，增強稽核工作的獨立性和權(quán)威性b、配備與業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配的稽核力量，提升稽核工作的有效性c、提高稽核檢查人員的職業(yè)操守，強化思想作風(fēng)教育，培育作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、廉潔奉公的良好職業(yè)道德d、轉(zhuǎn)變稽核審計思路，引入風(fēng)險導(dǎo)向?qū)徲嬘^念29、案件防控應(yīng)高度關(guān)注的重點環(huán)節(jié)有（）abcdea、權(quán)卡（柜員卡）b、印鑒密押c、空白憑證d、金庫尾箱e、輪崗休假30、案件查處原則遵循（）abcda自查從寬b、他查從嚴(yán)c、盡職免責(zé)或減責(zé)d、失職重罰判斷題：1、商業(yè)銀行監(jiān)事會承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險管理有效性的最終責(zé)任。（）2、在操作風(fēng)險的日常管理方面，經(jīng)營管理層對董事會負(fù)

5、最終責(zé)任。（）3、銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險“4+1”中，“1”是指對重要憑證管理。（）4、銀監(jiān)會辦公廳明確案件防控工作必須做好“四個到位”，即：責(zé)任到位、追究到位、懲戒到位、整改到位。（）5、市場風(fēng)險包括：利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、操作風(fēng)險和商品 價格風(fēng)險。（）6、儲蓄機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定時間營業(yè)，不得擅自停業(yè)或者縮短營業(yè)時間。（）7、金融機構(gòu)繳納的罰款和被沒收的違法所得，應(yīng)當(dāng)列入該金融機構(gòu)的成本、費用。（）8、審計機關(guān)經(jīng)縣級以上人民政府審計機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，有權(quán)查詢被審計單位在金融機構(gòu)的賬戶。（）9、營業(yè)網(wǎng)點必須設(shè)置專職授權(quán)人員，負(fù)責(zé)臨柜業(yè)務(wù)的全過程監(jiān)管并合規(guī)授權(quán)，不準(zhǔn)授權(quán)崗兼業(yè)務(wù)崗，不準(zhǔn)委托他人代理授權(quán)和違

6、規(guī)授權(quán)。（）10、抵債資產(chǎn)的管理必須遵循嚴(yán)格控制、低價處理、妥善保管、及時處分的原則。（）11、嚴(yán)格“四雙”制度，不準(zhǔn)單人管庫、單人押運、單人守庫、單人臨柜。（）12、我國銀行管理實踐中，將操作風(fēng)險歸納為人員風(fēng)險、流程風(fēng)險、it系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險和外部事件風(fēng)險。（）13、對“三名”貸款的整治、排查也是案件防控內(nèi)容之一（）14、長期請病假沒有來上班的也屬于“九種人”排查范圍（）15對經(jīng)進一步核查確認(rèn)為案件的，在48小時內(nèi)向省聯(lián)社報送案件信息確認(rèn)報告（） 答案待添加的隱藏文字內(nèi)容1填空題：1、自開自貼自管保證金2、崗位輪換干部交流強制休假近親屬回避3、查詢凍結(jié)掛失止付4、銀行或其他金融機構(gòu)5、中國人民銀行6、信用風(fēng)險市場風(fēng)險7、連帶責(zé)任8、貿(mào)易背景9、臨柜押運10、牟利吸收存款發(fā)放貸款11、堅持標(biāo)本兼治，重在治本堅持查防結(jié)合，重在防范12、合法原始憑證未經(jīng)授權(quán)13、挪用偷支套用14大教育大檢測大整改15、授權(quán)卡空白憑證金庫尾箱16、案發(fā)當(dāng)事人相關(guān)制約人領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人17、風(fēng)險識別與評估內(nèi)部控制措施18、降級撤職開除19、事前防范事中控制事后監(jiān)督和糾正20、兩 21、自查從寬盡職免責(zé)22、公安工商行政管理部門23、合規(guī)性真實性