《2021年信用社制度執(zhí)行年自查報告5篇（1）》.doc

1、精品文章2020年信用社制度執(zhí)行年自查報告5篇（1）信用社制度執(zhí)行年活動自查整改報告信用社制度執(zhí)行年活動自查整改報告根據(jù)省聯(lián)社關(guān)于開展200x年制度執(zhí)行年活動的通知（x信聯(lián)發(fā)200xx1號）精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時召開專題會議全面部署此項工作，成立由理事長xx任組長，監(jiān)事長xx、主任xx、副主任xx任副組長，各部門負(fù)責(zé)人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組。制定了xx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負(fù)責(zé)本次活動開展的組織學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考核、會議籌備以及資料的收集匯總上報工作?，F(xiàn)將此次活動開展情況報告如下：一、活動工作的開展情況

2、（一）學(xué)習(xí)動員1、200x年x月11日，聯(lián)社組織召開了由各信用社主任、客戶經(jīng)理、聯(lián)社本部全體員工參加的制度執(zhí)行年活動動員大會。會上組織學(xué)習(xí)省聯(lián)社關(guān)于開展200x年制度執(zhí)行年活動的通知、xx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活動工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對制度執(zhí)行年活動提出了具體要求。2、各社及時召開了職工大會，組織員工學(xué)習(xí)了省聯(lián)社成立以來出臺的制度、辦法和相關(guān)的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動的目的、意義，同時對制度執(zhí)行年活動開展進(jìn)行了全面部署。（二）自查自糾1、按照xx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責(zé)認(rèn)真開展自

3、查，對履職情況做出了自我評價，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。2、各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎(chǔ)上將自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施書面上報了稽核監(jiān)察部。文庫3、各社對照四x省銀監(jiān)局200x-200x年對全省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題和省聯(lián)社200x年7月-200x年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題中所列示問題，自查是否存在類似問題。二、自查發(fā)現(xiàn)的問題（一）制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了強制休假制度、重要崗位定期輪崗制度等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。（二）未嚴(yán)格執(zhí)行會計、出納基本制度、四雙制度等內(nèi)控制度。（三）結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不

4、完善。（五）對帳頻率不符合要求，對帳率未達(dá)到100%。部分信用社單位存款賬戶未堅持按月對帳。（六）計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。（七）貸款三查制度執(zhí)行不力。一是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。（八）信貸檔案資料不齊。三、整改措施針對本次對全縣xx個法人社，xx個營業(yè)網(wǎng)點自查發(fā)現(xiàn)的問題，為認(rèn)真開展好制度執(zhí)行年活動，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強各社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認(rèn)真做好以下工作：（一）做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真清理，按制

5、度執(zhí)行年要求，對內(nèi)控制度存在的缺陷要盡快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個崗位有規(guī)可依。（二）加強信用社干部、員工對內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學(xué)習(xí)，不斷增強制度和法制觀念。（三）本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，各社要按整改通知書要求逐項對照整改，對期限內(nèi)暫不能完成的，各社要逐項制定整改計劃和措施，并報聯(lián)社稽核監(jiān)察部。省聯(lián)社辦事處：根據(jù)省聯(lián)社關(guān)于開展200x年制度執(zhí)行年活動的通知（x信聯(lián)發(fā)200x61號）精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時召開專題會議全面部署此項工作，成立由理事長xx任組長，監(jiān)事長xx、主任xx、副主任xx任副組長，各部門負(fù)責(zé)人和各

6、信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組。制定了xx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負(fù)責(zé)本次活動開展的組織學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考核、會議籌備以及資料的收集匯總上報工作?，F(xiàn)將此次活動開展情況報告如下：一、活動工作的開展情況（一）學(xué)習(xí)動員1、200x年6月11日，聯(lián)社組織召開了由各信用社主任、客戶經(jīng)理、聯(lián)社本部全體員工參加的制度執(zhí)行年活動動員大會。會上組織學(xué)習(xí)省聯(lián)社關(guān)于開展xx年年制度執(zhí)行年活動的通知、xx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活動工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對制度執(zhí)行年活動提出了具體要求。2、各社及時召開了職工大會

7、，組織員工學(xué)習(xí)了省聯(lián)社成立以來出臺的制度、辦法和相關(guān)的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動的目的、意義，同時對制度執(zhí)行年活動開展進(jìn)行了全面部署。（二）自查自糾1、按照xx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責(zé)認(rèn)真開展自查，對履職情況做出了自我評價，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。2、各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎(chǔ)上將自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施書面上報了稽核監(jiān)察部。3、各社對照xx省銀監(jiān)局200x-200x年對全省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題和省聯(lián)社200x年7月-200x年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題中所列示問題，自查是

