小企業(yè)發(fā)展過程中存在問題與對(duì)策研究

1、山東省小企業(yè)發(fā)展過程中存在問題與對(duì)策研究【摘要】近年來小企業(yè)在提供就業(yè)機(jī)會(huì)、發(fā)展經(jīng)濟(jì)、增加居民收入等方面起到了重要作用。然而，在發(fā)展過程中存在著不容忽視且亟待解決的問題。本文通過對(duì)山東省小企業(yè)發(fā)展的特點(diǎn)分析，找出了山東省小企業(yè)在發(fā)展過程中存在的問題，從而針對(duì)這些問題提出了加快小企業(yè)發(fā)展的相應(yīng)對(duì)策。 【關(guān)鍵詞】小企業(yè) 融資 創(chuàng)新 近年來，小企業(yè)的發(fā)展受到人們?cè)絹碓蕉嗟年P(guān)注，一方面是因?yàn)樾∑髽I(yè)在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、增加就業(yè)崗位等方面發(fā)揮了巨大作用；另一方面是小企業(yè)在發(fā)展過程中還存在很諸多問題，由于小企業(yè)有投入少、見效快、經(jīng)營(yíng)范圍寬和經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目豐富等特點(diǎn)，當(dāng)經(jīng)濟(jì)變動(dòng)時(shí)有“船小好掉頭”的優(yōu)勢(shì)，能快速轉(zhuǎn)向適應(yīng)市

2、場(chǎng)的行業(yè)，比管理層次多，組織結(jié)構(gòu)復(fù)雜的大企業(yè)更具快速反應(yīng)優(yōu)勢(shì)，因此研究小企業(yè)的發(fā)展有著極大的現(xiàn)實(shí)意義。 一、小企業(yè)的界定 小企業(yè)是相對(duì)于大企業(yè)而言的概念。小企業(yè)一般是指規(guī)模較小或處于創(chuàng)業(yè)和成長(zhǎng)階段的企業(yè)，包括規(guī)模在規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)以下的法人企業(yè)和自然人企業(yè)。表1為我國(guó)新確定的小型企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，符合條件之一即為小企業(yè)。 我國(guó)小企業(yè)具有一些共同的特點(diǎn)： 一是規(guī)模小，投資少，投資與見效的周期相對(duì)較短，同樣投資使用的勞動(dòng)力更多；二是對(duì)市場(chǎng)反應(yīng)靈敏，具有以新取勝的內(nèi)在動(dòng)力和保持市場(chǎng)活力的能力；三是環(huán)境適應(yīng)能力強(qiáng)，對(duì)資源獲取的要求不高，能廣泛地分布于各種環(huán)境條件中；四是在獲取資本、信息、技術(shù)等服務(wù)方面處于劣勢(shì)，管理水

3、平較低，破產(chǎn)率較高。 二、山東省小企業(yè)發(fā)展的特點(diǎn) （一）行業(yè)分布廣，產(chǎn)業(yè)技術(shù)層次較低 山東省小企業(yè)以傳統(tǒng)的農(nóng)產(chǎn)品加工、石沙開采為主，科技型小企業(yè)比重不高，79.4%的小企業(yè)集中在農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)、交通運(yùn)輸設(shè)備制造業(yè)、非金屬礦物制品業(yè)、食品制造業(yè)等10個(gè)行業(yè)，技術(shù)含量較低；而從事技術(shù)含量較高的生物醫(yī)藥、電子及通訊等行業(yè)的企業(yè)占不到1%。從上述情況看，山東省小企業(yè)基本上都是傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，具有行業(yè)結(jié)構(gòu)不合理、初加工多、深加工少、低檔次產(chǎn)品多、高附加值產(chǎn)品少和行業(yè)相對(duì)集中的特點(diǎn)。 （二）地區(qū)分布不平衡 山東經(jīng)濟(jì)分東部、中部、西部三個(gè)地帶，這三個(gè)地帶經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平呈現(xiàn)梯度遞減的趨勢(shì)，東部沿海地帶經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，中部是老

4、工業(yè)地帶發(fā)展水平次之，西部歷來就比較貧窮，經(jīng)濟(jì)發(fā)展比較落后，受山東經(jīng)濟(jì)分布的影響山東省的小企業(yè)分布也不平衡，大部分分布在東部和中部經(jīng)濟(jì)比較發(fā)達(dá)的地區(qū)，而經(jīng)濟(jì)發(fā)展相對(duì)落后的西部地區(qū)分布較少，影響了山東省整體經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。 （三）經(jīng)濟(jì)效益欠佳，生命周期短 據(jù)調(diào)查，山東省小企業(yè)的生存周期較短，存在10年以上的僅占20%左右，存在5年以下的占到43%。有些小企業(yè)成立初期發(fā)展勢(shì)頭很好，但在現(xiàn)代優(yōu)勝劣汰的市場(chǎng)機(jī)制下，往往使具有不同競(jìng)爭(zhēng)力的小企業(yè)形成兩極分化，一少部分小企業(yè)發(fā)展壯大，大多數(shù)小企業(yè)由于生命力較弱，單位競(jìng)爭(zhēng)力差而走向死亡。 三、山東省小企業(yè)發(fā)展中存在的問題（一）生產(chǎn)技術(shù)水平低，競(jìng)爭(zhēng)力不強(qiáng) 山東

5、省的大多數(shù)小企業(yè)主要是依靠當(dāng)?shù)氐馁Y源優(yōu)勢(shì)形成和發(fā)展的，技術(shù)水平仍處在低水平，企業(yè)技術(shù)設(shè)備老化，產(chǎn)品檔次低，不僅極大浪費(fèi)了有限的資源，而且破壞了生態(tài)環(huán)境。這些企業(yè)不僅影響了環(huán)境的可持續(xù)發(fā)展，也使自身的良性發(fā)展受到威脅，自身生命力薄弱，面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手只能選擇退出或死亡。 （二）新產(chǎn)品研發(fā)投入少，企業(yè)發(fā)展后勁不足 山東省小企業(yè)多以勞動(dòng)密集型的傳統(tǒng)行業(yè)為主，企業(yè)對(duì)科技研發(fā)的投入較低，自主創(chuàng)新能力不強(qiáng)，經(jīng)營(yíng)管理水平有待進(jìn)一步提高；服務(wù)體系不夠健全，融資擔(dān)保、人才引進(jìn)、信息服務(wù)需要進(jìn)一步加強(qiáng)；政策落實(shí)不到位，發(fā)展環(huán)境有待進(jìn)一步改善；新產(chǎn)品研發(fā)投入少，企業(yè)發(fā)展后勁不足。 （三）企業(yè)融資渠道狹窄、融資成本較高

6、目前山東省小企業(yè)融資渠道狹窄，資金籌措難度大的問題仍然是困擾小企業(yè)發(fā)展的最大障礙。從金融部門看，自從實(shí)行商業(yè)化改革以后，銀行為了降低不良資產(chǎn)占有率，嚴(yán)格了對(duì)貸款項(xiàng)目和貸款對(duì)象的審核，提高了貸款門檻，使大多數(shù)企業(yè)的貸款難度加大。從企業(yè)本身看，主要因?yàn)槠髽I(yè)的資信低、信譽(yù)差，這是小企業(yè)的普遍現(xiàn)象，也是融資難的主要原因。 山東省小企業(yè)的融資形式，仍固守在傳統(tǒng)的方法上，對(duì)現(xiàn)代的融資方式還比較陌生。無法利用股票、債券等市場(chǎng)手段來籌措資金，資金來源主要依靠企業(yè)本身資本積累、民間借貸等渠道，難以解決企業(yè)資金短缺問題，制約了企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展，同時(shí)也潛在提高了小企業(yè)的融資成本。 （四）企業(yè)資信低、信用差 一方面，

