融資融券業(yè)務培訓資料(ppt 15頁).ppt

1、融資融券業(yè)務培訓,2012年2月21日,一、基本資格： 1、在國泰君安A股證券賬戶開戶滿18個月以上且無不良記錄 （如果客戶從國泰君安其它分支機構轉戶過來，需提供之前營業(yè)部的資金帳號、客戶代碼和營業(yè)部代碼） 2、申請前一日帳戶資產總值50萬（包含B股、債券、基金） 3、年齡18-65周歲,二、融資利率、融券費率 央行半年金融貸款利率上浮3%，目前9.10%以合同簽署日為準,三、自然人客戶提交的材料 1、必須提交的材料： （1）A股普通證券賬戶卡； （2）個人身份證； （3）居住證明（申請人戶口簿或最近一個月的固定電話費、移動通訊費、水電煤（燃）氣費、有線電視繳費單、物業(yè)管理費繳費單或其他有效證

2、明材料，單上有地址、姓名，并與客戶申報的地址一致）。 （4）融資融券業(yè)務知識測試卷（我部提供）。,2、選擇提交的材料： （1）中國人民銀行或其他商業(yè)銀行出具的信用報告?zhèn)€人查詢版 （2）工作證明材料（工作證、工作單位開具的工作證明、聘任合同等）； （3）收入證明（個人名下的銀行代發(fā)工資清單、工作單位出具的收入證明、個人完稅單、租賃收入證明、利息收入證明、配偶收入證明等）； （4）普通證券賬戶以外的金融資產證明（銀行定期存單、銀行代發(fā)代銷的理財產品證明、托管在其他證券公司的金融資產、有現(xiàn)金價值的保單、上市公司股權等，但不包含期貨）； （5）非金融資產（房產、車輛、非上市公司股權） （6）其他材料（

3、學歷證明、職稱證明、配偶相關材料、配偶同意申請融資融券業(yè)務書面證明等）。 注：資產類的證明資料，可以幫助客戶申請高一些的額度。額度為全部資產的1/4，金融資產的1/2，兩者取大。目前額度為混用模式，不區(qū)分融資額度和融券額度。,四、申請流程 1、T-1日 查詢客戶A股證券賬戶中的資產情況 2、T日 資格申請 3、T+1T+5個交易日 信用交易管理部征信及授信 4、收到紙質的授信結果確認單10個交易日之內開戶 客戶必須來營業(yè)部辦理：錄音錄像、簽署合同業(yè)務規(guī)則等、 開信用證券賬戶、開通電子郵箱并修改郵箱密碼、開通USBKey 5、開戶+1日 轉擔保物（富易） 6、賬戶激活 (總部操作) 條件： （1

4、）客戶的網(wǎng)易郵箱密碼已修改； （2）客戶信用資金賬戶已開通第三方存管業(yè)務（目前有工、農、中、建、交、興業(yè)、招行，建議客戶帶好工行、建行磁卡可以現(xiàn)場確認） （3）上海信用證券賬戶已完成指定交易、深圳信用證券賬戶已完成賬戶使用信息申報。,融資融券注意事項,1. 融資融券網(wǎng)易郵箱 登陸地址： 電子郵箱：1070* 密碼：工作人員指導客戶現(xiàn)場修改密碼，密碼修改成功視為郵箱開通成功 信用交易部相關資訊、對賬單及通知等都發(fā)往上述網(wǎng)易郵箱，請客戶及時登錄郵箱查看。,3. 交易期限 交易所規(guī)定：每筆融資或融券期限不超過6個月，不會因為其合同續(xù)簽而延長其負債期限。 例：某客戶2011年2月1日開立融資融券賬戶，

5、2011年8月1日合同到期自動續(xù)簽半年，合同有限期延至2012年2月1日?？蛻粼?011年3月1日操作融資買入，則該筆負債仍需要在2011年9月1日前還清。,4. 扣息 利息定期扣收日為每月21日，請在融資融券帳戶上保留現(xiàn)金。扣收不到的利息則轉為逾期息費（暫沒有罰息），賣券還款時系統(tǒng)自動優(yōu)先抵充逾期息費，再償還利息及融資本金。,5.維持擔保比例 維持擔保比例=客戶信用賬戶內的總資產/總負債 警戒線為140%，嚴重關注線為160% 某客戶T日清算后，維持擔保比例低于140%，公司將于T+1日上午9點前向客戶網(wǎng)易郵箱發(fā)出追加擔保物的通知，客戶可通過自行平倉或轉入現(xiàn)金、擔保證券的方式使維持擔保比例

6、在T+2日清算時回升到160%以上。若客戶維持擔保比例未能于T+2日清算后回到160%以上，公司將于T+3日啟動平倉流程。,6. 資金劃轉 信用三方：中行，農行，工行，建行，交通，招行，興業(yè) 若客戶普通、信用三方做不同的銀行，建議客戶加掛輔銀行三方，方便資金劃轉。 資金從普通資金賬戶(A)轉到信用賬戶： （1）普通賬戶(A)與信用賬戶同一銀行卡 登錄普通賬戶，操作證轉銀；再登錄信用賬號，操作銀轉證 （2）普通賬戶(A)與信用賬戶不同卡 登錄普通賬戶(A)，T日通過內部劃轉，將資金調撥到與信用賬戶同一銀行卡的對應普通賬戶(B)；T+1日普通賬戶(B)操作證轉銀，再登錄信用賬戶，操作銀轉證。 已經(jīng)轉入信用賬戶的資金，只有當維持擔保比例超過300%，才可將保證金可用余額中的現(xiàn)金轉出，且轉出后維持擔保比例不得低于300%。,7. 轉擔保物流程： 使用普通賬戶登陸富易軟件，在普通賬戶菜單中選擇：證券其他委托擔保物轉信用。 擔保物轉入時間為：9:30-11:30、13:00-15:00，非交易時間轉入會產生廢單。 富易中