8、否存在類似問題。二、自查發(fā)現(xiàn)的問題（一）制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了強制休假制度、重要崗位定期輪崗制度等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。（二）未嚴(yán)格執(zhí)行會計、出納基本制度、四雙制度等內(nèi)控制度。（三）結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。（五）對帳頻率不符合要求，對帳率未達(dá)到100%。部分信用社單位存款賬戶未堅持按月對帳。（六）計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。（七）貸款三查制度執(zhí)行不力。一是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。（八）信貸檔案資料不齊。三、整改措施針對本次對全縣xx個法人社，xx個營業(yè)網(wǎng)點自查發(fā)

9、現(xiàn)的問題，為認(rèn)真開展好制度執(zhí)行年活動，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強各社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認(rèn)真做好以下工作：（一）做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真清理，按制度執(zhí)行年要求，對內(nèi)控制度存在的缺陷要盡快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個崗位有規(guī)可依。（二）加強信用社干部、員工對內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學(xué)習(xí)，不斷增強制度和法制觀念。（三）本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，各社要按整改通知書要求逐項對照整改，對期限內(nèi)暫不能完成的，各社要逐項制定

10、整改計劃和措施，并報聯(lián)社稽核監(jiān)察部。省聯(lián)社辦事處：根據(jù)省聯(lián)社關(guān)于開展200x年制度執(zhí)行年活動的通知（x信聯(lián)發(fā)200x61號）精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時召開專題會議全面部署此項工作，成立由理事長xx任組長，監(jiān)事長xx、主任xx、副主任xx任副組長，各部門負(fù)責(zé)人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組。制定了xx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負(fù)（請關(guān)注：）責(zé)本次活動開展的組織學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考核、會議籌備以及資料的收集匯總上報工作。現(xiàn)將此次活動開展情況報告如下：一、活動工作的開展情況（一）學(xué)習(xí)動員2、各社及時召開了職工大會，組織員工學(xué)習(xí)

11、了省聯(lián)社成立以來出臺的制度、辦法和相關(guān)的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動的目的、意義，同時對制度執(zhí)行年活動開展進(jìn)行了全面部署。（二）自查自糾1、按照xx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責(zé)認(rèn)真開展自查，對履職情況做出了自我評價，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。2、各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎(chǔ)上將自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施書面上報了稽核監(jiān)察部。3、各社對照xx省銀監(jiān)局200x-200x年對全省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題和省聯(lián)社200x年7月-200x年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題中所列示問題，自查是否存在類似問題

12、。二、自查發(fā)現(xiàn)的問題（一）制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了強制休假制度、重要崗位定期輪崗制度等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。（二）未嚴(yán)格執(zhí)行會計、出納基本制度、四雙制度等內(nèi)控制度。（三）結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。（五）對帳頻率不符合要求，對帳率未達(dá)到100%。部分信用社單位存款賬戶未堅持按月對帳。（六）計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。（七）貸款三查制度執(zhí)行不力。一是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。（八）信貸檔案資料不齊。三、整改措施針對本次對全縣xx個法人社，xx個營業(yè)網(wǎng)點自查發(fā)現(xiàn)的問題，為認(rèn)

13、真開展好制度執(zhí)行年活動，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強各社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認(rèn)真做好以下工作：（一）做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真清理，按制度執(zhí)行年要求，對內(nèi)控制度存在的缺陷要盡快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個崗位有規(guī)可依。（二）加強信用社干部、員工對內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學(xué)習(xí)，不斷增強制度和法制觀念。（三）本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，各社要按整改通知書要求逐項對照整改，對期限內(nèi)暫不能完成的，各社要逐項制定整改計劃和措施

14、，并報聯(lián)社稽核監(jiān)察部。我們xxx信用社根據(jù)xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)執(zhí)行年活動實施方案的要求，在第一階段學(xué)習(xí)培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，對照實施方案規(guī)定的總體要求和本社實施方案，對本單位從制度設(shè)計到業(yè)務(wù)運營，從管理者的內(nèi)部到員工的具體操作，認(rèn)真組織好個人行為自查和單位自查，現(xiàn)將自查階段總結(jié)如下：1.對班子建設(shè)方面。我們以xx為主任，xx為副主任，xx為會計的領(lǐng)導(dǎo)班子。分工明確，工作規(guī)則完善，無存在缺位缺位錯位等現(xiàn)象。2.內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況方面。各種規(guī)章制度完善，制度執(zhí)行到位，崗位監(jiān)督相互制約，風(fēng)險控制流程覆蓋所有部門崗位和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。實行了崗位輪換和強制休假，嚴(yán)格執(zhí)行。四項制度。3.經(jīng)營情況方面。各項經(jīng)營