7、相當(dāng)一部分小企業(yè)只顧眼前利益，不顧長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，制造假冒偽劣產(chǎn)品，造成企業(yè)信用低下。另一方面，由于經(jīng)營(yíng)管理不規(guī)范，很多小企業(yè)沒有設(shè)立專門的內(nèi)部信用管理部門，缺少內(nèi)部監(jiān)管機(jī)制，使得業(yè)務(wù)人員可以自作主張，對(duì)企業(yè)造成極大的負(fù)面影響，阻礙了企業(yè)的健康快速發(fā)展。 （五）政府重視不夠，缺少良好的外部大環(huán)境 政府部門特別注重大企業(yè)的發(fā)展，從而忽略小企業(yè)的發(fā)展，形成了“大象經(jīng)濟(jì)”模式，資源大量的向大企業(yè)傾斜，山東的小企業(yè)始終處于嗷嗷待哺的狀態(tài)，生存空間不斷被壓縮，這種只注重大企業(yè)而不重視小企業(yè)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模式導(dǎo)致小企業(yè)發(fā)展緩慢，銷售渠道狹窄。小企業(yè)獲取商業(yè)信息的渠道較少，為小企業(yè)服務(wù)的社會(huì)化中介服務(wù)體系不完善，缺乏

8、公平競(jìng)爭(zhēng)、健康發(fā)展的良好環(huán)境保障。 四、加快山東小企業(yè)發(fā)展的幾點(diǎn)建議 （一）加大技術(shù)創(chuàng)新力度，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力 小企業(yè)身處市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下激烈的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中，就必須進(jìn)行不斷的技術(shù)創(chuàng)新，提高自身競(jìng)爭(zhēng)力，否則就會(huì)有被淘汰的危險(xiǎn)。要積極采用先進(jìn)適用的技術(shù)來改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，提升自身的自主創(chuàng)新能力，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力，同時(shí)應(yīng)加大技術(shù)改造力度，促進(jìn)小企業(yè)技術(shù)進(jìn)步。 山東省小企業(yè)集中在傳統(tǒng)勞動(dòng)密集型行業(yè)，關(guān)鍵是要用現(xiàn)代技術(shù)改造傳統(tǒng)行業(yè)，提高產(chǎn)品質(zhì)量和檔次，積極推進(jìn)節(jié)能降耗工作，淘汰嚴(yán)重浪費(fèi)資源、污染環(huán)境的產(chǎn)品和設(shè)備，大力推廣成熟穩(wěn)定、應(yīng)用面廣、效益明顯的技術(shù)，積極引導(dǎo)企業(yè)重視產(chǎn)品創(chuàng)新、工藝創(chuàng)新，要通過加大投入實(shí)現(xiàn)對(duì)傳統(tǒng)技術(shù)、

9、傳統(tǒng)工藝的改造與提高。 （二）重視新產(chǎn)品研發(fā)，增強(qiáng)企業(yè)發(fā)展后勁 企業(yè)要想持續(xù)發(fā)展，獲得持續(xù)的經(jīng)濟(jì)效益，一方面要重視新產(chǎn)品的研發(fā)，特別是小企業(yè)要設(shè)立專門的產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)構(gòu)，加大投資，積極研發(fā)新產(chǎn)品，也可以研究轉(zhuǎn)化一些有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的高新技術(shù)成果。另一方面要提升企業(yè)自身素質(zhì)，企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，最終是人才的競(jìng)爭(zhēng)、技術(shù)的競(jìng)爭(zhēng)，小企業(yè)應(yīng)該與一些高等院校和科研機(jī)構(gòu)聯(lián)合，吸收科技人員技術(shù)入股、營(yíng)造良好的發(fā)展環(huán)境，提高認(rèn)識(shí)，轉(zhuǎn)變觀念，在企業(yè)內(nèi)部重視體制改革創(chuàng)新，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。 （三）完善企業(yè)信用擔(dān)保運(yùn)營(yíng)體系，擴(kuò)大融資渠道 政府要完善商業(yè)化的小企業(yè)信用擔(dān)保運(yùn)營(yíng)體系，廣泛吸納民間資金的進(jìn)入，擴(kuò)大信用擔(dān)保資金的

10、規(guī)模，提高信用擔(dān)保資金的使用效率；小企業(yè)要積極建立企業(yè)發(fā)展的專項(xiàng)基金和合作基金，廣泛吸收社會(huì)閑散資金；同時(shí)建設(shè)適合小企業(yè)發(fā)展要求的資本市場(chǎng)。 根據(jù)我省的現(xiàn)實(shí)條件，一方面小企業(yè)的融資主要依賴于間接資本市場(chǎng)應(yīng)是當(dāng)前和未來的必然選擇，而目前的四大國(guó)有銀行基本上代表了間接融資市場(chǎng)，但是，大銀行與中小企業(yè)的交易成本相對(duì)較高，是不經(jīng)濟(jì)和不符合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求的。因此，小企業(yè)依靠中小銀行當(dāng)是長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略抉擇，這不僅具有必要性，而且具有可操作性，并且小企業(yè)的融資問題也才能解決得更徹底。另一方面完善小企業(yè)服務(wù)體系建設(shè)、強(qiáng)化服務(wù)功能、采取建立風(fēng)險(xiǎn)投資資金、增加貸款擔(dān)保金籌措等多種形式來緩解困擾小企業(yè)發(fā)展的資本不足問題，

11、同時(shí)市、區(qū)政府和行業(yè)協(xié)會(huì)要引導(dǎo)具有發(fā)展?jié)摿Φ男∑髽I(yè)與大企業(yè)、大集團(tuán)及高等院校合作，把產(chǎn)業(yè)資本和科技資本、知識(shí)資本結(jié)合起來，增強(qiáng)技術(shù)創(chuàng)新和市場(chǎng)開拓能力，切實(shí)減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)，幫助小企業(yè)融資。 （四）樹立信用意識(shí)，提高企業(yè)資信度 市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì)，但是近年來，個(gè)別小企業(yè)的一些欺詐行為和由此引發(fā)的抽逃資金、拖欠賬款、惡意偷稅漏稅、產(chǎn)品質(zhì)量低劣等問題，已經(jīng)在一定程度上影響了小企業(yè)的整體信用形象，成為制約小企業(yè)發(fā)展的突出問題。因此樹立良好的信用意識(shí)，提高企業(yè)信用度是改變小企業(yè)形象，增強(qiáng)小企業(yè)品牌意識(shí)，緩解小企業(yè)融資難，創(chuàng)造生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)良好環(huán)境的有效手段。小企業(yè)要樹立信用至上的理念，建立和完善企業(yè)信用管理部門，

