政府信用貸款使用情況工作報(bào)告

1、 政府信用貸款使用情況工作報(bào)告我區(qū)與國(guó)家開發(fā)銀行重慶市分行簽訂了開發(fā)性金融合作協(xié)議，開始實(shí)施開行政府信用貸款項(xiàng)目。2月，我區(qū)與中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行重慶市分行（以下簡(jiǎn)稱“農(nóng)發(fā)行”開展金融合作，啟動(dòng)農(nóng)發(fā)行政府信用貸款項(xiàng)目。開行、農(nóng)發(fā)行為我區(qū)提供了強(qiáng)大的信貸支持,有力推動(dòng)我區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和重慶第二大城市建設(shè)。一、貸款使用監(jiān)管情況（一）借款情況1、我區(qū)以區(qū)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司為平臺(tái)，已累計(jì)爭(zhēng)取到開行政府信用貸款13.91億元，支持了7個(gè)城市基礎(chǔ)設(shè)施和工業(yè)園區(qū)配套基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目建設(shè)。第一期10億元開行政府信用貸款借款期限為15年，從12月至2019年12月。前5年為寬限期，即從12月至12月，只付利息；從第6年起即從

2、12月開始，既要付息又要還本。這10億元貸款主要用于萬(wàn)州區(qū)主城區(qū)北岸綜合治理工程，即北濱路（5.21億元）、萬(wàn)州城區(qū)陳家壩庫(kù)岸綜合整治工程，即南濱路（1.05億元）、高塘路（1.6億元）、萬(wàn)州城市道路改造工程（0.9億元）、萬(wàn)州鹽氣化工項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)施一期工程（1.24億元）等5個(gè)項(xiàng)目。第二期開行政府信用貸款授信5億元，已貸款3.91億元。借款期限為12年，即從6月至2019年6月。前2年為寬限期，即從6月至6月，只付利息；從第3年開始，即從6月開始既要付息又要還本。這3.91億元貸款主要用于萬(wàn)州鹽氣化工項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)施二期工程（2.2億元）和萬(wàn)州江南新區(qū)中心區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)工程（1.71億元）2個(gè)項(xiàng)目

3、。2、我區(qū)以重慶農(nóng)發(fā)產(chǎn)業(yè)發(fā)展公司為平臺(tái)，已爭(zhēng)取到農(nóng)發(fā)行政府信用貸款3.5億元，用于重慶三峽庫(kù)區(qū)技術(shù)紡織產(chǎn)業(yè)基地（一期）項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。loAlhoST貸款期限8年，前2年為寬限期。目前正在申請(qǐng)萬(wàn)州區(qū)農(nóng)副產(chǎn)品加工基地（一期）項(xiàng)目政府信用貸款1.5億元。3、為支持重慶市太白酒廠的發(fā)展，3月，區(qū)政府向農(nóng)發(fā)行重慶市分行出具了政府信用貸款推薦函（萬(wàn)州府函31號(hào)），重慶市太白酒廠向農(nóng)發(fā)行申請(qǐng)了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)龍頭企業(yè)短期貸款4800萬(wàn)元，貸款期限1年。3月，重慶市太白酒廠按期償還貸款本息。4月，根據(jù)重慶市萬(wàn)州區(qū)人大常委會(huì)關(guān)于同意區(qū)人民政府實(shí)施重慶市太白酒廠-2019年企業(yè)發(fā)展規(guī)劃及其項(xiàng)目貸款的決定（萬(wàn)州人發(fā)13

4、號(hào)），重慶市太白酒廠向農(nóng)發(fā)行申請(qǐng)4800萬(wàn)元流動(dòng)資金貸款。由于農(nóng)發(fā)行獲悉重慶輕紡控股（集團(tuán)）公司將收購(gòu)重組重慶市太白酒廠，便中止貸款審貸工作。（二）貸款使用情況截止2月底，開行已累計(jì)到位政府信用貸款11.74億元。第一期10億元已全部到位（到位3.1億元、到位5億元、到位1.9億元）。第二期3.91億元在已到位1.74億元，余下的2.17億元將在到位。農(nóng)發(fā)行到位政府信用貸款3.5億元。截止2月底，開行政府信用貸款已累計(jì)使用11.6億元。其中開行直接撥付給各施工企業(yè)及各項(xiàng)目實(shí)施單位的貸款10.2億元；在開行貸款資金專戶中直接扣付利息1.4億元。農(nóng)發(fā)行政府信用貸款已使用3.2億元，主要用于天子園、