15、管理活動合規(guī)，審慎經(jīng)營指標(biāo)真實，無虛假存款，虛增利潤和帳外經(jīng)營等行為，無以權(quán)謀私違規(guī)違紀(jì)發(fā)放貸款等行為，無違規(guī)授權(quán)、授信行為。無違反財務(wù)管理規(guī)定的行為。排查了信貸業(yè)務(wù)柜臺業(yè)務(wù)銀行卡業(yè)務(wù)三個領(lǐng)域的風(fēng)險隱患，對冒名貸款等業(yè)務(wù)作為重點排查。4.我們對本單位和員工高度負(fù)責(zé)，查找問題，不漏一筆業(yè)務(wù)，不漏一名員工，不漏一個崗位。對出現(xiàn)的問題，就地解決。堅持邊查邊改。要求內(nèi)部員工貸款經(jīng)商辦企業(yè)的在要求時間內(nèi)完成收回任務(wù)。xxx信用社xx年xx月xx日關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查工作的報告關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查工作的報告（5）市信用聯(lián)社稽核監(jiān)察科：根據(jù)xx文件精神，為確保制度執(zhí)行年活動的開展，鞏固案件專項治理工作成

16、果，促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，按照省市聯(lián)社的工作步驟，我社認(rèn)真做好2020年制度執(zhí)行年活動的自查工作，現(xiàn)將自查工作情況匯報如下。一、統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識。我社及時召開由全體職工參加的動員大會，對此次自查工作開展的目的意義進(jìn)行剖析，統(tǒng)一了思想，使全體職工充分認(rèn)識到自查工作的重要性。二、精心組織，全面自查，信用社制定了具體工作方案，對照銀監(jiān)局20202020年對省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題、省聯(lián)社2020年7月2020年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題及xxx市聯(lián)社20202020年各項檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題，從7月1日至7月10日由各崗職工進(jìn)行自查，7月12日至7月19日信用社組成2個工作組分別由正、

17、副主任帶隊，對全轄所有網(wǎng)點、崗位的自查和整改情況進(jìn)行檢查。通過自查和檢查發(fā)現(xiàn)我社主要存在以下下幾方面問題：（一）內(nèi)部控制存在缺陷1、對上級的內(nèi)控制度在具體執(zhí)行中有些未結(jié)合實際制定操作細(xì)則，內(nèi)控制度的制定缺乏針對性、科學(xué)性，對職工的教育培訓(xùn)和輔導(dǎo)、監(jiān)督、檢查不夠，合規(guī)文化建設(shè)工作開展還有待提高。2、基本內(nèi)控制度執(zhí)行不力，部分網(wǎng)點換崗復(fù)核監(jiān)督制度執(zhí)行差，門柜業(yè)務(wù)未進(jìn)行交叉復(fù)核，而是事后補章代替復(fù)核;交接登記不規(guī)范，如會計短期交接登記薄與計算機交接登記薄不一致。3、對公業(yè)務(wù)對賬制度落實不夠。對賬不及時，對賬單收回率差，未建立對賬臺賬，未按月對單位貸款本息進(jìn)行對賬，對賬單上所蓋印鑒不全。（二）、會計、

18、財務(wù)管理不規(guī)范1、結(jié)算賬戶管理不合規(guī)。一是檔案資料管理不規(guī)范，存在收集的營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證有未經(jīng)年檢的現(xiàn)象;二是賬戶開立、撤銷不合規(guī)，杰隆公司開一般結(jié)賬算賬戶和向陽電站、桂蘭水泥撤銷賬戶未報人行備案。2、會計基礎(chǔ)工作薄弱。一是憑證要素不齊的現(xiàn)象仍然存在;二是記賬不規(guī)范，如在計算機門柜系統(tǒng)中有部分網(wǎng)點未對表外科目已核銷貸款呆賬分筆記賬。三是上街儲蓄所轉(zhuǎn)訖章與營業(yè)執(zhí)照和金融機構(gòu)許可證不符。3、大額資金支付與管理不規(guī)范，存在漏登大額現(xiàn)金支取登記表的現(xiàn)象。（三）、信貸管理亟待加強1、貸款三查制度執(zhí)行不力。對部份貸款存在未按要求按季進(jìn)行貸后檢查的現(xiàn)象。2、貸款操作與管理不規(guī)范。一是貸款申請書要素不齊，如漏填借款人身份證號碼、計劃還款等內(nèi)容;二是貸款合同內(nèi)容填寫不完整，如借款人、貸款人、抵押人名稱與印章不一致，隨意簡寫，未填寫借款人、抵押人的開戶和賬號等情況;三是信貸檔案資料收集不全，整理不規(guī)范。如對已執(zhí)行完結(jié)貸款檔案未及時裝訂，應(yīng)當(dāng)收集的有效證照未及時收集，抵押貸款無最高額抵押借款合同和相關(guān)的評估、產(chǎn)權(quán)證和他項權(quán)證復(fù)印資料等。三、落實措施，切實整改。針對存在的問題，信用社高度重視，及時