12、在企業(yè)內(nèi)部建立系統(tǒng)完善的信用管理機(jī)制，徹底擺脫資信低、信用差的困擾。 （五）加強(qiáng)政府引導(dǎo)和扶持小企業(yè)自身建設(shè) 政府要對(duì)小企業(yè)的發(fā)展進(jìn)行大力引導(dǎo)和扶持，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面： 1.幫助企業(yè)拓寬銷售渠道。各級(jí)政府要幫助小型工業(yè)企業(yè)在鞏固現(xiàn)有銷售渠道的基礎(chǔ)上，積極開發(fā)國(guó)內(nèi)外兩個(gè)市場(chǎng)，進(jìn)一步拓寬獲取商業(yè)信息的渠道，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、行業(yè)協(xié)會(huì)等現(xiàn)代營(yíng)銷手段，拓寬產(chǎn)品銷售渠道。 2.積極指導(dǎo)小企業(yè)加強(qiáng)內(nèi)部管理。一方面要轉(zhuǎn)變企業(yè)家思想，全面提高小企業(yè)對(duì)管理的重視程度，改變小企業(yè)長(zhǎng)期以來重經(jīng)營(yíng)、輕管理的思想；另一方面要建立適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的管理機(jī)制，指導(dǎo)企業(yè)建立科學(xué)的內(nèi)部管理機(jī)制，使小企業(yè)的財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、質(zhì)量等管理

13、工作正?；⒅贫然?、規(guī)范化。 3.建立有利于小企業(yè)健康發(fā)展的良好外部環(huán)境。完善為小企業(yè)服務(wù)的社會(huì)化中介服務(wù)體系，強(qiáng)化對(duì)小企業(yè)服務(wù)的功能，制定鼓勵(lì)小企業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)、健康發(fā)展的政策措施，依法保護(hù)各類小企業(yè)的合法權(quán)益。 由于小企業(yè)本身很難建立自己的人才培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、技術(shù)研究和開發(fā)機(jī)構(gòu)，也很難擁有信息網(wǎng)絡(luò)。所以各級(jí)政府要將建立、完善社會(huì)化服務(wù)體系作為向小企業(yè)提供幫助的切入點(diǎn)，建立向全社會(huì)開放的包括政策信息、技術(shù)信息、市場(chǎng)信息在內(nèi)的小企業(yè)信息網(wǎng)絡(luò)和信息發(fā)布渠道，提高小企業(yè)的信息獲得能力和信息開發(fā)能力，同時(shí)提供技術(shù)培訓(xùn)服務(wù)，如提供專利技術(shù)、技術(shù)咨詢，進(jìn)行技術(shù)交流、技術(shù)合作攻關(guān)、開展技術(shù)人才培訓(xùn)等，努力為小企業(yè)改

14、革與發(fā)展創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。 綜上所述，山東省小企業(yè)在吸收就業(yè)人員，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面做出了重大貢獻(xiàn)，但是山東小企業(yè)在發(fā)展過程中還存在很多問題，我認(rèn)為一方面要從企業(yè)內(nèi)部抓管理，逐步建立完善的經(jīng)營(yíng)和管理機(jī)制，重視企業(yè)信用；另一方面山東政府要重視小企業(yè)的發(fā)展并制定有利于小企業(yè)發(fā)展的政策，為小企業(yè)創(chuàng)造良好的發(fā)展環(huán)境，促使小企業(yè)的蓬勃發(fā)展，使小企業(yè)創(chuàng)造更多的經(jīng)濟(jì)效益，從而為山東經(jīng)濟(jì)的騰飛做出更大貢獻(xiàn)。 參考文獻(xiàn)： 1.巴羅.小型企業(yè)M.北京：中信出版社，2002 2.劉華.山東省人力資源管理研究M.四川：四川農(nóng)業(yè)大學(xué)出版社，2004 3.郭佩紅.我國(guó)中小企業(yè)發(fā)展的問題和思考J.太原城市職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)報(bào)

15、，2006(05) 4.淳偉德.論我國(guó)中小企業(yè)的經(jīng)營(yíng)環(huán)境及其優(yōu)化J.煤炭經(jīng)濟(jì)研究，2005(06) 5.朱穎超，商曉艷，朱淵超.中小企業(yè)發(fā)展重在制度創(chuàng)新J.商場(chǎng)現(xiàn)代化，2006(04)上海市高新技術(shù)中小企業(yè)發(fā)展中存在的問題及對(duì)策摘 要2000年我們對(duì)上海市的100多家高新技術(shù)中小企業(yè)進(jìn)行了問卷調(diào)查及部分企業(yè)老總的訪談，收集到了大量的第一手?jǐn)?shù)據(jù)資料。通過對(duì)調(diào)查問卷的統(tǒng)計(jì)分析及與有關(guān)人士的座談?wù){(diào)研的基礎(chǔ)上，本文主要研究了上海市高新技術(shù)中小企業(yè)在發(fā)展中遇到的問題和困難，提出了有利于高新技術(shù)中小企業(yè)發(fā)展的建議。關(guān)鍵字 高新技術(shù)中小企業(yè)； 激勵(lì)機(jī)制；政府采購(gòu)上海市政府近幾年為促進(jìn)高新技術(shù)中小企業(yè)的發(fā)展創(chuàng)

16、造了一個(gè)良好的氛圍，制定了許多扶持高新技術(shù)企業(yè)的政策。但是在實(shí)際運(yùn)作和企業(yè)發(fā)展過程中仍然存在著許多問題和困難。為了深入了解上海高新技術(shù)中小企業(yè)在發(fā)展中存在的問題，于2000年5月開始，我們對(duì)上海市100多家高新技術(shù)中小企業(yè)發(fā)放了調(diào)查問卷，進(jìn)行相關(guān)數(shù)據(jù)的收集，并對(duì)38家高新技術(shù)中小企業(yè)的總經(jīng)理及相關(guān)人員進(jìn)行了面對(duì)面的訪談。 為了能全面客觀的反映上海市高新技術(shù)中小企業(yè)的情況，我們調(diào)查的企業(yè)所有制形式有國(guó)有、合資、股份制、集體所有制、私營(yíng)、外資獨(dú)資企業(yè)；調(diào)查的行業(yè)涉及到電子信息和現(xiàn)代通訊業(yè)、光電機(jī)一體化、生物醫(yī)學(xué)工程、新材料、新能源、環(huán)境保護(hù)行業(yè)。通過科學(xué)統(tǒng)計(jì)分析及與企業(yè)的訪談，我們總結(jié)了上海市高新

17、技術(shù)中小企業(yè)發(fā)展中存在的主要問題。 一、 上海市高新技術(shù)中小企業(yè)發(fā)展中存在的主要問題 高新技術(shù)中小企業(yè)創(chuàng)建時(shí)及其在以后的企業(yè)運(yùn)作中，會(huì)遇到形形色色的問題和困難。根據(jù)對(duì)高新技術(shù)中小企業(yè)的個(gè)別訪談所了解到的問題，我們列舉了23項(xiàng)常見的困難因素（詳見表1），讓企業(yè)家分別針對(duì)本企業(yè)的實(shí)際運(yùn)營(yíng)狀況，對(duì)各項(xiàng)因素的困難程度打分。分值采取5分制，分?jǐn)?shù)越高表示困難程度越高，0表示沒有這項(xiàng)困難，5表示困難程度最高。 在調(diào)查問卷及與企業(yè)的座談中，我們感到國(guó)有高新技術(shù)中小企業(yè)與民營(yíng)高新技術(shù)中小企業(yè)在經(jīng)營(yíng)與管理中遇到的問題與困難的側(cè)重點(diǎn)各不同，在下表中我們將國(guó)有高新技術(shù)中小企業(yè)與民營(yíng)高新技術(shù)中小企業(yè)進(jìn)行分別統(tǒng)計(jì)。表1：