5、鹽氣化工園、五橋園以及聯(lián)合壩土地征用、場(chǎng)平整治、道路、水、電、氣及其他相關(guān)配套設(shè)施建設(shè)和園區(qū)標(biāo)準(zhǔn)廠房建設(shè)。（三）貸款監(jiān)管情況開行政府信用貸款資金撥付使用按照萬(wàn)州區(qū)開行政府信用貸款及項(xiàng)目實(shí)施管理暫行辦法中項(xiàng)目信貸資金管理的相關(guān)規(guī)定及開行貸款資金支付使用的相關(guān)要求，實(shí)行嚴(yán)格的審核報(bào)批制度。即由施工企業(yè)及項(xiàng)目實(shí)施單位根據(jù)工程進(jìn)度提出用款申請(qǐng)，工程監(jiān)理單位對(duì)工程量和質(zhì)量提出監(jiān)理意見；各項(xiàng)目法人業(yè)主單位審查后，按年度投資使用計(jì)劃和下達(dá)的開發(fā)性金融貸款資金年度用款計(jì)劃向區(qū)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司提出用款申請(qǐng)；經(jīng)區(qū)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司審核、公司蓋章后，再報(bào)送區(qū)審計(jì)局、區(qū)發(fā)改委審查無(wú)誤并經(jīng)其分管領(lǐng)導(dǎo)簽字后，報(bào)區(qū)政府審批；經(jīng)區(qū)政府

6、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，再報(bào)開行重慶市分行審批；經(jīng)開行重慶市分行審查核準(zhǔn)通過(guò)后，由其將貸款資金直接撥付到各工程施工單位及項(xiàng)目實(shí)施單位按統(tǒng)一要求開立在重慶三峽銀行（原萬(wàn)州商業(yè)銀行）的專用賬戶上。通過(guò)規(guī)范和嚴(yán)格貸款資金支付的審核審批手續(xù)、嚴(yán)格審查貸款資金支付依據(jù)等措施，確保開行貸款資金全部用于借款合同約定的工程項(xiàng)目建設(shè)，防止了資金被擠占、截留和挪用，確保了資金?？顚Ｓ谩＾r(nóng)發(fā)行政府信用貸款由于承貸主體工業(yè)園區(qū)采用捆綁使用資金的辦法，難以“?？顚Ｓ谩?，為了確保資金安全運(yùn)行，提高貸款使用效益，工業(yè)園區(qū)對(duì)各類基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目切實(shí)執(zhí)行了工程建設(shè)的報(bào)建制度、項(xiàng)目法人制度、招投標(biāo)制度、監(jiān)理制度、竣工驗(yàn)收制度和質(zhì)量責(zé)任制

7、度，對(duì)項(xiàng)目實(shí)行嚴(yán)格的合同管理、進(jìn)度管理、質(zhì)量管理、安全管理和資金管理，嚴(yán)格投資控制，努力把每一筆錢都用在刀刃上，努力提高工業(yè)園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的建設(shè)運(yùn)營(yíng)效率和資金投放效益。（四）貸款使用成效在開行、農(nóng)發(fā)行的信貸支持 下，南北濱江路、城市道路改造工程建設(shè)推進(jìn)順利，相繼建成并投入使用，城市功能日漸完善；江南新區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)提速，行政中心順利南遷，房地產(chǎn)開發(fā)啟動(dòng)；工業(yè)園區(qū)建設(shè)如火如荼，積累能力明顯增強(qiáng)，發(fā)展勢(shì)頭強(qiáng)勁。1、拉開了城市格局、完善了城市功能、改善了城市交通狀況、提升了城市形象。萬(wàn)州城區(qū)陳家壩庫(kù)岸綜合整治工程，全長(zhǎng)2805米，堤頂高程178米，工程概算總投資2.75億元。開發(fā)行貸款1.05億元

8、。目前已完成堤防主體工程，全部達(dá)到設(shè)計(jì)高程，南濱路核心路段全面建成通車。萬(wàn)州主城區(qū)北岸綜合治理工程，主要建設(shè)內(nèi)容為舊城功能恢復(fù)、修建12.2公里沿江路及市政設(shè)施和沿線庫(kù)岸整治及地災(zāi)治理，工程概算總投資10億元。開行貸款5.21億元。目前全線建成通車，配套完成了排水工程、景觀工程。萬(wàn)州區(qū)城市道路改造工程總投資1.88億元，開發(fā)行貸款0.9億元。完成了包括“三白路”、新城路綜合整治及沿線容貌整治工程，連接城市主干道的縱向道路打通工程，沙龍路改造工程，城區(qū)重要道路沿線節(jié)點(diǎn)改造工程以及多條人行道整治工程。特別是北濱路的初步建成，激活了沿線的土地 市場(chǎng)，地價(jià)不斷攀升（原川東軸承廠區(qū)的地塊地價(jià)已達(dá)280萬(wàn)

