信用社（銀行）個人存款證明業(yè)務管理暫行辦法

1、信用社（銀行）個人存款證明業(yè)務管理暫行辦法第一章 總則第一條 為進一步規(guī)范省農(nóng)村信用社儲蓄存款業(yè)務管理，促進儲蓄存款相關業(yè)務健康發(fā)展，根據(jù)儲蓄管理條例、省農(nóng)村信用社儲蓄管理制度等有關規(guī)定，特制定本辦法。第二條 本辦法所稱個人存款證明是指省農(nóng)村信用社各級營業(yè)機構(gòu)應申請人，包括境內(nèi)居民和非境內(nèi)居民（含外國人、華僑及港澳臺同胞等）的申請，為其在該機構(gòu)開戶的個人儲蓄存款所提供的證明。第三條 本辦法適用于省農(nóng)村信用社所屬營業(yè)機構(gòu)。第二章 基本要求第四條 開具個人存款證明所使用的“存款證明申請書”及“存款證明書”，由省農(nóng)村信用社聯(lián)合社統(tǒng)一印制，各級聯(lián)社不得擅自更改。第五條 省農(nóng)村信用社各機構(gòu)開立的個人存款

2、證明僅限于個人客戶由于因私原因出國留學、旅游、移民等需要向開戶機構(gòu)申請，辦理個人出國簽證事務。開具的個人“存款證明書”不具有經(jīng)濟擔保、抵押作用，不能流通，不能掛失，不能代替存單、存折，不能作為取款、轉(zhuǎn)存、續(xù)存等憑證。第六條 符合法律規(guī)定的省農(nóng)村信用社儲蓄存單、存折（卡），均可用于辦理個人存款證明。已被縣以上司法部門或有權(quán)部門凍結(jié)止付和已用于質(zhì)押的儲蓄存款，以及存款人死亡后，繼承人未按司法部門要求辦理繼承過戶手續(xù)的儲蓄存款，或已掛失的儲蓄存款不能辦理個人存款證明第七條 客戶要求出具個人存款證明只能在原開戶機構(gòu)提出申請，不可跨機構(gòu)辦理，經(jīng)辦人員應認真審核申請人有效身份證明原件及其在本機構(gòu)的儲蓄存款

3、憑證（包括存單、折）原件等有關資料。第八條 個人存款證明可由申請人以外的其他人（以下稱代理人）代為辦理和領取。代理人代為辦理個人存款證明或領取存款證明時，須出具申請人及代理人的有效身份證件原件及復印件。第九條 申請人申請的個人存款證明金額不得高于其在本機構(gòu)累計儲蓄存款金額；經(jīng)辦機構(gòu)對申請人在同一機構(gòu)的5個賬戶儲蓄存款余額可以加總出具一張個人存款證明書，但要按賬號與余額對應分別填寫。第十條 客戶提供的個人存款賬戶必須在同一客戶號下，機構(gòu)最多可為同一存款人的存款提供5份證明書。第十一條 開具存款證明書后，系統(tǒng)對被證明的存款項，按存款人指定日期自動進行凍結(jié)止付處理。在存款證明書凍結(jié)截止日期到期以前，

4、禁止解凍存款賬戶；凍結(jié)終止日期到期后，系統(tǒng)自動解凍；撤銷存款證明后存款賬戶的凍結(jié)狀態(tài)同時解除。第十二條 賬戶在凍結(jié)期間，支持現(xiàn)金、現(xiàn)金類轉(zhuǎn)賬及轉(zhuǎn)賬的入賬。司法部門在存款證明凍結(jié)期間，有權(quán)再次凍結(jié)或進行扣劃。第十三條 省農(nóng)村信用社對外開具的個人“存款證明書”，不論金額大小，每份存款證明書收取手續(xù)費人民幣20元整，手續(xù)費科目核算。第十四條 省農(nóng)村信用社開具的個人“存款證明書”為一聯(lián)正本，復印無效。存款證明書納入重要空白憑證管理。第三章 操作規(guī)程第十五條 開具存款證明操作流程（一）柜員審核客戶有效身份證件真實有效性（代理人代辦的須出具申請人及代理人的有效身份證件原件及復印件），存款憑證（存單、折）是

5、否為本機構(gòu)簽發(fā)，存款賬戶狀態(tài)是否正常（不為凍結(jié)、止付、掛失狀態(tài)），審核客戶填寫的“存款證明申請書”（一式兩聯(lián)）賬號、戶名、證件號碼等內(nèi)容與實際是否相符、正確。（二）柜員審核無誤后，進入“開立存款證明（124120）”交易，選擇存款證明類型，證明終止日期，存款證明筆數(shù)、份數(shù)、申請人證件類型、證件號碼，賬號、存款證明金額、收費方式等，提交。（三）經(jīng)3級授權(quán)后，打印業(yè)務通知單、“存款證明書”（一式兩聯(lián)）、公用收費憑證，柜員審核打印輸出內(nèi)容無誤后，將業(yè)務通知單交客戶核對并簽名確認。（四）復核員清點現(xiàn)金，在存款證明申請書加蓋名章、業(yè)務公章，存款證明書上加蓋存款證明專用章，公用收費憑證加蓋名章、現(xiàn)金清訖章

6、，由柜員將存款證明書（第一聯(lián)）、公用收費憑證回單聯(lián)交客戶。（五）柜員登記凍結(jié)止付登記簿，將用于存款證明的存單（折）復印件、存款人及代理人有效身份證件復印件、存款證明申請書（第二聯(lián)）機構(gòu)留存，專夾保管備查。（六）存款證明書（第二聯(lián)）、存款證明申請書（第一聯(lián)）業(yè)務通知單日終隨當日傳票交事后監(jiān)督。第十六條 撤銷存款證明操作流程（一）本操作是對已經(jīng)開立的存款證明賬戶，在存款凍結(jié)期內(nèi)，客戶未使用“存款證明書”要辦理提前解凍，可憑已開據(jù)的存款證明書原件，到原開戶機構(gòu)進行撤銷存款證明。（二）柜員審核申請人有效身份證件真實有效性，存款證明書是否確為本機構(gòu)簽發(fā)，已辦理存款證明的存款賬戶狀態(tài)是否為凍結(jié)止付狀態(tài)。（

7、三）柜員審核無誤后，進入“撤銷存款證明（124130）”交易，輸入證明書編號，選擇存款證明類型，申請日期，與系統(tǒng)反顯的存款證明筆數(shù)、賬號、戶名、存款證明金額核對無誤后，輸入撤銷原因、申請人證件類型、證件號碼，提交。（四）打印存款證明書、業(yè)務通知單，柜員審核打印輸出內(nèi)容無誤后，將業(yè)務通知單交客戶核對并簽名確認。（五）復核員復核無誤后，在存款證明書、業(yè)務通知單加蓋名章、業(yè)務公章。（六）日終業(yè)務通知單、收回的存款證明書原件隨當日傳票交事后監(jiān)督。（七）柜員登記凍結(jié)止付登記簿，將收回的存款證明書復印件作原客戶開立存款證明時申請書的附件，機構(gòu)留存，專夾保管備查。第四章 附 則第十七條 任何單位未經(jīng)批準不得辦理除個人儲蓄存款