18、按所有制形式分類比較的困難因素均值表編號(hào)困難因素 國(guó)有經(jīng)濟(jì)私營(yíng)經(jīng)濟(jì)Total序 均值標(biāo)準(zhǔn)差均值標(biāo)準(zhǔn)差均值標(biāo)準(zhǔn)差1盡管有稅收優(yōu)惠政策，企業(yè)的整體稅費(fèi)負(fù)擔(dān)仍然較重3.430.883.791.103.361.1832盡管有相關(guān)優(yōu)惠政策，企業(yè)的增值稅負(fù)擔(dān)仍然較重3.480.983.681.333.391.2823盡管有相關(guān)優(yōu)惠政策，企業(yè)的所得稅負(fù)擔(dān)仍然較重2.751.293.071.252.841.37114盡管有相關(guān)優(yōu)惠政策，企業(yè)的營(yíng)業(yè)稅負(fù)擔(dān)仍然較重2.761.382.561.342.541.50145盡管有稅收優(yōu)惠政策，企業(yè)的稅外費(fèi)用仍然較高2.771.422.861.272.851.46106稅

19、收優(yōu)惠政策強(qiáng)制性不足，法律穩(wěn)定性差2.081.473.101.452.681.55127給外商企業(yè)超國(guó)民待遇1.881.752.321.562.091.73228國(guó)外高新技術(shù)產(chǎn)品入侵2.591.672.541.622.421.62169假冒偽劣產(chǎn)品擾亂市場(chǎng)2.631.601.751.732.631.671310專利侵權(quán)現(xiàn)象嚴(yán)重2.301.681.251.482.071.632111企業(yè)的社會(huì)負(fù)擔(dān)過重3.181.492.651.772.931.47712資金短缺，融資渠道太少3.001.543.331.873.121.62413從金融機(jī)構(gòu)獲得信貸資金困難2.821.893.061.922.891

20、.72914國(guó)家財(cái)政科技撥款不足3.041.731.531.742.954.84615風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)落后2.121.831.821816企業(yè)管理困難，缺乏管理經(jīng)驗(yàn)2.452.271.391917缺乏財(cái)務(wù)、金融、管理等咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)2.481.422.561.792.371.501718管理層合作不力，意見分歧1.921.681.282419人才流動(dòng)頻繁給企業(yè)帶來很大損失2.611.401.941.522.241.432020缺乏研究開發(fā)方面的高科技人才，人才引進(jìn)困難3.071.442.311.782.901.50821科技人

21、員缺乏積極性和創(chuàng)造性3.151.262.291.572.461.451522市場(chǎng)銷售渠道開拓難71.742.971.50523產(chǎn)品缺乏競(jìng)爭(zhēng)力01.661.991.382324收款困難，資金拖欠現(xiàn)象嚴(yán)重3.791.173.061.823.461.451二、 原因分析1、 企業(yè)收款難，資金拖欠問題嚴(yán)重。這一問題是所有企業(yè)目前面臨的最大發(fā)展障礙。資金的拖欠嚴(yán)重影響了企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)，妨礙了企業(yè)的正常業(yè)務(wù)發(fā)展。特別是民營(yíng)高新技術(shù)中小企業(yè)，自身發(fā)展所需要的資金就很欠缺，而且又難以融資的情況下，他們一般希望通過企業(yè)自身的利潤(rùn)滾動(dòng)發(fā)展。如果資金不能很快回籠，就會(huì)嚴(yán)重

22、影響高新技術(shù)中小企業(yè)的資本積累和再投入，不能很快地將最新科研成果轉(zhuǎn)化為產(chǎn)業(yè)，貽誤時(shí)機(jī)，增加了企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)。 存在這一問題的原因，主要是市場(chǎng)不規(guī)范，缺乏企業(yè)信用體系。在一個(gè)欠債的是黃世仁，討債的是楊白老的環(huán)境下，新生科技型企業(yè)難以生存。2、 資金短缺問題是高新技術(shù)中小企業(yè)面臨的一個(gè)普遍困難。 從金融機(jī)構(gòu)獲得信貸資金困難這一項(xiàng)，國(guó)有高新技術(shù)中小企業(yè)的分值是2.82，而民營(yíng)高科技中小企業(yè)的分值為3.06。 民營(yíng)高新技術(shù)中小企業(yè)融資的困難主要存在以下幾個(gè)原因：1）、銀行與企業(yè)特別是民營(yíng)高新技術(shù)中小企業(yè)之間缺乏信息溝通?？偟膩碚f金融市場(chǎng)普遍存在信息問題，但對(duì)民營(yíng)高新技術(shù)中小企業(yè)這一問題尤其嚴(yán)重。另一方面銀

23、行在收集和處理相關(guān)信息方面缺乏動(dòng)力和能力，也加重了信息不對(duì)稱的程度。2）、交易成本高。銀行對(duì)中小企業(yè)的貸款程序及投入的時(shí)間和成本與對(duì)大型企業(yè)是相同的，但很明顯投入產(chǎn)出比不同，銀行也要考慮其貸款行為的最終效益。從而同等情況下，中小企業(yè)在貸款上就存在著明顯弱勢(shì)。3)、風(fēng)險(xiǎn)因素。當(dāng)公共借貸者無法償還貸款時(shí)，往往國(guó)家會(huì)進(jìn)行干預(yù)，銀行就不用在自己的資產(chǎn)負(fù)債表上承擔(dān)全部損失。而如果是私人借貸不能償還時(shí)，銀行只能從自己的準(zhǔn)備金和利潤(rùn)中沖抵損失。對(duì)于不同所有制企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)的差異使得銀行在貸款給民營(yíng)高新技術(shù)不得不考慮再三。4）、中央銀行實(shí)行的責(zé)任到人的政策，即讓每一個(gè)信貸員個(gè)人對(duì)貸款負(fù)責(zé)的做法，使得銀行職員喪失

24、了開展貸款的動(dòng)力。 外部融資的另一個(gè)渠道是利用風(fēng)險(xiǎn)資本。但據(jù)調(diào)查統(tǒng)計(jì)，高技術(shù)企業(yè)已獲得風(fēng)險(xiǎn)投資的占3%，正在洽談的占3%，接觸過風(fēng)險(xiǎn)投資者的占11%，看過有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)投資資料的占45%，聽說過風(fēng)險(xiǎn)投資的占30%，完全不了解的占5%，沒有回答的占3%。調(diào)查的結(jié)果說明，風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)在我國(guó)剛剛開始，大多數(shù)企業(yè)還只是處于半了解狀態(tài)，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)投資參股后參與公司的管理與監(jiān)督形式不能接受。風(fēng)險(xiǎn)資本家與高新技術(shù)中小企業(yè)不能建立一個(gè)良好的溝通渠道，其原因還不僅僅在于企業(yè)家對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資事業(yè)的不了解，中國(guó)目前的風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)的發(fā)展也存在著一定的問題。大部分公司為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，一般將資金投向了成熟的高新技術(shù)中小企業(yè)，追求短期的高額

25、資本回報(bào)率，真正投資于創(chuàng)業(yè)期或種子期的高新技術(shù)中小企業(yè)的較少。風(fēng)險(xiǎn)資本家更喜錦上添花，而雪中送炭的較少。種種原因使得一方面投資公司手上有很多的閑錢，另一方面，真正需要錢的企業(yè)得不到資金。 3、 高新技術(shù)中小企業(yè)的稅費(fèi)及企業(yè)負(fù)擔(dān)問題。上海市為了促進(jìn)高新技術(shù)中小企業(yè)在本地的發(fā)展，自1998年起制定了上海市促進(jìn)高新技術(shù)城關(guān)轉(zhuǎn)化的若干規(guī)定，連續(xù)三年對(duì)該文件進(jìn)行了兩次修訂。文件中對(duì)經(jīng)認(rèn)定的高新技術(shù)成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目自認(rèn)定之日起，連續(xù)三年的營(yíng)業(yè)稅、企業(yè)所得稅、增值稅的地方收入部分進(jìn)行減免，對(duì)經(jīng)認(rèn)定的擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的高新技術(shù)成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目，自認(rèn)定之日起五年內(nèi)，營(yíng)業(yè)稅和企業(yè)所得稅、增值稅的地方收入部分有財(cái)政返還。