9、元/畝），拉動(dòng)了濱江路片區(qū)舊城改造和房地產(chǎn)開發(fā)，提升了城市檔次。2、工業(yè)園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)提檔提速，土地儲(chǔ)備大增，集聚效應(yīng)顯現(xiàn)，發(fā)展勢(shì)頭強(qiáng)勁。截止底，工業(yè)園區(qū)土地儲(chǔ)備達(dá)到14636畝，其中天子園2704畝，鹽氣化工園7719畝,五橋園4213畝。工業(yè)園區(qū)整治成熟的土地累計(jì)達(dá)到6000畝，新建、硬化道路20余公里，開挖土石方600多萬(wàn)立方米，建成標(biāo)準(zhǔn)廠房124094平方米，在建標(biāo)準(zhǔn)廠房48993平方米，建成入園企業(yè)職工配套生活用房18293平方米，建成日處理6000噸的污水處理廠一座，同時(shí)，為湖北宜化、大全多晶硅、山東如意等重大產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目入駐園區(qū)配套建設(shè)了近10公里的專用輸電線路。截止底，工業(yè)園區(qū)入

10、園企業(yè)已達(dá)到62家。一批極具實(shí)力的知名企業(yè)包括山東如意、青島雙星、廣東雷士、廣東三雄極光、東莞憶凱制衣、重慶長(zhǎng)安跨越、湖北宜化、江蘇大全、江蘇紅太陽(yáng)、西南一藥、重慶啤酒、馬來(lái)西亞創(chuàng)億集團(tuán)等企業(yè)入駐園區(qū)發(fā)展，充分顯現(xiàn)出了園區(qū)的聚集效應(yīng)、規(guī)模效應(yīng)和名牌示范效應(yīng)，初步構(gòu)建起了以三峽紡織、雙星服裝、憶凱制衣為龍頭的紡織服裝產(chǎn)業(yè)集群，以長(zhǎng)安跨越、雷士照明、三雄極光、合智思創(chuàng)為龍頭的機(jī)械電子產(chǎn)業(yè)集群，以湖北宜化“兩堿一氯”、江蘇紅太陽(yáng)雙甘磷、草甘磷項(xiàng)目為龍頭的鹽氣化工產(chǎn)業(yè)集群，以大全多晶硅、太陽(yáng)能電池組件、科華水泥、滬江人造板為龍頭的新型材料產(chǎn)業(yè)集群，以重慶啤酒、西南一藥、長(zhǎng)龍藥業(yè)為龍頭的食品藥品產(chǎn)業(yè)集群

11、等五大產(chǎn)業(yè)集群。工業(yè)園區(qū)企業(yè)實(shí)現(xiàn)銷售收入21.52億元，工業(yè)園區(qū)財(cái)政收入突破億元大關(guān)，達(dá)到1.12億元。，預(yù)計(jì)企業(yè)銷售收入將突破50億元，財(cái)政收入達(dá)到3億元。根據(jù)發(fā)展規(guī)劃，到2019年，工業(yè)園區(qū)將形成兩個(gè)百億元級(jí)、兩個(gè)50億元級(jí)和一批10億元級(jí)的產(chǎn)業(yè)集群，實(shí)現(xiàn)入園企業(yè)銷售收入過(guò)300億元，財(cái)政收入突破20億元。二、償債來(lái)源及償債資金歸集情況（一）開行政府信用貸款償債資金來(lái)源和償債資金歸集情況1、開行政府信用貸款償債資金來(lái)源根據(jù)區(qū)人大常委會(huì)關(guān)于同意區(qū)政府建立開發(fā)銀行信用貸款償債資金財(cái)政補(bǔ)貼機(jī)制的決定（萬(wàn)州人發(fā)18號(hào)）及重慶市萬(wàn)州區(qū)人民政府關(guān)于授權(quán)統(tǒng)一收儲(chǔ)土地和安排土地出讓收益及財(cái)政補(bǔ)貼資金用于償