26、這些稅收的優(yōu)惠政策給企業(yè)減輕了負(fù)擔(dān)，但是在具體的實(shí)施過程中，有些基層財(cái)稅務(wù)部門不能很好地領(lǐng)會(huì)市政府政策精神，在實(shí)際執(zhí)行過程中隨意性較大。 其次，優(yōu)惠政策中規(guī)定的退稅手續(xù)太麻煩，周期過長(zhǎng)。經(jīng)上海市高新技術(shù)中小企業(yè)認(rèn)定辦公室認(rèn)定的高新技術(shù)中小企業(yè)，在向財(cái)政局辦理退稅時(shí)，手續(xù)過于煩瑣，財(cái)政局還要對(duì)企業(yè)再進(jìn)行一次重新認(rèn)證。辦理一套認(rèn)定手續(xù)企業(yè)就已經(jīng)感到很復(fù)雜，兩套手續(xù)重復(fù)進(jìn)行，無疑增加了企業(yè)的無效勞動(dòng)和成本。 另外，財(cái)政局目前的退稅周期很長(zhǎng)，前一年的稅要到第二年才能夠退到企業(yè)，這給企業(yè)的分配和決策造成了很大的困難。由于稅沒有退，甚至不能確定是否一定能退，年底的股東大會(huì)有很多重大決策都必須拖到下一年決定

27、，容易延誤企業(yè)的發(fā)展時(shí)機(jī)。 4、 急需高科技人才，人才引進(jìn)的困難以及技術(shù)人員流動(dòng)大等問題，也是高新技術(shù)中小企業(yè)在經(jīng)營(yíng)發(fā)展中遇到的難題。這些問題有一些時(shí)需要政府的政策支持，如對(duì)人才的引進(jìn)方面。目前上海市新頒布的18條（即2000年新修訂的上海市促進(jìn)高新技術(shù)城關(guān)轉(zhuǎn)化的若干規(guī)定）中為引進(jìn)人才已經(jīng)制定了一些優(yōu)惠措施。如外省市來滬從事高新技術(shù)成果項(xiàng)目轉(zhuǎn)化的科技人員和經(jīng)營(yíng)管理者，經(jīng)上海市高新技術(shù)成果轉(zhuǎn)化服務(wù)中心推薦，準(zhǔn)予其本人、配偶及未成年子女的戶口潛入本市，并免交城市建設(shè)費(fèi)。這一規(guī)定對(duì)于人才的引進(jìn)起到了積極作用。國(guó)有高新技術(shù)中小企業(yè)對(duì)人才的需求及引進(jìn)人才的難度比民營(yíng)高新技術(shù)中小企業(yè)高（國(guó)有為3.07，民

28、營(yíng)為2.63）。這主要是因?yàn)?，?guó)有高新技術(shù)中小企業(yè)機(jī)制不靈活，特別是對(duì)技術(shù)骨干及管理人員的激勵(lì)機(jī)制不如民營(yíng)高新技術(shù)中小企業(yè)，從而導(dǎo)致了人才的流動(dòng)性大于民營(yíng)高新技術(shù)中小企業(yè)，而且大專院校的畢業(yè)生對(duì)于去國(guó)企的積極性不高。 高新技術(shù)中小企業(yè)存在的人員流動(dòng)造成的損失嚴(yán)重。國(guó)有高新技術(shù)中小企業(yè)對(duì)此問題的分值為2.64，民營(yíng)高新技術(shù)中小企業(yè)為1.94。盡管在統(tǒng)計(jì)表中，民營(yíng)高新技術(shù)中小企業(yè)對(duì)此問題的反映不如國(guó)有高新技術(shù)中小企業(yè)強(qiáng)烈，但是在我們與民營(yíng)高新技術(shù)中小企業(yè)老總交談中，感到此類問題對(duì)企業(yè)的損失及危害。特別是在軟件開發(fā)行業(yè)中，此類問題表現(xiàn)的更為突出。例如，主要軟件開發(fā)人員如果在開發(fā)過程中非正常離職，他會(huì)

29、帶走關(guān)鍵技術(shù)重新創(chuàng)業(yè)或到另一家公司，這樣的結(jié)果會(huì)使得原公司的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的流失，項(xiàng)目無法進(jìn)行下去。所以，軟件行業(yè)希望政府對(duì)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)問題，應(yīng)制定一系列切實(shí)可行的政策法規(guī)，只有這樣國(guó)家的軟件業(yè)才會(huì)發(fā)展，否則業(yè)主不敢承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)將大筆資金投入到軟件開發(fā)上。 與人員流動(dòng)相關(guān)的還有知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)及行業(yè)自律問題，只有將這些問題解決了，相關(guān)的行業(yè)才會(huì)放心大膽的投入資金，發(fā)展壯大。 5、 企業(yè)管理存在的問題。高新技術(shù)中小企業(yè)的發(fā)展除了需要政府給予一定的政策、服務(wù)或資金支持，企業(yè)本身的發(fā)展，首先是企業(yè)自己的事情，所以企業(yè)也需要自身努力。首先要盡快提高企業(yè)家的素質(zhì)，比如現(xiàn)在普遍存在知識(shí)水平的結(jié)構(gòu)不能適應(yīng)現(xiàn)代生產(chǎn)和國(guó)

30、際競(jìng)爭(zhēng)需要的問題，一部分人在個(gè)人素養(yǎng)道德情操方面達(dá)不到現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的水準(zhǔn)等等。 在訪談中，我們也深深地感到一個(gè)企業(yè)是否能茁壯成長(zhǎng)，除了技術(shù)的先進(jìn)性和持續(xù)性外，經(jīng)營(yíng)管理人員的素質(zhì)對(duì)于企業(yè)的成長(zhǎng)起著關(guān)鍵性的作用。盡管通過調(diào)查問卷統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，企業(yè)家現(xiàn)在也意識(shí)到了管理經(jīng)營(yíng)對(duì)于企業(yè)發(fā)展的重要性，但是在實(shí)際的運(yùn)作中卻是另外一種情況。目前，高新技術(shù)中小企業(yè)中的創(chuàng)業(yè)者大多是技術(shù)型人才，對(duì)于企業(yè)的管理經(jīng)營(yíng)知之甚少或一知半解，而企業(yè)中的技術(shù)及經(jīng)營(yíng)管理工作大部分都是由其一人承擔(dān)。在其有限的精力和知識(shí)下，想要管理好一個(gè)企業(yè)是很難的。 產(chǎn)生這一特點(diǎn)有兩方面的原因。第一個(gè)原因：創(chuàng)業(yè)人員在企業(yè)的創(chuàng)業(yè)初期付出了艱辛勞動(dòng)，歷經(jīng)磨

31、難，企業(yè)對(duì)于他來說，就像自己的孩子，現(xiàn)在他看著孩子一點(diǎn)點(diǎn)長(zhǎng)大，對(duì)其有著深厚的感情，如果讓別人管理自己企業(yè)，對(duì)于創(chuàng)始人，他感情上難以接受。他有一種自己種樹別人摘果的感覺，而且他也無法信任管理者。一般解決這一問題的辦法是給經(jīng)營(yíng)管理者以企業(yè)的期權(quán)或期股，使其與企業(yè)共風(fēng)險(xiǎn)、共命運(yùn)，從而保證其工作的積極性，減少道德風(fēng)險(xiǎn)。目前上海市新修訂18條中規(guī)定鼓勵(lì)科技企業(yè)試行期權(quán)期股的辦法，以激勵(lì)科技企業(yè)的經(jīng)營(yíng)者和骨干科技人員。 產(chǎn)生這情況的第二個(gè)原因是：中國(guó)還缺乏職業(yè)經(jīng)營(yíng)管理人才市場(chǎng)。在國(guó)外有專門的職業(yè)經(jīng)營(yíng)管理人才市場(chǎng)，他們經(jīng)過了市場(chǎng)的長(zhǎng)期鍛煉，有著豐富的管理經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)。另一方面，中國(guó)的職業(yè)經(jīng)理的職業(yè)道德觀念非常弱

32、。鄭州百文就是一個(gè)典型的例子，鄭州百文在各地設(shè)有分公司，如在杭州公司的總經(jīng)理利用鄭州百文的銷售渠道銷售自己的產(chǎn)品，所有的收入流入自己的帳戶，所有的成本進(jìn)入鄭州百文帳戶，這樣鄭州百文這么能不垮。所以中國(guó)不加強(qiáng)職業(yè)經(jīng)理隊(duì)伍的建設(shè)，不提高職業(yè)經(jīng)理的道德水平，那么企業(yè)就只能是一個(gè)家族式企業(yè)。 另外產(chǎn)品的市場(chǎng)營(yíng)銷是否得力也非常重要，它直接反映了企業(yè)是否能夠?qū)a(chǎn)品成功推向市場(chǎng)的能力，也是管理者素質(zhì)的一個(gè)很重要的方面。其他內(nèi)部機(jī)制我們都可以把它們解釋為這些基本要素的延伸。三、 主要結(jié)論及建議 針對(duì)存在的問題，我們提出了以下相關(guān)建議： 1、關(guān)于解決高新技術(shù)中小企業(yè)融資難的問題 1)、改善高新技術(shù)中小企業(yè)獲得銀

33、行貸款的機(jī)會(huì)首先應(yīng)消除與不同所有制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)不對(duì)稱，銀行才能公平的對(duì)待所有的高新技術(shù)中小企業(yè)，而不是根據(jù)所有制的不同，其貸款的態(tài)度不同。解決這一問題的方法，可以對(duì)不同類型的貸款者采取不同的貸款手續(xù)，允許銀行收取交易費(fèi)用。這會(huì)鼓勵(lì)銀行考慮大量的民營(yíng)高新技術(shù)中小企業(yè)的貸款計(jì)劃。引進(jìn)這種交易手續(xù)費(fèi)也是與國(guó)際銀行接軌的一個(gè)重要方面，中國(guó)將要加入世貿(mào)組織，采取這種做法是不可避免的。 強(qiáng)化銀行向高新技術(shù)中小企業(yè)貸款的激勵(lì)機(jī)制。一個(gè)重要的舉措是通過競(jìng)爭(zhēng)強(qiáng)化利潤(rùn)激勵(lì)機(jī)制。目前在金融機(jī)構(gòu)幾乎不存在私人所有制，國(guó)有銀行之間缺乏競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，政府應(yīng)允許新的國(guó)內(nèi)私有金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入。由于私人金融機(jī)構(gòu)更多的考慮利潤(rùn)，它們的進(jìn)入

34、會(huì)增強(qiáng)國(guó)有金融機(jī)構(gòu)的活力。而新興銀行會(huì)很自然的將注意力放在貸款需求沒有得到滿足的客戶，特別是具有強(qiáng)大生命力和活力的高新技術(shù)中小企業(yè)。這些銀行不會(huì)根據(jù)企業(yè)所有制的不同而區(qū)別對(duì)待，從而在業(yè)務(wù)上會(huì)有更創(chuàng)新的方法。 上海市作為中國(guó)的金融中心，與國(guó)際間的合作非常緊密，為了與國(guó)際接軌并同時(shí)為了發(fā)展高新技術(shù)中小企業(yè)，可以在本地進(jìn)行一些金融機(jī)構(gòu)的改革，例如可以試點(diǎn)進(jìn)行私人銀行的設(shè)立，在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制。 2)、政府在高新技術(shù)中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)初期應(yīng)起主導(dǎo)作用高新技術(shù)中小企業(yè)的發(fā)展有不同于常規(guī)的融資制度安排，但股權(quán)融資是一種昂貴的融資方式，債券融資成本相對(duì)較低。高新技術(shù)中小企業(yè)發(fā)展初期一般風(fēng)險(xiǎn)高，不確定因素多，盡

35、管風(fēng)險(xiǎn)投資公司在上海市已有1000多家，但是由于風(fēng)險(xiǎn)投資的結(jié)構(gòu)對(duì)許多歷史較短的公司來說也是不合適的，風(fēng)險(xiǎn)資本集團(tuán)不愿意投資于需要注入小部分資金的非常年輕的公司。為高新技術(shù)中小企業(yè)提供早期融資的公共計(jì)劃在許多國(guó)家已經(jīng)很普遍。正如美國(guó)小型企業(yè)創(chuàng)新研究計(jì)劃所表明的那樣，成功的舉措往往是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資本的補(bǔ)充而不是替代。 建立專門面向中小企業(yè)、特別高新技術(shù)中小企業(yè)小企業(yè)銀行。建立專門面向中小企業(yè)、特別高新技術(shù)中小企業(yè)的小企業(yè)銀行是日本等國(guó)為了解決小企業(yè)發(fā)展發(fā)展過程中遇到的資金問題而采取的政策措施。小企業(yè)銀行受政府的扶持與資助，專門為小企業(yè)提供融資服務(wù)。 根據(jù)我國(guó)實(shí)際情況，中央政府正在研究探討建立小企業(yè)銀行的

36、可行性。上海市可以爭(zhēng)取先行一步，或者爭(zhēng)取先期試辦。 3)、積極引導(dǎo)民間資本進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)投資領(lǐng)域 積極引導(dǎo)私人資本進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)投資領(lǐng)域，既是擴(kuò)大我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)規(guī)模的需要，更是改變風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)投資行為之必須，而對(duì)上海市來說最主要的意義在于后者。目前，我國(guó)居民儲(chǔ)蓄余額居高不下，私人資本潛力巨大。引導(dǎo)私人資本進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)投資領(lǐng)域不僅必要，而且可能。 從理論上說，私人資本產(chǎn)權(quán)清晰，不存在委托代理關(guān)系，沒有發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)的可能，也不會(huì)形成道德制約，自然投資行為容易規(guī)范。 從實(shí)踐上說，美國(guó)的絕大多數(shù)種子期投資是由私人完成的。在西方國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)投資構(gòu)成中，美國(guó)私人資本在風(fēng)險(xiǎn)投資總額中所占的比重和種子期投資的比重都是最高的。 2