12、還國(guó)家開發(fā)銀行政府信用貸款的通知（萬(wàn)州府129號(hào)），我區(qū)向開行承諾并確定的第一期政府信用貸款還本付息資金來(lái)源主要有兩項(xiàng)：一是區(qū)政府統(tǒng)一收儲(chǔ)的質(zhì)押紅線圖范圍內(nèi)共計(jì)16941.5畝土地出讓凈收益。二是在貸款期限內(nèi)（2019年）區(qū)政府每年安排的財(cái)政補(bǔ)貼資金共計(jì)4.244億元。根據(jù)區(qū)人大常委會(huì)關(guān)于同意區(qū)政府將萬(wàn)州區(qū)鹽氣化工基礎(chǔ)設(shè)施二期工程項(xiàng)目江南新區(qū)中心區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)工程及南浦大道工程項(xiàng)目建設(shè)所需資金納入城市發(fā)展專項(xiàng)資金財(cái)政預(yù)算的決定（萬(wàn)州人發(fā)12號(hào)）和重慶市萬(wàn)州區(qū)人民政府關(guān)于萬(wàn)州鹽氣化工基礎(chǔ)設(shè)施二期工程項(xiàng)目江南新區(qū)中心區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)工程及南浦大道工程項(xiàng)目建設(shè)有關(guān)問(wèn)題的通知（萬(wàn)州府52號(hào)），我區(qū)向開行

13、承諾并確定的第二期政府信用貸款還本付息資金來(lái)源主要有兩項(xiàng)：一是區(qū)政府統(tǒng)一收儲(chǔ)的質(zhì)押紅線圖范圍內(nèi)共計(jì)4974畝土地出讓凈收益。二是在貸款期限內(nèi)（2018年）區(qū)政府每年安排的城市發(fā)展專項(xiàng)資金共計(jì)7.18億元。根據(jù)國(guó)家金融部門關(guān)于項(xiàng)目建設(shè)期的貸款利息納入貸款本金中支付的規(guī)定，區(qū)政府確定由各項(xiàng)目業(yè)主單位承擔(dān)開行貸款利息，即從項(xiàng)目業(yè)主單位取得的開行貸款資金和項(xiàng)目業(yè)主其他收益資金中列支支付,則應(yīng)為第三項(xiàng)資金來(lái)源。上述三項(xiàng)還本付息的資金，區(qū)政府規(guī)定均由相關(guān)部門和單位劃歸資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司，再由區(qū)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司直接劃到我區(qū)在開行開設(shè)的償債專用賬戶。2、償債資金歸集情況截止底，我區(qū)共計(jì)歸集開行償債資金4869萬(wàn)元，全部

14、為第二項(xiàng)償債來(lái)源，即區(qū)政府安排的第一期政府信用貸款至財(cái)政補(bǔ)貼資金（500萬(wàn)、1320萬(wàn)、1452萬(wàn)、1597萬(wàn)）。由于種種原因，第一項(xiàng)償債來(lái)源中尚未有質(zhì)押收儲(chǔ)范圍內(nèi)的土地出讓凈收益歸集到我區(qū)在開行的償債專用賬戶；第三項(xiàng)償債來(lái)源中，除各項(xiàng)目業(yè)主單位在開行貸款中直接扣付利息1.4億元外，其自身目前尚未承擔(dān)一筆貸款利息支付。截止2月底，已累計(jì)支付開行貸款利息1.7億元。（二）農(nóng)發(fā)行政府信用貸款償債資金來(lái)源和償債資金歸集情況根據(jù)區(qū)人大常委會(huì)關(guān)于同意實(shí)施重慶三峽庫(kù)區(qū)技術(shù)紡織產(chǎn)業(yè)基地（一期）項(xiàng)目及其融資計(jì)劃的決議（萬(wàn)州人發(fā)14號(hào)）。我區(qū)向農(nóng)發(fā)行承諾并確定的第一期政府信用貸款還本付息資金來(lái)源主要有四項(xiàng)：一是

15、工業(yè)園區(qū)土地出讓收入；二是城市建設(shè)配套費(fèi)收入；三是入園企業(yè)增值稅地方留成收入；四是區(qū)政府專項(xiàng)資金、三峽電站稅收分成資金、三峽庫(kù)區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金、對(duì)口支援資金、市政府區(qū)域中心城市補(bǔ)助資金等政策性資金由于農(nóng)發(fā)行政府信用貸款安排了2年寬限期，目前正處在寬限期內(nèi)，因此，工業(yè)園區(qū)尚未歸集償債資金，未歸還政府信用貸款本金，只按期支付了政府信貸款利息3100萬(wàn)元，未發(fā)生拖欠利息現(xiàn)象。三、存在的主要問(wèn)題（一）質(zhì)押土地出讓凈收益未實(shí)現(xiàn)。區(qū)政府授權(quán)統(tǒng)一收儲(chǔ)第一期政府信用貸款質(zhì)押土地16941.5畝，大部分屬于尚未征用的農(nóng)村集體土地（太白巖、戴家?guī)r片區(qū)10155畝），國(guó)有土地僅6786.5畝（江南新區(qū)聯(lián)合壩560畝、