37、、通過政府采購(gòu)積極支持高新技術(shù)中小企業(yè)發(fā)展 政府采購(gòu)可以有效地降低高新技術(shù)中小企業(yè)的市場(chǎng)銷售風(fēng)險(xiǎn)，是扶持高新技術(shù)中小企業(yè)的重要手段。美國(guó)早在1933年就制定了購(gòu)買美國(guó)產(chǎn)品法，該法規(guī)定凡用美國(guó)聯(lián)邦基金購(gòu)買供政府使用或建設(shè)公共工程使用的商品，若非違反公共利益，或國(guó)內(nèi)產(chǎn)量不足，或質(zhì)量不符合標(biāo)準(zhǔn)，或價(jià)格過高，均應(yīng)購(gòu)買美國(guó)商品。在60年代初以前，政府采購(gòu)在硅谷產(chǎn)品所占的比重都在50以上，這一比例直到60年代后才降到30左右。美國(guó)政府以采購(gòu)方式，購(gòu)買大量高科技企業(yè)產(chǎn)品，刺激科技成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化。曾受到創(chuàng)業(yè)投資積極扶持的蘋果電腦公司、數(shù)據(jù)設(shè)備公司、得克薩斯儀器公司等知名企業(yè)在很大程度上都曾受惠于聯(lián)邦政府的采

38、購(gòu)。 日本的政府采購(gòu)制度在扶持本國(guó)高技術(shù)產(chǎn)業(yè)和風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)發(fā)展中起到了非常重要的作用。其中運(yùn)用最為成功的是通過國(guó)有的日本電報(bào)電話公司（NTT）和日本電子計(jì)算機(jī)公司（JECC）采購(gòu)，來確保國(guó)內(nèi)半導(dǎo)體市場(chǎng)的增長(zhǎng)。 上海市作為擁有1300多萬人口的國(guó)際大都市，各級(jí)政府的消費(fèi)是非常大的市場(chǎng)，有意識(shí)的利用這一市場(chǎng)促進(jìn)高新技術(shù)中小企業(yè)發(fā)展具有重要意義。 3、加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)措施，確保高新技術(shù)成果轉(zhuǎn)化者的收益 高技術(shù)成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目通常具有投資強(qiáng)度大、技術(shù)生命周期短和市場(chǎng)需求變化快等特征。一旦創(chuàng)新成果公開以后，就很容易被別人無償?shù)胤轮坪蛯W(xué)習(xí)，投資者和技術(shù)成果的創(chuàng)造者就很難獲得與高風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)應(yīng)?quot;高收益，有時(shí)

39、甚至難以回收投資成本。為了保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)投資者的利益，促進(jìn)本國(guó)高技術(shù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，80年代以來，世界上一些發(fā)達(dá)國(guó)家加強(qiáng)了高技術(shù)領(lǐng)域內(nèi)軟件、信息技術(shù)、集成電路、生物技術(shù)成果和技術(shù)秘密等的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)問題的研究與立法工作。 信息技術(shù)、生物基因工程、半導(dǎo)體與集成電路等都是上海市要重點(diǎn)發(fā)展的高新技術(shù)領(lǐng)域。在全國(guó)率先建立完善的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)體系，對(duì)促進(jìn)上海市的高新技術(shù)成果轉(zhuǎn)化工作、推動(dòng)高新技術(shù)中小企業(yè)發(fā)展有重要意義。 4、高新技術(shù)中小企業(yè)應(yīng)積極提高自身素質(zhì) 企業(yè)的發(fā)展要求企業(yè)具有高素質(zhì)的經(jīng)營(yíng)管理者和技術(shù)骨干。而一般高新技術(shù)中小企業(yè)創(chuàng)始人的學(xué)歷水平較高，90%以上具有本科學(xué)歷，但其學(xué)術(shù)背景一般是理工科類，對(duì)于管理經(jīng)

40、營(yíng)的理念知之甚少。企業(yè)的發(fā)展需要兩條腿走路-技術(shù)與管理，缺一不可。企業(yè)應(yīng)該充分認(rèn)識(shí)到這一點(diǎn)，積極提高自身素質(zhì)，改善自身的知識(shí)結(jié)構(gòu)以適應(yīng)國(guó)際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的要求。 上海市可以成立高新技術(shù)中小企業(yè)家協(xié)會(huì)，定期召開交流會(huì)及各種研討會(huì)，聘請(qǐng)知名的管理專家與企業(yè)家們交流座談，提供一個(gè)企業(yè)家相互交流、相互學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)。參考文獻(xiàn)： 、 陳德棉，上海市科委招標(biāo)項(xiàng)目（996906070）上海高新技術(shù)中小企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀調(diào)查研究報(bào)告 、 彭建平、張玉臣，積極引導(dǎo)私人資本進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)投資領(lǐng)域，華東科技，2000.8 、 上海市人民政府文件（滬府發(fā)號(hào)）上海市人民政府關(guān)于印發(fā)修訂后的上海市促進(jìn)高新技術(shù)成果轉(zhuǎn)化的若干規(guī)定的通知、 科技白

41、皮書，日本科學(xué)技術(shù)廳，1988年版 、 羅斯德.布里克曼，法國(guó)，發(fā)展高技術(shù)產(chǎn)業(yè)政策之比較，博多.巴托恰等著，國(guó)際技術(shù)經(jīng)濟(jì)研究所譯，中國(guó)友誼出版公司，1989. 、 William J. Clinton ，The Annual Report on Small Business and Competition，1996. 、 上?？萍歼M(jìn)步報(bào)告（2000）作者簡(jiǎn)介：楊 軼：1971年生，講師，同濟(jì)大學(xué)投資研究所博士生。導(dǎo)師：陳德棉教授。主要研究方向?yàn)榭萍紕?chuàng)業(yè)支持系統(tǒng)及相關(guān)政策的研究。在各種期刊雜志上發(fā)表過7篇論文?，F(xiàn)參與陳德棉教授的國(guó)家自然科學(xué)基金重點(diǎn)項(xiàng)目（編號(hào)：79830030）及上海市科技發(fā)展基

42、金軟科學(xué)研究項(xiàng)目的工作。陳德棉：1962年生，教授，博士生導(dǎo)師，同濟(jì)大學(xué)投資研究所所長(zhǎng)。主要從事風(fēng)險(xiǎn)投資和高技術(shù)產(chǎn)業(yè)的研究。專著4部，發(fā)表論文50多篇，正在主持承擔(dān)研究項(xiàng)目6項(xiàng)。其中：國(guó)家級(jí)重點(diǎn)項(xiàng)目1項(xiàng)，國(guó)家級(jí)項(xiàng)目1項(xiàng)，省部級(jí)項(xiàng)目2項(xiàng)。代表性項(xiàng)目有：國(guó)家自然科學(xué)基金重點(diǎn)項(xiàng)目（項(xiàng)目編號(hào)：79830030）高技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)投資市場(chǎng)研?quot; 國(guó)家軟科學(xué)計(jì)劃項(xiàng)目（K99-10-44）：風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)的自身發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)問題研究中國(guó)證券監(jiān)督委員會(huì)項(xiàng)目證券市場(chǎng)的國(guó)際化問題研究。已主持完成國(guó)家級(jí)項(xiàng)目等10多項(xiàng)，其中國(guó)家自然科學(xué)基金重大項(xiàng)目1項(xiàng)。張玉臣：1962年生，河北玉田人。同濟(jì)大學(xué)副教授，博士。主要從事技術(shù)進(jìn)步與

43、高技術(shù)產(chǎn)業(yè)化研究。專著4部，發(fā)表論文20多篇，正在主持或參與研究項(xiàng)目4項(xiàng)。其中：參與國(guó)家級(jí)重點(diǎn)項(xiàng)目1項(xiàng)，國(guó)家級(jí)項(xiàng)目1項(xiàng)，主持省部級(jí)項(xiàng)目2項(xiàng)。聯(lián)系電話 65981009（O） 傳 真：65981009 電子信箱 通訊地址 200092上海市四平路1239號(hào)同濟(jì)大學(xué)投資研究所科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新能力狀況的調(diào)查與分析隨著杭州市建設(shè)“科技強(qiáng)市”目標(biāo)的確立，杭州市中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新能力弱的問題又再一次浮出水面。此次，作者以抽樣調(diào)查的85家企業(yè)為例，用數(shù)字的方式對(duì)科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新能力作了直觀解釋。一、科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新方面的優(yōu)勢(shì)科技創(chuàng)新意識(shí)逐漸增強(qiáng)。一些企業(yè)經(jīng)營(yíng)

44、者、決策者越來越覺得科技的重要性，特別是近年來市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，更加認(rèn)識(shí)到企業(yè)只有不斷提高自己的產(chǎn)品檔次，創(chuàng)好名牌產(chǎn)品，才能增強(qiáng)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。還有不少企業(yè)在企業(yè)管理、產(chǎn)品設(shè)計(jì)方面采用了電腦等現(xiàn)代化設(shè)備。企業(yè)的組織形式逐步科學(xué)化。在接受調(diào)查的企業(yè)中，以有限責(zé)任公司為最多，占57.5%；其次是獨(dú)資企業(yè)(包括私營(yíng)獨(dú)資企業(yè)、港澳臺(tái)商獨(dú)資經(jīng)營(yíng)企業(yè)和外商獨(dú)資企業(yè))占16.25%；股份有限責(zé)任公司占12.5%；合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)(包括港澳臺(tái)商合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)和中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè))占10%；其他類型(國(guó)有、國(guó)有控股企業(yè)、國(guó)有聯(lián)營(yíng)企業(yè))占3.75%。這說明，該市大多數(shù)科技型中小企業(yè)完成了向公司制的轉(zhuǎn)化，合理的產(chǎn)權(quán)組織形式

45、使企業(yè)經(jīng)營(yíng)更加規(guī)范、機(jī)制更加完善、管理更加科學(xué)，為企業(yè)持續(xù)、快速的發(fā)展提供了良好的先決條件?？萍纪度氩粩嗉哟蟆４蟛糠制髽I(yè)都擁有了自己的研發(fā)部門，在研發(fā)經(jīng)費(fèi)的投入上也明顯增加，戶均研發(fā)經(jīng)費(fèi)達(dá)623.32萬元。這說明科技型中小企業(yè)已經(jīng)開始重視自己所擁有的研發(fā)機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)，已經(jīng)把注意力放到提高企業(yè)的研發(fā)能力方面?？萍缄?duì)伍日益增大。調(diào)查企業(yè)從業(yè)人員中，戶均受教育程度達(dá)到大學(xué)本科以上的為48人，其中戶均本科學(xué)歷的為41人，戶均碩士學(xué)歷的為6人，戶均博士學(xué)歷的為1人，這為提高科技型中小企業(yè)創(chuàng)新能力奠定了基礎(chǔ)?？萍夹椭行∑髽I(yè)對(duì)外商的吸引力大。在接受調(diào)查的企業(yè)中，港澳臺(tái)商合資、合作、獨(dú)資經(jīng)營(yíng)企業(yè)及中外合資、合作

46、、獨(dú)資企業(yè)占10%，足以說明外商在更看好科技型中小企業(yè)的發(fā)展前景，這也從側(cè)面反映出科技型中小企業(yè)有著強(qiáng)勁的發(fā)展勢(shì)頭。同時(shí)，由于外資注入的增加，受外商的青睞，使科技型中小企業(yè)的融資渠道有所拓寬，更加多樣化。市場(chǎng)壓力大，善于捕捉市場(chǎng)信息。由于中小企業(yè)迫于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和尋求生存的巨大壓力，易于通過產(chǎn)學(xué)研聯(lián)合，獲得創(chuàng)新資源。尤其市場(chǎng)壓力大，促使中小企業(yè)可能選擇同行業(yè)較權(quán)威的機(jī)構(gòu)和專家進(jìn)行合作。機(jī)制靈活，容易激發(fā)科技人員創(chuàng)新的積極性。科技型中小企業(yè)大多是民營(yíng)企業(yè)，產(chǎn)權(quán)明晰，機(jī)制靈活。有的企業(yè)是科技人員控股領(lǐng)辦，有的企業(yè)是科技成果占大股，有的是根據(jù)科技人員貢獻(xiàn)給予高額回報(bào)，有利于激發(fā)科技人員進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新的積極

47、性。注重技術(shù)的引進(jìn)、消化與吸收，專業(yè)化程度高，易于實(shí)現(xiàn)單一技術(shù)的突破。與大企業(yè)相比，中小型科技企業(yè)往往缺乏技術(shù)開發(fā)資金和實(shí)力，但能依靠大批技術(shù)熟練工人、土專家和技師，注重引進(jìn)、消化、吸收、改進(jìn)和提高企業(yè)的技術(shù)水平，改進(jìn)和開發(fā)新產(chǎn)品。一旦技術(shù)上取得突破，就會(huì)形成新的高技術(shù)產(chǎn)品的“單打冠軍”，產(chǎn)品的市場(chǎng)占有率就能急劇上升，具有較強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力，從而產(chǎn)生較大的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)效益。二、科技型中小企業(yè)創(chuàng)新方面存在問題及其原因分析融資難是制約企業(yè)提高科技創(chuàng)新能力的重要因素。根據(jù)調(diào)查，54.4的中小企業(yè)把資金緊張作為企業(yè)目前發(fā)展中存在的主要問題，而有49.3把資金緊張列為最主要的問題。科技型中小企業(yè)大多以高科技含量

48、、良好的獲利前景的優(yōu)勢(shì)吸引著投資者，但由于企業(yè)自身及外部的一些原因，一直受融資難的困擾。從企業(yè)自身看，有些企業(yè)管理水平低，資信程度不高，致使金融機(jī)構(gòu)并不能放心的發(fā)放資金貸款。技術(shù)創(chuàng)新的人才不足。絕大多數(shù)科技型中小企業(yè)職工整體素質(zhì)較低，文化水平、專業(yè)技術(shù)水參差不齊，而且對(duì)僅有的技術(shù)骨干、優(yōu)秀員工，缺乏科學(xué)有效的人力資源激勵(lì)、培養(yǎng)和管理機(jī)制，而導(dǎo)致人才的流失。人力資源質(zhì)量問題已成為制約杭州市中小企業(yè)提高科技創(chuàng)新能力的主要瓶頸問題?？蒲畜w系亟待完善。調(diào)查顯示，53.57%的企業(yè)未獲得過專利發(fā)明；83.75%的企業(yè)未申請(qǐng)過外觀設(shè)計(jì)的專利；65%的企業(yè)未申請(qǐng)過實(shí)用新型設(shè)計(jì)的專利。專利授權(quán)的絕對(duì)數(shù)量也相對(duì)較小，以2004年為例，所調(diào)查的企業(yè)發(fā)明專利為138項(xiàng)；外觀設(shè)計(jì)62項(xiàng)；實(shí)用新型233項(xiàng)。這也反映出該市科技型中小企業(yè)技術(shù)產(chǎn)出能力的薄弱。同時(shí)，事實(shí)表明：企業(yè)引進(jìn)技術(shù)后，并沒有進(jìn)行完全的消化吸收，轉(zhuǎn)化為自身的技術(shù)，輸出技術(shù)很少。87.5%的企業(yè)沒有進(jìn)行任何技術(shù)輸出?？萍夹椭行∑髽I(yè)的創(chuàng)新決策與激勵(lì)機(jī)制存在缺