16、工業(yè)園區(qū)天子園4995畝、北濱路大河溝750畝、北濱路西山公園至長(zhǎng)江制藥廠481.5畝）。這6786.5畝國(guó)有土地由萬(wàn)州工園業(yè)區(qū)、萬(wàn)州江南新區(qū)、渝東開發(fā)區(qū)和萬(wàn)州建設(shè)開發(fā)有限公司分別持有，雖已出讓了一部分，但自至底尚未有質(zhì)押土地出讓凈收益歸集到我區(qū)在開行的償債專用賬戶。（二）償債壓力大。按目前銀行貸款利率計(jì)算，我區(qū)僅第一期10億元開行政 府信用貸款每季度就將支付利息萬(wàn)元，在整個(gè)貸款期限內(nèi)將共計(jì)支付利息約6.5億元，本息合計(jì)約16.5億元。因各工程建設(shè)項(xiàng)目均已完工，開行貸款資金已全部用完，除財(cái)政補(bǔ)貼資金外，質(zhì)押土地出讓收益至今未能實(shí)現(xiàn)，項(xiàng)目業(yè)主也未承擔(dān)支付利息，導(dǎo)致我區(qū)第一期政府信用貸款各項(xiàng)目?jī)攤?/p>

17、資金缺口越來(lái)越大，一些項(xiàng)目如萬(wàn)州區(qū)主城區(qū)北岸綜合治理工程（北濱路）項(xiàng)目從第二季度開始項(xiàng)目業(yè)主單位就沒(méi)有支付開行貸款利息，每季度都是區(qū)政府臨時(shí)協(xié)調(diào)采用拆借辦法解決，政府償債壓力很大。、兩年，需要向開行支付第一、二期貸款利息2.2億元，每季度將支付利息2700多萬(wàn)元。而且從起就開始償還本金。如不盡快采取措施新增其他償債資金來(lái)源，僅依靠目前區(qū)政府安排的有限的財(cái)政補(bǔ)貼資金，將出現(xiàn)不能按時(shí)償付開行貸款本息的被動(dòng)局面，嚴(yán)重影響我區(qū)與開行進(jìn)一步合作。（三）平臺(tái)公司資信實(shí)力不足。作為區(qū)政府融資平臺(tái)公司的區(qū)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司資信實(shí)力不足，目前資產(chǎn)負(fù)債率水平超過(guò)了銀行限定值，急需增加區(qū)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司資本金或有效資產(chǎn)。（四

18、）工業(yè)園區(qū)農(nóng)發(fā)行政府信用貸款還沒(méi)有按要求建立償債資金專戶，歸集償債資金。四、籌集償債資金的打算為了維護(hù)政府的信譽(yù)，按時(shí)償還開行、農(nóng)發(fā)行的貸款本息，根據(jù)我區(qū)政府信用貸款償債資金籌集的實(shí)際情況，我們打算做好以下工作：（一）加大現(xiàn)行償債機(jī)制的落實(shí)力度。一是加大開行貸款質(zhì)押紅線圖范圍內(nèi)國(guó)有土地的出讓變現(xiàn)力度，積極籌措償債資金。二是考慮到原承諾的10155畝土地系尚未征用的農(nóng)村集體土地，以此作為償債資金來(lái)源已不現(xiàn)實(shí)，區(qū)政府?dāng)M另外適當(dāng)增加可用于償還貸款的儲(chǔ)備土地，并責(zé)成區(qū)國(guó)土資源局對(duì)現(xiàn)有土地進(jìn)行清理，從中選取部分土地替代給開行承諾的質(zhì)押儲(chǔ)備土地。責(zé)成各項(xiàng)目業(yè)主單位將質(zhì)押范圍內(nèi)已經(jīng)變現(xiàn)的土地收益全額劃入償債資金專戶，對(duì)尚未變現(xiàn)的土地積極組織變現(xiàn)，變現(xiàn)土地收益全部劃入償債資金專戶用于償還開行貸款本息。三是作為城市公共基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的萬(wàn)州區(qū)主城區(qū)北岸綜合治理工程和萬(wàn)州城市道路改造工程項(xiàng)目，是5個(gè)開行貸款項(xiàng)目中支付利息最多，支付難度大的兩個(gè)項(xiàng)目。我們將組織對(duì)北濱路內(nèi)側(cè)土地實(shí)施出讓，籌措付息資金。擬將開行質(zhì)押紅線圖范圍內(nèi)北濱路內(nèi)側(cè)電報(bào)路下段和平廣場(chǎng)假山包旁約60畝土地